La inteligencia artificial (IA) es una nueva tecnología que aún no ha desarrollado completamente todo su potencial. De hecho, las posibilidades de lo que la IA logrará algún día son prácticamente ilimitadas. Dicho esto, la IA sigue desempeñando un papel importante en una serie de industrias claves.

Ya sea que Facebook sugiera contenido que coincida con su actividad histórica o que Amazon recomiende productos basados en compras anteriores, la IA tiene el potencial de superar con creces al cerebro humano.

Diferentes variantes de la IA también llevan utilizándose en los mercados financieros durante casi tres décadas. Los principales bancos y otras instituciones financieras confían en estos algoritmos para mantenerse constantemente por delante de los mercados. Por lo tanto, la aparición del fenómeno del trading junto a la IA a nivel minorista era solo cuestión de tiempo.

Un caso particular de la IA, en este caso, IA conversacional es ChatGPT, el cual, actualmente, se está utilizando para desarrollar asistentes de trading virtuales que pueden interactuar con los traders y ayudarles a tomar decisiones bien informadas. Estos asistentes utilizan el procesamiento del lenguaje natural para comprender las preguntas de los traders y brindarles información y conocimientos relevantes. También pueden analizar grandes cantidades de datos y proporcionar recomendaciones personalizadas basadas en el historial y las preferencias de trading individuales de un trader en particular. (ChatGPT & Algo Trading ¿Dónde y cómo puedo crear y utilizar el trading algorítmico?)

La IA también se está utilizando para desarrollar sofisticados algoritmos de trading que pueden analizar datos de mercado y realizar transacciones basadas en algoritmos complejos y modelos matemáticos. Estos algoritmos pueden analizar grandes cantidades de datos e identificar patrones y tendencias que no son evidentes para los traders humanos. También pueden realizar operaciones de manera más rápida y precisa que los operadores humanos, lo que puede generar mayores ganancias y reducir el riesgo. (Trading con ChatGPT) 

En lineas generales, ChatGPT y la IA se utilizan para mejorar la eficiencia en el trading, reducir el riesgo y aumentar las ganancias. A medida que estas tecnologías continúan evolucionando y mejorando, podemos esperar ver aplicaciones aún más avanzadas en el mundo del trading y la bolsa.

¿Qué es el trading con inteligencia artificial?

El término trading con inteligencia artificial o trading con IA es algo amplio. Sobre todo porque puede cubrir varios aspectos del trading automatizado o trading algorítmico. En su forma más básica, el trading con IA generalmente se refiere a la compra y venta de activos sin interacción humana. En cambio, el software subyacente operará en su nombre según las condiciones con las que está programado. (¿Sería posible realizar análisis técnicos fundamentales o de ondas con la IA de ChatGPT?) 

Para quien no lo sepa, el concepto general de IA significa la capacidad de analizar millones de potenciales escenarios en una fracción de segundo. Lo hace mediante la evaluación de grandes porciones de datos históricos. Y luego toma una decisión basada en la información que tiene.

Las grandes instituciones financieras tienen acceso a robots de trading con inteligencia artificial muy avanzados, y para que su “composición secreta” quede bien guardada y no caiga en las manos equivocadas, brindan una protección sólida para el software subyacente. Como pueden imaginar, los traders minoristas tienen acceso limitado al mismo nivel de algoritmos de trading con IA que sus contrapartes institucionales.

Los traders institucionales, al igual que los traders minoristas, se enfrentan a una variedad de desafíos y complejidades cuando se trata de analizar datos de mercado y tomar decisiones de trading bien informadas. Las herramientas de IA como ChatGPT pueden ayudar a abordar estos desafíos al analizar grandes cantidades de datos de manera rápida y precisa, identificar patrones y tendencias y brindar información valiosa sobre las condiciones del mercado. (Cómo analizar el mercado Forex utilizando el ChatGPT)  

De hecho, muchos traders institucionales ya están utilizando herramientas de inteligencia artificial como ChatGPT para ayudar a administrar sus carteras de manera más eficiente y efectiva. Estas herramientas pueden ayudar a los traders a tomar decisiones más y mejores informadas sobre qué activos comprar o vender, cuándo ejecutar las operaciones y cómo administrar el riesgo. Al automatizar ciertas tareas y proporcionar información valiosa, las herramientas de IA pueden ayudar a los traders institucionales a operar de manera más eficiente y efectiva en un mercado cada vez más complejo y competitivo. (Estrategias de trading usando ChatGPT: Cómo usar la IA para crear estrategias)  

