مراجعة Interactive Brokers

تتنوع الشركات الوسيطة المتاحة في السوق، ما يجعل اختيار الوسيط المثالي أمرًا يستغرق وقتًا وغالبًا ما يكون مربكًا. ويُعد البحث الدقيق أمرًا أساسيًا، إلى جانب تحديد أهداف التداول والتفضيلات.

Interactive Brokers واحدة من أشهر الشركات الوسيطة. تأسست في الولايات المتحدة عام 1978، وهي من أكثر الشركات الوسيطة شهرة في السوق، وتشتهر بموثوقيتها. ولديها اليوم مكاتب حول العالم، بما في ذلك أوروبا والمملكة المتحدة واليابان وكندا وهونغ كونغ وأستراليا والهند.

تشتهر Interactive Brokers بتنوع أسواقها المالية وانخفاض تكاليف التداول لديها. وتتيح هذه الشركة الوسيطة الوصول إلى أكثر من 135 سوقًا في 33 دولة. بالإضافة إلى ذلك، تتوفر العديد من الأدوات القابلة للتداول، ما يجعلها خيارًا مثاليًا لتنويع المحفظة.

في هذه مراجعة Interactive Brokers، سأستعرض الميزات الرئيسية والإيجابيات والسلبيات. وفي النهاية، سيكون من السهل اتخاذ قرار مستنير بشأن هذه الشركة الوسيطة.

جدول المحتويات

• الخلاصة: أهم النقاط
• تفصيل المعايير
• نظرة عن كثب على Interactive Brokers
• أبرز ما تشتهر به Interactive Brokers
• الميزات التي تميّز Interactive Brokers
• إيجابيات استخدام Interactive Brokers
• سلبيات يجب أخذها في الحسبان
• تقييم المعايير
• آراء المستخدمين وتوصيات الخبراء
• التسعير: ما تحتاج إلى معرفته
• أبرز البدائل لـ Interactive Brokers
• الأسئلة الشائعة
• أفكار أخيرة

الخلاصة: أهم النقاط

• Interactive Brokers منصة متينة تناسب المتداولين والمستثمرين ذوي الخبرة على أفضل وجه.
• تتيح الوصول إلى أسواق عالمية وأدوات مالية متنوعة.
• هيكل أسعار تنافسي، لا سيما للمتداولين ذوي أحجام التداول الكبيرة.
• أدوات تداول متقدمة وقدرات بحثية.
• قد يشكل منحنى التعلم الحاد تحديًا للمبتدئين.
• توفر الرقابة التنظيمية الصارمة مستوى من الأمان والحماية.

تفصيل المعايير

لإعداد مراجعة شاملة لـ Interactive Brokers، وضعت مجموعة من المعايير. وشملت هذه المعايير التنظيم، والمنصات، والأصول، والرسوم، وخدمة العملاء، والموارد التعليمية، وأنواع الحسابات، ومراجعات المستخدمين. ثم قيّمت كل مجال من أصل خمسة، لتقديم نظرة عامة متوازنة.

نظرة عن كثب على Interactive Brokers

أبرز ما تشتهر به Interactive Brokers

تتمتع Interactive Brokers بسمعة موثوقة في السوق، وتشتهر خصوصًا بتلبية احتياجات المتداولين الجادين. فهي لا تتيح الوصول إلى عدد كبير من الأسواق فحسب، بل تقدم أيضًا مجموعة واسعة من أدوات التداول المتقدمة. وسيستفيد المتداولون المتقدمون وذوو الخبرة من هذه الأدوات إلى أقصى حد، لكنها لا تستبعد المبتدئين تمامًا.

بالإضافة إلى ذلك، تقدم Interactive Brokers معدلات هامش منخفضة، وهي ميزة جذابة أخرى للمتداولين ذوي أحجام التداول الكبيرة.

Interactive Brokers شركة مرموقة تتيح الوصول إلى الأسواق العالمية. المصدر: Interactive Brokers

الميزات التي تميّز Interactive Brokers

لا تفتقر Interactive Brokers إلى الميزات، ومن المهم تقييم كل منها بعناية قبل اتخاذ القرار. وتُعد منصة TRADER WORKSTATION (TWS) أبرز ميزات هذه الشركة الوسيطة. فهي مليئة بأدوات تحليل متقدمة تساعد على بناء استراتيجيات تداول قوية. وقد تكون مربكة للمبتدئين، لكنها خيار قوي للمتداولين من المستوى المتوسط إلى المتقدم.

