Meilleurs courtiers BaFin Forex

Bref historique de l'autorité de réglementation BaFin

La BaFin a été créée en mai 2002 en application de la loi sur la FSI (loi sur les services financiers et l'intégration). Avant la promulgation de cette loi, la réglementation financière dans le pays était assurée par trois organisations différentes. Ces trois institutions comprenaient l’Office fédéral de contrôle bancaire, l’Office fédéral de contrôle des opérations sur titres et l’Office fédéral de contrôle des assurances. La loi visait à regrouper ces trois organisations en un seul organisme de réglementation. Depuis sa création en 2002, l’autorité de réglementation a acquis la réputation d’être l’une des autorités de réglementation financière les plus strictes au monde.

L'un des principaux objectifs de la création d'un organisme de réglementation unique était de créer un organisme chargé de surveiller tous les secteurs du marché financier. À l’origine, BaFin n’avait pas une grande autorité sur certains secteurs tels que le marché des changes et le trading de CFD, qui n’étaient pas populaires à l’époque. La croissance récente du négoce de devises et de CFD en Allemagne a incité BaFin à créer une réglementation qui protégerait non seulement les investisseurs locaux mais également les fournisseurs de services. Il s’agit d’un organisme autonome dans la mesure où il ne dépend pas des fonds des gouvernements allemands, mais recueille des fonds auprès des institutions qui en relèvent, telles que les courtiers de change allemands. À ce jour, on sait que BaFin réagit rapidement aux fraudes et met régulièrement à jour son règlement afin de s’assurer qu’il peut prévenir efficacement les crimes financiers.

Composition, rôles et responsabilités de BaFin

BaFin réglemente un grand nombre d'institutions financières, dont environ 1850 sont des organisations bancaires, plus de 590 sociétés d'assurance, régimes de retraite et autres 690 fournisseurs de services financiers. Sous BaFin, il existe différentes catégories de banques telles que les banques spécialisées, les banques régionales et même les banques d'épargne. La Deutsche Bank, qui est une grande banque allemande réglementée par BaFin, en est un exemple frappant. En raison du grand nombre d'organisations surveillées, y compris des investisseurs particuliers et des vendeurs, il est nécessaire que l'autorité établisse suffisamment de lois pour protéger les acteurs du marché. Les rôles et responsabilités de BaFin peuvent facilement être classés en trois, à savoir:

1. Protection des investisseurs
2. Maintenir la solvabilité
3. Superviser les acteurs du marché

Protection des investisseurs

La protection des investisseurs sur le Forex est un rôle important de toute autorité de réglementation financière dans un pays. Le commerce des devises étant une question essentielle et délicate, il est essentiel que ces autorités mettent en place des mesures garantissant que l'investisseur moyen ne perde pas de liquidités. L’Autorité travaille 24 heures sur 24 pour veiller à ce que les courtiers Forex en Allemagne ne s’engagent pas dans des transactions financières frauduleuses ou non autorisées. Par exemple, BaFin a mis en place un service d'assistance à la clientèle ou un service d'assistance téléphonique qui permet aux citoyens allemands de s'informer sur les services financiers offerts dans le pays, tels que l'offre de pensions et d'assurance. En tant que cambiste en Allemagne, vous pouvez facilement transmettre toute plainte concernant les sociétés financières et les établissements bancaires.

S'ils ont le pouvoir de donner suite à votre plainte, ils peuvent utiliser leurs pouvoirs pour demander des solutions aux banques en votre nom. Dans d'autres cas, ils peuvent simplement prétendre qu'il n'y a pas de base légale à votre plainte légale et que vous devrez traiter directement avec le courtier Forex. En outre, l'autorité promeut également des questions telles que la fourniture de pensions et d'autres instruments financiers pour assurer un avenir plus responsable aux clients.

Protection de la solvabilité

BaFin a également pour rôle de veiller à ce que les banques, les sociétés de courtage Forex et les autres institutions de services financiers restent solvables. Il est essentiel que toute autorité de réglementation financière veille à ce que les sociétés qu’elles supervisent puissent s’acquitter de leurs obligations financières comme ils l’avaient promis à leurs clients. Ceci est fait en veillant à ce que les courtiers Forex disposent d'un capital d'exploitation minimum et que leurs réserves financières puissent faire face aux transactions monétaires placées par les clients. La protection de la solvabilité est essentielle dans le secteur des changes car il existe des courtiers frauduleux qui sont incapables de payer leurs clients ou qui ne peuvent pas fonctionner efficacement en raison du manque de capital.

