Courtiers Forex réglementés par BaFin
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Un bref historique de l’autorité de régulation BaFin
BaFin a été créée en mai 2002, en vertu de la promulgation de la loi FSI (Loi sur les services financiers et l’intégration). Avant la promulgation de cette loi, la réglementation financière du pays était assurée par trois organisations différentes. Ces trois institutions comprenaient l’Office fédéral de surveillance des banques, l’Office fédéral de surveillance du commerce des valeurs mobilières et l’Office fédéral de surveillance des assurances. La loi visait à regrouper ces trois organisations en une seule autorité de réglementation. Depuis sa création en 2002, l’autorité de régulation a acquis la réputation d’être l’une des autorités de régulation financière les plus strictes au monde.
L’une des principales raisons justifiant la création d’un organisme de réglementation unique était de créer un organisme unique qui surveillerait tous les secteurs du marché financier. Initialement, la BaFin ne disposait pas d’une autorité étendue dans certains secteurs tels que le marché du Forex et le trading de CFD, car ils n’étaient pas populaires à l’époque. La récente croissance du trading sur le Forex et les CFD en Allemagne a incité la BaFin à créer des réglementations qui protégeraient non seulement les investisseurs locaux mais également les prestataires de services. Il s’agit d’un organisme autonome car il ne dépend pas du financement du gouvernement allemand mais collecte des fonds auprès des institutions qui en dépendent, telles que les courtiers Forex allemands. À ce jour, la BaFin est connue pour réagir rapidement aux cas de fraude et met régulièrement à jour son règlement pour garantir qu’elle peut prévenir efficacement les délits financiers.
Composition, rôles et responsabilité de BaFin
La BaFin réglemente un grand nombre d’institutions financières, dont environ 1 850 sont des organismes bancaires, plus de 590 compagnies d’assurance, des régimes de retraite et 690 autres prestataires de services financiers. Il existe différentes catégories de banques sous BaFin comme les banques spécialisées, les banques régionales et même les caisses d’épargne. Un exemple frappant est celui de la Deutsche Bank, une grande banque allemande réglementée par la BaFin. En raison du grand nombre d’organisations qu’elle surveille, notamment des investisseurs particuliers et des vendeurs, il devient nécessaire pour l’autorité d’instaurer suffisamment de lois pour protéger les acteurs du marché. Les rôles et responsabilités de BaFin peuvent facilement être classés en trois, à savoir :
- Protection des investisseurs
- Maintenir la solvabilité
- Superviser les acteurs du marché
Protection des investisseurs
La protection des investisseurs Forex est un rôle important de toute autorité de régulation financière dans un pays. Le commerce des devises étant une question essentielle et sensible, ces autorités doivent mettre en place des mesures garantissant que l’investisseur moyen ne perd pas de liquidités. L’autorité travaille 24 heures sur 24 pour garantir que les courtiers Forex en Allemagne ne se livrent à aucune transaction financière frauduleuse ou non autorisée. Par exemple, la BaFin a mis en place un support client ou une ligne d’assistance qui permet aux citoyens allemands de se renseigner sur les services financiers proposés dans le pays, tels que l’offre de retraites et d’assurances. En tant que négociant en devises en Allemagne, vous pouvez facilement transmettre toute plainte concernant les sociétés financières et les institutions bancaires.
S’ils ont le pouvoir de donner suite à votre plainte, ils peuvent alors utiliser leurs pouvoirs pour exiger des solutions aux banques en votre nom. Dans d’autres cas, ils peuvent simplement affirmer qu’il n’y a aucune base légale pour votre plainte légale et vous devrez traiter directement avec le courtier Forex. En outre, l’autorité promeut également des questions telles que la fourniture de retraites et d’autres instruments financiers pour garantir aux clients un avenir plus responsable.
Protection de solvabilité
La BaFin a également pour rôle de garantir que les banques, les sociétés de courtage Forex et autres institutions de services financiers restent solvables. Il est essentiel que toute autorité de régulation financière veille à ce que les entreprises qu’elle supervise soient en mesure de remplir leurs obligations financières comme elles l’ont promis à leurs clients. Cela se fait en garantissant que les courtiers Forex disposent d’un capital d’exploitation minimum et que leurs réserves financières peuvent répondre aux transactions monétaires effectuées par les clients. La protection de la solvabilité est essentielle dans le secteur des changes, car certains courtiers frauduleux sont incapables de payer leurs clients ou ne peuvent pas fonctionner efficacement en raison du manque de capital.
