أفضل وسطاء الفوركس في ألمانيا

نبذة تاريخية عن تجارة الفوركس في ألمانيا

لفترة طويلة، حظي متداولو الفوركس الألمان بفرصة تداول العملات. ومع ذلك، في الماضي، كان تداول العملات في البلاد يتم عبر الهاتف حيث لم تكن هناك تكنولوجيا أفضل لتسهيل تداول العملات الأجنبية. وهذا يعني أنه لكي يتداول الشخص بأي عملة، كان عليه الاتصال بالوسيط الخاص به لتقديم الطلب. ونظرًا للقدرة على أتمتة هذه العملية، فقد حدثت زيادة كبيرة في عدد الأفراد الذين يتاجرون بالعملات في البلاد. شهد تداول العملات الأجنبية في ألمانيا زيادة حادة حيث تتم جميع العمليات عبر الإنترنت. يشمل أصحاب المصلحة الرئيسيون في تداول العملات في ألمانيا البنك المركزي الألماني (البنك المركزي الألماني)، والبنوك المعتمدة، ووسطاء الفوركس، وصناديق التحوط، والمستثمرين المؤسسيين، وشركات الاستثمار.

أحد الأسباب الرئيسية وراء النمو الكبير في العدد الإجمالي لمتداولي الفوركس في السوق الألمانية هو بوابات الفوركس متعددة البنوك التي أصبحت ذات شعبية كبيرة في ألمانيا. من المعتقد أن نمو تداول العملات الأجنبية في البلاد قد نشأ بسرعة كبيرة بحيث لم يتمكن المنظم المحلي من مواكبته، ومن هنا جاءت شعبية بوابات الفوركس المتعددة البنوك. ومع ذلك، كان لهذا أيضًا جوانبه السلبية. على سبيل المثال، كانت فضيحة ليبور التي كانت قصة منشورة إخبارية رئيسية في عام 2013 واحدة من الجوانب السلبية. وفي الفضيحة كان هناك العديد من كبار المتداولين ووسطاء الفوركس الذين تورطوا في تثبيت سعر الليبور وتحقيق أرباح ضخمة منه. وكانت إحدى النتائج الرئيسية لهذه الفضيحة هي أن نزاهة الأسواق الألمانية أصبحت موضع شك، حيث تورط العديد من أصحاب المصلحة الألمان أيضًا في الفضيحة.

تنظيم تداول العملات الأجنبية في ألمانيا

الهيئة التنظيمية الرئيسية في ألمانيا هي BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) التي تم تأسيسها في عام 2012 للمساعدة في تنظيم وتبسيط تداول العملات في الدولة الأوروبية. تشرف الهيئة على العديد من الكيانات المالية بما في ذلك مقدمي الخدمات المالية، والمؤسسات المصرفية، وسطاء الفوركس الخاضعين لرقابة BAFIN، وحتى شركات التأمين. BaFIN هي أيضًا منظمة مستقلة لا تمولها الحكومة ولكنها تعمل بدلاً من ذلك على الرسوم والغرامات التي تجمعها تحت إشراف المؤسسات التي تقع تحت إشرافها. وهذا يجعلها محايدة تمامًا عند اتخاذ القرارات المتعلقة بتداول العملات بين الأصول الأخرى.

نظرًا لأن الدولة أيضًا جزء من منطقة اليورو، فمن المتوقع أن تندرج قوانينها المتعلقة بتنظيم وسطاء ومتداولي الفوركس ضمن معايير معينة على الرغم من منح الدول الفردية مساحة لاختيار نوع التنظيم الذي ترغب فيه. لفترة طويلة، كانت اللوائح التنظيمية في ألمانيا صارمة للغاية حيث كانت تطلب من شركات الوساطة التداول فقط مع الشركات التي كانت لها علاقة مباشرة معها. ومع ذلك، فقد تم تخفيف هذه القواعد للسماح لشركات وساطة الفوركس الجديدة والأجنبية بإنشاء متجر في البلاد.

وتشمل بعض المتطلبات ما يلي:

1. من المتوقع أن يحصل أي شخص يرغب في تقديم خدمات مالية على نطاق تجاري على تصريح كتابي من BaFIN، مما يعني أنه يجب أن يكون مرخصًا من قبل المنظمة.
2. يجب أن يكون لدى وسيط الفوركس رأس مال كافٍ لبدء عملياته والذي يجب أن يكون متاحًا دائمًا ولا ينبغي الحصول عليه من الاقتراض.
3. يجب أن يكون الحد الأدنى لرأس المال التشغيلي المطلوب للمؤسسات المالية التي تتداول لحسابها حوالي 730,000 يورو. بالنسبة للشركات التي لا تمارس التجارة ولكنها تقدم خدمات مالية، يجب أن يكون الحد الأدنى لرأس المال التشغيلي حوالي 125000 يورو.

