Comparar corredores de divisas

El mercado de divisas en 2024 continúa creciendo, con una tasa de rotación del comercio diario por valor de más de $7,6 billones. El gran tamaño significa que hay innumerables mejores corredores de divisas para elegir, pero no existe una respuesta única para todos.

Elegir el corredor ideal puede resultar confuso y llevar mucho tiempo. Sin embargo, he elaborado esta guía completa para comprender mejor cómo comparar los mejores corredores de divisas, eliminando el arduo trabajo del proceso.

Tabla de contenidos

• Comprensión del panorama del mercado Forex
• Factores clave al comparar corredores de Forex
• Funciones y servicios avanzados
• Tendencias emergentes en el corretaje de Forex
• Herramientas y funciones de gestión de riesgos
• Transparencia y reputación del corredor
• Cambios regulatorios y cumplimiento
• Resumen de aprendizajes

Comprensión del panorama del mercado Forex

Lo primero que hay que saber sobre Forex es su tamaño. Es más grande de lo que la mayoría puede comprender y dentro de él hay una red global de instituciones y comerciantes. Navegar por un panorama tan complejo requiere una comprensión cuidadosa de la estructura y los actores clave.

Estructura del mercado y participantes

El mercado de divisas opera las 24 horas del día, los 7 días de la semana, cinco días a la semana, en todo el mundo. Es un proceso descentralizado, por lo que no existe un único intercambio que controle las transacciones. Más bien, es una gran red global de computadoras y comerciantes que realizan transacciones simultáneas.

El mercado de divisas está dividido en niveles, con el mercado interbancario en la parte superior de la estructura. Dentro de eso, los comerciantes minoristas pueden acceder al mercado a través de corredores de divisas en línea, que actúan como intermediarios. También hay varios tipos diferentes de corredores que tienen varios modelos comerciales y modelos de ejecución. Los creadores de mercado y los brokers ECN son sólo dos ejemplos de ellos.

Mercado Interbancario

En la cima de la estructura forex se encuentra el interbancario. Aquí es donde se pueden encontrar los principales bancos e instituciones financieras y lo intentaron directamente entre sí. Las operaciones en el mercado interbancario representan la mayor parte del volumen de operaciones de divisas y estos diferenciales suelen ser más ajustados. Sin embargo, los comerciantes minoristas no tienen acceso directo a este mercado. En cambio, brokers de forex actúan como intermediarios, brindando acceso a fondos de liquidez profundos.

Cualquier transacción importante dentro del mercado interbancario puede influir significativamente en los tipos de cambio.

Mercado Forex minorista

En los últimos años, el mercado minorista de divisas ha ganado gran impulso y ahora es extremadamente popular. Esto se debe, en parte, a las plataformas de comercio en línea que han hecho que el comercio sea más fácil y más inclusivo. Dentro de este espacio, los corredores compiten para ofrecer condiciones, servicios y plataformas comerciales. Muchos corredores también ofrecen recursos educativos para operadores principiantes y cuentas de demostración para aprender.

Los comerciantes minoristas también pueden aprovechar los altos índices de apalancamiento, que les permiten controlar posiciones más grandes. Los montos de apalancamiento varían, lo cual es otra razón por la cual es importante comparar los corredores de divisas. En general, el mercado minorista de divisas está más regulado para proteger a los inversores individuales.

Al explorar corredores de divisas en línea, es importante comprender cómo conectan a los operadores individuales con el mercado minorista de divisas. Además, es vital explorar sus características y sus pros y contras individuales.

Exploremos una operación de divisas típica. Esto podría implicar la compra de 1 mini lote de EUR/USD, lo que equivale a 10.000 unidades. Con un apalancamiento de 50:1, un operador sólo necesitaría $200 de margen para controlar la posición de $10,000. El apalancamiento ciertamente puede amplificar las posibilidades de obtener ganancias, pero también aumenta las posibilidades de pérdidas.

Pares de divisas y liquidez

En Forex, una moneda se negocia contra otra. Esto se llama par de divisas. Sin embargo, la liquidez de un par puede afectar drásticamente la experiencia comercial y puede afectar los diferenciales y la velocidad de ejecución.

Los pares de divisas se clasifican como principales, menores o exóticos. Dentro de los pares de divisas, la liquidez puede variar mucho y una mayor liquidez generalmente resulta en diferenciales más ajustados y una ejecución más rápida.

Pares principales

Como era de esperar, los pares principales son las combinaciones de divisas más negociadas en el mundo Forex. Por lo general, se trata del dólar estadounidense (USD) con otra moneda importante, como la libra esterlina (GBP). Los pares principales tienen una alta liquidez, por lo que sus diferenciales son más ajustados y los tiempos de ejecución son más rápidos.

El par principal más común es el EUR/USD, que representa 22,7% de las operaciones diarias de Forex. Una de las principales razones de la popularidad de los pares principales es que son menos volátiles, por lo que son ideales para principiantes.