En general, si bien las herramientas de inteligencia artificial como ChatGPT pueden haber ganado popularidad inicialmente en el espacio comercial minorista, también están siendo adoptadas cada vez más por los traders institucionales. A medida que los beneficios de estas herramientas se reconozcan más ampliamente, podemos esperar ver un crecimiento continuo y la adopción de herramientas de IA tanto en los espacios comerciales minoristas como institucionales. (Redes neuronales en Forex: ¿Quién las usa y tiene sentido usarlas?)

Al mismo tiempo, ya existe una serie de plataformas de trading online que le permiten operar de manera automatizada. Aunque no son tan avanzados como los bots con inteligencia artificial de las instituciones financieras, al menos permiten el trading algorítimico, con poca o ninguna necesidad de comprar y vender activos manualmente.

¿Qué hace que ChatGPT sea una mejor herramienta para los traders que otras herramientas de trading con IA?

ChatGPT puede ser una mejor herramienta para los traders que otras herramientas de trading con IA en ciertos contextos. Una ventaja de ChatGPT es que puede proporcionar una interfaz más natural e intuitiva para que los traders interactúen con los sistemas de trading basados en IA. Los traders pueden hacer preguntas y recibir respuestas en un lenguaje sencillo, sin necesidad de aprender a usar interfaces o algoritmos de trading complejos. Esto puede ayudar a reducir la curva de aprendizaje para los nuevos traders y facilitar que los traders más experimentados obtengan la información que necesitan de forma rápida y sencilla. (17 Consejos para ser rentable en Forex) 

Otra ventaja de ChatGPT es su capacidad para aprender y adaptarse a las necesidades y preferencias de los traders de manera individual a lo largo del tiempo. A medida que los traders interactúan con el sistema, ChatGPT puede aprender de sus comentarios y mejorar sus respuestas y recomendaciones en consecuencia. Esto puede ayudar a proporcionar información más personalizada y relevante a los traders, lo que puede conducir a mejores decisiones a la hora de operar y, por tanto, en un mejor rendimiento. (Los 3 peores momentos para operar) 

Además, ChatGPT puede proporcionar a los traders información y recomendaciones que no se limitan solo a los datos comerciales. Por ejemplo, puede incorporar noticias y datos de redes sociales, que pueden ser impulsores importantes del sentimiento y la volatilidad del mercado. Esto puede ayudar a los traders a obtener una imagen más completa de las condiciones del mercado y tomar decisiones más y mejor informadas. (Aprenda a leer el mercado con nuestro artículo Todo lo que necesita saber sobre las velas japonesas) 

Sin embargo, es importante tener en cuenta que las diferentes herramientas de trading con IA pueden ser más adecuadas para diferentes tareas y contextos, según sus características y capacidades específicas. Por lo tanto, los traders deben evaluar cuidadosamente sus opciones y elegir las herramientas que mejor se adapten a sus necesidades y preferencias individuales. (5 Grandes recomendaciones para tener éxito en el trading de un trader institucional) 

¿Cuáles son los pros y los contras del trading con IA?

- PROS:

- La IA puede superar al cerebro humano, proporcionándole una mayor eficiencia y precisión.

- No se basa en las emociones o la intuición humana.

- Trading 24/7: La IA nunca se cansa.

- Capacidad para operar en múltiples mercados al mismo tiempo.

- Trading autónomo de forma permanente.

- CONTRAS:

- Dependencia total de la tecnología.

- Capacidad limitada para adaptarse a eventos inesperados.

- El software de trading con IA es tan bueno como su algoritmo principal.

- La configuración de sus parámetros a la hora de operar es desarrollada a mano por un trader.

¿Cómo funciona el trading con IA?

