Cách khiếu nại nhà môi giới: hướng dẫn đầy đủ

Bạn có biết rằng vào năm 2023, Cơ quan quản lý ngành tài chính FINRA đã nhận được 11.003 đơn khiếu nại từ các nhà đầu tư, dẫn đến khoản tiền phạt trị giá 88,4 triệu USD? Đó không phải là tất cả. Trên thực tế, 5 công ty đã bị trục xuất và 4 công ty bị đình chỉ hoạt động vì không tuân thủ.

Mặc dù có rất nhiều nhà môi giới ngoại hối đáng tin cậy trên thị trường, nhưng đôi khi các nhà giao dịch và nhà đầu tư trở thành nạn nhân của những trò lừa đảo. May mắn thay, FINRA đứng về phía bạn và có thể đình chỉ và bồi thường cho bạn về bất kỳ hoạt động bất hợp pháp hoặc trái phép nào xảy ra mà không có sự cho phép của bạn. Nhưng làm thế nào bạn có thể nộp đơn khiếu nại một nhà môi giới? Hướng dẫn này sẽ giúp bạn hiểu cách gửi khiếu nại đối với nhà môi giới và giải quyết các vấn đề khác với công ty môi giới của bạn để đạt được kết quả tốt nhất. Hãy bắt đầu.

Tìm hiểu quy trình khiếu nại

Việc hiểu cách gửi khiếu nại đối với nhà môi giới có thể hơi phức tạp. Tuy nhiên, đây là một phần quan trọng trong quá trình học tập của bạn khi bạn trở thành một nhà giao dịch thành công.

Số lượng tranh chấp do khách hàng đệ trình đã tăng lên 1.891 vụ việc vào năm 2023, so với chỉ 1.693 vụ việc được báo cáo vào năm trước theo FINRA. Chúng bao gồm vi phạm nghĩa vụ ủy thác, sơ suất, không giám sát và vi phạm hợp đồng.

Mặc dù mỗi khiếu nại đều khác nhau nhưng quy trình ít nhiều giống nhau. Những khiếu nại này phù hợp với quyền của bạn với tư cách là nhà đầu tư, được bảo vệ bởi nhiều luật chứng khoán khác nhau, bao gồm Đạo luật Giao dịch Chứng khoán năm 1934. Sau khi nhận được, khiếu nại sẽ được xem xét nội bộ, điều tra theo quy định và hành động pháp lý có thể xảy ra, tùy thuộc vào bản chất của bạn.

Xác định lý do hợp lệ để gửi khiếu nại

Trong thị trường chứng khoán, không phải lúc nào khách hàng cũng đúng.

Đôi khi bạn có thể nghĩ rằng mình có lý do chính đáng để gửi khiếu nại chính thức đối với nhà môi giới của mình. Tuy nhiên, điều này có thể không xảy ra.

Sự bất đồng hoặc thiếu liên lạc với nhà môi giới của bạn có thể không được coi là khiếu nại hợp lệ nếu nó không vi phạm Quy tắc FINRA 2010 yêu cầu nhà môi giới tuân thủ các tiêu chuẩn cao về danh dự kinh doanh cũng như các nguyên tắc giao dịch công bằng và bình đẳng.

Một lý do hợp lệ khác được đưa ra theo Quy tắc 10b-5 của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), nghiêm cấm mọi hành động hoặc thiếu sót dẫn đến gian lận hoặc lừa dối liên quan đến việc mua hoặc bán bất kỳ chứng khoán nào. Cuối cùng, việc vi phạm nghĩa vụ ủy thác, cho phép các cố vấn hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng, được thành lập theo Đạo luật Cố vấn Đầu tư năm 1940, có thể đủ điều kiện để khiếu nại mạnh mẽ đối với nhà môi giới của bạn.

Các loại hành vi sai trái phổ biến của nhà môi giới

Giao dịch là một trò chơi của toán học và cảm xúc. Đó là lý do tại sao hiểu được giá trị của tâm lý đám đông trong giao dịch là một phần quan trọng trong quá trình học tập của bạn với tư cách là một nhà đầu tư.

Một số nhà môi giới có thể lợi dụng sự thiếu hiểu biết của nhà giao dịch để thực hiện một số hành động bất hợp pháp. Những hành động này không nhất thiết mang lại lợi ích tốt nhất cho nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch. Ngoài ra, họ có thể khiến bạn phải chịu hậu quả pháp lý.

Nhưng các loại hành vi sai trái phổ biến nhất là gì?

Khuấy đảo chắc chắn là một trong số đó. Nó xảy ra khi các nhà môi giới giao dịch quá mức để kiếm tiền hoa hồng, bất kể điều này ảnh hưởng đến bạn như thế nào.

Theo Quy tắc FINRA 2111, các nhà môi giới phải có cơ sở hợp lý để tin rằng chiến lược đầu tư hoặc giao dịch được đề xuất là phù hợp với khách hàng. Theo nghĩa này, các khuyến nghị đầu tư không phù hợp thể hiện sự vi phạm nghiêm trọng.

Vi phạm nghĩa vụ ủy thác là một vấn đề khác. Theo tiêu chuẩn ủy thác, các nhà môi giới phải đặt lợi ích của khách hàng lên trên lợi ích của chính họ, như được nêu trong Đạo luật Cố vấn Đầu tư năm 1940.

