Bafin régulaire les courtiers forex

Un bref historique de l’autorité réglementaire de Bafin

Bafin a été créé en mai 2002, en vertu de la promulgation de la loi FSI (Financial Services and Integration Act). Avant la promulgation de cette loi, la réglementation financière dans le pays a été effectuée par trois organisations différentes. Ces trois institutions comprenaient le Federal Banking Supervisory Office, le Federal Supervisory Office for Securities Trading et le Federal Insurance Supervisory Office. La loi visait à consolider ces trois organisations en une seule autorité de réglementation. Depuis sa création en 2002, l’autorité de réglementation a acquis la réputation d’être l’une des autorités réglementaires financières les plus strictes au monde.

L’une des principales raisons pour établir un seul organisme de réglementation était de créer un organisme qui surveillerait tous les secteurs du marché financier. Initialement, Bafin n’a pas eu de grande autorité dans certains secteurs tels que le marché du Forex et le trading CFD car ils n’étaient pas populaires à l’époque. La récente croissance des échanges de forex et de CFD en Allemagne a incité Bafin à créer des réglementations qui protégeraient non seulement les investisseurs locaux mais aussi les prestataires de services. Il s’agit d’un organe autonome car il ne reposait pas sur le financement du gouvernement allemand mais recueille des fonds auprès des institutions qui se trouvent sous elle, comme les courtiers forex allemands. À ce jour, Bafin est connu pour répondre rapidement aux cas de fraude et met régulièrement à jour son livre de règles pour s’assurer qu’il peut prévenir efficacement les délits financiers.

Composition, rôles et responsabilité de Bafin

Bafin réglemente un grand nombre d’institutions financières, avec environ 1850, des organisations bancaires, plus de 590 sociétés d’assurance, des régimes de retraite et 690 fournisseurs de services financiers. Il existe différentes catégories de banques sous Bafin telles que les banques spécialisées, les banques régionales et même les banques d’épargne. Un exemple de premier plan est la Deutsche Bank, qui est une grande banque allemande réglementée par Bafin. En raison du grand nombre d’organisations qu’il surveille, y compris les investisseurs et les fournisseurs de détail, il devient nécessaire pour l’autorité d’instituer suffisamment de lois pour protéger les acteurs du marché. Les rôles et responsabilités de Bafin peuvent facilement être classés en trois à savoir;

1. Protection des investisseurs
2. Maintien de la solvabilité
3. Superviseur des acteurs du marché

Protection des investisseurs

La protection des investisseurs Forex est un rôle important de toute autorité de réglementation financière dans un pays. Étant donné que le négociation de devises est un problème essentiel et sensible, ces autorités doivent mettre en place certaines mesures qui garantissent que l’investisseur moyen ne perd pas d’argent. L’autorité travaille 24 heures sur 24 pour s’assurer que les courtiers Forex en Allemagne ne s’engagent dans aucune transaction financière frauduleuse ou non autorisée. Par exemple, Bafin a créé un support client ou une ligne d’assistance qui permet aux citoyens allemands de se renseigner sur les services financiers offerts dans le pays tels que l’offre de pensions et d’assurance. En tant que commerçant de devises en Allemagne, vous pouvez facilement transmettre toutes les plaintes concernant les sociétés financières et les institutions bancaires.

S’ils ont le pouvoir d’agir sur votre plainte, ils peuvent utiliser leurs pouvoirs pour exiger des solutions des banques en votre nom. Dans d’autres cas, ils peuvent simplement affirmer qu’il n’y a pas de base juridique pour votre plainte légale et que vous devrez traiter directement avec le courtier Forex. En outre, l’autorité promeut également des questions telles que la fourniture de pensions et d’autres instruments financiers pour s’assurer que les clients ont un avenir plus responsable.

Protection de solvabilité

Bafin a également le rôle de garantir que les banques, les sociétés de courtage Forex et d’autres institutions de services financiers restent solvables. Il est essentiel pour toute autorité de réglementation financière de s’assurer que les entreprises qu’ils supervisent peuvent remplir leurs obligations financières comme ils ont promis à leurs clients. Cela se fait en s’assurant que les courtiers forex ont un capital d’exploitation minimum et que leurs réserves financières peuvent respecter les transactions monétaires placées par les clients. La protection de la solvabilité est essentielle dans l’industrie FX, car il y a eu des courtiers frauduleux qui ne sont pas en mesure de payer leurs clients ou qui ne peuvent pas fonctionner efficacement en raison du manque de capital.

Une autre raison de garantir la protection de la solvabilité est de s’assurer que la solvabilité de chaque courtier forex est intacte. En veillant à ce que chaque entreprise de courtage Forex en Allemagne soit digne de crédit, l’autorité peut savoir que les investissements financiers de tous les clients sont sécurisés. La surveillance de la solvabilité de chaque courtier peut empêcher les investisseurs locaux de perdre leur richesse.

Supervision du marché

La capacité d’effectuer des transactions financières de manière équitable et transparente est la pierre angulaire des titres de négociation sur tout marché financier du monde. Le Bafin garantit que cela est réalisé en empêchant le commerce illégal, la manipulation financière des titres et même les délits d’initiés. L’organisme de réglementation a le pouvoir d’instituer des sanctions où il estime qu’il y a des soupçons. En vertu de leurs rôles de surveillance du marché, l’autorité de réglementation a la responsabilité de s’assurer que toutes les entreprises et les banques en vertu de celle-ci se conforment aux lois financières du pays. Par exemple, les actionnaires sont tenus de signaler s’ils ont plus de 30% dans une société réglementée et ils sont obligés de vendre ces actions à d’autres actionnaires comme mesure de protection. Une responsabilité supplémentaire de Bafin est de superviser les entreprises cotées en bourse, un rôle qu’il joue avec l’aide du panel d’application des rapports financiers.

