2 دقيقة قراءة
تبلغ قيمة سوق العملات العالمية تريليونات الدولارات. في الواقع، وفقًا لمسح البنك المركزي الذي يجري كل ثلاث سنوات، PLS361#، في عام 2022، وصل حجم التداول العالمي إلى حجم تداول مذهل قدره 7.5 تريليون دولار. وهذا يتزايد عامًا بعد عام، وهو واضح في عدد forexbrokers الموجود عبر الإنترنت.
في تداول العملات الأجنبية، يعد حساب PAMM إضافة مفيدة للمتداولين في جميع أنحاء العالم، حتى في الولايات المتحدة، ومع ذلك، تواجه حسابات PAMM للمقيمين في الولايات المتحدة.US قيودًا معينة بسبب. للقيود التنظيمية. لهذا السبب، سيغطي هذا الدليل التفاصيل الدقيقة لحسابات وسيط الفوركس PAMM من وجهة نظر المقيمين في الولايات المتحدة على وجه الخصوص.
فهم حسابات PAMM
أصبحت حساباتPAMM ذات شعبية متزايدة في تداول العملات الأجنبية. تجمع هذه الحسابات الأموال من عدة مستثمرين مختلفين ويديرها متداول محترف يتمتع بخبرة واسعة. أي أرباح من تداول forex PAMM يتم توزيعها بشكل متناسب والخسائر. يعتمد المبلغ على المساهمات الأولية لكل تاجر.
ومع ذلك، قبل استخدام حساب PAMM forex، من المهم فهمها بالتفصيل. تستهدف هذه الحسابات المتداولين ذوي الخبرة لأنها تحمل مخاطر إضافية. لهذا السبب، اقرأ دليلنا حول سيكولوجية تداول العملات الأجنبية قبل البدء.
تعريف حساب PAMM
PAMM تعني وحدة إدارة تخصيص النسبة المئوية وهي استراتيجية رئيسية للمتداولين ذوي الخبرة. إنها طريقة استثمارية تسمح للعديد من المستثمرين بدمج أموالهم في حساب تداول واحد. كما ذكرت بإيجاز، يدير المتداول هذا الحساب بخبرة سنوات عديدة ويتخذ جميع القرارات.
يتم توزيع كل من الأرباح والخسائر من خلال حساب PAMM على المتداولين اعتمادًا على المبلغ الذي ساهموا به في البداية. لذلك، إذا أعطى أحد المتداولين ضعف ما قدمه الآخر، فسوف يحصل على ضعف الربح. ومع ذلك، إذا خسروا، فسوف يخسرون ضعف ذلك المبلغ.
لنفترض أن أحد المستثمرين يساهم بمبلغ 10000 دولار أمريكي في حساب PAMM بإجمالي مبلغ 100000 دولار أمريكي. إذا حقق الحساب ربحًا بنسبة 10%، فسيحصل المستثمر على 1000 دولار (10% من استثماره)، بغض النظر عن الصفقات المحددة التي كانت مربحة.
<نمط> طاولة {العرض: 100%؛ انهيار الحدود: انهيار؛ الهامش العلوي: 20 بكسل؛ } ذ { لون الخلفية: #4CAF50؛ /*خلفية خضراء*/ اللون: أسود؛ /* نص أسود للرأس */ الحشو: 10 بكسل؛ وزن الخط: غامق؛ } تد { الحشو: 10 بكسل؛ الحدود: 1px الصلبة #ddd؛ } آر:نث-الطفل(حتى) { لون الخلفية: #f9f9f9؛ }| مكون حساب PAMM | الوصف |
|---|---|
| مدير | متداول ذو خبرة يتخذ قرارات التداول |
| المستثمرين | يقوم العديد من الأشخاص بتجميع أموالهم |
| توزيع الأرباح والخسائر | آلي حسب نسبة الاستثمار |
| الشفافية | تقارير في الوقت الحقيقي عن أداء الحساب |
| هيكل الرسوم | يشمل عادةً رسوم الإدارة والأداء |
فوائد حسابات PAMM
يعد حساب PAMM إضافة مفيدة للمتداولين المشغولين الذين ليس لديهم الكثير من وقت الفراغ. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمتداولين الأقل خبرة الاستفادة أيضًا، على الرغم من أن هذه الحسابات قد لا تكون مناسبة للمبتدئين.
الميزة الرئيسية هي الوصول إلى خبرة المتداول المحترف. بالإضافة إلى ذلك، تتمتع حسابات PAMM للفوركس بإمكانية ربحية عالية، وغالبًا ما تكون أعلى من الطرق التقليدية، مع إنشاء تدفق دخل سلبي.
ومع ذلك، فإن وضع استثمارك في أيدي شخص آخر قد يكون أمرًا مقلقًا. لهذا السبب، من الجيد أن تتعلم كيفية إدارة الضغط في تداول الفوركس من البداية.
المخاطر المرتبطة بحسابات PAMM
صحيح أن حسابات PAMM تخلق احتمالية أكبر لتحقيق أرباح مربحة، لكنها بالتأكيد لا تخلو من العيوب. الشيء الرئيسي هو الخطر الأكبر. في النهاية، أنت تضع أموالك في يد شخص لم تقابله من قبل، ويعتمد عائد الاستثمار عليه بالكامل. لا يتمتع المتداولون بقدر كبير من السيطرة على قرارات التداول ومن المرجح أن يكون هناك تقلبات عالية بسبب استخدام الرافعة المالية.