Dưới đây là bản tóm tắt các loại hành vi sai trái phổ biến nhất và những dấu hiệu cảnh báo có thể cảnh báo bạn.

bàn { chiều rộng: 100%; sụp đổ biên giới: sụp đổ; lề trên: 20px; } th { màu nền: #4CAF50; /*nền xanh*/ màu sắc: đen; /* Văn bản màu đen cho tiêu đề */ phần đệm: 10px; độ dày phông chữ: đậm; căn chỉnh văn bản: trái; } td { phần đệm: 10px; đường viền: 1px liền khối #ddd; } tr:nth-child(chẵn) { màu nền: #f9f9f9;}

Loạihànhvisaitrái	Môtả	Cácdấuhiệucảnhbáocóthểcó
Sinhtố	Giaodịchquámứcđểkiếmtiềnhoahồng	Doanhthutàikhoảncao,giaodịchthườngxuyên
Đầutưkhôngđúngcách	Đềxuấtcáckhoảnđầutưkhôngphùhợpvớimụctiêuhoặcmứcđộchấpnhậnrủirocủakháchhàng	Cáckhoảnđầutưkhôngtươngthíchvớicácmụctiêuđãthiếtlập
Giaodịchtráiphép	Thựchiệncácthaotácmàkhôngcósựchophépcủakháchhàng	Cácgiaodịchkhôngmongđợitrênbảngsaokêtàikhoản
Trìnhbàysai	Cungcấpthôngtinđầutưsailệchhoặcgâyhiểunhầm	Sựkhácbiệtgiữalờihứabằnglờinóivàhiệusuấtthựctế

*BạnnêngửikhiếunạilênSECnếunhàmôigiớicủabạnthamgiavàogiaodịchtráiphép.*Nguồn:PMAHoneyLaw

Tàiliệukiểmtra

Vậy,bạnđãtìmthấyđiềugìđóđángngờ.Bâygiờ,tiếptheolàgì?

Điềuđầutiênbạncầnlàmlàthuthậpvàsắpxếptấtcảcáctàiliệuliênquanđểchứngminhrằngbạncóhồsơhợplệ.Báocáotàikhoản,thưtừvớinhàmôigiớicủabạnvàxácnhậngiaodịchcóthểchứngminhrằngnóđãbịthaotúng.Vídụ:phiếuđặthàngcódấuthờigiancóthểcungcấpbằngchứngquantrọngtrongtrườnghợpgiaodịchtráiphéphoặcxửlýsai.

Vậylàmcáchnàođểbạncóthểtruycậpnhữngtàiliệunày?HãynhớrằngQuytắc17a-3củaSECyêucầucácnhàmôigiớiduytrìmộtsốsổsáchvàhồsơnhấtđịnhmàkháchhàngcóthểyêucầuvàtruycập.Ngoàira,thôngtinliênlạcđiệntử,baogồmemailvàtinnhắnvănbản,đượccoilàdạngtàiliệuhợplệtheoQuytắcFINRA4511.

Thủtụckhiếunạinộibộ

Vậy,bạncónghĩđãđếnlúcdiễnramànkịchtạiphòngxửáncủamìnhkhông?Khôngnhanhthếđâu!

Thôngquaquytrìnhkhiếunạinộibộcủacôngtymôigiớicủabạnthườnglàbướcđầutiên.Hầuhếtcáccôngtyđềucóthủtụckhiếunạinộibộđángtincậythườngđượcnêutrongthỏathuậnkháchhàngcủacôngtyhoặctrêntrangwebcủacôngty.

Cácquytrìnhnàycóthểgiảiquyếthầuhếtcáckhiếunạivàgiảiquyếtsựnhầmlẫncủakháchhàng.Saukhibạngửikhiếunại,cáccôngtyphảixácnhậnđãnhậnđượckhiếunạibằngvănbảntrongvòng15ngày,theoQuytắcFINRA4513.Bướcnàygiảiquyếthầuhếtcácvấnđềmộtcáchnhanhchóngvàhiệuquả.

Tuynhiên,đôikhi,tìmđếncáctổchứcbênngoàilàlựachọnduynhất.QuytắcFINRA4530yêucầucáccôngtybáocáomộtsốkhiếunạicủakháchhàngchoFINRAtrongvòng30ngày.

TheoInvestmentNews,trườnghợpnàycủamộtcựunhàtuyểndụngOsiac,ngườiđãrútđơnkhiếunạivềphânbiệtđốixửchothấyrằngviệcthôngquacáckênhnộibộlàmộtbướccầnthiếttrướckhileothang.

Viếtthưkhiếunạihiệuquả

Khibạnhọccáchtrởthànhmộtnhàgiaodịchngoạihốidũngcảm,bạnnênlàmquenvớiquytrìnhviếtthưkhiếunạirõràngvàkháchquan.

Bướcquantrọngnàysẽgiảithíchchitiếtvấnđềcủabạnvàgiảiphápmongmuốn.Bạncóthểtứcgiận,nhưngbạnnêntránhngônngữcảmxúc.

