Comment porter plainte contre un courtier : guide complet

Saviez-vous qu’en 2023, l’Autorité de régulation du secteur financier FINRA a reçu 11 003 plaintes d’investisseurs, entraînant des amendes d’une valeur de 88,4 millions de dollars ? Ce n’est pas tout. En fait, cinq entreprises ont été expulsées et quatre suspendues pour non-conformité.

Bien qu’il existe de nombreux courtiers forex fiables sur le marché, les traders et les investisseurs sont parfois victimes d’escroqueries. Heureusement, la FINRA est à vos côtés et peut vous suspendre et vous indemniser pour toute activité illégale ou non autorisée se produisant sans votre autorisation. Mais comment porter plainte contre un courtier ? Ce guide vous aidera à comprendre comment déposer une plainte contre un courtier et à résoudre d’autres problèmes avec votre société de courtage pour obtenir le meilleur résultat. Commençons.

Comprendre le processus de réclamation

Comprendre comment déposer une plainte contre un courtier peut être un peu compliqué. Cependant, il s’agit d’une partie cruciale de votre processus d’apprentissage pour devenir un trader à succès.

Le nombre de litiges déposés par les clients est passé à 1 891 cas en 2023, contre seulement 1 693 cas signalés l’année précédente selon la FINRA. Il s’agissait notamment de manquement à l’obligation fiduciaire, de négligence, de défaut de supervision et de rupture de contrat.

Bien que chaque plainte soit différente, le processus est plus ou moins le même. Ces plaintes correspondent à vos droits en tant qu’investisseur, protégés par diverses lois sur les valeurs mobilières, y compris la Securities Exchange Act de 1934. Une fois reçue, une plainte fera l’objet d’un examen interne, d’une enquête réglementaire et d’éventuelles poursuites judiciaires, selon votre nature.

Accords de coopération réglementaire

Les différents régulateurs ne fonctionnent pas toujours indépendamment. Dans la plupart des cas, les régulateurs de différents pays concluent des accords de coopération pour améliorer la protection des investisseurs au-delà des frontières.

La SEC a signé des protocoles d’accord bilatéraux et multilatéraux avec de nombreux régulateurs étrangers. De cette manière, il peut offrir une meilleure protection aux investisseurs américains qui investissent à l’étranger.

En outre, le Forum international des régulateurs d’audit indépendants (IFIAR) facilite la coopération entre les régulateurs d’audit du monde entier pour détecter tout acte déloyal. Enfin, le Groupe d’action financière (GAFI) établit des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui a un impact sur la réglementation des courtiers dans le monde entier.

Ces accords peuvent affecter de manière significative le processus et l’issue des plaintes transfrontalières en aidant les investisseurs à rester protégés où qu’ils se trouvent.

Résumé d’apprentissage

Nous sommes arrivés à la fin de notre guide et avons abordé tous les aspects que vous devez comprendre si vous souhaitez porter plainte contre un courtier.

Il est important de comprendre comment fonctionne le processus, que vous investissiez dans votre pays ou à l’étranger. Voici quelques conseils importants pour protéger votre investissement :

• Documentez toujours toutes les interactions avec votre courtier et conservez des registres détaillés de vos investissements.
• Familiarisez-vous avec les procédures internes de réclamation de votre société de bourse avant de les transmettre à des organismes externes.
• Comprendre les rôles des régulateurs tels que la SEC et la FINRA dans le traitement des plaintes des investisseurs.
• Envisagez des méthodes alternatives de résolution des litiges, telles que l’arbitrage et la médiation, avant d’engager une action en justice, car elles sont souvent moins coûteuses et prennent moins de temps.
• Faites preuve de diligence raisonnable lors de la sélection d’un courtier afin de minimiser le risque de problèmes futurs.
• Restez informé des réglementations internationales et des accords de coopération lorsque vous traitez avec des courtiers offshore.

Chez TopBrokers, nous nous soucions de vous fournir les connaissances nécessaires pour vous aider à devenir un meilleur trader. C’est pourquoi nous avons créé ce guide pour vous aider à comparer les courtiers forex afin de choisir le meilleur.

Nous nous assurons que vous avez accès aux courtiers forex réglementés par la FCA pour garantir que votre argent est réglementé par un organisme de réglementation de premier plan.

Puisque nous comprenons que la commodité du dépôt et du retrait de votre argent peut ruiner votre expérience de trading, nous avons préparé une liste spéciale des meilleurs PayPal forex brokers du marché.

Un investissement sûr et rentable est à portée de clic avec TopBrokers – nous avons les dernières nouveautés sur vos meilleurs courtiers. Pour des investissements intelligents !

Réglementations spécifiques au pays

Différents pays ont des approches différentes pour traiter les plaintes contre les courtiers. L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) coordonne la réglementation dans tous les États membres de l’UE et aide les investisseurs à investir dans ces pays.

Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA) réglemente les sociétés de services financiers et les marchés financiers. Si vous investissez au Japon, la FSA Financial Services Agency supervise les secteurs de la banque, des valeurs mobilières, des changes et des assurances.

Ces régulateurs peuvent être pertinents, selon l’endroit où vous investissez votre argent. C’est pourquoi il est essentiel de se familiariser avec leurs réglementations et leur fonctionnement.

Accords de coopération réglementaire

Les différents régulateurs ne fonctionnent pas toujours indépendamment. Dans la plupart des cas, les régulateurs de différents pays concluent des accords de coopération pour améliorer la protection des investisseurs au-delà des frontières.

La SEC a signé des protocoles d’accord bilatéraux et multilatéraux avec de nombreux régulateurs étrangers. De cette manière, il peut offrir une meilleure protection aux investisseurs américains qui investissent à l’étranger.

En outre, le Forum international des régulateurs d’audit indépendants (IFIAR) facilite la coopération entre les régulateurs d’audit du monde entier pour détecter tout acte déloyal. Enfin, le Groupe d’action financière (GAFI) établit des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui a un impact sur la réglementation des courtiers dans le monde entier.

Ces accords peuvent affecter de manière significative le processus et l’issue des plaintes transfrontalières en aidant les investisseurs à rester protégés où qu’ils se trouvent.

Résumé d’apprentissage

Nous sommes arrivés à la fin de notre guide et avons abordé tous les aspects que vous devez comprendre si vous souhaitez porter plainte contre un courtier.

Il est important de comprendre comment fonctionne le processus, que vous investissiez dans votre pays ou à l’étranger. Voici quelques conseils importants pour protéger votre investissement :

• Documentez toujours toutes les interactions avec votre courtier et conservez des registres détaillés de vos investissements.
• Familiarisez-vous avec les procédures internes de réclamation de votre société de bourse avant de les transmettre à des organismes externes.
• Comprendre les rôles des régulateurs tels que la SEC et la FINRA dans le traitement des plaintes des investisseurs.
• Envisagez des méthodes alternatives de résolution des litiges, telles que l’arbitrage et la médiation, avant d’engager une action en justice, car elles sont souvent moins coûteuses et prennent moins de temps.
• Faites preuve de diligence raisonnable lors de la sélection d’un courtier afin de minimiser le risque de problèmes futurs.
• Restez informé des réglementations internationales et des accords de coopération lorsque vous traitez avec des courtiers offshore.

Chez TopBrokers, nous nous soucions de vous fournir les connaissances nécessaires pour vous aider à devenir un meilleur trader. C’est pourquoi nous avons créé ce guide pour vous aider à comparer les courtiers forex afin de choisir le meilleur.

Nous nous assurons que vous avez accès aux courtiers forex réglementés par la FCA pour garantir que votre argent est réglementé par un organisme de réglementation de premier plan.

Puisque nous comprenons que la commodité du dépôt et du retrait de votre argent peut ruiner votre expérience de trading, nous avons préparé une liste spéciale des meilleurs PayPal forex brokers du marché.

Un investissement sûr et rentable est à portée de clic avec TopBrokers – nous avons les dernières nouveautés sur vos meilleurs courtiers. Pour des investissements intelligents !

Naviguer dans les organismes de réglementation internationaux

Alors, comment travaillez-vous avec les organismes de réglementation internationaux si vous êtes impliqué dans un incident de mauvaise conduite transfrontalier d’un courtier ?

L’Organisation internationale des commissions de valeurs OICV promeut des normes réglementaires mondiales pour les marchés de valeurs mobilières. Nous vous recommandons de consulter sa section Protection des investisseurs, qui dispose d’un centre d’éducation spécialisée pour aider les investisseurs à connaître leurs droits.

Heureusement, de nombreux pays ont signé des protocoles d’accord pour faciliter la coopération transfrontalière en matière de réglementation des valeurs mobilières. En outre, le Conseil de stabilité financière (FSB) coordonne les autorités financières nationales et les organismes de normalisation internationaux pour promouvoir la stabilité financière.

Bien que le processus puisse sembler un peu compliqué, cette connaissance est cruciale pour protéger votre investissement et résoudre tout problème pouvant survenir lorsque vous investissez ou travaillez avec des courtiers en dehors de votre pays d’origine.

Réglementations spécifiques au pays

Différents pays ont des approches différentes pour traiter les plaintes contre les courtiers. L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) coordonne la réglementation dans tous les États membres de l’UE et aide les investisseurs à investir dans ces pays.

Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA) réglemente les sociétés de services financiers et les marchés financiers. Si vous investissez au Japon, la FSA Financial Services Agency supervise les secteurs de la banque, des valeurs mobilières, des changes et des assurances.

Ces régulateurs peuvent être pertinents, selon l’endroit où vous investissez votre argent. C’est pourquoi il est essentiel de se familiariser avec leurs réglementations et leur fonctionnement.

Accords de coopération réglementaire

Les différents régulateurs ne fonctionnent pas toujours indépendamment. Dans la plupart des cas, les régulateurs de différents pays concluent des accords de coopération pour améliorer la protection des investisseurs au-delà des frontières.

La SEC a signé des protocoles d’accord bilatéraux et multilatéraux avec de nombreux régulateurs étrangers. De cette manière, il peut offrir une meilleure protection aux investisseurs américains qui investissent à l’étranger.

En outre, le Forum international des régulateurs d’audit indépendants (IFIAR) facilite la coopération entre les régulateurs d’audit du monde entier pour détecter tout acte déloyal. Enfin, le Groupe d’action financière (GAFI) établit des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui a un impact sur la réglementation des courtiers dans le monde entier.

Ces accords peuvent affecter de manière significative le processus et l’issue des plaintes transfrontalières en aidant les investisseurs à rester protégés où qu’ils se trouvent.

Résumé d’apprentissage

Nous sommes arrivés à la fin de notre guide et avons abordé tous les aspects que vous devez comprendre si vous souhaitez porter plainte contre un courtier.

Il est important de comprendre comment fonctionne le processus, que vous investissiez dans votre pays ou à l’étranger. Voici quelques conseils importants pour protéger votre investissement :

• Documentez toujours toutes les interactions avec votre courtier et conservez des registres détaillés de vos investissements.
• Familiarisez-vous avec les procédures internes de réclamation de votre société de bourse avant de les transmettre à des organismes externes.
• Comprendre les rôles des régulateurs tels que la SEC et la FINRA dans le traitement des plaintes des investisseurs.
• Envisagez des méthodes alternatives de résolution des litiges, telles que l’arbitrage et la médiation, avant d’engager une action en justice, car elles sont souvent moins coûteuses et prennent moins de temps.
• Faites preuve de diligence raisonnable lors de la sélection d’un courtier afin de minimiser le risque de problèmes futurs.
• Restez informé des réglementations internationales et des accords de coopération lorsque vous traitez avec des courtiers offshore.

Chez TopBrokers, nous nous soucions de vous fournir les connaissances nécessaires pour vous aider à devenir un meilleur trader. C’est pourquoi nous avons créé ce guide pour vous aider à comparer les courtiers forex afin de choisir le meilleur.

Nous nous assurons que vous avez accès aux courtiers forex réglementés par la FCA pour garantir que votre argent est réglementé par un organisme de réglementation de premier plan.

Puisque nous comprenons que la commodité du dépôt et du retrait de votre argent peut ruiner votre expérience de trading, nous avons préparé une liste spéciale des meilleurs PayPal forex brokers du marché.

Un investissement sûr et rentable est à portée de clic avec TopBrokers – nous avons les dernières nouveautés sur vos meilleurs courtiers. Pour des investissements intelligents !

Avis de confirmation d’échange

SEC La règle 10b-10 exige que les courtiers fournissent aux clients un avis écrit des détails d’une transaction sur titres au plus tard à la fin de la transaction. Ces confirmations commerciales doivent inclure des informations spécifiques telles que la date, l’heure, le prix et la quantité de la transaction.

De plus, la règle 2232 de la FINRA exige que les entreprises fournissent aux clients des relevés de compte au moins une fois par trimestre, détaillant les positions en titres, les soldes monétaires et l’activité du compte.

L’examen de vos confirmations d’opérations et de vos relevés de compte peut vous aider à détecter et à corriger rapidement toute anomalie. Vérifiez et examinez toujours ces documents dès que vous les recevez pour agir rapidement.

Considérations internationales

Traiter avec des courtiers internationaux peut compliquer le processus de dépôt d’une plainte, car la plupart des transactions financières transfrontalières sont généralement soumises à plusieurs juridictions réglementaires. Les réglementations sont différentes et multiformes. Il est donc essentiel de comprendre les réglementations transfrontalières et les processus de réclamation pour protéger efficacement vos intérêts dans un environnement financier mondial.

Pendant que vous êtes ici, consultez notre guide complet sur la gestion des émotions sur le Forex.

Naviguer dans les organismes de réglementation internationaux

Alors, comment travaillez-vous avec les organismes de réglementation internationaux si vous êtes impliqué dans un incident de mauvaise conduite transfrontalier d’un courtier ?

L’Organisation internationale des commissions de valeurs OICV promeut des normes réglementaires mondiales pour les marchés de valeurs mobilières. Nous vous recommandons de consulter sa section Protection des investisseurs, qui dispose d’un centre d’éducation spécialisée pour aider les investisseurs à connaître leurs droits.

Heureusement, de nombreux pays ont signé des protocoles d’accord pour faciliter la coopération transfrontalière en matière de réglementation des valeurs mobilières. En outre, le Conseil de stabilité financière (FSB) coordonne les autorités financières nationales et les organismes de normalisation internationaux pour promouvoir la stabilité financière.

Bien que le processus puisse sembler un peu compliqué, cette connaissance est cruciale pour protéger votre investissement et résoudre tout problème pouvant survenir lorsque vous investissez ou travaillez avec des courtiers en dehors de votre pays d’origine.

Réglementations spécifiques au pays

Différents pays ont des approches différentes pour traiter les plaintes contre les courtiers. L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) coordonne la réglementation dans tous les États membres de l’UE et aide les investisseurs à investir dans ces pays.

Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA) réglemente les sociétés de services financiers et les marchés financiers. Si vous investissez au Japon, la FSA Financial Services Agency supervise les secteurs de la banque, des valeurs mobilières, des changes et des assurances.

Ces régulateurs peuvent être pertinents, selon l’endroit où vous investissez votre argent. C’est pourquoi il est essentiel de se familiariser avec leurs réglementations et leur fonctionnement.

Accords de coopération réglementaire

Les différents régulateurs ne fonctionnent pas toujours indépendamment. Dans la plupart des cas, les régulateurs de différents pays concluent des accords de coopération pour améliorer la protection des investisseurs au-delà des frontières.

La SEC a signé des protocoles d’accord bilatéraux et multilatéraux avec de nombreux régulateurs étrangers. De cette manière, il peut offrir une meilleure protection aux investisseurs américains qui investissent à l’étranger.

En outre, le Forum international des régulateurs d’audit indépendants (IFIAR) facilite la coopération entre les régulateurs d’audit du monde entier pour détecter tout acte déloyal. Enfin, le Groupe d’action financière (GAFI) établit des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui a un impact sur la réglementation des courtiers dans le monde entier.

Ces accords peuvent affecter de manière significative le processus et l’issue des plaintes transfrontalières en aidant les investisseurs à rester protégés où qu’ils se trouvent.

Résumé d’apprentissage

Nous sommes arrivés à la fin de notre guide et avons abordé tous les aspects que vous devez comprendre si vous souhaitez porter plainte contre un courtier.

Il est important de comprendre comment fonctionne le processus, que vous investissiez dans votre pays ou à l’étranger. Voici quelques conseils importants pour protéger votre investissement :

• Documentez toujours toutes les interactions avec votre courtier et conservez des registres détaillés de vos investissements.
• Familiarisez-vous avec les procédures internes de réclamation de votre société de bourse avant de les transmettre à des organismes externes.
• Comprendre les rôles des régulateurs tels que la SEC et la FINRA dans le traitement des plaintes des investisseurs.
• Envisagez des méthodes alternatives de résolution des litiges, telles que l’arbitrage et la médiation, avant d’engager une action en justice, car elles sont souvent moins coûteuses et prennent moins de temps.
• Faites preuve de diligence raisonnable lors de la sélection d’un courtier afin de minimiser le risque de problèmes futurs.
• Restez informé des réglementations internationales et des accords de coopération lorsque vous traitez avec des courtiers offshore.

Chez TopBrokers, nous nous soucions de vous fournir les connaissances nécessaires pour vous aider à devenir un meilleur trader. C’est pourquoi nous avons créé ce guide pour vous aider à comparer les courtiers forex afin de choisir le meilleur.

Nous nous assurons que vous avez accès aux courtiers forex réglementés par la FCA pour garantir que votre argent est réglementé par un organisme de réglementation de premier plan.

Puisque nous comprenons que la commodité du dépôt et du retrait de votre argent peut ruiner votre expérience de trading, nous avons préparé une liste spéciale des meilleurs PayPal forex brokers du marché.

Un investissement sûr et rentable est à portée de clic avec TopBrokers – nous avons les dernières nouveautés sur vos meilleurs courtiers. Pour des investissements intelligents !

Maintenir des dossiers précis

Avoir des enregistrements précis et détaillés de toutes les interactions, transactions et communications avec votre courtier est crucial pour protéger vos intérêts. C’est également l’exigence numéro un si vous devez déposer une plainte contre votre courtier.

Bien que la règle 17a-4 de la SEC oblige les courtiers à conserver certains registres pendant des périodes spécifiques, les investisseurs doivent également conserver leurs propres registres. Ces enregistrements seront utiles lorsqu’il s’agira de suivre vos investissements.

Les dossiers électroniques sont généralement acceptables, mais il est important de s’assurer qu’ils sont stockés en toute sécurité et restent accessibles. N’oubliez pas que l’IRS recommande de conserver les registres d’investissement pendant au moins trois ans après la vente du titre.

Avis de confirmation d’échange

SEC La règle 10b-10 exige que les courtiers fournissent aux clients un avis écrit des détails d’une transaction sur titres au plus tard à la fin de la transaction. Ces confirmations commerciales doivent inclure des informations spécifiques telles que la date, l’heure, le prix et la quantité de la transaction.

De plus, la règle 2232 de la FINRA exige que les entreprises fournissent aux clients des relevés de compte au moins une fois par trimestre, détaillant les positions en titres, les soldes monétaires et l’activité du compte.

L’examen de vos confirmations d’opérations et de vos relevés de compte peut vous aider à détecter et à corriger rapidement toute anomalie. Vérifiez et examinez toujours ces documents dès que vous les recevez pour agir rapidement.

Considérations internationales

Traiter avec des courtiers internationaux peut compliquer le processus de dépôt d’une plainte, car la plupart des transactions financières transfrontalières sont généralement soumises à plusieurs juridictions réglementaires. Les réglementations sont différentes et multiformes. Il est donc essentiel de comprendre les réglementations transfrontalières et les processus de réclamation pour protéger efficacement vos intérêts dans un environnement financier mondial.

Pendant que vous êtes ici, consultez notre guide complet sur la gestion des émotions sur le Forex.

Naviguer dans les organismes de réglementation internationaux

Alors, comment travaillez-vous avec les organismes de réglementation internationaux si vous êtes impliqué dans un incident de mauvaise conduite transfrontalier d’un courtier ?

L’Organisation internationale des commissions de valeurs OICV promeut des normes réglementaires mondiales pour les marchés de valeurs mobilières. Nous vous recommandons de consulter sa section Protection des investisseurs, qui dispose d’un centre d’éducation spécialisée pour aider les investisseurs à connaître leurs droits.

Heureusement, de nombreux pays ont signé des protocoles d’accord pour faciliter la coopération transfrontalière en matière de réglementation des valeurs mobilières. En outre, le Conseil de stabilité financière (FSB) coordonne les autorités financières nationales et les organismes de normalisation internationaux pour promouvoir la stabilité financière.

Bien que le processus puisse sembler un peu compliqué, cette connaissance est cruciale pour protéger votre investissement et résoudre tout problème pouvant survenir lorsque vous investissez ou travaillez avec des courtiers en dehors de votre pays d’origine.

Réglementations spécifiques au pays

Différents pays ont des approches différentes pour traiter les plaintes contre les courtiers. L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) coordonne la réglementation dans tous les États membres de l’UE et aide les investisseurs à investir dans ces pays.

Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA) réglemente les sociétés de services financiers et les marchés financiers. Si vous investissez au Japon, la FSA Financial Services Agency supervise les secteurs de la banque, des valeurs mobilières, des changes et des assurances.

Ces régulateurs peuvent être pertinents, selon l’endroit où vous investissez votre argent. C’est pourquoi il est essentiel de se familiariser avec leurs réglementations et leur fonctionnement.

Accords de coopération réglementaire

Les différents régulateurs ne fonctionnent pas toujours indépendamment. Dans la plupart des cas, les régulateurs de différents pays concluent des accords de coopération pour améliorer la protection des investisseurs au-delà des frontières.

La SEC a signé des protocoles d’accord bilatéraux et multilatéraux avec de nombreux régulateurs étrangers. De cette manière, il peut offrir une meilleure protection aux investisseurs américains qui investissent à l’étranger.

En outre, le Forum international des régulateurs d’audit indépendants (IFIAR) facilite la coopération entre les régulateurs d’audit du monde entier pour détecter tout acte déloyal. Enfin, le Groupe d’action financière (GAFI) établit des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui a un impact sur la réglementation des courtiers dans le monde entier.

Ces accords peuvent affecter de manière significative le processus et l’issue des plaintes transfrontalières en aidant les investisseurs à rester protégés où qu’ils se trouvent.

Résumé d’apprentissage

Nous sommes arrivés à la fin de notre guide et avons abordé tous les aspects que vous devez comprendre si vous souhaitez porter plainte contre un courtier.

Il est important de comprendre comment fonctionne le processus, que vous investissiez dans votre pays ou à l’étranger. Voici quelques conseils importants pour protéger votre investissement :

• Documentez toujours toutes les interactions avec votre courtier et conservez des registres détaillés de vos investissements.
• Familiarisez-vous avec les procédures internes de réclamation de votre société de bourse avant de les transmettre à des organismes externes.
• Comprendre les rôles des régulateurs tels que la SEC et la FINRA dans le traitement des plaintes des investisseurs.
• Envisagez des méthodes alternatives de résolution des litiges, telles que l’arbitrage et la médiation, avant d’engager une action en justice, car elles sont souvent moins coûteuses et prennent moins de temps.
• Faites preuve de diligence raisonnable lors de la sélection d’un courtier afin de minimiser le risque de problèmes futurs.
• Restez informé des réglementations internationales et des accords de coopération lorsque vous traitez avec des courtiers offshore.

Chez TopBrokers, nous nous soucions de vous fournir les connaissances nécessaires pour vous aider à devenir un meilleur trader. C’est pourquoi nous avons créé ce guide pour vous aider à comparer les courtiers forex afin de choisir le meilleur.

Nous nous assurons que vous avez accès aux courtiers forex réglementés par la FCA pour garantir que votre argent est réglementé par un organisme de réglementation de premier plan.

Puisque nous comprenons que la commodité du dépôt et du retrait de votre argent peut ruiner votre expérience de trading, nous avons préparé une liste spéciale des meilleurs PayPal forex brokers du marché.

Un investissement sûr et rentable est à portée de clic avec TopBrokers – nous avons les dernières nouveautés sur vos meilleurs courtiers. Pour des investissements intelligents !

Comprendre les structures tarifaires

Les malentendus sur les frais constituent la majorité des litiges entre investisseurs et traders. C’est pourquoi il est essentiel de comprendre la structure tarifaire de votre courtier afin d’éviter les surprises et les conflits potentiels.

Les structures de frais courantes incluent des modèles basés sur des commissions, des frais (pourcentage des actifs sous gestion) et des frais fixes. Vous ne serez pas surpris par les frais facturés, car la règle 2264 de la FINRA oblige les courtiers à fournir aux clients de détail une liste de frais et à divulguer les conflits d’intérêts potentiels liés à la rémunération.

Par la loi, les courtiers ne s’engageront pas dans des activités qui pourraient ne pas être dans votre meilleur intérêt afin de vous facturer davantage. En vertu du Best Interest Reg BI de la SEC, les courtiers et les courtiers doivent agir dans le meilleur intérêt des clients de détail lorsqu’ils font des recommandations, y compris la divulgation de tous les faits importants liés à tout conflit d’intérêts associé à la recommandation.

Maintenir des dossiers précis

Avoir des enregistrements précis et détaillés de toutes les interactions, transactions et communications avec votre courtier est crucial pour protéger vos intérêts. C’est également l’exigence numéro un si vous devez déposer une plainte contre votre courtier.

Bien que la règle 17a-4 de la SEC oblige les courtiers à conserver certains registres pendant des périodes spécifiques, les investisseurs doivent également conserver leurs propres registres. Ces enregistrements seront utiles lorsqu’il s’agira de suivre vos investissements.

Les dossiers électroniques sont généralement acceptables, mais il est important de s’assurer qu’ils sont stockés en toute sécurité et restent accessibles. N’oubliez pas que l’IRS recommande de conserver les registres d’investissement pendant au moins trois ans après la vente du titre.

Avis de confirmation d’échange

SEC La règle 10b-10 exige que les courtiers fournissent aux clients un avis écrit des détails d’une transaction sur titres au plus tard à la fin de la transaction. Ces confirmations commerciales doivent inclure des informations spécifiques telles que la date, l’heure, le prix et la quantité de la transaction.

De plus, la règle 2232 de la FINRA exige que les entreprises fournissent aux clients des relevés de compte au moins une fois par trimestre, détaillant les positions en titres, les soldes monétaires et l’activité du compte.

L’examen de vos confirmations d’opérations et de vos relevés de compte peut vous aider à détecter et à corriger rapidement toute anomalie. Vérifiez et examinez toujours ces documents dès que vous les recevez pour agir rapidement.

Considérations internationales

Traiter avec des courtiers internationaux peut compliquer le processus de dépôt d’une plainte, car la plupart des transactions financières transfrontalières sont généralement soumises à plusieurs juridictions réglementaires. Les réglementations sont différentes et multiformes. Il est donc essentiel de comprendre les réglementations transfrontalières et les processus de réclamation pour protéger efficacement vos intérêts dans un environnement financier mondial.

Pendant que vous êtes ici, consultez notre guide complet sur la gestion des émotions sur le Forex.

Naviguer dans les organismes de réglementation internationaux

Alors, comment travaillez-vous avec les organismes de réglementation internationaux si vous êtes impliqué dans un incident de mauvaise conduite transfrontalier d’un courtier ?

L’Organisation internationale des commissions de valeurs OICV promeut des normes réglementaires mondiales pour les marchés de valeurs mobilières. Nous vous recommandons de consulter sa section Protection des investisseurs, qui dispose d’un centre d’éducation spécialisée pour aider les investisseurs à connaître leurs droits.

Heureusement, de nombreux pays ont signé des protocoles d’accord pour faciliter la coopération transfrontalière en matière de réglementation des valeurs mobilières. En outre, le Conseil de stabilité financière (FSB) coordonne les autorités financières nationales et les organismes de normalisation internationaux pour promouvoir la stabilité financière.

Bien que le processus puisse sembler un peu compliqué, cette connaissance est cruciale pour protéger votre investissement et résoudre tout problème pouvant survenir lorsque vous investissez ou travaillez avec des courtiers en dehors de votre pays d’origine.

Réglementations spécifiques au pays

Différents pays ont des approches différentes pour traiter les plaintes contre les courtiers. L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) coordonne la réglementation dans tous les États membres de l’UE et aide les investisseurs à investir dans ces pays.

Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA) réglemente les sociétés de services financiers et les marchés financiers. Si vous investissez au Japon, la FSA Financial Services Agency supervise les secteurs de la banque, des valeurs mobilières, des changes et des assurances.

Ces régulateurs peuvent être pertinents, selon l’endroit où vous investissez votre argent. C’est pourquoi il est essentiel de se familiariser avec leurs réglementations et leur fonctionnement.

Accords de coopération réglementaire

Les différents régulateurs ne fonctionnent pas toujours indépendamment. Dans la plupart des cas, les régulateurs de différents pays concluent des accords de coopération pour améliorer la protection des investisseurs au-delà des frontières.

La SEC a signé des protocoles d’accord bilatéraux et multilatéraux avec de nombreux régulateurs étrangers. De cette manière, il peut offrir une meilleure protection aux investisseurs américains qui investissent à l’étranger.

En outre, le Forum international des régulateurs d’audit indépendants (IFIAR) facilite la coopération entre les régulateurs d’audit du monde entier pour détecter tout acte déloyal. Enfin, le Groupe d’action financière (GAFI) établit des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui a un impact sur la réglementation des courtiers dans le monde entier.

Ces accords peuvent affecter de manière significative le processus et l’issue des plaintes transfrontalières en aidant les investisseurs à rester protégés où qu’ils se trouvent.

Résumé d’apprentissage

Nous sommes arrivés à la fin de notre guide et avons abordé tous les aspects que vous devez comprendre si vous souhaitez porter plainte contre un courtier.

Il est important de comprendre comment fonctionne le processus, que vous investissiez dans votre pays ou à l’étranger. Voici quelques conseils importants pour protéger votre investissement :

• Documentez toujours toutes les interactions avec votre courtier et conservez des registres détaillés de vos investissements.
• Familiarisez-vous avec les procédures internes de réclamation de votre société de bourse avant de les transmettre à des organismes externes.
• Comprendre les rôles des régulateurs tels que la SEC et la FINRA dans le traitement des plaintes des investisseurs.
• Envisagez des méthodes alternatives de résolution des litiges, telles que l’arbitrage et la médiation, avant d’engager une action en justice, car elles sont souvent moins coûteuses et prennent moins de temps.
• Faites preuve de diligence raisonnable lors de la sélection d’un courtier afin de minimiser le risque de problèmes futurs.
• Restez informé des réglementations internationales et des accords de coopération lorsque vous traitez avec des courtiers offshore.

Chez TopBrokers, nous nous soucions de vous fournir les connaissances nécessaires pour vous aider à devenir un meilleur trader. C’est pourquoi nous avons créé ce guide pour vous aider à comparer les courtiers forex afin de choisir le meilleur.

Nous nous assurons que vous avez accès aux courtiers forex réglementés par la FCA pour garantir que votre argent est réglementé par un organisme de réglementation de premier plan.

Puisque nous comprenons que la commodité du dépôt et du retrait de votre argent peut ruiner votre expérience de trading, nous avons préparé une liste spéciale des meilleurs PayPal forex brokers du marché.

Un investissement sûr et rentable est à portée de clic avec TopBrokers – nous avons les dernières nouveautés sur vos meilleurs courtiers. Pour des investissements intelligents !

Due Diligence dans la sélection des courtiers

Avant de commencer à trader, faites vos devoirs pour choisir un courtier digne de confiance. En fait, il s’agit de l’étape la plus importante pour prévenir de futures plaintes.

Alors comment faire ça ? L’outil BrokerCheck de la FINRA offre un accès gratuit aux antécédents professionnels des courtiers, y compris les mesures disciplinaires. Par conséquent, vérifiez son statut réglementaire, lisez les avis des utilisateurs et évaluez sa stabilité financière.

Le site Web

SEC Investment Adviser Public Disclosure IAPD fournit des informations sur les entreprises et les représentants des conseillers en investissement individuels. Les organismes de réglementation des valeurs mobilières des États tiennent également à jour des bases de données de courtiers et de conseillers agréés opérant dans leur juridiction.

Bien que mener cette recherche demande du temps et des efforts, il s’agit d’une étape cruciale dans la protection de votre investissement.

Vérifications des antécédents réglementaires

Effectuer quelques vérifications d’antécédents est essentiel car vous voulez vous assurer que vous travaillez avec un courtier digne de confiance. Les rapports BrokerCheck incluent des informations sur les qualifications, les dossiers et les antécédents professionnels d’un courtier au cours des 10 dernières années. Les événements disciplinaires signalés sur BrokerCheck incluent des affaires pénales, des mesures réglementaires, des procédures judiciaires civiles et des plaintes de clients.

En effet, votre société de courtage devrait vous aider dans cette démarche. La règle 2267 de la FINRA exige que les sociétés de courtage fournissent aux clients des informations BrokerCheck. Ces informations peuvent fournir des informations précieuses sur la fiabilité et les normes éthiques d’un courtier.

Comprendre les structures tarifaires

Les malentendus sur les frais constituent la majorité des litiges entre investisseurs et traders. C’est pourquoi il est essentiel de comprendre la structure tarifaire de votre courtier afin d’éviter les surprises et les conflits potentiels.

Les structures de frais courantes incluent des modèles basés sur des commissions, des frais (pourcentage des actifs sous gestion) et des frais fixes. Vous ne serez pas surpris par les frais facturés, car la règle 2264 de la FINRA oblige les courtiers à fournir aux clients de détail une liste de frais et à divulguer les conflits d’intérêts potentiels liés à la rémunération.

Par la loi, les courtiers ne s’engageront pas dans des activités qui pourraient ne pas être dans votre meilleur intérêt afin de vous facturer davantage. En vertu du Best Interest Reg BI de la SEC, les courtiers et les courtiers doivent agir dans le meilleur intérêt des clients de détail lorsqu’ils font des recommandations, y compris la divulgation de tous les faits importants liés à tout conflit d’intérêts associé à la recommandation.

Maintenir des dossiers précis

Avoir des enregistrements précis et détaillés de toutes les interactions, transactions et communications avec votre courtier est crucial pour protéger vos intérêts. C’est également l’exigence numéro un si vous devez déposer une plainte contre votre courtier.

Bien que la règle 17a-4 de la SEC oblige les courtiers à conserver certains registres pendant des périodes spécifiques, les investisseurs doivent également conserver leurs propres registres. Ces enregistrements seront utiles lorsqu’il s’agira de suivre vos investissements.

Les dossiers électroniques sont généralement acceptables, mais il est important de s’assurer qu’ils sont stockés en toute sécurité et restent accessibles. N’oubliez pas que l’IRS recommande de conserver les registres d’investissement pendant au moins trois ans après la vente du titre.

Avis de confirmation d’échange

SEC La règle 10b-10 exige que les courtiers fournissent aux clients un avis écrit des détails d’une transaction sur titres au plus tard à la fin de la transaction. Ces confirmations commerciales doivent inclure des informations spécifiques telles que la date, l’heure, le prix et la quantité de la transaction.

De plus, la règle 2232 de la FINRA exige que les entreprises fournissent aux clients des relevés de compte au moins une fois par trimestre, détaillant les positions en titres, les soldes monétaires et l’activité du compte.

L’examen de vos confirmations d’opérations et de vos relevés de compte peut vous aider à détecter et à corriger rapidement toute anomalie. Vérifiez et examinez toujours ces documents dès que vous les recevez pour agir rapidement.

Considérations internationales

Traiter avec des courtiers internationaux peut compliquer le processus de dépôt d’une plainte, car la plupart des transactions financières transfrontalières sont généralement soumises à plusieurs juridictions réglementaires. Les réglementations sont différentes et multiformes. Il est donc essentiel de comprendre les réglementations transfrontalières et les processus de réclamation pour protéger efficacement vos intérêts dans un environnement financier mondial.

Pendant que vous êtes ici, consultez notre guide complet sur la gestion des émotions sur le Forex.

Naviguer dans les organismes de réglementation internationaux

Alors, comment travaillez-vous avec les organismes de réglementation internationaux si vous êtes impliqué dans un incident de mauvaise conduite transfrontalier d’un courtier ?

