Avis sur FXCM

Les traders ont des besoins différents selon leurs objectifs d’investissement. Parfois, vous avez besoin d’un courtier avancé, doté de capacités supérieures à la moyenne et de solutions de trading de pointe.
Si cela correspond à votre vision, vous avez de la chance : cet avis sur FXCM répondra à toutes vos questions.

FXCM, ou Forex Capital Markets, est un courtier forex et CFD opérant en tant que teneur de marché, et un leader du secteur depuis sa fondation en 1999. Aujourd’hui, c’est l’un des courtiers les plus importants du marché pour les traders débutants et expérimentés.

Déterminer s’il s’agit du courtier qu’il vous faut peut être un peu délicat. Mais, au terme de cet avis complet sur le courtier FXCM, vous aurez obtenu toutes les réponses à vos questions.

Table des matières

• En bref : FXCM en un coup d’œil
• Analyse des critères : notre évaluation de FXCM
• 8x8 X2
• FXCM : examen approfondi
• Ce qui fait la réputation de FXCM
• Principales caractéristiques de FXCM
• Avantages du trading avec FXCM
• Inconvénients du trading avec FXCM
• Évaluation des critères : analyse des performances de FXCM
• Avis de la communauté et recommandations d’experts
• Tarifs de FXCM
• Alternatives à FXCM
• Foire aux questions
• En conclusion : FXCM est-il fait pour vous ?

En bref : FXCM en un coup d’œil

• FXCM est un courtier forex bien régulé, jouissant d’une solide réputation et soumis à une surveillance de premier ordre. 
• Il propose des spreads compétitifs et une plateforme propriétaire facile à utiliser. 
• La plateforme prend en charge le trading social et propose un dépôt minimum peu élevé. 
• La gamme de produits est limitée par rapport à celle de certains concurrents. 
• Les traders débutants comme expérimentés disposent d’excellentes ressources éducatives et d’outils de recherche. 
• Les frais élevés sur les retraits bancaires peuvent constituer un inconvénient pour certains traders. 

Analyse des critères

Nous voulions évaluer ce courtier populaire sans parti pris. Nous avons donc mis en évidence plusieurs critères qui devraient compter pour chaque investisseur, quels que soient ses intérêts et son expérience. 

Voici un récapitulatif des performances de FXCM, chaque critère étant noté sur 5.

FXCM : 

Ce qui fait la réputation de FXCM : un courtier de premier plan soumis à une régulation de premier ordre

FXCM est un courtier de premier plan présent sur le marché depuis 1999. À l’origine, il s’appelait Shalish Capital Markets et faisait partie des premiers courtiers cotés à la NYSE. 

Après avoir rencontré certaines difficultés, il a réussi à réorganiser ses activités et à retrouver son statut de courtier mondial de premier plan. Il est actuellement le deuxième plus grand courtier forex de détail en dehors du Japon. 

Ce courtier est régulé par des régulateurs de niveau 1. Il propose plusieurs actifs négociables, notamment des CFD, des cryptomonnaies, des actions, des indices, des devises et des matières premières de valeur. Ces caractéristiques inspirent confiance aux traders débutants comme expérimentés qui choisissent FXCM. 

De plus, l’ouverture d’un compte est un processus simple, qui permet même aux utilisateurs les moins expérimentés de trader avec le courtier FXCM. Mais ce qui séduit vraiment ses clients, c’est sa bibliothèque de ressources pédagogiques, ainsi que ses indicateurs techniques et outils d’analyse utiles qui les aident à se familiariser avec l’évolution des conditions de marché sur Tradu, la plateforme multi-actifs.

Le courtier FXCM est une plateforme de trading multi-actifs de premier plan sans commission. Source : FXCM

Fonctionnalités

Examinons de plus près les principales fonctionnalités de FXCM. Bonne nouvelle : nombre d’entre elles séduisent aussi bien les investisseurs débutants que les plus expérimentés. 