Pares menores y exóticas

Los pares menores también se conocen como pares de divisas cruzadas y no incluyen el dólar estadounidense, pero pueden incluir la libra esterlina o el euro. Sin embargo, los pares exóticos involucran monedas de economías emergentes o más pequeñas, ya sea con el dólar estadounidense, la libra esterlina o el euro.

Tanto los pares menores como los exóticos son menos líquidos, por lo que tienen diferenciales más amplios, pero pueden ser más volátiles. Además, las cuestiones económicas y políticas pueden afectar más a las parejas exóticas. Sin embargo, los pares menores son una buena estrategia de diversificación siempre que se realice una investigación cuidadosa antes de tomar una decisión.

Factores clave al comparar corredores de Forex

Elegir un corredor para operar en Forex no es una decisión que deba tomarse apresuradamente. Hay muchos factores clave que deben sopesarse cuidadosamente, incluido el cumplimiento normativo, los costos comerciales, las plataformas comerciales y los recursos educativos. Es importante considerar los objetivos comerciales personales y luego comparar los corredores de divisas según criterios clave.

Por ejemplo, el cumplimiento normativo es vital porque garantiza la confiabilidad y protección de los fondos. Un corredor de divisas regulado le brindará tranquilidad durante todo el recorrido comercial y actuará como una red de seguridad en caso de que surja un problema.

También es necesario tener en cuenta los costes de negociación, incluidos los diferenciales y las comisiones, ya que tienen un impacto directo en la rentabilidad. Además, observe las características y herramientas clave de cada corredor. Por ejemplo, los operadores avanzados pueden necesitar herramientas analíticas y capacidades de gráficos más profundas, que ofrecen algunos corredores. Sin embargo, los principiantes pueden preferir la disponibilidad de una cuenta de demostración y recursos educativos.

Tomarse el tiempo para encontrar un corredor que proporcione todas las funciones deseadas mejorará las posibilidades de éxito comercial.

Cumplimiento normativo y seguridad

Mencioné brevemente la regulación, pero es importante comprender este tema en detalle. Un corredor bien regulado debe seguir estrictas pautas financieras y prácticas comerciales justas. Una supervisión regulatoria sólida agrega protección adicional a sus fondos y garantiza que el entorno comercial sea seguro.

Sin embargo, no todos los reguladores se crean de la misma manera. Los reguladores de primer nivel o de nivel 1 incluyen la FCA en el Reino Unido, la CySEC en Chipre y la ASIC en Australia. Se consideran las entidades reguladoras de mayor reputación en el mercado de divisas y deben cumplir con prácticas estrictas. Esto incluye garantizar que los fondos de los clientes se mantengan en cuentas segregadas.

En comparación, los reguladores extraterritoriales pueden tener menos protección y es importante evaluar cada punto con mucho cuidado.

Un estudio reciente realizado por la Autoridad de Conducta Financiera destaca esta importancia. Descubrieron que el 80% de los comerciantes minoristas de Forex pierden dinero, por lo que es fundamental elegir un corredor con las herramientas adecuadas de gestión de riesgos. En Top Brokers, tenemos un recurso útil sobre corredores de divisas regulados por la FCA, que ofrece muchas recomendaciones de calidad.

Cuentas segregadas

Los corredores de divisas mejor regulados deben tener cuentas segregadas. Esto garantiza que los fondos comerciales del cliente estén separados de los fondos comerciales/operativos del corredor y que el corredor no pueda utilizarlos. Esta es una característica de seguridad crucial en caso de insolvencia del corredor, ya que los fondos se devuelven a los clientes y no se pierden.

Protección de equilibrio negativo

Otra característica de seguridad clave es la protección de saldo negativo. Esto es algo que hay que tener en cuenta al realizar una comparación de corredores de divisas.

La protección de saldo negativo garantiza que una operación no pueda perder más de lo que hay en su cuenta. Este es un aspecto vital del comercio de apalancamiento en particular. No todos los reguladores exigen que los corredores ofrezcan esta protección, por lo que es importante comprobarlo antes de tomar una decisión final.

Plataformas comerciales y tecnología

Comparación de corredores de Forex no se trata solo del corredor en sí, sino de las plataformas comerciales que ofrecen. Existen varias plataformas importantes, siendo MetaTrader 4 y 5 las más populares. Las plataformas tienen su propia gama de funciones, incluidas herramientas analíticas, comercio de copias y comercio automático. La plataforma adecuada puede llevar una experiencia comercial de cero a cien muy rápidamente.

Al explorar las diferentes plataformas de negociación de divisas, es importante tener en cuenta elementos como la personalización, la compatibilidad móvil y la disponibilidad de herramientas de gráficos avanzadas. En Top Brokers, tenemos varias revisiones, incluida la revisión CQG Trader. Estos brindan más información y ayudan a tomar decisiones acertadas.

Los corredores de divisas de buena reputación a menudo ofrecen una variedad de plataformas, incluido MetaTrader y sus propias plataformas patentadas. También hay un fuerte enfoque en plataformas móviles en la industria Forex para operar sobre la marcha.

