Avis sur Interactive Brokers

L’offre de courtiers sur le marché est vaste, ce qui rend le choix du courtier idéal chronophage et souvent déroutant. Il est essentiel d’effectuer des recherches approfondies et de définir ses objectifs et préférences en matière de trading. 

Interactive Brokers est l’un des courtiers les plus populaires. Fondé aux États-Unis en 1978, il compte parmi les courtiers les plus populaires du marché et est réputé pour sa fiabilité. Aujourd’hui, il possède des bureaux dans le monde entier, notamment en Europe, au Royaume-Uni, au Japon, au Canada, à Hong Kong, en Australie et en Inde. 

Interactive Brokers est réputé pour son vaste choix de marchés financiers et ses faibles coûts de trading. Ce courtier donne accès à plus de 135 marchés dans 33 pays. Il propose également de nombreux instruments négociables, ce qui en fait un choix idéal pour diversifier un portefeuille.  

Dans cet avis sur Interactive Brokers, je présenterai les principales fonctionnalités, ainsi que les avantages et les inconvénients. Vous pourrez ainsi facilement faire un choix éclairé concernant ce courtier.

Table des matières

• En bref : points clés à retenir
• Analyse des critères
• Interactive Brokers : examen approfondi
• Ce qui fait la réputation d’Interactive Brokers
• Les fonctionnalités qui distinguent Interactive Brokers
• Avantages d’Interactive Brokers
• Inconvénients à prendre en compte
• Évaluation des critères
• Avis de la communauté et recommandations d’experts
• Tarifs : ce qu’il faut savoir
• Meilleures alternatives à Interactive Brokers
• Foire aux questions
• Dernières réflexions

En bref : points clés à retenir

• Interactive Brokers est une plateforme robuste qui convient particulièrement aux traders et aux investisseurs expérimentés.
• Donne accès à différents marchés mondiaux et instruments financiers.
• Structure tarifaire compétitive, en particulier pour les traders à fort volume.
• Outils de trading et capacités de recherche avancés.
• La courbe d’apprentissage exigeante peut représenter un défi pour les débutants.
• Une surveillance réglementaire rigoureuse garantit la sécurité et la protection. 

Analyse des critères

Pour réaliser un avis complet sur Interactive Brokers, j’ai établi un ensemble de critères. Ceux-ci comprenaient la réglementation, les plateformes, les actifs, les frais, le service client, les ressources pédagogiques, les types de comptes et les avis des utilisateurs. J’ai ensuite attribué une note sur cinq à chaque domaine afin de proposer une vue d’ensemble équilibrée. 

Interactive Brokers : examen approfondi

Ce qui fait la réputation d’Interactive Brokers

Interactive Brokers est un nom fiable sur le marché et est particulièrement réputé pour s’adresser aux traders sérieux. Il donne accès à un nombre considérable de marchés et propose également un vaste éventail d’outils de trading avancés. Les traders avancés et expérimentés tireront le meilleur parti de ces outils, mais cela ne signifie pas pour autant qu’ils excluent complètement les débutants. 

De plus, Interactive Brokers propose de faibles taux de marge, un autre atout intéressant pour les traders à fort volume. 

Interactive Brokers est une entreprise réputée qui donne accès aux marchés mondiaux. Source : Interactive Brokers

Les caractéristiques qui distinguent Interactive Brokers

Interactive Brokers ne manque pas de fonctionnalités, et il est important d’évaluer chacune d’elles attentivement avant de prendre une décision. La plateforme Trader Workstation (TWS) est le principal atout de ce courtier. Elle regorge d’outils d’analyse avancés pour élaborer des stratégies de trading solides. Elle peut sembler intimidante pour les débutants, mais constitue une excellente option pour les traders intermédiaires à expérimentés. 

Le fait que ce courtier propose également une application est idéal pour trader en déplacement. Ainsi, vous ne manquerez aucune occasion de réaliser une opération potentiellement rentable. L’application est également très facile à utiliser et offre presque les mêmes fonctionnalités que la version de bureau. 