Trading Station

FXCM propose une plateforme Trading Station complète, qui donne accès en un seul endroit à différents marchés du forex, des CFD, des indices, des cryptomonnaies, des matières premières et des actions. L’application mobile propriétaire de la plateforme garantit un trading simple et rapide en déplacement, et les utilisateurs peuvent aussi utiliser MetaTrader4 et toutes ses fonctionnalités conviviales. 

Tous les traders de FXCM peuvent accéder à TradingView, qui propose des options d’analyse technique et de graphiques. La plateforme dispose également d’un testeur de stratégies pour aider les débutants à évaluer leurs opérations de trading. 

Mais que faire si vous débutez ? Le trading automatisé est une expérience fluide avec Capitalise.AI. L’outil surveille les données de marché, les indicateurs et les facteurs macroéconomiques afin de repérer les meilleures opportunités et d’agir au bon moment. 

Et ce n’est pas tout. FXCM s’intègre à ZuluTrade pour le trading social. Les traders débutants peuvent ainsi apprendre auprès d’experts et suivre leurs traces. 

Cette fonctionnalité aide les novices à affiner leurs compétences et à éviter les risques mal évalués. Dans le même temps, les investisseurs expérimentés peuvent monétiser leurs stratégies de trading en partageant leurs connaissances. 

Actifs négociables

Quels que soient vos objectifs d’investissement, FXCM vous offre une occasion intéressante de diversifier votre portefeuille. Vous pouvez trader près de 400 types de CFD, de devises, de cryptomonnaies, d’actions, d’indices et de matières premières sur différents marchés. Cependant, cette plateforme n’est pas accessible aux clients américains. 

Ces actifs sont proposés avec des spreads compétitifs et un effet de levier intéressant pour inciter les traders à négocier davantage d’actifs. 

Comptes

FXCM propose deux types de comptes, dont l’ouverture est très simple. La procédure est entièrement numérique et facile, même si vous tradez pour la première fois. 

Ces deux types de comptes offrent de nombreuses fonctionnalités adaptées aux utilisateurs débutants comme expérimentés. Toutefois, il faut parfois attendre quelques jours avant que votre compte soit opérationnel. 

Le compte Standard exige un dépôt minimum de $50, avec un effet de levier de 1:400 et des spreads compétitifs. En revanche, le compte Active Trader convient mieux aux traders expérimentés et exige un dépôt minimum de $25,000. 

FXCM propose le programme de remises Active Trader. Il comprend cinq niveaux et permet aux utilisateurs de recevoir une remise de $5 à $25 par million négocié. Notez que les conditions de ce programme varient selon l’entité auprès de laquelle votre compte est détenu. Il est possible de se voir attribuer un gestionnaire de compte. 

Les traders peuvent également s’essayer au trading avec leur compte démo. C’est un excellent choix pour les débutants qui souhaitent s’entraîner avant de risquer de l’argent réel. Tous les comptes sont disponibles dans plusieurs devises. 

De nombreuses ressources pédagogiques

Il est essentiel de choisir un courtier qui vous aide à progresser et à améliorer vos compétences en trading. FXCM donne accès à de nombreuses ressources pédagogiques et dispose d’une section dédiée pour vous aider à apprendre à trader avec succès. 

Le centre pédagogique propose des guides de trading, des tutoriels, des webinaires, des cours en direct et des graphiques en direct afin de fournir des informations précieuses sur le marché. Grâce aux différents signaux de marché, vous disposerez de suffisamment de données pour prendre des décisions éclairées. 

FXCM s’intègre à eFXplus, une application FinTech qui simule des stratégies de change, des positions de trading, des modèles quantitatifs, des prévisions et des analyses provenant de grandes banques. Les utilisateurs peuvent consulter les opinions actuelles des banques et les statistiques passées remontant à novembre 2013.

Le courtier FXCM dispose d’une vaste bibliothèque pédagogique comprenant des articles, des webinaires et des vidéos. Source : FXCM

Avantages

• Régulé par des autorités de premier plan

• Plateforme propriétaire conviviale

• Spreads compétitifs pour les traders actifs

Inconvénients

• Gamme de produits limitée

• Frais de retrait bancaire élevés

• Pas d’authentification à deux facteurs sur les plateformes de trading

Évaluation selon les critères

Pour évaluer Forex Capital Markets, nous avons voulu analyser ses performances et voir comment elles se comparent aux normes du secteur. Nous allons reprendre notre tableau précédent pour évaluer ce courtier. 