Une autre raison d’assurer la protection de la solvabilité est de garantir que la solvabilité de chaque courtier Forex est intacte. En garantissant que chaque société de courtage Forex en Allemagne est solvable, l’autorité peut savoir que les investissements financiers de tous les clients sont sécurisés. Surveiller la solvabilité de chaque courtier peut éviter aux investisseurs locaux de perdre leur richesse.
Supervision du marché
La capacité d’effectuer des transactions financières de manière équitable et transparente est la pierre angulaire de la négociation de titres sur tout marché financier dans le monde. La BaFin veille à ce que cet objectif soit atteint en empêchant les transactions illégales, les manipulations financières de titres et même les délits d’initiés. L’organisme de réglementation a le pouvoir d’imposer des sanctions lorsqu’il estime qu’il existe des soupçons. Dans le cadre de ses fonctions de surveillance du marché, l’autorité de régulation a la responsabilité de garantir que toutes les entreprises et banques qui en relèvent respectent les lois financières du pays. Par exemple, les actionnaires sont tenus de déclarer s’ils détiennent une participation de plus de 30 % dans une société réglementée et ils sont tenus de vendre ces actions à d’autres actionnaires par mesure de protection. Une responsabilité supplémentaire de la BaFin est de superviser les sociétés cotées en bourse, un rôle qu’elle assume avec l’aide du Financial Reporting Enforcement Panel.
Exigences pour être un courtier BaFin Forex
La tâche principale de toute agence de réglementation financière est de garantir que les intérêts des investisseurs sont protégés et la BaFin dispose de nombreuses mesures pour garantir que les droits et le capital investi des clients sont protégés. L’autorité dispose d’un cadre détaillé qui surveille et évalue toutes les sociétés financières pour garantir que le marché monétaire fonctionne efficacement sans aucun risque d’activités frauduleuses, de manipulation et de toute autre activité susceptible de porter atteinte à l’intégrité des marchés financiers allemands.
En comparaison avec d’autres autorités de régulation financière dans le monde, la BaFin est considérée comme plus proactive, principalement parce qu’elle est largement contrôlée par les autorités fédérales du pays européen. Pour garantir la stabilité et l’efficacité des marchés financiers d’un pays, il est important d’établir un équilibre entre les droits, les intérêts et les objectifs des sociétés financières du pays et des investisseurs. Cet objectif ne peut être atteint que si l’organisme de régulation établit des lignes directrices transparentes qui visent à bénéficier à la fois aux prestataires de services financiers et aux investisseurs. Alors que de nombreuses mesures sont prises pour protéger les intérêts des vendeurs et des courtiers Forex en Allemagne, voici quelques-unes des réglementations que les courtiers BaFin Forex sont tenus de respecter s’ils souhaitent offrir des services de change dans l’UE.
- Un capital opérationnel minimum – Il est nécessaire pour chaque courtier BaFin Forex de disposer d’un capital opérationnel minimum d’environ 750 000 € avant de démarrer ses opérations. Le capital d’exploitation minimum n’est cependant pas gravé dans le marbre et dépendra largement de la taille de l’entreprise et de l’ampleur de sa ou de ses opérations financières. Les courtiers Forex de BaFin sont tenus de détenir ce montant pour atténuer tous les risques probables, tant internes qu’externes, tout en aidant également à couvrir les coûts opérationnels qui ne peuvent pas être supportés par les clients.
- Fonds des investisseurs : les courtiers Forex réglementés par la BaFin sont tenus de conserver tous les fonds des investisseurs dans des comptes agrégés. La réglementation exige également que chaque courtier Forex de la BaFin ait des comptes auprès de la Commerzbank et de la Deutsche Bank. Ces deux banques sont recommandées car elles sont les principaux fournisseurs de liquidités du pays et sont également les plus grandes banques d’Allemagne.
- Solvabilité : il est également d’une importance cruciale pour toute société de courtage Forex qui cherche à ouvrir une boutique en Allemagne de prouver sa solvabilité aux autorités. Pour que la BaFin approuve cela, la société de courtage doit être en mesure d’énoncer certaines de ses stratégies de gestion en cas de risques de marché inattendus. En outre, ils devraient mettre en place certaines procédures de liquidation qui devraient garantir la sécurité de tous les fonds d’investissement qu’ils gèrent.