Hãybámsátthựctếvàbaogồmcácchitiếtcụthểnhưsốtàikhoản,ngàygiaodịchvàsốtiềntrongthưkhiếunạicủabạn.Nếucóthể,hãynghiêncứuđểthamkhảobấtkỳquytắcFINRAhoặcSECnàomàbạnchorằngđãbịviphạm.Cuốicùng,yêucầuphảnhồibằngvănbảntrongkhungthờigiancụthể,thườnglà30ngày.

Khiếunạitheoquyđịnhvàcácnguồnlựcbênngoài

Vìcáckhiếunạicóthểđượcxửlýnộibộnêncólẽkhôngcầnphảibáocáolêncấptrên,phảikhông?

Thậtkhôngmay,điềunàykhôngđúng.Chỉmộtsốkhiếunạicóthểđượcxửlýnộibộtheoquyđịnhcủanhàmôigiới.

Vậyđiềugìsẽxảyranếubạnkhôngnhậnđượcsựtrợgiúpmàbạncần?

Nếuquytrìnhnộibộkhôngthànhcông,bạnnênkhiếunạilêncơquanquảnlýhoặctìmkiếmsựhỗtrợchuyênmônbênngoài.Nóicáchkhác,khiếunạitheoquyđịnhđốivớinhàmôigiớilàlựachọnthứhaicủabạnnếuquytrìnhnộibộcủacôngtykhôngmanglạisựcôngbằngchobạn.

SECvàFINRAđãthiếtlậpcácquytrìnhđểgiảiquyếtkhiếunạicủanhàđầutưvàcóthểcungcấpcácnguồnlựcvàhỗtrợcógiátrị.Mặcdùcóthẩmquyềnriêngbiệtnhưngđôikhilạicósựchồngchéotrongviệcgiảiquyếtkhiếunạicủanhàđầutư.

GửiđơnkhiếunạilênSEC

ỦybanChứngkhoánvàGiaodịch(SEC)đóngvaitròquantrọngtrongviệcbảovệcácnhàđầutưvàduytrìthịtrườngcôngbằng,trậttựvàhiệuquả.BộphậnTuânthủcủanóxửlýcáckhiếunạicủanhàđầutưvàtiếnhànhđiềutranếubạnnghingờcóhoạtđộngbấthợppháphoặcthaotúngkhoảnđầutưcủamình.TheoỦybanChứngkhoánvàGiaodịchHoaKỳ,bộphậnnàyđãkhởixướng760hànhđộngthựcthitrongnămtàichính2022,tăng9%sovớinămtrước.

Tuynhiên,việchiểurõquytrìnhchínhxácđểthựchiệnviệcnàylàđiềutốiquantrọngvìmộtsốthôngtinlàbắtbuộc.Khiếunạibạngửicóthểdẫnđếnnhiềukếtquảkhácnhau,baogồmđiềutrachínhthức,khởikiệndânsựhoặcgiớithiệuđếncáccơquankhác,tùythuộcvàotínhchấtcủahọ.

TrungtâmkhiếunạitrựctuyếncủaSEC

Cáccôngcụkỹthuậtsốvàcôngnghệmớiđóngvaitròquantrọngtrongthươngmại.Vàquảnlýkhiếunạicũngkhôngkhác.

Đểmọiviệcdễdànghơn,SECđãthànhlậpmộttrungtâmkhiếunạitrựctuyến,chophépbạngửikhiếunạilênSECbằngđiệntử.Nócònđượcgọilàhệthốnggợiý,khiếunạivàgiớithiệuhoặcTCR.

Hệthốngphânloạikhiếunạithànhnhiềuloại,baogồmtiếtlộthôngtincôngty,giaodịchnộigiánvàthaotúngthịtrường.Việcphânloạinàyđảmbảorằngkhiếunạicủabạnsẽđượccácchuyêngiathíchhợpxửlý.Ngườidùngcóthểgửicácloạithôngtinkhácnhaumộtcáchẩndanh,kèmtheothôngtinliênhệđểtạođiềukiệnthuậnlợichoquátrìnhnghiêncứu.

Quytrìnhtiếptheo

Saukhibạngửikhiếunại,SECsẽkhôngcungcấpthôngtincậpnhậttrạngtháivềcáckhiếunạiriênglẻdoyêucầubảomật.Tuynhiên,bạncóthểgửiyêucầuFOIAtheoĐạoluậtTựdoThôngtinđểcóđượcthôngtinvềtrạngtháikhiếunạicủabạn.

Trongmộtsốtrườnghợp,SECcóthểchuyểnkhiếunạicủabạnđếncáccơquanhoặctổchứctựquảnlýkhácnếukhiếunạiđóphùhợpvớiphạmvicủahọ.BạncóthểmongđợiSECliênhệvớibạnđểbiếtthêmthôngtinhoặclàmrõtronggiaiđoạntiếptheo.

*BạncóthểgửikhiếunạilênSECnếuquytrìnhnộibộcủacôngtymôigiớicủabạnkhôngthànhcông.Nguồn:Luậtsưlừađảođầutư*

TrọngtàivàhòagiảiFINRA

FINRAvậnhànhdiễnđàngiảiquyếttranhchấpchứngkhoánlớnnhấttạiHoaKỳ.TheoFINRA,70%cácvụkiệntrọngtàiđượcđệtrìnhvàonăm2022đãđượcgiảiquyếtmàkhôngcầnxétxử,thôngquadànxếphoặccácbiệnphápkhác.