كما أن امتلاك هذه الشركة الوسيطة تطبيقًا يُعد مثاليًا للتداول أثناء التنقل، ويضمن عدم تفويت أي صفقة قد تكون مربحة. والتطبيق سهل الاستخدام للغاية، كما أنه يوفّر وظائف تكاد تماثل إصدار سطح المكتب.

ومن الميزات البارزة الأخرى في Interactive Brokers تعدد أدوات البحث لديها. وتشمل هذه الأدوات موجزات أخبار آنية مدمجة في المنصة، وموارد تعليمية، وبيانات مالية للشركات. كما يمكن تداول الأسهم الجزئية، ما يتيح للمتداولين شراء جزء صغير من الأسهم مرتفعة السعر. وهذا مثالي لتنويع المحفظة بأموال محدودة.

إيجابيات استخدام Interactive Brokers

لكل شركة وسيطة مزايا وعيوب، ولا يوجد خيار مثالي تمامًا. ولضمان أن تكون هذه مراجعة Interactive Brokers منصفة وشفافة، لنبدأ باستعراض إيجابيات استخدام هذه الشركة الوسيطة.

إمكانية وصول استثنائية إلى الأسواق

تتمثل الميزة الرئيسية الأولى لاستخدام Interactive Brokers في إمكانية الوصول إلى الأسواق العالمية. إذ يمكن التداول في أكثر من 135 سوقًا في 33 دولة، مع مجموعة واسعة من الأدوات القابلة للتداول. وهذا وضع مثالي للمتداولين الذين يرغبون في توزيع استثماراتهم وتنويع محافظهم لإدارة المخاطر.

ويشمل ذلك مجموعة واسعة من الأصول القابلة للتداول، منها الأسهم والعقود الآجلة والسندات والخيارات وصناديق المؤشرات المتداولة والعملات المشفرة.

أسعار تنافسية

توفر Interactive Brokers بيئة تداول بأسعار تنافسية، وهو ما يفيد المتداولين النشطين على وجه الخصوص. ويتيح حساب IBKR Lite التداول دون عمولة على الأسهم الأمريكية وصناديق المؤشرات المتداولة. أما حساب IBKR Pro فيتيح للمتداولين الاختيار بين التسعير الثابت أو المتدرج. ويستفيد المتداولون ذوو أحجام التداول الكبيرة خصوصًا من خيار التسعير المتدرج.

أما الرافعة المالية، فتتوقف على الولاية القضائية وتختلف تبعًا لذلك. ويمكن للمتداولين في أستراليا أو الاتحاد الأوروبي الاستفادة من رافعة مالية تصل إلى 30:1 على أزواج العملات الأجنبية. أما المتداولون المقيمون في سنغافورة، فلا يمكنهم الاستفادة إلا من رافعة مالية تصل إلى 20:1. ويختلف الحد الأدنى للإيداع أيضًا بحسب نوع الحساب. لذلك، من المهم تقييم كل حساب بعناية واختيار الأنسب.

أدوات تداول متقدمة

ومن المزايا الرئيسية الأخرى لاختيار Interactive Brokers مجموعة أدوات التداول المتقدمة التي توفرها. وهذه الأدوات مناسبة للمتداولين المتقدمين على وجه الخصوص، وتشمل إمكانات الرسوم البيانية والتداول الخوارزمي، على سبيل المثال لا الحصر.

مع ذلك، قد يجد المتداولون المبتدئون أن مجموعة الأدوات مربكة ومُرهِقة. ورغم إمكانية تعلّم استخدامها بمرور الوقت، يتفق معظم المستخدمين على أنها أنسب للمتداولين الأكثر خبرة.

توفر Interactive Brokers مجموعة من منصات التداول لتلبية الاحتياجات المختلفة. المصدر: Interactive Brokers

منصات تداول ممتازة

كجزء من مراجعتي لـ Interactive Brokers، ألقيت نظرة متعمقة على منصات التداول، ومن الواضح أن هذا الوسيط يوفر مجموعة ممتازة تلبي الاحتياجات المختلفة.  