Ahora que tiene una comprensión básica de lo que realmente es el trading con IA, echemos un vistazo a cómo funciona el. El trading con inteligencia artificial se basa en un algoritmo predefinido que puede operar las 24 horas del día con decisiones basadas en datos históricos. Como hemos señalado anteriormente, las instituciones financieras tienen algunos de los bots comerciales con inteligencia artificial más avanzados de la industria, que incluso van por delante de los mercados. (Si quiere ser un trader exitoso no olvide conocer los 4 principios para una negociación exitosa)  

En el espacio minorista, no tendrá acceso a un robot tan competente como el del ámbito institucional. En su lugar, comprará un algoritmo de trading cuyo software ha sido desarrollado por otra persona. El software en cuestión se desarrollará sobre la base de "qué pasaría si", lo que significa que la tecnología ejecutará transacciones cuando se cumplan ciertas condiciones.

Veamos un ejemplo rápido para despejar la niebla.

Ejemplo de trading con IA

Supongamos que ha comprado un robot con IA que se especializa en el trading de criptomonedas o Forex. El software se programó para colocar una orden de compra en los principales pares de divisas cuando el retroceso de Fibonacci alcanza el 61,8 %.

A continuación, enumeramos algunos de los procesos hipotéticos que puede realizar este bot con IA.

- El GBP/USD alcanza el nivel de retroceso de Fibonacci del 61,8%.
- Esto significa que se cumple la condición "qué pasaría si" del robot con IA.
- Entonces, el bot ejecuta una orden de compra para el GBP/USD.
- El bot también establece múltiples stop loss y take profits.
- Se le indica al bot que cierre la operación si el GBP/USD aumenta en 45 pips.
- También se le da una instrucción para cerrar la operación si el par GBP/USD cae 10 pips.
- 2 horas después de que se colocan las operaciones, el par GBP/USD aumenta en 45 pips, por lo que la operación se cierra.

Como puede ver en el ejemplo anterior, el bot de trading con IA pudo realizar una serie de operaciones sin tener que hacer ningún trabajo duro. De hecho, el bot no solo escaneó un montón de datos históricos del par GBP/USD, sino que estaba listo para operar todos los pares de divisas principales. Por lo tanto, este ejemplo muestra cuán capaz puede ser un bot bien programado si está diseñado correctamente.

¿Qué limitaciones tiene ChatGPT sobre un trader humano?

Si bien ChatGPT y otros sistemas de inteligencia artificial pueden proporcionar a los traders una variedad de beneficios, también tienen varias limitaciones en comparación con los traders humanos:

- Comprensión contextual limitada: Si bien ChatGPT puede procesar grandes cantidades de datos rápidamente, es posible que no tenga una comprensión profunda del contexto económico, social y político más amplio que puede afectar los movimientos del mercado. Esta comprensión contextual suele ser fundamental para tomar decisiones a la hora de operar bien informadas.

- Incapacidad para incorporar factores subjetivos: Si bien ChatGPT puede analizar datos e identificar patrones, es posible que no pueda incorporar factores subjetivos como la experiencia personal, la intuición y las emociones en su proceso de toma de decisiones, lo cual tiene su gran parte positiva, pero también una pequeña parte negativa. Estos factores subjetivos pueden desempeñar un papel importante en los procesos de toma de decisiones de los traders si tienen ya al menos 5 años de experiencia.

- Vulnerabilidad a eventos inesperados: ChatGPT es tan bueno como los datos con los que se entrena, y es posible que no pueda adaptarse a eventos inesperados o cambios en las condiciones del mercado que no estaban presentes en los datos de entrenamiento. Esto puede limitar su utilidad en mercados volátiles o que cambian rápidamente.

- Capacidad limitada para interpretar datos no estructurados: Si bien ChatGPT puede analizar datos estructurados, como informes financieros y precios de acciones, es posible que no pueda interpretar datos no estructurados, como artículos de noticias o publicaciones en redes sociales, con tanta precisión como los traders humanos.

- Dependencia de la calidad de los datos: La calidad de los datos utilizados para entrenar ChatGPT puede afectar significativamente su efectividad. Si los datos están sesgados, incompletos o son inexactos, pueden dar lugar a predicciones y decisiones incorrectas.