FINRAQuytrìnhtrọngtàivàhòagiảicungcấpcácgiảiphápthaythếchokiệntụngtruyềnthống.Nhìnchung,họđưaracácgiảiphápnhanhhơnvàtiếtkiệmchiphíhơnđểđàmphántranhchấp.

Khibạnởđây,hãyxemliênkếtnàyđểtìmhiểuthêmvềtạovàquảnlýchiếnlượcgiaodịchngoạihối.

Trọngtàivàhòagiải

Vậysựkhácbiệtgiữaphânxửvàthiềnđịnhlàgì?Trọngtàiliênquanđếnviệcbênthứbatrunglậpđưaraquyếtđịnhràngbuộc,trongkhihòagiảitạođiềukiệnchoviệcđàmphángiữacácbênđểđạtđượcgiảiphápđượccácbênchấpnhận.

FINRAcóthểlàmcảhaiviệcđểcungcấpgiảipháp.HộiđồngtrọngtàiFINRAthườngbaogồmmộthoặcbatrọngtài,tùythuộcvàosốtiềnkhiếunại.

Tỷlệhòagiảithànhcôngrấtcao.Hơnnữa,quyếtđịnhcủatrọngtàilàquyếtđịnhcuốicùngvàcótínhràngbuộc,vớicơsởkhángcáohạnchế.

Bảngsauđâytómtắtsựkhácbiệtgiữacáctùychọnnàyđểgiúpbạnchọnlộtrìnhchínhxácdựatrêntínhchấtkhiếunạicủabạn.

Diệnmạo	Trọngtài	Hòagiải
Raquyếtđịnh	Trọngtài	Cácbênliênquan
Kếtquả	Quyếtđịnhràngbuộc	Thỏathuậntựnguyện
Hìnhthức	Trangtrọnghơn	Íttrangtrọnghơn
Thờilượng	Thườngdàihơn	Thườngngắnhơn
Chiphí	Nóichunglàvượttrội	Thườngthấphơn
Tùychọnkhiếunại	Giớihạn	Khôngápdụng(dựatrênthỏathuận)

*Bạncóthểgửikhiếunạitheoquyđịnhđốivớinhàmôigiớinếutìnhhuốngnàykhôngđượcgiảiquyếtnộibộ.Nguồn:FasterCapital*

ChuẩnbịchothủtụcFINRA

VậylàmthếnàobạncóthểcóđượcFINRAvềphíamình?

Bấtkểquyếtđịnhcủabạnlàgì,bạnnênchuẩnbịkỹlưỡngđểtrìnhbàytrườnghợpcủamình.Điềunàyliênquanđếnviệcthuthậpvàghilạibằngchứngcủabạn,chọntrọngtàihoặcngườihòagiảivàhiểucácquytắctốtụng.

Tàiliệuthíchhợplàchìakhóa.Điềunàycóthểmấtmộtchútthờigian,nhưngnórấtquantrọng.

FINRAcungcấphệthốnglựachọnphươngtiệntrunglậpđểchọntrọngtàinhằmđạtđượctínhminhbạchtốiđa.Bằngcáchnày,bạncóthểđảmbảomộtphiêntòacôngbằngvàkếtquảtốtnhất.ViệckhámphátrongtrọngtàiFINRAđượcđiềuchỉnhbởiHướngdẫnkhámphá,trongđómôtảcáctàiliệuđượccholàcóthểkhámpháđược.

ĐiềuđángnóilàcácbênthamgiatrọngtàiFINRAcóthểgửikiếnnghị,baogồmcảkiếnnghịbácbỏ,trongcáctrườnghợpcụthểđượcmôtảtrongquytắcFINRA.

Cáclựachọnvàcânnhắcpháplý

HãynhớrằngmặcdùSECvàFINRAcóthểgiảiquyếthầuhếtcáctranhchấp,nhưngđôikhibắtbuộcphảiđitheoconđườngpháplý.Điềunàyđặcbiệtđúngtrongtrườnghợpngườimôigiớicóhànhvisaitráinghiêmtrọng.

Thờihiệuđốivớicáckhiếunạigianlậnchứngkhoánthườnglàhainămkểtừkhipháthiệnhànhviviphạm.Dođó,bạnsẽcómộttrườnghợprấttốtnếunhậnthấykhoảnđầutưcủamìnhđangbịthaotúng.

Tuynhiên,khôngnhanhnhưvậy.Nhiềuthỏathuậnmôigiớibaogồmcácđiềukhoảntrọngtàibắtbuộc,điềunàycóthểhạnchếkhảnăngkhởikiệncủabạn.Hãynhớrằngviệcđọcbảninđẹplàđiềucầnthiếtnếubạnquyếtđịnhtrởthànhmộtnhàgiaodịch.

