مراجعة OANDA

الدليل الشامل لمراجعة OANDA: تحليل متكامل لوسيط فوركس

مع سجل قوي في مجال التنظيم وحصولها على تراخيص من العديد من الولايات القضائية من الفئة الأولى، يسهل فهم كيف تتمكن OANDA من تقديم حلول مبتكرة لتداول العملات.

رسخت OANDA Trading مكانتها بوصفها أحد أكثر وسطاء الفوركس العالميين موثوقية. تأسست OANDA عام 1996، ولها سمعة راسخة في عالم تداول العملات. نقدم هنا تحليلًا معمقًا لأحد الوسطاء الرائدين في العالم. وفي مراجعتنا، سنتناول بالتفصيل كل ما تقدمه OANDA، ولن نغفل أي جانب. 

قيّمنا OANDA وفق جميع المعايير الرئيسية. ويشمل ذلك كل التفاصيل، بدءًا من التنظيم وأدوات التداول، وصولًا إلى أنواع الحسابات والتكاليف ونهج الأبحاث والتعليم. وبحلول نهاية مراجعة OANDA هذه، ستكون مزودًا بالمعرفة اللازمة لـ بدء التداول مع OANDA. 

جدول المحتويات

• OANDA وسيط فوركس مرخّص عالميًا.
• تشتهر OANDA بواجهتها سهلة الاستخدام وتقديمها منصات تداول متعددة. 
• تشمل منصات التداول المتاحة منصات OANDA الخاصة، إلى جانب منصات خارجية مثل MT4 وTradingView. 
• يمكن للمتداولين لدى OANDA Corporation التداول في الفوركس والعملات المشفرة عبر Paxos*، مع العلم أن العملات المشفرة غير متاحة في جميع المناطق.
• • *تُقدّم العملات المشفرة عبر Paxos. وPaxos كيان قانوني منفصل عن OANDA. 
• تتسم الأسعار عمومًا بالتنافسية، لكنها ليست الأكثر توفيرًا. وقد تكون بعض الرسوم مرتفعة. 
• تقدم منصة تداول سهلة الاستخدام، إلى جانب دعم منصات خارجية مثل MT4 وTradingView.
• تقدم OANDA مجموعة من الأدوات التعليمية والأبحاث. ويُعد مركز MarketPulse موردًا من الطراز الأول للمتداولين الجدد وذوي الخبرة. 
• قد يفكر المتداولون الباحثون عن مجموعة واسعة من المنتجات القابلة للتداول في اختيار وسيط آخر.

OANDA: وسيط الفوركس موضع المراجعة

بماذا تشتهر OANDA؟

تتمتع OANDA بحضور عالمي معروف وموثوق في قطاع تداول الفوركس منذ أكثر من 25 عامًا. وهي وسيط حائز على جوائز وتكريمات من مختلف أنحاء العالم. واليوم، لدى OANDA كيانات مرخّصة في أهم الأسواق المالية في العالم. 

يشهد طول مدة عمل OANDA وانتشارها في الأسواق العالمية على سمعتها. ولدى OANDA سجل قوي في مجال التنظيم، إذ تحمل تراخيص من عدة ولايات قضائية من الفئة الأولى. وتشمل هذه ASIC وFCA وCFTC وغيرها، بما يضمن الشفافية وأمن العملاء. 

وفيما يتعلق بالأمان، نقترح معرفة المزيد عن أفضل VPS للفوركس لضمان اتصال آمن وموثوق قدر الإمكان، يلبي احتياجات متداولي الفوركس.

الميزات

من الميزات التي تميز OANDA طريقة تلبيتها احتياجات متداولي الفوركس من جميع المستويات، من المبتدئين إلى ذوي الخبرة. تقدم OANDA مجموعة من الميزات التي تشمل منصات التداول لدى OANDA. ويمكن لعملاء OANDA الاختيار من بين OANDA Mobile وOANDA Web أو المنصات الخارجية TradingView وMetaTrader 4. 

تشتهر منصتا OANDA Web وOANDA Mobile بواجهتهما سهلة الاستخدام والبديهية والقابلة للتخصيص بالكامل. وتوفر TradingView أدوات رسوم بيانية من الطراز الأول، كما تُضمّن لمدة عام واحد مع حساب OANDA. ويستفيد متداولو الفوركس الذين يختارون MetaTrader 4 (MT4) من إمكاناتها القوية في الرسوم البيانية والتحليل. 

إلى جانب منصات التداول، تشمل عروض OANDA مجموعة متنوعة من منتجات التداول. ويتصدر الفوركس والعملات المشفرة عبر Paxos القائمة. 