En general, si bien ChatGPT y otros sistemas de IA pueden brindar a los traders muchos beneficios, también tienen varias limitaciones en comparación con los traders humanos. Por lo tanto, es importante usar estos sistemas de manera responsable y ética, y considerar las posibles limitaciones y riesgos antes de tomar decisiones basadas únicamente en información generada por IA. (A partir de ahora sepa ¿Cómo colocar correctamente el Take-Profit?) 

¿Cuáles son los beneficios del trading con IA?

Ahora tiene una sólida comprensión de lo que es el trading con IA y cómo el software subyacente puede funcionar en la práctica. Veamos algunos de los principales beneficios que representa el trading con IA.

1. Análisis de datos ilimitado

Uno de los beneficios más notables de usar un robot de trading con inteligencia artificial es su capacidad para realizar una cantidad ilimitada de minería de datos. Si es un trader experimentado, sabe de primera mano lo importante que es el análisis técnico en el caso del trading online. Sin él, no estaría armado con las herramientas necesarias para realizar transacciones exitosas de manera consistente.

Por ejemplo, supongamos que es un ávido trader de productos básicos. Esto puede incluir cualquier cosa, desde oro, plata, platino, petróleo, gas natural, trigo y muchos, muchos activos más. En realidad, sería prácticamente imposible dedicar el tiempo necesario a analizar los datos históricos de todos los activos antes mencionados. Por el contrario, los traders experimentados suelen limitarse a un activo.

Por un lado, esto es beneficioso porque le permite adquirir experiencia en una clase de activo en particular, en lugar de tratar de ser un "aprendiz de todo". Sin embargo, esto también significa que es probable que se pierda muchas oportunidades de trading potenciales.

¿La solución al problema? Un programa de inteligencia artificial bien programado es capaz de realizar estudios técnicos avanzados en cualquier número de clases de activos. De esta manera, el bot hace todo el trabajo duro por ti, ¡permitiéndote tomar las riendas una vez que tengas los datos que necesitas!

2. Nunca dejas de operar

Ya sea un trader novato o un inversor experimentado, tiene una cantidad limitada de tiempo para dedicar a sus esfuerzos en la bolsa. Esto incluye no solo a la fase de recopilación de datos, sino también el proceso real de colocación de operaciones. Y aquellos que intenten quemar las etapas, se encuentra con operaciones ejecutadas de manera irracional que conllevan a grandes pérdidas.

Un trader no puede estar detrás de las pantallas las 24 horas del día, ni tampoco las doce, puesto que este trabajo requiere de una dedicación física y mental extrema, tipo deportista de élite. Por eso, el uso de un programa de trading con IA le permitirá operar las 24 horas del día, los 7 días de la semana, sin enfrentarse a las amenazas muy reales de la fatiga e irracionalidad.

3. Opere en cualquier mercado

De manera similar a la fatiga, solo podrá operar en una cierta cantidad de mercados en un momento dado. Por ejemplo, no podrá operar en la Bolsa de Valores de Tokio y NASDAQ, sobre todo debido a la diferencia horaria de 14 horas.

Esto también se aplica a la negociación en la Bolsa de Valores de Londres y la Bolsa de Valores de Australia. Como tal, deberá operar en mercados que reflejen su zona horaria local.

Sin embargo, utilizando el poder de un robot comercial con IA, puede acceder a cualquier número de mercados, ¡las 24 horas del día, los 7 días de la semana!

4. Fin a las emociones en el trading

Una de las principales razones por las que aproximadamente el 75% de todos los traders pierden dinero a largo plazo es porque las personas no pueden lidiar con las consecuencias emocionales de los altibajos. En otras palabras, cuando una operación bien diseñada se desarrolla en la dirección contraria, los operadores novatos luchan por aceptar que es solo una parte integral del trading (nunca se acierta el 100% de las veces, las pérdidas forman parte de las ganancias). En respuesta, a menudo encontrará a traders sin experiencia que realizan operaciones irracionales para "recuperar lo que han perdido". Esto eventualmente conduce a una espiral descendente en la que el trader pierde todos sus fondos en menos de 24 horas.

Una vez más, la montaña rusa emocional que se sufre en los mercados financieros no influye a los robots de trading con IA. Sobre todo porque el software subyacente se basa en condiciones predeterminadas. El software con IA solo realizará órdenes de compra y venta en función de esas condiciones. Por lo tanto, no tiene la capacidad de actuar fuera de esos parámetros. Al utilizar un robot comercial con IA, puede aliviar una de las mayores amenazas para sus fondos a largo plazo: ¡las emociones!