Dotínhphứctạpcủanhữngtrườnghợpnày,việctìmkiếmlờikhuyênpháplýtừluậtsưluậtchứngkhoáncóthểlàvôgiá.Luậtsưchứngkhoánthườngchuyênvềcáclĩnhvựccụthể,chẳnghạnnhưquyđịnhvềđạilýmôigiới,tuânthủtưvấnđầutưhoặckiệntụngchứngkhoán.Vìvậy,điềucầnthiếtlàbạnphảinghiêncứuđểtìmngườicóthểgiảiquyếtkhiếunạicủamình.

HiệphộiluậtsưbàochữachonhàđầutưcôngPIABAlàmộttổchứcchuyênnghiệpgồmcácluậtsưđạidiệnchonhàđầutưtrongcáctranhchấpvớingànhchứngkhoán.Luậtsưchứngkhoáncóthểđánhgiátrườnghợpcủabạn,giảithíchcáclựachọnpháplýcủabạnvàhướngdẫnbạnvềbốicảnhpháplýthườngphứctạpcủacáctranhchấpgiữangườimôigiớivàđạilý.

Nhiềuluậtsưchứngkhoáncungcấptưvấnbanđầumiễnphíđểđánhgiágiátrịvụviệccủabạn.Họsẽgiảithíchsựphứctạpcủaviệctìmkiếmhìnhphạtpháplývànhữngtácđộngcủanó.

*PIABAcóthểgiúpbạngửikhiếunạitheoquyđịnhđốivớinhàmôigiới.Nguồn:LinkedIn*[PLS159

Phântíchchiphí-lợiíchcủamộthànhđộngpháplý

Vậycóđángđểthựchiệnhànhđộngpháplýkhông?Đâylàlúctầmquantrọngcủaviệcphântíchchiphí-lợiíchtỏasáng.

Thủtụcpháplýcóthểtốnkémvàmấtthờigian,vìvậybạnphảicânnhắclợiíchtiềmnăngvớichiphívàrủiroliênquan.

Phípháplýtrongcácvụkiệnchứngkhoáncóthể đượccấutrúcdướidạngphíhànggiờ,phídựphònghoặckếthợpcảhai.Ngoàira,mộtsốluậtsưcóthểtạmứngchiphívụviệc,sauđósẽđượchoàntrảtừbấtkỳkhoảnthuhồihoặcthắngkiệnnào.

Hiểurõcáckhoảnphínàysẽgiúpbạnđưaraquyếtđịnhsángsuốtvềviệcliệuhànhđộngpháplýcóphảilàlựachọnphùhợpchotrườnghợpcủabạnhaykhông.Trongkhiđó,NhómlàmviệcgiảiquyếttranhchấpFINRAđãkhuyếnnghịtìmcáchtăngcườngsửdụnghòagiảitrongcáckhiếunạinhỏđểgiảmchiphí.

Hànhđộngtậpthể

Trongmộtsốtrườnghợp,hànhvisaitráicủamộtnhàmôigiớiảnhhưởngđếnnhiềunhàđầutư.Nếuđiềunàyxảyra,mộtvụkiệntậpthểcóthểlàphảnứngthíchhợp.

CácvụkiệntậpthểtrongcácvụkiệnchứngkhoánchịusựđiềuchỉnhcủaĐạoluậtcảicáchtốtụngchứngkhoántưnhânnăm1995PSLRA.Chúngchophépmộtnhómnhàđầutưcókhiếunạitươngtựthựchiệnhànhđộngpháplýtậpthể,cókhảnănglàmtăngtácđộngcủavụkiệnvàchiasẻchiphíliênquan.

Nguyênđơnchínhtrongvụkiệntậpthểvềchứngkhoánthườnglànhàđầutưhoặcnhómnhàđầutưcólợiíchtàichínhlớnnhấttrongvụkiện.Tuynhiên,chứngnhậnlớpyêucầuphảiđápứngcáctiêuchícụthể,baogồmsốlượng,tínhtươngtự,tínhđiểnhìnhvàtínhđầyđủcủatínhđạidiện.

Xácđịnhcáchànhđộngtậpthểhiệncó

Bạncónghĩrằngmìnhđãbịảnhhưởngbởihànhvisaitráiphổbiếncủanhàmôigiớikhông?Nghiêncứuvàthamgiacácvụkiệntậpthểhiệncócóthểgiúpíchchobạn.

CơquanthanhtoánbùtrừvụkiệntậpthểcủaTrườngLuậtStanfordduytrìcơsởdữliệuvềcácvụkiệntậpthểchứngkhoánliênbang.Thôngtinnàycóthểgiúpbạnbiếtliệubạncóthểthamgiavàomộthoạtđộnghaykhông.

Cácthànhviêncủatậpthểthườngnhậnđượcthôngbáovềvụkiệnvàcótùychọntừchốinếuhọmuốngửikhiếunạicánhân.Tuynhiên,điềunàycóthểphảichịuthêmchiphí.

Việcphânbổthanhtoántrongcácvụkiệntậpthểchứngkhoánthườngdựatrênkếhoạchphânbổcóxemxétcácyếutốnhưthờigianvàsốlượnggiaodịch.Dođó,mặcdùbạncóthểkhôngnhậnđượcthỏathuậngiảiquyếttươngtựnhưngtrườnghợpcủabạnsẽđượcxửlýnhưmộtphầntổngthể.