عند استكشاف PAMM Brokers واختيار مدير، من المهم أن تتذكر أن مجرد نجاحهم في الماضي لا يعني أنهم سينجحون مرة أخرى. فكر في سيناريو يواجه فيه مدير PAMM انخفاضًا كبيرًا بسبب تقلبات السوق غير المتوقعة. يمكن للمستثمر الذي لديه 50000 دولار في الحساب أن يشهد انخفاض استثماراته إلى 40000 دولار في فترة قصيرة، دون القدرة على التدخل بشكل مباشر في قرارات التداول.
نظرة عامة تنظيمية للمقيمين في الولايات المتحدة
تخضع حسابات PAMM للقيود في الولايات المتحدة، ولهذا السبب من المهم جدًا أن يظل المقيمون على اطلاع بأية تغييرات. تخضع هذه الحسابات لإشراف هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC) وهيئة NFA (NFA)، اللتين لديهما قواعد بشأن الحسابات المُدارة في تداول العملات الأجنبية. توجد هذه اللوائح لحماية التجار من المواقف الاحتيالية المحتملة وضمان العدالة والوضوح في جميع المجالات.
الفيديو التالي يتحدث عن لوائح CFTC وتأثيرها على تداول العملات الأجنبية للمقيمين في الولايات المتحدة
.لوائح CFTC وNFA
كلا من CFTC وNFA مهمان في تنظيم تداول العملات الأجنبية في الولايات المتحدة. القواعد الحالية لهاتين الهيئتين تعني أن حسابات PAMM متاحة، ولكنها تعمل بشكل مختلف قليلاً في الولايات المتحدة. بالإضافة إلى ذلك، تنص قواعد CFTC على أنه يجب على جميع وسطاء الفوركس التسجيل أولاً باعتبارهم FCMs (تجار العمولات الآجلة)، وبدون ذلك، لا يمكنهم العمل. وهذا يعني أن حسابات PAMM للمقيمين في الولايات المتحدة تواجه تنظيمًا أكثر صرامة بشأن متطلبات رأس المال والكشف عن المخاطر وإعداد التقارير.
بالإضافة إلى ذلك، يجب على المقيمين في الولايات المتحدة الإبلاغ عن أي حسابات تداول فوركس إلى مصلحة الضرائب الأمريكية للأغراض الضريبية. قد يكون من المغري اختيار حساب PAMM خارجي، ولكن وفقًا للوائح، فإن هذه الحسابات غير متوافقة ويمكن أن تؤدي إلى عقوبات شديدة.
خيارات حساب PAMM متاحة للمقيمين في الولايات المتحدة
على الرغم من وجود العديد من القيود على المقيمين في الولايات المتحدة الذين يرغبون في فتح حساب PAMM، إلا أن هناك بعض الخيارات المتاحة. ومع ذلك، تعد الحسابات المناسبة فريدة من نوعها عن تلك الموجودة في أجزاء أخرى من العالم نظرًا للمشهد التنظيمي المعمول به حاليًا. لذلك، في حين أن التجار الدوليين لديهم المزيد من الخيارات، فإن هذا لا يعني أن المقيمين في الولايات المتحدة يجب أن يفوتوا هذه الخيارات. تشمل الخيارات البارزة RoboForex وAlpari و وNordFX.
في معظم الحالات، يقدم الوسطاء المقيمون في الولايات المتحدة حسابات مشابهة جدًا لحسابات PAAM ولكن باسم مختلف. وهذا يضمن الامتثال ويمنح التجار راحة البال.
<نمط> طاولة { العرض: 100%؛ انهيار الحدود: انهيار؛ الهامش العلوي: 20 بكسل؛ } ذ { لون الخلفية: #4CAF50؛ /*خلفية خضراء*/ اللون: أسود؛ /* نص أسود للرأس */ الحشو: 10 بكسل؛ وزن الخط: غامق؛ محاذاة النص: يسار؛ } تد { الحشو: 10 بكسل؛ الحدود: 1px الصلبة #ddd؛ } آر:نث-الطفل(حتى) { لون الخلفية: #f9f9f9؛ }| نوع خيار PAMM | الوصف | الاعتبارات التنظيمية |
|---|---|---|
| خدمات شبيهة بنظام PAMM في الولايات المتحدة | تم تصميمه ليتوافق مع لوائح CFTC وNFA | مدعوم بالكامل، ولكن قد يكون له قيود |
| حسابات PAMM الدولية | هياكل PAMM التقليدية التي يقدمها الوسطاء الخارجيون | قد يتطلب إعداد تقارير إضافية للمقيمين في الولايات المتحدة |
| حسابات الفوركس المُدارة | حسابات مُدارة بشكل فردي مع متداولين محترفين | تخضع للوائح الأمريكية بشأن الحسابات المُدارة |
| منصات التجارة الاجتماعية | نسخ وظائف التداول التي تحاكي وظيفة PAMM | يجب الالتزام بقوانين الأوراق المالية الأمريكية |
أثناء وجودك هنا، تعرف على المزيد حول استراتيجيات تداول العملات الأجنبية المختلفة التي يستخدمها مديرو نظام PAMM عادةً، بما في ذلك التداول المضاد< em>. تعلم المزيد عن سيكولوجية الحشود في التداول مفيد أيضًا عند تقييم إستراتيجيات حساب PAMM.