لا تتيح Interactive Brokers الوصول إلى MetaTrader 4 و5، لكنها توفر مجموعة من منصاتها الخاصة. وقد يرى مستخدمو MetaTrader أن ذلك عيب، إلا أن هذه المنصات الخاصة عالية الجودة وتضم العديد من الميزات.

منصة IBKR Mobile هي تطبيق الوسيط للأجهزة المحمولة، وتتيح التداول أثناء التنقل. ويمكن من خلالها إدارة حساب، وتنفيذ الصفقات، والاطلاع على بيانات السوق في الوقت الفعلي. وتُعد منصة IBKR GlobalTrader خيارًا جيدًا لتداول الأصول الدولية، مثل الأسهم والخيارات والعقود الآجلة. كما تتيح الوصول إلى أكثر من 100 سوق في 24 دولة.

سبق أن ذكرت منصة Trader Workstation، وهي المنصة الرئيسية لهذا الوسيط. وتضم العديد من الأدوات المتقدمة، بما في ذلك البيانات في الوقت الفعلي، والرسوم البيانية القابلة للتخصيص، وواجهة سهلة الاستخدام.

تنظيم وحماية بمستوى عالٍ

إن كون Interactive Brokers تعمل منذ عام 1978 يوفر قدرًا كبيرًا من الاطمئنان إلى موثوقيتها. كما أن عددًا من الجهات المرموقة، بما في ذلك جهات تنظيمية رائدة، يشرف على هذا الوسيط. ومن بينها FCA في المملكة المتحدة، وSEC في الولايات المتحدة، وIIROC في كندا، وASIC في أستراليا، وMAS في سنغافورة، إلى جانب هيئات تنظيمية أخرى.

تعني الرقابة الصارمة أن على هذا الوسيط الالتزام بإرشادات صارمة وضمان أمن العملاء. وكل ذلك يوفر مزيدًا من الاطمئنان. وفي هذا الإطار، تحتفظ Interactive Brokers بحسابات منفصلة، بحيث تُفصل أموال العملاء عن أموال التشغيل. كما تشملها تغطية Securities Investor Protection Corporation، التي توفر تأمينًا في حال تعثر وسيط-تاجر. وتتوفر أيضًا حماية من الرصيد السلبي لبعض العملاء.

مجموعة من الموارد التعليمية

توفر Interactive Brokers مركز IBKR Campus، الذي يقدم مجموعة من الموارد لتطوير مهارات التداول والاستراتيجيات. وتغطي هذه الموارد مستويات تمتد من المبتدئين إلى المتداولين المحترفين. لذا، ورغم أن هذا الوسيط يستهدف المتداولين المتقدمين بدرجة أكبر، فإنه يقدم بعض المزايا أيضًا للمتداولين الجدد.

تتوفر ندوات إلكترونية مجانية بانتظام، ومدونة شاملة وقسم للأسئلة الشائعة، وأكاديمية للمتداولين، والعديد من الأدوات المفيدة الأخرى.

تقدم Interactive Brokers موارد تعليمية متنوعة. المصدر: Interactive Brokers

سلبيات يجدر أخذها في الاعتبار

لا يخلو أي وسيط من السلبيات. ولإجراء مراجعة شاملة لـ Interactive Brokers، دعونا الآن نلقي نظرة على العيوب.

منحنى تعلّم حاد

رغم أن Interactive Brokers لا تستبعد المتداولين المبتدئين، فإن استخدامها قد يكون مُرهِقًا إلى حد كبير. فأدواتها متقدمة، وتتطلب تعلّمًا متأنيًا قبل الاستفادة منها على النحو المناسب. كما أن المنصة ليست سهلة الاستخدام عمومًا لمن لم يسبق لهم التداول، لذا قد يجد المبتدئون أن وسطاء آخرين أنسب لهم.

يمكن تحسين خدمة العملاء

رغم أن Interactive Brokers توفر خدمة عملاء شاملة، فإن بعض الوسطاء يتفوقون عليها في هذا الجانب. ويقول كثير من المستخدمين إن أوقات الاستجابة قد تكون بطيئة إلى حد كبير، ما قد يضر بجهود التداول عند حدوث مشكلة.