MetaTrader 4 y 5

MetaTrader 4, conocido como MT4, y su versión actualizada, MetaTrader 5 (MT5) son las plataformas más utilizadas para el comercio de divisas. Estos tienen una variedad de características, que incluyen herramientas de gráficos, opciones de personalización y capacidades comerciales automatizadas.

De los dos, MetaTrader 4 es un poco más popular debido a su simplicidad y su enfoque en las funciones de Forex. Según datos de la industria, el 85% de los comerciantes utilizan MT4. Como resultado, es la plataforma más popular en todo el mundo. Sin embargo, MetaTrader 5 está ganando popularidad, con más clases de activos y capacidades comerciales avanzadas. Sin embargo, tanto MT4 como MT5 ofrecen asesores expertos (EA) para el comercio automatizado. Nuestra revisión MetaTrader 4 detalla esta plataforma.

Plataformas patentadas

Muchos de los los mejores corredores de divisas también tienen sus propias plataformas comerciales, conocidas como plataformas propietarias. Estos también tienen características únicas que se adaptan al propio corredor. Por ejemplo, pueden tener herramientas especializadas u ofrecer una experiencia comercial optimizada para la base de clientes objetivo del corredor.

La desventaja de las plataformas propietarias es que suelen ser más difíciles de aprender en comparación con MetaTrader y requieren más tiempo y esfuerzo.

Este vídeo muestra una descripción general de las mejores plataformas de comercio de divisas, mostrando tanto MetaTrader como opciones propietarias.

Tipos de cuenta y depósitos mínimos

Los corredores de divisas de buena reputación generalmente ofrecen diferentes tipos de cuentas para satisfacer diferentes necesidades y niveles de experiencia, incluidos diferentes diferenciales, comisiones y características. Dentro de esto, se aplican los requisitos mínimos de depósito, que pueden variar desde $0 hasta miles de dólares. Por esta razón, es vital realizar una investigación cuidadosa.

Cuentas Micro y Nano

Dos tipos de cuentas comunes son micro y nano. Ambos permiten a los operadores utilizar posiciones pequeñas y son ideales para principiantes que desean probar estrategias con un riesgo mínimo. En general, este tipo de cuentas dan la sensación de operar en vivo sin compromiso.

Las cuentas micro normalmente permiten operar en tamaños de lote de 0,01 y las cuentas nano pueden ofrecer tamaños pequeños, a veces tan bajos como 0,001 lotes.

Cuentas de demostración

Una cuenta demo es una estrategia libre de riesgos ideal para traders principiantes. Estos permiten a los operadores novatos practicar el uso de dinero virtual en condiciones reales del mercado. Es una excelente opción para aprender nuevas habilidades y probar estrategias.

La mayoría de las cuentas demo caducan después de un período de tiempo determinado, generalmente alrededor de 30 días. Sin embargo, algunos brokers de forex ofrecen cuentas de demostración ilimitadas. Nuestro recurso sobre corredores de cuentas demo de forex sin vencimiento ofrece sugerencias útiles.

Es importante dedicar todo el tiempo necesario a utilizar una cuenta de demostración antes de realizar la transición al comercio real. A menudo, el trading de demostración no ofrece los mismos aspectos psicológicos y emocionales que arriesgar dinero real y esto puede suponer un ajuste.

Diferenciales y comisiones

Otro aspecto vital a la hora de elegir un broker para operar en Forex son los diferenciales y las comisiones. Las tarifas pueden afectar fácilmente las ganancias potenciales, por lo que comprender la estructura de tarifas de un corredor es vital para evaluar el costo real de una operación.

Existen dos tipos de spreads: fijos y variables. Nuestro recurso sobre los mejores brokers de divisas con spreads fijos es una lectura útil. Sin embargo, cada tipo tiene sus pros y sus contras. Algunos corredores cobran omisiones además de los diferenciales o en lugar de ellos.

Cuando empiece a comparar corredores de divisas, concéntrese en sus estructuras de diferenciales y comisiones. Los mejores corredores de divisas ofrecen tarifas transparentes y diferenciales competitivos.

ECN frente a modelos de creadores de mercado

Los

Brokers suelen operar bajo dos modelos específicos: Market Maker y Electronic Communication Network, mejor conocido como ECN.

Los corredores de divisas ECN conectan a los operadores directamente con proveedores de liquidez, con diferenciales más ajustados y con comisiones. Por otro lado, los creadores de mercado crean un mercado en el que pueden operar los comerciantes. Estas operaciones suelen estar libres de comisiones, pero tienen diferenciales más amplios.

En última instancia, la elección entre los dos depende de los estilos y preferencias de entrenamiento personal.

Funciones y servicios avanzados

Los mejores corredores de divisas suelen ofrecer funciones y servicios avanzados para ayudarles a destacarse entre la multitud. Evaluarlos puede marcar una gran diferencia en la experiencia comercial general.

