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Você sabia que em 2023, a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira FINRA recebeu 11.003 reclamações de investidores, resultando em multas no valor de US$ 88,4 milhões? Isso não é tudo. Na verdade, cinco empresas foram expulsas e quatro suspensas por incumprimento.
Embora existam muitos corretores forex confiáveis no mercado, às vezes comerciantes e investidores são vítimas de golpes. Felizmente, a FINRA está do seu lado e pode suspendê-lo e compensá-lo por qualquer atividade ilegal ou não autorizada que ocorra sem a sua permissão. Mas como você pode registrar uma reclamação contra um corretor? Este guia irá ajudá-lo a entender como registrar uma reclamação contra um corretor e resolver outros problemas com sua corretora para obter o melhor resultado. Vamos começar.
Compreendendo o processo de reclamações
Entender como registrar uma reclamação contra um corretor pode ser um pouco complicado. No entanto, é uma parte crucial do seu processo de aprendizagem à medida que você se torna um trader de sucesso.
O número de disputas movidas por clientes aumentou para 1.891 casos em 2023, em comparação com apenas 1.693 casos relatados no ano anterior de acordo com a FINRA. Estes incluíram violação do dever fiduciário, negligência, falta de supervisão e quebra de contrato.
Embora cada reclamação seja diferente, o processo é mais ou menos o mesmo. Estas reclamações estão alinhadas com os seus direitos como investidor, protegidos por diversas leis de valores mobiliários, incluindo o Securities Exchange Act de 1934. Uma vez recebida, uma reclamação passará por uma revisão interna, investigação regulatória e possível ação legal, dependendo da sua natureza.
Identificação de motivos válidos para apresentação de reclamações
No mercado de ações, os clientes nem sempre têm razão.
Às vezes você pode pensar que tem bons motivos para registrar uma reclamação formal contra seu corretor. No entanto, este pode não ser o caso.
Um desacordo ou falta de comunicação com seu corretor pode não ser qualificado como uma reclamação válida se não violar a Regra FINRA 2010, que exige que os corretores observem altos padrões de honra comercial e princípios de negociação justos e equitativos.
Outro motivo válido é estabelecido de acordo com a Regra 10b-5 da Securities and Exchange Commission (SEC), que proíbe qualquer ato ou omissão que resulte em fraude ou engano em conexão com a compra ou venda de qualquer valor mobiliário. Finalmente, uma violação do dever fiduciário, que permite aos consultores agirem no melhor interesse dos seus clientes, estabelecido ao abrigo da Lei dos Consultores de Investimento de 1940, poderia qualificar-se para uma forte queixa contra o seu corretor.
Tipos comuns de má conduta do corretor
Na TopBrokers, nos preocupamos em fornecer a você o conhecimento necessário para ajudá-lo a se tornar um trader melhor. É por isso que criamos este guia para ajudá-lo comparar corretores forex para escolher o melhor.
Garantimos que você tenha acesso a Corretores forex regulamentados pela FCA para garantir que seu dinheiro seja regulamentado por um órgão regulador de alto nível.
Como entendemos que a conveniência de depositar e sacar seu dinheiro pode arruinar sua experiência de negociação, preparamos uma lista especial dos melhores corretores Forex PayPal que existem.
Um investimento seguro e lucrativo está a apenas um clique de distância com TopBrokers – temos as últimas novidades sobre seus principais corretores. Para investimentos inteligentes!
Países diferentes têm abordagens diferentes para lidar com reclamações contra corretores. A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) coordena a regulamentação em todos os estados membros da UE e ajuda os investidores que investem nestes países.
No Reino Unido, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) regula as empresas de serviços financeiros e os mercados financeiros. Se você investir no Japão, a FSA Financial Services Agency supervisiona os setores bancário, de valores mobiliários, de câmbio e de seguros.
Esses reguladores podem ser relevantes, dependendo de onde você investe seu dinheiro. É por isso que é essencial familiarizar-se com seus regulamentos e operações.
Acordos de cooperação regulatória
Os diferentes reguladores nem sempre funcionam de forma independente. Na maioria dos casos, reguladores de diferentes países estabelecem acordos de cooperação para melhorar a proteção dos investidores além-fronteiras.
A SEC assinou memorandos de entendimento bilaterais e multilaterais com vários reguladores estrangeiros. Desta forma, pode proporcionar melhor proteção aos investidores norte-americanos que investem no exterior.
Além disso, o Fórum Internacional de Reguladores de Auditoria Independentes (IFIAR) facilita a cooperação entre reguladores de auditoria em todo o mundo para detectar qualquer crime. Finalmente, o Grupo de Acção Financeira (GAFI) estabelece padrões globais para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, impactando as regulamentações de corretagem em todo o mundo.
Estes acordos podem afetar significativamente o processo e o resultado das reclamações transfronteiriças, ajudando os investidores a permanecerem protegidos onde quer que estejam.