خيارات الحساب المدار FOREX.com
خيار الوسيط القوي الذي يقبل عملاء الولايات المتحدة هو FOREX.com. يتم تنظيم هذا الوسيط في الولايات المتحدة ويقدم حسابات تشبه إلى حد كبير نظام PAMM؛ ومع ذلك، فهي مصممة لتتبع المشهد التنظيمي الفريد في الولايات المتحدة
.يركز هذا الممر بشدة على الموارد البحثية والتعليمية، مما يجعله خيارًا رائعًا للتعلم والتطوير. بالإضافة إلى ذلك، هناك العديد من أدوات إدارة المخاطر ومراقبة الأداء المتاحة. مع هذا النوع من الحسابات، عادة ما تكون هناك مرونة أكبر في اختيار وتغيير مدير الحساب مقارنة بخيارات PAAM النموذجية.
تقدم مراجعتنا FOREX.com رؤى قيمة. يمكنك أيضًا زيارة موقع FOREX.com حسب المنطقة:
وسطاء PAMM الدوليون يقبلون العملاء الأمريكيين
هناك بعض الوسطاء الدوليين الذين يقبلون أيضًا عملاء الولايات المتحدة الذين يبحثون عن حسابات PAMM. ومع ذلك، فإن اختيار أحد هذه الخيارات غالبًا ما يحمل مخاطر أكبر ومن المهم إجراء بحث دقيق حول الامتثال لتجنب انتهاك اللوائح الأمريكية. للقيام بذلك، قم بتقييم الحالة التنظيمية لكل وسيط بعناية، مثل وسطاء الفوركس الخاضعين للتنظيم من قبل هيئة الرقابة المالية ، وتاريخهم وكيفية اتباعهم لقوانين الولايات المتحدة
بالإضافة إلى ذلك، قد لا توفر حسابات PAMM نفس الحماية التنظيمية التي توفرها الخيارات التي يقدمها الوسطاء الأمريكيون، وقد تكون هناك حاجة أيضًا إلى مزيد من الوثائق للعملاء الأمريكيين.
أثناء وجودك هنا، لماذا لا تقرأ مواردنا حول كيف تصبح متداول فوركس شجاعًا؟< /م>
خطوات للمقيمين في الولايات المتحدة للمشاركة في حسابات PAMM
يجب على أي شخص يرغب في استخدام حسابات PAMM للمقيمين في الولايات المتحدة اتخاذ خطوات دقيقة لضمان الامتثال في جميع الأوقات. يتضمن ذلك بحثًا دقيقًا عن وسطاء PAAM وإدارييها، وفهم ليس فقط الآثار المترتبة ولكن أيضًا القواعد الضريبية.
دعنا نستكشفها واحدة تلو الأخرى.
التحقيق والعناية الواجبة
عند اختيار أي نوع من وسطاء الفوركس، من المهم إجراء بحث دقيق. ومع ذلك، عند اختيار حساب PAMM كمقيم في الولايات المتحدة، يعد هذا الأمر أكثر أهمية. في هذه الحالة، من الضروري تقييم خيارات حساب PAMM المتوافقة وتقييم مزاياها وعيوبها الفريدة.
في TopBrokers، لدينا مجموعة متنوعة من مقارنة وسطاء الفوركس الموارد لمساعدتك في تحديد الخيارات الصحيحة. ومع ذلك، فمن المهم أيضًا مراجعة الإيداعات والإفصاحات التنظيمية للوسطاء المحتملين وفقًا لقانون الولايات المتحدة.
تقييم مدير PAMM
إلى جانب الوسطاء الفرديين، من المهم أيضًا استشارة مسؤولي PAAM. يتضمن ذلك التعمق في تاريخ إدارة المخاطر واستراتيجياتها وأساليبها. كل مدير لديه نهج مختلف قليلاً في الرافعة المالية، وهذا شيء يجب على جميع المتداولين أخذه في الاعتبار. في حين أن الرافعة المالية يمكن أن تكون مفيدة بالتأكيد في تضخيم الأرباح، إلا أنها يمكن أن تقطع شوطا طويلا نحو تعظيم الخسائر.
أيضًا، عند تحليل بيانات الأداء السابقة، تذكر التركيز على اتساق الأداء، بدلاً من الفترات التي كان فيها الأداء مرتفعًا.
لوحة معلومات تقييم مدير PAMM
1. الأداء التاريخي: __ /10
2. استراتيجية إدارة المخاطر: __ /10
3. الشفافية في التقارير: __ /10
4. اتساق المرتجعات: __ /10
5. التواصل مع المستثمرين: __ /10
مجموع الدرجات: __ /50
فهم هياكل الرسوم
أحد الأسباب الرئيسية التي تجعل الشخص يفكر في استخدام حساب PAMM هو الاحتمال الأكبر لتحقيق الأرباح. ومع ذلك، من المهم فهم هيكل الرسوم لكل وسيط محتمل لأن ذلك سيؤثر على العائدات الإجمالية.