L’Organisation internationale des commissions de valeurs OICV promeut des normes réglementaires mondiales pour les marchés de valeurs mobilières. Nous vous recommandons de consulter sa section Protection des investisseurs, qui dispose d’un centre d’éducation spécialisée pour aider les investisseurs à connaître leurs droits.

Heureusement, de nombreux pays ont signé des protocoles d’accord pour faciliter la coopération transfrontalière en matière de réglementation des valeurs mobilières. En outre, le Conseil de stabilité financière (FSB) coordonne les autorités financières nationales et les organismes de normalisation internationaux pour promouvoir la stabilité financière.

Bien que le processus puisse sembler un peu compliqué, cette connaissance est cruciale pour protéger votre investissement et résoudre tout problème pouvant survenir lorsque vous investissez ou travaillez avec des courtiers en dehors de votre pays d’origine.

Réglementations spécifiques au pays

Différents pays ont des approches différentes pour traiter les plaintes contre les courtiers. L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) coordonne la réglementation dans tous les États membres de l’UE et aide les investisseurs à investir dans ces pays.

Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA) réglemente les sociétés de services financiers et les marchés financiers. Si vous investissez au Japon, la FSA Financial Services Agency supervise les secteurs de la banque, des valeurs mobilières, des changes et des assurances.

Ces régulateurs peuvent être pertinents, selon l’endroit où vous investissez votre argent. C’est pourquoi il est essentiel de se familiariser avec leurs réglementations et leur fonctionnement.

Accords de coopération réglementaire

Les différents régulateurs ne fonctionnent pas toujours indépendamment. Dans la plupart des cas, les régulateurs de différents pays concluent des accords de coopération pour améliorer la protection des investisseurs au-delà des frontières.

La SEC a signé des protocoles d’accord bilatéraux et multilatéraux avec de nombreux régulateurs étrangers. De cette manière, il peut offrir une meilleure protection aux investisseurs américains qui investissent à l’étranger.

En outre, le Forum international des régulateurs d’audit indépendants (IFIAR) facilite la coopération entre les régulateurs d’audit du monde entier pour détecter tout acte déloyal. Enfin, le Groupe d’action financière (GAFI) établit des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui a un impact sur la réglementation des courtiers dans le monde entier.

Ces accords peuvent affecter de manière significative le processus et l’issue des plaintes transfrontalières en aidant les investisseurs à rester protégés où qu’ils se trouvent.

Résumé d’apprentissage

Nous sommes arrivés à la fin de notre guide et avons abordé tous les aspects que vous devez comprendre si vous souhaitez porter plainte contre un courtier.

Il est important de comprendre comment fonctionne le processus, que vous investissiez dans votre pays ou à l’étranger. Voici quelques conseils importants pour protéger votre investissement :

• Documentez toujours toutes les interactions avec votre courtier et conservez des registres détaillés de vos investissements.
• Familiarisez-vous avec les procédures internes de réclamation de votre société de bourse avant de les transmettre à des organismes externes.
• Comprendre les rôles des régulateurs tels que la SEC et la FINRA dans le traitement des plaintes des investisseurs.
• Envisagez des méthodes alternatives de résolution des litiges, telles que l’arbitrage et la médiation, avant d’engager une action en justice, car elles sont souvent moins coûteuses et prennent moins de temps.
• Faites preuve de diligence raisonnable lors de la sélection d’un courtier afin de minimiser le risque de problèmes futurs.
• Restez informé des réglementations internationales et des accords de coopération lorsque vous traitez avec des courtiers offshore.

Chez TopBrokers, nous nous soucions de vous fournir les connaissances nécessaires pour vous aider à devenir un meilleur trader. C’est pourquoi nous avons créé ce guide pour vous aider à comparer les courtiers forex afin de choisir le meilleur.

Nous nous assurons que vous avez accès aux courtiers forex réglementés par la FCA pour garantir que votre argent est réglementé par un organisme de réglementation de premier plan.

Puisque nous comprenons que la commodité du dépôt et du retrait de votre argent peut ruiner votre expérience de trading, nous avons préparé une liste spéciale des meilleurs PayPal forex brokers du marché.

Un investissement sûr et rentable est à portée de clic avec TopBrokers – nous avons les dernières nouveautés sur vos meilleurs courtiers. Pour des investissements intelligents !

Identification des recours collectifs existants

Pensez-vous avoir été affecté par une mauvaise conduite généralisée des courtiers ? Faire des recherches et vous joindre aux recours collectifs existants pourraient vous aider.

La Stanford Law School Securities Class Action Clearinghouse maintient une base de données des recours collectifs fédéraux en valeurs mobilières. Ces informations pourraient vous aider à voir si vous pouvez y participer.

Les membres du groupe reçoivent généralement un avis de poursuite et ont la possibilité de se retirer s’ils souhaitent déposer des réclamations individuelles. Toutefois, cela pourrait entraîner un coût supplémentaire.

Les distributions de règlement dans les recours collectifs en valeurs mobilières sont généralement basées sur un plan d’allocation qui prend en compte des facteurs tels que le moment et le montant des transactions. Par conséquent, même si vous ne recevrez pas le même règlement, votre dossier sera traité dans son ensemble.

Prévention et bonnes pratiques

Existe-t-il un moyen de prévenir les comportements inappropriés des coureurs ? Pouvez-vous protéger votre investissement à l’avance ?

En fait, oui, vous le pouvez. La mise en œuvre de mesures préventives et le respect des meilleures pratiques peuvent vous aider à éviter les problèmes en premier lieu, réduisant voire éliminant le risque de litige.

En prenant des mesures proactives pour protéger vos investissements et maintenir une relation saine avec votre courtier, vous pouvez réduire considérablement la probabilité de devoir déposer une plainte. N’oubliez pas que des examens réguliers de vos comptes et une communication ouverte avec votre courtier éviteront les malentendus et détecteront les problèmes potentiels à temps.

Pendant que vous êtes ici, consultez cet article pour apprendre comment lire les graphiques Forex comme un pro.

Due Diligence dans la sélection des courtiers

Avant de commencer à trader, faites vos devoirs pour choisir un courtier digne de confiance. En fait, il s’agit de l’étape la plus importante pour prévenir de futures plaintes.

Alors comment faire ça ? L’outil BrokerCheck de la FINRA offre un accès gratuit aux antécédents professionnels des courtiers, y compris les mesures disciplinaires. Par conséquent, vérifiez son statut réglementaire, lisez les avis des utilisateurs et évaluez sa stabilité financière.

Le site Web

SEC Investment Adviser Public Disclosure IAPD fournit des informations sur les entreprises et les représentants des conseillers en investissement individuels. Les organismes de réglementation des valeurs mobilières des États tiennent également à jour des bases de données de courtiers et de conseillers agréés opérant dans leur juridiction.

Bien que mener cette recherche demande du temps et des efforts, il s’agit d’une étape cruciale dans la protection de votre investissement.

Vérifications des antécédents réglementaires

Effectuer quelques vérifications d’antécédents est essentiel car vous voulez vous assurer que vous travaillez avec un courtier digne de confiance. Les rapports BrokerCheck incluent des informations sur les qualifications, les dossiers et les antécédents professionnels d’un courtier au cours des 10 dernières années. Les événements disciplinaires signalés sur BrokerCheck incluent des affaires pénales, des mesures réglementaires, des procédures judiciaires civiles et des plaintes de clients.

En effet, votre société de courtage devrait vous aider dans cette démarche. La règle 2267 de la FINRA exige que les sociétés de courtage fournissent aux clients des informations BrokerCheck. Ces informations peuvent fournir des informations précieuses sur la fiabilité et les normes éthiques d’un courtier.

Comprendre les structures tarifaires

Les malentendus sur les frais constituent la majorité des litiges entre investisseurs et traders. C’est pourquoi il est essentiel de comprendre la structure tarifaire de votre courtier afin d’éviter les surprises et les conflits potentiels.

Les structures de frais courantes incluent des modèles basés sur des commissions, des frais (pourcentage des actifs sous gestion) et des frais fixes. Vous ne serez pas surpris par les frais facturés, car la règle 2264 de la FINRA oblige les courtiers à fournir aux clients de détail une liste de frais et à divulguer les conflits d’intérêts potentiels liés à la rémunération.

Par la loi, les courtiers ne s’engageront pas dans des activités qui pourraient ne pas être dans votre meilleur intérêt afin de vous facturer davantage. En vertu du Best Interest Reg BI de la SEC, les courtiers et les courtiers doivent agir dans le meilleur intérêt des clients de détail lorsqu’ils font des recommandations, y compris la divulgation de tous les faits importants liés à tout conflit d’intérêts associé à la recommandation.

Maintenir des dossiers précis

Avoir des enregistrements précis et détaillés de toutes les interactions, transactions et communications avec votre courtier est crucial pour protéger vos intérêts. C’est également l’exigence numéro un si vous devez déposer une plainte contre votre courtier.

Bien que la règle 17a-4 de la SEC oblige les courtiers à conserver certains registres pendant des périodes spécifiques, les investisseurs doivent également conserver leurs propres registres. Ces enregistrements seront utiles lorsqu’il s’agira de suivre vos investissements.

Les dossiers électroniques sont généralement acceptables, mais il est important de s’assurer qu’ils sont stockés en toute sécurité et restent accessibles. N’oubliez pas que l’IRS recommande de conserver les registres d’investissement pendant au moins trois ans après la vente du titre.

Avis de confirmation d’échange

SEC La règle 10b-10 exige que les courtiers fournissent aux clients un avis écrit des détails d’une transaction sur titres au plus tard à la fin de la transaction. Ces confirmations commerciales doivent inclure des informations spécifiques telles que la date, l’heure, le prix et la quantité de la transaction.

De plus, la règle 2232 de la FINRA exige que les entreprises fournissent aux clients des relevés de compte au moins une fois par trimestre, détaillant les positions en titres, les soldes monétaires et l’activité du compte.

L’examen de vos confirmations d’opérations et de vos relevés de compte peut vous aider à détecter et à corriger rapidement toute anomalie. Vérifiez et examinez toujours ces documents dès que vous les recevez pour agir rapidement.

Considérations internationales

Traiter avec des courtiers internationaux peut compliquer le processus de dépôt d’une plainte, car la plupart des transactions financières transfrontalières sont généralement soumises à plusieurs juridictions réglementaires. Les réglementations sont différentes et multiformes. Il est donc essentiel de comprendre les réglementations transfrontalières et les processus de réclamation pour protéger efficacement vos intérêts dans un environnement financier mondial.

Pendant que vous êtes ici, consultez notre guide complet sur la gestion des émotions sur le Forex.

Naviguer dans les organismes de réglementation internationaux

Alors, comment travaillez-vous avec les organismes de réglementation internationaux si vous êtes impliqué dans un incident de mauvaise conduite transfrontalier d’un courtier ?

L’Organisation internationale des commissions de valeurs OICV promeut des normes réglementaires mondiales pour les marchés de valeurs mobilières. Nous vous recommandons de consulter sa section Protection des investisseurs, qui dispose d’un centre d’éducation spécialisée pour aider les investisseurs à connaître leurs droits.

Heureusement, de nombreux pays ont signé des protocoles d’accord pour faciliter la coopération transfrontalière en matière de réglementation des valeurs mobilières. En outre, le Conseil de stabilité financière (FSB) coordonne les autorités financières nationales et les organismes de normalisation internationaux pour promouvoir la stabilité financière.

Bien que le processus puisse sembler un peu compliqué, cette connaissance est cruciale pour protéger votre investissement et résoudre tout problème pouvant survenir lorsque vous investissez ou travaillez avec des courtiers en dehors de votre pays d’origine.

Réglementations spécifiques au pays

Différents pays ont des approches différentes pour traiter les plaintes contre les courtiers. L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) coordonne la réglementation dans tous les États membres de l’UE et aide les investisseurs à investir dans ces pays.

Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA) réglemente les sociétés de services financiers et les marchés financiers. Si vous investissez au Japon, la FSA Financial Services Agency supervise les secteurs de la banque, des valeurs mobilières, des changes et des assurances.

Ces régulateurs peuvent être pertinents, selon l’endroit où vous investissez votre argent. C’est pourquoi il est essentiel de se familiariser avec leurs réglementations et leur fonctionnement.

Accords de coopération réglementaire

Les différents régulateurs ne fonctionnent pas toujours indépendamment. Dans la plupart des cas, les régulateurs de différents pays concluent des accords de coopération pour améliorer la protection des investisseurs au-delà des frontières.

La SEC a signé des protocoles d’accord bilatéraux et multilatéraux avec de nombreux régulateurs étrangers. De cette manière, il peut offrir une meilleure protection aux investisseurs américains qui investissent à l’étranger.

En outre, le Forum international des régulateurs d’audit indépendants (IFIAR) facilite la coopération entre les régulateurs d’audit du monde entier pour détecter tout acte déloyal. Enfin, le Groupe d’action financière (GAFI) établit des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui a un impact sur la réglementation des courtiers dans le monde entier.

Ces accords peuvent affecter de manière significative le processus et l’issue des plaintes transfrontalières en aidant les investisseurs à rester protégés où qu’ils se trouvent.

Résumé d’apprentissage

Nous sommes arrivés à la fin de notre guide et avons abordé tous les aspects que vous devez comprendre si vous souhaitez porter plainte contre un courtier.

Il est important de comprendre comment fonctionne le processus, que vous investissiez dans votre pays ou à l’étranger. Voici quelques conseils importants pour protéger votre investissement :

• Documentez toujours toutes les interactions avec votre courtier et conservez des registres détaillés de vos investissements.
• Familiarisez-vous avec les procédures internes de réclamation de votre société de bourse avant de les transmettre à des organismes externes.
• Comprendre les rôles des régulateurs tels que la SEC et la FINRA dans le traitement des plaintes des investisseurs.
• Envisagez des méthodes alternatives de résolution des litiges, telles que l’arbitrage et la médiation, avant d’engager une action en justice, car elles sont souvent moins coûteuses et prennent moins de temps.
• Faites preuve de diligence raisonnable lors de la sélection d’un courtier afin de minimiser le risque de problèmes futurs.
• Restez informé des réglementations internationales et des accords de coopération lorsque vous traitez avec des courtiers offshore.

Chez TopBrokers, nous nous soucions de vous fournir les connaissances nécessaires pour vous aider à devenir un meilleur trader. C’est pourquoi nous avons créé ce guide pour vous aider à comparer les courtiers forex afin de choisir le meilleur.

Nous nous assurons que vous avez accès aux courtiers forex réglementés par la FCA pour garantir que votre argent est réglementé par un organisme de réglementation de premier plan.

Puisque nous comprenons que la commodité du dépôt et du retrait de votre argent peut ruiner votre expérience de trading, nous avons préparé une liste spéciale des meilleurs PayPal forex brokers du marché.

Un investissement sûr et rentable est à portée de clic avec TopBrokers – nous avons les dernières nouveautés sur vos meilleurs courtiers. Pour des investissements intelligents !

Actions collectives

Dans certains cas, la mauvaise conduite d’un courtier affecte plusieurs investisseurs. Si cela se produit, un recours collectif pourrait être la réponse appropriée.

Les recours collectifs dans les affaires de valeurs mobilières sont régis par la loi Private Securities Litigation Reform Act de 1995 (PSLRA). Ils permettent à un groupe d’investisseurs ayant des plaintes similaires d’engager une action en justice collective, augmentant ainsi potentiellement l’impact du procès et partageant les coûts associés.

Le demandeur principal dans un recours collectif en valeurs mobilières est généralement l’investisseur ou le groupe d’investisseurs ayant le plus grand intérêt financier dans l’affaire. Cependant, la certification de classe nécessite de répondre à des critères spécifiques, notamment la quantité, la similarité, la typicité et l’adéquation de la représentation.

Identification des recours collectifs existants

Pensez-vous avoir été affecté par une mauvaise conduite généralisée des courtiers ? Faire des recherches et vous joindre aux recours collectifs existants pourraient vous aider.

La Stanford Law School Securities Class Action Clearinghouse maintient une base de données des recours collectifs fédéraux en valeurs mobilières. Ces informations pourraient vous aider à voir si vous pouvez y participer.

Les membres du groupe reçoivent généralement un avis de poursuite et ont la possibilité de se retirer s’ils souhaitent déposer des réclamations individuelles. Toutefois, cela pourrait entraîner un coût supplémentaire.

Les distributions de règlement dans les recours collectifs en valeurs mobilières sont généralement basées sur un plan d’allocation qui prend en compte des facteurs tels que le moment et le montant des transactions. Par conséquent, même si vous ne recevrez pas le même règlement, votre dossier sera traité dans son ensemble.

Prévention et bonnes pratiques

Existe-t-il un moyen de prévenir les comportements inappropriés des coureurs ? Pouvez-vous protéger votre investissement à l’avance ?

En fait, oui, vous le pouvez. La mise en œuvre de mesures préventives et le respect des meilleures pratiques peuvent vous aider à éviter les problèmes en premier lieu, réduisant voire éliminant le risque de litige.

En prenant des mesures proactives pour protéger vos investissements et maintenir une relation saine avec votre courtier, vous pouvez réduire considérablement la probabilité de devoir déposer une plainte. N’oubliez pas que des examens réguliers de vos comptes et une communication ouverte avec votre courtier éviteront les malentendus et détecteront les problèmes potentiels à temps.

Pendant que vous êtes ici, consultez cet article pour apprendre comment lire les graphiques Forex comme un pro.

Due Diligence dans la sélection des courtiers

Avant de commencer à trader, faites vos devoirs pour choisir un courtier digne de confiance. En fait, il s’agit de l’étape la plus importante pour prévenir de futures plaintes.

Alors comment faire ça ? L’outil BrokerCheck de la FINRA offre un accès gratuit aux antécédents professionnels des courtiers, y compris les mesures disciplinaires. Par conséquent, vérifiez son statut réglementaire, lisez les avis des utilisateurs et évaluez sa stabilité financière.

Le site Web

SEC Investment Adviser Public Disclosure IAPD fournit des informations sur les entreprises et les représentants des conseillers en investissement individuels. Les organismes de réglementation des valeurs mobilières des États tiennent également à jour des bases de données de courtiers et de conseillers agréés opérant dans leur juridiction.

Bien que mener cette recherche demande du temps et des efforts, il s’agit d’une étape cruciale dans la protection de votre investissement.

Vérifications des antécédents réglementaires

Effectuer quelques vérifications d’antécédents est essentiel car vous voulez vous assurer que vous travaillez avec un courtier digne de confiance. Les rapports BrokerCheck incluent des informations sur les qualifications, les dossiers et les antécédents professionnels d’un courtier au cours des 10 dernières années. Les événements disciplinaires signalés sur BrokerCheck incluent des affaires pénales, des mesures réglementaires, des procédures judiciaires civiles et des plaintes de clients.

En effet, votre société de courtage devrait vous aider dans cette démarche. La règle 2267 de la FINRA exige que les sociétés de courtage fournissent aux clients des informations BrokerCheck. Ces informations peuvent fournir des informations précieuses sur la fiabilité et les normes éthiques d’un courtier.

Comprendre les structures tarifaires

Les malentendus sur les frais constituent la majorité des litiges entre investisseurs et traders. C’est pourquoi il est essentiel de comprendre la structure tarifaire de votre courtier afin d’éviter les surprises et les conflits potentiels.

Les structures de frais courantes incluent des modèles basés sur des commissions, des frais (pourcentage des actifs sous gestion) et des frais fixes. Vous ne serez pas surpris par les frais facturés, car la règle 2264 de la FINRA oblige les courtiers à fournir aux clients de détail une liste de frais et à divulguer les conflits d’intérêts potentiels liés à la rémunération.

Par la loi, les courtiers ne s’engageront pas dans des activités qui pourraient ne pas être dans votre meilleur intérêt afin de vous facturer davantage. En vertu du Best Interest Reg BI de la SEC, les courtiers et les courtiers doivent agir dans le meilleur intérêt des clients de détail lorsqu’ils font des recommandations, y compris la divulgation de tous les faits importants liés à tout conflit d’intérêts associé à la recommandation.

Maintenir des dossiers précis

Avoir des enregistrements précis et détaillés de toutes les interactions, transactions et communications avec votre courtier est crucial pour protéger vos intérêts. C’est également l’exigence numéro un si vous devez déposer une plainte contre votre courtier.

Bien que la règle 17a-4 de la SEC oblige les courtiers à conserver certains registres pendant des périodes spécifiques, les investisseurs doivent également conserver leurs propres registres. Ces enregistrements seront utiles lorsqu’il s’agira de suivre vos investissements.

Les dossiers électroniques sont généralement acceptables, mais il est important de s’assurer qu’ils sont stockés en toute sécurité et restent accessibles. N’oubliez pas que l’IRS recommande de conserver les registres d’investissement pendant au moins trois ans après la vente du titre.

Avis de confirmation d’échange

SEC La règle 10b-10 exige que les courtiers fournissent aux clients un avis écrit des détails d’une transaction sur titres au plus tard à la fin de la transaction. Ces confirmations commerciales doivent inclure des informations spécifiques telles que la date, l’heure, le prix et la quantité de la transaction.

De plus, la règle 2232 de la FINRA exige que les entreprises fournissent aux clients des relevés de compte au moins une fois par trimestre, détaillant les positions en titres, les soldes monétaires et l’activité du compte.

L’examen de vos confirmations d’opérations et de vos relevés de compte peut vous aider à détecter et à corriger rapidement toute anomalie. Vérifiez et examinez toujours ces documents dès que vous les recevez pour agir rapidement.

Considérations internationales

Traiter avec des courtiers internationaux peut compliquer le processus de dépôt d’une plainte, car la plupart des transactions financières transfrontalières sont généralement soumises à plusieurs juridictions réglementaires. Les réglementations sont différentes et multiformes. Il est donc essentiel de comprendre les réglementations transfrontalières et les processus de réclamation pour protéger efficacement vos intérêts dans un environnement financier mondial.

Pendant que vous êtes ici, consultez notre guide complet sur la gestion des émotions sur le Forex.

Naviguer dans les organismes de réglementation internationaux

Alors, comment travaillez-vous avec les organismes de réglementation internationaux si vous êtes impliqué dans un incident de mauvaise conduite transfrontalier d’un courtier ?

L’Organisation internationale des commissions de valeurs OICV promeut des normes réglementaires mondiales pour les marchés de valeurs mobilières. Nous vous recommandons de consulter sa section Protection des investisseurs, qui dispose d’un centre d’éducation spécialisée pour aider les investisseurs à connaître leurs droits.

Heureusement, de nombreux pays ont signé des protocoles d’accord pour faciliter la coopération transfrontalière en matière de réglementation des valeurs mobilières. En outre, le Conseil de stabilité financière (FSB) coordonne les autorités financières nationales et les organismes de normalisation internationaux pour promouvoir la stabilité financière.

Bien que le processus puisse sembler un peu compliqué, cette connaissance est cruciale pour protéger votre investissement et résoudre tout problème pouvant survenir lorsque vous investissez ou travaillez avec des courtiers en dehors de votre pays d’origine.

Réglementations spécifiques au pays

Différents pays ont des approches différentes pour traiter les plaintes contre les courtiers. L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) coordonne la réglementation dans tous les États membres de l’UE et aide les investisseurs à investir dans ces pays.

Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA) réglemente les sociétés de services financiers et les marchés financiers. Si vous investissez au Japon, la FSA Financial Services Agency supervise les secteurs de la banque, des valeurs mobilières, des changes et des assurances.

Ces régulateurs peuvent être pertinents, selon l’endroit où vous investissez votre argent. C’est pourquoi il est essentiel de se familiariser avec leurs réglementations et leur fonctionnement.

Accords de coopération réglementaire

Les différents régulateurs ne fonctionnent pas toujours indépendamment. Dans la plupart des cas, les régulateurs de différents pays concluent des accords de coopération pour améliorer la protection des investisseurs au-delà des frontières.

La SEC a signé des protocoles d’accord bilatéraux et multilatéraux avec de nombreux régulateurs étrangers. De cette manière, il peut offrir une meilleure protection aux investisseurs américains qui investissent à l’étranger.

En outre, le Forum international des régulateurs d’audit indépendants (IFIAR) facilite la coopération entre les régulateurs d’audit du monde entier pour détecter tout acte déloyal. Enfin, le Groupe d’action financière (GAFI) établit des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui a un impact sur la réglementation des courtiers dans le monde entier.

Ces accords peuvent affecter de manière significative le processus et l’issue des plaintes transfrontalières en aidant les investisseurs à rester protégés où qu’ils se trouvent.

Résumé d’apprentissage

Nous sommes arrivés à la fin de notre guide et avons abordé tous les aspects que vous devez comprendre si vous souhaitez porter plainte contre un courtier.

Il est important de comprendre comment fonctionne le processus, que vous investissiez dans votre pays ou à l’étranger. Voici quelques conseils importants pour protéger votre investissement :

• Documentez toujours toutes les interactions avec votre courtier et conservez des registres détaillés de vos investissements.
• Familiarisez-vous avec les procédures internes de réclamation de votre société de bourse avant de les transmettre à des organismes externes.
• Comprendre les rôles des régulateurs tels que la SEC et la FINRA dans le traitement des plaintes des investisseurs.
• Envisagez des méthodes alternatives de résolution des litiges, telles que l’arbitrage et la médiation, avant d’engager une action en justice, car elles sont souvent moins coûteuses et prennent moins de temps.
• Faites preuve de diligence raisonnable lors de la sélection d’un courtier afin de minimiser le risque de problèmes futurs.
• Restez informé des réglementations internationales et des accords de coopération lorsque vous traitez avec des courtiers offshore.

Chez TopBrokers, nous nous soucions de vous fournir les connaissances nécessaires pour vous aider à devenir un meilleur trader. C’est pourquoi nous avons créé ce guide pour vous aider à comparer les courtiers forex afin de choisir le meilleur.

Nous nous assurons que vous avez accès aux courtiers forex réglementés par la FCA pour garantir que votre argent est réglementé par un organisme de réglementation de premier plan.

Puisque nous comprenons que la commodité du dépôt et du retrait de votre argent peut ruiner votre expérience de trading, nous avons préparé une liste spéciale des meilleurs PayPal forex brokers du marché.

Un investissement sûr et rentable est à portée de clic avec TopBrokers – nous avons les dernières nouveautés sur vos meilleurs courtiers. Pour des investissements intelligents !

Analyse coûts-avantages d’une action en justice

Alors, est-ce que ça vaut le coup d’engager une action en justice ? C’est là que se révèle l’importance d’une analyse coûts-avantages.

Les procédures judiciaires peuvent être coûteuses et prendre du temps, vous devez donc peser les gains potentiels par rapport aux coûts et aux risques impliqués.

Les

Les frais juridiques dans les affaires liées aux valeurs mobilières peuvent être structurés sous forme d’honoraires horaires, d’honoraires conditionnels ou d’une combinaison des deux. De plus, certains avocats peuvent avancer les frais du dossier, qui sont ensuite remboursés en cas de recouvrement ou de victoire.

Comprendre ces frais vous aidera à prendre une décision éclairée quant à savoir si une action en justice est la bonne option pour votre situation. Pendant ce temps, le groupe de travail sur la résolution des litiges de la FINRA a recommandé d’explorer les moyens d’accroître le recours à la médiation dans les petits litiges afin de réduire les coûts.

Actions collectives

Dans certains cas, la mauvaise conduite d’un courtier affecte plusieurs investisseurs. Si cela se produit, un recours collectif pourrait être la réponse appropriée.

Les recours collectifs dans les affaires de valeurs mobilières sont régis par la loi Private Securities Litigation Reform Act de 1995 (PSLRA). Ils permettent à un groupe d’investisseurs ayant des plaintes similaires d’engager une action en justice collective, augmentant ainsi potentiellement l’impact du procès et partageant les coûts associés.

Le demandeur principal dans un recours collectif en valeurs mobilières est généralement l’investisseur ou le groupe d’investisseurs ayant le plus grand intérêt financier dans l’affaire. Cependant, la certification de classe nécessite de répondre à des critères spécifiques, notamment la quantité, la similarité, la typicité et l’adéquation de la représentation.

Identification des recours collectifs existants

Pensez-vous avoir été affecté par une mauvaise conduite généralisée des courtiers ? Faire des recherches et vous joindre aux recours collectifs existants pourraient vous aider.

La Stanford Law School Securities Class Action Clearinghouse maintient une base de données des recours collectifs fédéraux en valeurs mobilières. Ces informations pourraient vous aider à voir si vous pouvez y participer.

Les membres du groupe reçoivent généralement un avis de poursuite et ont la possibilité de se retirer s’ils souhaitent déposer des réclamations individuelles. Toutefois, cela pourrait entraîner un coût supplémentaire.

Les distributions de règlement dans les recours collectifs en valeurs mobilières sont généralement basées sur un plan d’allocation qui prend en compte des facteurs tels que le moment et le montant des transactions. Par conséquent, même si vous ne recevrez pas le même règlement, votre dossier sera traité dans son ensemble.

Prévention et bonnes pratiques

Existe-t-il un moyen de prévenir les comportements inappropriés des coureurs ? Pouvez-vous protéger votre investissement à l’avance ?

En fait, oui, vous le pouvez. La mise en œuvre de mesures préventives et le respect des meilleures pratiques peuvent vous aider à éviter les problèmes en premier lieu, réduisant voire éliminant le risque de litige.

En prenant des mesures proactives pour protéger vos investissements et maintenir une relation saine avec votre courtier, vous pouvez réduire considérablement la probabilité de devoir déposer une plainte. N’oubliez pas que des examens réguliers de vos comptes et une communication ouverte avec votre courtier éviteront les malentendus et détecteront les problèmes potentiels à temps.

Pendant que vous êtes ici, consultez cet article pour apprendre comment lire les graphiques Forex comme un pro.

Due Diligence dans la sélection des courtiers

Avant de commencer à trader, faites vos devoirs pour choisir un courtier digne de confiance. En fait, il s’agit de l’étape la plus importante pour prévenir de futures plaintes.

Alors comment faire ça ? L’outil BrokerCheck de la FINRA offre un accès gratuit aux antécédents professionnels des courtiers, y compris les mesures disciplinaires. Par conséquent, vérifiez son statut réglementaire, lisez les avis des utilisateurs et évaluez sa stabilité financière.

Le site Web

SEC Investment Adviser Public Disclosure IAPD fournit des informations sur les entreprises et les représentants des conseillers en investissement individuels. Les organismes de réglementation des valeurs mobilières des États tiennent également à jour des bases de données de courtiers et de conseillers agréés opérant dans leur juridiction.

Bien que mener cette recherche demande du temps et des efforts, il s’agit d’une étape cruciale dans la protection de votre investissement.

Vérifications des antécédents réglementaires

Effectuer quelques vérifications d’antécédents est essentiel car vous voulez vous assurer que vous travaillez avec un courtier digne de confiance. Les rapports BrokerCheck incluent des informations sur les qualifications, les dossiers et les antécédents professionnels d’un courtier au cours des 10 dernières années. Les événements disciplinaires signalés sur BrokerCheck incluent des affaires pénales, des mesures réglementaires, des procédures judiciaires civiles et des plaintes de clients.

En effet, votre société de courtage devrait vous aider dans cette démarche. La règle 2267 de la FINRA exige que les sociétés de courtage fournissent aux clients des informations BrokerCheck. Ces informations peuvent fournir des informations précieuses sur la fiabilité et les normes éthiques d’un courtier.

Comprendre les structures tarifaires

Les malentendus sur les frais constituent la majorité des litiges entre investisseurs et traders. C’est pourquoi il est essentiel de comprendre la structure tarifaire de votre courtier afin d’éviter les surprises et les conflits potentiels.

Les structures de frais courantes incluent des modèles basés sur des commissions, des frais (pourcentage des actifs sous gestion) et des frais fixes. Vous ne serez pas surpris par les frais facturés, car la règle 2264 de la FINRA oblige les courtiers à fournir aux clients de détail une liste de frais et à divulguer les conflits d’intérêts potentiels liés à la rémunération.

Par la loi, les courtiers ne s’engageront pas dans des activités qui pourraient ne pas être dans votre meilleur intérêt afin de vous facturer davantage. En vertu du Best Interest Reg BI de la SEC, les courtiers et les courtiers doivent agir dans le meilleur intérêt des clients de détail lorsqu’ils font des recommandations, y compris la divulgation de tous les faits importants liés à tout conflit d’intérêts associé à la recommandation.

Maintenir des dossiers précis

Avoir des enregistrements précis et détaillés de toutes les interactions, transactions et communications avec votre courtier est crucial pour protéger vos intérêts. C’est également l’exigence numéro un si vous devez déposer une plainte contre votre courtier.

Bien que la règle 17a-4 de la SEC oblige les courtiers à conserver certains registres pendant des périodes spécifiques, les investisseurs doivent également conserver leurs propres registres. Ces enregistrements seront utiles lorsqu’il s’agira de suivre vos investissements.

Les dossiers électroniques sont généralement acceptables, mais il est important de s’assurer qu’ils sont stockés en toute sécurité et restent accessibles. N’oubliez pas que l’IRS recommande de conserver les registres d’investissement pendant au moins trois ans après la vente du titre.

Avis de confirmation d’échange

SEC La règle 10b-10 exige que les courtiers fournissent aux clients un avis écrit des détails d’une transaction sur titres au plus tard à la fin de la transaction. Ces confirmations commerciales doivent inclure des informations spécifiques telles que la date, l’heure, le prix et la quantité de la transaction.

De plus, la règle 2232 de la FINRA exige que les entreprises fournissent aux clients des relevés de compte au moins une fois par trimestre, détaillant les positions en titres, les soldes monétaires et l’activité du compte.

L’examen de vos confirmations d’opérations et de vos relevés de compte peut vous aider à détecter et à corriger rapidement toute anomalie. Vérifiez et examinez toujours ces documents dès que vous les recevez pour agir rapidement.

Considérations internationales

Traiter avec des courtiers internationaux peut compliquer le processus de dépôt d’une plainte, car la plupart des transactions financières transfrontalières sont généralement soumises à plusieurs juridictions réglementaires. Les réglementations sont différentes et multiformes. Il est donc essentiel de comprendre les réglementations transfrontalières et les processus de réclamation pour protéger efficacement vos intérêts dans un environnement financier mondial.

Pendant que vous êtes ici, consultez notre guide complet sur la gestion des émotions sur le Forex.

Naviguer dans les organismes de réglementation internationaux

Alors, comment travaillez-vous avec les organismes de réglementation internationaux si vous êtes impliqué dans un incident de mauvaise conduite transfrontalier d’un courtier ?

L’Organisation internationale des commissions de valeurs OICV promeut des normes réglementaires mondiales pour les marchés de valeurs mobilières. Nous vous recommandons de consulter sa section Protection des investisseurs, qui dispose d’un centre d’éducation spécialisée pour aider les investisseurs à connaître leurs droits.

Heureusement, de nombreux pays ont signé des protocoles d’accord pour faciliter la coopération transfrontalière en matière de réglementation des valeurs mobilières. En outre, le Conseil de stabilité financière (FSB) coordonne les autorités financières nationales et les organismes de normalisation internationaux pour promouvoir la stabilité financière.

Bien que le processus puisse sembler un peu compliqué, cette connaissance est cruciale pour protéger votre investissement et résoudre tout problème pouvant survenir lorsque vous investissez ou travaillez avec des courtiers en dehors de votre pays d’origine.

Réglementations spécifiques au pays

Différents pays ont des approches différentes pour traiter les plaintes contre les courtiers. L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) coordonne la réglementation dans tous les États membres de l’UE et aide les investisseurs à investir dans ces pays.

Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA) réglemente les sociétés de services financiers et les marchés financiers. Si vous investissez au Japon, la FSA Financial Services Agency supervise les secteurs de la banque, des valeurs mobilières, des changes et des assurances.

Ces régulateurs peuvent être pertinents, selon l’endroit où vous investissez votre argent. C’est pourquoi il est essentiel de se familiariser avec leurs réglementations et leur fonctionnement.

Accords de coopération réglementaire

Les différents régulateurs ne fonctionnent pas toujours indépendamment. Dans la plupart des cas, les régulateurs de différents pays concluent des accords de coopération pour améliorer la protection des investisseurs au-delà des frontières.