Resumo de aprendizagem
Chegamos ao final do nosso guia e cobrimos todos os aspectos que você precisa entender se quiser registrar uma reclamação contra um corretor.
É importante entender como funciona o processo, quer você esteja investindo no país ou no exterior. Aqui estão algumas dicas importantes para proteger seu investimento:
- Sempre documente todas as interações com seu corretor e mantenha registros detalhados de seus investimentos.
- Familiarize-se com os procedimentos internos de reclamações da sua corretora antes de encaminhar para órgãos externos.
- Entenda o papel dos reguladores como a SEC e a FINRA no tratamento de reclamações de investidores.
- Considere métodos alternativos de resolução de litígios, como arbitragem e mediação, antes de iniciar uma acção judicial, uma vez que são frequentemente menos dispendiosos e demorados.
- Faça a devida diligência ao selecionar um corretor para minimizar o risco de problemas futuros.
- Mantenha-se informado sobre regulamentações internacionais e acordos de cooperação ao lidar com corretores offshore.
Na TopBrokers, nos preocupamos em fornecer a você o conhecimento necessário para ajudá-lo a se tornar um trader melhor. É por isso que criamos este guia para ajudá-lo comparar corretores forex para escolher o melhor.
Garantimos que você tenha acesso a Corretores forex regulamentados pela FCA para garantir que seu dinheiro seja regulamentado por um órgão regulador de alto nível.
Como entendemos que a conveniência de depositar e sacar seu dinheiro pode arruinar sua experiência de negociação, preparamos uma lista especial dos melhores corretores Forex PayPal que existem.
Um investimento seguro e lucrativo está a apenas um clique de distância com TopBrokers – temos as últimas novidades sobre seus principais corretores. Para investimentos inteligentes!
A Regra 10b-10 da SEC exige que os corretores forneçam aos clientes uma notificação por escrito dos detalhes de uma transação de valores mobiliários antes ou após a conclusão da transação. Essas confirmações de negociação devem incluir informações específicas como data, hora, preço e quantidade da transação.
Além disso, a Regra 2232 da FINRA exige que as empresas forneçam aos clientes extratos de conta pelo menos trimestralmente, detalhando posições de títulos, saldos monetários e atividades de conta .
Revisar suas confirmações de negociação e extratos de conta pode ajudá-lo a detectar e resolver quaisquer discrepâncias rapidamente. Sempre verifique e examine esses documentos assim que recebê-los para agir prontamente.
Considerações Internacionais
Lidar com corretores internacionais pode complicar o processo de apresentação de uma reclamação, uma vez que a maioria das transações financeiras transfronteiriças estão normalmente sujeitas a múltiplas jurisdições reguladoras. Os regulamentos são diferentes e multifacetados. Portanto, é essencial compreender os regulamentos e processos de reclamações transfronteiriços para proteger eficazmente os seus interesses num ambiente financeiro global.
Enquanto estiver aqui, confira nosso guia completo sobre gerenciamento de emoções no Forex.
Navegando pelos órgãos reguladores internacionais
Então, como você trabalha com órgãos reguladores internacionais se estiver envolvido em um incidente transfronteiriço de má conduta de corretor?
A Organização Internacional de Comissões de Valores Mobiliários IOSCO promove padrões regulatórios globais para os mercados de valores mobiliários. Recomendamos que você consulte a seção de Proteção ao Investidor, que conta com um centro de educação especial para ajudar os investidores a conhecerem seus direitos.
Felizmente, muitos países assinaram memorandos de entendimento para facilitar a cooperação transfronteiriça na regulamentação de valores mobiliários. Além disso, o Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) coordena as autoridades financeiras nacionais e os organismos de normalização internacionais para promover a estabilidade financeira.
Embora o processo possa parecer um pouco complicado, este conhecimento é crucial para proteger o seu investimento e resolver quaisquer problemas que possam surgir ao investir ou trabalhar com corretores fora do seu país de origem.
Regulamentos Específicos do País
Países diferentes têm abordagens diferentes para lidar com reclamações contra corretores. A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) coordena a regulamentação em todos os estados membros da UE e ajuda os investidores que investem nestes países.
No Reino Unido, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) regula as empresas de serviços financeiros e os mercados financeiros. Se você investir no Japão, a FSA Financial Services Agency supervisiona os setores bancário, de valores mobiliários, de câmbio e de seguros.
Esses reguladores podem ser relevantes, dependendo de onde você investe seu dinheiro. É por isso que é essencial familiarizar-se com seus regulamentos e operações.
Acordos de cooperação regulatória
Os diferentes reguladores nem sempre funcionam de forma independente. Na maioria dos casos, reguladores de diferentes países estabelecem acordos de cooperação para melhorar a proteção dos investidores além-fronteiras.
A SEC assinou memorandos de entendimento bilaterais e multilaterais com vários reguladores estrangeiros. Desta forma, pode proporcionar melhor proteção aos investidores norte-americanos que investem no exterior.