Les nombreux outils de recherche d’Interactive Brokers constituent un autre atout majeur. La plateforme intègre notamment des flux d’actualités en temps réel, des ressources éducatives et des données financières sur les entreprises. Il est également possible de négocier des fractions d’actions, ce qui permet aux traders d’acquérir une petite part d’actions coûteuses. C’est idéal pour diversifier un portefeuille avec un budget limité. 

Avantages d’Interactive Brokers

Chaque courtier a ses avantages et ses inconvénients, et aucun choix n’est parfait. Pour que cet avis sur Interactive Brokers soit juste et transparent, examinons d’abord les avantages de ce courtier. 

Un accès inégalé aux marchés

Le premier avantage majeur d’Interactive Brokers est son accès aux marchés mondiaux. Il est possible de trader sur plus de 135 marchés dans 33 pays, avec un large choix d’instruments négociables. C’est une situation idéale pour les traders qui souhaitent répartir leurs investissements et diversifier leurs portefeuilles afin de gérer les risques. 

Le choix d’actifs négociables est également très vaste. Il comprend des actions, des contrats à terme, des obligations, des options, des ETF et des cryptomonnaies. 

Des tarifs compétitifs

Interactive Brokers propose un environnement de trading à des tarifs compétitifs, ce qui est particulièrement avantageux pour les traders actifs. Le compte IBKR Lite permet de trader des actions et des ETF américains sans commission. Avec le compte IBKR Pro, les traders peuvent choisir entre une tarification fixe et une tarification par paliers. Les traders qui réalisent des volumes élevés profiteront tout particulièrement de la tarification par paliers. 

En ce qui concerne l’effet de levier, celui-ci dépend de la juridiction et varie en conséquence. Les traders australiens ou européens peuvent bénéficier d’un effet de levier allant jusqu’à 30:1 sur les paires de devises. En revanche, les traders basés à Singapour ne peuvent accéder qu’à un effet de levier de 20:1. Le dépôt minimum varie également selon le type de compte. Il est donc important d’examiner attentivement chaque compte et de choisir celui qui vous convient le mieux. 

Des outils de trading avancés

Un autre avantage majeur d’Interactive Brokers est son éventail d’outils de trading avancés. Là encore, ceux-ci conviennent particulièrement aux traders expérimentés, notamment grâce aux fonctionnalités de graphiques et de trading algorithmique. 

Toutefois, les traders débutants peuvent trouver la gamme d’outils déroutante et intimidante. Il est possible de se former au fil du temps, mais la plupart des utilisateurs estiment que ces outils conviennent mieux aux traders plus expérimentés. 

Interactive Brokers propose un choix de plateformes de trading adaptées à différents besoins. Source : Interactive Brokers

D’excellentes plateformes de trading

Dans le cadre de mon avis sur Interactive Brokers, j’ai examiné en détail les plateformes de trading, et il est clair que ce courtier propose un excellent éventail de solutions adaptées à différents besoins.   

Interactive Brokers ne donne pas accès à MetaTrader 4 et 5, mais propose plusieurs plateformes propriétaires. Les utilisateurs de MetaTrader peuvent considérer cela comme un inconvénient, mais ces plateformes propriétaires sont d’excellente qualité et proposent de nombreuses fonctionnalités. 

La plateforme IBKR Mobile est l’application mobile du courtier, qui permet de trader en déplacement. Elle permet de gérer un compte, d’exécuter des ordres et de consulter les données de marché en temps réel. La plateforme IBKR GlobalTrader est une bonne option pour trader des actifs internationaux, comme des actions, des options et des contrats à terme. Elle donne également accès à plus de 100 marchés dans 24 pays. 

J’ai mentionné plus tôt la plateforme Trader Workstation, qui est la plateforme principale de ce courtier. Elle comprend de nombreux outils avancés, notamment des données en temps réel, des graphiques personnalisables et une interface facile à utiliser. 

Une réglementation et une protection de qualité

Le fait qu’Interactive Brokers existe depuis 1978 est très rassurant quant à sa fiabilité. De plus, plusieurs organismes de premier plan régulent également ce courtier. Il s’agit notamment de la FCA au Royaume-Uni, de la SEC aux États-Unis, de l’IIROC au Canada, de l’ASIC en Australie et de la MAS à Singapour, ainsi que d’autres organismes de régulation. 

