Brókers de Forex regulados por ASIC

Brókeres de Forex confiables: historia de ASIC

Cuando ASIC se constituyó por primera vez en 1991, entró en vigor bajo la entonces ASC Act y solo era conocida como Australian Securities Commission. Posteriormente, en 1998, cuando se modificó la ley, recibió el mandato de proteger a los clientes, acreedores e inversores a nivel federal. La razón por la que se creó ASC fue que pudiera fusionar a los reguladores corporativos de Australia y desempeñarse tanto como National Companies and Securities Commission como las oficinas de Corporate Affairs de los estados y territorios. La Australian Securities & Investments Commission (ASIC), la ASIC de la que hablamos hoy, fue inaugurada el 1 de julio de 1998 después de que se llevara a cabo la investigación Wallis. Después de eso, ASIC fue responsable de la protección de los consumidores en materia de fondos de pensiones, seguros y captación de depósitos. Más recientemente, la comisión ha asumido asuntos de mayor relevancia, como el crédito en 2002. En 2009 tomó el control de la bolsa de valores del país. A pesar de haber sido inaugurada en los años 90, la presencia de la comisión en la bolsa de valores solo comenzó a sentirse en 2009. ASIC mantiene todos los registros e inventarios de las empresas con Australian Financial Services Licencing.

Razones por las que los brókeres eligen la regulación de ASIC

Una gran cantidad de importantes firmas de corretaje están acreditadas por ASIC como su agencia de licencias. Existen varias explicaciones para esta preferencia. El mercado Forex australiano tiene un enorme potencial para los traders e inversores interesados, y ASIC tiene un buen historial en la protección de sus inversiones. Es un requisito previo para todas las empresas que desean beneficiarse de los atractivos mercados australianos estar bajo la regulación de ASIC. Además, otra razón importante podría ser que ASIC tiene leyes y regulaciones algo menos estrictas en comparación con otros reguladores de los mercados financieros del mundo, como CFTC, FCA y NFA. Asimismo, ASIC tampoco impone muchas restricciones a los traders, lo que les da mayor libertad para operar de la manera que mejor se adapte a ellos.

La relación entre el regulador y el trader

ASIC es conocida por su reputación como una entidad orientada al cliente y comprometida con garantizar los mejores servicios para todos sus clientes. ASIC intenta ganarse la confianza de los consumidores, especialmente entre los brókeres. ASIC trabaja constantemente para crear conciencia entre los consumidores, especialmente los inversores individuales, protegiéndolos de los mercados volátiles. ASIC se encuentra entre los pocos reguladores financieros del mundo que garantizan que sus clientes reciban educación en el ámbito de las inversiones financieras y sobre cómo operar en los mercados Forex. La comisión ofrece asesoramiento y recursos en línea, por ejemplo, un portal gratuito de orientación financiera conocido como el programa MoneySmart, que informa a los inversores y los mantiene al día sobre las diferentes maneras en que pueden maximizar sus ganancias. Además, la comisión también ofrece otros servicios, como asistencia para reclamar dinero perdido en cuentas inactivas, fondos de seguros no reclamados o anualidades. Esto incluye proteger a los traders de la insolvencia y de los estafadores, y familiarizarlos con los procedimientos operativos que deben conocer antes de comenzar a operar. ASIC se esfuerza por garantizar que solo los brókeres con licencia puedan operar dentro de su jurisdicción, de modo que, si se pierde dinero debido a la insolvencia de un bróker, la comisión ayude a los inversores individuales a recuperar sus fondos y a evitar que ocurran este tipo de situaciones. La política de la comisión no tolera las quejas relacionadas con las relaciones entre los brókeres y sus clientes, aunque actúa contra ambas partes por incumplimiento de sus normas y regulaciones. En consecuencia, si surge algún problema, se recomienda que la parte afectada contacte primero a la firma de corretaje para comunicarle el problema, de modo que el bróker pueda resolverlo antes de presentar una queja ante ASIC. Esto se ajusta a las leyes de la UE, que establecen que, si el cliente no logra resolver el problema con el bróker, puede ponerse en contacto con un ombudsman financiero o recurrir a la alternativa.

Las responsabilidades de ASIC

1. La comisión está a cargo de todas las empresas que participan en los mercados de acciones y Forex, las compañías de inversión, las compañías de seguros y las compañías de crédito del país.
2. ASIC se asegura de que todos los brókeres tengan licencias emitidas de acuerdo con la ley.
3. ASIC se asegura de que el negocio de Forex se gestione de manera justa y transparente, y formula recomendaciones al ministro sobre qué empresas autorizar.
4. Como regulador financiero, ASIC garantiza la equidad, eficiencia y transparencia en las transacciones financieras para proteger a los clientes y a los inversores individuales.
5. La comisión cuenta con un manual exhaustivamente detallado que contiene regulaciones destinadas a garantizar que los brókeres bajo su supervisión no participen en actividades fraudulentas.
6. La agencia también supervisa con firmeza y periódicamente a todos los brókeres que están bajo su supervisión, y no duda en investigar a las empresas por acusaciones de desviarse de las normas estrictas.
7. Los brókeres de ASIC siguen un conjunto uniforme de directrices, mediante la creación de una estructura regulatoria centralizada que proporciona orientación y recomendaciones para todos los brókeres.
8. ASIC opera de acuerdo con los estándares globales de regulación del corretaje de forex. Los brókers de Forex regulados por ASIC deben mantener en todo momento un capital operativo mínimo de $1 millón. Se supone que los brókers australianos de Forex deben trabajar con bancos de nivel 1 para que el dinero de sus clientes se mantenga en cuentas separadas que el bróker no pueda usar para sus actividades comerciales.
9. El regulador también cuenta con un sistema de compensación para inversores que garantiza la protección de los fondos de sus clientes en caso de que algún bróker se vuelva insolvente.