تشمل أنواع الرسوم الأكثر شيوعًا رسوم الإدارة ورسوم الأداء. يتم عادةً فرض رسوم الإدارة على أساس نسبة مئوية ثابتة من الأصول بناءً على الأداء العام. ومع ذلك، عادة ما تعتبر رسوم الأداء نسبة مئوية من الأرباح. عادةً ما يكون للحسابات المصممة لتكون مشابهة لعروض PAMM هياكل رسوم مختلفة للسماح لها بضمان الامتثال التنظيمي.
<نمط> طاولة { العرض: 100%؛ انهيار الحدود: انهيار؛ الهامش العلوي: 20 بكسل؛ } ذ { لون الخلفية: #4CAF50؛ /*خلفية خضراء*/ اللون: أسود؛ /* نص أسود للرأس */ الحشو: 10 بكسل؛ وزن الخط: غامق؛ محاذاة النص: يسار؛ } تد { الحشو: 10 بكسل؛ الحدود: 1px الصلبة #ddd؛ } آر:نث-الطفل(حتى) { لون الخلفية: #f9f9f9؛ }| نوع السعر | الوصف | النطاق النموذجي |
|---|---|---|
| رسوم الإدارة | نسبة الأصول المدارة الثابتة | 1-2% سنويا |
| رسوم الأداء | نسبة الربح | 10-20% |
| رسوم الدخول والخروج | رسوم الإيداع والسحب | 0-1% |
| رسوم تحويل العملة | رسوم صرف العملة | 0.1-0.5% |
افتح حساب PAMM
فتح حساب PAMM كمقيم في الولايات المتحدة يتضمن عدة خطوات، عادةً ما تكون أكثر من تلك التي يتطلبها المتداولون الدوليون. دعونا نفهم كل خطوة.
الوثائق المطلوبة
مطلوب قدر كبير من الوثائق لفتح حساب من نوع PAMM للمقيمين في الولايات المتحدة، وهذا يتضمن إثبات الهوية والعنوان كأساس. قد يُطلب من المقيمين في الولايات المتحدة أيضًا إظهار رقم الضمان الاجتماعي الخاص بهم وإقرار موقع بالمخاطر المرتبطة بحسابات PAMM.
قائمة مراجعة الوثائق:
□ بطاقة هوية تحمل صورة صادرة عن جهة حكومية (جواز السفر أو رخصة القيادة)
□ إثبات العنوان (فاتورة مرافق أو كشف حساب بنكي، عمره أقل من 3 أشهر)
□ رقم الضمان الاجتماعي □ نموذج W-9 (للإقرار الضريبي الأمريكي)
□ إثبات مصدر الأموال (كشف حساب بنكي أو التحقق من التوظيف)
□ اتفاقية الإفصاح عن المخاطر الموقعة
□ نموذج طلب حساب PAMM مكتمل
كيفية تمويل حساب PAMM الخاص بك
هناك عدة طرق لإضافة الأموال إلى حساب PAMM ومن المهم اختيار الخيار الأكثر ربحية. سيساعد هذا في تجنب التأخير أو الرسوم غير الضرورية. طريقة التمويل الأكثر شيوعا هي التحويل المصرفي. ومع ذلك، قد يسمح بعض الوسطاء المقيمين في الولايات المتحدة بتحويلات ACH وطرق محلية أخرى. وأيضًا، عند إضافة الأموال إلى الحسابات الدولية، تذكر أن رسوم تحويل العملات يمكن أن تكون مرتفعة.
<نمط> طاولة { العرض: 100%؛ انهيار الحدود: انهيار؛ الهامش العلوي: 20 بكسل؛ } ذ { لون الخلفية: #4CAF50؛ /*خلفية خضراء*/ اللون: أسود؛ /* نص أسود للرأس */ الحشو: 10 بكسل؛ وزن الخط: غامق؛ محاذاة النص: يسار؛ } تد { الحشو: 10 بكسل؛ الحدود: 1px الصلبة #ddd؛ } آر:نث-الطفل(حتى) { لون الخلفية: #f9f9f9؛ }| طريقة التمويل | المزايا | العيوب |
|---|---|---|
| تحويل بنكي | مقبول على نطاق واسع وآمن | رسوم أعلى، معالجة أبطأ |
| نقل ACH | رسوم منخفضة/بدون رسوم، مريحة | يقتصر على البنوك الأمريكية، أبطأ |
| بطاقة الائتمان/الخصم | سريع ومريح | رسوم أعلى، رسوم السلفة النقدية المحتملة |
| المحافظ الإلكترونية | خيارات سريعة ومتعددة للعملات | رسوم إضافية لا يقبلها كل الوسطاء |
بدائل لحسابات PAMM التقليدية للمقيمين في الولايات المتحدة
يختار العديد من المتداولين المقيمين في الولايات المتحدة تجنب حسابات PAMM بسبب عدد القيود المفروضة عليهم. في هذه الحالة، من الجيد استكشاف خيارات بديلة تتبع اللوائح وتوفر الفرصة لتحقيق أرباح كبيرة.
يوفر اختيار خيار بديل ميزة الإشراف التنظيمي الأفضل وزيادة الشفافية. لهذا السبب، من الجيد اختيار منصة مقرها الولايات المتحدة، ربما تتمتع بإمكانيات نسخ التداول. وهذا يسمح للمتداولين بمحاكاة المتداولين المستخدمين الناجحين. هذا نوع مماثل من الإعداد لحساب PAMM forex لأنه يستخدم معرفة الخبراء دون قيود.
