Meilleurs courtiers forex régulés par la NFA

Brèves informations et historique de la National Futures Association

La crise financière mondiale de 2008 a mis en évidence certaines lacunes dans la réglementation financière et la gestion des entreprises du secteur bancaire. C’est à ce moment-là que la plupart des gouvernements et des décideurs ont commencé à mettre en place des mesures visant à réguler et à redynamiser le système financier. Les États-Unis n’ont pas fait exception. Un nombre important de personnes avaient perdu leur logement, leurs économies et même leurs investissements en raison de la mauvaise gestion de grandes entités financières. Après la récession mondiale de 2008, le gouvernement américain a estimé nécessaire de créer une entité unique chargée de réguler toutes les sociétés de courtage forex relevant de la juridiction des États-Unis. Bien que la NFA existe depuis 1982, ce n’est qu’en 2008 que cet organisme a été chargé de réguler les courtiers forex et le marché à terme, entre autres entités financières. L’organisme a été créé en tant que groupe d’autorégulation chargé de contribuer à rationaliser le secteur des contrats à terme aux États-Unis. Le siège de la NFA se trouve à Chicago, mais l’organisation dispose également d’un autre bureau à Wall Street.

Il convient de noter que les courtiers régulés par la NFA sont les seules sociétés de courtage autorisées à exercer leurs activités aux États-Unis. Il est conseillé aux courtiers internationaux, même s’ils sont régulés par d’autres organismes de réglementation, de ne pas proposer leurs services de courtage forex aux clients américains, sous peine d’interdiction. De plus, tout courtier régulé par la NFA doit s’enregistrer auprès de la CFTC et veiller à respecter toutes les règles établies par celle-ci. Bien que les règles et directives strictes établies par la NFA soient réputées limiter la liberté des traders, elles renforcent considérablement leur protection en tant qu’investisseurs. En effet, la NFA impose des normes plus élevées à chaque courtier afin de limiter les escroqueries et les mauvaises pratiques de ces derniers.

Les rôles et responsabilités de la NFA

La NFA s’acquitte de plusieurs missions afin de veiller à ce que les investisseurs soient suffisamment protégés contre les différents types de fraude présents sur le marché. L’un des principaux rôles de cet organisme de réglementation consiste à protéger et à promouvoir la transparence et l’intégrité des marchés financiers américains. Les investissements rapides contribuant à la vitalité de l’économie, la participation d’un grand nombre de personnes aux marchés financiers favorise une croissance économique saine. Il convient toutefois de noter que la NFA est responsable non seulement de l’intégrité des marchés financiers, mais aussi des participants à ces marchés. Étant également chargée de protéger les traders particuliers, elle doit établir des règles et des réglementations que tous les courtiers forex relevant de sa juridiction sont tenus de respecter.

L’octroi de licences et la supervision constituent une autre mission essentielle de la NFA. Pour protéger l’intégrité des marchés financiers, cet organisme doit établir des règles et veiller à ce que tous les courtiers forex les suivent et les respectent. L’organisme dispose également de pouvoirs d’application et impose souvent de lourdes amendes aux sociétés de courtage qui enfreignent ses politiques ou ses réglementations. La NFA étant une organisation indépendante, elle finance notamment ses activités en imposant des amendes aux sociétés de courtage qui ne respectent pas les réglementations en vigueur. En outre, tout courtier forex qui se livre à des pratiques financières frauduleuses ou escroque ses clients se voit imposer de lourdes amendes.

Si la nécessité de générer des fonds par le biais de sanctions et d’amendes peut sembler être l’un des principaux moyens de financement de l’organisation, le régulateur NFA n’impose pas de sanctions ni d’amendes de manière arbitraire. L’un des principaux rôles de la NFA consiste à veiller à ce que les courtiers forex et les autres entités financières soient informés des pratiques financières les plus éthiques et les plus efficaces. Par exemple, la NFA organise plusieurs programmes visant à informer les traders et les courtiers sur l’évolution constante des plateformes de trading. En outre, la NFA est disposée à travailler avec tous les courtiers relevant de sa compétence afin de s’assurer qu’ils respectent les réglementations en vigueur avant l’application de sanctions.