كما توفر OANDA موارد تعليمية شاملة لعملائها. ويمكن للعملاء الاطلاع على الندوات عبر الإنترنت والدورات التعليمية والشروحات المتعلقة بالمنصات وغيرها من الموارد التعليمية. ووجدنا أن هذه الموارد أكثر من كافية لمتداولي الفوركس الجدد، كما أنها متينة بما يكفي للمتداولين ذوي الخبرة. 

يستفيد العملاء الذين يسجلون من عروض OANDA للأبحاث والتحليلات. وتساعد المقالات اليومية وتحديثات التحليل وبرامج البودكاست المتداولين على البقاء على اطلاع ومواكبة المستجدات في الأسواق المالية. ووجدنا أن عروض OANDA البحثية تشكل ميزة كبيرة، ولا تتوفر غالبًا في منصات التداول للأفراد. 

يمكن للعملاء التواصل مع OANDA عبر الدردشة المباشرة أو البريد الإلكتروني أو الهاتف، من الساعة 4 مساءً يوم الأحد حتى الساعة 6 مساءً يوم الجمعة (EST). وتتباين تقييمات خدمة العملاء لدى OANDA إلى حد ما، وهو عامل سنناقشه بمزيد من التفصيل. 

تشمل خيارات التمويل بطاقات الخصم وACH والتحويلات المصرفية. ولا يمكن إجراء السحب إلا عبر بطاقة الخصم أو ACH. 

بعد أن استعرضنا أساسيات ميزات OANDA، دعونا نلقي نظرة أقرب على الإيجابيات والسلبيات وتقييم المعايير. 

الإيجابيات

مع OANDA، يمكنك بسهولة متابعة نبض السوق وتعيين التفضيلات والتداول بأزواج عملات مختلفة.

مصدر الصورة: حساب OANDA التجريبي

مكانة تنظيمية قوية

نعتبر مكانة OANDA التنظيمية عاملًا يميزها عن كثير من منافسيها. تعمل OANDA حاليًا في ثمانية أسواق مرخّصة. ويشمل ذلك OANDA Corporation، التي تعمل في الولايات المتحدة وتخضع لتنظيم CFTC/NFA. كما تعمل OANDA بموجب FCA وASIC وFSA، من بين جهات أخرى.

ويعكس هذا السجل التنظيمي القوي مدى التزام OANDA بالشفافية والمعايير العالية في القطاع.

أبحاث وتحليلات عالية الجودة

تتميز OANDA بما تقدمه من أبحاث وتحليلات للتداول. فمن خلال الوصول إلى منصة MarketPulse التابعة لـ OANDA، يستطيع المتداولون الاستفادة من بعض أكثر الأبحاث والتحليلات قيمةً في الوقت الفعلي. ولمن لا يعرف MarketPulse، فهي مكتبة تضم المقالات والتحليلات ومقاطع الفيديو والبودكاست والأبحاث. إنها أداة قيّمة للغاية، ومن المزايا الرائعة للتداول مع OANDA.

منصات تداول سهلة الاستخدام

وجدت مراجعتنا لـ OANDA أن منصة التداول تقدم واجهة سهلة الاستخدام، إلى جانب مجموعة من أدوات التحليل الفني المتقدمة. واكتشفنا أيضًا دروسًا وأدلة مفيدة للمتداولين الراغبين في معرفة المزيد عن مبادئ التداول. تجعل هذه الميزات OANDA سهلة الاستخدام للمتداولين من جميع المستويات.

السلبيات

مجموعة محدودة من المنتجات القابلة للتداول

تقدم OANDA ميزات تضعها ضمن الفئة الأعلى، لكن مجموعة منتجات التداول لديها ليست من بينها. وتشمل منتجات التداول لديها الفوركس والعملات المشفرة عبر Paxos. ومع ذلك، نرى أن هذه المجموعة محدودة إلى حد ما مقارنةً بمنافسيها.

الأسعار ليست الأكثر تنافسية

يمكن أن تكون تكاليف التداول لدى OANDA أكثر تنافسيةً عمومًا. وبوجه عام، تكاليف الوسيط ورسومه منخفضة بما يكفي. لكن رسوم عدم النشاط والسحب وغيرها أعلى من المتوسط. إذا كان هيكل الرسوم مهمًا لك، فنوصي بمقارنة هياكل الرسوم لدى عدة وسطاء قبل الالتزام بالتداول مع OANDA.