La SEC a signé des protocoles d’accord bilatéraux et multilatéraux avec de nombreux régulateurs étrangers. De cette manière, il peut offrir une meilleure protection aux investisseurs américains qui investissent à l’étranger.

En outre, le Forum international des régulateurs d’audit indépendants (IFIAR) facilite la coopération entre les régulateurs d’audit du monde entier pour détecter tout acte déloyal. Enfin, le Groupe d’action financière (GAFI) établit des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui a un impact sur la réglementation des courtiers dans le monde entier.

Ces accords peuvent affecter de manière significative le processus et l’issue des plaintes transfrontalières en aidant les investisseurs à rester protégés où qu’ils se trouvent.

Résumé d’apprentissage

Nous sommes arrivés à la fin de notre guide et avons abordé tous les aspects que vous devez comprendre si vous souhaitez porter plainte contre un courtier.

Il est important de comprendre comment fonctionne le processus, que vous investissiez dans votre pays ou à l’étranger. Voici quelques conseils importants pour protéger votre investissement :

• Documentez toujours toutes les interactions avec votre courtier et conservez des registres détaillés de vos investissements.
• Familiarisez-vous avec les procédures internes de réclamation de votre société de bourse avant de les transmettre à des organismes externes.
• Comprendre les rôles des régulateurs tels que la SEC et la FINRA dans le traitement des plaintes des investisseurs.
• Envisagez des méthodes alternatives de résolution des litiges, telles que l’arbitrage et la médiation, avant d’engager une action en justice, car elles sont souvent moins coûteuses et prennent moins de temps.
• Faites preuve de diligence raisonnable lors de la sélection d’un courtier afin de minimiser le risque de problèmes futurs.
• Restez informé des réglementations internationales et des accords de coopération lorsque vous traitez avec des courtiers offshore.

Chez TopBrokers, nous nous soucions de vous fournir les connaissances nécessaires pour vous aider à devenir un meilleur trader. C’est pourquoi nous avons créé ce guide pour vous aider à comparer les courtiers forex afin de choisir le meilleur.

Nous nous assurons que vous avez accès aux courtiers forex réglementés par la FCA pour garantir que votre argent est réglementé par un organisme de réglementation de premier plan.

Puisque nous comprenons que la commodité du dépôt et du retrait de votre argent peut ruiner votre expérience de trading, nous avons préparé une liste spéciale des meilleurs PayPal forex brokers du marché.

Un investissement sûr et rentable est à portée de clic avec TopBrokers – nous avons les dernières nouveautés sur vos meilleurs courtiers. Pour des investissements intelligents !

Préparation aux procédures FINRA

Alors, comment mettre la FINRA à vos côtés ?

Quelle que soit votre décision, vous devez soigneusement vous préparer à présenter votre cas. Cela implique de recueillir et de documenter vos preuves, de sélectionner un arbitre ou un médiateur et de comprendre les règles de procédure.

Une documentation appropriée est essentielle. Cela peut prendre un certain temps, mais c’est crucial.

FINRA propose un système de sélection de liste neutre pour choisir les arbitres pour une transparence maximale. De cette façon, vous pouvez garantir un procès équitable et le meilleur résultat. La découverte dans l’arbitrage FINRA est régie par le Discovery Guide, qui décrit les documents présumés découvrables.

Il convient également de mentionner que les parties à l’arbitrage FINRA peuvent déposer des requêtes, y compris des requêtes en rejet, dans des circonstances spécifiques décrites dans les règles de la FINRA.

Options et considérations juridiques

N’oubliez pas que même si la SEC et la FINRA peuvent résoudre la plupart des litiges, il est parfois impératif d’emprunter la voie juridique. Cela est particulièrement vrai dans les cas de faute grave du courtier.

Le délai de prescription pour les réclamations pour fraude en valeurs mobilières est généralement de deux ans à compter de la découverte de la violation. Par conséquent, vous avez de très bonnes affaires si vous remarquez que votre investissement est manipulé.

Mais pas si vite. De nombreux contrats de courtage incluent des clauses d’arbitrage obligatoires, qui peuvent limiter votre capacité à engager un litige. N’oubliez pas que la lecture des petits caractères est essentielle si vous décidez de devenir trader.

En raison de la complexité de ces cas, demander des conseils juridiques à un avocat en droit des valeurs mobilières peut s’avérer inestimable. Les avocats en valeurs mobilières se spécialisent souvent dans des domaines spécifiques, tels que la réglementation des courtiers-négociants, la conformité des conseillers en investissement ou les litiges en matière de valeurs mobilières. Il est donc essentiel de faire vos recherches pour trouver quelqu’un qui puisse traiter votre plainte.

The Public Investors Advocate Bar Association PIABA est une organisation professionnelle d’avocats représentant les investisseurs dans les litiges avec le secteur des valeurs mobilières. Un avocat en valeurs mobilières peut évaluer votre cas, expliquer vos options juridiques et vous guider à travers le paysage juridique souvent complexe des litiges entre courtiers et négociants.

De nombreux avocats en valeurs mobilières proposent des consultations initiales gratuites pour évaluer le bien-fondé de votre cas. Ils expliqueront la complexité de la recherche d’une sanction légale et ses implications.

Analyse coûts-avantages d’une action en justice

Alors, est-ce que ça vaut le coup d’engager une action en justice ? C’est là que se révèle l’importance d’une analyse coûts-avantages.

Les procédures judiciaires peuvent être coûteuses et prendre du temps, vous devez donc peser les gains potentiels par rapport aux coûts et aux risques impliqués.

Les

Les frais juridiques dans les affaires liées aux valeurs mobilières peuvent être structurés sous forme d’honoraires horaires, d’honoraires conditionnels ou d’une combinaison des deux. De plus, certains avocats peuvent avancer les frais du dossier, qui sont ensuite remboursés en cas de recouvrement ou de victoire.

Comprendre ces frais vous aidera à prendre une décision éclairée quant à savoir si une action en justice est la bonne option pour votre situation. Pendant ce temps, le groupe de travail sur la résolution des litiges de la FINRA a recommandé d’explorer les moyens d’accroître le recours à la médiation dans les petits litiges afin de réduire les coûts.

Actions collectives

Dans certains cas, la mauvaise conduite d’un courtier affecte plusieurs investisseurs. Si cela se produit, un recours collectif pourrait être la réponse appropriée.

Les recours collectifs dans les affaires de valeurs mobilières sont régis par la loi Private Securities Litigation Reform Act de 1995 (PSLRA). Ils permettent à un groupe d’investisseurs ayant des plaintes similaires d’engager une action en justice collective, augmentant ainsi potentiellement l’impact du procès et partageant les coûts associés.

Le demandeur principal dans un recours collectif en valeurs mobilières est généralement l’investisseur ou le groupe d’investisseurs ayant le plus grand intérêt financier dans l’affaire. Cependant, la certification de classe nécessite de répondre à des critères spécifiques, notamment la quantité, la similarité, la typicité et l’adéquation de la représentation.

Identification des recours collectifs existants

Pensez-vous avoir été affecté par une mauvaise conduite généralisée des courtiers ? Faire des recherches et vous joindre aux recours collectifs existants pourraient vous aider.

La Stanford Law School Securities Class Action Clearinghouse maintient une base de données des recours collectifs fédéraux en valeurs mobilières. Ces informations pourraient vous aider à voir si vous pouvez y participer.

Les membres du groupe reçoivent généralement un avis de poursuite et ont la possibilité de se retirer s’ils souhaitent déposer des réclamations individuelles. Toutefois, cela pourrait entraîner un coût supplémentaire.

Les distributions de règlement dans les recours collectifs en valeurs mobilières sont généralement basées sur un plan d’allocation qui prend en compte des facteurs tels que le moment et le montant des transactions. Par conséquent, même si vous ne recevrez pas le même règlement, votre dossier sera traité dans son ensemble.

Prévention et bonnes pratiques

Existe-t-il un moyen de prévenir les comportements inappropriés des coureurs ? Pouvez-vous protéger votre investissement à l’avance ?

En fait, oui, vous le pouvez. La mise en œuvre de mesures préventives et le respect des meilleures pratiques peuvent vous aider à éviter les problèmes en premier lieu, réduisant voire éliminant le risque de litige.

En prenant des mesures proactives pour protéger vos investissements et maintenir une relation saine avec votre courtier, vous pouvez réduire considérablement la probabilité de devoir déposer une plainte. N’oubliez pas que des examens réguliers de vos comptes et une communication ouverte avec votre courtier éviteront les malentendus et détecteront les problèmes potentiels à temps.

Pendant que vous êtes ici, consultez cet article pour apprendre comment lire les graphiques Forex comme un pro.

Due Diligence dans la sélection des courtiers

Avant de commencer à trader, faites vos devoirs pour choisir un courtier digne de confiance. En fait, il s’agit de l’étape la plus importante pour prévenir de futures plaintes.

Alors comment faire ça ? L’outil BrokerCheck de la FINRA offre un accès gratuit aux antécédents professionnels des courtiers, y compris les mesures disciplinaires. Par conséquent, vérifiez son statut réglementaire, lisez les avis des utilisateurs et évaluez sa stabilité financière.

Le site Web

SEC Investment Adviser Public Disclosure IAPD fournit des informations sur les entreprises et les représentants des conseillers en investissement individuels. Les organismes de réglementation des valeurs mobilières des États tiennent également à jour des bases de données de courtiers et de conseillers agréés opérant dans leur juridiction.

Bien que mener cette recherche demande du temps et des efforts, il s’agit d’une étape cruciale dans la protection de votre investissement.

Vérifications des antécédents réglementaires

Effectuer quelques vérifications d’antécédents est essentiel car vous voulez vous assurer que vous travaillez avec un courtier digne de confiance. Les rapports BrokerCheck incluent des informations sur les qualifications, les dossiers et les antécédents professionnels d’un courtier au cours des 10 dernières années. Les événements disciplinaires signalés sur BrokerCheck incluent des affaires pénales, des mesures réglementaires, des procédures judiciaires civiles et des plaintes de clients.

En effet, votre société de courtage devrait vous aider dans cette démarche. La règle 2267 de la FINRA exige que les sociétés de courtage fournissent aux clients des informations BrokerCheck. Ces informations peuvent fournir des informations précieuses sur la fiabilité et les normes éthiques d’un courtier.

Comprendre les structures tarifaires

Les malentendus sur les frais constituent la majorité des litiges entre investisseurs et traders. C’est pourquoi il est essentiel de comprendre la structure tarifaire de votre courtier afin d’éviter les surprises et les conflits potentiels.

Les structures de frais courantes incluent des modèles basés sur des commissions, des frais (pourcentage des actifs sous gestion) et des frais fixes. Vous ne serez pas surpris par les frais facturés, car la règle 2264 de la FINRA oblige les courtiers à fournir aux clients de détail une liste de frais et à divulguer les conflits d’intérêts potentiels liés à la rémunération.

Par la loi, les courtiers ne s’engageront pas dans des activités qui pourraient ne pas être dans votre meilleur intérêt afin de vous facturer davantage. En vertu du Best Interest Reg BI de la SEC, les courtiers et les courtiers doivent agir dans le meilleur intérêt des clients de détail lorsqu’ils font des recommandations, y compris la divulgation de tous les faits importants liés à tout conflit d’intérêts associé à la recommandation.

Maintenir des dossiers précis

Avoir des enregistrements précis et détaillés de toutes les interactions, transactions et communications avec votre courtier est crucial pour protéger vos intérêts. C’est également l’exigence numéro un si vous devez déposer une plainte contre votre courtier.

Bien que la règle 17a-4 de la SEC oblige les courtiers à conserver certains registres pendant des périodes spécifiques, les investisseurs doivent également conserver leurs propres registres. Ces enregistrements seront utiles lorsqu’il s’agira de suivre vos investissements.

Les dossiers électroniques sont généralement acceptables, mais il est important de s’assurer qu’ils sont stockés en toute sécurité et restent accessibles. N’oubliez pas que l’IRS recommande de conserver les registres d’investissement pendant au moins trois ans après la vente du titre.

Avis de confirmation d’échange

SEC La règle 10b-10 exige que les courtiers fournissent aux clients un avis écrit des détails d’une transaction sur titres au plus tard à la fin de la transaction. Ces confirmations commerciales doivent inclure des informations spécifiques telles que la date, l’heure, le prix et la quantité de la transaction.

De plus, la règle 2232 de la FINRA exige que les entreprises fournissent aux clients des relevés de compte au moins une fois par trimestre, détaillant les positions en titres, les soldes monétaires et l’activité du compte.

L’examen de vos confirmations d’opérations et de vos relevés de compte peut vous aider à détecter et à corriger rapidement toute anomalie. Vérifiez et examinez toujours ces documents dès que vous les recevez pour agir rapidement.

Considérations internationales

Traiter avec des courtiers internationaux peut compliquer le processus de dépôt d’une plainte, car la plupart des transactions financières transfrontalières sont généralement soumises à plusieurs juridictions réglementaires. Les réglementations sont différentes et multiformes. Il est donc essentiel de comprendre les réglementations transfrontalières et les processus de réclamation pour protéger efficacement vos intérêts dans un environnement financier mondial.

Pendant que vous êtes ici, consultez notre guide complet sur la gestion des émotions sur le Forex.

Naviguer dans les organismes de réglementation internationaux

Alors, comment travaillez-vous avec les organismes de réglementation internationaux si vous êtes impliqué dans un incident de mauvaise conduite transfrontalier d’un courtier ?

L’Organisation internationale des commissions de valeurs OICV promeut des normes réglementaires mondiales pour les marchés de valeurs mobilières. Nous vous recommandons de consulter sa section Protection des investisseurs, qui dispose d’un centre d’éducation spécialisée pour aider les investisseurs à connaître leurs droits.

Heureusement, de nombreux pays ont signé des protocoles d’accord pour faciliter la coopération transfrontalière en matière de réglementation des valeurs mobilières. En outre, le Conseil de stabilité financière (FSB) coordonne les autorités financières nationales et les organismes de normalisation internationaux pour promouvoir la stabilité financière.

Bien que le processus puisse sembler un peu compliqué, cette connaissance est cruciale pour protéger votre investissement et résoudre tout problème pouvant survenir lorsque vous investissez ou travaillez avec des courtiers en dehors de votre pays d’origine.

Réglementations spécifiques au pays

Différents pays ont des approches différentes pour traiter les plaintes contre les courtiers. L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) coordonne la réglementation dans tous les États membres de l’UE et aide les investisseurs à investir dans ces pays.

Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA) réglemente les sociétés de services financiers et les marchés financiers. Si vous investissez au Japon, la FSA Financial Services Agency supervise les secteurs de la banque, des valeurs mobilières, des changes et des assurances.

Ces régulateurs peuvent être pertinents, selon l’endroit où vous investissez votre argent. C’est pourquoi il est essentiel de se familiariser avec leurs réglementations et leur fonctionnement.

Accords de coopération réglementaire

Les différents régulateurs ne fonctionnent pas toujours indépendamment. Dans la plupart des cas, les régulateurs de différents pays concluent des accords de coopération pour améliorer la protection des investisseurs au-delà des frontières.

La SEC a signé des protocoles d’accord bilatéraux et multilatéraux avec de nombreux régulateurs étrangers. De cette manière, il peut offrir une meilleure protection aux investisseurs américains qui investissent à l’étranger.

En outre, le Forum international des régulateurs d’audit indépendants (IFIAR) facilite la coopération entre les régulateurs d’audit du monde entier pour détecter tout acte déloyal. Enfin, le Groupe d’action financière (GAFI) établit des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui a un impact sur la réglementation des courtiers dans le monde entier.

Ces accords peuvent affecter de manière significative le processus et l’issue des plaintes transfrontalières en aidant les investisseurs à rester protégés où qu’ils se trouvent.

Résumé d’apprentissage

Nous sommes arrivés à la fin de notre guide et avons abordé tous les aspects que vous devez comprendre si vous souhaitez porter plainte contre un courtier.

Il est important de comprendre comment fonctionne le processus, que vous investissiez dans votre pays ou à l’étranger. Voici quelques conseils importants pour protéger votre investissement :

• Documentez toujours toutes les interactions avec votre courtier et conservez des registres détaillés de vos investissements.
• Familiarisez-vous avec les procédures internes de réclamation de votre société de bourse avant de les transmettre à des organismes externes.
• Comprendre les rôles des régulateurs tels que la SEC et la FINRA dans le traitement des plaintes des investisseurs.
• Envisagez des méthodes alternatives de résolution des litiges, telles que l’arbitrage et la médiation, avant d’engager une action en justice, car elles sont souvent moins coûteuses et prennent moins de temps.
• Faites preuve de diligence raisonnable lors de la sélection d’un courtier afin de minimiser le risque de problèmes futurs.
• Restez informé des réglementations internationales et des accords de coopération lorsque vous traitez avec des courtiers offshore.

Chez TopBrokers, nous nous soucions de vous fournir les connaissances nécessaires pour vous aider à devenir un meilleur trader. C’est pourquoi nous avons créé ce guide pour vous aider à comparer les courtiers forex afin de choisir le meilleur.

Nous nous assurons que vous avez accès aux courtiers forex réglementés par la FCA pour garantir que votre argent est réglementé par un organisme de réglementation de premier plan.

Puisque nous comprenons que la commodité du dépôt et du retrait de votre argent peut ruiner votre expérience de trading, nous avons préparé une liste spéciale des meilleurs PayPal forex brokers du marché.

Un investissement sûr et rentable est à portée de clic avec TopBrokers – nous avons les dernières nouveautés sur vos meilleurs courtiers. Pour des investissements intelligents !

Arbitrage versus médiation

Alors quelle est la différence entre l’arbitrage et la méditation ? L’arbitrage implique qu’un tiers neutre prenne une décision contraignante, tandis que la médiation facilite la négociation entre les parties pour parvenir à une solution mutuellement acceptable.

FINRA peut faire les deux pour apporter des solutions. Les panels d’arbitrage de la FINRA sont généralement composés d’un ou trois arbitres, en fonction du montant de la réclamation.

Les taux de réussite des médiations sont élevés. De plus, les décisions d’arbitrage sont définitives et exécutoires, avec des motifs d’appel limités.

Le tableau suivant résume la différence entre ces options, pour vous aider à choisir la bonne voie en fonction de la nature de votre réclamation.

Apparence	Arbitrage	Médiation
Prise de décision	Arbitre(s)	Parties impliquées
Résultat	Décision contraignante	Accord volontaire
Formalité	Plus formel	Moins formel
Durée	Normalement plus longue	Souvent plus court
Coût	Généralement supérieur	Généralement inférieur
Options d’appel	Limité	N/A (sur la base d’un accord)

Préparation aux procédures FINRA

Alors, comment mettre la FINRA à vos côtés ?

Quelle que soit votre décision, vous devez soigneusement vous préparer à présenter votre cas. Cela implique de recueillir et de documenter vos preuves, de sélectionner un arbitre ou un médiateur et de comprendre les règles de procédure.

Une documentation appropriée est essentielle. Cela peut prendre un certain temps, mais c’est crucial.

FINRA propose un système de sélection de liste neutre pour choisir les arbitres pour une transparence maximale. De cette façon, vous pouvez garantir un procès équitable et le meilleur résultat. La découverte dans l’arbitrage FINRA est régie par le Discovery Guide, qui décrit les documents présumés découvrables.

Il convient également de mentionner que les parties à l’arbitrage FINRA peuvent déposer des requêtes, y compris des requêtes en rejet, dans des circonstances spécifiques décrites dans les règles de la FINRA.

Options et considérations juridiques

N’oubliez pas que même si la SEC et la FINRA peuvent résoudre la plupart des litiges, il est parfois impératif d’emprunter la voie juridique. Cela est particulièrement vrai dans les cas de faute grave du courtier.

Le délai de prescription pour les réclamations pour fraude en valeurs mobilières est généralement de deux ans à compter de la découverte de la violation. Par conséquent, vous avez de très bonnes affaires si vous remarquez que votre investissement est manipulé.

Mais pas si vite. De nombreux contrats de courtage incluent des clauses d’arbitrage obligatoires, qui peuvent limiter votre capacité à engager un litige. N’oubliez pas que la lecture des petits caractères est essentielle si vous décidez de devenir trader.

En raison de la complexité de ces cas, demander des conseils juridiques à un avocat en droit des valeurs mobilières peut s’avérer inestimable. Les avocats en valeurs mobilières se spécialisent souvent dans des domaines spécifiques, tels que la réglementation des courtiers-négociants, la conformité des conseillers en investissement ou les litiges en matière de valeurs mobilières. Il est donc essentiel de faire vos recherches pour trouver quelqu’un qui puisse traiter votre plainte.

The Public Investors Advocate Bar Association PIABA est une organisation professionnelle d’avocats représentant les investisseurs dans les litiges avec le secteur des valeurs mobilières. Un avocat en valeurs mobilières peut évaluer votre cas, expliquer vos options juridiques et vous guider à travers le paysage juridique souvent complexe des litiges entre courtiers et négociants.

De nombreux avocats en valeurs mobilières proposent des consultations initiales gratuites pour évaluer le bien-fondé de votre cas. Ils expliqueront la complexité de la recherche d’une sanction légale et ses implications.

Analyse coûts-avantages d’une action en justice

Alors, est-ce que ça vaut le coup d’engager une action en justice ? C’est là que se révèle l’importance d’une analyse coûts-avantages.

Les procédures judiciaires peuvent être coûteuses et prendre du temps, vous devez donc peser les gains potentiels par rapport aux coûts et aux risques impliqués.

Les

Les frais juridiques dans les affaires liées aux valeurs mobilières peuvent être structurés sous forme d’honoraires horaires, d’honoraires conditionnels ou d’une combinaison des deux. De plus, certains avocats peuvent avancer les frais du dossier, qui sont ensuite remboursés en cas de recouvrement ou de victoire.

Comprendre ces frais vous aidera à prendre une décision éclairée quant à savoir si une action en justice est la bonne option pour votre situation. Pendant ce temps, le groupe de travail sur la résolution des litiges de la FINRA a recommandé d’explorer les moyens d’accroître le recours à la médiation dans les petits litiges afin de réduire les coûts.

Actions collectives

Dans certains cas, la mauvaise conduite d’un courtier affecte plusieurs investisseurs. Si cela se produit, un recours collectif pourrait être la réponse appropriée.

Les recours collectifs dans les affaires de valeurs mobilières sont régis par la loi Private Securities Litigation Reform Act de 1995 (PSLRA). Ils permettent à un groupe d’investisseurs ayant des plaintes similaires d’engager une action en justice collective, augmentant ainsi potentiellement l’impact du procès et partageant les coûts associés.

Le demandeur principal dans un recours collectif en valeurs mobilières est généralement l’investisseur ou le groupe d’investisseurs ayant le plus grand intérêt financier dans l’affaire. Cependant, la certification de classe nécessite de répondre à des critères spécifiques, notamment la quantité, la similarité, la typicité et l’adéquation de la représentation.

Identification des recours collectifs existants

Pensez-vous avoir été affecté par une mauvaise conduite généralisée des courtiers ? Faire des recherches et vous joindre aux recours collectifs existants pourraient vous aider.

La Stanford Law School Securities Class Action Clearinghouse maintient une base de données des recours collectifs fédéraux en valeurs mobilières. Ces informations pourraient vous aider à voir si vous pouvez y participer.

Les membres du groupe reçoivent généralement un avis de poursuite et ont la possibilité de se retirer s’ils souhaitent déposer des réclamations individuelles. Toutefois, cela pourrait entraîner un coût supplémentaire.

Les distributions de règlement dans les recours collectifs en valeurs mobilières sont généralement basées sur un plan d’allocation qui prend en compte des facteurs tels que le moment et le montant des transactions. Par conséquent, même si vous ne recevrez pas le même règlement, votre dossier sera traité dans son ensemble.

Prévention et bonnes pratiques

Existe-t-il un moyen de prévenir les comportements inappropriés des coureurs ? Pouvez-vous protéger votre investissement à l’avance ?

En fait, oui, vous le pouvez. La mise en œuvre de mesures préventives et le respect des meilleures pratiques peuvent vous aider à éviter les problèmes en premier lieu, réduisant voire éliminant le risque de litige.

En prenant des mesures proactives pour protéger vos investissements et maintenir une relation saine avec votre courtier, vous pouvez réduire considérablement la probabilité de devoir déposer une plainte. N’oubliez pas que des examens réguliers de vos comptes et une communication ouverte avec votre courtier éviteront les malentendus et détecteront les problèmes potentiels à temps.

Pendant que vous êtes ici, consultez cet article pour apprendre comment lire les graphiques Forex comme un pro.

Due Diligence dans la sélection des courtiers

Avant de commencer à trader, faites vos devoirs pour choisir un courtier digne de confiance. En fait, il s’agit de l’étape la plus importante pour prévenir de futures plaintes.

Alors comment faire ça ? L’outil BrokerCheck de la FINRA offre un accès gratuit aux antécédents professionnels des courtiers, y compris les mesures disciplinaires. Par conséquent, vérifiez son statut réglementaire, lisez les avis des utilisateurs et évaluez sa stabilité financière.

Le site Web

SEC Investment Adviser Public Disclosure IAPD fournit des informations sur les entreprises et les représentants des conseillers en investissement individuels. Les organismes de réglementation des valeurs mobilières des États tiennent également à jour des bases de données de courtiers et de conseillers agréés opérant dans leur juridiction.

Bien que mener cette recherche demande du temps et des efforts, il s’agit d’une étape cruciale dans la protection de votre investissement.

Vérifications des antécédents réglementaires

Effectuer quelques vérifications d’antécédents est essentiel car vous voulez vous assurer que vous travaillez avec un courtier digne de confiance. Les rapports BrokerCheck incluent des informations sur les qualifications, les dossiers et les antécédents professionnels d’un courtier au cours des 10 dernières années. Les événements disciplinaires signalés sur BrokerCheck incluent des affaires pénales, des mesures réglementaires, des procédures judiciaires civiles et des plaintes de clients.

En effet, votre société de courtage devrait vous aider dans cette démarche. La règle 2267 de la FINRA exige que les sociétés de courtage fournissent aux clients des informations BrokerCheck. Ces informations peuvent fournir des informations précieuses sur la fiabilité et les normes éthiques d’un courtier.

Comprendre les structures tarifaires

Les malentendus sur les frais constituent la majorité des litiges entre investisseurs et traders. C’est pourquoi il est essentiel de comprendre la structure tarifaire de votre courtier afin d’éviter les surprises et les conflits potentiels.

Les structures de frais courantes incluent des modèles basés sur des commissions, des frais (pourcentage des actifs sous gestion) et des frais fixes. Vous ne serez pas surpris par les frais facturés, car la règle 2264 de la FINRA oblige les courtiers à fournir aux clients de détail une liste de frais et à divulguer les conflits d’intérêts potentiels liés à la rémunération.

Par la loi, les courtiers ne s’engageront pas dans des activités qui pourraient ne pas être dans votre meilleur intérêt afin de vous facturer davantage. En vertu du Best Interest Reg BI de la SEC, les courtiers et les courtiers doivent agir dans le meilleur intérêt des clients de détail lorsqu’ils font des recommandations, y compris la divulgation de tous les faits importants liés à tout conflit d’intérêts associé à la recommandation.

Maintenir des dossiers précis

Avoir des enregistrements précis et détaillés de toutes les interactions, transactions et communications avec votre courtier est crucial pour protéger vos intérêts. C’est également l’exigence numéro un si vous devez déposer une plainte contre votre courtier.

Bien que la règle 17a-4 de la SEC oblige les courtiers à conserver certains registres pendant des périodes spécifiques, les investisseurs doivent également conserver leurs propres registres. Ces enregistrements seront utiles lorsqu’il s’agira de suivre vos investissements.

Les dossiers électroniques sont généralement acceptables, mais il est important de s’assurer qu’ils sont stockés en toute sécurité et restent accessibles. N’oubliez pas que l’IRS recommande de conserver les registres d’investissement pendant au moins trois ans après la vente du titre.

Avis de confirmation d’échange

SEC La règle 10b-10 exige que les courtiers fournissent aux clients un avis écrit des détails d’une transaction sur titres au plus tard à la fin de la transaction. Ces confirmations commerciales doivent inclure des informations spécifiques telles que la date, l’heure, le prix et la quantité de la transaction.

De plus, la règle 2232 de la FINRA exige que les entreprises fournissent aux clients des relevés de compte au moins une fois par trimestre, détaillant les positions en titres, les soldes monétaires et l’activité du compte.

L’examen de vos confirmations d’opérations et de vos relevés de compte peut vous aider à détecter et à corriger rapidement toute anomalie. Vérifiez et examinez toujours ces documents dès que vous les recevez pour agir rapidement.

Considérations internationales

Traiter avec des courtiers internationaux peut compliquer le processus de dépôt d’une plainte, car la plupart des transactions financières transfrontalières sont généralement soumises à plusieurs juridictions réglementaires. Les réglementations sont différentes et multiformes. Il est donc essentiel de comprendre les réglementations transfrontalières et les processus de réclamation pour protéger efficacement vos intérêts dans un environnement financier mondial.

Pendant que vous êtes ici, consultez notre guide complet sur la gestion des émotions sur le Forex.

Naviguer dans les organismes de réglementation internationaux

Alors, comment travaillez-vous avec les organismes de réglementation internationaux si vous êtes impliqué dans un incident de mauvaise conduite transfrontalier d’un courtier ?

L’Organisation internationale des commissions de valeurs OICV promeut des normes réglementaires mondiales pour les marchés de valeurs mobilières. Nous vous recommandons de consulter sa section Protection des investisseurs, qui dispose d’un centre d’éducation spécialisée pour aider les investisseurs à connaître leurs droits.

Heureusement, de nombreux pays ont signé des protocoles d’accord pour faciliter la coopération transfrontalière en matière de réglementation des valeurs mobilières. En outre, le Conseil de stabilité financière (FSB) coordonne les autorités financières nationales et les organismes de normalisation internationaux pour promouvoir la stabilité financière.

Bien que le processus puisse sembler un peu compliqué, cette connaissance est cruciale pour protéger votre investissement et résoudre tout problème pouvant survenir lorsque vous investissez ou travaillez avec des courtiers en dehors de votre pays d’origine.

Réglementations spécifiques au pays

Différents pays ont des approches différentes pour traiter les plaintes contre les courtiers. L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) coordonne la réglementation dans tous les États membres de l’UE et aide les investisseurs à investir dans ces pays.

Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA) réglemente les sociétés de services financiers et les marchés financiers. Si vous investissez au Japon, la FSA Financial Services Agency supervise les secteurs de la banque, des valeurs mobilières, des changes et des assurances.

Ces régulateurs peuvent être pertinents, selon l’endroit où vous investissez votre argent. C’est pourquoi il est essentiel de se familiariser avec leurs réglementations et leur fonctionnement.

Accords de coopération réglementaire

Les différents régulateurs ne fonctionnent pas toujours indépendamment. Dans la plupart des cas, les régulateurs de différents pays concluent des accords de coopération pour améliorer la protection des investisseurs au-delà des frontières.

La SEC a signé des protocoles d’accord bilatéraux et multilatéraux avec de nombreux régulateurs étrangers. De cette manière, il peut offrir une meilleure protection aux investisseurs américains qui investissent à l’étranger.

En outre, le Forum international des régulateurs d’audit indépendants (IFIAR) facilite la coopération entre les régulateurs d’audit du monde entier pour détecter tout acte déloyal. Enfin, le Groupe d’action financière (GAFI) établit des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui a un impact sur la réglementation des courtiers dans le monde entier.

Ces accords peuvent affecter de manière significative le processus et l’issue des plaintes transfrontalières en aidant les investisseurs à rester protégés où qu’ils se trouvent.

Résumé d’apprentissage

Nous sommes arrivés à la fin de notre guide et avons abordé tous les aspects que vous devez comprendre si vous souhaitez porter plainte contre un courtier.

Il est important de comprendre comment fonctionne le processus, que vous investissiez dans votre pays ou à l’étranger. Voici quelques conseils importants pour protéger votre investissement :

• Documentez toujours toutes les interactions avec votre courtier et conservez des registres détaillés de vos investissements.
• Familiarisez-vous avec les procédures internes de réclamation de votre société de bourse avant de les transmettre à des organismes externes.
• Comprendre les rôles des régulateurs tels que la SEC et la FINRA dans le traitement des plaintes des investisseurs.
• Envisagez des méthodes alternatives de résolution des litiges, telles que l’arbitrage et la médiation, avant d’engager une action en justice, car elles sont souvent moins coûteuses et prennent moins de temps.
• Faites preuve de diligence raisonnable lors de la sélection d’un courtier afin de minimiser le risque de problèmes futurs.
• Restez informé des réglementations internationales et des accords de coopération lorsque vous traitez avec des courtiers offshore.

Chez TopBrokers, nous nous soucions de vous fournir les connaissances nécessaires pour vous aider à devenir un meilleur trader. C’est pourquoi nous avons créé ce guide pour vous aider à comparer les courtiers forex afin de choisir le meilleur.

Nous nous assurons que vous avez accès aux courtiers forex réglementés par la FCA pour garantir que votre argent est réglementé par un organisme de réglementation de premier plan.

Puisque nous comprenons que la commodité du dépôt et du retrait de votre argent peut ruiner votre expérience de trading, nous avons préparé une liste spéciale des meilleurs PayPal forex brokers du marché.

Un investissement sûr et rentable est à portée de clic avec TopBrokers – nous avons les dernières nouveautés sur vos meilleurs courtiers. Pour des investissements intelligents !

Arbitrage et médiation FINRA

FINRA gère le plus grand forum de résolution des litiges en matière de valeurs mobilières aux États-Unis. Selon la FINRA, 70 % des cas d’arbitrage déposés en 2022 ont été résolus sans audience, que ce soit par le biais de règlements ou d’autres moyens.

FINRA Les processus d’arbitrage et de médiation offrent des alternatives aux litiges traditionnels. Ils offrent généralement des solutions plus rapides et plus rentables pour négocier les différends.

Pendant que vous êtes ici, consultez ce lien pour en savoir plus sur la création et la gestion d’une stratégie de trading forex.

Arbitrage versus médiation

Alors quelle est la différence entre l’arbitrage et la méditation ? L’arbitrage implique qu’un tiers neutre prenne une décision contraignante, tandis que la médiation facilite la négociation entre les parties pour parvenir à une solution mutuellement acceptable.

FINRA peut faire les deux pour apporter des solutions. Les panels d’arbitrage de la FINRA sont généralement composés d’un ou trois arbitres, en fonction du montant de la réclamation.

Les taux de réussite des médiations sont élevés. De plus, les décisions d’arbitrage sont définitives et exécutoires, avec des motifs d’appel limités.

Le tableau suivant résume la différence entre ces options, pour vous aider à choisir la bonne voie en fonction de la nature de votre réclamation.

Apparence	Arbitrage	Médiation
Prise de décision	Arbitre(s)	Parties impliquées
Résultat	Décision contraignante	Accord volontaire
Formalité	Plus formel	Moins formel
Durée	Normalement plus longue	Souvent plus court
Coût	Généralement supérieur	Généralement inférieur
Options d’appel	Limité	N/A (sur la base d’un accord)

Préparation aux procédures FINRA

Alors, comment mettre la FINRA à vos côtés ?

Quelle que soit votre décision, vous devez soigneusement vous préparer à présenter votre cas. Cela implique de recueillir et de documenter vos preuves, de sélectionner un arbitre ou un médiateur et de comprendre les règles de procédure.

Une documentation appropriée est essentielle. Cela peut prendre un certain temps, mais c’est crucial.

FINRA propose un système de sélection de liste neutre pour choisir les arbitres pour une transparence maximale. De cette façon, vous pouvez garantir un procès équitable et le meilleur résultat. La découverte dans l’arbitrage FINRA est régie par le Discovery Guide, qui décrit les documents présumés découvrables.

Il convient également de mentionner que les parties à l’arbitrage FINRA peuvent déposer des requêtes, y compris des requêtes en rejet, dans des circonstances spécifiques décrites dans les règles de la FINRA.