Recursos educativos y análisis de mercado

Para operadores principiantes y avanzados, el conocimiento es vital en el mundo Forex. Muchos brokers de forex de buena reputación ofrecen amplias bibliotecas de recursos educativos, incluidas guías para principiantes y seminarios web de estrategia avanzada. Algunos corredores también ofrecen programas de entrenamiento o tutoría.

Estos recursos no solo ayudan a los comerciantes a desarrollar sus habilidades, sino que también informan sobre las tendencias del mercado. Considerar detenidamente la gama de herramientas educativas que se ofrecen puede ser una parte vital a la hora de elegir el mejor bróker de forex.

Señales comerciales y copia de operaciones

Durante una comparación de corredores de Forex , busque la disponibilidad de señales comerciales y funciones de copia de operaciones. Ambas son opciones ventajosas para todos los comerciantes.

Las señales comerciales brindan sugerencias para operaciones potencialmente exitosas basadas en análisis de mercado. Además, el copy trading permite a los operadores emular operaciones exitosas de otros usuarios.

Un estudio reciente descubrió que el 90% de los traders exitosos utilizan robots/asesores expertos para ayudarlos a operar. Esto pone de relieve el creciente uso de herramientas automatizadas en la industria forex moderna. Sin embargo, si bien estas son adiciones ciertamente útiles, es importante no confiar completamente en ellas.

Calendarios económicos y canales de noticias

Es vital que todos los traders se mantengan actualizados sobre las noticias del mercado y los acontecimientos económicos. Estos pueden afectar significativamente el rendimiento de los pares de divisas. Muchas firmas de corretaje de divisas ahora ofrecen calendarios económicos y canales de noticias integrados que destacan eventos importantes. Estas herramientas ayudan a los operadores a comprender la evolución del mercado en tiempo real, sin demora.

Comercio algorítmico y API

La tecnología avanza a un ritmo rápido y el mundo Forex no es diferente. El comercio algorítmico es una característica muy popular y varios de los mejores corredores de divisas la incorporan en sus plataformas. Esta herramienta permite a los operadores automatizar estrategias comerciales, ejecutando operaciones más rápido que si se hicieran manualmente. Otra ventaja es que elimina el factor emocional de toma de decisiones en el trading.

API (Interfaces de programación de aplicaciones) es otra herramienta que permite crear aplicaciones comerciales personalizadas. Dentro de eso, las capacidades de backtrading permiten a los operadores probar estrategias con datos históricos. Nuestro recurso sobre Algo Trading brinda más detalles.

Servicios VPS

La característica final que debe buscar al comparar los mejores corredores de operaciones de cambio es un servicio VPS. Esto significa Servidor Privado Virtual y puede resultar muy útil para los comerciantes algorítmicos. Un VPS permite a los operadores ejecutar algoritmos comerciales las 24 horas del día, los 7 días de la semana, ya sea que su computadora esté encendida o no. Esto reduce las posibilidades de perderse una operación potencialmente rentable.

Muchos brokers de forex en los EE. UU. y más allá tienen esta función, ya sea gratuita o por una pequeña tarifa. Nuestro recurso sobre los mejores corredores de forex VPS brinda más detalles.

Atención y servicio al cliente

El último aspecto importante a considerar al buscar una empresa de corretaje FX es la atención al cliente. La atención al cliente rápida y confiable es vital, especialmente en el acelerado mundo del Forex.

En general, la atención al cliente 25 horas al día, 7 días a la semana es el estándar de la industria, pero algunos brokers de forex ofrecen soporte 24 horas al día, 7 días a la semana. También es importante verificar en qué canales está disponible el soporte, como chat en vivo, teléfono, correo electrónico y/o redes sociales. Además, compruebe si se ofrece soporte multilingüe.

La calidad del soporte técnico a menudo puede ser crucial cuando se trata de un problema, como una disputa comercial o un problema técnico de la plataforma.

Administradores de cuentas

Algunos brokers de forex en línea también ofrecen administradores de cuentas, generalmente para clientes VIP o comerciantes con grandes saldos de cuenta. Esta característica es útil porque los administradores ofrecen soporte personalizado, que a veces incluye condiciones comerciales preferenciales. Sin embargo, recuerde que los gerentes de ventas pueden tener objetivos de ventas, por lo que no se deben tomar consejos sin una cuidadosa consideración.

Tendencias emergentes en el corretaje de Forex

He mencionado que la industria Forex es enorme, y eso significa que está en constante cambio. Esta evolución significa que constantemente aparecen nuevas tecnologías y demandas del mercado.

Es vital mantenerse informado sobre las tendencias actuales y futuras, no solo para tomar decisiones comerciales sino también para elegir el mejor corredor de divisas desde el principio. Recuerde, los principales corredores de divisas de la industria a menudo adoptan nuevas tecnologías y funciones antes que nadie.

Integración de criptomonedas

El mundo de las criptomonedas ha ganado una popularidad significativa en los últimos años y los corredores de divisas han adoptado estos servicios. Ahora, muchos brokers de forex de buena reputación ofrecen operaciones con criptomonedas junto con otros pares de divisas.

