Interactive Brokers examen

Présent sur le marché financier depuis plus de 45 ans, Interactive Brokers s'est taillé une position confortable en tant que l'une des plateformes en ligne les plus populaires et les plus fiables au monde. La société a été fondée en 1978 et a son siège social aux États-Unis et possède d'autres bureaux au Canada, en Europe, au Japon, en Irlande, à Singapour, à Hong Kong, en Inde, en Australie et au Royaume-Uni.

Interactive Brokers vise à fournir aux traders un accès à un large éventail de marchés et d'outils financiers avec des commissions et des frais faibles. Par conséquent, les offres du courtier comprennent des actions, des ETF, des options, des contrats à terme, des devises, des obligations, des fonds communs de placement et des crypto-monnaies.

La plateforme Interactive Brokers permet aux traders d'accéder à plus de 135 marchés dans 33 pays, ce qui en fait un leader mondial du trading en ligne. Pour maintenir sa position, le courtier a enrichi ses plateformes de trading avec des outils de trading avancés, tels que des graphiques personnalisables, des indicateurs techniques, des algorithmes de trading et un accès API pour les développeurs. Ces fonctionnalités créent une expérience de trading agréable pour la vaste clientèle du courtier et, par conséquent, le courtier est un choix populaire parmi de nombreux traders actifs.

Pays pris en charge

Interactive Brokers propose ses services dans plus de 190 pays ; cependant, certains pays ne peuvent pas négocier avec le courtier en raison de certaines contraintes législatives. Certains de ces pays comprennent l'Afghanistan, la Biélorussie, Bonaire, Cuba, la République démocratique du Congo, les îles Féroé, l'Iran, l'Irak, la Libye, Nauru, le Nigeria, la Corée du Nord, la Palestine, la République du Congo, Saint-Barthélemy, la Sierra Leone, la Somalie, le Sud. Soudan, Géorgie du Sud, îles Sandwich du Sud, Soudan, Syrie, Yémen et Zimbabwe.

Évaluation du service client

Comme pour toute plateforme de trading en ligne, Interactive Brokers a reçu des critiques positives et négatives sur ses services et offres. Sur la base de ces avis clients, Interactive Brokers est noté « Excellent » avec 3,9/5 étoiles sur Trustpilot.

Les critiques positives provenaient de clients qui ont applaudi le courtier pour sa large gamme d'instruments négociables, ses faibles taux de commission et ses outils de trading avancés. D'autres mentions positives incluent l'aide des conseillers commerciaux et la réalité de l'entreprise.

D'un autre côté, les critiques négatives reposaient sur des plaintes concernant le service client limité, les problèmes de navigation sur la plateforme et les problèmes de trading. La difficulté de naviguer sur la plateforme est compréhensible, en particulier avec le trading sur marge et la vente à découvert d'Interactive Brokers. Même si certains traders peuvent trouver ces fonctionnalités utiles, d'autres qui ne connaissent pas la plateforme peuvent avoir des difficultés à s'y retrouver ou prendre des risques inutiles. C'est pourquoi les traders doivent maximiser le compte démo illimité et les ressources de formation du courtier.

Plateformes de trading interactives

Interactive Brokers se distingue sur le marché financier par le caractère unique de ses plateformes de trading. Alors que d'autres courtiers proposent à leurs clients les plateformes de trading MetaTrader traditionnelles, Interactive Brokers propose plusieurs plateformes de trading propriétaires. Ces plateformes ont été conçues avec les fonctionnalités et services de trading nécessaires. Ces plateformes comprennent :

• IMPACT : Il s'agit de la meilleure plateforme Web d'Interactive Brokers, dotée d'instruments complets pour gérer les comptes clients et les portefeuilles. Il est spécialement conçu pour les conseillers financiers et leurs clients.
• Portail client : cette plate-forme Web interactive permet aux traders de gérer leurs comptes et de consulter les soldes et les transactions. Les traders peuvent facilement accéder à leurs relevés de compte et documents fiscaux sur cette plateforme.
• IBKR Mobile : Il s'agit de l'application mobile d'Interactive Brokers qui permet aux traders d'exécuter des transactions, de gérer leurs comptes et d'accéder aux données du marché lors de leurs déplacements.
• IBKR GlobalTrader : Cette plateforme Interactive Brokers est conçue pour ceux qui souhaitent négocier des actions, des options et des contrats à terme internationaux. Il donne accès à plus de 100 marchés dans 24 pays.
• Trader Workstation : Il s'agit de la plate-forme principale d'Interactive Brokers. Il propose des outils de trading avancés, des graphiques personnalisables et des données de marché en temps réel.
• API IBKR : cette plateforme permet aux traders d'accéder à l'infrastructure de trading d'Interactive Brokers, leur permettant de créer des applications et des interfaces de trading personnalisées.