5. Ideal para principiantes y traders experimentados

Los bots comerciales con inteligencia artificial son adecuados tanto para traders novatos como para inversores experimentados. Respecto a lo primero, el software te permite acceder a los mercados financieros sin ninguna experiencia previa. Su robot de trading con IA se encargará de comprar y vender activos por usted.

Cuando se trata de inversores experimentados, el software de operaciones con IA le permite llevar sus esfuerzos de trading online al siguiente nivel. Podrá analizar un conjunto mucho más grande de datos históricos. Además, podrá operar durante tantas horas como desee y obtener acceso a un número ilimitado de mercados.

¿Cuáles son los riesgos del trading con IA?

Si bien los beneficios que presentamos en la sección anterior hacen que los robots sean una perspectiva atractiva, también debe considerar algunos riesgos. Después de todo, si el trading con IA fuera tan fácil, ¿no lo estaríamos haciendo todos para obtener ganancias ilimitadas? Desafortunadamente, el trading con IA no es 100% confiable, así que asegúrese de leer los siguientes riesgos. (¿Quiere ser un trader profesional? Lea nuestro artículo Requisitos para ser un Trader Profesional)  

1. Que sea bueno o no depende de su software

Como señalamos ya antes, los robots son tan buenos como el software en el que está basado. No olvide que alguien tiene que diseñar, construir y entrenar manualmente el software para que funcione en el mercado abierto.

Por lo tanto, si el bot comercial con IA no se ha desarrollado de manera eficiente, es probable que el software haga perder su dinero.

2. Proveedores de trading Shady AI

Si busca en Google el término "Mejor plataforma de trading con IA", encontrará miles de proveedores que le prometen rendimientos garantizados. De hecho, estos proveedores de IA harán exageraciones que van más allá de la realidad. Por lo tanto, debe proceder con mucho cuidado antes de separarse de su dinero.

Lo importante es que debe preguntarse por qué un proveedor de servicios de trading con IA compartiría su "receta secreta" con el público en general si el software subyacente fuera tan rentable.

3. Los mercados pueden cambiar en cualquier momento

Si tiene un bot de trading con IA exitoso que le ha estado proporcionando ganancias constantes durante meses, no hay garantía de que siempre sea así. Por el contrario, la estructura de los mercados financieros puede cambiar en cualquier momento.

Es por eso que debe adaptar y cambiar constantemente su robot de trading con IA para que su estrategia siga siendo efectiva. En este sentido, el trading asistido por IA no es 100% autónomo, ya que necesita dedicarle algo de tiempo al mantenimiento continuo.

¿Cómo elegir un bot de trading con IA?

Ahora que conoce los beneficios y riesgos de usar un robot de trading con IA. Ahora vamos a explorar cómo puede encontrar un proveedor que satisfaga sus necesidades personales de inversión. En última instancia, no hay dos programas de trading con IA iguales. Así que necesita pasar un tiempo pensando en lo que quieres lograr o conseguir de él.

- Entrada requerida

En primer lugar, debe estimar la cantidad de información que necesita para poner en funcionamiento su bot comercial con IA. Por un lado, algunos algoritmos de software están pre-empaquetados. Esto significa que solo se necesita activar el robot y comenzará a operar. Una vez más, debe preguntarse si el desarrollador publicaría/lanzaría sus estrategias exitosas si obtiene ganancias constantes.

Por otro lado, es posible que deba establecer sus propias condiciones de trading para el robot con IA. Aunque esto requeriría algunos conocimientos sobre el trading, en particular, una comprensión de los indicadores y señales técnicas, lo más probable es que no necesite ninguna experiencia de codificación. Por el contrario, la mayoría de los proveedores de trading con IA ofrecen un proceso de diseño de arrastrar y soltar.

- ¿Dónde puede funcionar su software de trading con IA?

Ahora debe pensar dónde puede funcionar realmente su robot de trading con IA. Sobre todo porque aún necesitará a un bróker externo para acceder a los mercados financieros. Habitualmente los robots comerciales con inteligencia artificial son compatibles tanto con MetaTrader 4 (MT4) como con MetaTrader 5 (MT5).