Une réglementation stricte oblige ce courtier à respecter des règles rigoureuses et à garantir la sécurité de ses clients. Tout cela apporte une tranquillité d’esprit supplémentaire. Interactive Brokers détient des comptes ségrégués, de sorte que les fonds des clients sont séparés des fonds d’exploitation. Le courtier bénéficie également de la couverture de la Securities Investor Protection Corporation, qui fournit une assurance en cas de faillite d’un courtier-négociant. Certains clients bénéficient aussi d’une protection contre le solde négatif. 

Un éventail de ressources éducatives

Interactive Brokers propose l’IBKR Campus, qui offre un éventail de ressources pour améliorer les compétences et les stratégies de trading. Ces ressources s’adressent aussi bien aux débutants qu’aux traders professionnels. Ainsi, même si ce courtier cible davantage les traders expérimentés, il présente tout de même certains avantages pour les nouveaux traders.  

Il propose régulièrement des webinaires gratuits, un blog complet et une section FAQ, une académie pour les traders ainsi que de nombreux autres outils utiles.

Interactive Brokers propose diverses ressources éducatives. Source : Interactive Brokers

Inconvénients à prendre en compte

Aucun courtier n’est exempt d’inconvénients. Pour réaliser un avis sur Interactive Brokers complet, examinons maintenant ses inconvénients. 

Une courbe d’apprentissage exigeante

Interactive Brokers n’exclut pas les traders débutants, mais la plateforme peut se révéler assez intimidante. Les outils sont avancés et nécessitent un apprentissage attentif avant de pouvoir être utilisés efficacement. La plateforme n’est généralement pas très facile à utiliser pour les personnes qui n’ont jamais tradé ; les débutants peuvent donc trouver que d’autres courtiers leur conviennent mieux. 

Le service client pourrait être meilleur

Interactive Brokers propose un service client complet, mais certains courtiers excellent davantage dans ce domaine. De nombreux utilisateurs indiquent que les délais de réponse peuvent être assez longs, ce qui peut nuire à leurs activités de trading en cas de problème. 

Il est possible de contacter le service client par e-mail, téléphone, chat en direct et réseaux sociaux ; plusieurs options sont donc disponibles. Le service est également accessible 24 h/24 et 5 j/7, ce qui correspond à la norme du secteur, et les horaires peuvent varier selon le lieu. Pour améliorer le service client, il serait avantageux de passer à une disponibilité 24 h/24 et 7 j/7.  

Le service client est disponible en anglais, espagnol, français, russe, chinois, italien, japonais et allemand.

Évaluation selon les critères

Réglementation et sécurité : 5/5

Plateformes de trading : 4/5

Éventail d’actifs : 5/5

Frais et commissions : 4/5

Recherche et formation : 4/5

Avis de la communauté et recommandations d’experts

Dans l’ensemble, Interactive Brokers reçoit des avis positifs de la communauté du trading. De nombreux utilisateurs apprécient particulièrement son choix de marchés mondiaux et d’actifs négociables. De plus, la longévité du courtier sur le marché et son solide statut réglementaire sont rassurants. Cependant, certains utilisateurs signalent que les délais de réponse du service client peuvent parfois être plus longs qu’ils ne le souhaiteraient. 

« Interactive Brokers fait partie de ces courtiers vers lesquels on se tourne lorsqu’on veut un courtier stable et de confiance, plutôt que ces nouvelles applications tape-à-l’œil. Si vous envisagez d’investir à long terme ou si vous disposez de beaucoup d’argent, je pense vraiment que vous avez tout intérêt à les choisir. Mon principal problème concerne bien sûr l’interface utilisateur ancienne et dépassée, et je reconnais tout à fait que c’est un problème. Je pense toutefois qu’elle est “dépassée de manière rassurante”. Je préfère de loin une interface sérieuse et un peu dépassée à l’une de ces interfaces tape-à-l’œil, avec peu d’options et des animations fantaisistes quand on achète quelque chose. » - Richard Dubniczky via Trustpilot 