Options et considérations juridiques

N’oubliez pas que même si la SEC et la FINRA peuvent résoudre la plupart des litiges, il est parfois impératif d’emprunter la voie juridique. Cela est particulièrement vrai dans les cas de faute grave du courtier.

Le délai de prescription pour les réclamations pour fraude en valeurs mobilières est généralement de deux ans à compter de la découverte de la violation. Par conséquent, vous avez de très bonnes affaires si vous remarquez que votre investissement est manipulé.

Mais pas si vite. De nombreux contrats de courtage incluent des clauses d’arbitrage obligatoires, qui peuvent limiter votre capacité à engager un litige. N’oubliez pas que la lecture des petits caractères est essentielle si vous décidez de devenir trader.

En raison de la complexité de ces cas, demander des conseils juridiques à un avocat en droit des valeurs mobilières peut s’avérer inestimable. Les avocats en valeurs mobilières se spécialisent souvent dans des domaines spécifiques, tels que la réglementation des courtiers-négociants, la conformité des conseillers en investissement ou les litiges en matière de valeurs mobilières. Il est donc essentiel de faire vos recherches pour trouver quelqu’un qui puisse traiter votre plainte.

The Public Investors Advocate Bar Association PIABA est une organisation professionnelle d’avocats représentant les investisseurs dans les litiges avec le secteur des valeurs mobilières. Un avocat en valeurs mobilières peut évaluer votre cas, expliquer vos options juridiques et vous guider à travers le paysage juridique souvent complexe des litiges entre courtiers et négociants.

De nombreux avocats en valeurs mobilières proposent des consultations initiales gratuites pour évaluer le bien-fondé de votre cas. Ils expliqueront la complexité de la recherche d’une sanction légale et ses implications.

Analyse coûts-avantages d’une action en justice

Alors, est-ce que ça vaut le coup d’engager une action en justice ? C’est là que se révèle l’importance d’une analyse coûts-avantages.

Les procédures judiciaires peuvent être coûteuses et prendre du temps, vous devez donc peser les gains potentiels par rapport aux coûts et aux risques impliqués.

Les

Les frais juridiques dans les affaires liées aux valeurs mobilières peuvent être structurés sous forme d’honoraires horaires, d’honoraires conditionnels ou d’une combinaison des deux. De plus, certains avocats peuvent avancer les frais du dossier, qui sont ensuite remboursés en cas de recouvrement ou de victoire.

Comprendre ces frais vous aidera à prendre une décision éclairée quant à savoir si une action en justice est la bonne option pour votre situation. Pendant ce temps, le groupe de travail sur la résolution des litiges de la FINRA a recommandé d’explorer les moyens d’accroître le recours à la médiation dans les petits litiges afin de réduire les coûts.

Actions collectives

Dans certains cas, la mauvaise conduite d’un courtier affecte plusieurs investisseurs. Si cela se produit, un recours collectif pourrait être la réponse appropriée.

Les recours collectifs dans les affaires de valeurs mobilières sont régis par la loi Private Securities Litigation Reform Act de 1995 (PSLRA). Ils permettent à un groupe d’investisseurs ayant des plaintes similaires d’engager une action en justice collective, augmentant ainsi potentiellement l’impact du procès et partageant les coûts associés.

Le demandeur principal dans un recours collectif en valeurs mobilières est généralement l’investisseur ou le groupe d’investisseurs ayant le plus grand intérêt financier dans l’affaire. Cependant, la certification de classe nécessite de répondre à des critères spécifiques, notamment la quantité, la similarité, la typicité et l’adéquation de la représentation.

Identification des recours collectifs existants

Pensez-vous avoir été affecté par une mauvaise conduite généralisée des courtiers ? Faire des recherches et vous joindre aux recours collectifs existants pourraient vous aider.

La Stanford Law School Securities Class Action Clearinghouse maintient une base de données des recours collectifs fédéraux en valeurs mobilières. Ces informations pourraient vous aider à voir si vous pouvez y participer.

Les membres du groupe reçoivent généralement un avis de poursuite et ont la possibilité de se retirer s’ils souhaitent déposer des réclamations individuelles. Toutefois, cela pourrait entraîner un coût supplémentaire.

Les distributions de règlement dans les recours collectifs en valeurs mobilières sont généralement basées sur un plan d’allocation qui prend en compte des facteurs tels que le moment et le montant des transactions. Par conséquent, même si vous ne recevrez pas le même règlement, votre dossier sera traité dans son ensemble.

Prévention et bonnes pratiques

Existe-t-il un moyen de prévenir les comportements inappropriés des coureurs ? Pouvez-vous protéger votre investissement à l’avance ?

En fait, oui, vous le pouvez. La mise en œuvre de mesures préventives et le respect des meilleures pratiques peuvent vous aider à éviter les problèmes en premier lieu, réduisant voire éliminant le risque de litige.

En prenant des mesures proactives pour protéger vos investissements et maintenir une relation saine avec votre courtier, vous pouvez réduire considérablement la probabilité de devoir déposer une plainte. N’oubliez pas que des examens réguliers de vos comptes et une communication ouverte avec votre courtier éviteront les malentendus et détecteront les problèmes potentiels à temps.

Pendant que vous êtes ici, consultez cet article pour apprendre comment lire les graphiques Forex comme un pro.

Due Diligence dans la sélection des courtiers

Avant de commencer à trader, faites vos devoirs pour choisir un courtier digne de confiance. En fait, il s’agit de l’étape la plus importante pour prévenir de futures plaintes.

Alors comment faire ça ? L’outil BrokerCheck de la FINRA offre un accès gratuit aux antécédents professionnels des courtiers, y compris les mesures disciplinaires. Par conséquent, vérifiez son statut réglementaire, lisez les avis des utilisateurs et évaluez sa stabilité financière.

Le site Web

SEC Investment Adviser Public Disclosure IAPD fournit des informations sur les entreprises et les représentants des conseillers en investissement individuels. Les organismes de réglementation des valeurs mobilières des États tiennent également à jour des bases de données de courtiers et de conseillers agréés opérant dans leur juridiction.

Bien que mener cette recherche demande du temps et des efforts, il s’agit d’une étape cruciale dans la protection de votre investissement.

Vérifications des antécédents réglementaires

Effectuer quelques vérifications d’antécédents est essentiel car vous voulez vous assurer que vous travaillez avec un courtier digne de confiance. Les rapports BrokerCheck incluent des informations sur les qualifications, les dossiers et les antécédents professionnels d’un courtier au cours des 10 dernières années. Les événements disciplinaires signalés sur BrokerCheck incluent des affaires pénales, des mesures réglementaires, des procédures judiciaires civiles et des plaintes de clients.

En effet, votre société de courtage devrait vous aider dans cette démarche. La règle 2267 de la FINRA exige que les sociétés de courtage fournissent aux clients des informations BrokerCheck. Ces informations peuvent fournir des informations précieuses sur la fiabilité et les normes éthiques d’un courtier.

Comprendre les structures tarifaires

Les malentendus sur les frais constituent la majorité des litiges entre investisseurs et traders. C’est pourquoi il est essentiel de comprendre la structure tarifaire de votre courtier afin d’éviter les surprises et les conflits potentiels.

Les structures de frais courantes incluent des modèles basés sur des commissions, des frais (pourcentage des actifs sous gestion) et des frais fixes. Vous ne serez pas surpris par les frais facturés, car la règle 2264 de la FINRA oblige les courtiers à fournir aux clients de détail une liste de frais et à divulguer les conflits d’intérêts potentiels liés à la rémunération.

Par la loi, les courtiers ne s’engageront pas dans des activités qui pourraient ne pas être dans votre meilleur intérêt afin de vous facturer davantage. En vertu du Best Interest Reg BI de la SEC, les courtiers et les courtiers doivent agir dans le meilleur intérêt des clients de détail lorsqu’ils font des recommandations, y compris la divulgation de tous les faits importants liés à tout conflit d’intérêts associé à la recommandation.

Maintenir des dossiers précis

Avoir des enregistrements précis et détaillés de toutes les interactions, transactions et communications avec votre courtier est crucial pour protéger vos intérêts. C’est également l’exigence numéro un si vous devez déposer une plainte contre votre courtier.

Bien que la règle 17a-4 de la SEC oblige les courtiers à conserver certains registres pendant des périodes spécifiques, les investisseurs doivent également conserver leurs propres registres. Ces enregistrements seront utiles lorsqu’il s’agira de suivre vos investissements.

Les dossiers électroniques sont généralement acceptables, mais il est important de s’assurer qu’ils sont stockés en toute sécurité et restent accessibles. N’oubliez pas que l’IRS recommande de conserver les registres d’investissement pendant au moins trois ans après la vente du titre.

Avis de confirmation d’échange

SEC La règle 10b-10 exige que les courtiers fournissent aux clients un avis écrit des détails d’une transaction sur titres au plus tard à la fin de la transaction. Ces confirmations commerciales doivent inclure des informations spécifiques telles que la date, l’heure, le prix et la quantité de la transaction.

De plus, la règle 2232 de la FINRA exige que les entreprises fournissent aux clients des relevés de compte au moins une fois par trimestre, détaillant les positions en titres, les soldes monétaires et l’activité du compte.

L’examen de vos confirmations d’opérations et de vos relevés de compte peut vous aider à détecter et à corriger rapidement toute anomalie. Vérifiez et examinez toujours ces documents dès que vous les recevez pour agir rapidement.

Considérations internationales

Traiter avec des courtiers internationaux peut compliquer le processus de dépôt d’une plainte, car la plupart des transactions financières transfrontalières sont généralement soumises à plusieurs juridictions réglementaires. Les réglementations sont différentes et multiformes. Il est donc essentiel de comprendre les réglementations transfrontalières et les processus de réclamation pour protéger efficacement vos intérêts dans un environnement financier mondial.

Pendant que vous êtes ici, consultez notre guide complet sur la gestion des émotions sur le Forex.

Naviguer dans les organismes de réglementation internationaux

Alors, comment travaillez-vous avec les organismes de réglementation internationaux si vous êtes impliqué dans un incident de mauvaise conduite transfrontalier d’un courtier ?

L’Organisation internationale des commissions de valeurs OICV promeut des normes réglementaires mondiales pour les marchés de valeurs mobilières. Nous vous recommandons de consulter sa section Protection des investisseurs, qui dispose d’un centre d’éducation spécialisée pour aider les investisseurs à connaître leurs droits.

Heureusement, de nombreux pays ont signé des protocoles d’accord pour faciliter la coopération transfrontalière en matière de réglementation des valeurs mobilières. En outre, le Conseil de stabilité financière (FSB) coordonne les autorités financières nationales et les organismes de normalisation internationaux pour promouvoir la stabilité financière.

Bien que le processus puisse sembler un peu compliqué, cette connaissance est cruciale pour protéger votre investissement et résoudre tout problème pouvant survenir lorsque vous investissez ou travaillez avec des courtiers en dehors de votre pays d’origine.

Réglementations spécifiques au pays

Différents pays ont des approches différentes pour traiter les plaintes contre les courtiers. L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) coordonne la réglementation dans tous les États membres de l’UE et aide les investisseurs à investir dans ces pays.

Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA) réglemente les sociétés de services financiers et les marchés financiers. Si vous investissez au Japon, la FSA Financial Services Agency supervise les secteurs de la banque, des valeurs mobilières, des changes et des assurances.

Ces régulateurs peuvent être pertinents, selon l’endroit où vous investissez votre argent. C’est pourquoi il est essentiel de se familiariser avec leurs réglementations et leur fonctionnement.

Accords de coopération réglementaire

Les différents régulateurs ne fonctionnent pas toujours indépendamment. Dans la plupart des cas, les régulateurs de différents pays concluent des accords de coopération pour améliorer la protection des investisseurs au-delà des frontières.

La SEC a signé des protocoles d’accord bilatéraux et multilatéraux avec de nombreux régulateurs étrangers. De cette manière, il peut offrir une meilleure protection aux investisseurs américains qui investissent à l’étranger.

En outre, le Forum international des régulateurs d’audit indépendants (IFIAR) facilite la coopération entre les régulateurs d’audit du monde entier pour détecter tout acte déloyal. Enfin, le Groupe d’action financière (GAFI) établit des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui a un impact sur la réglementation des courtiers dans le monde entier.

Ces accords peuvent affecter de manière significative le processus et l’issue des plaintes transfrontalières en aidant les investisseurs à rester protégés où qu’ils se trouvent.

Résumé d’apprentissage

Nous sommes arrivés à la fin de notre guide et avons abordé tous les aspects que vous devez comprendre si vous souhaitez porter plainte contre un courtier.

Il est important de comprendre comment fonctionne le processus, que vous investissiez dans votre pays ou à l’étranger. Voici quelques conseils importants pour protéger votre investissement :

• Documentez toujours toutes les interactions avec votre courtier et conservez des registres détaillés de vos investissements.
• Familiarisez-vous avec les procédures internes de réclamation de votre société de bourse avant de les transmettre à des organismes externes.
• Comprendre les rôles des régulateurs tels que la SEC et la FINRA dans le traitement des plaintes des investisseurs.
• Envisagez des méthodes alternatives de résolution des litiges, telles que l’arbitrage et la médiation, avant d’engager une action en justice, car elles sont souvent moins coûteuses et prennent moins de temps.
• Faites preuve de diligence raisonnable lors de la sélection d’un courtier afin de minimiser le risque de problèmes futurs.
• Restez informé des réglementations internationales et des accords de coopération lorsque vous traitez avec des courtiers offshore.

Chez TopBrokers, nous nous soucions de vous fournir les connaissances nécessaires pour vous aider à devenir un meilleur trader. C’est pourquoi nous avons créé ce guide pour vous aider à comparer les courtiers forex afin de choisir le meilleur.

Nous nous assurons que vous avez accès aux courtiers forex réglementés par la FCA pour garantir que votre argent est réglementé par un organisme de réglementation de premier plan.

Puisque nous comprenons que la commodité du dépôt et du retrait de votre argent peut ruiner votre expérience de trading, nous avons préparé une liste spéciale des meilleurs PayPal forex brokers du marché.

Un investissement sûr et rentable est à portée de clic avec TopBrokers – nous avons les dernières nouveautés sur vos meilleurs courtiers. Pour des investissements intelligents !

Procédures de suivi

Après avoir soumis votre plainte, la SEC ne fournira pas de mises à jour sur l’état des plaintes individuelles en raison d’exigences de confidentialité. Cependant, vous pouvez déposer une demande FOIA en vertu de la loi sur la liberté d’information pour obtenir des informations sur l’état de votre plainte.

Dans certains cas, la SEC peut renvoyer votre plainte à d’autres agences ou organismes d’autoréglementation si cela correspond à leur portée. Vous devez vous attendre à ce que la SEC vous contacte pour des informations supplémentaires ou des éclaircissements au cours de la phase de suivi.

Arbitrage et médiation FINRA

FINRA gère le plus grand forum de résolution des litiges en matière de valeurs mobilières aux États-Unis. Selon la FINRA, 70 % des cas d’arbitrage déposés en 2022 ont été résolus sans audience, que ce soit par le biais de règlements ou d’autres moyens.

FINRA Les processus d’arbitrage et de médiation offrent des alternatives aux litiges traditionnels. Ils offrent généralement des solutions plus rapides et plus rentables pour négocier les différends.

Pendant que vous êtes ici, consultez ce lien pour en savoir plus sur la création et la gestion d’une stratégie de trading forex.

Arbitrage versus médiation

Alors quelle est la différence entre l’arbitrage et la méditation ? L’arbitrage implique qu’un tiers neutre prenne une décision contraignante, tandis que la médiation facilite la négociation entre les parties pour parvenir à une solution mutuellement acceptable.

FINRA peut faire les deux pour apporter des solutions. Les panels d’arbitrage de la FINRA sont généralement composés d’un ou trois arbitres, en fonction du montant de la réclamation.

Les taux de réussite des médiations sont élevés. De plus, les décisions d’arbitrage sont définitives et exécutoires, avec des motifs d’appel limités.

Le tableau suivant résume la différence entre ces options, pour vous aider à choisir la bonne voie en fonction de la nature de votre réclamation.

Apparence	Arbitrage	Médiation
Prise de décision	Arbitre(s)	Parties impliquées
Résultat	Décision contraignante	Accord volontaire
Formalité	Plus formel	Moins formel
Durée	Normalement plus longue	Souvent plus court
Coût	Généralement supérieur	Généralement inférieur
Options d’appel	Limité	N/A (sur la base d’un accord)

Préparation aux procédures FINRA

Alors, comment mettre la FINRA à vos côtés ?

Quelle que soit votre décision, vous devez soigneusement vous préparer à présenter votre cas. Cela implique de recueillir et de documenter vos preuves, de sélectionner un arbitre ou un médiateur et de comprendre les règles de procédure.

Une documentation appropriée est essentielle. Cela peut prendre un certain temps, mais c’est crucial.

FINRA propose un système de sélection de liste neutre pour choisir les arbitres pour une transparence maximale. De cette façon, vous pouvez garantir un procès équitable et le meilleur résultat. La découverte dans l’arbitrage FINRA est régie par le Discovery Guide, qui décrit les documents présumés découvrables.

Il convient également de mentionner que les parties à l’arbitrage FINRA peuvent déposer des requêtes, y compris des requêtes en rejet, dans des circonstances spécifiques décrites dans les règles de la FINRA.

Options et considérations juridiques

N’oubliez pas que même si la SEC et la FINRA peuvent résoudre la plupart des litiges, il est parfois impératif d’emprunter la voie juridique. Cela est particulièrement vrai dans les cas de faute grave du courtier.

Le délai de prescription pour les réclamations pour fraude en valeurs mobilières est généralement de deux ans à compter de la découverte de la violation. Par conséquent, vous avez de très bonnes affaires si vous remarquez que votre investissement est manipulé.

Mais pas si vite. De nombreux contrats de courtage incluent des clauses d’arbitrage obligatoires, qui peuvent limiter votre capacité à engager un litige. N’oubliez pas que la lecture des petits caractères est essentielle si vous décidez de devenir trader.

En raison de la complexité de ces cas, demander des conseils juridiques à un avocat en droit des valeurs mobilières peut s’avérer inestimable. Les avocats en valeurs mobilières se spécialisent souvent dans des domaines spécifiques, tels que la réglementation des courtiers-négociants, la conformité des conseillers en investissement ou les litiges en matière de valeurs mobilières. Il est donc essentiel de faire vos recherches pour trouver quelqu’un qui puisse traiter votre plainte.

The Public Investors Advocate Bar Association PIABA est une organisation professionnelle d’avocats représentant les investisseurs dans les litiges avec le secteur des valeurs mobilières. Un avocat en valeurs mobilières peut évaluer votre cas, expliquer vos options juridiques et vous guider à travers le paysage juridique souvent complexe des litiges entre courtiers et négociants.

De nombreux avocats en valeurs mobilières proposent des consultations initiales gratuites pour évaluer le bien-fondé de votre cas. Ils expliqueront la complexité de la recherche d’une sanction légale et ses implications.

Analyse coûts-avantages d’une action en justice

Alors, est-ce que ça vaut le coup d’engager une action en justice ? C’est là que se révèle l’importance d’une analyse coûts-avantages.

Les procédures judiciaires peuvent être coûteuses et prendre du temps, vous devez donc peser les gains potentiels par rapport aux coûts et aux risques impliqués.

Les

Les frais juridiques dans les affaires liées aux valeurs mobilières peuvent être structurés sous forme d’honoraires horaires, d’honoraires conditionnels ou d’une combinaison des deux. De plus, certains avocats peuvent avancer les frais du dossier, qui sont ensuite remboursés en cas de recouvrement ou de victoire.

Comprendre ces frais vous aidera à prendre une décision éclairée quant à savoir si une action en justice est la bonne option pour votre situation. Pendant ce temps, le groupe de travail sur la résolution des litiges de la FINRA a recommandé d’explorer les moyens d’accroître le recours à la médiation dans les petits litiges afin de réduire les coûts.

Actions collectives

Dans certains cas, la mauvaise conduite d’un courtier affecte plusieurs investisseurs. Si cela se produit, un recours collectif pourrait être la réponse appropriée.

Les recours collectifs dans les affaires de valeurs mobilières sont régis par la loi Private Securities Litigation Reform Act de 1995 (PSLRA). Ils permettent à un groupe d’investisseurs ayant des plaintes similaires d’engager une action en justice collective, augmentant ainsi potentiellement l’impact du procès et partageant les coûts associés.

Le demandeur principal dans un recours collectif en valeurs mobilières est généralement l’investisseur ou le groupe d’investisseurs ayant le plus grand intérêt financier dans l’affaire. Cependant, la certification de classe nécessite de répondre à des critères spécifiques, notamment la quantité, la similarité, la typicité et l’adéquation de la représentation.

Identification des recours collectifs existants

Pensez-vous avoir été affecté par une mauvaise conduite généralisée des courtiers ? Faire des recherches et vous joindre aux recours collectifs existants pourraient vous aider.

La Stanford Law School Securities Class Action Clearinghouse maintient une base de données des recours collectifs fédéraux en valeurs mobilières. Ces informations pourraient vous aider à voir si vous pouvez y participer.

Les membres du groupe reçoivent généralement un avis de poursuite et ont la possibilité de se retirer s’ils souhaitent déposer des réclamations individuelles. Toutefois, cela pourrait entraîner un coût supplémentaire.

Les distributions de règlement dans les recours collectifs en valeurs mobilières sont généralement basées sur un plan d’allocation qui prend en compte des facteurs tels que le moment et le montant des transactions. Par conséquent, même si vous ne recevrez pas le même règlement, votre dossier sera traité dans son ensemble.

Prévention et bonnes pratiques

Existe-t-il un moyen de prévenir les comportements inappropriés des coureurs ? Pouvez-vous protéger votre investissement à l’avance ?

En fait, oui, vous le pouvez. La mise en œuvre de mesures préventives et le respect des meilleures pratiques peuvent vous aider à éviter les problèmes en premier lieu, réduisant voire éliminant le risque de litige.

En prenant des mesures proactives pour protéger vos investissements et maintenir une relation saine avec votre courtier, vous pouvez réduire considérablement la probabilité de devoir déposer une plainte. N’oubliez pas que des examens réguliers de vos comptes et une communication ouverte avec votre courtier éviteront les malentendus et détecteront les problèmes potentiels à temps.

Pendant que vous êtes ici, consultez cet article pour apprendre comment lire les graphiques Forex comme un pro.

Due Diligence dans la sélection des courtiers

Avant de commencer à trader, faites vos devoirs pour choisir un courtier digne de confiance. En fait, il s’agit de l’étape la plus importante pour prévenir de futures plaintes.

Alors comment faire ça ? L’outil BrokerCheck de la FINRA offre un accès gratuit aux antécédents professionnels des courtiers, y compris les mesures disciplinaires. Par conséquent, vérifiez son statut réglementaire, lisez les avis des utilisateurs et évaluez sa stabilité financière.

Le site Web

SEC Investment Adviser Public Disclosure IAPD fournit des informations sur les entreprises et les représentants des conseillers en investissement individuels. Les organismes de réglementation des valeurs mobilières des États tiennent également à jour des bases de données de courtiers et de conseillers agréés opérant dans leur juridiction.

Bien que mener cette recherche demande du temps et des efforts, il s’agit d’une étape cruciale dans la protection de votre investissement.

Vérifications des antécédents réglementaires

Effectuer quelques vérifications d’antécédents est essentiel car vous voulez vous assurer que vous travaillez avec un courtier digne de confiance. Les rapports BrokerCheck incluent des informations sur les qualifications, les dossiers et les antécédents professionnels d’un courtier au cours des 10 dernières années. Les événements disciplinaires signalés sur BrokerCheck incluent des affaires pénales, des mesures réglementaires, des procédures judiciaires civiles et des plaintes de clients.

En effet, votre société de courtage devrait vous aider dans cette démarche. La règle 2267 de la FINRA exige que les sociétés de courtage fournissent aux clients des informations BrokerCheck. Ces informations peuvent fournir des informations précieuses sur la fiabilité et les normes éthiques d’un courtier.

Comprendre les structures tarifaires

Les malentendus sur les frais constituent la majorité des litiges entre investisseurs et traders. C’est pourquoi il est essentiel de comprendre la structure tarifaire de votre courtier afin d’éviter les surprises et les conflits potentiels.

Les structures de frais courantes incluent des modèles basés sur des commissions, des frais (pourcentage des actifs sous gestion) et des frais fixes. Vous ne serez pas surpris par les frais facturés, car la règle 2264 de la FINRA oblige les courtiers à fournir aux clients de détail une liste de frais et à divulguer les conflits d’intérêts potentiels liés à la rémunération.

Par la loi, les courtiers ne s’engageront pas dans des activités qui pourraient ne pas être dans votre meilleur intérêt afin de vous facturer davantage. En vertu du Best Interest Reg BI de la SEC, les courtiers et les courtiers doivent agir dans le meilleur intérêt des clients de détail lorsqu’ils font des recommandations, y compris la divulgation de tous les faits importants liés à tout conflit d’intérêts associé à la recommandation.

Maintenir des dossiers précis

Avoir des enregistrements précis et détaillés de toutes les interactions, transactions et communications avec votre courtier est crucial pour protéger vos intérêts. C’est également l’exigence numéro un si vous devez déposer une plainte contre votre courtier.

Bien que la règle 17a-4 de la SEC oblige les courtiers à conserver certains registres pendant des périodes spécifiques, les investisseurs doivent également conserver leurs propres registres. Ces enregistrements seront utiles lorsqu’il s’agira de suivre vos investissements.

Les dossiers électroniques sont généralement acceptables, mais il est important de s’assurer qu’ils sont stockés en toute sécurité et restent accessibles. N’oubliez pas que l’IRS recommande de conserver les registres d’investissement pendant au moins trois ans après la vente du titre.

Avis de confirmation d’échange

SEC La règle 10b-10 exige que les courtiers fournissent aux clients un avis écrit des détails d’une transaction sur titres au plus tard à la fin de la transaction. Ces confirmations commerciales doivent inclure des informations spécifiques telles que la date, l’heure, le prix et la quantité de la transaction.

De plus, la règle 2232 de la FINRA exige que les entreprises fournissent aux clients des relevés de compte au moins une fois par trimestre, détaillant les positions en titres, les soldes monétaires et l’activité du compte.

L’examen de vos confirmations d’opérations et de vos relevés de compte peut vous aider à détecter et à corriger rapidement toute anomalie. Vérifiez et examinez toujours ces documents dès que vous les recevez pour agir rapidement.

Considérations internationales

Traiter avec des courtiers internationaux peut compliquer le processus de dépôt d’une plainte, car la plupart des transactions financières transfrontalières sont généralement soumises à plusieurs juridictions réglementaires. Les réglementations sont différentes et multiformes. Il est donc essentiel de comprendre les réglementations transfrontalières et les processus de réclamation pour protéger efficacement vos intérêts dans un environnement financier mondial.

Pendant que vous êtes ici, consultez notre guide complet sur la gestion des émotions sur le Forex.

Naviguer dans les organismes de réglementation internationaux

Alors, comment travaillez-vous avec les organismes de réglementation internationaux si vous êtes impliqué dans un incident de mauvaise conduite transfrontalier d’un courtier ?

L’Organisation internationale des commissions de valeurs OICV promeut des normes réglementaires mondiales pour les marchés de valeurs mobilières. Nous vous recommandons de consulter sa section Protection des investisseurs, qui dispose d’un centre d’éducation spécialisée pour aider les investisseurs à connaître leurs droits.

Heureusement, de nombreux pays ont signé des protocoles d’accord pour faciliter la coopération transfrontalière en matière de réglementation des valeurs mobilières. En outre, le Conseil de stabilité financière (FSB) coordonne les autorités financières nationales et les organismes de normalisation internationaux pour promouvoir la stabilité financière.

Bien que le processus puisse sembler un peu compliqué, cette connaissance est cruciale pour protéger votre investissement et résoudre tout problème pouvant survenir lorsque vous investissez ou travaillez avec des courtiers en dehors de votre pays d’origine.

Réglementations spécifiques au pays

Différents pays ont des approches différentes pour traiter les plaintes contre les courtiers. L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) coordonne la réglementation dans tous les États membres de l’UE et aide les investisseurs à investir dans ces pays.

Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA) réglemente les sociétés de services financiers et les marchés financiers. Si vous investissez au Japon, la FSA Financial Services Agency supervise les secteurs de la banque, des valeurs mobilières, des changes et des assurances.

Ces régulateurs peuvent être pertinents, selon l’endroit où vous investissez votre argent. C’est pourquoi il est essentiel de se familiariser avec leurs réglementations et leur fonctionnement.

Accords de coopération réglementaire

Les différents régulateurs ne fonctionnent pas toujours indépendamment. Dans la plupart des cas, les régulateurs de différents pays concluent des accords de coopération pour améliorer la protection des investisseurs au-delà des frontières.

La SEC a signé des protocoles d’accord bilatéraux et multilatéraux avec de nombreux régulateurs étrangers. De cette manière, il peut offrir une meilleure protection aux investisseurs américains qui investissent à l’étranger.

En outre, le Forum international des régulateurs d’audit indépendants (IFIAR) facilite la coopération entre les régulateurs d’audit du monde entier pour détecter tout acte déloyal. Enfin, le Groupe d’action financière (GAFI) établit des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui a un impact sur la réglementation des courtiers dans le monde entier.

Ces accords peuvent affecter de manière significative le processus et l’issue des plaintes transfrontalières en aidant les investisseurs à rester protégés où qu’ils se trouvent.

Résumé d’apprentissage

Nous sommes arrivés à la fin de notre guide et avons abordé tous les aspects que vous devez comprendre si vous souhaitez porter plainte contre un courtier.

Il est important de comprendre comment fonctionne le processus, que vous investissiez dans votre pays ou à l’étranger. Voici quelques conseils importants pour protéger votre investissement :

• Documentez toujours toutes les interactions avec votre courtier et conservez des registres détaillés de vos investissements.
• Familiarisez-vous avec les procédures internes de réclamation de votre société de bourse avant de les transmettre à des organismes externes.
• Comprendre les rôles des régulateurs tels que la SEC et la FINRA dans le traitement des plaintes des investisseurs.
• Envisagez des méthodes alternatives de résolution des litiges, telles que l’arbitrage et la médiation, avant d’engager une action en justice, car elles sont souvent moins coûteuses et prennent moins de temps.
• Faites preuve de diligence raisonnable lors de la sélection d’un courtier afin de minimiser le risque de problèmes futurs.
• Restez informé des réglementations internationales et des accords de coopération lorsque vous traitez avec des courtiers offshore.

Chez TopBrokers, nous nous soucions de vous fournir les connaissances nécessaires pour vous aider à devenir un meilleur trader. C’est pourquoi nous avons créé ce guide pour vous aider à comparer les courtiers forex afin de choisir le meilleur.

Nous nous assurons que vous avez accès aux courtiers forex réglementés par la FCA pour garantir que votre argent est réglementé par un organisme de réglementation de premier plan.

Puisque nous comprenons que la commodité du dépôt et du retrait de votre argent peut ruiner votre expérience de trading, nous avons préparé une liste spéciale des meilleurs PayPal forex brokers du marché.

Un investissement sûr et rentable est à portée de clic avec TopBrokers – nous avons les dernières nouveautés sur vos meilleurs courtiers. Pour des investissements intelligents !

Centre de réclamation en ligne SEC

Les outils numériques et les nouvelles technologies jouent un rôle important dans le commerce. Et la gestion des réclamations n’est pas différente.

Pour faciliter les choses, la SEC a créé un centre de réclamation en ligne, qui vous permet de déposer une plainte auprès de la SEC par voie électronique. Il est également connu sous le nom de système de suggestion, de plainte et de référence ou TCR.

Le système classe les plaintes en plusieurs types, notamment la divulgation d’informations par les entreprises, les délits d’initiés et les manipulations de marché. Cette catégorisation garantit que votre plainte sera traitée par les experts appropriés. Les utilisateurs peuvent soumettre différents types d’informations de manière anonyme, avec des informations de contact pour faciliter le processus de recherche.

Procédures de suivi

Après avoir soumis votre plainte, la SEC ne fournira pas de mises à jour sur l’état des plaintes individuelles en raison d’exigences de confidentialité. Cependant, vous pouvez déposer une demande FOIA en vertu de la loi sur la liberté d’information pour obtenir des informations sur l’état de votre plainte.

Dans certains cas, la SEC peut renvoyer votre plainte à d’autres agences ou organismes d’autoréglementation si cela correspond à leur portée. Vous devez vous attendre à ce que la SEC vous contacte pour des informations supplémentaires ou des éclaircissements au cours de la phase de suivi.

Arbitrage et médiation FINRA

FINRA gère le plus grand forum de résolution des litiges en matière de valeurs mobilières aux États-Unis. Selon la FINRA, 70 % des cas d’arbitrage déposés en 2022 ont été résolus sans audience, que ce soit par le biais de règlements ou d’autres moyens.

FINRA Les processus d’arbitrage et de médiation offrent des alternatives aux litiges traditionnels. Ils offrent généralement des solutions plus rapides et plus rentables pour négocier les différends.

Pendant que vous êtes ici, consultez ce lien pour en savoir plus sur la création et la gestion d’une stratégie de trading forex.

Arbitrage versus médiation

Alors quelle est la différence entre l’arbitrage et la méditation ? L’arbitrage implique qu’un tiers neutre prenne une décision contraignante, tandis que la médiation facilite la négociation entre les parties pour parvenir à une solution mutuellement acceptable.

FINRA peut faire les deux pour apporter des solutions. Les panels d’arbitrage de la FINRA sont généralement composés d’un ou trois arbitres, en fonction du montant de la réclamation.

Les taux de réussite des médiations sont élevés. De plus, les décisions d’arbitrage sont définitives et exécutoires, avec des motifs d’appel limités.

Le tableau suivant résume la différence entre ces options, pour vous aider à choisir la bonne voie en fonction de la nature de votre réclamation.

Apparence	Arbitrage	Médiation
Prise de décision	Arbitre(s)	Parties impliquées
Résultat	Décision contraignante	Accord volontaire
Formalité	Plus formel	Moins formel
Durée	Normalement plus longue	Souvent plus court
Coût	Généralement supérieur	Généralement inférieur
Options d’appel	Limité	N/A (sur la base d’un accord)

Préparation aux procédures FINRA

Alors, comment mettre la FINRA à vos côtés ?

Quelle que soit votre décision, vous devez soigneusement vous préparer à présenter votre cas. Cela implique de recueillir et de documenter vos preuves, de sélectionner un arbitre ou un médiateur et de comprendre les règles de procédure.

Une documentation appropriée est essentielle. Cela peut prendre un certain temps, mais c’est crucial.

FINRA propose un système de sélection de liste neutre pour choisir les arbitres pour une transparence maximale. De cette façon, vous pouvez garantir un procès équitable et le meilleur résultat. La découverte dans l’arbitrage FINRA est régie par le Discovery Guide, qui décrit les documents présumés découvrables.

Il convient également de mentionner que les parties à l’arbitrage FINRA peuvent déposer des requêtes, y compris des requêtes en rejet, dans des circonstances spécifiques décrites dans les règles de la FINRA.

Options et considérations juridiques

N’oubliez pas que même si la SEC et la FINRA peuvent résoudre la plupart des litiges, il est parfois impératif d’emprunter la voie juridique. Cela est particulièrement vrai dans les cas de faute grave du courtier.

Le délai de prescription pour les réclamations pour fraude en valeurs mobilières est généralement de deux ans à compter de la découverte de la violation. Par conséquent, vous avez de très bonnes affaires si vous remarquez que votre investissement est manipulé.

Mais pas si vite. De nombreux contrats de courtage incluent des clauses d’arbitrage obligatoires, qui peuvent limiter votre capacité à engager un litige. N’oubliez pas que la lecture des petits caractères est essentielle si vous décidez de devenir trader.

En raison de la complexité de ces cas, demander des conseils juridiques à un avocat en droit des valeurs mobilières peut s’avérer inestimable. Les avocats en valeurs mobilières se spécialisent souvent dans des domaines spécifiques, tels que la réglementation des courtiers-négociants, la conformité des conseillers en investissement ou les litiges en matière de valeurs mobilières. Il est donc essentiel de faire vos recherches pour trouver quelqu’un qui puisse traiter votre plainte.