حسابات الفوركس المدارة
البديل الجيد لحسابات PAMM هو حساب فوركس منظم ومُدار في الولايات المتحدة، وله هيكل مماثل من حيث أنه يوفر إدارة احترافية، ولكنه يتبع اللوائح الأمريكية.
على الرغم من أن حسابات الفوركس المُدارة غالبًا ما يكون لديها حد أدنى للإيداع أعلى من حسابات PAMM، إلا أنها توفر تقارير أداء مفصلة. بالإضافة إلى ذلك، عادة ما يكون هناك تواصل مع مديري الحسابات أكثر مما هو الحال عادةً مع حسابات PAMM.
في كلتا الحالتين، يعد التعرف على إدارة المشاعر في الفوركس مفتاحًا لتجنب قرارات التداول المتهورة والمتسرعة.
منصات التجارة الاجتماعية
الخيار الآخر هو منصة التداول الاجتماعي مثل eToro. يقدم هؤلاء الوسطاء ميزات نسخ التداول، والتي اكتشفناها بالفعل وهي تجربة مماثلة لحساب PAMM. ومع ذلك، تتوافق هذه المنصات مع اللوائح الأمريكية وتوفر تجربة تداول تفاعلية وشفافة.
<نمط> طاولة { العرض: 100%؛ انهيار الحدود: انهيار؛ الهامش العلوي: 20 بكسل؛ } ذ { لون الخلفية: #4CAF50؛ /*خلفية خضراء*/ اللون: أسود؛ /* نص أسود للرأس */ الحشو: 10 بكسل؛ وزن الخط: غامق؛ محاذاة النص: يسار؛ } تد { الحشو: 10 بكسل؛ الحدود: 1px الصلبة #ddd؛ } آر:نث-الطفل(حتى) { لون الخلفية: #f9f9f9؛ }| الميزة | التجارة الاجتماعية | نظام PAMM التقليدي |
|---|---|---|
| الشفافية | رؤية الأعمال في الوقت الحقيقي | تقارير دورية |
| التحكم | المخاطر/التخصيص القابل للتعديل | تخصيص ثابت |
| الحد الأدنى للاستثمار | غالبًا ما يكون أقل جودة | أعلى بشكل عام |
| الامتثال التنظيمي | أسهل بشكل عام للمقيمين في الولايات المتحدة | أكثر تحديا |
| التنويع | أصبح من السهل تعدد التجار | يقتصر على مسؤول واحد |
أنظمة التداول الآلي
التداول الآلي مثالي للمتداولين المشغولين. تعمل هذه الأنظمة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع ويمكنها تحديد فرص التداول في أي وقت من النهار أو الليل. بالإضافة إلى ذلك، يمكن استخدام البيانات التاريخية لاختبار الاستراتيجيات قبل إطلاقها.
قائمة مراجعة تقييم أنظمة التداول الآلية:
□ مراجعة الأداء التاريخي ونتائج الاختبار الخلفي
□ فهم الاستراتيجية الأساسية وافتراضات السوق الخاصة بها
□ تحقق من خيارات التخصيص لتتوافق مع قدرتك على تحمل المخاطر
□ تحقق من توافق النظام مع الوسيط الذي اخترته
□ تقييم سهولة مراقبة وضبط النظام
□ خذ بعين الاعتبار سمعة المطور وتوافر الدعم
□ تقييم مميزات إدارة المخاطر للنظام
إدارة المخاطر لمستثمري نظام PAMM في الولايات المتحدة
كل نوع من أنواع الخبرة التجارية له قدر معين من المخاطر. يواجه المستثمرون الأمريكيون forex PAMM نفس الوضع. ولهذا السبب، تعتبر استراتيجيات إدارة المخاطر حيوية لتقليل المخاطر والخسائر المحتملة. في حين أنه لا توجد طريقة للقضاء على المخاطر بشكل كامل، فإن الإدارة الفعالة للمخاطر يمكن أن تساعد في تجنب الخسائر الفادحة، خاصة أثناء تقلبات السوق.
يعد استخدام أدوات إدارة المخاطر التي يقدمها الوسطاء نقطة انطلاق جيدة وتقييم مدى تحملك للمخاطر بشكل دوري.
التنويع بين المديرين
هناك طريقة أخرى لإدارة المخاطر وهي توزيع الاستثمارات بين العديد من مديري PAMM واستخدام استراتيجيات مختلفة. في هذه الحالة، إذا كان أداء أحد الاستثمارات ضعيفًا، فلن يؤثر ذلك على الاستثمارات الأخرى. بالإضافة إلى ذلك، إذا كان واحد أو أكثر من الاستثمارات يخضع لأسلوب تداول عدواني، أو حتى محافظ، فإنه يوازن بين المخاطر الإجمالية عبر المحفظة بأكملها.
ومع ذلك، من المهم مراقبة الأداء والبحث عن الارتباطات بين المديرين.