Réglementation et sécurité : 4/5

Forex Capital Markets est régulé par plusieurs organismes de niveau 1 et de niveau 2. Les institutions suivantes le supervisent. 

• Financial Conduct Authority ou FCA au Royaume-Uni. 
• Australian Securities and Investments Commission ou ASIC en Australie. 
• Cyprus Securities and Exchange Commission ou CySEC dans l’UE. 
• Financial Sector Conduct Authority en Afrique du Sud. 

Alors, qu’est-ce que cela signifie pour vous en tant que trader ? Ces organismes veillent à ce que la plateforme respecte les exigences financières adéquates. Ils s’assurent également que les fonds de l’entreprise sont séparés de ceux des clients. 

Cela semble être une bonne nouvelle. Cependant, FXCM a perdu un point parce qu’il n’a pas protégé les fonds des clients américains par le passé. Même si l’entreprise a tiré des enseignements de son histoire, certains investisseurs pourraient encore hésiter à l’utiliser. 

FXCM est considéré comme un chef de file du secteur et propose une protection contre le solde négatif, sauf pour les traders inscrits auprès de FXCM Markets Limited.

Plateformes de trading : 4/5

FXCM permet aux investisseurs d’accéder à de nombreuses plateformes de trading sur différents marchés. Vous pouvez utiliser MT4 et ses indicateurs de trading et outils graphiques utiles pour prendre des décisions éclairées. Toutefois, la plateforme ne propose pas MT5, qui offre davantage d’indicateurs et d’outils graphiques aux traders chevronnés. 

TradingView Pro permet aux traders d’analyser les conditions de marché les plus difficiles et de trader en fonction des dernières alertes du marché. Les utilisateurs peuvent accéder aux offres Essential, Plus ou Premium en créditant leurs comptes de $300, $1,000 ou $5,000, respectivement. 

Les utilisateurs peuvent également profiter de ZuluTrade, la fonctionnalité de trading social du courtier. Les débutants apprennent en copiant les opérations des investisseurs chevronnés. De plus, cette fonctionnalité leur permet de réduire leurs risques lorsque les conditions de marché sont difficiles. 

Dans le même temps, le trading social représente une possibilité accessible de revenu passif pour les experts. En partageant vos décisions d’investissement, vous pouvez gagner de l’argent chaque fois qu’une personne réalise un gain en copiant vos opérations.

Mais ce n’est pas tout. De nombreux acteurs de premier plan du secteur considèrent le courtier FXCM comme un chef de file des solutions de trading algorithmique. Les débutants peuvent compter sur Capitalise.AI, tandis que les traders chevronnés peuvent accéder à cette fonctionnalité à l’aide de Python. Toutes les fonctionnalités de trading sont disponibles sur Tradu, l’application de trading tout-en-un multi-actifs. 

Notre évaluation de FXCM montre que les traders expérimentés pourraient bénéficier de MT5 comme plateforme de trading proposée par le courtier. Source : CurrentDesk

Gamme de produits : 3/5

FXCM est un courtier complet qui permet aux investisseurs de trader plus de 400 CFD, devises, cryptomonnaies, fractions d’actions, indices et matières premières. 

Même si cela semble être une bonne occasion de diversifier votre portefeuille, de nombreux traders envisageraient tout de même un autre courtier en raison du choix limité d’alternatives. Par exemple, il ne permet pas de trader des options ou des obligations. 

Néanmoins, FXCM est le courtier numéro un pour de nombreux utilisateurs, car il est présent sur 43 places boursières en Asie, en Afrique, en Europe et dans les Amériques. Certaines restrictions s’appliquent toutefois. Par exemple, les traders particuliers britanniques ne peuvent pas trader les CFD sur cryptomonnaies. 