Une autre raison d'assurer la protection de la solvabilité est de s'assurer que la solvabilité de chaque courtier Forex est intacte. En s'assurant que chaque société de courtage Forex en Allemagne est solvable, l'autorité peut savoir que les investissements financiers de tous les clients sont sécurisés. Le suivi de la solvabilité de chaque courtier peut éviter aux investisseurs locaux de perdre leur patrimoine.

Surveillance du marché

La capacité à effectuer des transactions financières de manière juste et transparente est la pierre angulaire de la négociation de titres sur tous les marchés financiers du monde. La BaFin veille à ce que cela soit réalisé en empêchant les transactions illégales, les manipulations financières de titres et même les délits d'initiés. L'organisme de réglementation a le pouvoir d'instituer des sanctions s'il estime qu'il y a des soupçons. Dans le cadre de leurs fonctions de surveillance du marché, l’autorité de réglementation est chargée de veiller à ce que toutes les entreprises et les banques qu’elle exploite se conforment à la législation financière du pays. Par exemple, les actionnaires sont tenus d'indiquer s'ils détiennent plus de 30% du capital d'une société réglementée et sont obligés de vendre ces actions à d'autres actionnaires à titre de mesure de protection. En outre, BaFin a pour responsabilité de superviser les sociétés cotées en bourse, rôle qu’elle assume avec l’aide du Financial Reporting Enforcement Panel.

Exigences pour être un courtier BaFin Forex

La principale tâche de tout organisme de réglementation financière est de veiller à la protection des intérêts des investisseurs. BaFin dispose de nombreuses mesures pour garantir la protection des droits et du capital investi des clients. L’autorité dispose d’un cadre détaillé qui surveille et évalue toutes les sociétés financières afin de s’assurer que le marché monétaire fonctionne efficacement sans aucun risque d’activités frauduleuses, de manipulation ou de toute autre activité susceptible de porter atteinte à l’intégrité des marchés financiers allemands.

Comparé aux autres autorités de régulation financière du monde, BaFin est considéré comme plus proactif, principalement en raison du fait qu'il est en grande partie contrôlé par les autorités fédérales du pays européen. Pour que les marchés financiers d'un pays soient stables et efficaces, il est important de ménager un équilibre entre les droits, les intérêts et les objectifs des entreprises financières du pays et des investisseurs. Cela ne peut être atteint que si l'organisme de réglementation établit des lignes directrices transparentes visant à favoriser les prestataires de services financiers et les investisseurs. Bien que de nombreuses mesures soient prises pour protéger les intérêts des vendeurs et des courtiers Forex en Allemagne, voici quelques-unes des réglementations que les courtiers de BaFin Forex sont tenus de respecter s'ils souhaitent offrir des services de change dans l'UE.