Esto se debe a que cientos de brókers online respaldan estas plataformas de trading. Y los proveedores de estos robots de trading se adaptan a los clientes de los brókers más numerosos y hace que su algoritmo sea compatible con las plataformas más usadas de ellos.

- Clases de activos compatibles

Además de buscar un bot comercial con inteligencia artificial que sea compatible con las plataformas de brókers conocidas, también debe considerar los tipos de activos que desea operar. Después de todo, no todos los róbots con IA saben/pueden analizar, monitorear y operar todos los activos a la vez bajo un mismo patrón o estilo de trading, puede que lo haga con los principales pares de divisas, pero que luego no sea capaz de hacerlo con las acciones o índices.

- Precios

Si el desarrollador está realmente dispuesto a lanzar su "receta secreta" en el mercado abierto, le cobrarán por el privilegio. De hecho, esperaría que los mejores proveedores de trading con IA cobren mucho dinero por sus servicios si pueden demostrar que el bot es rentable de manera constante.

Si es así, por lo general será una suscripción mensual. Deberá seguir pagando una suscripción durante el tiempo que desee utilizar el bot comercial con IA. De hecho, preferimos proveedores que cobren una tarifa mensual a diferencia de una tarifa fija única, ya que garantiza que los desarrolladores realizarán un mantenimiento continuo en el software.

- Reseñas públicas y resultados de trading históricos

Si ha encontrado un robot de trading con IA cuya apariencia le gusta, lo primero que debe saber es si realmente funcionará en el mercado. La realidad es que no se sabe hasta que el bot está funcionando. Sin embargo, hay algunas cosas que puede hacer para aumentar sus posibilidades de comprar un bot legítimo.

Primero, dedique algún tiempo a evaluar las reseñas disponibles en el dominio público. Si va a utilizar una plataforma de calificaciones como TrustPilot, solo asegúrese de que las calificaciones se basen en miles de usuarios verificados. En segundo lugar, las plataformas de trading con IA confiables siempre publicarán resultados históricos que pueden verificarse.. Así que asegúrese de que el bot funcione bien durante al menos unos meses, pero preferiblemente, al menos, un año. (Respondemos a la pregunta ¿Cuáles son los mejores brókers de Forex para ganar dinero con el social trading?)

¿Cómo será el mercado dentro de 5 años con ChatGPT y la IA?

Es difícil de predecir con certeza dónde estarán ChatGPT y la IA en el mundo del trading dentro de 5 años, pero hay algunas tendencias y desarrollos que sugieren que la tecnología seguirá desempeñando un papel cada vez más importante.

Una tendencia que probablemente continúe es la creciente adopción de herramientas de inteligencia artificial en el mundo del trading y los mercados financieros, ya que cada vez más traders reconocen los beneficios de estas herramientas para analizar datos, identificar patrones y tendencias y tomar decisiones de trading bien informadas. A medida que los algoritmos con IA se vuelven más sofisticados y las técnicas de análisis de datos continúan evolucionando, podemos esperar que estas herramientas sean aún más precisas y efectivas. (Trucos para que su bróker, sea cual sea, no le engañe y se quede con su dinero) 

Otra tendencia es la creciente importancia de las consideraciones éticas en el uso de la IA en el trading. A medida que estas herramientas se adoptan más ampliamente, aumenta el escrutinio y la preocupación por los posibles riesgos y limitaciones de la tecnología. Para abordar estas preocupaciones, podemos esperar ver un mayor énfasis en las consideraciones éticas, la transparencia y la responsabilidad en el uso de la IA en los mercados financieros. (Conozca Cómo las manos fuertes consiguen manipular el mercado Forex) 

En general, parece probable que ChatGPT y la IA continúen desempeñando un papel cada vez más importante en el trading durante los próximos 5 años y más allá. A medida que estas herramientas se adopten más ampliamente y sus capacidades continúen evolucionando, los operadores pueden esperar beneficiarse de un análisis más preciso y efectivo, decisiones de trading más informadas y una mayor eficiencia y automatización en la gestión de sus carteras. (Si es usted un scalper, lea nuestras 10 reglas básicas para obtener ganancias usando scalping)