Exigences d’être un courtier Bafin Forex

Le principal travail de toute agence de réglementation financière est de s’assurer que les intérêts des investisseurs sont protégés et que Bafin a de nombreuses mesures pour garantir que les droits et le capital investi des clients sont sauvegardés. L’autorité dispose d’un cadre détaillé qui surveille et évalue toutes les sociétés financières pour s’assurer que le marché monétaire fonctionne efficacement sans aucun risque d’activités frauduleuses, de manipulation et de toute autre activité qui pourrait saper l’intégrité des marchés financiers allemands.

En comparaison avec d’autres autorités réglementaires financières du monde entier, Bafin est considéré comme plus proactif principalement parce qu’il est largement contrôlé par les autorités fédérales du pays européen. Pour s’assurer que les marchés financiers dans un pays sont stables et efficaces, il est important de fixer un équilibre entre les droits, les intérêts et les objectifs des sociétés financières du pays et des investisseurs. Cela ne peut être respecté que si l’organisme de régulation établit des directives transparentes qui visent à être bénéfiques à la fois pour les prestataires de services financiers et les investisseurs. Bien que de nombreuses mesures soient prises pour protéger les intérêts des vendeurs et des courtiers forex en Allemagne, voici quelques-uns des règlements que les courtiers Bafin Forex sont tenus de suivre s’ils souhaitent offrir des services de change dans l’UE.

1. Un capital d’exploitation minimum – Il est nécessaire que chaque courtier Bafin Forex ait un capital d’exploitation minimum d’environ 750 000 € avant de commencer ses opérations. Le capital d’exploitation minimum n’est cependant pas installé dans la pierre et dépendra en grande partie de la taille de l’entreprise et de l’ampleur de sa transaction financière ou de ses opérations. Les courtiers Forex sous Bafin sont tenus de maintenir ce montant pour atténuer les risques probables, les risques internes et externes, tout en aidant à respecter les coûts opérationnels qui ne peuvent pas être augmentés par les clients.
2. Fonds d’investisseurs – Les courtiers Forex régulés par BaFin sont tenus de maintenir des fonds d’investisseurs dans des comptes agrégés. Les règlements exigent également que chaque courtier Forex en vertu de Bafin ait des comptes à Commerzbank et Deutsche Bank. Ces deux banques sont recommandées car ce sont les principaux fournisseurs de liquidités du pays en plus d’être les plus grandes banques d’Allemagne.
3. Stronwalsiness – Il est également extrêmement important pour toute entreprise de courtage Forex qui cherche à créer un magasin en Allemagne pour prouver leur solvabilité à l’autorité. Pour que Bafin approuve cela, la société de courtage devrait être en mesure d’énoncer certaines de ses stratégies de gestion en cas de risques de marché inattendus. De plus, ils devraient avoir mis en place certaines procédures de liquidation qui devraient garantir la sécurité des fonds d’investissement qu’ils gèrent.
4. Gestion – Une bonne gestion est la clé de toute entreprise de courtage Forex et Bafin le reconnaît. Les courtiers Forex qui sont dirigés par Bafin devraient avoir des experts compétents qui dirigent l’entreprise pour s’assurer que l’entreprise peut bien effectuer ses activités quotidiennes. Les experts devraient occuper des postes de direction clés, qui peuvent inclure des administrateurs, des directeurs exécutifs ou même des PDG. En outre, ils devraient avoir un dossier clair avec le registre central fédéral et le registre commercial central.
5. Rapports financiers – Comme la plupart, sinon tous les organismes de réglementation, les sociétés de courtage Forex sous Bafin sont tenues de soumettre leurs états financiers et des rapports d’audit. Cela est fait en vue de surveiller toutes les activités illégales qui peuvent survenir dans le cadre de la prestation de services. S’il y a des activités financières illégales ou frauduleuses qui ont lieu, Bafin a été mandaté constitutionnellement avec la tâche de mener des enquêtes et d’imposer toute pénalité ou même sanctions en fonction du crime. Pour y parvenir, l’autorité de réglementation effectue des audits et des vérifications de tous ses membres dans le but de s’assurer que toutes les faucons sont punis par la loi.
6. Contrôles de prix – Les courtiers forex sous Bafin sont tenus de s’abstenir de toute tactique de manipulation du marché. Ces tactiques peuvent inclure la falsification des plateformes de négociation financière, la thésaurisation des fonds d’investisseurs ou même la fixation des prix. Si une entreprise est reconnue coupable, le régulateur a le pouvoir d’instaurer plusieurs sanctions qui peuvent aller de la place de sanctions lourdes, de l’organisation de procédures criminelles ou civiles et de révocation des licences des courtiers.

escroqueries et violations de rapport à Bafin

Bien que Bafin est connu pour être l’un des régulateurs financiers les plus stricts du monde, il a également fait face à plusieurs accusations dans le passé, en particulier lorsqu’elle s’est formée. Il a également été impliqué dans plusieurs scandales de corruption et de détournement tels qu’une accusation de corruption en 2006. Dans les scandales, plusieurs membres du conseil d’administration de Bafin avaient détourné des fonds de l’autorité, et les auteurs de ce crime ont ensuite été inculpés. De plus, l’organisation a été blâmée de ne pas avoir pris de mesures préventives après la crise financière de 2008, qui a vu de nombreuses banques s’effondrer. Bien que l’autorité de réglementation ait été formée pour restreindre toute faute financière, elle n’a pas réussi à y parvenir. Un document interne de l’organisation a divulgué au cours de cette période avec des preuves écrasantes que l’organisme savait que la plupart des institutions financières étaient troublées par certains ayant de mauvais prêts pour un montant d’environ 800 milliards d’euros.