The Public Investors Advocate Bar Association PIABA est une organisation professionnelle d’avocats représentant les investisseurs dans les litiges avec le secteur des valeurs mobilières. Un avocat en valeurs mobilières peut évaluer votre cas, expliquer vos options juridiques et vous guider à travers le paysage juridique souvent complexe des litiges entre courtiers et négociants.

De nombreux avocats en valeurs mobilières proposent des consultations initiales gratuites pour évaluer le bien-fondé de votre cas. Ils expliqueront la complexité de la recherche d’une sanction légale et ses implications.

Analyse coûts-avantages d’une action en justice

Alors, est-ce que ça vaut le coup d’engager une action en justice ? C’est là que se révèle l’importance d’une analyse coûts-avantages.

Les procédures judiciaires peuvent être coûteuses et prendre du temps, vous devez donc peser les gains potentiels par rapport aux coûts et aux risques impliqués.

Les

Les frais juridiques dans les affaires liées aux valeurs mobilières peuvent être structurés sous forme d’honoraires horaires, d’honoraires conditionnels ou d’une combinaison des deux. De plus, certains avocats peuvent avancer les frais du dossier, qui sont ensuite remboursés en cas de recouvrement ou de victoire.

Comprendre ces frais vous aidera à prendre une décision éclairée quant à savoir si une action en justice est la bonne option pour votre situation. Pendant ce temps, le groupe de travail sur la résolution des litiges de la FINRA a recommandé d’explorer les moyens d’accroître le recours à la médiation dans les petits litiges afin de réduire les coûts.

Actions collectives

Dans certains cas, la mauvaise conduite d’un courtier affecte plusieurs investisseurs. Si cela se produit, un recours collectif pourrait être la réponse appropriée.

Les recours collectifs dans les affaires de valeurs mobilières sont régis par la loi Private Securities Litigation Reform Act de 1995 (PSLRA). Ils permettent à un groupe d’investisseurs ayant des plaintes similaires d’engager une action en justice collective, augmentant ainsi potentiellement l’impact du procès et partageant les coûts associés.

Le demandeur principal dans un recours collectif en valeurs mobilières est généralement l’investisseur ou le groupe d’investisseurs ayant le plus grand intérêt financier dans l’affaire. Cependant, la certification de classe nécessite de répondre à des critères spécifiques, notamment la quantité, la similarité, la typicité et l’adéquation de la représentation.

Identification des recours collectifs existants

Pensez-vous avoir été affecté par une mauvaise conduite généralisée des courtiers ? Faire des recherches et vous joindre aux recours collectifs existants pourraient vous aider.

La Stanford Law School Securities Class Action Clearinghouse maintient une base de données des recours collectifs fédéraux en valeurs mobilières. Ces informations pourraient vous aider à voir si vous pouvez y participer.

Les membres du groupe reçoivent généralement un avis de poursuite et ont la possibilité de se retirer s’ils souhaitent déposer des réclamations individuelles. Toutefois, cela pourrait entraîner un coût supplémentaire.

Les distributions de règlement dans les recours collectifs en valeurs mobilières sont généralement basées sur un plan d’allocation qui prend en compte des facteurs tels que le moment et le montant des transactions. Par conséquent, même si vous ne recevrez pas le même règlement, votre dossier sera traité dans son ensemble.

Prévention et bonnes pratiques

Existe-t-il un moyen de prévenir les comportements inappropriés des coureurs ? Pouvez-vous protéger votre investissement à l’avance ?

En fait, oui, vous le pouvez. La mise en œuvre de mesures préventives et le respect des meilleures pratiques peuvent vous aider à éviter les problèmes en premier lieu, réduisant voire éliminant le risque de litige.

En prenant des mesures proactives pour protéger vos investissements et maintenir une relation saine avec votre courtier, vous pouvez réduire considérablement la probabilité de devoir déposer une plainte. N’oubliez pas que des examens réguliers de vos comptes et une communication ouverte avec votre courtier éviteront les malentendus et détecteront les problèmes potentiels à temps.

Pendant que vous êtes ici, consultez cet article pour apprendre comment lire les graphiques Forex comme un pro.

Due Diligence dans la sélection des courtiers

Avant de commencer à trader, faites vos devoirs pour choisir un courtier digne de confiance. En fait, il s’agit de l’étape la plus importante pour prévenir de futures plaintes.

Alors comment faire ça ? L’outil BrokerCheck de la FINRA offre un accès gratuit aux antécédents professionnels des courtiers, y compris les mesures disciplinaires. Par conséquent, vérifiez son statut réglementaire, lisez les avis des utilisateurs et évaluez sa stabilité financière.

Le site Web

SEC Investment Adviser Public Disclosure IAPD fournit des informations sur les entreprises et les représentants des conseillers en investissement individuels. Les organismes de réglementation des valeurs mobilières des États tiennent également à jour des bases de données de courtiers et de conseillers agréés opérant dans leur juridiction.

Bien que mener cette recherche demande du temps et des efforts, il s’agit d’une étape cruciale dans la protection de votre investissement.

Vérifications des antécédents réglementaires

Effectuer quelques vérifications d’antécédents est essentiel car vous voulez vous assurer que vous travaillez avec un courtier digne de confiance. Les rapports BrokerCheck incluent des informations sur les qualifications, les dossiers et les antécédents professionnels d’un courtier au cours des 10 dernières années. Les événements disciplinaires signalés sur BrokerCheck incluent des affaires pénales, des mesures réglementaires, des procédures judiciaires civiles et des plaintes de clients.

En effet, votre société de courtage devrait vous aider dans cette démarche. La règle 2267 de la FINRA exige que les sociétés de courtage fournissent aux clients des informations BrokerCheck. Ces informations peuvent fournir des informations précieuses sur la fiabilité et les normes éthiques d’un courtier.

Comprendre les structures tarifaires

Les malentendus sur les frais constituent la majorité des litiges entre investisseurs et traders. C’est pourquoi il est essentiel de comprendre la structure tarifaire de votre courtier afin d’éviter les surprises et les conflits potentiels.

Les structures de frais courantes incluent des modèles basés sur des commissions, des frais (pourcentage des actifs sous gestion) et des frais fixes. Vous ne serez pas surpris par les frais facturés, car la règle 2264 de la FINRA oblige les courtiers à fournir aux clients de détail une liste de frais et à divulguer les conflits d’intérêts potentiels liés à la rémunération.

Par la loi, les courtiers ne s’engageront pas dans des activités qui pourraient ne pas être dans votre meilleur intérêt afin de vous facturer davantage. En vertu du Best Interest Reg BI de la SEC, les courtiers et les courtiers doivent agir dans le meilleur intérêt des clients de détail lorsqu’ils font des recommandations, y compris la divulgation de tous les faits importants liés à tout conflit d’intérêts associé à la recommandation.

Maintenir des dossiers précis

Avoir des enregistrements précis et détaillés de toutes les interactions, transactions et communications avec votre courtier est crucial pour protéger vos intérêts. C’est également l’exigence numéro un si vous devez déposer une plainte contre votre courtier.

Bien que la règle 17a-4 de la SEC oblige les courtiers à conserver certains registres pendant des périodes spécifiques, les investisseurs doivent également conserver leurs propres registres. Ces enregistrements seront utiles lorsqu’il s’agira de suivre vos investissements.

Les dossiers électroniques sont généralement acceptables, mais il est important de s’assurer qu’ils sont stockés en toute sécurité et restent accessibles. N’oubliez pas que l’IRS recommande de conserver les registres d’investissement pendant au moins trois ans après la vente du titre.

Avis de confirmation d’échange

SEC La règle 10b-10 exige que les courtiers fournissent aux clients un avis écrit des détails d’une transaction sur titres au plus tard à la fin de la transaction. Ces confirmations commerciales doivent inclure des informations spécifiques telles que la date, l’heure, le prix et la quantité de la transaction.

De plus, la règle 2232 de la FINRA exige que les entreprises fournissent aux clients des relevés de compte au moins une fois par trimestre, détaillant les positions en titres, les soldes monétaires et l’activité du compte.

L’examen de vos confirmations d’opérations et de vos relevés de compte peut vous aider à détecter et à corriger rapidement toute anomalie. Vérifiez et examinez toujours ces documents dès que vous les recevez pour agir rapidement.

Considérations internationales

Traiter avec des courtiers internationaux peut compliquer le processus de dépôt d’une plainte, car la plupart des transactions financières transfrontalières sont généralement soumises à plusieurs juridictions réglementaires. Les réglementations sont différentes et multiformes. Il est donc essentiel de comprendre les réglementations transfrontalières et les processus de réclamation pour protéger efficacement vos intérêts dans un environnement financier mondial.

Pendant que vous êtes ici, consultez notre guide complet sur la gestion des émotions sur le Forex.

Naviguer dans les organismes de réglementation internationaux

Alors, comment travaillez-vous avec les organismes de réglementation internationaux si vous êtes impliqué dans un incident de mauvaise conduite transfrontalier d’un courtier ?

L’Organisation internationale des commissions de valeurs OICV promeut des normes réglementaires mondiales pour les marchés de valeurs mobilières. Nous vous recommandons de consulter sa section Protection des investisseurs, qui dispose d’un centre d’éducation spécialisée pour aider les investisseurs à connaître leurs droits.

Heureusement, de nombreux pays ont signé des protocoles d’accord pour faciliter la coopération transfrontalière en matière de réglementation des valeurs mobilières. En outre, le Conseil de stabilité financière (FSB) coordonne les autorités financières nationales et les organismes de normalisation internationaux pour promouvoir la stabilité financière.

Bien que le processus puisse sembler un peu compliqué, cette connaissance est cruciale pour protéger votre investissement et résoudre tout problème pouvant survenir lorsque vous investissez ou travaillez avec des courtiers en dehors de votre pays d’origine.

Réglementations spécifiques au pays

Différents pays ont des approches différentes pour traiter les plaintes contre les courtiers. L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) coordonne la réglementation dans tous les États membres de l’UE et aide les investisseurs à investir dans ces pays.

Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA) réglemente les sociétés de services financiers et les marchés financiers. Si vous investissez au Japon, la FSA Financial Services Agency supervise les secteurs de la banque, des valeurs mobilières, des changes et des assurances.

Ces régulateurs peuvent être pertinents, selon l’endroit où vous investissez votre argent. C’est pourquoi il est essentiel de se familiariser avec leurs réglementations et leur fonctionnement.

Accords de coopération réglementaire

Les différents régulateurs ne fonctionnent pas toujours indépendamment. Dans la plupart des cas, les régulateurs de différents pays concluent des accords de coopération pour améliorer la protection des investisseurs au-delà des frontières.

La SEC a signé des protocoles d’accord bilatéraux et multilatéraux avec de nombreux régulateurs étrangers. De cette manière, il peut offrir une meilleure protection aux investisseurs américains qui investissent à l’étranger.

En outre, le Forum international des régulateurs d’audit indépendants (IFIAR) facilite la coopération entre les régulateurs d’audit du monde entier pour détecter tout acte déloyal. Enfin, le Groupe d’action financière (GAFI) établit des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui a un impact sur la réglementation des courtiers dans le monde entier.

Ces accords peuvent affecter de manière significative le processus et l’issue des plaintes transfrontalières en aidant les investisseurs à rester protégés où qu’ils se trouvent.

Résumé d’apprentissage

Nous sommes arrivés à la fin de notre guide et avons abordé tous les aspects que vous devez comprendre si vous souhaitez porter plainte contre un courtier.

Il est important de comprendre comment fonctionne le processus, que vous investissiez dans votre pays ou à l’étranger. Voici quelques conseils importants pour protéger votre investissement :

• Documentez toujours toutes les interactions avec votre courtier et conservez des registres détaillés de vos investissements.
• Familiarisez-vous avec les procédures internes de réclamation de votre société de bourse avant de les transmettre à des organismes externes.
• Comprendre les rôles des régulateurs tels que la SEC et la FINRA dans le traitement des plaintes des investisseurs.
• Envisagez des méthodes alternatives de résolution des litiges, telles que l’arbitrage et la médiation, avant d’engager une action en justice, car elles sont souvent moins coûteuses et prennent moins de temps.
• Faites preuve de diligence raisonnable lors de la sélection d’un courtier afin de minimiser le risque de problèmes futurs.
• Restez informé des réglementations internationales et des accords de coopération lorsque vous traitez avec des courtiers offshore.

Chez TopBrokers, nous nous soucions de vous fournir les connaissances nécessaires pour vous aider à devenir un meilleur trader. C’est pourquoi nous avons créé ce guide pour vous aider à comparer les courtiers forex afin de choisir le meilleur.

Nous nous assurons que vous avez accès aux courtiers forex réglementés par la FCA pour garantir que votre argent est réglementé par un organisme de réglementation de premier plan.

Puisque nous comprenons que la commodité du dépôt et du retrait de votre argent peut ruiner votre expérience de trading, nous avons préparé une liste spéciale des meilleurs PayPal forex brokers du marché.

Un investissement sûr et rentable est à portée de clic avec TopBrokers – nous avons les dernières nouveautés sur vos meilleurs courtiers. Pour des investissements intelligents !

Déposer une plainte auprès de la SEC

La Securities and Exchange Commission (SEC) joue un rôle crucial dans la protection des investisseurs et le maintien de marchés équitables, ordonnés et efficaces. Sa division Conformité traite les plaintes des investisseurs et mène des enquêtes si vous soupçonnez une activité illégale ou une manipulation de vos investissements. Cette division a lancé 760 mesures coercitives au cours de l’exercice 2022, soit une augmentation de 9 % par rapport à l’année précédente, selon la Securities and Exchange Commission des États-Unis.

Cependant, comprendre le bon processus pour y parvenir est primordial, car certaines informations sont obligatoires. Les plaintes que vous déposez peuvent aboutir à divers résultats, notamment des enquêtes formelles, des actions civiles ou des renvois à d’autres agences, selon leur nature.

Centre de réclamation en ligne SEC

Les outils numériques et les nouvelles technologies jouent un rôle important dans le commerce. Et la gestion des réclamations n’est pas différente.

Pour faciliter les choses, la SEC a créé un centre de réclamation en ligne, qui vous permet de déposer une plainte auprès de la SEC par voie électronique. Il est également connu sous le nom de système de suggestion, de plainte et de référence ou TCR.

Le système classe les plaintes en plusieurs types, notamment la divulgation d’informations par les entreprises, les délits d’initiés et les manipulations de marché. Cette catégorisation garantit que votre plainte sera traitée par les experts appropriés. Les utilisateurs peuvent soumettre différents types d’informations de manière anonyme, avec des informations de contact pour faciliter le processus de recherche.

Procédures de suivi

Après avoir soumis votre plainte, la SEC ne fournira pas de mises à jour sur l’état des plaintes individuelles en raison d’exigences de confidentialité. Cependant, vous pouvez déposer une demande FOIA en vertu de la loi sur la liberté d’information pour obtenir des informations sur l’état de votre plainte.

Dans certains cas, la SEC peut renvoyer votre plainte à d’autres agences ou organismes d’autoréglementation si cela correspond à leur portée. Vous devez vous attendre à ce que la SEC vous contacte pour des informations supplémentaires ou des éclaircissements au cours de la phase de suivi.

Arbitrage et médiation FINRA

FINRA gère le plus grand forum de résolution des litiges en matière de valeurs mobilières aux États-Unis. Selon la FINRA, 70 % des cas d’arbitrage déposés en 2022 ont été résolus sans audience, que ce soit par le biais de règlements ou d’autres moyens.

FINRA Les processus d’arbitrage et de médiation offrent des alternatives aux litiges traditionnels. Ils offrent généralement des solutions plus rapides et plus rentables pour négocier les différends.

Pendant que vous êtes ici, consultez ce lien pour en savoir plus sur la création et la gestion d’une stratégie de trading forex.

Arbitrage versus médiation

Alors quelle est la différence entre l’arbitrage et la méditation ? L’arbitrage implique qu’un tiers neutre prenne une décision contraignante, tandis que la médiation facilite la négociation entre les parties pour parvenir à une solution mutuellement acceptable.

FINRA peut faire les deux pour apporter des solutions. Les panels d’arbitrage de la FINRA sont généralement composés d’un ou trois arbitres, en fonction du montant de la réclamation.

Les taux de réussite des médiations sont élevés. De plus, les décisions d’arbitrage sont définitives et exécutoires, avec des motifs d’appel limités.

Le tableau suivant résume la différence entre ces options, pour vous aider à choisir la bonne voie en fonction de la nature de votre réclamation.

Apparence	Arbitrage	Médiation
Prise de décision	Arbitre(s)	Parties impliquées
Résultat	Décision contraignante	Accord volontaire
Formalité	Plus formel	Moins formel
Durée	Normalement plus longue	Souvent plus court
Coût	Généralement supérieur	Généralement inférieur
Options d’appel	Limité	N/A (sur la base d’un accord)

Préparation aux procédures FINRA

Alors, comment mettre la FINRA à vos côtés ?

Quelle que soit votre décision, vous devez soigneusement vous préparer à présenter votre cas. Cela implique de recueillir et de documenter vos preuves, de sélectionner un arbitre ou un médiateur et de comprendre les règles de procédure.

Une documentation appropriée est essentielle. Cela peut prendre un certain temps, mais c’est crucial.

FINRA propose un système de sélection de liste neutre pour choisir les arbitres pour une transparence maximale. De cette façon, vous pouvez garantir un procès équitable et le meilleur résultat. La découverte dans l’arbitrage FINRA est régie par le Discovery Guide, qui décrit les documents présumés découvrables.

Il convient également de mentionner que les parties à l’arbitrage FINRA peuvent déposer des requêtes, y compris des requêtes en rejet, dans des circonstances spécifiques décrites dans les règles de la FINRA.

Options et considérations juridiques

N’oubliez pas que même si la SEC et la FINRA peuvent résoudre la plupart des litiges, il est parfois impératif d’emprunter la voie juridique. Cela est particulièrement vrai dans les cas de faute grave du courtier.

Le délai de prescription pour les réclamations pour fraude en valeurs mobilières est généralement de deux ans à compter de la découverte de la violation. Par conséquent, vous avez de très bonnes affaires si vous remarquez que votre investissement est manipulé.

Mais pas si vite. De nombreux contrats de courtage incluent des clauses d’arbitrage obligatoires, qui peuvent limiter votre capacité à engager un litige. N’oubliez pas que la lecture des petits caractères est essentielle si vous décidez de devenir trader.

En raison de la complexité de ces cas, demander des conseils juridiques à un avocat en droit des valeurs mobilières peut s’avérer inestimable. Les avocats en valeurs mobilières se spécialisent souvent dans des domaines spécifiques, tels que la réglementation des courtiers-négociants, la conformité des conseillers en investissement ou les litiges en matière de valeurs mobilières. Il est donc essentiel de faire vos recherches pour trouver quelqu’un qui puisse traiter votre plainte.

The Public Investors Advocate Bar Association PIABA est une organisation professionnelle d’avocats représentant les investisseurs dans les litiges avec le secteur des valeurs mobilières. Un avocat en valeurs mobilières peut évaluer votre cas, expliquer vos options juridiques et vous guider à travers le paysage juridique souvent complexe des litiges entre courtiers et négociants.

De nombreux avocats en valeurs mobilières proposent des consultations initiales gratuites pour évaluer le bien-fondé de votre cas. Ils expliqueront la complexité de la recherche d’une sanction légale et ses implications.

Analyse coûts-avantages d’une action en justice

Alors, est-ce que ça vaut le coup d’engager une action en justice ? C’est là que se révèle l’importance d’une analyse coûts-avantages.

Les procédures judiciaires peuvent être coûteuses et prendre du temps, vous devez donc peser les gains potentiels par rapport aux coûts et aux risques impliqués.

Les

Les frais juridiques dans les affaires liées aux valeurs mobilières peuvent être structurés sous forme d’honoraires horaires, d’honoraires conditionnels ou d’une combinaison des deux. De plus, certains avocats peuvent avancer les frais du dossier, qui sont ensuite remboursés en cas de recouvrement ou de victoire.

Comprendre ces frais vous aidera à prendre une décision éclairée quant à savoir si une action en justice est la bonne option pour votre situation. Pendant ce temps, le groupe de travail sur la résolution des litiges de la FINRA a recommandé d’explorer les moyens d’accroître le recours à la médiation dans les petits litiges afin de réduire les coûts.

Actions collectives

Dans certains cas, la mauvaise conduite d’un courtier affecte plusieurs investisseurs. Si cela se produit, un recours collectif pourrait être la réponse appropriée.

Les recours collectifs dans les affaires de valeurs mobilières sont régis par la loi Private Securities Litigation Reform Act de 1995 (PSLRA). Ils permettent à un groupe d’investisseurs ayant des plaintes similaires d’engager une action en justice collective, augmentant ainsi potentiellement l’impact du procès et partageant les coûts associés.

Le demandeur principal dans un recours collectif en valeurs mobilières est généralement l’investisseur ou le groupe d’investisseurs ayant le plus grand intérêt financier dans l’affaire. Cependant, la certification de classe nécessite de répondre à des critères spécifiques, notamment la quantité, la similarité, la typicité et l’adéquation de la représentation.

Identification des recours collectifs existants

Pensez-vous avoir été affecté par une mauvaise conduite généralisée des courtiers ? Faire des recherches et vous joindre aux recours collectifs existants pourraient vous aider.

La Stanford Law School Securities Class Action Clearinghouse maintient une base de données des recours collectifs fédéraux en valeurs mobilières. Ces informations pourraient vous aider à voir si vous pouvez y participer.

Les membres du groupe reçoivent généralement un avis de poursuite et ont la possibilité de se retirer s’ils souhaitent déposer des réclamations individuelles. Toutefois, cela pourrait entraîner un coût supplémentaire.

Les distributions de règlement dans les recours collectifs en valeurs mobilières sont généralement basées sur un plan d’allocation qui prend en compte des facteurs tels que le moment et le montant des transactions. Par conséquent, même si vous ne recevrez pas le même règlement, votre dossier sera traité dans son ensemble.

Prévention et bonnes pratiques

Existe-t-il un moyen de prévenir les comportements inappropriés des coureurs ? Pouvez-vous protéger votre investissement à l’avance ?

En fait, oui, vous le pouvez. La mise en œuvre de mesures préventives et le respect des meilleures pratiques peuvent vous aider à éviter les problèmes en premier lieu, réduisant voire éliminant le risque de litige.

En prenant des mesures proactives pour protéger vos investissements et maintenir une relation saine avec votre courtier, vous pouvez réduire considérablement la probabilité de devoir déposer une plainte. N’oubliez pas que des examens réguliers de vos comptes et une communication ouverte avec votre courtier éviteront les malentendus et détecteront les problèmes potentiels à temps.

Pendant que vous êtes ici, consultez cet article pour apprendre comment lire les graphiques Forex comme un pro.

Due Diligence dans la sélection des courtiers

Avant de commencer à trader, faites vos devoirs pour choisir un courtier digne de confiance. En fait, il s’agit de l’étape la plus importante pour prévenir de futures plaintes.

Alors comment faire ça ? L’outil BrokerCheck de la FINRA offre un accès gratuit aux antécédents professionnels des courtiers, y compris les mesures disciplinaires. Par conséquent, vérifiez son statut réglementaire, lisez les avis des utilisateurs et évaluez sa stabilité financière.

Le site Web

SEC Investment Adviser Public Disclosure IAPD fournit des informations sur les entreprises et les représentants des conseillers en investissement individuels. Les organismes de réglementation des valeurs mobilières des États tiennent également à jour des bases de données de courtiers et de conseillers agréés opérant dans leur juridiction.

Bien que mener cette recherche demande du temps et des efforts, il s’agit d’une étape cruciale dans la protection de votre investissement.

Vérifications des antécédents réglementaires

Effectuer quelques vérifications d’antécédents est essentiel car vous voulez vous assurer que vous travaillez avec un courtier digne de confiance. Les rapports BrokerCheck incluent des informations sur les qualifications, les dossiers et les antécédents professionnels d’un courtier au cours des 10 dernières années. Les événements disciplinaires signalés sur BrokerCheck incluent des affaires pénales, des mesures réglementaires, des procédures judiciaires civiles et des plaintes de clients.

En effet, votre société de courtage devrait vous aider dans cette démarche. La règle 2267 de la FINRA exige que les sociétés de courtage fournissent aux clients des informations BrokerCheck. Ces informations peuvent fournir des informations précieuses sur la fiabilité et les normes éthiques d’un courtier.

Comprendre les structures tarifaires

Les malentendus sur les frais constituent la majorité des litiges entre investisseurs et traders. C’est pourquoi il est essentiel de comprendre la structure tarifaire de votre courtier afin d’éviter les surprises et les conflits potentiels.

Les structures de frais courantes incluent des modèles basés sur des commissions, des frais (pourcentage des actifs sous gestion) et des frais fixes. Vous ne serez pas surpris par les frais facturés, car la règle 2264 de la FINRA oblige les courtiers à fournir aux clients de détail une liste de frais et à divulguer les conflits d’intérêts potentiels liés à la rémunération.

Par la loi, les courtiers ne s’engageront pas dans des activités qui pourraient ne pas être dans votre meilleur intérêt afin de vous facturer davantage. En vertu du Best Interest Reg BI de la SEC, les courtiers et les courtiers doivent agir dans le meilleur intérêt des clients de détail lorsqu’ils font des recommandations, y compris la divulgation de tous les faits importants liés à tout conflit d’intérêts associé à la recommandation.

Maintenir des dossiers précis

Avoir des enregistrements précis et détaillés de toutes les interactions, transactions et communications avec votre courtier est crucial pour protéger vos intérêts. C’est également l’exigence numéro un si vous devez déposer une plainte contre votre courtier.

Bien que la règle 17a-4 de la SEC oblige les courtiers à conserver certains registres pendant des périodes spécifiques, les investisseurs doivent également conserver leurs propres registres. Ces enregistrements seront utiles lorsqu’il s’agira de suivre vos investissements.

Les dossiers électroniques sont généralement acceptables, mais il est important de s’assurer qu’ils sont stockés en toute sécurité et restent accessibles. N’oubliez pas que l’IRS recommande de conserver les registres d’investissement pendant au moins trois ans après la vente du titre.

Avis de confirmation d’échange

SEC La règle 10b-10 exige que les courtiers fournissent aux clients un avis écrit des détails d’une transaction sur titres au plus tard à la fin de la transaction. Ces confirmations commerciales doivent inclure des informations spécifiques telles que la date, l’heure, le prix et la quantité de la transaction.

De plus, la règle 2232 de la FINRA exige que les entreprises fournissent aux clients des relevés de compte au moins une fois par trimestre, détaillant les positions en titres, les soldes monétaires et l’activité du compte.

L’examen de vos confirmations d’opérations et de vos relevés de compte peut vous aider à détecter et à corriger rapidement toute anomalie. Vérifiez et examinez toujours ces documents dès que vous les recevez pour agir rapidement.

Considérations internationales

Traiter avec des courtiers internationaux peut compliquer le processus de dépôt d’une plainte, car la plupart des transactions financières transfrontalières sont généralement soumises à plusieurs juridictions réglementaires. Les réglementations sont différentes et multiformes. Il est donc essentiel de comprendre les réglementations transfrontalières et les processus de réclamation pour protéger efficacement vos intérêts dans un environnement financier mondial.

Pendant que vous êtes ici, consultez notre guide complet sur la gestion des émotions sur le Forex.

Naviguer dans les organismes de réglementation internationaux

Alors, comment travaillez-vous avec les organismes de réglementation internationaux si vous êtes impliqué dans un incident de mauvaise conduite transfrontalier d’un courtier ?

L’Organisation internationale des commissions de valeurs OICV promeut des normes réglementaires mondiales pour les marchés de valeurs mobilières. Nous vous recommandons de consulter sa section Protection des investisseurs, qui dispose d’un centre d’éducation spécialisée pour aider les investisseurs à connaître leurs droits.

Heureusement, de nombreux pays ont signé des protocoles d’accord pour faciliter la coopération transfrontalière en matière de réglementation des valeurs mobilières. En outre, le Conseil de stabilité financière (FSB) coordonne les autorités financières nationales et les organismes de normalisation internationaux pour promouvoir la stabilité financière.

Bien que le processus puisse sembler un peu compliqué, cette connaissance est cruciale pour protéger votre investissement et résoudre tout problème pouvant survenir lorsque vous investissez ou travaillez avec des courtiers en dehors de votre pays d’origine.

Réglementations spécifiques au pays

Différents pays ont des approches différentes pour traiter les plaintes contre les courtiers. L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) coordonne la réglementation dans tous les États membres de l’UE et aide les investisseurs à investir dans ces pays.

Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA) réglemente les sociétés de services financiers et les marchés financiers. Si vous investissez au Japon, la FSA Financial Services Agency supervise les secteurs de la banque, des valeurs mobilières, des changes et des assurances.

Ces régulateurs peuvent être pertinents, selon l’endroit où vous investissez votre argent. C’est pourquoi il est essentiel de se familiariser avec leurs réglementations et leur fonctionnement.

Accords de coopération réglementaire

Les différents régulateurs ne fonctionnent pas toujours indépendamment. Dans la plupart des cas, les régulateurs de différents pays concluent des accords de coopération pour améliorer la protection des investisseurs au-delà des frontières.

La SEC a signé des protocoles d’accord bilatéraux et multilatéraux avec de nombreux régulateurs étrangers. De cette manière, il peut offrir une meilleure protection aux investisseurs américains qui investissent à l’étranger.

En outre, le Forum international des régulateurs d’audit indépendants (IFIAR) facilite la coopération entre les régulateurs d’audit du monde entier pour détecter tout acte déloyal. Enfin, le Groupe d’action financière (GAFI) établit des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui a un impact sur la réglementation des courtiers dans le monde entier.

Ces accords peuvent affecter de manière significative le processus et l’issue des plaintes transfrontalières en aidant les investisseurs à rester protégés où qu’ils se trouvent.

Résumé d’apprentissage

Nous sommes arrivés à la fin de notre guide et avons abordé tous les aspects que vous devez comprendre si vous souhaitez porter plainte contre un courtier.

Il est important de comprendre comment fonctionne le processus, que vous investissiez dans votre pays ou à l’étranger. Voici quelques conseils importants pour protéger votre investissement :

• Documentez toujours toutes les interactions avec votre courtier et conservez des registres détaillés de vos investissements.
• Familiarisez-vous avec les procédures internes de réclamation de votre société de bourse avant de les transmettre à des organismes externes.
• Comprendre les rôles des régulateurs tels que la SEC et la FINRA dans le traitement des plaintes des investisseurs.
• Envisagez des méthodes alternatives de résolution des litiges, telles que l’arbitrage et la médiation, avant d’engager une action en justice, car elles sont souvent moins coûteuses et prennent moins de temps.
• Faites preuve de diligence raisonnable lors de la sélection d’un courtier afin de minimiser le risque de problèmes futurs.
• Restez informé des réglementations internationales et des accords de coopération lorsque vous traitez avec des courtiers offshore.

Chez TopBrokers, nous nous soucions de vous fournir les connaissances nécessaires pour vous aider à devenir un meilleur trader. C’est pourquoi nous avons créé ce guide pour vous aider à comparer les courtiers forex afin de choisir le meilleur.

Nous nous assurons que vous avez accès aux courtiers forex réglementés par la FCA pour garantir que votre argent est réglementé par un organisme de réglementation de premier plan.

Puisque nous comprenons que la commodité du dépôt et du retrait de votre argent peut ruiner votre expérience de trading, nous avons préparé une liste spéciale des meilleurs PayPal forex brokers du marché.

Un investissement sûr et rentable est à portée de clic avec TopBrokers – nous avons les dernières nouveautés sur vos meilleurs courtiers. Pour des investissements intelligents !

Rédiger une lettre de réclamation efficace

À mesure que vous apprenez comment devenir un trader de forex intrépide, vous devez vous familiariser avec le processus de rédaction de lettres de plainte claires et objectives.

Cette étape cruciale doit expliquer votre problème en détail et la solution souhaitée. Vous pouvez être en colère, mais vous devez éviter tout langage émotionnel.

Tenez-vous-en aux faits et incluez des détails spécifiques tels que les numéros de compte, les dates de négociation et les montants dans votre lettre de réclamation. Si possible, faites vos recherches pour référencer les règles de la FINRA ou de la SEC qui, selon vous, ont été violées. Enfin, demandez une réponse écrite dans un délai précis, généralement 30 jours.

Plaintes réglementaires et ressources externes

Étant donné que les plaintes peuvent être traitées en interne, il n’est probablement pas nécessaire de les faire remonter, n’est-ce pas ?

Malheureusement, ce n’est pas vrai. Seules certaines réclamations peuvent être traitées en interne conformément au règlement du courtier.

Alors, que se passe-t-il si vous n’obtenez pas l’aide dont vous avez besoin ?

Si le processus interne échoue, vous devez déposer votre plainte auprès d’un organisme de réglementation ou demander une assistance professionnelle externe. En d’autres termes, une plainte réglementaire contre un courtier est votre deuxième option si le processus interne de l’entreprise ne vous rend pas justice.

La SEC et la FINRA ont établi des processus pour traiter les plaintes des investisseurs et peuvent fournir des ressources et un soutien précieux. Bien qu’ils aient des juridictions distinctes, ils se chevauchent parfois dans le traitement des plaintes des investisseurs.

Déposer une plainte auprès de la SEC

La Securities and Exchange Commission (SEC) joue un rôle crucial dans la protection des investisseurs et le maintien de marchés équitables, ordonnés et efficaces. Sa division Conformité traite les plaintes des investisseurs et mène des enquêtes si vous soupçonnez une activité illégale ou une manipulation de vos investissements. Cette division a lancé 760 mesures coercitives au cours de l’exercice 2022, soit une augmentation de 9 % par rapport à l’année précédente, selon la Securities and Exchange Commission des États-Unis.

Cependant, comprendre le bon processus pour y parvenir est primordial, car certaines informations sont obligatoires. Les plaintes que vous déposez peuvent aboutir à divers résultats, notamment des enquêtes formelles, des actions civiles ou des renvois à d’autres agences, selon leur nature.

Centre de réclamation en ligne SEC

Les outils numériques et les nouvelles technologies jouent un rôle important dans le commerce. Et la gestion des réclamations n’est pas différente.

Pour faciliter les choses, la SEC a créé un centre de réclamation en ligne, qui vous permet de déposer une plainte auprès de la SEC par voie électronique. Il est également connu sous le nom de système de suggestion, de plainte et de référence ou TCR.

Le système classe les plaintes en plusieurs types, notamment la divulgation d’informations par les entreprises, les délits d’initiés et les manipulations de marché. Cette catégorisation garantit que votre plainte sera traitée par les experts appropriés. Les utilisateurs peuvent soumettre différents types d’informations de manière anonyme, avec des informations de contact pour faciliter le processus de recherche.

Procédures de suivi

Après avoir soumis votre plainte, la SEC ne fournira pas de mises à jour sur l’état des plaintes individuelles en raison d’exigences de confidentialité. Cependant, vous pouvez déposer une demande FOIA en vertu de la loi sur la liberté d’information pour obtenir des informations sur l’état de votre plainte.

Dans certains cas, la SEC peut renvoyer votre plainte à d’autres agences ou organismes d’autoréglementation si cela correspond à leur portée. Vous devez vous attendre à ce que la SEC vous contacte pour des informations supplémentaires ou des éclaircissements au cours de la phase de suivi.

Arbitrage et médiation FINRA

FINRA gère le plus grand forum de résolution des litiges en matière de valeurs mobilières aux États-Unis. Selon la FINRA, 70 % des cas d’arbitrage déposés en 2022 ont été résolus sans audience, que ce soit par le biais de règlements ou d’autres moyens.

FINRA Les processus d’arbitrage et de médiation offrent des alternatives aux litiges traditionnels. Ils offrent généralement des solutions plus rapides et plus rentables pour négocier les différends.

Pendant que vous êtes ici, consultez ce lien pour en savoir plus sur la création et la gestion d’une stratégie de trading forex.

Arbitrage versus médiation

Alors quelle est la différence entre l’arbitrage et la méditation ? L’arbitrage implique qu’un tiers neutre prenne une décision contraignante, tandis que la médiation facilite la négociation entre les parties pour parvenir à une solution mutuellement acceptable.