1. Un capital d'exploitation minimum - Il est nécessaire que chaque courtier BaFin Forex dispose d'un capital d'exploitation minimum d'environ 750 000 € avant de commencer ses activités. Le capital d’exploitation minimal n’est toutefois pas figé et dépendra dans une large mesure de la taille de l’entreprise et de l’ampleur de ses opérations ou opérations financières. Les courtiers Forex sous BaFin sont tenus de conserver ce montant afin d’atténuer les risques éventuels, tant internes qu’externes, tout en contribuant également à faire face aux coûts opérationnels que les clients ne peuvent pas supporter.
2. Fonds d'investisseurs - les courtiers de change réglementés par BaFin sont tenus de conserver tous les fonds d'investisseur dans des comptes agrégés. La réglementation exige également que chaque courtier Forex sous BaFin ait des comptes chez Commerzbank et Deustche Bank. Ces deux banques sont recommandées car elles sont les principaux fournisseurs de liquidités dans le pays, en plus d'être également les plus grandes banques en Allemagne.
3. La solvabilité - il est également extrêmement important pour les sociétés de courtage Forex qui cherchent à s’établir en Allemagne de prouver leur solvabilité à l’autorité. Pour que BaFin l’approuve, la société de courtage devrait pouvoir énoncer certaines de ses stratégies de gestion en cas de risques de marché imprévus. En outre, ils devraient mettre en place des procédures de liquidation garantissant la sécurité des fonds investis qu’ils manipulent.
4. Une gestion appropriée est la clé de toute activité de courtage Forex et BaFin le reconnaît. Les courtiers Forex qui sont régis par BaFin devraient avoir des experts compétents dirigeant l’entreprise pour s’assurer que l’entreprise peut bien s’acquitter de ses activités quotidiennes. Les experts devraient occuper des postes de direction clés, qui peuvent inclure des administrateurs, des directeurs exécutifs ou même des directeurs généraux. En outre, ils doivent avoir un enregistrement clair à la fois du registre central fédéral et du registre central du commerce.
5. Rapports financiers - Comme la plupart des organismes de réglementation, sinon tous, les sociétés de courtage Forex sous BaFin sont tenues de soumettre leurs états financiers et leurs rapports d'audit. Ceci est fait dans le but de surveiller toutes les activités illégales qui pourraient survenir au cours de la fourniture du service. En cas d'activités financières illégales ou frauduleuses, la BaFin a pour mission constitutionnelle de mener des enquêtes et d'imposer des sanctions, voire des sanctions, en fonction du crime. Pour ce faire, l'autorité de régulation effectue des audits et des contrôles sur tous ses membres afin de s'assurer que toutes les mauvaises pratiques sont punies par la loi.
6. Contrôle des prix - Les courtiers Forex sous BaFin sont tenus de s’abstenir de toute tactique de manipulation du marché. Ces tactiques peuvent inclure la falsification de plates-formes de négociation financière, l'accumulation de fonds d'investisseurs ou même la fixation de prix. Dans le cas où une entreprise est reconnue coupable, le régulateur a le pouvoir d'instituer un certain nombre de sanctions pouvant aller de l'imposition de lourdes sanctions à l'ouverture de poursuites pénales ou civiles et à la révocation de licences de courtier.

Escroqueries et signaler des violations à BaFin

Bien que l'on sache que BaFin est l'un des régulateurs financiers les plus stricts au monde, il a également fait l'objet de nombreuses accusations dans le passé, notamment lors de sa création. Il a également été impliqué dans un certain nombre de scandales de corruption et de détournement de fonds, tels qu'une accusation de corruption en 2006. Lors de ces scandales, plusieurs membres du conseil d'administration de BaFin avaient détourné des fonds de l'autorité et les auteurs de ce crime ont ensuite été inculpés. En outre, l'organisation a également été accusée de ne pas avoir pris de mesures préventives à la suite de la crise financière de 2008, qui a entraîné l'effondrement de nombreuses banques. Bien que l’autorité de réglementation ait été créée pour mettre fin aux mauvaises pratiques financières, elle n’avait pas réussi à atteindre cet objectif. Un document interne de l'organisation a été divulgué au cours de cette période avec des preuves accablantes indiquant que l'organisme savait que la plupart des institutions financières étaient gênées par le fait que certaines d'entre elles avaient des créances irrécouvrables d'un montant d'environ 800 milliards d'euros.

Courtiers Forex sous BaFin

FXTM

Populairement connu sous le nom de ForexTime, FXTM s'est efforcé de devenir un acteur mondial majeur dans l'offre de services de courtage de détail Forex et CFD, mais sur une courte période. Les caractéristiques de la société et son engagement à fournir un excellent service à la clientèle peuvent en être l'une des raisons. Par exemple, il offre une excellente plateforme de trading pour tous ses clients. Parmi les autres atouts de la société, citons la réglementation appropriée par la CySEC, la MiFID et même le BaFin, un fonds d’indemnisation des investisseurs, un grand nombre de devises et d’autres instruments de négociation. C'est l'un des courtiers Forex hautement réglementés et les plus sûrs au monde.

HotForex

HotForex est un excellent produit de base et un courtier Forex qui a remporté plusieurs récompenses au cours des dernières années. C'est une excellente société de courtage si vous débutez sur le marché du Forex, car vous pouvez facilement négocier de plus petits volumes. Ceci est réalisé par les différents types de comptes pour répondre aux différents besoins de tous les individus. En outre, le courtier Forex offre différentes options en matière de plateformes de trading. Vous pouvez utiliser la plate-forme MT4, disponible en tant qu'application de bureau, application mobile et même application Web. Vous aurez également accès à une grande variété d'outils informatifs.