مراجعة Exnova

مقدمة

في عام 2021، أسست شركة Digital Smart LLC شركة Exnova، واتخذت من ليماسول في قبرص مقرًا رئيسيًا لها. بدأت الشركة بالتسجيل في نيفيس وقبرص. تتيح منصة التداول لدى Exnova الوصول إلى أكثر من 250 أصلًا، بما في ذلك الفوركس والسلع والأسهم والعملات المشفرة.

تعمل Exnova وسيطًا، وتوفر منصة تداول إلكترونية قوية بميزات متنوعة لتعزيز تجربة التداول. وتتيح للمتداولين استكشاف الأسواق المالية العالمية والمشاركة فيها بسهولة. وسيط الفوركس سهل الاستخدام لجميع أنواع المتداولين، سواء أكانوا ذوي خبرة أم جددًا. كما توفر الشركة حسابًا تجريبيًا للمتداولين الجدد للتدرب قبل التداول بأموال حقيقية. وتقدم المنصة أدوات عديدة لمساعدة المستخدمين على اتخاذ قرارات تداول مستنيرة.

تتناول مراجعة وسيط الفوركس Exnova المفصلة هذه جميع الجوانب الرئيسية لعمليات Exnova، لمساعدة القراء على تحديد ما إذا كانت الخيار المناسب لهم.

الدول المدعومة

تدّعي Exnova أنها شركة عالمية في السوق المالية، ولذلك تقبل عملاء من جميع القارات. يقبل الوسيط المتداولين من ألبانيا، والجزائر، وأندورا، وأنغولا، وأنغويلا، والقارة القطبية الجنوبية، وأنتيغوا وباربودا، والأرجنتين، وأرمينيا، وأروبا، وأذربيجان، ونيفيس، وقبرص، وبيلاروس، وبليز، وبنين، وبرمودا، وبوتان، وبوليفيا، والبوسنة والهرسك، وبوتسوانا، وجزيرة بوفيه، والبرازيل، وبروناي دار السلام، وبوركينا فاسو، وبوروندي، وكمبوديا، والكاميرون، والرأس الأخضر، وجزر كايمان، وجمهورية أفريقيا الوسطى، وتشاد، وتشيلي، والصين، وجزيرة كريسماس، وكولومبيا، والكونغو، وجزر كوك، وكوستاريكا، وساحل العاج، وكوراساو، وجيبوتي، ودومينيكا، وجمهورية الدومينيكان، وتيمور الشرقية، والإكوادور، ومصر، والسلفادور، وغينيا الاستوائية، وجزر فوكلاند، وجزر فارو، وفيجي، وبولينيزيا الفرنسية، والغابون، وغامبيا، وجورجيا، وغانا، وغرينلاند، وغرينادا، وغواتيمالا، وغينيا، وغينيا بيساو، وغيانا، وهندوراس، وهونغ كونغ، والهند، وإندونيسيا، والعراق، وجامايكا، والأردن، وكازاخستان، وكينيا، وكيريباتي، والكويت، وقيرغيزستان.

تشمل الدول الأخرى المقبولة لاوس، ولبنان، وليسوتو، وليبيريا، وماكاو، ومقدونيا، ومدغشقر، وملاوي، وماليزيا، والمالديف، وجزر مارشال، وموريتانيا، وموريشيوس، والمكسيك، وميكرونيزيا، ومولدوفا، وموناكو، ومنغوليا، والجبل الأسود، والمغرب، وموزمبيق، وناميبيا، وناورو، ونيبال، وجزر الأنتيل الهولندية، وكاليدونيا الجديدة، ونيوزيلندا، ونيكاراغوا، والنيجر، ونيجيريا، ونيوي، وعُمان، وباكستان، وبالاو، وبنما، وبابوا غينيا الجديدة، وباراغواي، وبيرو، والفلبين، وقطر، ورواندا، وسانت لوسيا، وساموا، وسان مارينو، وساو تومي وبرينسيبي، والمملكة العربية السعودية، والسنغال، وصربيا، وسيشل، وسيراليون، وسنغافورة، وسانت مارتن، وجزر سليمان، والصومال، وجنوب أفريقيا، وكوريا الجنوبية، وسريلانكا، وسورينام، وسوازيلاند، وتايوان، وطاجيكستان، وتنزانيا، وتايلاند، وتوغو، وتوكيلاو، وتونغا، وترينيداد وتوباغو، وتونس، وتركيا، وتركمانستان، وجزر تركس وكايكوس، وتوفالو، وأوغندا، والإمارات العربية المتحدة، وأوروغواي، وأوزبكستان، وفانواتو، وفنزويلا، وفيتنام، وجزر العذراء البريطانية، والصحراء الغربية، واليمن، وزامبيا، وزيمبابوي.

ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن Exnova لا تقبل عملاء من بعض الدول والمناطق. وتشمل أفغانستان، وأستراليا، والنمسا، وبلجيكا، وبلغاريا، وكندا، وكرواتيا، وكوبا، وقبرص، وجمهورية التشيك، والدنمارك، وإستونيا، وفنلندا، وفرنسا، وألمانيا، واليونان، والمجر، وآيسلندا، وأيرلندا، وإسرائيل، وإيران، وإيطاليا، واليابان، ولاتفيا، وليتوانيا، ولوكسمبورغ، ومالطا، وهولندا، وكوريا الشمالية، والنرويج، وبولندا، والبرتغال، ورومانيا، وروسيا، وسلوفاكيا، وسلوفينيا، وإسبانيا، والسويد، وسويسرا، وأوكرانيا، والمملكة المتحدة، والولايات المتحدة.

تقييم خدمة العملاء

اكتسبت Exnova سمعة لافتة على Trustpilot، إذ حصلت على درجة TrustScore متميزة بلغت 4.3 نجوم من أصل 5، استنادًا إلى إجمالي 109 مراجعات. وأشاد العملاء بسهولة إجراءات فتح الحساب لدى Exnova، التي يعتبرها كثيرون من الأسهل في القطاع.

علاوة على ذلك، أشاد المراجعون ببساطة المنصة إلى جانب مجموعة قوية من الأدوات التحليلية. ويقدّر المتداولون إمكانية ضبط أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح ووقف الخسارة المتحرك بسهولة، بما يتماشى مع ممارسات إدارة المخاطر السليمة. كما حظيت سرعة المنصة واستجابتها بإشادة واسعة، دون الإبلاغ عن أي حالات تأخر.

أبدى كثير من المستخدمين إعجابهم بإمكانية الوصول إلى Exnova، إذ تتيح للمتداولين البدء بمبلغ لا يتجاوز $1، ما يجعلها خيارًا جذابًا لمن يرغبون في البدء بمبالغ صغيرة. ووجد المستخدمون الذين جرّبوا الحساب التجريبي المجاني لدى Exnova أنه سريع الاستجابة وسريع وسهل الاستخدام.

لكن Exnova واجهت بعض التحديات، كما يتضح من عدد قليل من المراجعات السلبية. فقد أثار أحد المستخدمين مخاوف بشأن مدى موثوقية المنصة، مدعيًا أن الحصول على تحديثات آنية عن نظام الوسيط شبه مستحيل. وانتقد مستخدم آخر Exnova بسبب بطء إجراءات السحب على نحو غير معتاد. كما واجه بعض المستخدمين صعوبة في الحصول على معلومات تداول مفيدة من موقع الوسيط، مع ملاحظتهم أن الوضع يتحسن بعد إنشاء حساب.

منصات تداول الفوركس لدى Exnova

تعتز Exnova بمنصة التداول الخاصة بها، المعروفة بواجهتها سهلة الاستخدام وميزات الأمان القوية. ويمكن الوصول إلى منصة Exnova عبر تطبيقات سطح المكتب ومتصفحات الويب وتطبيقات الهاتف المحمول، ما يوفر الراحة للمستخدمين.

ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن Exnova لا توفر منصات التداول الشائعة مثل MetaTrader4 وMetaTrader5، وهو ما قد يثير قلق المتداولين المعتادين على هذه المنصات المفضلة في القطاع.