En 2009, ASIC cambió radicalmente su enfoque hacia los mercados financieros. Comenzó a modificar el modus operandi utilizado por los brókeres de Forex y las empresas que operaban en el mercado de valores australiano. ASIC adoptó nuevas directrices regulatorias para garantizar el estricto cumplimiento de las rigurosas regulaciones exigidas por los estándares globales a las corporaciones que participan en los mercados financieros. ASIC se encuentra entre las agencias de gran reputación en el comercio internacional, de acuerdo con su historial de protección y salvaguarda de los intereses de los inversores. Desde 2010, el mandato de ASIC se amplió para incluir la supervisión del mercado de futuros, los derivados y las acciones nacionales con licencia.Reglas que rigen a los brókeres regulados por ASIC ASIC exige que todos los brókeres de Forex que deseen operar en su jurisdicción tengan una licencia válida emitida por Australian Financial Services (AFSL), lo que los coloca directamente bajo la jurisdicción del regulador. ASIC garantiza que todas las leyes de la Australian Securities and Investments Commission Act (2001) se interpreten de acuerdo con las políticas gubernamentales para que los mercados puedan mantener su integridad. La ASIC Act opera junto con la Insurance Contracts Act (1984) y la National Consumer Credit Protection Act (2009). Entre las funciones y responsabilidades de ASIC se encuentra la autoridad para:

1. Conceder licencias a empresas y a sistemas de inversión
2. Conceder licencias de crédito nacionales
3. Registrar liquidadores y auditores financieros
4. Mantener registros disponibles al público sobre empresas, servicios financieros y personas con licencia crediticia
5. Mantener la integridad del mercado
6. Llevar a cabo investigaciones para aliviar casos o sospechas de acciones fraudulentas y exigir que las empresas proporcionen la documentación y los registros pertinentes
7. Suspender a personas de operar en servicios crediticios y financieros
8. Solicitar a los tribunales que procesen y sancionen en algunos casos

Qué esperar de un bróker bajo ASIC

Todos los traders deben proteger su inversión asegurándose de que su bróker sea auténtico y confiable antes de realizar depósitos de dinero o comenzar a operar. Muchos brókeres ocultan que no tienen licencia para continuar participando en estafas y fraudes. En el caso de cualquier bróker que afirme tener su sede en Australia, el trader debe asegurarse de que tenga una licencia de servicios financieros y de que la firma de corretaje figure efectivamente en los registros y listas de ASIC. Cada bróker bajo ASIC en Australia tiene un número único de Australia Financial Services Licence que puede verificarse consultando el sitio web oficial de ASIC. Un trader debe proceder con extrema cautela si el bróker se niega a proporcionar la información. Las directrices de ASIC exigen que toda la información sobre el bróker se proporcione a los traders cuando la soliciten. ASIC también pone a disposición cierta información básica sobre todos los miembros bajo su regulación en los registros de sus empresas. Esto permite a los traders recopilar suficiente información sobre el bróker antes de decidir operar con él.

Desafíos que enfrentan los brókeres de Forex regulados por ASIC

ASIC enfrenta sus propios desafíos y también tiene su cuota de controversias; una parte considerable de los participantes de la industria ha criticado a ASIC por sus deficiencias generales. Se dice que ASIC provocó el colapso de Storm Financial al no implementar las medidas necesarias para supervisar las actividades que la empresa estaba realizando de manera incorrecta. Aunque el Federal Court of Australia desestimó estas acusaciones durante los procedimientos judiciales iniciales, ASIC ha sido cuestionada por las autoridades pertinentes y también por los clientes debido a acusaciones de negligencia que, en consecuencia, causaron cierto daño al mercado. Sin embargo, cuando se trata de regular y supervisar el mercado Forex, la comisión se esfuerza por garantizar la protección de las inversiones de los clientes y la integridad del mercado Forex en su país, y no tolera ninguna actividad dudosa en la que participen los brókeres. El modus operandi de la comisión establece claramente cómo deben comportarse las empresas que desean continuar operando dentro de su jurisdicción. Sus procedimientos operativos suelen actualizarse y estipulan cómo realizar todas las transacciones dentro del mercado.

Ejemplos de brókeres populares regulados por ASIC

Bróker de Forex XM tiene su sede en Australia bajo la regulación de ASIC. XM Broker ofrece tres tipos de cuentas: MICRO, STANDARD y XM ZERO, con spreads bastante bajos y un apalancamiento bastante flexible de hasta un máximo de 1:500. XM broker ofrece más de 250 instrumentos diferentes que pueden negociarse en las plataformas MT4/MT5, incluidos, entre otros, trading de Forex, criptomonedas y una variedad de CDFs.