Além disso, o Fórum Internacional de Reguladores de Auditoria Independentes (IFIAR) facilita a cooperação entre reguladores de auditoria em todo o mundo para detectar qualquer crime. Finalmente, o Grupo de Acção Financeira (GAFI) estabelece padrões globais para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, impactando as regulamentações de corretagem em todo o mundo.
Estes acordos podem afetar significativamente o processo e o resultado das reclamações transfronteiriças, ajudando os investidores a permanecerem protegidos onde quer que estejam.
Resumo de aprendizagem
Chegamos ao final do nosso guia e cobrimos todos os aspectos que você precisa entender se quiser registrar uma reclamação contra um corretor.
É importante entender como funciona o processo, quer você esteja investindo no país ou no exterior. Aqui estão algumas dicas importantes para proteger seu investimento:
- Sempre documente todas as interações com seu corretor e mantenha registros detalhados de seus investimentos.
- Familiarize-se com os procedimentos internos de reclamações da sua corretora antes de encaminhar para órgãos externos.
- Entenda o papel dos reguladores como a SEC e a FINRA no tratamento de reclamações de investidores.
- Considere métodos alternativos de resolução de litígios, como arbitragem e mediação, antes de iniciar uma acção judicial, uma vez que são frequentemente menos dispendiosos e demorados.
- Faça a devida diligência ao selecionar um corretor para minimizar o risco de problemas futuros.
- Mantenha-se informado sobre regulamentações internacionais e acordos de cooperação ao lidar com corretores offshore.
Na TopBrokers, nos preocupamos em fornecer a você o conhecimento necessário para ajudá-lo a se tornar um trader melhor. É por isso que criamos este guia para ajudá-lo comparar corretores forex para escolher o melhor.
Garantimos que você tenha acesso a Corretores forex regulamentados pela FCA para garantir que seu dinheiro seja regulamentado por um órgão regulador de alto nível.
Como entendemos que a conveniência de depositar e sacar seu dinheiro pode arruinar sua experiência de negociação, preparamos uma lista especial dos melhores corretores Forex PayPal que existem.
Um investimento seguro e lucrativo está a apenas um clique de distância com TopBrokers – temos as últimas novidades sobre seus principais corretores. Para investimentos inteligentes!
Fazer algumas verificações de antecedentes é essencial porque você deseja ter certeza de que está trabalhando com um corretor confiável. Os relatórios BrokerCheck incluem informações sobre as qualificações, registros e histórico de trabalho de um corretor nos últimos 10 anos. Os eventos disciplinares relatados no BrokerCheck incluem questões criminais, ações regulatórias, processos judiciais civis e reclamações de clientes.
Na verdade, sua corretora deve ajudá-lo nesse processo. A regra 2267 da FINRA exige que as corretoras forneçam aos clientes informações do BrokerCheck. Essas informações podem fornecer informações valiosas sobre a confiabilidade e os padrões éticos de um corretor.
Compreendendo as estruturas de taxas
Mal-entendidos sobre taxas constituem a maioria das disputas entre investidores e traders. É por isso que é fundamental entender a estrutura de taxas da sua corretora para evitar surpresas e possíveis conflitos.
As estruturas de taxas comuns incluem modelos baseados em comissões, taxas (porcentagem de ativos sob gestão) e taxas fixas. Você não ficará surpreso com a taxa cobrada porque a Regra 2264 da FINRA exige que os corretores forneçam aos clientes de varejo uma lista de taxas e divulguem potenciais conflitos de interesses relacionados à remuneração.
Por lei, os corretores não se envolverão em atividades que possam não ser do seu interesse para cobrar mais. De acordo com o Best Interest Reg BI da SEC, os corretores e revendedores devem agir no melhor interesse dos clientes de varejo ao fazer recomendações, incluindo a divulgação de todos os fatos relevantes relacionados a quaisquer conflitos de interesse associados à recomendação.
Mantenha registros precisos
Ter registros precisos e detalhados de todas as interações, transações e comunicações com sua corretora é crucial para proteger seus interesses. É também o requisito número um se você precisar registrar uma reclamação contra seu corretor.
Embora a Regra 17a-4 da SEC exija que os corretores mantenham certos registros por períodos específicos, os investidores também devem manter seus próprios registros. Esses registros serão úteis no monitoramento de seus investimentos.
Os registos eletrónicos são geralmente aceitáveis, mas é importante garantir que são armazenados de forma segura e permanecem acessíveis. Lembre-se de que o IRS recomenda manter registros de investimento por pelo menos três anos após a venda do título.
Avaliações de confirmação de negociação
A Regra 10b-10 da SEC exige que os corretores forneçam aos clientes uma notificação por escrito dos detalhes de uma transação de valores mobiliários antes ou após a conclusão da transação. Essas confirmações de negociação devem incluir informações específicas como data, hora, preço e quantidade da transação.