Tout membre souhaitant adhérer à la NFA doit se soumettre à un examen approfondi avant son inscription. L’intégrité étant au cœur des principes de la NFA, tout membre potentiel doit faire l’objet de vérifications de ses antécédents professionnels et personnels. Cela concerne toutes les sociétés de courtage forex ainsi que les membres de leur personnel. Toute personne souhaitant s’inscrire à titre individuel doit également passer plusieurs examens afin d’évaluer son niveau de compétence.

La NFA établit également des règles strictes de conformité et s’appuie sur ses pouvoirs d’application pour veiller à leur respect. Si un membre de la NFA enfreint certaines règles, l’organisme peut prendre plusieurs mesures disciplinaires, notamment :

1. Exclusion
2. Suspension de courte durée
3. Interdiction de s’associer à d’autres membres
4. Blâme
5. Réprimande
6. Amendes pouvant atteindre $250,000

Conditions pour devenir un courtier régulé par la NFA

Alors, que faut-il faire pour devenir un courtier régulé par la NFA aux États-Unis ? Les autorités de régulation forex américaines sont réputées pour leurs règles et conditions strictes, en particulier pour les entreprises ou les personnes souhaitant créer une société de courtage. Comme indiqué ci-dessus, ces conditions peuvent sembler très strictes, mais elles visent à garantir une protection suffisante des investisseurs et à les préserver des escroqueries et des mauvaises pratiques courantes dans la plupart des juridictions.

1. Exigences de capital – Les courtiers aux États-Unis sont réputés avoir certaines des exigences de capital minimum les plus élevées au monde. Les courtiers régulés par la NFA aux États-Unis doivent détenir plus de 20 millions de dollars de réserves de capital. L’objectif principal est de garantir la solvabilité de chaque courtier et de pouvoir traiter rapidement toute demande de retrait. Dans d’autres juridictions, des courtiers forex ont parfois été incapables de satisfaire les demandes de retrait de leurs clients. Dans ce cas, la confiance des investisseurs dans le marché s’érode fortement.
2. Règle FIFO – FIFO signifie « premier entré, premier sorti ». Selon cette règle, l’organisme de réglementation exige qu’un trader liquide sa première position lorsqu’il a plusieurs positions ouvertes sur une même paire de devises. Comme cette règle s’applique aux membres de la NFA, tous les courtiers forex aux États-Unis sont tenus de la respecter.
3. Effet de levier – L’effet de levier est un outil utile que les traders peuvent utiliser pour maximiser leurs profits lorsqu’ils font du trading, mais il peut également amplifier leurs pertes s’il n’est pas utilisé correctement. La NFA exige que toutes les sociétés de courtage présentes sur le marché plafonnent l’effet de levier à environ 1:50 pour le trading de devises. Il convient toutefois de noter que les courtiers européens ne sont pas soumis à de telles restrictions et sont même autorisés à proposer un effet de levier pouvant atteindre 1:2000.
4. Couverture – Cette pratique est interdite aux États-Unis, et il est demandé à tous les courtiers forex de la région d’empêcher les traders de mettre en œuvre des stratégies de couverture sur le marché des changes. Si un trader parvient à appliquer cette stratégie, les profits qui en résultent ne seront pas crédités sur son compte.
5. Ordres stop et à cours limité – Les États-Unis ont interdit l’utilisation des ordres stop loss au profit du mode d’exécution OCO (Order-Cancels-Order). Celui-ci convient particulièrement aux transactions comportant un ordre en attente.

Comment déterminer si un courtier est régulé par la NFA

Contrairement à la plupart des organismes de réglementation dans le monde, la NFA permet à tout trader ou membre du public de vérifier le statut d’adhésion d’un courtier. Cela permet de déterminer si le membre est en règle ou entretient de bonnes relations professionnelles avec le régulateur. Vous pouvez facilement le faire sur le site de la NFA, où les investisseurs peuvent vérifier la situation du courtier à l’aide du nom de la société de courtage, de son numéro d’identification NFA ou même du nom de son pool. Il est relativement facile d’obtenir le numéro d’identification d’un courtier régulé par la NFA. Tous les membres de la NFA sont tenus d’afficher leur numéro d’identification sur leur site Web respectif afin de promouvoir l’intégrité. Les résultats indiquent si le courtier est agréé par la NFA et s’il est en règle auprès des autres entités concernées.