يمكن التواصل مع خدمة العملاء عبر البريد الإلكتروني والهاتف والدردشة المباشرة ووسائل التواصل الاجتماعي، ما يوفر مجموعة من الخيارات. وإضافة إلى ذلك، تتوفر خدمة الدعم على مدار 24/5، وهو معيار متبع في القطاع، وقد يختلف ذلك بحسب الموقع. ولتحسين خدمة العملاء، سيكون من المفيد تمديد ساعات الدعم إلى 24/7.

تتوفر خدمة العملاء باللغات الإنجليزية والإسبانية والفرنسية والروسية والصينية والإيطالية واليابانية والألمانية.

تقييم المعايير

التنظيم والأمان: 5/5

منصات التداول: 4/5

مجموعة الأصول: 5/5

الرسوم والعمولات: 4/5

الأبحاث والتعليم: 4/5

آراء المستخدمين وتوصيات الخبراء

تحظى Interactive Brokers عمومًا بتقييمات إيجابية من مجتمع التداول. ويقيّم كثير من المستخدمين مجموعة الأسواق العالمية والأصول القابلة للتداول التي توفرها على نحو خاص. كما أن استمرار الوسيط في السوق لمدة طويلة، إلى جانب وضعه التنظيمي الصارم، يوفران الاطمئنان. إلا أن بعض المستخدمين يشيرون إلى أن أوقات الاستجابة من خدمة العملاء قد تكون أبطأ مما يرغبون فيه أحيانًا.

«Interactive Brokers من الوسطاء الذين تلجأ إليهم إذا كنت تريد وسيطًا مستقرًا وموثوقًا بدلًا من تلك التطبيقات الجديدة البراقة. إذا كنت تخطط للاستثمار على المدى الطويل، أو لديك أموال كثيرة، فأعتقد بالتأكيد أنك ستكون أفضل حالًا معهم. مشكلتي الرئيسية هي بالطبع واجهة المستخدم القديمة وغير المحدّثة، وأتفق بالتأكيد على أنها مشكلة. لكنني أرى أنها «قديمة على نحو يبعث على الاطمئنان». فأنا أفضل بكثير واجهة جادة وقديمة بعض الشيء على إحدى تلك الواجهات البراقة ذات الخيارات القليلة والرسوم المتحركة المزخرفة عند شراء شيء ما.» - Richard Dubniczky عبر Trustpilot 

«تقدم IBKR خدمة وسيط ممتازة بأسعار تنافسية. أودعت أموالي لديهم لأكثر من عشر سنوات. ويقدمون خدمة سهلة الاستخدام. أنصح باستخدام متصفح الويب على جهاز كمبيوتر مكتبي للتعامل مع الأمور المعقدة. أما التطبيق فهو رائع للمراجعة السريعة. ولم أواجه أي مشكلات قط.» - Joe Zao, DDIV عبر Trustpilot 

«أستخدم Interactive Brokers (IBKR) منذ أكثر من عام الآن، ويمكنني القول بثقة إنها واحدة من أفضل منصات الوساطة المتاحة للمتداولين. مجموعة الأدوات والميزات التي تقدمها IBKR مذهلة، بدءًا من الرسوم البيانية المتقدمة وصولًا إلى أنواع الأوامر القابلة للتخصيص وإمكانية الوصول إلى الأسواق العالمية. ومن أكثر الأمور التي أقدّرها انخفاض العمولات ونموذج التسعير الشفاف، وهو مثالي للمتداولين النشطين. كما أن منصة IBKR، على أجهزة الكمبيوتر المكتبية والهواتف المحمولة، قابلة للتخصيص بدرجة كبيرة وتتيح إجراء تحليلات مفصلة.» - Finn McCarthy عبر Trustpilot

يوصي خبراء القطاع بـ Interactive Brokers للمتداولين المتقدمين على وجه الخصوص، ويثنون على مجموعة منصات التداول والأدوات التي توفرها. كما يسلطون الضوء على استمرار هذا الوسيط في السوق لمدة طويلة وموثوقيته.