FINRA peut faire les deux pour apporter des solutions. Les panels d’arbitrage de la FINRA sont généralement composés d’un ou trois arbitres, en fonction du montant de la réclamation.

Les taux de réussite des médiations sont élevés. De plus, les décisions d’arbitrage sont définitives et exécutoires, avec des motifs d’appel limités.

Le tableau suivant résume la différence entre ces options, pour vous aider à choisir la bonne voie en fonction de la nature de votre réclamation.

Apparence	Arbitrage	Médiation
Prise de décision	Arbitre(s)	Parties impliquées
Résultat	Décision contraignante	Accord volontaire
Formalité	Plus formel	Moins formel
Durée	Normalement plus longue	Souvent plus court
Coût	Généralement supérieur	Généralement inférieur
Options d’appel	Limité	N/A (sur la base d’un accord)

Préparation aux procédures FINRA

Alors, comment mettre la FINRA à vos côtés ?

Quelle que soit votre décision, vous devez soigneusement vous préparer à présenter votre cas. Cela implique de recueillir et de documenter vos preuves, de sélectionner un arbitre ou un médiateur et de comprendre les règles de procédure.

Une documentation appropriée est essentielle. Cela peut prendre un certain temps, mais c’est crucial.

FINRA propose un système de sélection de liste neutre pour choisir les arbitres pour une transparence maximale. De cette façon, vous pouvez garantir un procès équitable et le meilleur résultat. La découverte dans l’arbitrage FINRA est régie par le Discovery Guide, qui décrit les documents présumés découvrables.

Il convient également de mentionner que les parties à l’arbitrage FINRA peuvent déposer des requêtes, y compris des requêtes en rejet, dans des circonstances spécifiques décrites dans les règles de la FINRA.

Options et considérations juridiques

N’oubliez pas que même si la SEC et la FINRA peuvent résoudre la plupart des litiges, il est parfois impératif d’emprunter la voie juridique. Cela est particulièrement vrai dans les cas de faute grave du courtier.

Le délai de prescription pour les réclamations pour fraude en valeurs mobilières est généralement de deux ans à compter de la découverte de la violation. Par conséquent, vous avez de très bonnes affaires si vous remarquez que votre investissement est manipulé.

Mais pas si vite. De nombreux contrats de courtage incluent des clauses d’arbitrage obligatoires, qui peuvent limiter votre capacité à engager un litige. N’oubliez pas que la lecture des petits caractères est essentielle si vous décidez de devenir trader.

En raison de la complexité de ces cas, demander des conseils juridiques à un avocat en droit des valeurs mobilières peut s’avérer inestimable. Les avocats en valeurs mobilières se spécialisent souvent dans des domaines spécifiques, tels que la réglementation des courtiers-négociants, la conformité des conseillers en investissement ou les litiges en matière de valeurs mobilières. Il est donc essentiel de faire vos recherches pour trouver quelqu’un qui puisse traiter votre plainte.

The Public Investors Advocate Bar Association PIABA est une organisation professionnelle d’avocats représentant les investisseurs dans les litiges avec le secteur des valeurs mobilières. Un avocat en valeurs mobilières peut évaluer votre cas, expliquer vos options juridiques et vous guider à travers le paysage juridique souvent complexe des litiges entre courtiers et négociants.

De nombreux avocats en valeurs mobilières proposent des consultations initiales gratuites pour évaluer le bien-fondé de votre cas. Ils expliqueront la complexité de la recherche d’une sanction légale et ses implications.

Analyse coûts-avantages d’une action en justice

Alors, est-ce que ça vaut le coup d’engager une action en justice ? C’est là que se révèle l’importance d’une analyse coûts-avantages.

Les procédures judiciaires peuvent être coûteuses et prendre du temps, vous devez donc peser les gains potentiels par rapport aux coûts et aux risques impliqués.

Les

Les frais juridiques dans les affaires liées aux valeurs mobilières peuvent être structurés sous forme d’honoraires horaires, d’honoraires conditionnels ou d’une combinaison des deux. De plus, certains avocats peuvent avancer les frais du dossier, qui sont ensuite remboursés en cas de recouvrement ou de victoire.

Comprendre ces frais vous aidera à prendre une décision éclairée quant à savoir si une action en justice est la bonne option pour votre situation. Pendant ce temps, le groupe de travail sur la résolution des litiges de la FINRA a recommandé d’explorer les moyens d’accroître le recours à la médiation dans les petits litiges afin de réduire les coûts.

Actions collectives

Dans certains cas, la mauvaise conduite d’un courtier affecte plusieurs investisseurs. Si cela se produit, un recours collectif pourrait être la réponse appropriée.

Les recours collectifs dans les affaires de valeurs mobilières sont régis par la loi Private Securities Litigation Reform Act de 1995 (PSLRA). Ils permettent à un groupe d’investisseurs ayant des plaintes similaires d’engager une action en justice collective, augmentant ainsi potentiellement l’impact du procès et partageant les coûts associés.

Le demandeur principal dans un recours collectif en valeurs mobilières est généralement l’investisseur ou le groupe d’investisseurs ayant le plus grand intérêt financier dans l’affaire. Cependant, la certification de classe nécessite de répondre à des critères spécifiques, notamment la quantité, la similarité, la typicité et l’adéquation de la représentation.

Identification des recours collectifs existants

Pensez-vous avoir été affecté par une mauvaise conduite généralisée des courtiers ? Faire des recherches et vous joindre aux recours collectifs existants pourraient vous aider.

La Stanford Law School Securities Class Action Clearinghouse maintient une base de données des recours collectifs fédéraux en valeurs mobilières. Ces informations pourraient vous aider à voir si vous pouvez y participer.

Les membres du groupe reçoivent généralement un avis de poursuite et ont la possibilité de se retirer s’ils souhaitent déposer des réclamations individuelles. Toutefois, cela pourrait entraîner un coût supplémentaire.

Les distributions de règlement dans les recours collectifs en valeurs mobilières sont généralement basées sur un plan d’allocation qui prend en compte des facteurs tels que le moment et le montant des transactions. Par conséquent, même si vous ne recevrez pas le même règlement, votre dossier sera traité dans son ensemble.

Prévention et bonnes pratiques

Existe-t-il un moyen de prévenir les comportements inappropriés des coureurs ? Pouvez-vous protéger votre investissement à l’avance ?

En fait, oui, vous le pouvez. La mise en œuvre de mesures préventives et le respect des meilleures pratiques peuvent vous aider à éviter les problèmes en premier lieu, réduisant voire éliminant le risque de litige.

En prenant des mesures proactives pour protéger vos investissements et maintenir une relation saine avec votre courtier, vous pouvez réduire considérablement la probabilité de devoir déposer une plainte. N’oubliez pas que des examens réguliers de vos comptes et une communication ouverte avec votre courtier éviteront les malentendus et détecteront les problèmes potentiels à temps.

Pendant que vous êtes ici, consultez cet article pour apprendre comment lire les graphiques Forex comme un pro.

Due Diligence dans la sélection des courtiers

Avant de commencer à trader, faites vos devoirs pour choisir un courtier digne de confiance. En fait, il s’agit de l’étape la plus importante pour prévenir de futures plaintes.

Alors comment faire ça ? L’outil BrokerCheck de la FINRA offre un accès gratuit aux antécédents professionnels des courtiers, y compris les mesures disciplinaires. Par conséquent, vérifiez son statut réglementaire, lisez les avis des utilisateurs et évaluez sa stabilité financière.

Le site Web

SEC Investment Adviser Public Disclosure IAPD fournit des informations sur les entreprises et les représentants des conseillers en investissement individuels. Les organismes de réglementation des valeurs mobilières des États tiennent également à jour des bases de données de courtiers et de conseillers agréés opérant dans leur juridiction.

Bien que mener cette recherche demande du temps et des efforts, il s’agit d’une étape cruciale dans la protection de votre investissement.

Vérifications des antécédents réglementaires

Effectuer quelques vérifications d’antécédents est essentiel car vous voulez vous assurer que vous travaillez avec un courtier digne de confiance. Les rapports BrokerCheck incluent des informations sur les qualifications, les dossiers et les antécédents professionnels d’un courtier au cours des 10 dernières années. Les événements disciplinaires signalés sur BrokerCheck incluent des affaires pénales, des mesures réglementaires, des procédures judiciaires civiles et des plaintes de clients.

En effet, votre société de courtage devrait vous aider dans cette démarche. La règle 2267 de la FINRA exige que les sociétés de courtage fournissent aux clients des informations BrokerCheck. Ces informations peuvent fournir des informations précieuses sur la fiabilité et les normes éthiques d’un courtier.

Comprendre les structures tarifaires

Les malentendus sur les frais constituent la majorité des litiges entre investisseurs et traders. C’est pourquoi il est essentiel de comprendre la structure tarifaire de votre courtier afin d’éviter les surprises et les conflits potentiels.

Les structures de frais courantes incluent des modèles basés sur des commissions, des frais (pourcentage des actifs sous gestion) et des frais fixes. Vous ne serez pas surpris par les frais facturés, car la règle 2264 de la FINRA oblige les courtiers à fournir aux clients de détail une liste de frais et à divulguer les conflits d’intérêts potentiels liés à la rémunération.

Par la loi, les courtiers ne s’engageront pas dans des activités qui pourraient ne pas être dans votre meilleur intérêt afin de vous facturer davantage. En vertu du Best Interest Reg BI de la SEC, les courtiers et les courtiers doivent agir dans le meilleur intérêt des clients de détail lorsqu’ils font des recommandations, y compris la divulgation de tous les faits importants liés à tout conflit d’intérêts associé à la recommandation.

Maintenir des dossiers précis

Avoir des enregistrements précis et détaillés de toutes les interactions, transactions et communications avec votre courtier est crucial pour protéger vos intérêts. C’est également l’exigence numéro un si vous devez déposer une plainte contre votre courtier.

Bien que la règle 17a-4 de la SEC oblige les courtiers à conserver certains registres pendant des périodes spécifiques, les investisseurs doivent également conserver leurs propres registres. Ces enregistrements seront utiles lorsqu’il s’agira de suivre vos investissements.

Les dossiers électroniques sont généralement acceptables, mais il est important de s’assurer qu’ils sont stockés en toute sécurité et restent accessibles. N’oubliez pas que l’IRS recommande de conserver les registres d’investissement pendant au moins trois ans après la vente du titre.

Avis de confirmation d’échange

SEC La règle 10b-10 exige que les courtiers fournissent aux clients un avis écrit des détails d’une transaction sur titres au plus tard à la fin de la transaction. Ces confirmations commerciales doivent inclure des informations spécifiques telles que la date, l’heure, le prix et la quantité de la transaction.

De plus, la règle 2232 de la FINRA exige que les entreprises fournissent aux clients des relevés de compte au moins une fois par trimestre, détaillant les positions en titres, les soldes monétaires et l’activité du compte.

L’examen de vos confirmations d’opérations et de vos relevés de compte peut vous aider à détecter et à corriger rapidement toute anomalie. Vérifiez et examinez toujours ces documents dès que vous les recevez pour agir rapidement.

Considérations internationales

Traiter avec des courtiers internationaux peut compliquer le processus de dépôt d’une plainte, car la plupart des transactions financières transfrontalières sont généralement soumises à plusieurs juridictions réglementaires. Les réglementations sont différentes et multiformes. Il est donc essentiel de comprendre les réglementations transfrontalières et les processus de réclamation pour protéger efficacement vos intérêts dans un environnement financier mondial.

Pendant que vous êtes ici, consultez notre guide complet sur la gestion des émotions sur le Forex.

Naviguer dans les organismes de réglementation internationaux

Alors, comment travaillez-vous avec les organismes de réglementation internationaux si vous êtes impliqué dans un incident de mauvaise conduite transfrontalier d’un courtier ?

L’Organisation internationale des commissions de valeurs OICV promeut des normes réglementaires mondiales pour les marchés de valeurs mobilières. Nous vous recommandons de consulter sa section Protection des investisseurs, qui dispose d’un centre d’éducation spécialisée pour aider les investisseurs à connaître leurs droits.

Heureusement, de nombreux pays ont signé des protocoles d’accord pour faciliter la coopération transfrontalière en matière de réglementation des valeurs mobilières. En outre, le Conseil de stabilité financière (FSB) coordonne les autorités financières nationales et les organismes de normalisation internationaux pour promouvoir la stabilité financière.

Bien que le processus puisse sembler un peu compliqué, cette connaissance est cruciale pour protéger votre investissement et résoudre tout problème pouvant survenir lorsque vous investissez ou travaillez avec des courtiers en dehors de votre pays d’origine.

Réglementations spécifiques au pays

Différents pays ont des approches différentes pour traiter les plaintes contre les courtiers. L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) coordonne la réglementation dans tous les États membres de l’UE et aide les investisseurs à investir dans ces pays.

Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA) réglemente les sociétés de services financiers et les marchés financiers. Si vous investissez au Japon, la FSA Financial Services Agency supervise les secteurs de la banque, des valeurs mobilières, des changes et des assurances.

Ces régulateurs peuvent être pertinents, selon l’endroit où vous investissez votre argent. C’est pourquoi il est essentiel de se familiariser avec leurs réglementations et leur fonctionnement.

Accords de coopération réglementaire

Les différents régulateurs ne fonctionnent pas toujours indépendamment. Dans la plupart des cas, les régulateurs de différents pays concluent des accords de coopération pour améliorer la protection des investisseurs au-delà des frontières.

La SEC a signé des protocoles d’accord bilatéraux et multilatéraux avec de nombreux régulateurs étrangers. De cette manière, il peut offrir une meilleure protection aux investisseurs américains qui investissent à l’étranger.

En outre, le Forum international des régulateurs d’audit indépendants (IFIAR) facilite la coopération entre les régulateurs d’audit du monde entier pour détecter tout acte déloyal. Enfin, le Groupe d’action financière (GAFI) établit des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui a un impact sur la réglementation des courtiers dans le monde entier.

Ces accords peuvent affecter de manière significative le processus et l’issue des plaintes transfrontalières en aidant les investisseurs à rester protégés où qu’ils se trouvent.

Résumé d’apprentissage

Nous sommes arrivés à la fin de notre guide et avons abordé tous les aspects que vous devez comprendre si vous souhaitez porter plainte contre un courtier.

Il est important de comprendre comment fonctionne le processus, que vous investissiez dans votre pays ou à l’étranger. Voici quelques conseils importants pour protéger votre investissement :

• Documentez toujours toutes les interactions avec votre courtier et conservez des registres détaillés de vos investissements.
• Familiarisez-vous avec les procédures internes de réclamation de votre société de bourse avant de les transmettre à des organismes externes.
• Comprendre les rôles des régulateurs tels que la SEC et la FINRA dans le traitement des plaintes des investisseurs.
• Envisagez des méthodes alternatives de résolution des litiges, telles que l’arbitrage et la médiation, avant d’engager une action en justice, car elles sont souvent moins coûteuses et prennent moins de temps.
• Faites preuve de diligence raisonnable lors de la sélection d’un courtier afin de minimiser le risque de problèmes futurs.
• Restez informé des réglementations internationales et des accords de coopération lorsque vous traitez avec des courtiers offshore.

Chez TopBrokers, nous nous soucions de vous fournir les connaissances nécessaires pour vous aider à devenir un meilleur trader. C’est pourquoi nous avons créé ce guide pour vous aider à comparer les courtiers forex afin de choisir le meilleur.

Nous nous assurons que vous avez accès aux courtiers forex réglementés par la FCA pour garantir que votre argent est réglementé par un organisme de réglementation de premier plan.

Puisque nous comprenons que la commodité du dépôt et du retrait de votre argent peut ruiner votre expérience de trading, nous avons préparé une liste spéciale des meilleurs PayPal forex brokers du marché.

Un investissement sûr et rentable est à portée de clic avec TopBrokers – nous avons les dernières nouveautés sur vos meilleurs courtiers. Pour des investissements intelligents !

Procédures internes de réclamation

Alors, pensez-vous que le moment est venu de vivre votre drame judiciaire ? Pas si vite !

Passer par le processus de plainte interne de votre société de courtage est généralement la première étape. La plupart des entreprises disposent de procédures internes de réclamation fiables, généralement décrites dans le contrat client de l’entreprise ou sur son site Web.

Ces procédures peuvent traiter la plupart des réclamations et dissiper la confusion des clients. Une fois que vous avez déposé une plainte, les entreprises doivent en accuser réception par écrit dans les 15 jours, conformément à la règle 4513 de la FINRA. Cette étape résout la plupart des problèmes rapidement et efficacement.

Mais, parfois, se tourner vers des organismes externes est la seule option. La règle 4530 de la FINRA oblige les entreprises à signaler certaines plaintes de clients à la FINRA dans les 30 jours.

Selon InvestmentNews, ce cas d’une ancienne recruteuse d’Osiac qui a fini par retirer sa plainte pour discrimination montre que passer par les voies internes est une étape nécessaire avant une escalade.

Rédiger une lettre de réclamation efficace

À mesure que vous apprenez comment devenir un trader de forex intrépide, vous devez vous familiariser avec le processus de rédaction de lettres de plainte claires et objectives.

Cette étape cruciale doit expliquer votre problème en détail et la solution souhaitée. Vous pouvez être en colère, mais vous devez éviter tout langage émotionnel.

Tenez-vous-en aux faits et incluez des détails spécifiques tels que les numéros de compte, les dates de négociation et les montants dans votre lettre de réclamation. Si possible, faites vos recherches pour référencer les règles de la FINRA ou de la SEC qui, selon vous, ont été violées. Enfin, demandez une réponse écrite dans un délai précis, généralement 30 jours.

Plaintes réglementaires et ressources externes

Étant donné que les plaintes peuvent être traitées en interne, il n’est probablement pas nécessaire de les faire remonter, n’est-ce pas ?

Malheureusement, ce n’est pas vrai. Seules certaines réclamations peuvent être traitées en interne conformément au règlement du courtier.

Alors, que se passe-t-il si vous n’obtenez pas l’aide dont vous avez besoin ?

Si le processus interne échoue, vous devez déposer votre plainte auprès d’un organisme de réglementation ou demander une assistance professionnelle externe. En d’autres termes, une plainte réglementaire contre un courtier est votre deuxième option si le processus interne de l’entreprise ne vous rend pas justice.

La SEC et la FINRA ont établi des processus pour traiter les plaintes des investisseurs et peuvent fournir des ressources et un soutien précieux. Bien qu’ils aient des juridictions distinctes, ils se chevauchent parfois dans le traitement des plaintes des investisseurs.

Déposer une plainte auprès de la SEC

La Securities and Exchange Commission (SEC) joue un rôle crucial dans la protection des investisseurs et le maintien de marchés équitables, ordonnés et efficaces. Sa division Conformité traite les plaintes des investisseurs et mène des enquêtes si vous soupçonnez une activité illégale ou une manipulation de vos investissements. Cette division a lancé 760 mesures coercitives au cours de l’exercice 2022, soit une augmentation de 9 % par rapport à l’année précédente, selon la Securities and Exchange Commission des États-Unis.

Cependant, comprendre le bon processus pour y parvenir est primordial, car certaines informations sont obligatoires. Les plaintes que vous déposez peuvent aboutir à divers résultats, notamment des enquêtes formelles, des actions civiles ou des renvois à d’autres agences, selon leur nature.

Centre de réclamation en ligne SEC

Les outils numériques et les nouvelles technologies jouent un rôle important dans le commerce. Et la gestion des réclamations n’est pas différente.

Pour faciliter les choses, la SEC a créé un centre de réclamation en ligne, qui vous permet de déposer une plainte auprès de la SEC par voie électronique. Il est également connu sous le nom de système de suggestion, de plainte et de référence ou TCR.

Le système classe les plaintes en plusieurs types, notamment la divulgation d’informations par les entreprises, les délits d’initiés et les manipulations de marché. Cette catégorisation garantit que votre plainte sera traitée par les experts appropriés. Les utilisateurs peuvent soumettre différents types d’informations de manière anonyme, avec des informations de contact pour faciliter le processus de recherche.

Procédures de suivi

Après avoir soumis votre plainte, la SEC ne fournira pas de mises à jour sur l’état des plaintes individuelles en raison d’exigences de confidentialité. Cependant, vous pouvez déposer une demande FOIA en vertu de la loi sur la liberté d’information pour obtenir des informations sur l’état de votre plainte.

Dans certains cas, la SEC peut renvoyer votre plainte à d’autres agences ou organismes d’autoréglementation si cela correspond à leur portée. Vous devez vous attendre à ce que la SEC vous contacte pour des informations supplémentaires ou des éclaircissements au cours de la phase de suivi.

Arbitrage et médiation FINRA

FINRA gère le plus grand forum de résolution des litiges en matière de valeurs mobilières aux États-Unis. Selon la FINRA, 70 % des cas d’arbitrage déposés en 2022 ont été résolus sans audience, que ce soit par le biais de règlements ou d’autres moyens.

FINRA Les processus d’arbitrage et de médiation offrent des alternatives aux litiges traditionnels. Ils offrent généralement des solutions plus rapides et plus rentables pour négocier les différends.

Pendant que vous êtes ici, consultez ce lien pour en savoir plus sur la création et la gestion d’une stratégie de trading forex.

Arbitrage versus médiation

Alors quelle est la différence entre l’arbitrage et la méditation ? L’arbitrage implique qu’un tiers neutre prenne une décision contraignante, tandis que la médiation facilite la négociation entre les parties pour parvenir à une solution mutuellement acceptable.

FINRA peut faire les deux pour apporter des solutions. Les panels d’arbitrage de la FINRA sont généralement composés d’un ou trois arbitres, en fonction du montant de la réclamation.

Les taux de réussite des médiations sont élevés. De plus, les décisions d’arbitrage sont définitives et exécutoires, avec des motifs d’appel limités.

Le tableau suivant résume la différence entre ces options, pour vous aider à choisir la bonne voie en fonction de la nature de votre réclamation.

Apparence	Arbitrage	Médiation
Prise de décision	Arbitre(s)	Parties impliquées
Résultat	Décision contraignante	Accord volontaire
Formalité	Plus formel	Moins formel
Durée	Normalement plus longue	Souvent plus court
Coût	Généralement supérieur	Généralement inférieur
Options d’appel	Limité	N/A (sur la base d’un accord)

Préparation aux procédures FINRA

Alors, comment mettre la FINRA à vos côtés ?

Quelle que soit votre décision, vous devez soigneusement vous préparer à présenter votre cas. Cela implique de recueillir et de documenter vos preuves, de sélectionner un arbitre ou un médiateur et de comprendre les règles de procédure.

Une documentation appropriée est essentielle. Cela peut prendre un certain temps, mais c’est crucial.

FINRA propose un système de sélection de liste neutre pour choisir les arbitres pour une transparence maximale. De cette façon, vous pouvez garantir un procès équitable et le meilleur résultat. La découverte dans l’arbitrage FINRA est régie par le Discovery Guide, qui décrit les documents présumés découvrables.

Il convient également de mentionner que les parties à l’arbitrage FINRA peuvent déposer des requêtes, y compris des requêtes en rejet, dans des circonstances spécifiques décrites dans les règles de la FINRA.

Options et considérations juridiques

N’oubliez pas que même si la SEC et la FINRA peuvent résoudre la plupart des litiges, il est parfois impératif d’emprunter la voie juridique. Cela est particulièrement vrai dans les cas de faute grave du courtier.

Le délai de prescription pour les réclamations pour fraude en valeurs mobilières est généralement de deux ans à compter de la découverte de la violation. Par conséquent, vous avez de très bonnes affaires si vous remarquez que votre investissement est manipulé.

Mais pas si vite. De nombreux contrats de courtage incluent des clauses d’arbitrage obligatoires, qui peuvent limiter votre capacité à engager un litige. N’oubliez pas que la lecture des petits caractères est essentielle si vous décidez de devenir trader.

En raison de la complexité de ces cas, demander des conseils juridiques à un avocat en droit des valeurs mobilières peut s’avérer inestimable. Les avocats en valeurs mobilières se spécialisent souvent dans des domaines spécifiques, tels que la réglementation des courtiers-négociants, la conformité des conseillers en investissement ou les litiges en matière de valeurs mobilières. Il est donc essentiel de faire vos recherches pour trouver quelqu’un qui puisse traiter votre plainte.

The Public Investors Advocate Bar Association PIABA est une organisation professionnelle d’avocats représentant les investisseurs dans les litiges avec le secteur des valeurs mobilières. Un avocat en valeurs mobilières peut évaluer votre cas, expliquer vos options juridiques et vous guider à travers le paysage juridique souvent complexe des litiges entre courtiers et négociants.

De nombreux avocats en valeurs mobilières proposent des consultations initiales gratuites pour évaluer le bien-fondé de votre cas. Ils expliqueront la complexité de la recherche d’une sanction légale et ses implications.

Analyse coûts-avantages d’une action en justice

Alors, est-ce que ça vaut le coup d’engager une action en justice ? C’est là que se révèle l’importance d’une analyse coûts-avantages.

Les procédures judiciaires peuvent être coûteuses et prendre du temps, vous devez donc peser les gains potentiels par rapport aux coûts et aux risques impliqués.

Les

Les frais juridiques dans les affaires liées aux valeurs mobilières peuvent être structurés sous forme d’honoraires horaires, d’honoraires conditionnels ou d’une combinaison des deux. De plus, certains avocats peuvent avancer les frais du dossier, qui sont ensuite remboursés en cas de recouvrement ou de victoire.

Comprendre ces frais vous aidera à prendre une décision éclairée quant à savoir si une action en justice est la bonne option pour votre situation. Pendant ce temps, le groupe de travail sur la résolution des litiges de la FINRA a recommandé d’explorer les moyens d’accroître le recours à la médiation dans les petits litiges afin de réduire les coûts.

Actions collectives

Dans certains cas, la mauvaise conduite d’un courtier affecte plusieurs investisseurs. Si cela se produit, un recours collectif pourrait être la réponse appropriée.

Les recours collectifs dans les affaires de valeurs mobilières sont régis par la loi Private Securities Litigation Reform Act de 1995 (PSLRA). Ils permettent à un groupe d’investisseurs ayant des plaintes similaires d’engager une action en justice collective, augmentant ainsi potentiellement l’impact du procès et partageant les coûts associés.

Le demandeur principal dans un recours collectif en valeurs mobilières est généralement l’investisseur ou le groupe d’investisseurs ayant le plus grand intérêt financier dans l’affaire. Cependant, la certification de classe nécessite de répondre à des critères spécifiques, notamment la quantité, la similarité, la typicité et l’adéquation de la représentation.

Identification des recours collectifs existants

Pensez-vous avoir été affecté par une mauvaise conduite généralisée des courtiers ? Faire des recherches et vous joindre aux recours collectifs existants pourraient vous aider.

La Stanford Law School Securities Class Action Clearinghouse maintient une base de données des recours collectifs fédéraux en valeurs mobilières. Ces informations pourraient vous aider à voir si vous pouvez y participer.

Les membres du groupe reçoivent généralement un avis de poursuite et ont la possibilité de se retirer s’ils souhaitent déposer des réclamations individuelles. Toutefois, cela pourrait entraîner un coût supplémentaire.

Les distributions de règlement dans les recours collectifs en valeurs mobilières sont généralement basées sur un plan d’allocation qui prend en compte des facteurs tels que le moment et le montant des transactions. Par conséquent, même si vous ne recevrez pas le même règlement, votre dossier sera traité dans son ensemble.

Prévention et bonnes pratiques

Existe-t-il un moyen de prévenir les comportements inappropriés des coureurs ? Pouvez-vous protéger votre investissement à l’avance ?

En fait, oui, vous le pouvez. La mise en œuvre de mesures préventives et le respect des meilleures pratiques peuvent vous aider à éviter les problèmes en premier lieu, réduisant voire éliminant le risque de litige.

En prenant des mesures proactives pour protéger vos investissements et maintenir une relation saine avec votre courtier, vous pouvez réduire considérablement la probabilité de devoir déposer une plainte. N’oubliez pas que des examens réguliers de vos comptes et une communication ouverte avec votre courtier éviteront les malentendus et détecteront les problèmes potentiels à temps.

Pendant que vous êtes ici, consultez cet article pour apprendre comment lire les graphiques Forex comme un pro.

Due Diligence dans la sélection des courtiers

Avant de commencer à trader, faites vos devoirs pour choisir un courtier digne de confiance. En fait, il s’agit de l’étape la plus importante pour prévenir de futures plaintes.

Alors comment faire ça ? L’outil BrokerCheck de la FINRA offre un accès gratuit aux antécédents professionnels des courtiers, y compris les mesures disciplinaires. Par conséquent, vérifiez son statut réglementaire, lisez les avis des utilisateurs et évaluez sa stabilité financière.

Le site Web

SEC Investment Adviser Public Disclosure IAPD fournit des informations sur les entreprises et les représentants des conseillers en investissement individuels. Les organismes de réglementation des valeurs mobilières des États tiennent également à jour des bases de données de courtiers et de conseillers agréés opérant dans leur juridiction.

Bien que mener cette recherche demande du temps et des efforts, il s’agit d’une étape cruciale dans la protection de votre investissement.

Vérifications des antécédents réglementaires

Effectuer quelques vérifications d’antécédents est essentiel car vous voulez vous assurer que vous travaillez avec un courtier digne de confiance. Les rapports BrokerCheck incluent des informations sur les qualifications, les dossiers et les antécédents professionnels d’un courtier au cours des 10 dernières années. Les événements disciplinaires signalés sur BrokerCheck incluent des affaires pénales, des mesures réglementaires, des procédures judiciaires civiles et des plaintes de clients.

En effet, votre société de courtage devrait vous aider dans cette démarche. La règle 2267 de la FINRA exige que les sociétés de courtage fournissent aux clients des informations BrokerCheck. Ces informations peuvent fournir des informations précieuses sur la fiabilité et les normes éthiques d’un courtier.

Comprendre les structures tarifaires

Les malentendus sur les frais constituent la majorité des litiges entre investisseurs et traders. C’est pourquoi il est essentiel de comprendre la structure tarifaire de votre courtier afin d’éviter les surprises et les conflits potentiels.

Les structures de frais courantes incluent des modèles basés sur des commissions, des frais (pourcentage des actifs sous gestion) et des frais fixes. Vous ne serez pas surpris par les frais facturés, car la règle 2264 de la FINRA oblige les courtiers à fournir aux clients de détail une liste de frais et à divulguer les conflits d’intérêts potentiels liés à la rémunération.

Par la loi, les courtiers ne s’engageront pas dans des activités qui pourraient ne pas être dans votre meilleur intérêt afin de vous facturer davantage. En vertu du Best Interest Reg BI de la SEC, les courtiers et les courtiers doivent agir dans le meilleur intérêt des clients de détail lorsqu’ils font des recommandations, y compris la divulgation de tous les faits importants liés à tout conflit d’intérêts associé à la recommandation.

Maintenir des dossiers précis

Avoir des enregistrements précis et détaillés de toutes les interactions, transactions et communications avec votre courtier est crucial pour protéger vos intérêts. C’est également l’exigence numéro un si vous devez déposer une plainte contre votre courtier.

Bien que la règle 17a-4 de la SEC oblige les courtiers à conserver certains registres pendant des périodes spécifiques, les investisseurs doivent également conserver leurs propres registres. Ces enregistrements seront utiles lorsqu’il s’agira de suivre vos investissements.

Les dossiers électroniques sont généralement acceptables, mais il est important de s’assurer qu’ils sont stockés en toute sécurité et restent accessibles. N’oubliez pas que l’IRS recommande de conserver les registres d’investissement pendant au moins trois ans après la vente du titre.

Avis de confirmation d’échange

SEC La règle 10b-10 exige que les courtiers fournissent aux clients un avis écrit des détails d’une transaction sur titres au plus tard à la fin de la transaction. Ces confirmations commerciales doivent inclure des informations spécifiques telles que la date, l’heure, le prix et la quantité de la transaction.

De plus, la règle 2232 de la FINRA exige que les entreprises fournissent aux clients des relevés de compte au moins une fois par trimestre, détaillant les positions en titres, les soldes monétaires et l’activité du compte.

L’examen de vos confirmations d’opérations et de vos relevés de compte peut vous aider à détecter et à corriger rapidement toute anomalie. Vérifiez et examinez toujours ces documents dès que vous les recevez pour agir rapidement.

Considérations internationales

Traiter avec des courtiers internationaux peut compliquer le processus de dépôt d’une plainte, car la plupart des transactions financières transfrontalières sont généralement soumises à plusieurs juridictions réglementaires. Les réglementations sont différentes et multiformes. Il est donc essentiel de comprendre les réglementations transfrontalières et les processus de réclamation pour protéger efficacement vos intérêts dans un environnement financier mondial.

Pendant que vous êtes ici, consultez notre guide complet sur la gestion des émotions sur le Forex.

Naviguer dans les organismes de réglementation internationaux

Alors, comment travaillez-vous avec les organismes de réglementation internationaux si vous êtes impliqué dans un incident de mauvaise conduite transfrontalier d’un courtier ?

L’Organisation internationale des commissions de valeurs OICV promeut des normes réglementaires mondiales pour les marchés de valeurs mobilières. Nous vous recommandons de consulter sa section Protection des investisseurs, qui dispose d’un centre d’éducation spécialisée pour aider les investisseurs à connaître leurs droits.

Heureusement, de nombreux pays ont signé des protocoles d’accord pour faciliter la coopération transfrontalière en matière de réglementation des valeurs mobilières. En outre, le Conseil de stabilité financière (FSB) coordonne les autorités financières nationales et les organismes de normalisation internationaux pour promouvoir la stabilité financière.

Bien que le processus puisse sembler un peu compliqué, cette connaissance est cruciale pour protéger votre investissement et résoudre tout problème pouvant survenir lorsque vous investissez ou travaillez avec des courtiers en dehors de votre pays d’origine.

Réglementations spécifiques au pays

Différents pays ont des approches différentes pour traiter les plaintes contre les courtiers. L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) coordonne la réglementation dans tous les États membres de l’UE et aide les investisseurs à investir dans ces pays.

Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA) réglemente les sociétés de services financiers et les marchés financiers. Si vous investissez au Japon, la FSA Financial Services Agency supervise les secteurs de la banque, des valeurs mobilières, des changes et des assurances.

Ces régulateurs peuvent être pertinents, selon l’endroit où vous investissez votre argent. C’est pourquoi il est essentiel de se familiariser avec leurs réglementations et leur fonctionnement.

Accords de coopération réglementaire

Les différents régulateurs ne fonctionnent pas toujours indépendamment. Dans la plupart des cas, les régulateurs de différents pays concluent des accords de coopération pour améliorer la protection des investisseurs au-delà des frontières.

La SEC a signé des protocoles d’accord bilatéraux et multilatéraux avec de nombreux régulateurs étrangers. De cette manière, il peut offrir une meilleure protection aux investisseurs américains qui investissent à l’étranger.

En outre, le Forum international des régulateurs d’audit indépendants (IFIAR) facilite la coopération entre les régulateurs d’audit du monde entier pour détecter tout acte déloyal. Enfin, le Groupe d’action financière (GAFI) établit des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui a un impact sur la réglementation des courtiers dans le monde entier.

Ces accords peuvent affecter de manière significative le processus et l’issue des plaintes transfrontalières en aidant les investisseurs à rester protégés où qu’ils se trouvent.

Résumé d’apprentissage

Nous sommes arrivés à la fin de notre guide et avons abordé tous les aspects que vous devez comprendre si vous souhaitez porter plainte contre un courtier.

Il est important de comprendre comment fonctionne le processus, que vous investissiez dans votre pays ou à l’étranger. Voici quelques conseils importants pour protéger votre investissement :

• Documentez toujours toutes les interactions avec votre courtier et conservez des registres détaillés de vos investissements.
• Familiarisez-vous avec les procédures internes de réclamation de votre société de bourse avant de les transmettre à des organismes externes.
• Comprendre les rôles des régulateurs tels que la SEC et la FINRA dans le traitement des plaintes des investisseurs.
• Envisagez des méthodes alternatives de résolution des litiges, telles que l’arbitrage et la médiation, avant d’engager une action en justice, car elles sont souvent moins coûteuses et prennent moins de temps.
• Faites preuve de diligence raisonnable lors de la sélection d’un courtier afin de minimiser le risque de problèmes futurs.
• Restez informé des réglementations internationales et des accords de coopération lorsque vous traitez avec des courtiers offshore.