Sin embargo, el comercio de criptomonedas suele tener mayores diferenciales y restricciones de apalancamiento, debido a la mayor volatilidad e incertidumbre en el mercado. Esto se destaca por los eventos de 2022, cuando el valor total del mercado mundial de criptomonedas cayó de 2,9 billones de dólares en 2021 a 798 mil millones de dólares.

Pares cripto-Fiat

Algunos brokers de forex ofrecen pares cripto-fiat, que combinan criptomonedas con monedas normales. Por ejemplo, Bitcoin/USD o Ethereum/EUR. Los operadores interesados ​​en criptomonedas deberían explorar corredores con una gran sección de estos pares, teniendo en cuenta que el tratamiento regulatorio puede variar según la jurisdicción.

Blockchain en Forex

La tecnología Blockchain existe desde hace un tiempo, pero ha mejorado considerablemente en los últimos años. Esta tecnología tiene el potencial de revolucionar diferentes áreas del comercio de divisas. De hecho, algunos corredores ya incorporan blockchain para realizar liquidaciones transparentes y rápidas. Sin duda, todavía estamos en los primeros días, pero vale la pena observar de cerca esta tendencia.

Comercio social y características comunitarias

Una adición popular al mundo del corretaje de forex es el comercio social, junto con otras características de la comunidad. Esto permite que los elementos de las redes sociales se combinen con el comercio, lo que permite a los operadores interactuar y compartir estrategias. El comercio social es una buena opción para principiantes y puede utilizarse como herramienta de aprendizaje. Sin embargo, el elemento social puede ayudar a algunos comerciantes a mantenerse comprometidos.

Seguimiento del rendimiento

Algunas plataformas de comercio social ofrecen herramientas de seguimiento del rendimiento que permiten a los operadores analizar su rendimiento con otros en la misma plataforma. Nuevamente, esto permite a los usuarios aprender unos de otros e identificar áreas de mejora.

Las métricas de rendimiento comunes incluyen tasa de ganancias, rendimientos ajustados al riesgo y ganancias/pérdidas promedio. Además, algunas plataformas permiten a los operadores filtrar a otros usuarios en función de sus estadísticas de rendimiento.

Foros de discusión

Otro aspecto clave del comercio social es la capacidad de interactuar en foros de discusión. Son útiles para compartir conocimientos del mercado e ideas estratégicas. Permiten a los comerciantes conectarse entre sí y compartir ideas, brindando diversas perspectivas y opiniones. Sin embargo, es importante no tomar en serio todos los consejos del foro y verificar cualquier cosa que parezca inexacta

Avances en el comercio móvil

Muchos usuarios prefieren operar sobre la marcha, animando a las mejores plataformas de comercio de divisas a introducir versiones móviles. A menudo rivalizan con las versiones de escritorio en términos de funcionalidad y conveniencia. Algunas aplicaciones incluyen capacidades de gráficos avanzadas y notificaciones en tiempo real, junto con funciones de seguridad de inicio de sesión mejoradas, como el inicio de sesión biométrico. Esto suele confirmarse mediante reconocimiento facial o huellas dactilares.

Herramientas y funciones de gestión de riesgos

El comercio de divisas no está exento de riesgos y la gestión del riesgo es una parte vital del rompecabezas. Los mejores corredores de divisas tienen una gama de herramientas para ayudar a proteger el capital de los operadores y operar con más confianza. Como resultado, es menos probable que se produzcan grandes pérdidas.

Órdenes de detener pérdidas y tomar ganancias

Las herramientas clave de gestión de riesgos incluyen órdenes de parada de pérdidas y ganancias. Estos protegen contra movimientos inesperados del mercado y, cuando se usan con cuidado, pueden reducir la cantidad de riesgo involucrado en una operación.

Las órdenes Stop Loss cierran automáticamente una operación cada vez que el precio alcanza un nivel que el operador ha especificado previamente. Alternativamente, las órdenes de toma de ganancias cierran una operación cada vez que las ganancias alcanzan un nivel predeterminado. También existen paradas dinámicas, que pueden ayudar a fijar ganancias a medida que el mercado se mueve favorablemente.

Por ejemplo, un operador abre una posición larga en EUR/USD en 1,1000, estableciendo un stop loss en 1,0950 y una toma de ganancias en 1,1100. Esto crea una relación riesgo-recompensa de 1:2. Si el mercado se mueve en su contra, lo máximo que pueden perder son 50 pips. Si se mueve a su favor, pueden ganar 100 pips. Esta estrategia de gestión de riesgos predefinida ayuda al operador a mantener la disciplina y evitar la toma de decisiones emocionales.

Stop Loss garantizado

La siguiente herramienta de gestión de riesgos a buscar es un stop loss garantizado. Esto garantiza que la posición se cierre al precio exacto que especifica el comerciante. Esto sucede incluso durante situaciones de extrema volatilidad del mercado. Esta herramienta a menudo viene con una tarifa, pero ofrece tranquilidad y puede reducir el riesgo durante grandes agitaciones en el mercado.