Além disso, a Regra 2232 da FINRA exige que as empresas forneçam aos clientes extratos de conta pelo menos trimestralmente, detalhando posições de títulos, saldos monetários e atividades de conta .
Revisar suas confirmações de negociação e extratos de conta pode ajudá-lo a detectar e resolver quaisquer discrepâncias rapidamente. Sempre verifique e examine esses documentos assim que recebê-los para agir prontamente.
Considerações Internacionais
Lidar com corretores internacionais pode complicar o processo de apresentação de uma reclamação, uma vez que a maioria das transações financeiras transfronteiriças estão normalmente sujeitas a múltiplas jurisdições reguladoras. Os regulamentos são diferentes e multifacetados. Portanto, é essencial compreender os regulamentos e processos de reclamações transfronteiriços para proteger eficazmente os seus interesses num ambiente financeiro global.
Enquanto estiver aqui, confira nosso guia completo sobre gerenciamento de emoções no Forex.
Navegando pelos órgãos reguladores internacionais
Então, como você trabalha com órgãos reguladores internacionais se estiver envolvido em um incidente transfronteiriço de má conduta de corretor?
A Organização Internacional de Comissões de Valores Mobiliários IOSCO promove padrões regulatórios globais para os mercados de valores mobiliários. Recomendamos que você consulte a seção de Proteção ao Investidor, que conta com um centro de educação especial para ajudar os investidores a conhecerem seus direitos.
Felizmente, muitos países assinaram memorandos de entendimento para facilitar a cooperação transfronteiriça na regulamentação de valores mobiliários. Além disso, o Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) coordena as autoridades financeiras nacionais e os organismos de normalização internacionais para promover a estabilidade financeira.
Embora o processo possa parecer um pouco complicado, este conhecimento é crucial para proteger o seu investimento e resolver quaisquer problemas que possam surgir ao investir ou trabalhar com corretores fora do seu país de origem.
Regulamentos Específicos do País
Países diferentes têm abordagens diferentes para lidar com reclamações contra corretores. A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) coordena a regulamentação em todos os estados membros da UE e ajuda os investidores que investem nestes países.
No Reino Unido, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) regula as empresas de serviços financeiros e os mercados financeiros. Se você investir no Japão, a FSA Financial Services Agency supervisiona os setores bancário, de valores mobiliários, de câmbio e de seguros.
Esses reguladores podem ser relevantes, dependendo de onde você investe seu dinheiro. É por isso que é essencial familiarizar-se com seus regulamentos e operações.
Acordos de cooperação regulatória
Os diferentes reguladores nem sempre funcionam de forma independente. Na maioria dos casos, reguladores de diferentes países estabelecem acordos de cooperação para melhorar a proteção dos investidores além-fronteiras.
A SEC assinou memorandos de entendimento bilaterais e multilaterais com vários reguladores estrangeiros. Desta forma, pode proporcionar melhor proteção aos investidores norte-americanos que investem no exterior.
Além disso, o Fórum Internacional de Reguladores de Auditoria Independentes (IFIAR) facilita a cooperação entre reguladores de auditoria em todo o mundo para detectar qualquer crime. Finalmente, o Grupo de Acção Financeira (GAFI) estabelece padrões globais para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, impactando as regulamentações de corretagem em todo o mundo.
Estes acordos podem afetar significativamente o processo e o resultado das reclamações transfronteiriças, ajudando os investidores a permanecerem protegidos onde quer que estejam.
Resumo de aprendizagem
Chegamos ao final do nosso guia e cobrimos todos os aspectos que você precisa entender se quiser registrar uma reclamação contra um corretor.
É importante entender como funciona o processo, quer você esteja investindo no país ou no exterior. Aqui estão algumas dicas importantes para proteger seu investimento:
- Sempre documente todas as interações com seu corretor e mantenha registros detalhados de seus investimentos.
- Familiarize-se com os procedimentos internos de reclamações da sua corretora antes de encaminhar para órgãos externos.
- Entenda o papel dos reguladores como a SEC e a FINRA no tratamento de reclamações de investidores.
- Considere métodos alternativos de resolução de litígios, como arbitragem e mediação, antes de iniciar uma acção judicial, uma vez que são frequentemente menos dispendiosos e demorados.
- Faça a devida diligência ao selecionar um corretor para minimizar o risco de problemas futuros.
- Mantenha-se informado sobre regulamentações internacionais e acordos de cooperação ao lidar com corretores offshore.
Na TopBrokers, nos preocupamos em fornecer a você o conhecimento necessário para ajudá-lo a se tornar um trader melhor. É por isso que criamos este guia para ajudá-lo comparar corretores forex para escolher o melhor.
Garantimos que você tenha acesso a Corretores forex regulamentados pela FCA para garantir que seu dinheiro seja regulamentado por um órgão regulador de alto nível.