- Gestion : une bonne gestion est la clé de toute activité de courtage Forex et la BaFin le reconnaît. Les courtiers Forex régis par BaFin devraient disposer d’experts compétents dirigeant l’entreprise pour garantir que l’entreprise puisse bien mener à bien ses activités quotidiennes. Les experts doivent occuper des postes de direction clés, qui peuvent inclure des directeurs, des directeurs exécutifs ou même des PDG. En outre, ils doivent avoir un dossier clair auprès du Registre central fédéral et du Registre central du commerce.
- Rapports financiers : comme la plupart, sinon la totalité, des organismes de réglementation, les sociétés de courtage Forex relevant de la BaFin sont tenues de soumettre leurs états financiers et leurs rapports d’audit. Ceci est fait dans le but de surveiller toute activité illégale pouvant survenir au cours de la prestation de services. En cas d’activités financières illégales ou frauduleuses, la BaFin a été constitutionnellement chargée de mener des enquêtes et d’imposer des sanctions, voire des sanctions, en fonction du crime. Pour y parvenir, l’autorité de régulation procède à des audits et à des contrôles auprès de tous ses membres afin de s’assurer que toutes les fautes professionnelles soient punies par la loi.
- Contrôles des prix – Les courtiers Forex de la BaFin sont tenus de s’abstenir de toute tactique de manipulation du marché. Ces tactiques peuvent inclure la falsification des plateformes de négociation financière, la thésaurisation des fonds des investisseurs ou même la fixation des prix. Si une entreprise est reconnue coupable, le régulateur a le pouvoir d’instituer plusieurs sanctions qui peuvent aller de lourdes sanctions à l’engagement de poursuites pénales ou civiles et à la révocation des licences des courtiers.
Arnaques et signalement des violations à la BaFin
Bien que la BaFin soit connue pour être l’un des régulateurs financiers les plus stricts au monde, elle a également fait l’objet de plusieurs accusations dans le passé, notamment lors de sa création. Elle a également été impliquée dans plusieurs scandales de corruption et de détournement de fonds, notamment une accusation de corruption en 2006. Dans ces scandales, plusieurs membres du conseil d’administration de la BaFin avaient détourné des fonds de l’autorité, et les auteurs de ce crime ont ensuite été inculpés. En outre, l’organisation a été accusée de ne pas avoir pris de mesures préventives à la suite de la crise financière de 2008, qui a vu de nombreuses banques s’effondrer. Même si l’autorité de régulation a été créée pour lutter contre toute mauvaise pratique financière, elle n’y est pas parvenue. Un document interne de l’organisation a fuité au cours de cette période, avec des preuves accablantes selon lesquelles l’organisme savait que la plupart des institutions financières étaient en difficulté, certaines ayant des créances douteuses s’élevant à environ 800 milliards d’euros.
Courtiers Forex sous BaFin
FXTM
Populairement connu sous le nom de ForexTime, FXTM s’est efforcé de devenir une puissance mondiale dans l’offre de services de courtage Forex et CFD au détail, bien que sur une courte période. Les caractéristiques de l’entreprise et son engagement envers un excellent service client peuvent en être l’une des raisons. Par exemple, elle offre une excellente plateforme de trading à tous ses clients. D’autres caractéristiques attrayantes de la société incluent une réglementation appropriée par la CySEC, la MiFID et même la BaFin, un fonds d’indemnisation des investisseurs, un grand nombre de devises et d’autres instruments de négociation. C’est l’un des courtiers Forex les plus réglementés et les plus sûrs au monde.
HotForex
HotForex est un excellent courtier en matières premières et Forex qui a remporté plusieurs prix au cours des dernières années. C’est une excellente société de courtage si vous débutez sur le marché Forex, car vous pouvez facilement négocier de plus petits volumes. Ceci est réalisé par les différents types de comptes pour répondre aux différents besoins de tous les individus. De plus, le courtier Forex propose différentes options en matière de plateformes de trading. Vous pouvez utiliser la plate-forme MT4 qui est disponible sous forme d’application de bureau, d’application mobile et même d’application Web. Vous aurez également accès à une grande variété d’outils informatifs.