التسعير: ما تحتاج إلى معرفته

تقدم Interactive Brokers هيكل تسعير تنافسيًا دون رسوم عدم النشاط. ولديها هيكلان رئيسيان للتسعير: حساب IBKR Lite وحساب IBKR Pro.

لا تُفرض عمولة على الأسهم الأمريكية وصناديق المؤشرات المتداولة في حساب IBKR Lite. وهو خيار جيد للمستثمرين الأقل نشاطًا الذين لا يرغبون في إنفاق الكثير على رسوم التداول. أما حساب IBKR Pro فهو مخصص للمتداولين المتقدمين والنشطين. ويوفر هذا الحساب هيكل تسعير ثابتًا أو متدرجًا، بحسب عوامل مختلفة. ويُعد الهيكل المتدرج مثاليًا خصوصًا للمتداولين ذوي أحجام التداول الكبيرة، إذ يتيح لهم تحقيق وفورات أكبر.

لكن من المهم تذكر أنه قد تُفرض رسوم أخرى بحسب أنواع التداول والأسواق المحددة.

تقدم Interactive Brokers هيكل تسعير تنافسيًا. المصدر: Interactive Brokers

أفضل البدائل لـ Interactive Brokers

من خلال هذه المراجعة لـ Interactive Brokers، يتضح أن هذا وسيط متميز يقدم مجموعة من الميزات. وهو خيار جيد للمتداولين المتقدمين وذوي أحجام التداول الكبيرة على وجه الخصوص. ومع ذلك، توجد بدائل جيدة لمن يفضلون ميزات مختلفة أو للمتداولين الأقل خبرة.

IC Markets

IC Markets هو وسيط راسخ تأسس عام 2007. ويتمتع بسمعة جيدة لدى المتداولين المبتدئين والمتقدمين على حد سواء، مع مجموعة من الميزات المناسبة لمختلف مستويات الخبرة. ويوفر هذا الوسيط مجموعة كبيرة من الأدوات القابلة للتداول والمنصات للاختيار من بينها. اقرأ المزيد في مراجعتنا لـ IC Markets. 

Forex.com US

سيقدّر المتداولون الأمريكيون على وجه الخصوص FOREX.comلخدمات التداول لدى. ويُعد هذا أحد الوسطاء القلائل المتاحين للعملاء في الولايات المتحدة، كما يخضع لرقابة تنظيمية صارمة ويتمتع بسمعة طيبة. ويشتهر هذا الوسيط بشكل خاص بموارده التعليمية المناسبة للمبتدئين والمتداولين المتقدمين على حد سواء. ويقدم تقييمنا لـ FOREX.comمزيدًا من التفاصيل.  

Pepperstone

Pepperstoneوسيط آخر عالي الجودة يستحق الذكر. يخضع هذا الوسيط لتنظيم جيد، ويوفر العديد من منصات التداول ذات الميزات المتنوعة. كما يتيح أكثر من 1200 أداة قابلة للتداول وسبريد تنافسيًا. بالإضافة إلى ذلك، تتوفر موارد تعليمية كثيرة. ويقدم تقييمنا مراجعة Pepperstoneمزيدًا من المعلومات. 

Oanda US

وآخر وسيط جدير بالذكر هو Oanda US. تأسس هذا الوسيط عام 1996، ويوفر عدة منصات تداول وأدوات. ومن المهم الإشارة إلى أن تداول العملات المشفرة غير متاح في جميع المناطق، لكنه يوفر الكثير من فرص التداول الأخرى. وتتنوع موارده التعليمية على نطاق واسع، وهي موجهة إلى المتداولين من جميع مستويات الخبرة. اقرأ تقييمنا لـ Oandaللاطلاع على التفاصيل. 

الأسئلة الشائعة

هل Interactive Brokers مناسب للمبتدئين؟

يُعد Interactive Brokers خيارًا عالي الجودة يوفر مجموعة من الميزات، لكنه موجه في المقام الأول إلى المتداولين ذوي الخبرة المتوسطة والمتقدمة. تتوفر عدة منصات للتداول، لكنها قد تكون مربكة للمستخدمين الجدد. ومع ذلك، لا يعني ذلك أن المبتدئين لا يستطيعون التعلم؛ فالأمر يتطلب ببساطة وقتًا وجهدًا لتطوير مهارات التداول. 