*Bạncóthểthamgiamộtvụkiệntậpthểnếubạnkhôngmuốntựmìnhgửiđơnkhiếunạitheoquyđịnhđốivớinhàmôigiới.Nguồn:Côngtyluậttiêudùng*

Phòngngừavàcácbiệnphápthựchànhtốtnhất

Cócáchnàođểngănchặnhànhvisaitráicủanhàmôigiớikhông?Bạncóthểbảovệtrướckhoảnđầutưcủamìnhkhông?

Thựcra,bạncóthể.Việcthựchiệncácbiệnphápphòngngừavàlàmtheocácbiệnphápthựchànhtốtnhấtcóthểgiúpbạntránhđượccácvấnđềngaytừđầu,giảmthiểuhoặcthậmchíloạibỏnguycơtranhchấp.

Bằngcáchthựchiệncácbướcchủđộngđểbảovệkhoảnđầutưcủabạnvàduytrìmốiquanhệlànhmạnhvớinhàmôigiớicủamình,bạncóthểgiảmđángkểkhảnăngphảigửikhiếunại.Đừngquênrằngviệcxemxéttàikhoảnthườngxuyênvàliênlạccởimởvớinhàmôigiớicủabạnsẽtránhđượcnhữnghiểulầmvàpháthiệnkịpthờicácvấnđềtiềmẩn.

Khibạnởđây,hãyxembàiviếtnàyđểtìmhiểucáchđọcbiểuđồForexnhưmộtngườichuyênnghiệp.

Sựcẩntrọngtrongviệclựachọnnhàmôigiới

Trướckhibắtđầugiaodịch,hãynghiêncứukỹđểchọnmộtnhàmôigiớiđángtincậy.Trênthựctế,đâylàbướcquantrọngnhấtđểngănchặncáckhiếunạitrongtươnglai.

Vậybạncóthểlàmđiềunàybằngcáchnào?CôngcụBrokerCheckcủaFINRAcungcấpquyềntruycậpmiễnphívàokiếnthứcchuyênmôncủanhàmôigiới,baogồmcảcácbiệnphápkỷluật.Dođó,hãykiểmtratrạngtháiquyđịnhcủanó,đọcđánhgiácủangườidùngvàđánhgiásựổnđịnhtàichínhcủanó.

TrangwebIAPDcôngbốcôngkhaicốvấnđầutưcủaSECcungcấpthôngtinvềcáccôngtyvàđạidiệncốvấnđầutưcánhân.Cơquanquảnlýchứngkhoánnhànướccũngduytrìcơsởdữliệuvềcácnhàmôigiớivàcốvấnđượccấpphéphoạtđộngtrongkhuvựcpháplýcủahọ.

Mặcdùviệcthựchiệnnghiêncứunàytốnnhiềuthờigianvàcôngsứcnhưngđâylàmộtbướcquantrọngđểbảovệkhoảnđầutưcủabạn.

Kiểmtralýlịchtheoquyđịnh

Thựchiệnmộtsốkiểmtralýlịchlàđiềucầnthiếtvìbạnmuốnđảmbảorằngmìnhđanglàmviệcvớimộtnhàmôigiớiđángtincậy.BáocáocủaBrokerCheckbaogồmthôngtinvềtrìnhđộchuyênmôn,hồsơvàlịchsửcôngviệccủanhàmôigiớitrong10nămqua.CácsựkiệnkỷluậtđượcbáocáotrênBrokerCheckbaogồmcácvấnđềhìnhsự,hànhđộngpháplý,thủtụctốtụngdânsựvàkhiếunạicủakháchhàng.

Trênthựctế,côngtymôigiớicủabạnsẽgiúpbạnthựchiệnquytrìnhnày.QuytắcFINRA2267yêucầucáccôngtymôigiớicungcấpchokháchhàngthôngtinBrokerCheck.Thôngtinnàycóthểcungcấpcáinhìnsâusắccógiátrịvềđộtincậyvàtiêuchuẩnđạođứccủanhàmôigiới.

Tìmhiểucấutrúcphí

Nhữnghiểulầmvềphíchiếmphầnlớncáctranhchấpgiữanhàđầutưvànhàgiaodịch.Đólàlýdotạisaoviệchiểucơcấuphícủanhàmôigiớilàrấtquantrọngđểtránhnhữngbấtngờvàxungđộttiềmẩn.

Cấutrúcphíphổbiếnbaogồmcácmôhìnhdựatrênhoahồng,phí(phầntrămtàisảnđượcquảnlý)vàphícốđịnh.BạnsẽkhôngngạcnhiênvềmứcphíđượctínhvìQuytắcFINRA2264yêucầucácnhàmôigiớicungcấpchokháchhàngbánlẻdanhsáchcáckhoảnphívàtiếtlộnhữngxungđộtlợiíchtiềmẩnliênquanđếnkhoảnbồithường.

Theoluật,ngườimôigiớisẽkhôngthamgiavàocáchoạtđộngcóthểkhôngmanglạilợiíchtốtnhấtchobạnđểtínhphíchobạnnhiềuhơn.TheoRegBIvìlợiíchtốtnhấtcủaSEC,cácnhàmôigiớivàđạilýphảihànhđộngvìlợiíchtốtnhấtcủakháchhàngbánlẻkhiđưarakhuyếnnghị,baogồmcảviệctiếtlộtấtcảcácdữkiệnquantrọngliênquanđếnbấtkỳxungđộtlợiíchnàoliênquanđếnkhuyếnnghị.