منصة خاصة تتخلف عن رواد القطاع

وجدت مراجعتنا أن منصة OANDA الخاصة لها مزايا وعيوب. أولًا، تستحق الإشادة لسهولة استخدامها وثراء ميزاتها. فهي تضم جميع الأدوات والميزات اللازمة. لكننا اكتشفنا بعض النقاط التي تحتاج إلى تحسين. فعلى سبيل المثال، تتطلب بعض الميزات في منصة OANDA على الويب فتح نوافذ متصفح إضافية. قد يبدو الأمر تفصيلًا بسيطًا، لكنه قد يكون مشتتًا أو مزعجًا.

تقييم المعايير

التنظيم والترخيص (5/5)

يُعد التنظيم والترخيص مجالًا تتفوق فيه OANDA على منافسيها. فهي تتمتع بمكانة تنظيمية راسخة، وتحمل تراخيص من CFTC/NFA وFCA وASIC وFSA وFSC وIIROC وPFSA وMAS.

ومن بين الأسواق الثمانية المرخّصة التي تعمل فيها OANDA، تعمل OANDA Corporation في الولايات المتحدة. وتتيح OANDA Corporation، الخاضعة لتنظيم CFTC/NFA، تداول الفوركس للمقيمين في الولايات المتحدة. وهذا بحد ذاته ميزة أخرى تميز OANDA. فكثير من وسطاء الفوركس لا يرغبون في التعامل مع العملاء الأمريكيين بسبب صرامة اللوائح التنظيمية.

منصات وأدوات التداول (4/5)

تقدم OANDA مجموعة جيدة من منصات وأدوات التداول. وتشمل منصتها الخاصة OANDA Web وOANDA Mobile. وهذه المنصات قوية بما يكفي، لكن ثمة مجالًا لتحديثها وجعلها أكثر تنافسية في القطاع.

إضافةً إلى ذلك، توفر OANDA دعمًا لـ MetaTrader 4 (MT4) وTradingView. وMT4 جسر مخصص يجمع بين التحليلات والرسوم البيانية المتميزة التي تقدمها MT4 وبنية OANDA. ومن الميزات الرئيسية لـ MT4 استراتيجيات التداول الآلي وإمكانية اختبار استراتيجيات التداول باستخدام البيانات السابقة. كما توفر رسومًا بيانية تتضمن أكثر من 50 مؤشرًا مدمجًا، إلى جانب آلاف المؤشرات المتاحة عبر جهات خارجية.

تُعد شراكة OANDA مع TradingView ميزة مهمة لمتداولي الفوركس. وتتيح هذه الشراكة أدوات تحليل ورسومًا بيانية قوية للتداول بكفاءة واستنادًا إلى المعلومات. ويعني هذا التكامل إمكانية إجراء الصفقات دون الحاجة إلى التنقل بين المنصات للحصول على المعلومات في الوقت الفعلي.

أنواع الحسابات وظروف التداول (3/5)

بحسب تجربتنا، وجدنا أن هذا الجانب هو أضعف نقطة لدى OANDA. فمجموعة أنواع الحسابات محدودة إلى حد ما. وتشمل أنواع الحسابات المقدمة Standard وElite trader.

المتداول Elite:

ومن الأمور الأخرى التي ينبغي وضعها في الاعتبار أن ظروف التداول لدى OANDA قد تختلف باختلاف الجهة التنظيمية. ومن المهم فهم نطاق المنتجات القابلة للتداول والقيود المفروضة عليها لدى كل جهة.

الأبحاث والتعليم (4/5)

هناك كمّ وافر من المعلومات على MarketPulse بفضل OANDA لاتخاذ قرارات تداول أكثر وعيًا.

حقوق الصورة: Market Pulse

نرى أن OANDA تستحق تقييمًا جيدًا في مجال الأبحاث والتعليم. فمنصة MarketPulse مورد قيّم للغاية، يضم تحديثات التحليلات ومقالات القطاع والبودكاست وغير ذلك. وملاحظتنا الوحيدة على MarketPulse هي أن مجموعة البودكاست ومقاطع الفيديو غير منظمة جيدًا.

إلى جانب MarketPulse، تقدم OANDA أدوات تحليلية على موقعها ودليلًا للبدء باستخدام API الخاصة بها. كما تتيح الوصول بنقرة واحدة إلى أخبار القطاع في الوقت الفعلي.

خدمة العملاء (4/5)

تقدم OANDA خدمة العملاء عبر الدردشة المباشرة والبريد الإلكتروني والهاتف. وكانت الخدمة في السابق مقتصرة على الدعم الهاتفي، لذا أُدخلت بعض التحسينات. ولا يتوفر الدعم الهاتفي من OANDA إلا من مساء الأحد حتى مساء الجمعة بتوقيت شرق الولايات المتحدة القياسي.