Sin embargo, no todos los brokers de forex en línea ofrecen stop loss garantizado, por lo que esto es algo que se debe explorar al comparar corredores.

Calculadoras de riesgo-recompensa

Una calculadora de riesgo-recompensa ayuda a identificar el resultado potencial de una operación. Si bien no son 100% precisos, dan una idea clara de lo que es probable que pierda o gane un operador. Esta herramienta se utiliza a menudo junto con la colocación de órdenes de stop loss y takeprofit. Algunas calculadoras avanzadas pueden incluso considerar factores como la tasa de ganancias y la expectativa.

Controles de margen y apalancamiento

El apalancamiento es una herramienta útil, pero también tiene un lado negativo. Puede amplificar significativamente las ganancias en algunos casos, pero también puede magnificar las pérdidas al mismo nivel significativo. Dentro del comercio de apalancamiento, es importante utilizar controles de apalancamiento para aprovechar su poder con cuidado.

Apalancamiento escalonado

Algunos corredores ofrecen estructuras de apalancamiento escalonadas que se pueden adaptar al volumen de operaciones individual o al nivel de experiencia. Con el tiempo, los corredores suelen ofrecer índices de apalancamiento más altos, lo que fomenta el comercio responsable con margen de desarrollo.

Es importante recordar que no siempre se requiere un índice de apalancamiento alto, ya que un índice más bajo en posiciones más grandes puede ayudar a gestionar el riesgo para operaciones más grandes. Algunos brokers de forex requieren que los operadores demuestren experiencia para acceder a un mayor apalancamiento, o incluso pasar una prueba. Esto muestra cuán riesgosos pueden ser los altos niveles de apalancamiento; sin embargo, las restricciones regulatorias sobre el apalancamiento máximo a menudo varían según la jurisdicción.

Políticas de llamada de margen

Un corredor realiza una llamada de margen e informa a los operadores que es hora de agregar fondos o cerrar posiciones. Otros corredores pueden iniciar una liquidación automática para proteger las cuentas de los comerciantes de saldos negativos.

Generalmente, los niveles de llamada de margen oscilan entre el 50% y el 100% del margen utilizado. Algunos corredores dan múltiples niveles de advertencia de antemano, pero es posible que otros no. Es vital evaluar estas políticas al elegir el mejor corredor de divisas.

Herramientas de diversificación de cartera

Difundir inversiones y operaciones en una variedad de activos y pares de divisas es una estrategia positiva. Esto garantiza que, en caso de condiciones adversas del mercado, los comerciantes no lo pierdan todo. Se puede comparar con “no poner todos los huevos en la misma canasta”.

Algunos de los mejores corredores de divisas ofrecen herramientas para ayudar a los operadores a gestionar la diversificación de la cartera.

Matrices de correlación

Las matrices de correlación muestran cómo se mueven los diferentes pares de divisas entre sí. Comprender esto puede ayudar a los operadores a evitar riesgos correlacionados. Por ejemplo, un operador puede elegir regularmente pares GBP/USD sin darse cuenta de que a menudo se mueven de manera similar y, por lo tanto, no logra la diversificación.

Los valores de correlación varían desde -1, que muestra una correlación negativa perfecta, hasta +1, que muestra una correlación positiva perfecta. También es importante revisar periódicamente las correlaciones, ya que pueden cambiar con el tiempo.

Comercio con múltiples activos

Muchos de los mejores corredores de divisas ofrecen una variedad de activos negociables, como acciones, materias primas o índices. Tener un enfoque de múltiples activos permite a los operadores diversificar sus carteras más allá del mercado de divisas. Esto significa que el riesgo se distribuye de manera más uniforme, pero los operadores también pueden aprovechar las oportunidades en diferentes mercados.

Transparencia y reputación del corredor

Al realizar una comparación de corredores de divisas, la transparencia y la reputación son elementos vitales a evaluar. Los corredores deben estar dispuestos a ser abiertos y transparentes en sus operaciones, y eso indica confiabilidad y prácticas comerciales justas.

Mostrar transparencia significa revelar los costos comerciales y las políticas de ejecución en su totalidad. Además, tanto el estado regulatorio como la estabilidad financiera resaltan la reputación de un corredor, junto con las opiniones de los clientes y los premios de la industria que hayan ganado.

Calidad y velocidad de ejecución

La ejecución rápida y confiable son dos cosas vitales para cualquier operador. El mundo Forex avanza rápidamente e incluso la más mínima vacilación puede afectar los resultados comerciales.

La velocidad de ejecución en particular es muy importante para las estrategias comerciales a corto plazo que se mueven a un ritmo más rápido. Sin embargo, existen varios elementos que pueden afectar la velocidad de ejecución, incluida la ubicación del servidor, la latencia de la red y la rutina de las órdenes. Por ese motivo, busque brokers que publiquen estadísticas de ejecución para brindar información importante antes de tomar una decisión.