Duytrìhồsơchínhxác

Việccóhồsơchínhxácvàchitiếtvềtấtcảcáctươngtác,giaodịchvàthôngtinliênlạcvớinhàmôigiớicủabạnlàrấtquantrọngđểbảovệlợiíchcủabạn.Đâycũnglàyêucầusốmộtnếubạncầnnộpđơnkhiếunạinhàmôigiớicủamình.

MặcdùQuytắc17a-4củaSECyêucầucácnhàmôigiớiphảiduytrìmộtsốhồsơnhấtđịnhtrongnhữngkhoảngthờigiancụthể,nhưngnhàđầutưcũngphảiduytrìhồsơcủariêngmình.Nhữnghồsơnàysẽhữuíchkhitheodõicáckhoảnđầutưcủabạn.

Hồsơđiệntửthườngđượcchấpnhậnnhưngđiềuquantrọnglàphảiđảmbảorằngchúngđượclưutrữantoànvàvẫncóthểtruycậpđược.HãynhớrằngIRSkhuyênbạnnênlưugiữhồsơđầutưtrongítnhấtbanămsaukhibạnbánchứngkhoán.

Đánhgiáxácnhậngiaodịch

Quytắc10b-10củaSECyêucầucácnhàmôigiớicungcấpchokháchhàngthôngbáobằngvănbảnvềchitiếtcủagiaodịchchứngkhoánkhihoặctrướckhihoàntấtgiaodịch.Nhữngxácnhậngiaodịchnàyphảibaogồmthôngtincụthểnhưngày,giờ,giácảvàsốlượnggiaodịch.

Ngoàira,QuytắcFINRA2232yêucầucáccôngtycungcấpchokháchhàngsaokêtàikhoảnítnhấthàngquý,nêuchitiếttrạngtháichứngkhoán,sốdưtiềntệvàhoạtđộngtàikhoản.

Việcxemxétcácxácnhậngiaodịchvàbáocáotàikhoảncủabạncóthểgiúpbạnpháthiệnvàgiảiquyếtmọikhácbiệtmộtcáchnhanhchóng.Luônkiểmtravàkiểmtracáctàiliệunàyngaykhibạnnhậnđượcchúngđểhànhđộngkịpthời.

*Tìmhiểuthôngtincơbảnđểtránhcáchậuquảpháplývàtàichínhkhigửikhiếunạitheoquyđịnhđốivớinhàmôigiới.Nguồn:iProspectCheck*

Cânnhắcquốctế

Giaodịchvớicácnhàmôigiớiquốctếcóthểlàmphứctạpquátrìnhgửikhiếunạivìhầuhếtcácgiaodịchtàichínhxuyênbiêngiớithườngphảituântheonhiềukhuvựcpháplýpháplý.Cácquyđịnhrấtkhácnhauvànhiềumặt.Dođó,điềucầnthiếtlàphảihiểucácquyđịnhvàquytrìnhkhiếunạixuyênbiêngiớiđểbảovệhiệuquảlợiíchcủabạntrongmôitrườngtàichínhtoàncầu.

Khibạnởđây,hãyxemhướngdẫnđầyđủcủachúngtôivềquảnlýcảmxúctrongForex.

Điềuhướngcáccơquanquảnlýquốctế

Vậybạnlàmcáchnàođểlàmviệcvớicáccơquanquảnlýquốctếnếubạncóliênquanđếnmộtvụviệccóhànhvisaitráicủanhàmôigiớixuyênbiêngiới?

TổchứcquốctếcủaỦybanChứngkhoánIOSCOthúcđẩycáctiêuchuẩnquảnlýtoàncầuchothịtrườngchứngkhoán.ChúngtôikhuyênbạnnênthamkhảophầnBảovệNhàđầutư,nơicótrungtâmgiáodụcđặcbiệtđểgiúpcácnhàđầutưbiếtquyềnlợicủahọ.

Maymắnthay,nhiềuquốcgiađãkýcácbiênbảnghinhớnhằmtạođiềukiệnthuậnlợichohợptácxuyênbiêngiớitrongquảnlýchứngkhoán.Ngoàira,ỦybanỔnđịnhTàichính(FSB)cònđiềuphốicáccơquantàichínhquốcgiavàcáccơquantiêuchuẩnquốctếđểthúcđẩysựổnđịnhtàichính.

Mặcdùquytrìnhnàycóvẻhơiphứctạpnhưngkiếnthứcnàyrấtquantrọngđểbảovệkhoảnđầutưcủabạnvàgiảiquyếtmọivấnđềcóthểphátsinhkhiđầutưhoặclàmviệcvớicácnhàmôigiớibênngoàiquốcgiacủabạn.

Quyđịnhcụthểcủaquốcgia

Cácquốcgiakhácnhaucócáchtiếpcậnkhácnhauđểgiảiquyếtkhiếunạiđốivớingườimôigiới.CơquanChứngkhoánvàThịtrườngChâuÂu(ESMA)điềuphốiquyđịnhởtấtcảcácquốcgiathànhviênEUvàgiúpcácnhàđầutưđầutưvàocácquốcgianày.