« IBKR propose à des tarifs compétitifs un excellent service de courtage. J’y ai placé de l’argent pendant plus de dix ans. Le service est intuitif. Pour les opérations complexes, je conseille d’utiliser le navigateur web sur ordinateur. L’application est formidable pour consulter rapidement son compte. Je n’ai jamais eu de problème. » - Joe Zao, DDIV via Trustpilot 

« J’utilise Interactive Brokers (IBKR) depuis plus d’un an et je peux affirmer avec assurance que c’est l’une des meilleures plateformes de courtage pour les traders. L’éventail d’outils et de fonctionnalités proposés par IBKR est incroyable, des graphiques avancés aux types d’ordres personnalisables, en passant par l’accès aux marchés mondiaux. J’apprécie particulièrement les faibles commissions et la tarification transparente, idéales pour les traders actifs. La plateforme IBKR, sur ordinateur comme sur mobile, est hautement personnalisable et permet de réaliser des analyses détaillées. » - Finn McCarthy via Trustpilot 

Les experts du secteur recommandent Interactive Brokers en particulier aux traders expérimentés et saluent son éventail de plateformes et d’outils de trading. Ils soulignent également la longévité de ce courtier sur le marché et sa fiabilité.

Tarification : ce qu’il faut savoir

Interactive Brokers propose une structure tarifaire compétitive sans frais d’inactivité. Elle comporte deux principaux types de tarification : le compte IBKR Lite et IBKR Pro.

Le compte IBKR Lite permet de négocier des actions et des ETF américains sans commission. C’est un bon choix pour les investisseurs peu actifs qui ne souhaitent pas dépenser trop en frais de trading. Le compte IBKR Pro s’adresse aux traders expérimentés et actifs. Sa tarification peut être à taux fixe ou échelonnée, selon divers facteurs. La tarification échelonnée est particulièrement adaptée aux traders qui réalisent des volumes importants, car elle leur permet de réaliser davantage d’économies.

Cependant, il est important de garder à l’esprit que d’autres frais peuvent être facturés en fonction du type de trading et des marchés concernés.

Interactive Brokers propose une structure tarifaire compétitive. Source : Interactive Brokers

Les meilleures alternatives à Interactive Brokers

Cette analyse d’Interactive Brokers montre clairement qu’il s’agit d’un courtier de qualité offrant de nombreuses fonctionnalités. C’est notamment un bon choix pour les traders expérimentés et ceux qui réalisent des volumes importants. Il existe toutefois de bonnes alternatives pour les personnes qui préfèrent d’autres fonctionnalités ou les traders moins expérimentés.

IC Markets

IC Markets est un courtier bien établi, fondé en 2007. Il jouit d’une bonne réputation auprès des traders débutants comme expérimentés et propose des fonctionnalités adaptées à tous les niveaux. Ce courtier offre un large choix d’instruments négociables et de plateformes. Pour en savoir plus, consultez notre analyse d’IC Markets. 

Forex.com US

Les traders américains apprécieront tout particulièrement les services de trading de FOREX.com. C’est l’un des rares courtiers accessibles aux clients américains. Il fait l’objet d’une solide supervision réglementaire et jouit d’une bonne réputation. Ce courtier est notamment réputé pour ses ressources pédagogiques destinées aussi bien aux débutants qu’aux traders expérimentés. Notre analyse de FOREX.com vous donnera plus de détails.

Pepperstone

Pepperstone est un autre courtier de qualité qui mérite d’être mentionné. Il est bien régulé et propose de nombreuses plateformes de trading aux fonctionnalités variées. Il offre plus de 1200 instruments négociables et des spreads compétitifs. De nombreuses ressources pédagogiques sont également disponibles. Notre analyse de Pepperstone vous donnera plus d’informations.

Oanda US

Enfin, OANDA US mérite également d’être mentionné. OANDA US a été fondé en 1996 et propose plusieurs plateformes de trading et instruments. Il est important de noter que le trading de cryptomonnaies n’est pas disponible dans toutes les régions, mais le courtier offre de nombreuses autres possibilités de trading. Ses ressources pédagogiques sont nombreuses et s’adressent aux traders de tous niveaux. Consultez notre analyse d’OANDA pour en savoir plus.