Como entendemos que a conveniência de depositar e sacar seu dinheiro pode arruinar sua experiência de negociação, preparamos uma lista especial dos melhores corretores Forex PayPal que existem.
Um investimento seguro e lucrativo está a apenas um clique de distância com TopBrokers – temos as últimas novidades sobre seus principais corretores. Para investimentos inteligentes!
Você acha que foi afetado pela má conduta generalizada dos corretores? Pesquisar e ingressar em ações judiciais coletivas existentes pode ajudá-lo.
A Câmara de Ações Coletivas de Valores Mobiliários da Escola de Direito de Stanford mantém um banco de dados de ações coletivas de títulos federais. Essas informações podem ajudá-lo a ver se você pode participar de um.
Os membros da classe geralmente recebem notificação da ação judicial e têm a opção de cancelar se desejarem entrar com ações individuais. No entanto, isso pode implicar um custo adicional.
As distribuições de liquidação em ações coletivas de títulos são geralmente baseadas em um plano de alocação que considera fatores como o momento e o valor das transações. Portanto, embora você possa não receber o mesmo acordo, seu caso será tratado como parte de um todo.
Prevenção e Melhores Práticas
Existe uma maneira de prevenir a má conduta dos corredores? Você pode proteger seu investimento antecipadamente?
Na verdade, sim, você pode. Implementar medidas preventivas e seguir as melhores práticas pode ajudá-lo a evitar problemas em primeiro lugar, reduzindo ou mesmo eliminando o risco de litígios.
Ao tomar medidas proativas para proteger seus investimentos e manter um relacionamento saudável com seu corretor, você pode reduzir significativamente a probabilidade de ter que registrar uma reclamação. Não se esqueça de que revisões regulares da conta e comunicação aberta com seu corretor evitarão mal-entendidos e detectarão possíveis problemas a tempo.
Enquanto estiver aqui, confira este artigo para aprender como ler gráficos Forex como um profissional.
Due Diligence na seleção de corretores
Antes de começar a negociar, faça sua lição de casa para escolher uma corretora confiável. Na verdade, é o passo mais importante na prevenção de reclamações futuras.
Então, como você pode fazer isso? Ferramenta BrokerCheck da FINRA fornece acesso gratuito à experiência profissional dos corretores, incluindo ações disciplinares. Portanto, verifique seu status regulatório, leia as avaliações dos usuários e avalie sua estabilidade financeira.
O site de divulgação pública do consultor de investimentos da SEC IAPD fornece informações sobre empresas e representantes de consultores de investimentos individuais. Os reguladores estaduais de valores mobiliários também mantêm bancos de dados de corretores e consultores licenciados que operam em suas jurisdições.
Embora a realização desta pesquisa exija tempo e esforço, é uma etapa crucial para proteger o seu investimento.
Verificações de antecedentes regulatórios
Fazer algumas verificações de antecedentes é essencial porque você deseja ter certeza de que está trabalhando com um corretor confiável. Os relatórios BrokerCheck incluem informações sobre as qualificações, registros e histórico de trabalho de um corretor nos últimos 10 anos. Os eventos disciplinares relatados no BrokerCheck incluem questões criminais, ações regulatórias, processos judiciais civis e reclamações de clientes.
Na verdade, sua corretora deve ajudá-lo nesse processo. A regra 2267 da FINRA exige que as corretoras forneçam aos clientes informações do BrokerCheck. Essas informações podem fornecer informações valiosas sobre a confiabilidade e os padrões éticos de um corretor.
Compreendendo as estruturas de taxas
Mal-entendidos sobre taxas constituem a maioria das disputas entre investidores e traders. É por isso que é fundamental entender a estrutura de taxas da sua corretora para evitar surpresas e possíveis conflitos.
As estruturas de taxas comuns incluem modelos baseados em comissões, taxas (porcentagem de ativos sob gestão) e taxas fixas. Você não ficará surpreso com a taxa cobrada porque a Regra 2264 da FINRA exige que os corretores forneçam aos clientes de varejo uma lista de taxas e divulguem potenciais conflitos de interesses relacionados à remuneração.
Por lei, os corretores não se envolverão em atividades que possam não ser do seu interesse para cobrar mais. De acordo com o Best Interest Reg BI da SEC, os corretores e revendedores devem agir no melhor interesse dos clientes de varejo ao fazer recomendações, incluindo a divulgação de todos os fatos relevantes relacionados a quaisquer conflitos de interesse associados à recomendação.
Mantenha registros precisos
Ter registros precisos e detalhados de todas as interações, transações e comunicações com sua corretora é crucial para proteger seus interesses. É também o requisito número um se você precisar registrar uma reclamação contra seu corretor.
Embora a Regra 17a-4 da SEC exija que os corretores mantenham certos registros por períodos específicos, os investidores também devem manter seus próprios registros. Esses registros serão úteis no monitoramento de seus investimentos.