خطة تنويع محفظة PAMM:
1. المدير أ (محافظ): __٪ من استراتيجية التخصيص: _________________ أزواج التركيز: _______________
2. المدير ب (متوسط): __% من استراتيجية التخصيص: _________________ أزواج التركيز: _______________
3. المدير ج (عدواني): __% استراتيجية التخصيص: _________________ أزواج التركيز: _______________
4. الاحتياطي النقدي: __% من إجمالي التخصيص: 100%
ضبط مستويات وقف الخسارة
الإستراتيجية النهائية لإدارة المخاطر التي يمكن استخدامها في استثمار PAMM هي تحديد مستويات إيقاف الخسارة الشخصية. في هذه الحالة، يتم سحب الأموال تلقائيًا عندما يقل أداء الحساب عن نقطة محددة مسبقًا. وهذا يوفر خطة خروج واضحة ويمنع الخسائر الكبيرة.
يمكن تعيين مستويات وقف الخسارة بناءً على الأداء العام للحساب أو يمكن أن تعتمد على نسب السحب. عند البحث عن وسيط PAMM، ابحث عن المنصات التي تسمح بالتطبيق الآلي لمستويات وقف الخسارة. بالطبع، من المهم مراجعة هذه المستويات بشكل دوري وفقًا للمستويات المتغيرة لتحمل المخاطر وظروف السوق الحالية.
<نمط> طاولة { العرض: 100%؛ انهيار الحدود: انهيار؛ الهامش العلوي: 20 بكسل؛} ذ {لون الخلفية: #4CAF50؛ /*خلفية خضراء*/ اللون: أسود؛ /* نص أسود للرأس */ الحشو: 10 بكسل؛ وزن الخط: غامق؛ محاذاة النص: يسار؛ } تد { الحشو: 10 بكسل؛ الحدود: 1px الصلبة #ddd؛ } آر:نث-الطفل(حتى) { لون الخلفية: #f9f9f9؛ }| نوع إيقاف الخسارة | الوصف | النطاق النموذجي |
|---|---|---|
| على أساس التخفيض | الخروج إذا خسر الحساب X% من الذروة | 10-30% |
| على أساس الوقت | الخروج إذا كان الأداء ضعيفًا لمدة X أشهر | 3-6 أشهر |
| على أساس الأداء | الخروج إذا انخفضت العوائد عن X% سنويا | 5-15% |
| على أساس التقلبات | الخروج إذا تجاوز التقلب مستوى الراحة | مقاييس VaR أو StdDev |
الآثار الضريبية على مستثمري نظام PAMM في الولايات المتحدة
يجب على المقيمين في الولايات المتحدة على وجه الخصوص أن يكونوا واضحين بشأن التزاماتهم الضريبية، لأنها تختلف قليلاً عن تلك الموجودة في أجزاء أخرى من العالم. يجب الإبلاغ عن جميع إيرادات PAMM إلى مصلحة الضرائب الأمريكية. قد يؤدي عدم القيام بذلك إلى فرض عقوبات شديدة وإجراءات قانونية محتملة.
يتم التعامل مع الأرباح من الحسابPAMM مثل أي دخل آخر في هذه الحالة؛ ومع ذلك، قد يكون لتداول العملات الأجنبية في أنواع مختلفة من الاستثمارات قواعد فريدة. ولهذا السبب، من الجيد استشارة أحد متخصصي الضرائب لضمان استيفاء جميع الإرشادات.
التعلم كيفية إنشاء وإدارة استراتيجية تداول العملات الأجنبية مفيد عند تقييم أداء مدير PAMM، خاصة من منظور الضرائب.
تقرير FBAR
جانب ضريبي آخر للمقيمين في الولايات المتحدة هو تقارير FBAR (الحسابات المصرفية والمالية الأجنبية). مرة أخرى، هذا أمر شخصي لكل متداول، لذا فإن استشارة أحد متخصصي الضرائب ستمنحك أفضل نصيحة. ومع ذلك، إذا كان المبلغ الإجمالي للحيازات الأجنبية أكثر من 10000 دولار خلال أي سنة ضريبية، فيجب الإبلاغ عن ذلك بشكل منفصل في ضريبة الدخل العادية. يتم تقديم ذلك إلكترونيًا باستخدام نموذج محدد، يُعرف باسم نموذج FinCEN 114. كما هو الحال مع جميع المواقف الضريبية، فإن عدم اتباع الإرشادات يمكن أن يكون له تداعيات خطيرة.
FBAR قائمة التحقق من التقارير:
□ تحديد ما إذا كان إجمالي أرصدة الحسابات الأجنبية يتجاوز 10000 دولار في أي وقت
□ جمع البيانات لجميع الحسابات المالية الأجنبية
□ جمع الحد الأقصى لرصيد الحساب لكل حساب أجنبي
□ سجل أرقام الحسابات ومعلومات المؤسسة المالية □ قم بإعداد نموذج FinCEN 114 بالمعلومات المطلوبة
□ الملف إلكترونيًا من خلال نظام الملفات الإلكتروني BSA
□ الاحتفاظ بسجلات التقارير المقدمة والمستندات الداعمة
□ قم بتعيين تذكيرات للمواعيد النهائية لتقديم الملفات في المستقبل (15 أبريل، مع التمديد التلقائي حتى 15 أكتوبر)
الامتثال لقانون FATCA
يجب أيضًا على المتداولين الأمريكيين التأكد من اتباع حساب الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية، أو قانون الالتزام الضريبي للحسابات الأجنبية (FATCA) أو باختصار. يوجد هذا القانون لمنع التهرب الضريبي من خلال استخدام الحسابات الخارجية. ونتيجة لذلك، يجب على المؤسسات المالية الإبلاغ عن أصحاب الحسابات ونشاطهم إلى السلطات الأمريكية. ومن هناك، يجب على التجار الإبلاغ عن بعض الأصول الأجنبية باستخدام النموذج 8938.