Chez TopBrokers, nous nous soucions de vous fournir les connaissances nécessaires pour vous aider à devenir un meilleur trader. C’est pourquoi nous avons créé ce guide pour vous aider à comparer les courtiers forex afin de choisir le meilleur.

Nous nous assurons que vous avez accès aux courtiers forex réglementés par la FCA pour garantir que votre argent est réglementé par un organisme de réglementation de premier plan.

Puisque nous comprenons que la commodité du dépôt et du retrait de votre argent peut ruiner votre expérience de trading, nous avons préparé une liste spéciale des meilleurs PayPal forex brokers du marché.

Un investissement sûr et rentable est à portée de clic avec TopBrokers – nous avons les dernières nouveautés sur vos meilleurs courtiers. Pour des investissements intelligents !

Documentation des tests

Donc, vous avez trouvé quelque chose de suspect. Et maintenant, quelle est la prochaine étape ?

La première chose que vous devez faire est de rassembler et d’organiser tous les documents pertinents pour prouver que votre dossier est valable. Les relevés de compte, la correspondance avec votre courtier et les confirmations de transactions peuvent prouver qu’il a été manipulé. Par exemple, les bons de commande horodatés peuvent fournir des preuves cruciales en cas de transactions non autorisées ou mal gérées.

Alors comment accéder à ces documents ? N’oubliez pas que la règle 17a-3 de la SEC exige que les courtiers tiennent certains livres et registres, que les clients peuvent demander et accéder. De plus, les communications électroniques, y compris les e-mails et les messages texte, sont considérées comme des formes de documentation valides en vertu de la règle 4511 de la FINRA.

Procédures internes de réclamation

Alors, pensez-vous que le moment est venu de vivre votre drame judiciaire ? Pas si vite !

Passer par le processus de plainte interne de votre société de courtage est généralement la première étape. La plupart des entreprises disposent de procédures internes de réclamation fiables, généralement décrites dans le contrat client de l’entreprise ou sur son site Web.

Ces procédures peuvent traiter la plupart des réclamations et dissiper la confusion des clients. Une fois que vous avez déposé une plainte, les entreprises doivent en accuser réception par écrit dans les 15 jours, conformément à la règle 4513 de la FINRA. Cette étape résout la plupart des problèmes rapidement et efficacement.

Mais, parfois, se tourner vers des organismes externes est la seule option. La règle 4530 de la FINRA oblige les entreprises à signaler certaines plaintes de clients à la FINRA dans les 30 jours.

Selon InvestmentNews, ce cas d’une ancienne recruteuse d’Osiac qui a fini par retirer sa plainte pour discrimination montre que passer par les voies internes est une étape nécessaire avant une escalade.

Rédiger une lettre de réclamation efficace

À mesure que vous apprenez comment devenir un trader de forex intrépide, vous devez vous familiariser avec le processus de rédaction de lettres de plainte claires et objectives.

Cette étape cruciale doit expliquer votre problème en détail et la solution souhaitée. Vous pouvez être en colère, mais vous devez éviter tout langage émotionnel.

Tenez-vous-en aux faits et incluez des détails spécifiques tels que les numéros de compte, les dates de négociation et les montants dans votre lettre de réclamation. Si possible, faites vos recherches pour référencer les règles de la FINRA ou de la SEC qui, selon vous, ont été violées. Enfin, demandez une réponse écrite dans un délai précis, généralement 30 jours.

Plaintes réglementaires et ressources externes

Étant donné que les plaintes peuvent être traitées en interne, il n’est probablement pas nécessaire de les faire remonter, n’est-ce pas ?

Malheureusement, ce n’est pas vrai. Seules certaines réclamations peuvent être traitées en interne conformément au règlement du courtier.

Alors, que se passe-t-il si vous n’obtenez pas l’aide dont vous avez besoin ?

Si le processus interne échoue, vous devez déposer votre plainte auprès d’un organisme de réglementation ou demander une assistance professionnelle externe. En d’autres termes, une plainte réglementaire contre un courtier est votre deuxième option si le processus interne de l’entreprise ne vous rend pas justice.

La SEC et la FINRA ont établi des processus pour traiter les plaintes des investisseurs et peuvent fournir des ressources et un soutien précieux. Bien qu’ils aient des juridictions distinctes, ils se chevauchent parfois dans le traitement des plaintes des investisseurs.

Déposer une plainte auprès de la SEC

La Securities and Exchange Commission (SEC) joue un rôle crucial dans la protection des investisseurs et le maintien de marchés équitables, ordonnés et efficaces. Sa division Conformité traite les plaintes des investisseurs et mène des enquêtes si vous soupçonnez une activité illégale ou une manipulation de vos investissements. Cette division a lancé 760 mesures coercitives au cours de l’exercice 2022, soit une augmentation de 9 % par rapport à l’année précédente, selon la Securities and Exchange Commission des États-Unis.

Cependant, comprendre le bon processus pour y parvenir est primordial, car certaines informations sont obligatoires. Les plaintes que vous déposez peuvent aboutir à divers résultats, notamment des enquêtes formelles, des actions civiles ou des renvois à d’autres agences, selon leur nature.

Centre de réclamation en ligne SEC

Les outils numériques et les nouvelles technologies jouent un rôle important dans le commerce. Et la gestion des réclamations n’est pas différente.

Pour faciliter les choses, la SEC a créé un centre de réclamation en ligne, qui vous permet de déposer une plainte auprès de la SEC par voie électronique. Il est également connu sous le nom de système de suggestion, de plainte et de référence ou TCR.

Le système classe les plaintes en plusieurs types, notamment la divulgation d’informations par les entreprises, les délits d’initiés et les manipulations de marché. Cette catégorisation garantit que votre plainte sera traitée par les experts appropriés. Les utilisateurs peuvent soumettre différents types d’informations de manière anonyme, avec des informations de contact pour faciliter le processus de recherche.

Procédures de suivi

Après avoir soumis votre plainte, la SEC ne fournira pas de mises à jour sur l’état des plaintes individuelles en raison d’exigences de confidentialité. Cependant, vous pouvez déposer une demande FOIA en vertu de la loi sur la liberté d’information pour obtenir des informations sur l’état de votre plainte.

Dans certains cas, la SEC peut renvoyer votre plainte à d’autres agences ou organismes d’autoréglementation si cela correspond à leur portée. Vous devez vous attendre à ce que la SEC vous contacte pour des informations supplémentaires ou des éclaircissements au cours de la phase de suivi.

Arbitrage et médiation FINRA

FINRA gère le plus grand forum de résolution des litiges en matière de valeurs mobilières aux États-Unis. Selon la FINRA, 70 % des cas d’arbitrage déposés en 2022 ont été résolus sans audience, que ce soit par le biais de règlements ou d’autres moyens.

FINRA Les processus d’arbitrage et de médiation offrent des alternatives aux litiges traditionnels. Ils offrent généralement des solutions plus rapides et plus rentables pour négocier les différends.

Pendant que vous êtes ici, consultez ce lien pour en savoir plus sur la création et la gestion d’une stratégie de trading forex.

Arbitrage versus médiation

Alors quelle est la différence entre l’arbitrage et la méditation ? L’arbitrage implique qu’un tiers neutre prenne une décision contraignante, tandis que la médiation facilite la négociation entre les parties pour parvenir à une solution mutuellement acceptable.

FINRA peut faire les deux pour apporter des solutions. Les panels d’arbitrage de la FINRA sont généralement composés d’un ou trois arbitres, en fonction du montant de la réclamation.

Les taux de réussite des médiations sont élevés. De plus, les décisions d’arbitrage sont définitives et exécutoires, avec des motifs d’appel limités.

Le tableau suivant résume la différence entre ces options, pour vous aider à choisir la bonne voie en fonction de la nature de votre réclamation.

Apparence	Arbitrage	Médiation
Prise de décision	Arbitre(s)	Parties impliquées
Résultat	Décision contraignante	Accord volontaire
Formalité	Plus formel	Moins formel
Durée	Normalement plus longue	Souvent plus court
Coût	Généralement supérieur	Généralement inférieur
Options d’appel	Limité	N/A (sur la base d’un accord)

Préparation aux procédures FINRA

Alors, comment mettre la FINRA à vos côtés ?

Quelle que soit votre décision, vous devez soigneusement vous préparer à présenter votre cas. Cela implique de recueillir et de documenter vos preuves, de sélectionner un arbitre ou un médiateur et de comprendre les règles de procédure.

Une documentation appropriée est essentielle. Cela peut prendre un certain temps, mais c’est crucial.

FINRA propose un système de sélection de liste neutre pour choisir les arbitres pour une transparence maximale. De cette façon, vous pouvez garantir un procès équitable et le meilleur résultat. La découverte dans l’arbitrage FINRA est régie par le Discovery Guide, qui décrit les documents présumés découvrables.

Il convient également de mentionner que les parties à l’arbitrage FINRA peuvent déposer des requêtes, y compris des requêtes en rejet, dans des circonstances spécifiques décrites dans les règles de la FINRA.

Options et considérations juridiques

N’oubliez pas que même si la SEC et la FINRA peuvent résoudre la plupart des litiges, il est parfois impératif d’emprunter la voie juridique. Cela est particulièrement vrai dans les cas de faute grave du courtier.

Le délai de prescription pour les réclamations pour fraude en valeurs mobilières est généralement de deux ans à compter de la découverte de la violation. Par conséquent, vous avez de très bonnes affaires si vous remarquez que votre investissement est manipulé.

Mais pas si vite. De nombreux contrats de courtage incluent des clauses d’arbitrage obligatoires, qui peuvent limiter votre capacité à engager un litige. N’oubliez pas que la lecture des petits caractères est essentielle si vous décidez de devenir trader.

En raison de la complexité de ces cas, demander des conseils juridiques à un avocat en droit des valeurs mobilières peut s’avérer inestimable. Les avocats en valeurs mobilières se spécialisent souvent dans des domaines spécifiques, tels que la réglementation des courtiers-négociants, la conformité des conseillers en investissement ou les litiges en matière de valeurs mobilières. Il est donc essentiel de faire vos recherches pour trouver quelqu’un qui puisse traiter votre plainte.

The Public Investors Advocate Bar Association PIABA est une organisation professionnelle d’avocats représentant les investisseurs dans les litiges avec le secteur des valeurs mobilières. Un avocat en valeurs mobilières peut évaluer votre cas, expliquer vos options juridiques et vous guider à travers le paysage juridique souvent complexe des litiges entre courtiers et négociants.

De nombreux avocats en valeurs mobilières proposent des consultations initiales gratuites pour évaluer le bien-fondé de votre cas. Ils expliqueront la complexité de la recherche d’une sanction légale et ses implications.

Analyse coûts-avantages d’une action en justice

Alors, est-ce que ça vaut le coup d’engager une action en justice ? C’est là que se révèle l’importance d’une analyse coûts-avantages.

Les procédures judiciaires peuvent être coûteuses et prendre du temps, vous devez donc peser les gains potentiels par rapport aux coûts et aux risques impliqués.

Les

Les frais juridiques dans les affaires liées aux valeurs mobilières peuvent être structurés sous forme d’honoraires horaires, d’honoraires conditionnels ou d’une combinaison des deux. De plus, certains avocats peuvent avancer les frais du dossier, qui sont ensuite remboursés en cas de recouvrement ou de victoire.

Comprendre ces frais vous aidera à prendre une décision éclairée quant à savoir si une action en justice est la bonne option pour votre situation. Pendant ce temps, le groupe de travail sur la résolution des litiges de la FINRA a recommandé d’explorer les moyens d’accroître le recours à la médiation dans les petits litiges afin de réduire les coûts.

Actions collectives

Dans certains cas, la mauvaise conduite d’un courtier affecte plusieurs investisseurs. Si cela se produit, un recours collectif pourrait être la réponse appropriée.

Les recours collectifs dans les affaires de valeurs mobilières sont régis par la loi Private Securities Litigation Reform Act de 1995 (PSLRA). Ils permettent à un groupe d’investisseurs ayant des plaintes similaires d’engager une action en justice collective, augmentant ainsi potentiellement l’impact du procès et partageant les coûts associés.

Le demandeur principal dans un recours collectif en valeurs mobilières est généralement l’investisseur ou le groupe d’investisseurs ayant le plus grand intérêt financier dans l’affaire. Cependant, la certification de classe nécessite de répondre à des critères spécifiques, notamment la quantité, la similarité, la typicité et l’adéquation de la représentation.

Identification des recours collectifs existants

Pensez-vous avoir été affecté par une mauvaise conduite généralisée des courtiers ? Faire des recherches et vous joindre aux recours collectifs existants pourraient vous aider.

La Stanford Law School Securities Class Action Clearinghouse maintient une base de données des recours collectifs fédéraux en valeurs mobilières. Ces informations pourraient vous aider à voir si vous pouvez y participer.

Les membres du groupe reçoivent généralement un avis de poursuite et ont la possibilité de se retirer s’ils souhaitent déposer des réclamations individuelles. Toutefois, cela pourrait entraîner un coût supplémentaire.

Les distributions de règlement dans les recours collectifs en valeurs mobilières sont généralement basées sur un plan d’allocation qui prend en compte des facteurs tels que le moment et le montant des transactions. Par conséquent, même si vous ne recevrez pas le même règlement, votre dossier sera traité dans son ensemble.

Prévention et bonnes pratiques

Existe-t-il un moyen de prévenir les comportements inappropriés des coureurs ? Pouvez-vous protéger votre investissement à l’avance ?

En fait, oui, vous le pouvez. La mise en œuvre de mesures préventives et le respect des meilleures pratiques peuvent vous aider à éviter les problèmes en premier lieu, réduisant voire éliminant le risque de litige.

En prenant des mesures proactives pour protéger vos investissements et maintenir une relation saine avec votre courtier, vous pouvez réduire considérablement la probabilité de devoir déposer une plainte. N’oubliez pas que des examens réguliers de vos comptes et une communication ouverte avec votre courtier éviteront les malentendus et détecteront les problèmes potentiels à temps.

Pendant que vous êtes ici, consultez cet article pour apprendre comment lire les graphiques Forex comme un pro.

Due Diligence dans la sélection des courtiers

Avant de commencer à trader, faites vos devoirs pour choisir un courtier digne de confiance. En fait, il s’agit de l’étape la plus importante pour prévenir de futures plaintes.

Alors comment faire ça ? L’outil BrokerCheck de la FINRA offre un accès gratuit aux antécédents professionnels des courtiers, y compris les mesures disciplinaires. Par conséquent, vérifiez son statut réglementaire, lisez les avis des utilisateurs et évaluez sa stabilité financière.

Le site Web

SEC Investment Adviser Public Disclosure IAPD fournit des informations sur les entreprises et les représentants des conseillers en investissement individuels. Les organismes de réglementation des valeurs mobilières des États tiennent également à jour des bases de données de courtiers et de conseillers agréés opérant dans leur juridiction.

Bien que mener cette recherche demande du temps et des efforts, il s’agit d’une étape cruciale dans la protection de votre investissement.

Vérifications des antécédents réglementaires

Effectuer quelques vérifications d’antécédents est essentiel car vous voulez vous assurer que vous travaillez avec un courtier digne de confiance. Les rapports BrokerCheck incluent des informations sur les qualifications, les dossiers et les antécédents professionnels d’un courtier au cours des 10 dernières années. Les événements disciplinaires signalés sur BrokerCheck incluent des affaires pénales, des mesures réglementaires, des procédures judiciaires civiles et des plaintes de clients.

En effet, votre société de courtage devrait vous aider dans cette démarche. La règle 2267 de la FINRA exige que les sociétés de courtage fournissent aux clients des informations BrokerCheck. Ces informations peuvent fournir des informations précieuses sur la fiabilité et les normes éthiques d’un courtier.

Comprendre les structures tarifaires

Les malentendus sur les frais constituent la majorité des litiges entre investisseurs et traders. C’est pourquoi il est essentiel de comprendre la structure tarifaire de votre courtier afin d’éviter les surprises et les conflits potentiels.

Les structures de frais courantes incluent des modèles basés sur des commissions, des frais (pourcentage des actifs sous gestion) et des frais fixes. Vous ne serez pas surpris par les frais facturés, car la règle 2264 de la FINRA oblige les courtiers à fournir aux clients de détail une liste de frais et à divulguer les conflits d’intérêts potentiels liés à la rémunération.

Par la loi, les courtiers ne s’engageront pas dans des activités qui pourraient ne pas être dans votre meilleur intérêt afin de vous facturer davantage. En vertu du Best Interest Reg BI de la SEC, les courtiers et les courtiers doivent agir dans le meilleur intérêt des clients de détail lorsqu’ils font des recommandations, y compris la divulgation de tous les faits importants liés à tout conflit d’intérêts associé à la recommandation.

Maintenir des dossiers précis

Avoir des enregistrements précis et détaillés de toutes les interactions, transactions et communications avec votre courtier est crucial pour protéger vos intérêts. C’est également l’exigence numéro un si vous devez déposer une plainte contre votre courtier.

Bien que la règle 17a-4 de la SEC oblige les courtiers à conserver certains registres pendant des périodes spécifiques, les investisseurs doivent également conserver leurs propres registres. Ces enregistrements seront utiles lorsqu’il s’agira de suivre vos investissements.

Les dossiers électroniques sont généralement acceptables, mais il est important de s’assurer qu’ils sont stockés en toute sécurité et restent accessibles. N’oubliez pas que l’IRS recommande de conserver les registres d’investissement pendant au moins trois ans après la vente du titre.

Avis de confirmation d’échange

SEC La règle 10b-10 exige que les courtiers fournissent aux clients un avis écrit des détails d’une transaction sur titres au plus tard à la fin de la transaction. Ces confirmations commerciales doivent inclure des informations spécifiques telles que la date, l’heure, le prix et la quantité de la transaction.

De plus, la règle 2232 de la FINRA exige que les entreprises fournissent aux clients des relevés de compte au moins une fois par trimestre, détaillant les positions en titres, les soldes monétaires et l’activité du compte.

L’examen de vos confirmations d’opérations et de vos relevés de compte peut vous aider à détecter et à corriger rapidement toute anomalie. Vérifiez et examinez toujours ces documents dès que vous les recevez pour agir rapidement.

Considérations internationales

Traiter avec des courtiers internationaux peut compliquer le processus de dépôt d’une plainte, car la plupart des transactions financières transfrontalières sont généralement soumises à plusieurs juridictions réglementaires. Les réglementations sont différentes et multiformes. Il est donc essentiel de comprendre les réglementations transfrontalières et les processus de réclamation pour protéger efficacement vos intérêts dans un environnement financier mondial.

Pendant que vous êtes ici, consultez notre guide complet sur la gestion des émotions sur le Forex.

Naviguer dans les organismes de réglementation internationaux

Alors, comment travaillez-vous avec les organismes de réglementation internationaux si vous êtes impliqué dans un incident de mauvaise conduite transfrontalier d’un courtier ?

L’Organisation internationale des commissions de valeurs OICV promeut des normes réglementaires mondiales pour les marchés de valeurs mobilières. Nous vous recommandons de consulter sa section Protection des investisseurs, qui dispose d’un centre d’éducation spécialisée pour aider les investisseurs à connaître leurs droits.

Heureusement, de nombreux pays ont signé des protocoles d’accord pour faciliter la coopération transfrontalière en matière de réglementation des valeurs mobilières. En outre, le Conseil de stabilité financière (FSB) coordonne les autorités financières nationales et les organismes de normalisation internationaux pour promouvoir la stabilité financière.

Bien que le processus puisse sembler un peu compliqué, cette connaissance est cruciale pour protéger votre investissement et résoudre tout problème pouvant survenir lorsque vous investissez ou travaillez avec des courtiers en dehors de votre pays d’origine.

Réglementations spécifiques au pays

Différents pays ont des approches différentes pour traiter les plaintes contre les courtiers. L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) coordonne la réglementation dans tous les États membres de l’UE et aide les investisseurs à investir dans ces pays.

Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA) réglemente les sociétés de services financiers et les marchés financiers. Si vous investissez au Japon, la FSA Financial Services Agency supervise les secteurs de la banque, des valeurs mobilières, des changes et des assurances.

Ces régulateurs peuvent être pertinents, selon l’endroit où vous investissez votre argent. C’est pourquoi il est essentiel de se familiariser avec leurs réglementations et leur fonctionnement.

Accords de coopération réglementaire

Les différents régulateurs ne fonctionnent pas toujours indépendamment. Dans la plupart des cas, les régulateurs de différents pays concluent des accords de coopération pour améliorer la protection des investisseurs au-delà des frontières.

La SEC a signé des protocoles d’accord bilatéraux et multilatéraux avec de nombreux régulateurs étrangers. De cette manière, il peut offrir une meilleure protection aux investisseurs américains qui investissent à l’étranger.

En outre, le Forum international des régulateurs d’audit indépendants (IFIAR) facilite la coopération entre les régulateurs d’audit du monde entier pour détecter tout acte déloyal. Enfin, le Groupe d’action financière (GAFI) établit des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui a un impact sur la réglementation des courtiers dans le monde entier.

Ces accords peuvent affecter de manière significative le processus et l’issue des plaintes transfrontalières en aidant les investisseurs à rester protégés où qu’ils se trouvent.

Résumé d’apprentissage

Nous sommes arrivés à la fin de notre guide et avons abordé tous les aspects que vous devez comprendre si vous souhaitez porter plainte contre un courtier.

Il est important de comprendre comment fonctionne le processus, que vous investissiez dans votre pays ou à l’étranger. Voici quelques conseils importants pour protéger votre investissement :

• Documentez toujours toutes les interactions avec votre courtier et conservez des registres détaillés de vos investissements.
• Familiarisez-vous avec les procédures internes de réclamation de votre société de bourse avant de les transmettre à des organismes externes.
• Comprendre les rôles des régulateurs tels que la SEC et la FINRA dans le traitement des plaintes des investisseurs.
• Envisagez des méthodes alternatives de résolution des litiges, telles que l’arbitrage et la médiation, avant d’engager une action en justice, car elles sont souvent moins coûteuses et prennent moins de temps.
• Faites preuve de diligence raisonnable lors de la sélection d’un courtier afin de minimiser le risque de problèmes futurs.
• Restez informé des réglementations internationales et des accords de coopération lorsque vous traitez avec des courtiers offshore.

Chez TopBrokers, nous nous soucions de vous fournir les connaissances nécessaires pour vous aider à devenir un meilleur trader. C’est pourquoi nous avons créé ce guide pour vous aider à comparer les courtiers forex afin de choisir le meilleur.

Nous nous assurons que vous avez accès aux courtiers forex réglementés par la FCA pour garantir que votre argent est réglementé par un organisme de réglementation de premier plan.

Puisque nous comprenons que la commodité du dépôt et du retrait de votre argent peut ruiner votre expérience de trading, nous avons préparé une liste spéciale des meilleurs PayPal forex brokers du marché.

Un investissement sûr et rentable est à portée de clic avec TopBrokers – nous avons les dernières nouveautés sur vos meilleurs courtiers. Pour des investissements intelligents !

Types courants d’inconduite des courtiers

Le trading est un jeu de mathématiques et de sentiments. C’est pourquoi comprendre la valeur de la psychologie des foules dans le trading est une partie cruciale de votre processus d’apprentissage en tant qu’investisseur.

Certains courtiers peuvent abuser du manque de connaissances des traders pour effectuer certaines actions illégales. Ces actions ne sont pas nécessairement dans le meilleur intérêt de l’investisseur ou du commerçant. De plus, ils peuvent vous exposer à des conséquences juridiques.

Mais quels sont les types de fautes les plus courantes ?

Barattage en fait certainement partie. Cela se produit lorsque les courtiers négocient de manière excessive pour générer des commissions, quelle que soit la manière dont cela vous affecte.

En vertu de la règle 2111 de la FINRA, les courtiers doivent avoir des raisons raisonnables de croire qu’une transaction ou une stratégie d’investissement recommandée est appropriée pour le client. En ce sens, les recommandations d’investissement inappropriées constituent une violation grave.

Le manquement à l’obligation fiduciaire est un autre problème. En vertu de la norme fiduciaire, les courtiers doivent faire passer les intérêts de leurs clients avant les leurs, comme le prévoit la loi sur les conseillers en investissement de 1940.

Voici un résumé des types d’inconduite les plus courants et des signaux d’alarme qui pourraient vous alerter.

Type de faute	Description	Panneaux d’avertissement possibles
Smoothie	Trading excessif pour générer des commissions	Rotation de comptes élevée, transactions fréquentes
Investissements inappropriés	Recommander des investissements qui ne correspondent pas aux objectifs ou à la tolérance au risque du client	Investissements incompatibles avec les objectifs fixés
Négoce non autorisé	Effectuer des opérations sans l’autorisation du client	Opérations inattendues sur les relevés de compte
Fausse déclaration	Fournir des informations d’investissement fausses ou trompeuses	Écarts entre les promesses verbales et les performances réelles

Documentation des tests

Donc, vous avez trouvé quelque chose de suspect. Et maintenant, quelle est la prochaine étape ?

La première chose que vous devez faire est de rassembler et d’organiser tous les documents pertinents pour prouver que votre dossier est valable. Les relevés de compte, la correspondance avec votre courtier et les confirmations de transactions peuvent prouver qu’il a été manipulé. Par exemple, les bons de commande horodatés peuvent fournir des preuves cruciales en cas de transactions non autorisées ou mal gérées.

Alors comment accéder à ces documents ? N’oubliez pas que la règle 17a-3 de la SEC exige que les courtiers tiennent certains livres et registres, que les clients peuvent demander et accéder. De plus, les communications électroniques, y compris les e-mails et les messages texte, sont considérées comme des formes de documentation valides en vertu de la règle 4511 de la FINRA.

Procédures internes de réclamation

Alors, pensez-vous que le moment est venu de vivre votre drame judiciaire ? Pas si vite !

Passer par le processus de plainte interne de votre société de courtage est généralement la première étape. La plupart des entreprises disposent de procédures internes de réclamation fiables, généralement décrites dans le contrat client de l’entreprise ou sur son site Web.

Ces procédures peuvent traiter la plupart des réclamations et dissiper la confusion des clients. Une fois que vous avez déposé une plainte, les entreprises doivent en accuser réception par écrit dans les 15 jours, conformément à la règle 4513 de la FINRA. Cette étape résout la plupart des problèmes rapidement et efficacement.

Mais, parfois, se tourner vers des organismes externes est la seule option. La règle 4530 de la FINRA oblige les entreprises à signaler certaines plaintes de clients à la FINRA dans les 30 jours.

Selon InvestmentNews, ce cas d’une ancienne recruteuse d’Osiac qui a fini par retirer sa plainte pour discrimination montre que passer par les voies internes est une étape nécessaire avant une escalade.

Rédiger une lettre de réclamation efficace

À mesure que vous apprenez comment devenir un trader de forex intrépide, vous devez vous familiariser avec le processus de rédaction de lettres de plainte claires et objectives.

Cette étape cruciale doit expliquer votre problème en détail et la solution souhaitée. Vous pouvez être en colère, mais vous devez éviter tout langage émotionnel.

Tenez-vous-en aux faits et incluez des détails spécifiques tels que les numéros de compte, les dates de négociation et les montants dans votre lettre de réclamation. Si possible, faites vos recherches pour référencer les règles de la FINRA ou de la SEC qui, selon vous, ont été violées. Enfin, demandez une réponse écrite dans un délai précis, généralement 30 jours.

Plaintes réglementaires et ressources externes

Étant donné que les plaintes peuvent être traitées en interne, il n’est probablement pas nécessaire de les faire remonter, n’est-ce pas ?

Malheureusement, ce n’est pas vrai. Seules certaines réclamations peuvent être traitées en interne conformément au règlement du courtier.

Alors, que se passe-t-il si vous n’obtenez pas l’aide dont vous avez besoin ?

Si le processus interne échoue, vous devez déposer votre plainte auprès d’un organisme de réglementation ou demander une assistance professionnelle externe. En d’autres termes, une plainte réglementaire contre un courtier est votre deuxième option si le processus interne de l’entreprise ne vous rend pas justice.

La SEC et la FINRA ont établi des processus pour traiter les plaintes des investisseurs et peuvent fournir des ressources et un soutien précieux. Bien qu’ils aient des juridictions distinctes, ils se chevauchent parfois dans le traitement des plaintes des investisseurs.

Déposer une plainte auprès de la SEC

La Securities and Exchange Commission (SEC) joue un rôle crucial dans la protection des investisseurs et le maintien de marchés équitables, ordonnés et efficaces. Sa division Conformité traite les plaintes des investisseurs et mène des enquêtes si vous soupçonnez une activité illégale ou une manipulation de vos investissements. Cette division a lancé 760 mesures coercitives au cours de l’exercice 2022, soit une augmentation de 9 % par rapport à l’année précédente, selon la Securities and Exchange Commission des États-Unis.

Cependant, comprendre le bon processus pour y parvenir est primordial, car certaines informations sont obligatoires. Les plaintes que vous déposez peuvent aboutir à divers résultats, notamment des enquêtes formelles, des actions civiles ou des renvois à d’autres agences, selon leur nature.

Centre de réclamation en ligne SEC

Les outils numériques et les nouvelles technologies jouent un rôle important dans le commerce. Et la gestion des réclamations n’est pas différente.

Pour faciliter les choses, la SEC a créé un centre de réclamation en ligne, qui vous permet de déposer une plainte auprès de la SEC par voie électronique. Il est également connu sous le nom de système de suggestion, de plainte et de référence ou TCR.

Le système classe les plaintes en plusieurs types, notamment la divulgation d’informations par les entreprises, les délits d’initiés et les manipulations de marché. Cette catégorisation garantit que votre plainte sera traitée par les experts appropriés. Les utilisateurs peuvent soumettre différents types d’informations de manière anonyme, avec des informations de contact pour faciliter le processus de recherche.

Procédures de suivi

Après avoir soumis votre plainte, la SEC ne fournira pas de mises à jour sur l’état des plaintes individuelles en raison d’exigences de confidentialité. Cependant, vous pouvez déposer une demande FOIA en vertu de la loi sur la liberté d’information pour obtenir des informations sur l’état de votre plainte.

Dans certains cas, la SEC peut renvoyer votre plainte à d’autres agences ou organismes d’autoréglementation si cela correspond à leur portée. Vous devez vous attendre à ce que la SEC vous contacte pour des informations supplémentaires ou des éclaircissements au cours de la phase de suivi.

Arbitrage et médiation FINRA

FINRA gère le plus grand forum de résolution des litiges en matière de valeurs mobilières aux États-Unis. Selon la FINRA, 70 % des cas d’arbitrage déposés en 2022 ont été résolus sans audience, que ce soit par le biais de règlements ou d’autres moyens.

FINRA Les processus d’arbitrage et de médiation offrent des alternatives aux litiges traditionnels. Ils offrent généralement des solutions plus rapides et plus rentables pour négocier les différends.

Pendant que vous êtes ici, consultez ce lien pour en savoir plus sur la création et la gestion d’une stratégie de trading forex.

Arbitrage versus médiation

Alors quelle est la différence entre l’arbitrage et la méditation ? L’arbitrage implique qu’un tiers neutre prenne une décision contraignante, tandis que la médiation facilite la négociation entre les parties pour parvenir à une solution mutuellement acceptable.

FINRA peut faire les deux pour apporter des solutions. Les panels d’arbitrage de la FINRA sont généralement composés d’un ou trois arbitres, en fonction du montant de la réclamation.

Les taux de réussite des médiations sont élevés. De plus, les décisions d’arbitrage sont définitives et exécutoires, avec des motifs d’appel limités.

Le tableau suivant résume la différence entre ces options, pour vous aider à choisir la bonne voie en fonction de la nature de votre réclamation.

Apparence	Arbitrage	Médiation
Prise de décision	Arbitre(s)	Parties impliquées
Résultat	Décision contraignante	Accord volontaire
Formalité	Plus formel	Moins formel
Durée	Normalement plus longue	Souvent plus court
Coût	Généralement supérieur	Généralement inférieur
Options d’appel	Limité	N/A (sur la base d’un accord)

Préparation aux procédures FINRA

Alors, comment mettre la FINRA à vos côtés ?

Quelle que soit votre décision, vous devez soigneusement vous préparer à présenter votre cas. Cela implique de recueillir et de documenter vos preuves, de sélectionner un arbitre ou un médiateur et de comprendre les règles de procédure.

Une documentation appropriée est essentielle. Cela peut prendre un certain temps, mais c’est crucial.

FINRA propose un système de sélection de liste neutre pour choisir les arbitres pour une transparence maximale. De cette façon, vous pouvez garantir un procès équitable et le meilleur résultat. La découverte dans l’arbitrage FINRA est régie par le Discovery Guide, qui décrit les documents présumés découvrables.

Il convient également de mentionner que les parties à l’arbitrage FINRA peuvent déposer des requêtes, y compris des requêtes en rejet, dans des circonstances spécifiques décrites dans les règles de la FINRA.

Options et considérations juridiques

N’oubliez pas que même si la SEC et la FINRA peuvent résoudre la plupart des litiges, il est parfois impératif d’emprunter la voie juridique. Cela est particulièrement vrai dans les cas de faute grave du courtier.

Le délai de prescription pour les réclamations pour fraude en valeurs mobilières est généralement de deux ans à compter de la découverte de la violation. Par conséquent, vous avez de très bonnes affaires si vous remarquez que votre investissement est manipulé.

Mais pas si vite. De nombreux contrats de courtage incluent des clauses d’arbitrage obligatoires, qui peuvent limiter votre capacité à engager un litige. N’oubliez pas que la lecture des petits caractères est essentielle si vous décidez de devenir trader.

En raison de la complexité de ces cas, demander des conseils juridiques à un avocat en droit des valeurs mobilières peut s’avérer inestimable. Les avocats en valeurs mobilières se spécialisent souvent dans des domaines spécifiques, tels que la réglementation des courtiers-négociants, la conformité des conseillers en investissement ou les litiges en matière de valeurs mobilières. Il est donc essentiel de faire vos recherches pour trouver quelqu’un qui puisse traiter votre plainte.

The Public Investors Advocate Bar Association PIABA est une organisation professionnelle d’avocats représentant les investisseurs dans les litiges avec le secteur des valeurs mobilières. Un avocat en valeurs mobilières peut évaluer votre cas, expliquer vos options juridiques et vous guider à travers le paysage juridique souvent complexe des litiges entre courtiers et négociants.

De nombreux avocats en valeurs mobilières proposent des consultations initiales gratuites pour évaluer le bien-fondé de votre cas. Ils expliqueront la complexité de la recherche d’une sanction légale et ses implications.

Analyse coûts-avantages d’une action en justice

Alors, est-ce que ça vaut le coup d’engager une action en justice ? C’est là que se révèle l’importance d’une analyse coûts-avantages.

Les procédures judiciaires peuvent être coûteuses et prendre du temps, vous devez donc peser les gains potentiels par rapport aux coûts et aux risques impliqués.

Les

Les frais juridiques dans les affaires liées aux valeurs mobilières peuvent être structurés sous forme d’honoraires horaires, d’honoraires conditionnels ou d’une combinaison des deux. De plus, certains avocats peuvent avancer les frais du dossier, qui sont ensuite remboursés en cas de recouvrement ou de victoire.

Comprendre ces frais vous aidera à prendre une décision éclairée quant à savoir si une action en justice est la bonne option pour votre situation. Pendant ce temps, le groupe de travail sur la résolution des litiges de la FINRA a recommandé d’explorer les moyens d’accroître le recours à la médiation dans les petits litiges afin de réduire les coûts.

Actions collectives

Dans certains cas, la mauvaise conduite d’un courtier affecte plusieurs investisseurs. Si cela se produit, un recours collectif pourrait être la réponse appropriée.

Les recours collectifs dans les affaires de valeurs mobilières sont régis par la loi Private Securities Litigation Reform Act de 1995 (PSLRA). Ils permettent à un groupe d’investisseurs ayant des plaintes similaires d’engager une action en justice collective, augmentant ainsi potentiellement l’impact du procès et partageant les coûts associés.