Estadísticas de deslizamiento

El deslizamiento ocurre cuando una operación se ejecuta con un valor diferente al solicitado. Es normal que se produzca un pequeño deslizamiento en mercados que se mueven rápidamente, pero un deslizamiento excesivo es perjudicial para las ganancias. Es una buena idea buscar brokers de Forex en línea que sean transparentes sobre sus estadísticas de deslizamiento. Algunos corredores también ofrecen “sin deslizamiento” en órdenes límite.

Por ejemplo, un operador coloca una orden de mercado para comprar EUR/USD a 1,1000. Debido a los rápidos cambios de las condiciones del mercado, la orden se ejecuta en 1,1002. Este deslizamiento de 2 pips puede parecer pequeño, pero en un lote estándar (100.000 unidades), representa un coste adicional de 20 dólares. En muchas operaciones, dicho deslizamiento puede afectar significativamente la rentabilidad.

Informes de ejecución de pedidos

Los informes de ejecución detallados son una excelente herramienta para comprender el proceso de ejecución de órdenes de un corredor. Estos muestran la frecuencia con la que se ejecutan las órdenes al precio solicitado, la velocidad de ejecución promedio y las mejoras de precio. Además, estos informes pueden cambiar con el tiempo, por lo que es importante revisarlos periódicamente.

Estabilidad financiera y propiedad

La estabilidad financiera de un corredor afecta la seguridad de los fondos de sus operadores. Es una buena idea profundizar en los antecedentes financieros y la estructura de propiedad de un corredor para conocer su verdadera confiabilidad.

Generalmente, los corredores que cotizan en bolsa brindan más transparencia financiera, y el tamaño de la base de clientes y el volumen de operaciones de un corredor a menudo indican estabilidad.

Informes financieros anuales

Los informes financieros anuales de un corredor pueden ser largos y complicados, pero brindan mucha información sobre la salud financiera. Las áreas clave a buscar incluyen ganancias consistentes, fuertes reservas de capital y crecimiento sostenible. La mayoría de los corredores están felices de compartir sus informes anuales, pero si no lo hacen, podría ser una señal para evitarlos.

Transparencia de propiedad

Los corredores de divisas de buena reputación suelen ser transparentes acerca de su propiedad y su equipo de gestión. Es mejor evitar a los corredores que tienen estructuras de propiedad complejas o confusas, ya que a veces puede ser un intento de evadir la supervisión regulatoria.

Además, comprender la estructura corporativa de un corredor puede brindar información sobre sus operaciones globales.

Premios y reconocimientos de la industria

Si bien no todos los principales brokers de forex ganan premios, pueden ser un signo de calidad e innovación. Es importante recordar que algunos premios son más prestigiosos que otros, así que observe detenidamente la credibilidad de la organización que los otorga. Además, busque premios que se centren en un elemento específico del servicio de un corredor y tenga cuidado con los que parezcan otorgarse a muchos corredores simultáneamente.

Premios a la Innovación

Un buen premio a buscar está relacionado con la innovación. Estos premios muestran a los corredores que están traspasando los límites y están ansiosos por adoptar nuevas tecnologías. Dichos premios pueden reconocer avances en plataformas comerciales, herramientas de gestión de riesgos o servicios a los clientes. Sin embargo, algunos de estos premios pueden estar más centrados en el marketing que en mostrar un beneficio real para los comerciantes.

Premios a la satisfacción del cliente

Un buen premio a buscar es un galardón de satisfacción del cliente, especialmente si se basa en comentarios verificados de los clientes. Estos pueden proporcionar información precisa sobre la calidad del servicio de un corredor y mostrar la capacidad de respuesta del servicio al cliente, la confiabilidad de la plataforma y la experiencia comercial general.

Sin embargo, como ocurre con todos los premios, es importante compararlos con otras fuentes de comentarios de los clientes para desarrollar una opinión equilibrada. Recuerde también que los premios otorgados hace varios años pueden no reflejar el nivel de servicio actual.

Cambios regulatorios y cumplimiento

Al igual que ocurre con el resto del mundo Forex, el panorama regulatorio también evoluciona constantemente. Es importante mantenerse lo más actualizado posible con los cambios y comprender cómo afectan las actividades comerciales con corredores específicos. Por ejemplo, los cambios regulatorios pueden afectar las ofertas de activos, los límites de apalancamiento y la protección de los comerciantes.

Al comprender el entorno regulatorio general, los operadores pueden elegir un corredor con el nivel adecuado de supervisión. Ya mencioné que los reguladores de primer nivel brindan el mejor nivel de protección a los comerciantes, y es importante monitorear esto de cerca. Los mejores corredores de divisas regulados suelen tener más de una licencia de varios reguladores de primer nivel. Esto brinda protección adicional y tranquilidad a los comerciantes.