تقييمات العملاء لدعم OANDA إيجابية عمومًا، وتشيد بسرعة الاستجابة وبفريق الدعم الملمّ. ومن الجانب السلبي، أشار بعض العملاء إلى تأخر تلقي المساعدة أو الإجابة عن أسئلتهم.

ومع ذلك، لاحظنا أن OANDA ملتزمة بمواصلة تحسين طريقة تقديم الخدمات لعملائها. ويكسبها توجهها الاستباقي في هذا الجانب نقاطًا إضافية.

تكاليف التداول (3/5)

تقع OANDA في مستوى متوسط من حيث تكاليف التداول والرسوم. فهي لا تفرض أعلى الرسوم وتكاليف التداول التي صادفناها، لكننا لا نعدّها تنافسية.

تُفرض على العملاء رسوم شهرية لعدم النشاط قدرها 10 دولارات أمريكية بعد 12 شهرًا. وتُفرض هذه الرسوم شهريًا حتى استئناف النشاط أو إغلاق الحساب. كما تُعفى الحسابات ذات الرصيد الصفري من رسوم عدم النشاط. وتميل رسوم السحب إلى الارتفاع، خاصةً إذا أجريت عمليات سحب متعددة في الشهر.

خيارات التمويل (4/5)

تُعد خيارات التمويل التي تقدمها OANDA قياسية إلى حد معقول في هذا القطاع. ويمكن إضافة الأموال عبر بطاقات الخصم المدعومة من Visa أو Mastercard، والتحويلات المصرفية، ومدفوعات ACH.

أسرع طرق التمويل هي بطاقة الخصم، إذ تُضاف الأموال إلى حسابك على الفور تقريبًا. أما الجانب السلبي للتمويل بالبطاقة فهو الحد الأقصى الشهري البالغ 20,000 دولار. وتتيح التحويلات المصرفية ومدفوعات ACH حدودًا أعلى بكثير، لكنها تستغرق وقتًا أطول للمعالجة. وتتوفر إيداعات ACH بحد أقصى 50,000 دولار لكل معاملة، بينما التحويلات المصرفية غير محدودة.

من المهم ملاحظة أن OANDA لا تقبل أي شكل من أشكال الدفع من طرف ثالث.

آراء المستخدمين وتوصيات الخبراء

استطلعنا آراء متداولي الفوركس حول OANDA. وبوجه عام، كانت التعليقات إيجابية، إذ تُظهر مواقع التقييم مثل Trustpilot تقييمًا قدره 4.1 نجوم. وعلى الرغم من وجود بعض الانتقادات لخدمة العملاء، فإن معظم تقييمات المجتمع تشيد بالدعم الذي تقدمه OANDA.

وتُذكر جودة واجهة OANDA وسهولة استخدامها، إلى جانب إمكانية الوصول إلى TradingView. كما تتكرر الإشارة إلى فائدة أدوات الأبحاث والتحليلات، لا سيما لمن بدأوا للتو تداول الفوركس.

وتعكس مراجعات الخبراء آراءً مشابهة، وإن كانت بعض التقييمات أقل سخاءً قليلًا. وتشير توصيات الخبراء بشأن OANDA دائمًا تقريبًا إلى مكانتها التنظيمية الراسخة. كما تُذكر الرسوم الإضافية باعتبارها نقطة سلبية، وكذلك القيود المفروضة على السوق الأمريكية. ولا تمر المجموعة المحدودة من المنتجات القابلة للتداول لدى OANDA دون ملاحظة أيضًا.

لكن قبل الاعتماد على تقييمات المجتمع، من المهم إجراء بحثك الخاص بالاستناد إلى مصادر موثوقة. فاحتياجات التداول وتفضيلاته تختلف من شخص إلى آخر، وقد لا تتوافق مع ما يقوله المجتمع عمومًا.

التسعير

تقدم OANDA نموذجي تسعير رئيسيين: السبريد فقط وبرنامج Elite Trader. ويتميز نموذج السبريد فقط بالبساطة، إذ تُحتسب العمولة ضمن السبريد. وهذا خيار مناسب للمتداولين الجدد أو ذوي أحجام التداول المنخفضة.

يقدم برنامج Elite Trader خصومات تعتمد على حجم التداول، ومدير علاقات، وتحويلات مصرفية مجانية، وغير ذلك. ويتألف البرنامج من خمس فئات، تُحدد وفق متطلبات حجم التداول الشهري. ويبلغ الحد الأدنى لمتطلبات حجم التداول الشهري 10 ملايين دولار أمريكي. ويتطلب التأهل لبرنامج Elite Trader إيداعًا من العميل قدره 10,000 دولار.