Le demandeur principal dans un recours collectif en valeurs mobilières est généralement l’investisseur ou le groupe d’investisseurs ayant le plus grand intérêt financier dans l’affaire. Cependant, la certification de classe nécessite de répondre à des critères spécifiques, notamment la quantité, la similarité, la typicité et l’adéquation de la représentation.

Identification des recours collectifs existants

Pensez-vous avoir été affecté par une mauvaise conduite généralisée des courtiers ? Faire des recherches et vous joindre aux recours collectifs existants pourraient vous aider.

La Stanford Law School Securities Class Action Clearinghouse maintient une base de données des recours collectifs fédéraux en valeurs mobilières. Ces informations pourraient vous aider à voir si vous pouvez y participer.

Les membres du groupe reçoivent généralement un avis de poursuite et ont la possibilité de se retirer s’ils souhaitent déposer des réclamations individuelles. Toutefois, cela pourrait entraîner un coût supplémentaire.

Les distributions de règlement dans les recours collectifs en valeurs mobilières sont généralement basées sur un plan d’allocation qui prend en compte des facteurs tels que le moment et le montant des transactions. Par conséquent, même si vous ne recevrez pas le même règlement, votre dossier sera traité dans son ensemble.

Prévention et bonnes pratiques

Existe-t-il un moyen de prévenir les comportements inappropriés des coureurs ? Pouvez-vous protéger votre investissement à l’avance ?

En fait, oui, vous le pouvez. La mise en œuvre de mesures préventives et le respect des meilleures pratiques peuvent vous aider à éviter les problèmes en premier lieu, réduisant voire éliminant le risque de litige.

En prenant des mesures proactives pour protéger vos investissements et maintenir une relation saine avec votre courtier, vous pouvez réduire considérablement la probabilité de devoir déposer une plainte. N’oubliez pas que des examens réguliers de vos comptes et une communication ouverte avec votre courtier éviteront les malentendus et détecteront les problèmes potentiels à temps.

Pendant que vous êtes ici, consultez cet article pour apprendre comment lire les graphiques Forex comme un pro.

Due Diligence dans la sélection des courtiers

Avant de commencer à trader, faites vos devoirs pour choisir un courtier digne de confiance. En fait, il s’agit de l’étape la plus importante pour prévenir de futures plaintes.

Alors comment faire ça ? L’outil BrokerCheck de la FINRA offre un accès gratuit aux antécédents professionnels des courtiers, y compris les mesures disciplinaires. Par conséquent, vérifiez son statut réglementaire, lisez les avis des utilisateurs et évaluez sa stabilité financière.

Le site Web

SEC Investment Adviser Public Disclosure IAPD fournit des informations sur les entreprises et les représentants des conseillers en investissement individuels. Les organismes de réglementation des valeurs mobilières des États tiennent également à jour des bases de données de courtiers et de conseillers agréés opérant dans leur juridiction.

Bien que mener cette recherche demande du temps et des efforts, il s’agit d’une étape cruciale dans la protection de votre investissement.

Vérifications des antécédents réglementaires

Effectuer quelques vérifications d’antécédents est essentiel car vous voulez vous assurer que vous travaillez avec un courtier digne de confiance. Les rapports BrokerCheck incluent des informations sur les qualifications, les dossiers et les antécédents professionnels d’un courtier au cours des 10 dernières années. Les événements disciplinaires signalés sur BrokerCheck incluent des affaires pénales, des mesures réglementaires, des procédures judiciaires civiles et des plaintes de clients.

En effet, votre société de courtage devrait vous aider dans cette démarche. La règle 2267 de la FINRA exige que les sociétés de courtage fournissent aux clients des informations BrokerCheck. Ces informations peuvent fournir des informations précieuses sur la fiabilité et les normes éthiques d’un courtier.

Comprendre les structures tarifaires

Les malentendus sur les frais constituent la majorité des litiges entre investisseurs et traders. C’est pourquoi il est essentiel de comprendre la structure tarifaire de votre courtier afin d’éviter les surprises et les conflits potentiels.

Les structures de frais courantes incluent des modèles basés sur des commissions, des frais (pourcentage des actifs sous gestion) et des frais fixes. Vous ne serez pas surpris par les frais facturés, car la règle 2264 de la FINRA oblige les courtiers à fournir aux clients de détail une liste de frais et à divulguer les conflits d’intérêts potentiels liés à la rémunération.

Par la loi, les courtiers ne s’engageront pas dans des activités qui pourraient ne pas être dans votre meilleur intérêt afin de vous facturer davantage. En vertu du Best Interest Reg BI de la SEC, les courtiers et les courtiers doivent agir dans le meilleur intérêt des clients de détail lorsqu’ils font des recommandations, y compris la divulgation de tous les faits importants liés à tout conflit d’intérêts associé à la recommandation.

Maintenir des dossiers précis

Avoir des enregistrements précis et détaillés de toutes les interactions, transactions et communications avec votre courtier est crucial pour protéger vos intérêts. C’est également l’exigence numéro un si vous devez déposer une plainte contre votre courtier.

Bien que la règle 17a-4 de la SEC oblige les courtiers à conserver certains registres pendant des périodes spécifiques, les investisseurs doivent également conserver leurs propres registres. Ces enregistrements seront utiles lorsqu’il s’agira de suivre vos investissements.

Les dossiers électroniques sont généralement acceptables, mais il est important de s’assurer qu’ils sont stockés en toute sécurité et restent accessibles. N’oubliez pas que l’IRS recommande de conserver les registres d’investissement pendant au moins trois ans après la vente du titre.

Avis de confirmation d’échange

SEC La règle 10b-10 exige que les courtiers fournissent aux clients un avis écrit des détails d’une transaction sur titres au plus tard à la fin de la transaction. Ces confirmations commerciales doivent inclure des informations spécifiques telles que la date, l’heure, le prix et la quantité de la transaction.

De plus, la règle 2232 de la FINRA exige que les entreprises fournissent aux clients des relevés de compte au moins une fois par trimestre, détaillant les positions en titres, les soldes monétaires et l’activité du compte.

L’examen de vos confirmations d’opérations et de vos relevés de compte peut vous aider à détecter et à corriger rapidement toute anomalie. Vérifiez et examinez toujours ces documents dès que vous les recevez pour agir rapidement.

Considérations internationales

Traiter avec des courtiers internationaux peut compliquer le processus de dépôt d’une plainte, car la plupart des transactions financières transfrontalières sont généralement soumises à plusieurs juridictions réglementaires. Les réglementations sont différentes et multiformes. Il est donc essentiel de comprendre les réglementations transfrontalières et les processus de réclamation pour protéger efficacement vos intérêts dans un environnement financier mondial.

Pendant que vous êtes ici, consultez notre guide complet sur la gestion des émotions sur le Forex.

Naviguer dans les organismes de réglementation internationaux

Alors, comment travaillez-vous avec les organismes de réglementation internationaux si vous êtes impliqué dans un incident de mauvaise conduite transfrontalier d’un courtier ?

L’Organisation internationale des commissions de valeurs OICV promeut des normes réglementaires mondiales pour les marchés de valeurs mobilières. Nous vous recommandons de consulter sa section Protection des investisseurs, qui dispose d’un centre d’éducation spécialisée pour aider les investisseurs à connaître leurs droits.

Heureusement, de nombreux pays ont signé des protocoles d’accord pour faciliter la coopération transfrontalière en matière de réglementation des valeurs mobilières. En outre, le Conseil de stabilité financière (FSB) coordonne les autorités financières nationales et les organismes de normalisation internationaux pour promouvoir la stabilité financière.

Bien que le processus puisse sembler un peu compliqué, cette connaissance est cruciale pour protéger votre investissement et résoudre tout problème pouvant survenir lorsque vous investissez ou travaillez avec des courtiers en dehors de votre pays d’origine.

Réglementations spécifiques au pays

Différents pays ont des approches différentes pour traiter les plaintes contre les courtiers. L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) coordonne la réglementation dans tous les États membres de l’UE et aide les investisseurs à investir dans ces pays.

Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA) réglemente les sociétés de services financiers et les marchés financiers. Si vous investissez au Japon, la FSA Financial Services Agency supervise les secteurs de la banque, des valeurs mobilières, des changes et des assurances.

Ces régulateurs peuvent être pertinents, selon l’endroit où vous investissez votre argent. C’est pourquoi il est essentiel de se familiariser avec leurs réglementations et leur fonctionnement.

Accords de coopération réglementaire

Les différents régulateurs ne fonctionnent pas toujours indépendamment. Dans la plupart des cas, les régulateurs de différents pays concluent des accords de coopération pour améliorer la protection des investisseurs au-delà des frontières.

La SEC a signé des protocoles d’accord bilatéraux et multilatéraux avec de nombreux régulateurs étrangers. De cette manière, il peut offrir une meilleure protection aux investisseurs américains qui investissent à l’étranger.

En outre, le Forum international des régulateurs d’audit indépendants (IFIAR) facilite la coopération entre les régulateurs d’audit du monde entier pour détecter tout acte déloyal. Enfin, le Groupe d’action financière (GAFI) établit des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui a un impact sur la réglementation des courtiers dans le monde entier.

Ces accords peuvent affecter de manière significative le processus et l’issue des plaintes transfrontalières en aidant les investisseurs à rester protégés où qu’ils se trouvent.

Résumé d’apprentissage

Nous sommes arrivés à la fin de notre guide et avons abordé tous les aspects que vous devez comprendre si vous souhaitez porter plainte contre un courtier.

Il est important de comprendre comment fonctionne le processus, que vous investissiez dans votre pays ou à l’étranger. Voici quelques conseils importants pour protéger votre investissement :

• Documentez toujours toutes les interactions avec votre courtier et conservez des registres détaillés de vos investissements.
• Familiarisez-vous avec les procédures internes de réclamation de votre société de bourse avant de les transmettre à des organismes externes.
• Comprendre les rôles des régulateurs tels que la SEC et la FINRA dans le traitement des plaintes des investisseurs.
• Envisagez des méthodes alternatives de résolution des litiges, telles que l’arbitrage et la médiation, avant d’engager une action en justice, car elles sont souvent moins coûteuses et prennent moins de temps.
• Faites preuve de diligence raisonnable lors de la sélection d’un courtier afin de minimiser le risque de problèmes futurs.
• Restez informé des réglementations internationales et des accords de coopération lorsque vous traitez avec des courtiers offshore.

Chez TopBrokers, nous nous soucions de vous fournir les connaissances nécessaires pour vous aider à devenir un meilleur trader. C’est pourquoi nous avons créé ce guide pour vous aider à comparer les courtiers forex afin de choisir le meilleur.

Nous nous assurons que vous avez accès aux courtiers forex réglementés par la FCA pour garantir que votre argent est réglementé par un organisme de réglementation de premier plan.

Puisque nous comprenons que la commodité du dépôt et du retrait de votre argent peut ruiner votre expérience de trading, nous avons préparé une liste spéciale des meilleurs PayPal forex brokers du marché.

Un investissement sûr et rentable est à portée de clic avec TopBrokers – nous avons les dernières nouveautés sur vos meilleurs courtiers. Pour des investissements intelligents !

Identification des motifs valables pour déposer une plainte

En Bourse, les clients n’ont pas toujours raison.

Parfois, vous pensez avoir de bonnes raisons de déposer une plainte formelle contre votre courtier. Cependant, ce n’est peut-être pas le cas.

Un désaccord ou un manque de communication avec votre courtier peut ne pas être considéré comme une plainte valable s’il ne viole pas la règle FINRA 2010 qui exige que les courtiers respectent des normes élevées d’honneur commercial et des principes commerciaux justes et équitables.

Une autre raison valable est indiquée conformément à la règle 10b-5 de la Securities and Exchange Commission (SEC), qui interdit tout acte ou omission entraînant une fraude ou une tromperie dans le cadre de l’achat ou de la vente de tout titre. Enfin, un manquement à l’obligation fiduciaire, qui permet aux conseillers d’agir dans le meilleur intérêt de leurs clients, établie en vertu de la loi sur les conseillers en investissement de 1940, pourrait donner lieu à une plainte solide contre votre courtier.

Types courants d’inconduite des courtiers

Le trading est un jeu de mathématiques et de sentiments. C’est pourquoi comprendre la valeur de la psychologie des foules dans le trading est une partie cruciale de votre processus d’apprentissage en tant qu’investisseur.

Certains courtiers peuvent abuser du manque de connaissances des traders pour effectuer certaines actions illégales. Ces actions ne sont pas nécessairement dans le meilleur intérêt de l’investisseur ou du commerçant. De plus, ils peuvent vous exposer à des conséquences juridiques.

Mais quels sont les types de fautes les plus courantes ?

Barattage en fait certainement partie. Cela se produit lorsque les courtiers négocient de manière excessive pour générer des commissions, quelle que soit la manière dont cela vous affecte.

En vertu de la règle 2111 de la FINRA, les courtiers doivent avoir des raisons raisonnables de croire qu’une transaction ou une stratégie d’investissement recommandée est appropriée pour le client. En ce sens, les recommandations d’investissement inappropriées constituent une violation grave.

Le manquement à l’obligation fiduciaire est un autre problème. En vertu de la norme fiduciaire, les courtiers doivent faire passer les intérêts de leurs clients avant les leurs, comme le prévoit la loi sur les conseillers en investissement de 1940.

Voici un résumé des types d’inconduite les plus courants et des signaux d’alarme qui pourraient vous alerter.

Type de faute	Description	Panneaux d’avertissement possibles
Smoothie	Trading excessif pour générer des commissions	Rotation de comptes élevée, transactions fréquentes
Investissements inappropriés	Recommander des investissements qui ne correspondent pas aux objectifs ou à la tolérance au risque du client	Investissements incompatibles avec les objectifs fixés
Négoce non autorisé	Effectuer des opérations sans l’autorisation du client	Opérations inattendues sur les relevés de compte
Fausse déclaration	Fournir des informations d’investissement fausses ou trompeuses	Écarts entre les promesses verbales et les performances réelles

Documentation des tests

Donc, vous avez trouvé quelque chose de suspect. Et maintenant, quelle est la prochaine étape ?

La première chose que vous devez faire est de rassembler et d’organiser tous les documents pertinents pour prouver que votre dossier est valable. Les relevés de compte, la correspondance avec votre courtier et les confirmations de transactions peuvent prouver qu’il a été manipulé. Par exemple, les bons de commande horodatés peuvent fournir des preuves cruciales en cas de transactions non autorisées ou mal gérées.

Alors comment accéder à ces documents ? N’oubliez pas que la règle 17a-3 de la SEC exige que les courtiers tiennent certains livres et registres, que les clients peuvent demander et accéder. De plus, les communications électroniques, y compris les e-mails et les messages texte, sont considérées comme des formes de documentation valides en vertu de la règle 4511 de la FINRA.

Procédures internes de réclamation

Alors, pensez-vous que le moment est venu de vivre votre drame judiciaire ? Pas si vite !

Passer par le processus de plainte interne de votre société de courtage est généralement la première étape. La plupart des entreprises disposent de procédures internes de réclamation fiables, généralement décrites dans le contrat client de l’entreprise ou sur son site Web.

Ces procédures peuvent traiter la plupart des réclamations et dissiper la confusion des clients. Une fois que vous avez déposé une plainte, les entreprises doivent en accuser réception par écrit dans les 15 jours, conformément à la règle 4513 de la FINRA. Cette étape résout la plupart des problèmes rapidement et efficacement.

Mais, parfois, se tourner vers des organismes externes est la seule option. La règle 4530 de la FINRA oblige les entreprises à signaler certaines plaintes de clients à la FINRA dans les 30 jours.

Selon InvestmentNews, ce cas d’une ancienne recruteuse d’Osiac qui a fini par retirer sa plainte pour discrimination montre que passer par les voies internes est une étape nécessaire avant une escalade.

Rédiger une lettre de réclamation efficace

À mesure que vous apprenez comment devenir un trader de forex intrépide, vous devez vous familiariser avec le processus de rédaction de lettres de plainte claires et objectives.

Cette étape cruciale doit expliquer votre problème en détail et la solution souhaitée. Vous pouvez être en colère, mais vous devez éviter tout langage émotionnel.

Tenez-vous-en aux faits et incluez des détails spécifiques tels que les numéros de compte, les dates de négociation et les montants dans votre lettre de réclamation. Si possible, faites vos recherches pour référencer les règles de la FINRA ou de la SEC qui, selon vous, ont été violées. Enfin, demandez une réponse écrite dans un délai précis, généralement 30 jours.

Plaintes réglementaires et ressources externes

Étant donné que les plaintes peuvent être traitées en interne, il n’est probablement pas nécessaire de les faire remonter, n’est-ce pas ?

Malheureusement, ce n’est pas vrai. Seules certaines réclamations peuvent être traitées en interne conformément au règlement du courtier.

Alors, que se passe-t-il si vous n’obtenez pas l’aide dont vous avez besoin ?

Si le processus interne échoue, vous devez déposer votre plainte auprès d’un organisme de réglementation ou demander une assistance professionnelle externe. En d’autres termes, une plainte réglementaire contre un courtier est votre deuxième option si le processus interne de l’entreprise ne vous rend pas justice.

La SEC et la FINRA ont établi des processus pour traiter les plaintes des investisseurs et peuvent fournir des ressources et un soutien précieux. Bien qu’ils aient des juridictions distinctes, ils se chevauchent parfois dans le traitement des plaintes des investisseurs.

Déposer une plainte auprès de la SEC

La Securities and Exchange Commission (SEC) joue un rôle crucial dans la protection des investisseurs et le maintien de marchés équitables, ordonnés et efficaces. Sa division Conformité traite les plaintes des investisseurs et mène des enquêtes si vous soupçonnez une activité illégale ou une manipulation de vos investissements. Cette division a lancé 760 mesures coercitives au cours de l’exercice 2022, soit une augmentation de 9 % par rapport à l’année précédente, selon la Securities and Exchange Commission des États-Unis.

Cependant, comprendre le bon processus pour y parvenir est primordial, car certaines informations sont obligatoires. Les plaintes que vous déposez peuvent aboutir à divers résultats, notamment des enquêtes formelles, des actions civiles ou des renvois à d’autres agences, selon leur nature.

Centre de réclamation en ligne SEC

Les outils numériques et les nouvelles technologies jouent un rôle important dans le commerce. Et la gestion des réclamations n’est pas différente.

Pour faciliter les choses, la SEC a créé un centre de réclamation en ligne, qui vous permet de déposer une plainte auprès de la SEC par voie électronique. Il est également connu sous le nom de système de suggestion, de plainte et de référence ou TCR.

Le système classe les plaintes en plusieurs types, notamment la divulgation d’informations par les entreprises, les délits d’initiés et les manipulations de marché. Cette catégorisation garantit que votre plainte sera traitée par les experts appropriés. Les utilisateurs peuvent soumettre différents types d’informations de manière anonyme, avec des informations de contact pour faciliter le processus de recherche.

Procédures de suivi

Après avoir soumis votre plainte, la SEC ne fournira pas de mises à jour sur l’état des plaintes individuelles en raison d’exigences de confidentialité. Cependant, vous pouvez déposer une demande FOIA en vertu de la loi sur la liberté d’information pour obtenir des informations sur l’état de votre plainte.

Dans certains cas, la SEC peut renvoyer votre plainte à d’autres agences ou organismes d’autoréglementation si cela correspond à leur portée. Vous devez vous attendre à ce que la SEC vous contacte pour des informations supplémentaires ou des éclaircissements au cours de la phase de suivi.

Arbitrage et médiation FINRA

FINRA gère le plus grand forum de résolution des litiges en matière de valeurs mobilières aux États-Unis. Selon la FINRA, 70 % des cas d’arbitrage déposés en 2022 ont été résolus sans audience, que ce soit par le biais de règlements ou d’autres moyens.

FINRA Les processus d’arbitrage et de médiation offrent des alternatives aux litiges traditionnels. Ils offrent généralement des solutions plus rapides et plus rentables pour négocier les différends.

Pendant que vous êtes ici, consultez ce lien pour en savoir plus sur la création et la gestion d’une stratégie de trading forex.

Arbitrage versus médiation

Alors quelle est la différence entre l’arbitrage et la méditation ? L’arbitrage implique qu’un tiers neutre prenne une décision contraignante, tandis que la médiation facilite la négociation entre les parties pour parvenir à une solution mutuellement acceptable.

FINRA peut faire les deux pour apporter des solutions. Les panels d’arbitrage de la FINRA sont généralement composés d’un ou trois arbitres, en fonction du montant de la réclamation.

Les taux de réussite des médiations sont élevés. De plus, les décisions d’arbitrage sont définitives et exécutoires, avec des motifs d’appel limités.

Le tableau suivant résume la différence entre ces options, pour vous aider à choisir la bonne voie en fonction de la nature de votre réclamation.

Apparence	Arbitrage	Médiation
Prise de décision	Arbitre(s)	Parties impliquées
Résultat	Décision contraignante	Accord volontaire
Formalité	Plus formel	Moins formel
Durée	Normalement plus longue	Souvent plus court
Coût	Généralement supérieur	Généralement inférieur
Options d’appel	Limité	N/A (sur la base d’un accord)

Préparation aux procédures FINRA

Alors, comment mettre la FINRA à vos côtés ?

Quelle que soit votre décision, vous devez soigneusement vous préparer à présenter votre cas. Cela implique de recueillir et de documenter vos preuves, de sélectionner un arbitre ou un médiateur et de comprendre les règles de procédure.

Une documentation appropriée est essentielle. Cela peut prendre un certain temps, mais c’est crucial.

FINRA propose un système de sélection de liste neutre pour choisir les arbitres pour une transparence maximale. De cette façon, vous pouvez garantir un procès équitable et le meilleur résultat. La découverte dans l’arbitrage FINRA est régie par le Discovery Guide, qui décrit les documents présumés découvrables.

Il convient également de mentionner que les parties à l’arbitrage FINRA peuvent déposer des requêtes, y compris des requêtes en rejet, dans des circonstances spécifiques décrites dans les règles de la FINRA.

Options et considérations juridiques

N’oubliez pas que même si la SEC et la FINRA peuvent résoudre la plupart des litiges, il est parfois impératif d’emprunter la voie juridique. Cela est particulièrement vrai dans les cas de faute grave du courtier.

Le délai de prescription pour les réclamations pour fraude en valeurs mobilières est généralement de deux ans à compter de la découverte de la violation. Par conséquent, vous avez de très bonnes affaires si vous remarquez que votre investissement est manipulé.

Mais pas si vite. De nombreux contrats de courtage incluent des clauses d’arbitrage obligatoires, qui peuvent limiter votre capacité à engager un litige. N’oubliez pas que la lecture des petits caractères est essentielle si vous décidez de devenir trader.

En raison de la complexité de ces cas, demander des conseils juridiques à un avocat en droit des valeurs mobilières peut s’avérer inestimable. Les avocats en valeurs mobilières se spécialisent souvent dans des domaines spécifiques, tels que la réglementation des courtiers-négociants, la conformité des conseillers en investissement ou les litiges en matière de valeurs mobilières. Il est donc essentiel de faire vos recherches pour trouver quelqu’un qui puisse traiter votre plainte.

The Public Investors Advocate Bar Association PIABA est une organisation professionnelle d’avocats représentant les investisseurs dans les litiges avec le secteur des valeurs mobilières. Un avocat en valeurs mobilières peut évaluer votre cas, expliquer vos options juridiques et vous guider à travers le paysage juridique souvent complexe des litiges entre courtiers et négociants.

De nombreux avocats en valeurs mobilières proposent des consultations initiales gratuites pour évaluer le bien-fondé de votre cas. Ils expliqueront la complexité de la recherche d’une sanction légale et ses implications.

Analyse coûts-avantages d’une action en justice

Alors, est-ce que ça vaut le coup d’engager une action en justice ? C’est là que se révèle l’importance d’une analyse coûts-avantages.

Les procédures judiciaires peuvent être coûteuses et prendre du temps, vous devez donc peser les gains potentiels par rapport aux coûts et aux risques impliqués.

Les

Les frais juridiques dans les affaires liées aux valeurs mobilières peuvent être structurés sous forme d’honoraires horaires, d’honoraires conditionnels ou d’une combinaison des deux. De plus, certains avocats peuvent avancer les frais du dossier, qui sont ensuite remboursés en cas de recouvrement ou de victoire.

Comprendre ces frais vous aidera à prendre une décision éclairée quant à savoir si une action en justice est la bonne option pour votre situation. Pendant ce temps, le groupe de travail sur la résolution des litiges de la FINRA a recommandé d’explorer les moyens d’accroître le recours à la médiation dans les petits litiges afin de réduire les coûts.

Actions collectives

Dans certains cas, la mauvaise conduite d’un courtier affecte plusieurs investisseurs. Si cela se produit, un recours collectif pourrait être la réponse appropriée.

Les recours collectifs dans les affaires de valeurs mobilières sont régis par la loi Private Securities Litigation Reform Act de 1995 (PSLRA). Ils permettent à un groupe d’investisseurs ayant des plaintes similaires d’engager une action en justice collective, augmentant ainsi potentiellement l’impact du procès et partageant les coûts associés.

Le demandeur principal dans un recours collectif en valeurs mobilières est généralement l’investisseur ou le groupe d’investisseurs ayant le plus grand intérêt financier dans l’affaire. Cependant, la certification de classe nécessite de répondre à des critères spécifiques, notamment la quantité, la similarité, la typicité et l’adéquation de la représentation.

Identification des recours collectifs existants

Pensez-vous avoir été affecté par une mauvaise conduite généralisée des courtiers ? Faire des recherches et vous joindre aux recours collectifs existants pourraient vous aider.

La Stanford Law School Securities Class Action Clearinghouse maintient une base de données des recours collectifs fédéraux en valeurs mobilières. Ces informations pourraient vous aider à voir si vous pouvez y participer.

Les membres du groupe reçoivent généralement un avis de poursuite et ont la possibilité de se retirer s’ils souhaitent déposer des réclamations individuelles. Toutefois, cela pourrait entraîner un coût supplémentaire.

Les distributions de règlement dans les recours collectifs en valeurs mobilières sont généralement basées sur un plan d’allocation qui prend en compte des facteurs tels que le moment et le montant des transactions. Par conséquent, même si vous ne recevrez pas le même règlement, votre dossier sera traité dans son ensemble.

Prévention et bonnes pratiques

Existe-t-il un moyen de prévenir les comportements inappropriés des coureurs ? Pouvez-vous protéger votre investissement à l’avance ?

En fait, oui, vous le pouvez. La mise en œuvre de mesures préventives et le respect des meilleures pratiques peuvent vous aider à éviter les problèmes en premier lieu, réduisant voire éliminant le risque de litige.

En prenant des mesures proactives pour protéger vos investissements et maintenir une relation saine avec votre courtier, vous pouvez réduire considérablement la probabilité de devoir déposer une plainte. N’oubliez pas que des examens réguliers de vos comptes et une communication ouverte avec votre courtier éviteront les malentendus et détecteront les problèmes potentiels à temps.

Pendant que vous êtes ici, consultez cet article pour apprendre comment lire les graphiques Forex comme un pro.

Due Diligence dans la sélection des courtiers

Avant de commencer à trader, faites vos devoirs pour choisir un courtier digne de confiance. En fait, il s’agit de l’étape la plus importante pour prévenir de futures plaintes.

Alors comment faire ça ? L’outil BrokerCheck de la FINRA offre un accès gratuit aux antécédents professionnels des courtiers, y compris les mesures disciplinaires. Par conséquent, vérifiez son statut réglementaire, lisez les avis des utilisateurs et évaluez sa stabilité financière.

Le site Web

SEC Investment Adviser Public Disclosure IAPD fournit des informations sur les entreprises et les représentants des conseillers en investissement individuels. Les organismes de réglementation des valeurs mobilières des États tiennent également à jour des bases de données de courtiers et de conseillers agréés opérant dans leur juridiction.

Bien que mener cette recherche demande du temps et des efforts, il s’agit d’une étape cruciale dans la protection de votre investissement.

Vérifications des antécédents réglementaires

Effectuer quelques vérifications d’antécédents est essentiel car vous voulez vous assurer que vous travaillez avec un courtier digne de confiance. Les rapports BrokerCheck incluent des informations sur les qualifications, les dossiers et les antécédents professionnels d’un courtier au cours des 10 dernières années. Les événements disciplinaires signalés sur BrokerCheck incluent des affaires pénales, des mesures réglementaires, des procédures judiciaires civiles et des plaintes de clients.

En effet, votre société de courtage devrait vous aider dans cette démarche. La règle 2267 de la FINRA exige que les sociétés de courtage fournissent aux clients des informations BrokerCheck. Ces informations peuvent fournir des informations précieuses sur la fiabilité et les normes éthiques d’un courtier.

Comprendre les structures tarifaires

Les malentendus sur les frais constituent la majorité des litiges entre investisseurs et traders. C’est pourquoi il est essentiel de comprendre la structure tarifaire de votre courtier afin d’éviter les surprises et les conflits potentiels.

Les structures de frais courantes incluent des modèles basés sur des commissions, des frais (pourcentage des actifs sous gestion) et des frais fixes. Vous ne serez pas surpris par les frais facturés, car la règle 2264 de la FINRA oblige les courtiers à fournir aux clients de détail une liste de frais et à divulguer les conflits d’intérêts potentiels liés à la rémunération.

Par la loi, les courtiers ne s’engageront pas dans des activités qui pourraient ne pas être dans votre meilleur intérêt afin de vous facturer davantage. En vertu du Best Interest Reg BI de la SEC, les courtiers et les courtiers doivent agir dans le meilleur intérêt des clients de détail lorsqu’ils font des recommandations, y compris la divulgation de tous les faits importants liés à tout conflit d’intérêts associé à la recommandation.

Maintenir des dossiers précis

Avoir des enregistrements précis et détaillés de toutes les interactions, transactions et communications avec votre courtier est crucial pour protéger vos intérêts. C’est également l’exigence numéro un si vous devez déposer une plainte contre votre courtier.

Bien que la règle 17a-4 de la SEC oblige les courtiers à conserver certains registres pendant des périodes spécifiques, les investisseurs doivent également conserver leurs propres registres. Ces enregistrements seront utiles lorsqu’il s’agira de suivre vos investissements.

Les dossiers électroniques sont généralement acceptables, mais il est important de s’assurer qu’ils sont stockés en toute sécurité et restent accessibles. N’oubliez pas que l’IRS recommande de conserver les registres d’investissement pendant au moins trois ans après la vente du titre.

Avis de confirmation d’échange

SEC La règle 10b-10 exige que les courtiers fournissent aux clients un avis écrit des détails d’une transaction sur titres au plus tard à la fin de la transaction. Ces confirmations commerciales doivent inclure des informations spécifiques telles que la date, l’heure, le prix et la quantité de la transaction.

De plus, la règle 2232 de la FINRA exige que les entreprises fournissent aux clients des relevés de compte au moins une fois par trimestre, détaillant les positions en titres, les soldes monétaires et l’activité du compte.

L’examen de vos confirmations d’opérations et de vos relevés de compte peut vous aider à détecter et à corriger rapidement toute anomalie. Vérifiez et examinez toujours ces documents dès que vous les recevez pour agir rapidement.

Considérations internationales

Traiter avec des courtiers internationaux peut compliquer le processus de dépôt d’une plainte, car la plupart des transactions financières transfrontalières sont généralement soumises à plusieurs juridictions réglementaires. Les réglementations sont différentes et multiformes. Il est donc essentiel de comprendre les réglementations transfrontalières et les processus de réclamation pour protéger efficacement vos intérêts dans un environnement financier mondial.

Pendant que vous êtes ici, consultez notre guide complet sur la gestion des émotions sur le Forex.

Naviguer dans les organismes de réglementation internationaux

Alors, comment travaillez-vous avec les organismes de réglementation internationaux si vous êtes impliqué dans un incident de mauvaise conduite transfrontalier d’un courtier ?

L’Organisation internationale des commissions de valeurs OICV promeut des normes réglementaires mondiales pour les marchés de valeurs mobilières. Nous vous recommandons de consulter sa section Protection des investisseurs, qui dispose d’un centre d’éducation spécialisée pour aider les investisseurs à connaître leurs droits.

Heureusement, de nombreux pays ont signé des protocoles d’accord pour faciliter la coopération transfrontalière en matière de réglementation des valeurs mobilières. En outre, le Conseil de stabilité financière (FSB) coordonne les autorités financières nationales et les organismes de normalisation internationaux pour promouvoir la stabilité financière.

Bien que le processus puisse sembler un peu compliqué, cette connaissance est cruciale pour protéger votre investissement et résoudre tout problème pouvant survenir lorsque vous investissez ou travaillez avec des courtiers en dehors de votre pays d’origine.

Réglementations spécifiques au pays

Différents pays ont des approches différentes pour traiter les plaintes contre les courtiers. L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) coordonne la réglementation dans tous les États membres de l’UE et aide les investisseurs à investir dans ces pays.

Au Royaume-Uni, la Financial Conduct Authority (FCA) réglemente les sociétés de services financiers et les marchés financiers. Si vous investissez au Japon, la FSA Financial Services Agency supervise les secteurs de la banque, des valeurs mobilières, des changes et des assurances.

Ces régulateurs peuvent être pertinents, selon l’endroit où vous investissez votre argent. C’est pourquoi il est essentiel de se familiariser avec leurs réglementations et leur fonctionnement.

Accords de coopération réglementaire

Les différents régulateurs ne fonctionnent pas toujours indépendamment. Dans la plupart des cas, les régulateurs de différents pays concluent des accords de coopération pour améliorer la protection des investisseurs au-delà des frontières.

La SEC a signé des protocoles d’accord bilatéraux et multilatéraux avec de nombreux régulateurs étrangers. De cette manière, il peut offrir une meilleure protection aux investisseurs américains qui investissent à l’étranger.

En outre, le Forum international des régulateurs d’audit indépendants (IFIAR) facilite la coopération entre les régulateurs d’audit du monde entier pour détecter tout acte déloyal. Enfin, le Groupe d’action financière (GAFI) établit des normes mondiales pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ce qui a un impact sur la réglementation des courtiers dans le monde entier.

Ces accords peuvent affecter de manière significative le processus et l’issue des plaintes transfrontalières en aidant les investisseurs à rester protégés où qu’ils se trouvent.

Résumé d’apprentissage

Nous sommes arrivés à la fin de notre guide et avons abordé tous les aspects que vous devez comprendre si vous souhaitez porter plainte contre un courtier.

Il est important de comprendre comment fonctionne le processus, que vous investissiez dans votre pays ou à l’étranger. Voici quelques conseils importants pour protéger votre investissement :

• Documentez toujours toutes les interactions avec votre courtier et conservez des registres détaillés de vos investissements.
• Familiarisez-vous avec les procédures internes de réclamation de votre société de bourse avant de les transmettre à des organismes externes.
• Comprendre les rôles des régulateurs tels que la SEC et la FINRA dans le traitement des plaintes des investisseurs.
• Envisagez des méthodes alternatives de résolution des litiges, telles que l’arbitrage et la médiation, avant d’engager une action en justice, car elles sont souvent moins coûteuses et prennent moins de temps.
• Faites preuve de diligence raisonnable lors de la sélection d’un courtier afin de minimiser le risque de problèmes futurs.
• Restez informé des réglementations internationales et des accords de coopération lorsque vous traitez avec des courtiers offshore.

Chez TopBrokers, nous nous soucions de vous fournir les connaissances nécessaires pour vous aider à devenir un meilleur trader. C’est pourquoi nous avons créé ce guide pour vous aider à comparer les courtiers forex afin de choisir le meilleur.

Nous nous assurons que vous avez accès aux courtiers forex réglementés par la FCA pour garantir que votre argent est réglementé par un organisme de réglementation de premier plan.

Puisque nous comprenons que la commodité du dépôt et du retrait de votre argent peut ruiner votre expérience de trading, nous avons préparé une liste spéciale des meilleurs PayPal forex brokers du marché.

Un investissement sûr et rentable est à portée de clic avec TopBrokers – nous avons les dernières nouveautés sur vos meilleurs courtiers. Pour des investissements intelligents !