Además, los mercados bien regulados, como el Reino Unido, Australia, Europa y zonas del Lejano Oriente, mantienen una alta concentración de actividad forex. Según datos de la industria, el 78% del volumen de negocios mundial de divisas se produce en uno de los cinco principales centros financieros del mundo. Estos son Estados Unidos, Reino Unido, Singapur, Japón y Hong Kong.

Regulaciones ESMA en Europa

ESMA significa Autoridad Europea de Valores y Mercados, que ha realizado cambios importantes en los últimos años. Estos afectan particularmente a los límites de apalancamiento y las prácticas de marketing. El objetivo de estas normas es proteger a los comerciantes minoristas y mejorar el panorama comercial.

Los comerciantes en Europa, o aquellos con un corredor europeo, deben mantenerse actualizados con estas regulaciones y comprenderlas bien.

Requisitos de la NFA y la CFTC de EE. UU.

En Estados Unidos, la Asociación Nacional de Futuros (NFA) y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) supervisan las operaciones. Estos organismos controlan estrictamente los requisitos de apalancamiento, presentación de informes y capital de los corredores. Los comerciantes estadounidenses deben conocer estas regulaciones, ya que tienen un impacto significativo en el comercio de opciones.

Por ejemplo, las regulaciones estadounidenses limitan el apalancamiento a 50:1 en los pares de divisas principales y a 20:1 en los pares menores. Las reglas de primero en entrar, primero en salir (FIFO) también se aplican a los operadores de Forex en los EE. UU.

Regulaciones de comercio transfronterizo

El mundo puede ser grande, pero está extremadamente conectado y es común que los operadores de Forex exploren corredores en otros países. Si bien esto es posible, existen varios desafíos regulatorios a considerar. Por ejemplo, algunos reguladores restringen a sus residentes el comercio con corredores extranjeros.

Además, el comercio transfronterizo a veces puede afectar las obligaciones fiscales y los requisitos de presentación de informes. Es importante trabajar con un especialista en impuestos para garantizar que los impuestos se declaren correctamente.

Impacto del Brexit en los corredores del Reino Unido

Cuando el Reino Unido abandonó la UE, lo que se llamó Brexit, se abrió una nueva división regulatoria entre el Reino Unido y la UE. Esto tiene implicaciones para los corredores del Reino Unido con clientes de la UE y para los corredores de la UE con clientes del Reino Unido. Los operadores que entran en esta categoría deben mantenerse actualizados sobre cómo los cambios pueden afectar las cuentas y las protecciones disponibles.

En algunos casos, ciertos brokers del Reino Unido han establecido entidades en la UE para poder seguir prestando servicios a clientes europeos, pero este no es el caso para todos. Esta también es una situación que cambia rápidamente y es vital mantenerse lo más informado posible.

Cooperación regulatoria internacional

Debido a la importancia del mercado mundial de divisas, existe un impulso para la cooperación internacional en la regulación de divisas. Muchos reguladores están colaborando para crear reglas estandarizadas y garantizar una supervisión cuidadosa del comercio transfronterizo. Sin embargo, esto no está exento de desafíos.

Iniciativas como la Red Global de Innovación Financiera tienen como objetivo mejorar la cooperación regulatoria. Además, la estandarización de los informes puede ayudar a los reguladores a rastrear con precisión la actividad cambiaria, aunque existen desafíos para crear una atmósfera armoniosa entre las diferentes jurisdicciones.

Resumen de aprendizajes

El mundo Forex es grande, complejo y cambia constantemente. Sin embargo, es uno que puede traer grandes ganancias a los traders que toman los movimientos correctos. La clave está en elegir el broker de divisas adecuado que se adapte a sus necesidades, preferencias y objetivos comerciales específicos.

Para resumir, recapitulemos los puntos principales que hemos discutido:

• El cumplimiento normativo no es negociable. Verifique siempre el estado regulatorio de un corredor.
• Las plataformas comerciales deben alinearse con su estilo comercial y sus necesidades técnicas.
• Considere el panorama completo de los costos comerciales, incluidos los diferenciales, las comisiones y otras tarifas.
• Las funciones avanzadas como el comercio social y las capacidades móviles pueden mejorar su experiencia comercial.
• Unas herramientas sólidas de gestión de riesgos son esenciales para la protección del capital.
• La transparencia en las operaciones y las finanzas es señal de un corredor de confianza.
• Manténgase informado sobre los cambios regulatorios que podrían afectar sus operaciones.

En última instancia, elegir el mejor corredor de divisas para sus necesidades personales requiere tiempo, investigación y esfuerzo. Además, es importante comprender completamente el mundo Forex.

Aquí en TopBrokers, tenemos una variedad de artículos y comparaciones para ayudarlo a mejorar sus habilidades y tomar decisiones sólidas. Nuestra guía sobre cómo crear y gestionar una estrategia de compraventa de divisas es un punto de partida ideal. Finalmente, al comparar corredores de divisas, recuerde que muchos destacan en varias áreas. Explore diferentes elementos y elija el que mejor se adapte a sus necesidades comerciales y nivel de tolerancia al riesgo