• Exnova WebTrader: صُممت هذه المنصة لتوفير تجربة تداول سلسة وفعّالة. وتناسب واجهتها سهلة الاستخدام المتداولين المبتدئين وذوي الخبرة على حد سواء، إذ تقدم مجموعة من أدوات التداول مثل برامج الرسوم البيانية وسجلات التداول. توفر منصة WebTrader بيانات السوق في الوقت الفعلي، ما يتيح اتخاذ قرارات مدروسة. وبفضل التداول بنقرة واحدة والرسوم البيانية القابلة للتخصيص، يمكن للمتداولين تنفيذ الصفقات بسرعة وتعديل الرسوم البيانية وفقًا لتفضيلاتهم. كما تمنح أدوات تحليل السوق المتعمقة وخيارات الرسم، مثل خطوط الاتجاه وتصحيحات فيبوناتشي، المتداولين رؤى قيّمة. وتوفر Exnova أيضًا إشارات تداول مجانية تُنشأ بواسطة خوارزميات متقدمة، لمساعدة المتداولين على اتخاذ القرارات. بالإضافة إلى ذلك، تقدم المنصة أدوات لإدارة المخاطر مثل جني الأرباح/وقف الخسارة للحد من مخاطر التداول. ويمكن تنزيل منصة التداول عبر الهاتف المحمول من Google Play Store وApple Store، وهي متاحة لمستخدمي Android وiOS.

عملات التداول على Exnova

تمنح Exnova العملاء المرونة لاختيار عملات مختلفة لتحديد عملة حسابات التداول، مثل EUR وUSD وBRL وCOP وPEN وAED وEGP وغيرها. ويتيح هذا التنوع للعملاء التداول دون التقيد بموقعهم أو عملتهم المحلية. وبالمقارنة مع الوسطاء الآخرين، تتميز Exnova بشموليتها، ما يجعل المنصة متاحة لشريحة أوسع من الجمهور العالمي.

هيكل الشركة

تأسست Exnova في عام 2021، وهي شركة وساطة واعدة تعمل كمنصة تداول حديثة، وتقدم مجموعة متنوعة تضم أكثر من 250 أصلًا للتداول. يقع مقرها في ليماسول، قبرص، وهي مملوكة لشركة Digital Smart LLC، المسجلة لدى Lighthouse Trust Nevis Ltd، Suite 1, A.L. Evelyn Ltd Building, Main Street, Charlestown, Nevis.

تتولى شركة DIGITAL SMART CY LIMITED إدارة معاملات الدفع الخاصة بهذا الوسيط، ورقم تسجيلها التجاري: HE 410889. ورغم أن موقع الوسيط لا يتضمن صفحة «نبذة عنا»، فإن واجهته سهلة الاستخدام وإتاحته بما يصل إلى 20 لغة تدلان على التزامه بخدمة العملاء حول العالم. تتيح Exnova تداول أصول مثل الذهب والمؤشرات والأسهم والعملات المشفرة، مع ميزة إضافية تتمثل في إمكانية تداول العملات المشفرة خلال عطلة نهاية الأسبوع.

على الرغم من حداثة عهدها نسبيًا، حظيت Exnova بالتقدير في القطاع المالي، وفازت بجوائز منها أسرع وسيط نموًا في أمريكا اللاتينية وأكثر وسيط سهل الاستخدام في عام 2022، وأفضل منصة تداول عبر الهاتف المحمول في عام 2023، ما يسلط الضوء على بروزها كوسيط فوركس قوي وموثوق.

تراخيص Exnova للفوركس والامتثال التنظيمي

تعمل Exnova دون الحصول على أي ترخيص تنظيمي من المؤسسات التنظيمية المالية. وقد يثير غياب الرقابة مخاوف العملاء المحتملين الذين يفكرون في التداول على هذه المنصة. ومن دون إشراف تنظيمي، تتمتع Exnova بحرية العمل بالطريقة التي تراها مناسبة، ما قد يؤدي إلى عواقب سلبية على عملائها.

حماية عملاء Exnova

في غياب الرقابة التنظيمية، قد يكون مستوى حماية العملاء الذي توفره Exnova محدودًا إلى حد ما. ومع ذلك، تؤكد Exnova أنها توفر لعملائها خاصية الحماية من الرصيد السلبي وميزة وقف الخسارة المتحرك.