Dénominations commerciales

La juridiction d'un trader et les lois en vigueur dans ce pays déterminent les devises de base auxquelles il peut accéder. Les devises disponibles sur la plateforme du courtier incluent AUD, CAD, CHF, CNH, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, ILS, INR, JPY, MXN, NOK, NZD, RUB, SEK, SGD et USD.

Structure de l'entreprise

Interactive Brokers Group est un fournisseur de services financiers doté d'une large structure organisationnelle. Le courtier possède des filiales et des sociétés affiliées dans différentes régions internationales, tandis que le siège de la société est aux États-Unis.

Depuis mai 2023, l'équipe de direction d'Interactive Brokers est dirigée par son fondateur, Thomas Peterffy. L'équipe de direction comprend d'autres membres essentiels qui supervisent les opérations quotidiennes du courtier dans ses différentes juridictions. Interactive Brokers possède des bureaux au Canada, en Europe, au Japon, en Irlande, à Singapour, à Hong Kong, en Inde, en Australie et au Royaume-Uni pour étendre sa portée et accroître sa présence physique à l'échelle mondiale.

Licences interactives et conformité réglementaire

En tant qu'institution financière de longue date avec une forte présence dans différentes régions du monde, Interactive Brokers opère sous la supervision de certaines des autorités financières les plus réputées au monde. Sur la base des conclusions de notre examen du forex d'Interactive Brokers, vous trouverez ci-dessous les filiales du courtier et leurs régulateurs financiers :

• Interactive Brokers LLC : Les activités de la société sont réglementées par la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) aux États-Unis.
• Interactive Brokers Canada Inc : L'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) réglemente toutes les activités d'Interactive Brokers au Canada.
• Interactive Brokers UK Limited : la société opère au Royaume-Uni sous la réglementation de la Financial Conduct Authority (FCA) sous le numéro d'inscription au registre 208159.
• Interactive Brokers Luxembourg SARL : Le courtier est réglementé par la Commission européenne de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
• Interactive Brokers Ireland Limited : La Banque centrale d'Irlande (CBI) réglemente les activités de la société en Irlande sous le numéro de référence C423427.
• Interactive Brokers Central Europe Zrt : La Banque centrale de Hongrie (Magyar Nemzeti Bank), sous le numéro H-EN-III-623/2020, supervise les activités du courtier en Hongrie.
• Interactive Brokers Australia Pty. Ltd. La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) réglemente les opérations du courtier en Australie. La société opère sous le numéro de licence AFSL : 453554.
• Interactive Brokers Hong Kong Limited : La Securities and Futures Commission (SFC) de Hong Kong réglemente la société.
• Courtiers interactifs Inde Pvt. Ltd : La société de négoce Interactive Brokers Forex opère sous la réglementation du Securities and Exchange Board of India (SEBI) avec le numéro d'enregistrement INZ000217730.
• Le Kanto Local Finance Bureau réglemente Interactive Brokers Securities Japan Inc. avec le numéro d'enregistrement 187.
• Courtiers interactifs Singapour Pte. Ltd. : La société est agréée et réglementée par l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) sous le numéro de licence CMS100917.

Service client

Ses traders peuvent contacter Interactive Brokers via son équipe de service client, disponible dans les bureaux physiques, sur le site Web du courtier, sur les plateformes de réseaux sociaux, par chat en direct, par courrier électronique et par téléphone. Le courtier propose également une assistance dans plusieurs langues, notamment l'espagnol, le français, l'anglais, le chinois, le russe, l'allemand, l'italien et le japonais. Veuillez noter que ce service n'est disponible que 24h/24 et 5j/7 et que le délai varie selon l'emplacement.

Interactive Brokers propose également des ressources pédagogiques pour aider les traders à améliorer leurs connaissances en trading. Le courtier dispose également d'une section FAQ sur son site Internet pour répondre aux questions de sa clientèle et de ses clients potentiels.