Frais et commissions : 3.5/5

Forex Capital Markets applique des frais modérés par rapport aux autres courtiers. Aucun frais de compte, de dépôt ou de retrait ne s’applique si vous utilisez une carte de débit ou de crédit, ce qui rend la plateforme attrayante pour les débutants et les personnes disposant d’un budget limité.

Cependant, ce courtier facture des frais d’inactivité de $50 après un an sans activité sur votre compte. En outre, des frais de retrait s’appliquent aux virements bancaires. 

Tous les frais de trading forex sont intégrés aux spreads, sans commission supplémentaire. Cela s’applique également au trading de CFD.

Recherche et formation : 4/5

Le courtier FXCM est une bonne plateforme pour les débutants comme pour les experts, grâce à son centre de formation complet et accessible. Ses différents outils et plateformes de trading offrent d’excellentes possibilités de recherche, avec un large éventail d’outils graphiques et d’analyse.

Les utilisateurs peuvent comparer environ 60 indicateurs de marché et tendances des données afin de prendre les meilleures décisions dans des conditions de marché volatiles. De plus, ils peuvent consulter les derniers articles, webinaires et vidéos pour améliorer leurs compétences.

Les avantages ne s’arrêtent pas là : la plateforme propose des cours en direct, régulièrement mis à jour pour suivre les dernières tendances du marché. L’accès aux données exclusives et aux ressources premium est un moyen sûr d’aider les débutants à acquérir davantage d’expérience sur la plateforme.

Toutefois, certaines ressources, comme les cours en ligne en direct et les signaux de marché, peuvent ne pas être disponibles selon votre lieu de résidence.

Service client : 3,5/5

La plateforme est disponible en anglais, espagnol, français, allemand, arabe, chinois mandarin, italien et grec, et les réponses par e-mail sont immédiates. De plus, FXCM peut prendre en charge les ordres par téléphone.

Cependant, la plateforme n’a pas obtenu une note élevée, car le service client, y compris le chat en direct, n’est disponible que 24/5, du lundi au vendredi.

Cela peut être un peu contraignant, selon votre fuseau horaire et les heures de trading sur votre marché favori. Les débutants peuvent notamment se sentir un peu livrés à eux-mêmes en cas d’urgence, car ils devront attendre un certain temps avant que leur problème soit résolu.

Expérience utilisateur : 4/5

Dans l’ensemble, on peut dire que les clients de FXCM bénéficient d’une bonne expérience utilisateur. Le dépôt minimum requis pour ouvrir un compte est faible, ce qui permet à tous d’accéder au trading forex et CFD, même avec un budget limité. Les utilisateurs apprécieront également l’exécution en un clic sur l’application mobile.

Forex Capital Markets publie des rapports détaillés mensuels sur l’exécution des ordres afin d’améliorer l’expérience des utilisateurs. Ces rapports mettent en évidence les statistiques de slippage et la qualité de l’exécution des transactions, et renseignent davantage les investisseurs sur l’évolution des conditions de marché.

Cependant, l’application de bureau ne prend pas en charge l’authentification à deux facteurs, essentielle pour la sécurité en ligne. De plus, certains traders estiment que l’offre de produits est limitée par rapport à celle d’autres courtiers bien établis.

Fonctionnalités supplémentaires : 3,5/5

FXCM prend en charge MT4, avec des outils pratiques de trading et de création de graphiques. Toutefois, certains utilisateurs ont encore besoin des outils graphiques et des indicateurs avancés proposés par MetaTrader 5.

Certains investisseurs apprécient Forex Capital Markets, qui prend en charge différents types d’ordres et permet ainsi les stratégies de slippage et de couverture. Les utilisateurs peuvent également profiter d’outils intégrés comme TradingView et Capitalise.AI, pour davantage de flexibilité.

Outre le programme de remise, les utilisateurs peuvent accéder à différents bonus, régulièrement actualisés. De plus, vous recevrez un bonus si vous parrainez des membres de votre famille ou des amis.