ألمانيا هي أيضًا جزء من MiFID، وهي هيئة رقابية للاتحاد الأوروبي وتنطبق القواعد واللوائح المحددة أيضًا على وسطاء الفوركس الألمان. يجب على وسطاء الفوركس الخاضعين للوائح MiFID:

1. أن يكونوا منظمين ومرخصين ومصرح لهم بالعمل في البلدان المحددة التي كانوا يقدمون فيها خدماتهم.
2. تصنيف عملائهم إلى ثلاث فئات، والتي تشمل العملاء المؤهلين، والمتداولين المحترفين، وعملاء التجزئة للتأكد من أنهم يقدمون لكل عميل أفضل خدمة وحماية.
3. جمع المعلومات ذات الصلة عن عملائهم عند قبول طلب من عملائهم لضمان معالجة الطلبات بشكل جيد وتجميعها بشكل صحيح.
4. التأكد من حصول عملائهم على أفضل تنفيذ ممكن لجميع الأوامر، والتي قد تشمل سرعة التنفيذ والتكلفة واحتمالية التسوية.
5. التزم برمز الشفافية أثناء ما قبل وما بعد التداول من خلال نشر المعلومات التي قد تكون مفيدة لعملائهم. وقد يشمل ذلك أفضل خمسة مستويات للأسعار في جانب البيع والشراء أو أفضل العروض والعطاءات.

مميزات وسطاء الفوركس في ألمانيا

هناك الكثير من الميزات المتوفرة لوسطاء الفوركس الألمان. وتشمل هذه:

طرق الإيداع

تعد ألمانيا إحدى الدول الأكثر تقدمًا من الناحية التكنولوجية في الاتحاد الأوروبي، وقد امتد هذا أيضًا إلى صناعة الفوركس. وبما أن الصناعة المصرفية متطورة للغاية، فإن متداولي الفوركس لديهم العديد من الخيارات عند إيداع أموالهم لدى وسطاء الفوركس الألمان. يقبل الوسطاء المحليون عدة طرق للإيداع تشمل بطاقات الخصم والائتمان والمحافظ الإلكترونية وحتى التحويلات البنكية وغيرها.

منصات التداول

يستخدم عدد كبير من وسطاء الفوركس في ألمانيا منصات عامة. على سبيل المثال، تعد منصة MT4 أحد الخيارات الشائعة لمتداولي الفوركس في الدولة. هناك العديد من الأسباب التي تجعل متداولي الفوركس يفضلون استخدام هذه المنصة. فهو لا يسمح لهم بالوصول إلى الرسوم البيانية والأنماط وحتى المؤشرات المعقدة فحسب، بل يسمح أيضًا لمتداولي الفوركس ببرمجة مستشاريهم الخبراء. تشمل المنصات العامة الأخرى التي يقدمها معظم وسطاء الفوركس الألمان منصات cTrader وSirix والتي تحظى بشعبية كبيرة مثل Meta Trader 4. معظم هذه المنصات متاحة كتطبيقات ويب وعملاء سطح المكتب وحتى من خلال منصات الهاتف المحمول.

يرى وسطاء الفوركس الألمان الآخرون أنه من المناسب إنشاء تطبيقاتهم. وبقدر ما لا يمكن استخدام هذه التطبيقات في التداول، إلا أنه يمكن استخدامها لتقديم الأخبار والمعلومات وحتى تحديثات التحليل الفني والأساسي.

فروق الأسعار والعمولات

لا يتداول معظم وسطاء الفوركس من ألمانيا عمولة على صفقاتهم. بدلاً من ذلك، سيختار وسطاء الفوركس هؤلاء فرض فروق أسعار، وهو الفرق بين سعر شراء وبيع الأصل وسعر السبريد الذي يعتمد على زوج العملات. قد يفرض عليك بعض وسطاء الفوركس الألمان عمولة إذا كانوا يقدمون خدمات تداول العقود مقابل الفروقات.

خدمة العملاء

أحد أهم جوانب وسيط الفوركس هو خدمة العملاء الرائعة نظرًا لأن عددًا كبيرًا من الوسطاء ليس لديهم العديد من المواقع الفعلية في جميع البلدان. ولهذا السبب يحتاج وسيط الفوركس إلى قسم خدمة عملاء عالي الجودة. السمة الرئيسية لوسطاء الفوركس الألمان هي أن لديهم قسم خدمة عملاء يتسم بالكفاءة والمعرفة. إنهم يقدمون خدمة العملاء باللغة الألمانية ولكن اللغة الإنجليزية هي أيضًا لغة مشتركة لأنظمة الدعم بالإضافة إلى اللغات المشتركة الأخرى. كما أن هذه المنصات مثل التطبيقات والمواقع الإلكترونية مترجمة أيضًا، مما يعني أنها تمت ترجمتها إلى اللغة الألمانية.