Protection du client

En tant que courtier international, cette revue d'Interactive Brokers a révélé que le courtier dispose de diverses mesures pour protéger sa clientèle. Ces mesures comprennent :

• Comptes séparés : Interactive Brokers conserve les fonds des clients dans un compte différent de ses fonds d'exploitation pour garantir que les fonds restent en sécurité et intacts en cas de difficultés financières ou de faillite.
• Couverture de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC) : Interactive Brokers est partie à ce programme d'assurance fédéral qui protège les titres et les espèces en cas de faillite d'un courtier.
• Police d'assurance de la société de compensation : la société de compensation d'Interactive Brokers dispose d'une couverture d'assurance pour les titres et les espèces détenues en garde, ce qui offre une protection supplémentaire en cas de défaillance d'une société de compensation.
• Conformité réglementaire : Interactive Brokers est réglementé par plusieurs organismes de surveillance financière, qui garantissent que l'entreprise se conforme aux normes du secteur et protège les actifs et les fonds des clients.

Informations commerciales

Les critiques d'Interactive Brokers s'accordent généralement sur le fait que les traders disposent d'un large éventail d'options pour les instruments négociables sur la plateforme Interactive Brokers. Cela donne au courtier un avantage sur ses concurrents, ce qui en fait la plateforme de trading privilégiée. Plus de détails seront discutés lors des sessions suivantes.

Tirer parti des courtiers interactifs

L'effet de levier dont dispose Interactive Brokers dépend des lois régissant la juridiction du trader. Par exemple, les traders d’Australie ou de l’UE peuvent avoir un effet de levier allant jusqu’à 30 : 1 sur les principales paires de devises.

Cependant, les traders relevant de la juridiction de l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) ne peuvent accéder qu'à un effet de levier de change maximal d'Interactive Brokers allant jusqu'à 20 : 1, et ceux relevant de la Securities and Exchange Commission (SEC) ou de l'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières ( OCRCVM) ont un effet de levier maximum de 50:1.

Dépôts et retraits

Les méthodes générales de dépôt et de retrait sur Interactive Brokers sont le virement bancaire, le chèque et le virement bancaire direct (ACH). Cette revue Forex d'Interactive Brokers a découvert que les détails des retraits et des dépôts varient selon l'emplacement et le compte du trader. Quelques points à noter concernant les dépôts et les retraits en général sur la plateforme Interactive Brokers ont été soulignés au cours des sessions suivantes.

Dépôts

La période de crédit, c'est-à-dire la durée entre le moment où les fonds sont reçus et le moment où ils sont déposés sur le compte du client et disponibles à la négociation, est limitée sur Interactive Brokers. En règle générale, le crédit est comptabilisé après la fermeture des bureaux le jour concerné. Il convient de noter qu’Interactive Brokers décourage activement les dépôts de tiers et les rejette en général.

Retraits

La période de retenue pour les retraits, pendant laquelle un client ne peut pas retirer les fonds déposés, commence à la date d'entrée et se termine généralement après la clôture du jour ouvrable spécifié. Il convient de noter que la durée de la période de retenue de retrait peut varier en fonction des politiques spécifiques de la méthode de retrait.

Éducation et formation au trading interactif

Interactive Brokers est l'une des principales plateformes de trading en ligne proposant des ressources pour aider sa clientèle à devenir de meilleurs traders. Le courtier dispose d'une gamme de matériel pédagogique disponible sur son campus IBKR, où les traders peuvent accéder à différentes ressources pour améliorer leurs connaissances en trading. Le courtier propose des webinaires gratuits, IBKR Quant (un blog), une académie de traders et d'autres outils utiles sur les marchés financiers, le trading et les événements financiers.

Conclusion

Interactive Brokers est un fournisseur mondial de services financiers bien établi proposant une large gamme de produits et de services à ses clients. Avec ses plateformes de trading avancées, sa variété d'instruments négociables, ses prix compétitifs et sa protection client étendue, la société propose une solution complète aux traders de tous niveaux d'expérience.

Malgré quelques retours négatifs de la part de certains utilisateurs, l'engagement de l'entreprise en faveur de l'innovation en fait un choix fiable pour les investisseurs à la recherche d'un courtier de confiance. Cet avis d'Interactive Brokers vous assure que le courtier est fiable et que vos investissements sont en sécurité sur cette plateforme.