Os registos eletrónicos são geralmente aceitáveis, mas é importante garantir que são armazenados de forma segura e permanecem acessíveis. Lembre-se de que o IRS recomenda manter registros de investimento por pelo menos três anos após a venda do título.
Avaliações de confirmação de negociação
A Regra 10b-10 da SEC exige que os corretores forneçam aos clientes uma notificação por escrito dos detalhes de uma transação de valores mobiliários antes ou após a conclusão da transação. Essas confirmações de negociação devem incluir informações específicas como data, hora, preço e quantidade da transação.
Além disso, a Regra 2232 da FINRA exige que as empresas forneçam aos clientes extratos de conta pelo menos trimestralmente, detalhando posições de títulos, saldos monetários e atividades de conta .
Revisar suas confirmações de negociação e extratos de conta pode ajudá-lo a detectar e resolver quaisquer discrepâncias rapidamente. Sempre verifique e examine esses documentos assim que recebê-los para agir prontamente.
Considerações Internacionais
Lidar com corretores internacionais pode complicar o processo de apresentação de uma reclamação, uma vez que a maioria das transações financeiras transfronteiriças estão normalmente sujeitas a múltiplas jurisdições reguladoras. Os regulamentos são diferentes e multifacetados. Portanto, é essencial compreender os regulamentos e processos de reclamações transfronteiriços para proteger eficazmente os seus interesses num ambiente financeiro global.
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Navegando pelos órgãos reguladores internacionais
Então, como você trabalha com órgãos reguladores internacionais se estiver envolvido em um incidente transfronteiriço de má conduta de corretor?
A Organização Internacional de Comissões de Valores Mobiliários IOSCO promove padrões regulatórios globais para os mercados de valores mobiliários. Recomendamos que você consulte a seção de Proteção ao Investidor, que conta com um centro de educação especial para ajudar os investidores a conhecerem seus direitos.
Felizmente, muitos países assinaram memorandos de entendimento para facilitar a cooperação transfronteiriça na regulamentação de valores mobiliários. Além disso, o Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) coordena as autoridades financeiras nacionais e os organismos de normalização internacionais para promover a estabilidade financeira.
Embora o processo possa parecer um pouco complicado, este conhecimento é crucial para proteger o seu investimento e resolver quaisquer problemas que possam surgir ao investir ou trabalhar com corretores fora do seu país de origem.
Regulamentos Específicos do País
Países diferentes têm abordagens diferentes para lidar com reclamações contra corretores. A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) coordena a regulamentação em todos os estados membros da UE e ajuda os investidores que investem nestes países.
No Reino Unido, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) regula as empresas de serviços financeiros e os mercados financeiros. Se você investir no Japão, a FSA Financial Services Agency supervisiona os setores bancário, de valores mobiliários, de câmbio e de seguros.
Esses reguladores podem ser relevantes, dependendo de onde você investe seu dinheiro. É por isso que é essencial familiarizar-se com seus regulamentos e operações.
Acordos de cooperação regulatória
Os diferentes reguladores nem sempre funcionam de forma independente. Na maioria dos casos, reguladores de diferentes países estabelecem acordos de cooperação para melhorar a proteção dos investidores além-fronteiras.
A SEC assinou memorandos de entendimento bilaterais e multilaterais com vários reguladores estrangeiros. Desta forma, pode proporcionar melhor proteção aos investidores norte-americanos que investem no exterior.
Além disso, o Fórum Internacional de Reguladores de Auditoria Independentes (IFIAR) facilita a cooperação entre reguladores de auditoria em todo o mundo para detectar qualquer crime. Finalmente, o Grupo de Acção Financeira (GAFI) estabelece padrões globais para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, impactando as regulamentações de corretagem em todo o mundo.
Estes acordos podem afetar significativamente o processo e o resultado das reclamações transfronteiriças, ajudando os investidores a permanecerem protegidos onde quer que estejam.
Resumo de aprendizagem
Chegamos ao final do nosso guia e cobrimos todos os aspectos que você precisa entender se quiser registrar uma reclamação contra um corretor.
É importante entender como funciona o processo, quer você esteja investindo no país ou no exterior. Aqui estão algumas dicas importantes para proteger seu investimento:
- Sempre documente todas as interações com seu corretor e mantenha registros detalhados de seus investimentos.
- Familiarize-se com os procedimentos internos de reclamações da sua corretora antes de encaminhar para órgãos externos.
- Entenda o papel dos reguladores como a SEC e a FINRA no tratamento de reclamações de investidores.
- Considere métodos alternativos de resolução de litígios, como arbitragem e mediação, antes de iniciar uma acção judicial, uma vez que são frequentemente menos dispendiosos e demorados.
- Faça a devida diligência ao selecionar um corretor para minimizar o risco de problemas futuros.
- Mantenha-se informado sobre regulamentações internacionais e acordos de cooperação ao lidar com corretores offshore.