موقع الوسيط محمي بشهادات SSL، ويمكن للعملاء تفعيل المصادقة الثنائية لتعزيز الأمان. ولا يتضح ما إذا كانت Exnova توفر أي نظام تعويض لعملائها.

خدمة العملاء

توفر Exnova عددًا محدودًا من الطرق التي يمكن للعملاء من خلالها التواصل مع فريق الدعم. ويمكن للعملاء إرسال الاستفسارات إلى عنوان البريد الإلكتروني المقدم ([email protected]). وبينما تشير بعض المراجعات عبر الإنترنت إلى وجود أرقام هواتف وميزة دردشة مباشرة للتواصل مع الدعم، لم يُعثر بسهولة على هذه الخيارات في موقع الوسيط أثناء هذه المراجعة. ومع ذلك، تشير مراجعات Trustpilot إلى أن لدى Exnova فريق دعم سريع الاستجابة وعلى دراية، ومستعدًا لمساعدة العملاء بحلول عملية. لكن كثيرًا من المتداولين الذين يفضلون مرونة التواصل بوسائل متعددة يعتبرون محدودية قنوات الاتصال بفريق الدعم عيبًا.

معلومات التداول

تقدم Exnova أدوات تداول متنوعة، بما في ذلك الإشارات والمؤشرات. ومع ذلك، لا يُسمح بالتحوط على المنصة. ويستفيد العملاء من سبريد متغير يبدأ من 0.1 نقطة (pip) على أزواج الفوركس، ويتفاوت بحسب الأداة.

لا تفرض Exnova عمولات تداول منفصلة، بل تحقق أرباحها من السبريد. وتكون فروق الأسعار أضيق على أزواج العملات الرئيسية، بينما تكون أوسع على الأزواج الثانوية وعقود الفروقات. وعادةً ما تكون فروق الأسعار المتغيرة على الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة أعلى قليلًا. وتُحدد أوقات فتح الأصول وإغلاقها وفقًا لنوع حساب العميل.

من المهم ملاحظة أن Exnova تفرض رسومًا إضافية، بما في ذلك رسوم السواب. وقد تتراوح هذه الرسوم بين 0.01% و0.5%، وترتفع إلى 1.7% في الحالات القصوى على الصفقات المحتفظ بها لليلة واحدة. وتتضاعف رسوم السواب ثلاث مرات من يوم الجمعة إلى يوم السبت. وإذا لم يُسجل أي نشاط على الحساب لمدة 90 يومًا على الأقل، تُفرض رسوم صيانة قدرها €10 شهريًا.

في الحالات التي يودع فيها العميل ويسحب أكثر من 80% من إجمالي المبلغ دون إجراء تداولات، قد تحتفظ Exnova بالرسوم المرتبطة بالمعاملات. بالإضافة إلى ذلك، تُفرض رسوم إدارية قدرها $20 لإغلاق الحساب إذا كان العميل دون سن الرشد القانوني في بلده. ويمكن لـ Exnova أيضًا فرض رسوم إدارية قدرها $20 في حال تزوير المستندات، مثل تقديم معلومات غير دقيقة أو استخدام وسائل احتيالية أثناء إجراءات التحقق.

الرافعة المالية للفوركس لدى Exnova

تقدم Exnova لعملائها رافعة مالية متغيرة تصل إلى 1:500. وتعتمد الرافعة المالية المتاحة لأداة معينة على حساب المتداول ووقت إجراء الصفقة. وتجذب الرافعة المالية الأعلى المتداولين لأنها قد تضاعف الأرباح المحتملة. ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن الرافعة المالية الأعلى قد تزيد خسائر المتداول أيضًا.

الإيداعات والسحوبات

تتميز عمليتا الإيداع والسحب على Exnova بالبساطة، مع توفر خيارات دفع متنوعة. ومع ذلك، تفرض الشركة رسوم تحويل تصل إلى 3% على كل معاملة.

امتثالًا لسياسة مكافحة غسل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC)، لا يُسمح بالإيداعات والسحوبات من أطراف ثالثة، ويجب أن يتطابق اسم المودع مع اسم العميل.