TạiVươngquốcAnh,Cơquanquảnlýtàichính(FCA)quảnlýcáccôngtydịchvụtàichínhvàthịtrườngtàichính.NếubạnđầutưvàoNhậtBản,CơquanDịchvụTàichínhFSAsẽgiámsátcáclĩnhvựcngânhàng,chứngkhoán,ngoạihốivàbảohiểm.

Cáccơquanquảnlýnàycóthểphùhợp,tùythuộcvàonơibạnđầutưtiềncủamình.Đólàlýdotạisaoviệclàmquenvớicácquyđịnhvàhoạtđộngcủahọlàđiềucầnthiết.

Thỏathuậnhợptácquảnlý

Cácbộđiềuchỉnhkhácnhaukhôngphảilúcnàocũnghoạtđộngđộclập.Tronghầuhếtcáctrườnghợp,cơquanquảnlýtừcácquốcgiakhácnhauthiếtlậpcácthỏathuậnhợptácđểcảithiệnviệcbảovệnhàđầutưxuyênbiêngiới.

SECđãkýbiênbảnghinhớsongphươngvàđaphươngvớinhiềucơquanquảnlýnướcngoài.Bằngcáchnày,nócóthểcungcấpsựbảovệtốthơnchocácnhàđầutưHoaKỳđầutưranướcngoài.

Ngoàira,DiễnđànquốctếvềcơquanquảnlýkiểmtoánđộclậpIFIARtạođiềukiệnhợptácgiữacáccơquanquảnlýkiểmtoántrêntoàncầuđểpháthiệnbấtkỳhànhvigianlậnnào.Cuốicùng,Lựclượngđặcnhiệmhànhđộngtàichính(FATF)đặtracáctiêuchuẩntoàncầuđểchốngrửatiềnvàtàitrợkhủngbố,ảnhhưởngđếncácquyđịnhcủanhàmôigiớitrêntoànthếgiới.

Nhữngthỏathuậnnàycóthểảnhhưởngđángkểđếnquátrìnhvàkếtquảcủacáckhiếunạixuyênbiêngiớibằngcáchgiúpcácnhàđầutưluônđượcbảovệdùhọởđâu.

Tómtắtquátrìnhhọctập

Chúngtôiđãđiđếncuốihướngdẫnvàđãđềcậpđếntấtcảcáckhíacạnhbạncầnhiểunếumuốngửikhiếunạiđốivớimộtnhàmôigiới.

Điềuquantrọnglàphảihiểucáchthứchoạtđộngcủaquytrình,chodùbạnđangđầutưtrongnướchaynướcngoài.Dướiđâylàmộtsốmẹoquantrọngđểbảovệkhoảnđầutưcủabạn:

Luônghilạitấtcảcáctươngtácvớinhàmôigiớicủabạnvàlưugiữhồsơchitiếtvềcáckhoảnđầutưcủabạn.
Hãytựlàmquenvớicácthủtụckhiếunạinộibộcủacôngtymôigiớicủabạntrướckhichuyểnsangcáccơquanbênngoài.
HiểuvaitròcủacáccơquanquảnlýnhưSECvàFINRAtrongviệcxửlýkhiếunạicủanhàđầutư.
Hãycânnhắccácphươngphápgiảiquyếttranhchấpthaythế,chẳnghạnnhưtrọngtàivàhòagiải,trướckhithựchiệnhànhđộngpháplývìchúngthườngíttốnkémvàtốnthờigianhơn.
Thựchiệnthẩmđịnhkhilựachọnnhàmôigiớiđểgiảmthiểurủiroxảyracácvấnđềtrongtươnglai.
Đượcthôngbáovềcácquyđịnhquốctếvàthỏathuậnhợptáckhigiaodịchvớicácnhàmôigiớinướcngoài.

TạiTopBrokers,chúngtôiquantâmđếnviệccungcấpchobạnkiếnthứccầnthiếtđểgiúpbạntrởthànhnhàgiaodịchgiỏihơn.Đólàlýdotạisaochúngtôitạorahướngdẫnnàyđểgiúpbạnsosánhcácnhàmôigiớingoạihốiđểchọnranhàmôigiớitốtnhất.

ChúngtôiđảmbảobạncóquyềntruycậpvàocácnhàmôigiớingoạihốidoFCAquảnlýđểđảmbảotiềncủabạnđượcquảnlýbởicơquanquảnlýcấpcaonhất.

VìchúngtôihiểurằngsựtiệnlợicủaviệcgửivàrúttiềncóthểlàmhỏngtrảinghiệmgiaodịchcủabạnnênchúngtôiđãchuẩnbịmộtdanhsáchđặcbiệtgồmnhàmôigiớingoạihốiPayPaltốtnhấthiệncó.

ĐầutưantoànvàsinhlờichỉbằngmộtcúnhấnchuộtvớiTopBrokers-chúngtôicóthôngtinmớinhấtvềcácnhàmôigiớihàngđầucủabạn.Đểđầutưthôngminh!