Na TopBrokers, nos preocupamos em fornecer a você o conhecimento necessário para ajudá-lo a se tornar um trader melhor. É por isso que criamos este guia para ajudá-lo comparar corretores forex para escolher o melhor.
Garantimos que você tenha acesso a Corretores forex regulamentados pela FCA para garantir que seu dinheiro seja regulamentado por um órgão regulador de alto nível.
Como entendemos que a conveniência de depositar e sacar seu dinheiro pode arruinar sua experiência de negociação, preparamos uma lista especial dos melhores corretores Forex PayPal que existem.
Um investimento seguro e lucrativo está a apenas um clique de distância com TopBrokers – temos as últimas novidades sobre seus principais corretores. Para investimentos inteligentes!
Lembre-se de que embora a SEC e a FINRA possam resolver a maioria das disputas, às vezes é imperativo seguir o caminho legal. Isto é especialmente verdadeiro em casos de má conduta grave do corretor.
O prazo prescricional para reivindicações de fraude de valores mobiliários é normalmente de dois anos a partir da descoberta da violação. Portanto, você tem um caso muito bom se perceber que seu investimento está sendo manipulado.
Embora não tão rápido. Muitos acordos de corretagem incluem cláusulas de arbitragem obrigatórias, o que pode limitar a sua capacidade de iniciar litígios. Lembre-se de que ler as letras miúdas é essencial se você decidir se tornar um trader.
Devido à complexidade desses casos, buscar aconselhamento jurídico de um advogado de direito de valores mobiliários pode ser inestimável. Os advogados de valores mobiliários geralmente se especializam em áreas específicas, como regulamentação de corretoras, conformidade de consultores de investimentos ou litígios de valores mobiliários. Portanto, é fundamental fazer sua pesquisa para encontrar alguém que possa atender sua reclamação.
A Ordem dos Advogados dos Advogados dos Investidores Públicos PIABA é uma organização profissional de advogados que representam investidores em disputas com o setor de valores mobiliários. Um advogado de valores mobiliários pode avaliar seu caso, explicar suas opções legais e orientá-lo através do cenário jurídico muitas vezes complexo de disputas entre corretores.
Muitos advogados de valores mobiliários oferecem consultas iniciais gratuitas para avaliar o mérito do seu caso. Eles explicarão a complexidade de buscar punição legal e suas implicações.
Análise de custo-benefício de uma ação judicial
Então vale a pena tomar medidas legais? É aqui que brilha a importância de uma análise de custo-benefício.
Os procedimentos legais podem ser caros e demorados, por isso você deve pesar os ganhos potenciais em relação aos custos e riscos envolvidos.
As taxas legais em casos de valores mobiliários podem ser estruturadas como taxas horárias, taxas de contingência ou uma combinação de ambas. Além disso, alguns advogados podem adiantar os custos do caso, que serão então reembolsados por qualquer recuperação ou ganho.
Compreender essas taxas o ajudará a tomar uma decisão informada sobre se uma ação legal é a opção certa para sua situação. Entretanto, o Grupo de Trabalho de Resolução de Litígios FINRA recomendou que explorasse formas de aumentar o uso da mediação em pequenas causas para reduzir custos.
Ações de classe
Em alguns casos, a má conduta de um corretor afeta vários investidores. Se isso acontecer, uma ação coletiva pode ser a resposta apropriada.
As ações judiciais coletivas em casos de valores mobiliários são regidas pela Lei de Reforma de Litígios de Valores Mobiliários Privados de 1995 (PSLRA). Eles permitem que um grupo de investidores com reclamações semelhantes tome medidas legais coletivas, aumentando potencialmente o impacto da ação judicial e compartilhando os custos associados.
O autor principal em uma ação coletiva de valores mobiliários é normalmente o investidor ou grupo de investidores com maior interesse financeiro no caso. No entanto, a certificação de classe exige o cumprimento de critérios específicos, incluindo numerosidade, similaridade, tipicidade e adequação de representação.
Identificação de ações de classe existentes
Você acha que foi afetado pela má conduta generalizada dos corretores? Pesquisar e ingressar em ações judiciais coletivas existentes pode ajudá-lo.
A Câmara de Ações Coletivas de Valores Mobiliários da Escola de Direito de Stanford mantém um banco de dados de ações coletivas de títulos federais. Essas informações podem ajudá-lo a ver se você pode participar de um.
Os membros da classe geralmente recebem notificação da ação judicial e têm a opção de cancelar se desejarem entrar com ações individuais. No entanto, isso pode implicar um custo adicional.
As distribuições de liquidação em ações coletivas de títulos são geralmente baseadas em um plano de alocação que considera fatores como o momento e o valor das transações. Portanto, embora você possa não receber o mesmo acordo, seu caso será tratado como parte de um todo.
Prevenção e Melhores Práticas
Existe uma maneira de prevenir a má conduta dos corredores? Você pode proteger seu investimento antecipadamente?