Foire aux questions

Interactive Brokers convient-il aux débutants ?

Interactive Brokers est une option de qualité qui offre de nombreuses fonctionnalités, mais s’adresse principalement aux traders intermédiaires et expérimentés. Plusieurs plateformes de trading sont disponibles, mais elles peuvent sembler intimidantes aux nouveaux utilisateurs. Cela ne signifie toutefois pas que les débutants ne peuvent pas apprendre. Il leur faudra simplement du temps et des efforts pour développer leurs compétences en trading.

Interactive Brokers est-il sûr ?

Présent sur le marché depuis 1978, Interactive Brokers est un choix fiable et sûr. Plusieurs autorités de premier plan, dont la SEC, l’ASIC et la FCA, régulent ce courtier. Cependant, il est important de garder à l’esprit que tout trading comporte un certain niveau de risque et que même le meilleur courtier ne peut garantir l’absence totale de pertes.

Quels sont les frais d’Interactive Brokers ?

Interactive Brokers propose des tarifs compétitifs qui varient selon le type de compte choisi. Le compte IBKR Lite permet de négocier des actions et des ETF américains sans commission. Le compte IBKR Pro comporte toutefois des frais qui varient selon le type d’actif et le volume de trading. Pour consulter les tarifs exacts et à jour, rendez-vous sur le site d’Interactive Brokers. 

Puis-je négocier des cryptomonnaies sur Interactive Brokers ?

Il est possible de négocier des cryptomonnaies avec Interactive Brokers, qui a commencé à proposer cette possibilité en 2021. Les monnaies numériques disponibles comprennent le Bitcoin, le Litecoin, l’Ethereum et le Bitcoin Cash. Ce type de trading est toutefois réservé à certains États américains et accessible via le compte IBKR Pro.

Quels types de comptes Interactive Brokers propose-t-il ?

Interactive Brokers propose plusieurs types de comptes ; il est important d’examiner attentivement chacun d’eux afin de trouver celui qui vous convient le mieux. Le compte individuel est un bon choix pour les traders indépendants, et des comptes joints sont également disponibles. Ce courtier propose aussi des comptes fiduciaires, des comptes IRA pour préparer sa retraite et des comptes d’entreprise destinés aux propriétaires d’entreprises.

Conclusion

Cette analyse d’Interactive Brokers a abordé de nombreux aspects et montre clairement qu’il y a plusieurs avantages et inconvénients à prendre en compte. Aucun courtier ne convient parfaitement à tout le monde ; il est essentiel d’évaluer soigneusement ses objectifs et préférences en matière de trading avant de prendre une décision.

Dans l’ensemble, Interactive Brokers convient davantage aux traders intermédiaires et expérimentés. Les débutants peuvent utiliser ce courtier, mais ses plateformes risquent de leur sembler complexes et intimidantes au début. Nombre de ses fonctionnalités s’adressent à des traders plus expérimentés et leur intérêt peut ne pas être évident pour les nouveaux utilisateurs. Ce courtier propose toutefois des tarifs compétitifs ainsi que d’excellents outils et capacités de recherche. C’est un choix solide qui procure une grande tranquillité d’esprit.

En définitive, il est important de se rappeler que choisir le bon courtier demande du temps et des efforts. Chaque trader a des besoins spécifiques et, si Interactive Brokers ne vous convient pas, il existe de nombreuses autres possibilités.

Sur TopBrokers, vous trouverez de nombreux comparatifs et avis sur des courtiers. Par exemple, notre comparatif OANDA vs Interactive Brokers est un bon point de départ. Nous comparons également IC Markets vs Interactive Brokers. 

Enfin, nous nous engageons également à aider les traders à développer leurs compétences et leurs connaissances dans le domaine du trading. Nous proposons un large éventail de ressources pédagogiques, notamment un guide sur la lecture des graphiques forex pour les débutants et un autre sur la création et la gestion d’une stratégie de trading forex. 

En prenant des décisions réfléchies et en apprenant régulièrement, le trading devient plus facile, plus agréable et, en général, plus rentable.