ما مدى أمان Interactive Brokers؟

يعمل Interactive Brokers منذ عام 1978، وهو خيار موثوق يتمتع بمتانة ومستوى جيد من الأمان. وتخضع هذه الشركة لرقابة عدة جهات من الفئة الأولى، بما في ذلك SEC وASIC وFCA. ومع ذلك، من المهم تذكر أن التداول ينطوي دائمًا على قدر من المخاطر، وحتى أفضل وسيط لا يمكنه ضمان انعدام الخسائر. 

ما الرسوم التي يفرضها Interactive Brokers؟

يقدم Interactive Brokers أسعارًا تنافسية، وتختلف بحسب نوع الحساب المختار. ولا يفرض حساب IBKR Lite عمولة على الأسهم الأمريكية وصناديق المؤشرات المتداولة الأمريكية. لكن حساب IBKR Pro يفرض رسومًا تختلف حسب نوع الأصل وحجم التداول. للاطلاع على الأسعار الدقيقة والمحدّثة، يُرجى زيارة موقع Interactive Brokers الإلكتروني. 

هل يمكنني تداول العملات المشفرة عبر Interactive Brokers؟

يمكن تداول العملات المشفرة عبر Interactive Brokers، وقد بدأ ذلك في عام 2021. وتشمل العملات الرقمية المتاحة Bitcoin وLitecoin وEthereum وBitcoin Cash. لكن هذا النوع من التداول متاح في بعض الولايات الأمريكية فقط، من خلال حساب IBKR Pro. 

ما أنواع الحسابات التي يقدمها Interactive Brokers؟

يوفر Interactive Brokers عدة أنواع من الحسابات، ومن المهم تقييم كل منها بعناية للعثور على الأنسب. يُعد الحساب الفردي خيارًا جيدًا للمتداولين الذين يتداولون بمفردهم، كما تتوفر حسابات مشتركة. بالإضافة إلى ذلك، يوفر هذا الوسيط حسابات ائتمانية، وحسابات IRA للتخطيط للتقاعد، وحسابات للشركات مخصصة لأصحاب الأعمال.

أفكار أخيرة

تناول تقييم Interactive Brokersجوانب عديدة، ويتضح أن هناك الكثير من الإيجابيات والسلبيات التي ينبغي أخذها في الحسبان. لا يوجد وسيط مثالي يناسب الجميع، ومن الضروري تقييم أهداف التداول والتفضيلات الفردية بعناية قبل اتخاذ القرار. 

بوجه عام، يُعد Interactive Brokers الأنسب للمتداولين ذوي الخبرة المتوسطة والمتقدمة. ويمكن للمبتدئين استخدام هذا الوسيط، لكنهم قد يجدون منصاته معقدة ومربكة في البداية. تستهدف العديد من ميزاته المتداولين الأكثر خبرة، وقد لا يدرك المستخدمون الجدد قيمتها في البداية. ومع ذلك، يقدم هذا الوسيط أسعارًا تنافسية وأدوات ممتازة وقدرات بحثية قوية. وهو خيار راسخ يمنح قدرًا كبيرًا من الطمأنينة. 

في نهاية المطاف، من المهم تذكر أن اختيار الوسيط المناسب يتطلب وقتًا وجهدًا. لكل متداول متطلبات محددة، وإذا لم يكن Interactive Brokers مناسبًا، فهناك العديد من البدائل الأخرى. 

في TopBrokersلدينا العديد من المقارنات وتقييمات الوسطاء. فعلى سبيل المثال، تُعد مقارنة Oanda وInteractive Brokersنقطة انطلاق جيدة. كما نقارن بين IC Markets وInteractive Brokers. 

وأخيرًا، نلتزم أيضًا بمساعدة المتداولين على تطوير مهاراتهم ومعارفهم في مجال التداول. وتضم مجموعتنا الواسعة من الموارد التعليمية كيفية قراءة مخططات الفوركسللمبتدئين، وكيفية إنشاء استراتيجية تداول الفوركس وإدارتها. 

مع اتخاذ قرارات مدروسة والتعلم المستمر، يصبح التداول أسهل وأكثر متعة، ويكون أكثر ربحية عمومًا.