أين تجد OANDA

من السهل فتح حساب واستكشاف منصات التداول لدى OANDA. ويتوفر حساب تجريبي يمنحك لمحة عن OANDA ومواردها.

بدائل OANDA

هناك العديد من المزايا لاختيار OANDA وسيطًا للفوركس، إلا أنها ليست مناسبة للجميع. قد تكون الخيارات الأخرى أنسب لك، بحسب مستوى تداولك وأهدافك والأدوات التي تفضلها.

IG Group

مثل OANDA، IG Group هي وسيط رائد للفوركس على مستوى العالم. وتتمثل أبرز ميزات IG في منصات التداول المتقدمة وعدم فرض عمولة على الأسهم الأمريكية والبريطانية. تقدم IG سبريدًا ضيقًا وتتيح التداول في 17,000 سوق. وهي تقدم حاليًا تداول الفوركس والمؤشرات والعملات المشفرة وغيرها.

Saxo Bank

Saxo Bank هو بنك استثماري دنماركي يقدم تجربة تداول على مستوى رفيع. ويتجاوز أداء Saxo Bank، بصفته وسيطًا، المتوسط في معظم المجالات. يقدم البنك مجموعة تضم أكثر من 71,000 أداة مالية وأدوات تحليل قوية. ويوفر Saxo ثلاث منصات للاختيار من بينها، صُممت كل منها لنوع ومستوى محددين من المتداولين.

CMC Markets

CMC Markets هو وسيط عالمي للفوركس معروف بمنصة سهلة الاستخدام. ويقدم باقات للمتداولين الجدد وذوي الخبرة على حد سواء. وبفضل مجموعة موارده التعليمية، يتميز CMC Markets للمتداولين الجدد الذين يخطون خطواتهم الأولى في التداول.

FOREX.com

FOREX.com خيار شائع لدى متداولي الفوركس الذين يقدّرون توفر مجموعة واسعة من الخيارات. يقدم Forex أنواع حسابات أكثر من وسيط الفوركس المعتاد، ومجموعة كبيرة من أدوات التداول. ويُعد Forex خيارًا جيدًا للمتداولين الأكثر خبرة الذين يرغبون في استكشاف استراتيجيات مختلفة.

أفكار أخيرة

OANDA رسخت مكانتها رائدةً في تداول الفوركس منذ زمن طويل. وقد استعرضنا في مراجعة OANDA هذه جميع جوانب OANDA، وحددنا المجالات التي تتفوق فيها وغيرها مما يمكن تحسينه.

• تلبي OANDA احتياجات مجموعة واسعة من أساليب التداول.
• منصة OANDA الخاصة سهلة الاستخدام. وتوفر منصتا MT4 وTradingView ميزات تناسب أساليب تداول متنوعة.
• تقدم OANDA خدمة MarketPulse. ويمكن للمتداولين الاطلاع على تحديثات التحليلات وأخبار القطاع ومجموعة من المواد التعليمية.
• تُعد أسعار OANDA متوسطة.
• تقدم OANDA منتجات تداول محدودة مقارنةً بغيرها.
• تتيح OANDA تداول الفوركس للعملاء في الولايات المتحدة.

احرص دائمًا على تقييم احتياجاتك وتفضيلاتك الفردية عند اختيار وسيط للفوركس. تُعد OANDA واحدة من بين العديد من الخيارات، ورغم أنها خيار جيد، فقد يكون خيار آخر أنسب لك.

قد يستفيد المبتدئون في تداول الفوركس من معرفة المزيد عن الفوركس للمبتدئين أو اكتشاف استراتيجيات جديدة للفوركس. 

TopBrokers منصة إلكترونية تجمع أفضل شركات وساطة الفوركس في مكان واحد. نتبع نهجًا متعمقًا في البحث عن كل وسيط ومنصات التداول لتقديم رؤى الخبراء. وهدفنا تمكين المتداولين من اتخاذ قرارات مدروسة عند اختيار وسيط. وتخدم TopBrokers جميع المتداولين، من المحترفين المتمرسين إلى الطامحين إلى التداول اليومي.

ندعوك إلى معرفة المزيد عن مراجعات TopBrokers حيث يمكنك العثور على أبحاث وتحليلات مستفيضة عن أبرز وسطاء الفوركس المتاحين عبر الإنترنت اليوم.