هذه الطبقة الإضافية من الضرائب هي أحد الأسباب التي تجعل بعض الوسطاء الأجانب لا يقبلون عملاء أمريكيين.
<نمط> طاولة { العرض: 100%؛ انهيار الحدود: انهيار؛ الهامش العلوي: 20 بكسل؛ } ذ { لون الخلفية: #4CAF50؛ /*خلفية خضراء*/ اللون: أسود؛ /* نص أسود للرأس */ الحشو: 10 بكسل؛ وزن الخط: غامق؛ محاذاة النص: يسار؛ } تد { الحشو: 10 بكسل؛ الحدود: 1px الصلبة #ddd؛ } آر:نث-الطفل(حتى) { لون الخلفية: #f9f9f9؛ }| متطلبات قانون الالتزام الضريبي للحسابات الأجنبية (FATCA) | الحد الأدنى للملفات الفردية | الحد الأدنى لتقديم طلبات الزواج بشكل مشترك |
|---|---|---|
| نموذج 8938 (الولايات المتحدة) | > 50000 دولار في اليوم الأخير أو> 75000 دولار خلال العام | >100000 دولار في اليوم الأخير أو> 150000 دولار خلال العام |
| استمارة 8938 (أجنبي) | > 200000 دولار في اليوم الأخير أو> 300000 دولار خلال العام | > 400000 دولار في اليوم الأخير أو> 600000 دولار خلال العام |
مستقبل حسابات PAMM للمقيمين في الولايات المتحدة
تتغير قوانين إعداد التقارير الضريبية واللوائح القانونية العامة بشكل دوري، لذا من المهم البقاء على اطلاع قدر الإمكان. وهذا هو المكان الذي يكون فيه المستشار المالي مفيدًا أيضًا. من المرجح أن تتغير مساحة الفوركس واستخدام حسابات PAMM بمرور الوقت. دعونا نستكشف بعض التغييرات المحتملة التي قد تحدث في المستقبل.
التغييرات التنظيمية المحتملة
على الرغم من عدم وجود كرة بلورية للمستقبل، فمن المؤكد أن التغييرات ستحدث. أحد التغييرات المحتملة هو إدخال مبادئ توجيهية جديدة لحسابات الفوركس المدارة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تتأثر حسابات PAMM عبر الحدود بالتغيرات في اللوائح المالية، إلى جانب متطلبات الأمان المتغيرة باستمرار في الفضاء عبر الإنترنت.
<نمط> طاولة { العرض: 100%؛ Bordercollapse:collapse;الهامش العلوي: 20px; } ذ { لون الخلفية: #4CAF50؛ /*خلفية خضراء*/ اللون: أسود؛ /* نص أسود للرأس */ الحشو: 10 بكسل؛ وزن الخط: غامق؛ محاذاة النص: يسار؛ } تد { الحشو: 10 بكسل؛ الحدود: 1px الصلبة #ddd؛ } آر:نث-الطفل(حتى) { لون الخلفية: #f9f9f9؛ }| المنطقة التنظيمية | التغييرات المحتملة | التأثير على مستثمري نظام PAMM في الولايات المتحدة |
|---|---|---|
| حدود الرافعة المالية | حدود أكثر صرامة للرافعة المالية | عائد محتمل منخفض ومخاطر أقل |
| متطلبات التقارير | تفويضات الشفافية المحسنة | إفصاحات أداء أكثر تفصيلاً |
| لوائح عبر الحدود | ضوابط أكثر صرامة على التحويلات الدولية | وصول محدود لموفري PAMM الأجانب |
| حماية المستثمر | زيادة خطط التأمين أو التعويضات | أمان أكبر لرأس المال المستثمر |
الابتكارات التكنولوجية
تظهر التقنيات الجديدة في عالم التداول طوال الوقت وقد غيرت طريقة تنفيذ الصفقات. تعد تقنية Blockchain أحد الابتكارات التي تحدث ضجة حاليًا، ولكن الذكاء الاصطناعي هو ابتكار آخر تم استخدامه على نطاق واسع. من الممكن أن تغير هذه الابتكارات التكنولوجية كيفية عمل حسابات PAMM وكيفية وصول المتداولين الأمريكيين إليها.
على سبيل المثال، يتمتع الذكاء الاصطناعي بالقدرة على قيادة استراتيجيات التداول والعمل جنبًا إلى جنب مع إدارة المخاطر. يمكن لـ Blockchain تقليل تكاليف الأعمال وزيادة الشفافية. بالإضافة إلى ذلك، فإن الاستخدام المتزايد لتكنولوجيا الهاتف المحمول قد يسمح للمتداولين بالوصول إلى حسابات PAMM ومراقبتها بشكل أكثر فعالية.