بديل لسماسرة الفوركس الألمان المحليين

إن القيود المفروضة على وسطاء الفوركس المحليين في ألمانيا تجعل من غير المناسب أو غير الجذاب للشركات المحلية إنشاء شركات وساطة. ومع ذلك، على الجانب المشرق، فإن هذه القيود تجعل من الآمن لمتداولي الفوركس في البلاد تداول العملات حيث يتأكدون من أن شركات وساطة الفوركس المؤهلة فقط هي التي يمكنها تقديم هذه الخدمات. لا تزال ألمانيا جزءًا من اتفاقية المنطقة الاقتصادية الأوروبية وهذا يعني أنه يُسمح لتجار العملة في البلاد بالتداول مع وسطاء الفوركس الموجودين في الاتحاد الأوروبي. على هذا النحو، يمكن لوسطاء الفوركس في أجزاء أخرى من الاتحاد الأوروبي تقديم خدماتهم في البلاد دون الحاجة بالضرورة إلى الحصول على ترخيص ساري المفعول من BaFIN. ومن ثم فإن البدائل لشركات الوساطة المحلية هي وسطاء الفوركس من أجزاء أخرى من أوروبا مثل قبرص وإيطاليا والمملكة المتحدة وفرنسا والدول الأعضاء الأخرى.

على الرغم من أن هؤلاء الوسطاء قد لا يقدمون نوع الحماية التي توفرها الشركات الخاضعة لرقابة BaFIN، إلا أنهم يخضعون للتنظيم من قبل MiFID. يتم تنظيم الوسطاء في المنطقة الأوروبية من خلال توجيه MiFID الذي يحملهم المسؤولية عن أفعالهم. وبالتالي يمكن أن يتحمل وسطاء الفوركس في الاتحاد الأوروبي من البلدان الأخرى المسؤولية عن أي ممارسات مالية خاطئة أو أنشطة احتيالية. ومع ذلك، فإن السلطات الألمانية لا تشجع مواطنيها على التجارة مع وسطاء الفوركس الدوليين الذين لا ينظمهم توجيه BaFIN أو MiFID أو بالأحرى أولئك خارج أوروبا. على الرغم من أن هذا هو الحال، فإن السلطات الألمانية لا تضع أيضًا أي قيود على الأشخاص الذين يختارون التداول مع وسطاء الفوركس الدوليين، على عكس الولايات القضائية الأخرى. في الولايات المتحدة، على سبيل المثال، لا تسمح NFA للمقيمين في الولايات المتحدة بالتداول مع وسطاء الفوركس الأجانب المرخصين في بلدان أخرى. ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أن وسطاء الفوركس المرخصين محليًا ووسطاء الفوركس في الاتحاد الأوروبي يقدمون المزيد من الحماية للمتداولين الألمان مقارنة بوسطاء الفوركس العالميين الآخرين. وبما أن هناك حرية تداول أعلى في البلاد، فغالبًا ما يتعين على المتداولين الاختيار بين التمتع بهذه الحرية وضمان سلامة استثماراتهم من خلال شركات الوساطة المحلية.

وسطاء الفوركس المشهورين في ألمانيا

إي تورو

تأسست شركة eToro في عام 2006، وتطورت لتصبح شركة رائدة عالميًا في تداول العملات الأجنبية على مدار السنوات القليلة الماضية. في حين أن وسيط الفوركس معروف في الغالب بميزات التداول الاجتماعي، فإنه يتميز أيضًا بالعديد من الميزات التي تجعله وسيط فوركس ممتازًا لمتداولي العملات الألمانية. على سبيل المثال، يحتوي الحساب على حساب تجريبي وحساب حقيقي. في حين أن الأول يلبي احتياجات المتداولين المبتدئين، فإن الأخير مناسب لأولئك الذين لديهم بعض الخبرة. يقدم الوسيط أيضًا خدماته على العديد من منصات التداول بما في ذلك منصات الأجهزة المحمولة لأجهزة iPhone وAndroid وحتى Blackberry. يحتوي الموقع أيضًا على منصة تداول اجتماعي حيث يمكن للمتداولين المبتدئين تعلم ومحاكاة المتداولين المحترفين. يقدم الوسيط أيضًا معلومات وأخبارًا في الوقت الفعلي وهو أمر رائع لجميع متداولي العملات.

Markets.com

هذه شركة وساطة ذات سمعة طيبة ومعروفة بتقديم تداول العملات الأجنبية وعقود الفروقات. يعتبر الوسيط مناسبًا للمتداولين الألمان لأنه خاضع للتنظيم من قبل CySEC، كما أنه مرخص للعمل من قبل FCA والهيئات الأخرى التي تشكل جزءًا من المنطقة الاقتصادية الأوروبية. بالنسبة للمبتدئين، يقدم الوسيط بعض الدورات التدريبية وحتى الندوات عبر الإنترنت للمساعدة في بدء حياتهم المهنية في التداول. علاوة على ذلك، يوفر الحساب أيضًا الفرصة لكل عميل، بغض النظر عن خبرته، ليكون لديه مدير حساب شخصي وحتى متخصص في التداول. لضمان جذب كل عميل، تمتلك شركة الوساطة 4 منصات تداول حيث يمكن لكل نوع من المتداولين التأكد من العثور على ما يناسبهم.