Le trading automatisé et le trading par IA sont gratuits pour tous les clients du courtier FXCM. Source : FXCM

Avis de la communauté et recommandations d’experts

Il est toujours judicieux d’évaluer un courtier en analysant l’expérience réelle de ses utilisateurs. Dans l’ensemble, beaucoup ont fait l’éloge de FXCM pour sa plateforme conviviale et la disponibilité de plusieurs plateformes de trading.

N0K_24 a partagé son expérience sur TradingView, en faisant l’éloge de l’interface de la plateforme, « Très facile à configurer et je suis ravi d’avoir également un gestionnaire de compte qui me donne des conseils et astuces utiles. Honnêtement, un très bon courtier forex. »

Inshan I. Mohammed a expliqué sur Trustpilot qu’après avoir essayé d’autres courtiers, il a dû revenir chez FXCM, « Je suis revenu au forex après une pause et j’ai été stupéfait par la quantité considérable de contenu à parcourir. Excellent service, que ce soit grâce à un représentant du service client proactif (Miguel) ou à un portail très utile. Une incroyable panoplie d’outils de trading pour accompagner les débutants comme les experts, sans oublier les signaux de trading gratuits ! Des fonctionnalités payantes sur d’autres sites sont gratuites chez FXCM dès que vous pouvez ouvrir un compte réel. Un fan de longue date. Il me reste beaucoup à découvrir pour reprendre mon parcours de trading. » 

Néanmoins, il convient de mentionner que certains utilisateurs n’ont pas eu une expérience aussi positive avec FXCM. Un utilisateur de Trustpilot nommé Tok n’a pas apprécié les frais élevés et a estimé que leur structure était un peu compliquée à comprendre, « Les frais et commissions sont élevés sur MT4. Ce n’est certainement pas gratuit et, sur les graphiques, les commissions et les frais de swap sont séparés ; il est très difficile de savoir lesquels correspondent à quoi. Je n’aime pas la façon dont ces frais sont présentés. »

La plupart des experts du secteur considèrent FXCM comme un courtier fiable, grâce à sa régulation de premier ordre et à la disponibilité de plusieurs plateformes et outils de trading. Toutefois, pour un courtier présent depuis 1999, son offre de produits et ses frais de retrait élevés pourraient être améliorés. De plus, un service client disponible 24 h/24 et 7 j/7 rendrait probablement cette plateforme plus populaire.

Prix

Le courtier FXCM propose des spreads serrés, à partir de 0,2 pip pour les clients Active Trader admissibles aux remises. Le trading est sans commission, car tous les frais sont déjà inclus. Toutefois, les transactions sur un compte standard sont soumises à des frais plus élevés.

Les utilisateurs peuvent ouvrir un compte standard avec un dépôt minimum de $50, sans frais de dépôt ni de retrait, sauf en cas de retrait par virement bancaire. Toutefois, après un an d’inactivité, la plateforme facturera des frais d’inactivité de $50.

Alternatives à FXCM

Bien qu’il soit l’un des courtiers les mieux établis du marché, Forex Capital Markets ne convient pas forcément à tous les utilisateurs. Voici d’autres options qui pourraient être plus intéressantes :

IC Markets

IC Markets propose des spreads faibles et d’importantes ressources de formation, avec des options de dépôt et de retrait gratuites. Lisez notre avis sur IC Markets pour en savoir plus sur ce courtier de confiance.

Forex.com

Forex.com est une plateforme de trading régulée par des autorités de premier plan, avec des frais de trading forex peu élevés. Elle propose également un large éventail d’outils de recherche pour vous aider à progresser en tant qu’investisseur. Pour en savoir plus, lisez notre avis sur Forex.com. 

Pepperstone

Si vous souhaitez diversifier votre portefeuille, Pepperstone sera un excellent choix. Il prend en charge de nombreuses plateformes de trading et offre une exécution rapide des ordres. Consultez notre avis sur Pepperstone pour savoir s’il s’agit d’une bonne option.

FxPro

Pour ceux qui recherchent des conditions de trading compétitives et une régulation de premier ordre, FxPro pourrait être la bonne option. Il prend en charge de nombreuses plateformes de trading, que vous pouvez découvrir en lisant notre avis sur FxPro pour en savoir plus.