الإيداعات

تشمل طرق الإيداع المتاحة على Exnova التحويلات عبر ACH أو SEPA وPayPal وSkrill وVisa/Mastercard والتحويل المصرفي والعملات المشفرة (للإيداع فقط). وإلى جانب الخيارات المذكورة، يمكن للمتداولين استخدام طرق دفع بديلة مثل Boleto وPix وAdvcash وPerfect Money وWebmoney. ولا تفرض Exnova عمولة على أي من الإيداعات، وغالبًا ما تستغرق المعاملة أقل من 24 ساعة.

السحوبات

تتوفر للسحب على Exnova الطرق نفسها المتاحة للإيداع. وتستغرق عملية السحب في المتوسط 2-3 أيام عمل، حسب الطريقة المستخدمة ويوم إجراء المعاملة. ومن المهم الإشارة إلى أن Exnova تفرض رسوم السحب وفقًا لتقديرها، الأمر الذي قد يثني العملاء المحتملين.

تتراوح رسوم السحب بين 2% و10%، وتبلغ الرسوم القصوى 10% من إجمالي المعاملة. وتقدم Exnova تفصيلًا للرسوم التي تفرضها على السحب في صفحة الرسوم العامة الخاصة بها

التعليم والتدريب على التداول لدى Exnova

تقدم Exnova لعملائها مستوى متوسطًا من التعليم، ويمكن الوصول إليه عبر قسم شامل على منصة التداول. إلا أن هذا القسم غير متاح على موقع الوسيط، ولا يمكن الوصول إليه إلا للعملاء المسجلين.

يمكن للمتداولين متابعة آخر المستجدات في القطاع المالي من خلال زيارة قسم الأخبار والتحليلات. وتوفر Exnova موارد تعليمية متنوعة، بما في ذلك مقالات تغطي مجموعة واسعة من موضوعات التداول، مثل النصائح والمقابلات وتحديثات السوق وأدلة الرسوم البيانية واستراتيجيات التداول والتقويمات الاقتصادية وشروحات المؤشرات.

الخلاصة

توفر منصة Exnova لتداول الفوركس تجربة جيدة للمتداولين، وتلبي تفضيلات ومستويات خبرة متنوعة. إلا أن المنصة تفتقر إلى أداتي التداول الأكثر شيوعًا MetaTrader 4 (MT4) وMetaTrader 5 (MT5). ومع ذلك، تتيح منصة التداول WebTrader الخاصة بها للمتداولين الوصول إلى أدوات قوية ومجموعة مختارة بعناية من الأدوات المالية عبر فئات أصول متنوعة، تشمل الفوركس والمعادن الفورية والأسهم والعملات المشفرة والمؤشرات.

أما فيما يتعلق بحسابات التداول، فتمنح Exnova قدرًا من المرونة من خلال خيارات مثل الحساب الحقيقي وحساب VIP. وقد صُمم كل منهما ليتناسب مع أساليب التداول والتفضيلات المختلفة. والأهم أن متطلبات الحد الأدنى للإيداع ميسّرة، إذ تبدأ من $10 فقط، ما يجعلها مناسبة للمبتدئين والمتداولين ذوي الخبرة على حد سواء.

تختلف خيارات الرافعة المالية بحسب موقع المتداول والكيان المحدد الذي يتعامل معه. ويتمتع المتداولون خارج الاتحاد الأوروبي برافعة مالية تصل إلى 1:500. وتحافظ Exnova أيضًا على فروق أسعار تنافسية، مع هيكل رسوم معقد إلى حد ما. وينبغي للمتداولين أن يكونوا على دراية بمختلف الرسوم التي يفرضها هذا الوسيط.

من سلبيات هذه الشركة الوسيطة افتقارها إلى الرقابة التنظيمية، وهو ما قد يشكل علامة تحذير كبيرة لكثير من العملاء المحتملين. وفي غياب الرقابة التنظيمية، لا تتضح فعالية بروتوكولات الأمان التي يزعم هذا الوسيط تطبيقها. يعمل الوسيط وفق نظام حماية من الرصيد السلبي لضمان حماية أموال العملاء من تحركات السوق السلبية. بالإضافة إلى ذلك، يبدو أن كثرة المراجعات الإيجابية عبر الإنترنت على منصات مثل Trustpilot تعزز مصداقية Exnova وموثوقيتها كمنصة تداول.