التعليم وتنمية المهارات
تعد حساباتPAMM وسيلة تداول معقدة، وعلى الرغم من أنها قد تكون في الغالب “غير فعالة”، إلا أنها تتطلب معرفة متعمقة للغاية. من المهم الالتزام بالتعلم المستمر لضمان الفهم المعقد للأسواق واستراتيجيات التداول ككل. يمكن أن يساعد ذلك في تقليل فرص اتخاذ قرارات متهورة ويفتح الباب أمام التداول الموجه ذاتيًا بثقة أكبر. يقدم العديد من الوسطاء مجموعة متنوعة من الموارد التعليمية ضمن منصاتهم، مثل Alpari و Roboforex. هذه بالتأكيد ميزة يجب البحث عنها عند اختيار وسيط فوركس.
فهم أسواق الفوركس
يعد الحصول على فهم واضح لأسواق الفوركس وديناميكياتها أمرًا حيويًا، حتى عند استخدام حسابات PAMM. تسمح لك هذه المعرفة بدراسة أداء كل مدير بعناية وإجراء تغييرات على الشخص الذي تعمل معه إذا لزم الأمر. تشمل المجالات الرئيسية التي يجب التركيز عليها العوامل التي تؤثر على قيمة العملات والمؤشرات الاقتصادية والأحداث الجيوسياسية.
<نمط> طاولة { العرض: 100%؛ انهيار الحدود: انهيار؛ الهامش العلوي: 20 بكسل؛ } ذ { لون الخلفية: #4CAF50؛ /*خلفية خضراء*/ اللون: أسود؛ /* نص أسود للرأس */ الحشو: 10 بكسل؛ وزن الخط: غامق؛ محاذاة النص: يسار؛ } تد { الحشو: 10 بكسل؛ الحدود: 1px الصلبة #ddd؛ } آر:نث-الطفل(حتى) { لون الخلفية: #f9f9f9؛ }| مظهر السوق | المفاهيم الأساسية التي يجب تعلمها |
|---|---|
| المؤشرات الاقتصادية | الناتج المحلي الإجمالي ومعدلات التضخم وبيانات التوظيف |
| سياسات البنك المركزي | أسعار الفائدة، التيسير الكمي |
| العوامل الجيوسياسية | الاتفاقيات التجارية، الاستقرار السياسي |
| تحليل فني | أنماط الرسم البياني والمؤشرات وخطوط الاتجاه |
| إدارة المخاطر | تحجيم المركز، واستراتيجيات وقف الخسارة |
تحليل التعلم الفني
تعد مهارات التحليل الأساسية أيضًا عنصرًا حاسمًا للنجاح في تداول العملات الأجنبية، خاصة عند الانتقال من حسابات PAMM إلى التداول الخاص. ومع ذلك، عند استخدام حساب مُدار، يمكن أن تساعدك هذه المهارات على فهم الاستراتيجيات المختلفة التي يستخدمها مسؤولو PAMM وما إذا كانوا يعملون بأكبر قدر ممكن من الفعالية.
نقطة البداية الجيدة هي فهم أنماط الرسم البياني والمؤشرات، وكيفية تمثيل خطوط الاتجاه ومستويات الدعم. يعد موردنا حول كيفية قراءة مخططات الفوركس أداة مفيدة في هذا الصدد.
ملخص التعلم
لقد تناولت الكثير من الأمور خلال هذا الدليل الشامل لحسابات PAMM للمقيمين في الولايات المتحدة، بينما يجب على جميع المتداولين فهم هذه الحسابات، يواجه المقيمون في الولايات المتحدة على وجه الخصوص تحديات فريدة بسبب الاختلافات التنظيمية. يساعد فهم الأساسيات بالإضافة إلى الإرشادات التنظيمية على إنشاء تجربة تداول أسهل وأكثر فعالية.
حساباتPAMM مقيدة بشكل عام في الولايات المتحدة، ولكن هناك العديد من البدائل التي تقدم تجربة مماثلة. توفر حسابات الفوركس المُدارة والأنظمة الآلية ومنصات التداول الاجتماعي العديد من المزايا نفسها، ولكنها تلتزم بإرشادات صارمة. وهذا يوفر راحة البال إضافية. ومع ذلك، من المهم البقاء على اطلاع بالتغييرات التنظيمية والالتزام بالتعليم المستمر لضمان الامتثال الكامل والفهم.
بينما يجب على جميع المتداولين استشارة أحد متخصصي الضرائب لضمان عدم تفويت أي تقارير، فإن المقيمين في الولايات المتحدة سيستفيدون أكثر من ذلك. يمكن أن يكون المشهد الضريبي في الولايات المتحدة معقدًا ومحترفًا، وتعتبر النصائح الشخصية هي المفتاح لرحلة سلسة.
في TopBrokers، نحن ملتزمون بتزويدك بنظرة شاملة لجميع المواضيع الرئيسية المتعلقة بتداول العملات الأجنبية. لدينا مجموعة من الأدوات والموارد التي تتيح لك مقارنة وسطاء الفوركس وبالتالي اتخاذ قرار شخصي سليم. يمكنك أيضًا قراءة مواردنا وسطاء الفوركس بدون مكافأة إيداع ، للاستفادة من العروض الترويجية للمستخدمين الجدد.
في النهاية، سواء كنت تستخدم حساب PAMM أو تقوم بالتداول الذاتي، فإن المعرفة هي القوة. فهو يوفر لك الفرصة لتطوير وتقييم استراتيجيات التداول الجديدة، مع البقاء بما يتماشى مع المبادئ التوجيهية التنظيمية وقوانين الضرائب.