FAQ

FXCM est-il un courtier forex fiable ?

FXCM est l’une des plateformes de trading les plus fiables au monde, car elle est supervisée par des organismes de régulation de premier plan, notamment la FCA, l’ASIC et la CySEC. Elle existe depuis 1999, ce qui en fait l’une des premières plateformes de trading à avoir été répertoriées.

Quelles plateformes de trading FXCM propose-t-il ?

FXCM propose plusieurs plateformes de trading pour répondre aux besoins de différents investisseurs. Tout d’abord, il dispose de sa propre plateforme, Trading Station, qui donne accès à MT4 et à tous ses indicateurs de trading et outils graphiques essentiels. Lisez notre avis sur MetaTrader 4 pour en savoir plus sur cette plateforme remarquable.

Les traders peuvent profiter de l’intégration de TradingView avec sa version Pro, qui offre davantage de fonctionnalités. ZuluTrade est indispensable aux investisseurs débutants intéressés par le copy trading.

Mais ce n’est pas tout. Forex Capital Markets est un pionnier du trading algorithmique avec Capitalise.AI.

Quels sont les spreads de FXCM ?

En général, les spreads de FXCM sont considérés comme compétitifs par rapport à ceux d’autres plateformes de trading. Les titulaires d’un compte Active Trade peuvent bénéficier de spreads aussi serrés que 0.2 pip sur les paires de devises les plus courantes.

Cependant, les spreads peuvent être plus larges sur d’autres actifs. Ils restent néanmoins considérés comme faibles à moyens par rapport à la moyenne du secteur.

FXCM propose-t-il des comptes démo ?

Oui, FXCM propose des comptes démo aux débutants et à ceux qui souhaitent s’exercer au trading avant de risquer l’argent qu’ils ont durement gagné.

L’utilisation de ce compte démo vous permettra de prendre confiance en vos compétences de trading et de devenir un meilleur investisseur. Consultez notre liste de courtiers proposant des comptes démo sans expiration pour vous exercer davantage.

Quelles ressources pédagogiques FXCM propose-t-il ?

FXCM propose plusieurs ressources pédagogiques, notamment des articles, des tutoriels, des cours en direct et des webinaires. Cette variété séduit les débutants comme les utilisateurs expérimentés, car elle couvre toutes les bases du trading. La bibliothèque est régulièrement mise à jour pour inclure les dernières tendances du marché.

Pour conclure : FXCM est-il fait pour vous ?

En tant que trader, choisir le bon courtier peut vraiment faire une grande différence dans la réussite de votre parcours de trading. C’est précisément pour cette raison que nous avons préparé ce guide détaillé afin de vous aider à décider si FXCM mérite votre temps et votre confiance.

Alors, FXCM est-il le courtier qu’il vous faut ? Tout dépend de vos besoins en matière de trading.

FXCM est un nom de confiance depuis 1999 et est soutenu par des régulateurs de premier plan. FXCM propose des plateformes faciles à utiliser et des outils pédagogiques utiles, ce qui en fait une excellente option pour les débutants. De plus, les titulaires d’un compte Active Trader bénéficient de spreads compétitifs, un bonus appréciable.

Cependant, si vous êtes un trader qui apprécie de pouvoir choisir parmi une large gamme d’actifs négociables et de bénéficier d’un service client disponible 24 h/24 et 7 j/7, ce courtier n’est peut-être pas fait pour vous. De plus, ses frais de retrait bancaire peuvent rebuter certains utilisateurs.

Cela dit, de nombreux traders choisissent toujours FXCM pour ses fonctionnalités de trading social et algorithmique. Si vous hésitez, vous pouvez essayer son compte démo pour voir s’il vous convient.

Chez TopBrokers, nous comprenons que choisir un courtier peut sembler un peu risqué. C’est pourquoi nous avons créé des articles de référence sur des sujets tels que la lecture des graphiques forex, la meilleure façon de créer et gérer une stratégie de trading forex, et bien d’autres, afin que vous puissiez élaborer des stratégies de trading solides et apprendre tout ce qu’il faut savoir pour devenir un trader accompli.