Na verdade, sim, você pode. Implementar medidas preventivas e seguir as melhores práticas pode ajudá-lo a evitar problemas em primeiro lugar, reduzindo ou mesmo eliminando o risco de litígios.
Ao tomar medidas proativas para proteger seus investimentos e manter um relacionamento saudável com seu corretor, você pode reduzir significativamente a probabilidade de ter que registrar uma reclamação. Não se esqueça de que revisões regulares da conta e comunicação aberta com seu corretor evitarão mal-entendidos e detectarão possíveis problemas a tempo.
Enquanto estiver aqui, confira este artigo para aprender como ler gráficos Forex como um profissional.
Due Diligence na seleção de corretores
Antes de começar a negociar, faça sua lição de casa para escolher uma corretora confiável. Na verdade, é o passo mais importante na prevenção de reclamações futuras.
Então, como você pode fazer isso? Ferramenta BrokerCheck da FINRA fornece acesso gratuito à experiência profissional dos corretores, incluindo ações disciplinares. Portanto, verifique seu status regulatório, leia as avaliações dos usuários e avalie sua estabilidade financeira.
O site de divulgação pública do consultor de investimentos da SEC IAPD fornece informações sobre empresas e representantes de consultores de investimentos individuais. Os reguladores estaduais de valores mobiliários também mantêm bancos de dados de corretores e consultores licenciados que operam em suas jurisdições.
Embora a realização desta pesquisa exija tempo e esforço, é uma etapa crucial para proteger o seu investimento.
Verificações de antecedentes regulatórios
Fazer algumas verificações de antecedentes é essencial porque você deseja ter certeza de que está trabalhando com um corretor confiável. Os relatórios BrokerCheck incluem informações sobre as qualificações, registros e histórico de trabalho de um corretor nos últimos 10 anos. Os eventos disciplinares relatados no BrokerCheck incluem questões criminais, ações regulatórias, processos judiciais civis e reclamações de clientes.
Na verdade, sua corretora deve ajudá-lo nesse processo. A regra 2267 da FINRA exige que as corretoras forneçam aos clientes informações do BrokerCheck. Essas informações podem fornecer informações valiosas sobre a confiabilidade e os padrões éticos de um corretor.
Compreendendo as estruturas de taxas
Mal-entendidos sobre taxas constituem a maioria das disputas entre investidores e traders. É por isso que é fundamental entender a estrutura de taxas da sua corretora para evitar surpresas e possíveis conflitos.
As estruturas de taxas comuns incluem modelos baseados em comissões, taxas (porcentagem de ativos sob gestão) e taxas fixas. Você não ficará surpreso com a taxa cobrada porque a Regra 2264 da FINRA exige que os corretores forneçam aos clientes de varejo uma lista de taxas e divulguem potenciais conflitos de interesses relacionados à remuneração.
Por lei, os corretores não se envolverão em atividades que possam não ser do seu interesse para cobrar mais. De acordo com o Best Interest Reg BI da SEC, os corretores e revendedores devem agir no melhor interesse dos clientes de varejo ao fazer recomendações, incluindo a divulgação de todos os fatos relevantes relacionados a quaisquer conflitos de interesse associados à recomendação.
Mantenha registros precisos
Ter registros precisos e detalhados de todas as interações, transações e comunicações com sua corretora é crucial para proteger seus interesses. É também o requisito número um se você precisar registrar uma reclamação contra seu corretor.
Embora a Regra 17a-4 da SEC exija que os corretores mantenham certos registros por períodos específicos, os investidores também devem manter seus próprios registros. Esses registros serão úteis no monitoramento de seus investimentos.
Os registos eletrónicos são geralmente aceitáveis, mas é importante garantir que são armazenados de forma segura e permanecem acessíveis. Lembre-se de que o IRS recomenda manter registros de investimento por pelo menos três anos após a venda do título.
Avaliações de confirmação de negociação
A Regra 10b-10 da SEC exige que os corretores forneçam aos clientes uma notificação por escrito dos detalhes de uma transação de valores mobiliários antes ou após a conclusão da transação. Essas confirmações de negociação devem incluir informações específicas como data, hora, preço e quantidade da transação.
Além disso, a Regra 2232 da FINRA exige que as empresas forneçam aos clientes extratos de conta pelo menos trimestralmente, detalhando posições de títulos, saldos monetários e atividades de conta .
Revisar suas confirmações de negociação e extratos de conta pode ajudá-lo a detectar e resolver quaisquer discrepâncias rapidamente. Sempre verifique e examine esses documentos assim que recebê-los para agir prontamente.
Considerações Internacionais
Lidar com corretores internacionais pode complicar o processo de apresentação de uma reclamação, uma vez que a maioria das transações financeiras transfronteiriças estão normalmente sujeitas a múltiplas jurisdições reguladoras. Os regulamentos são diferentes e multifacetados. Portanto, é essencial compreender os regulamentos e processos de reclamações transfronteiriços para proteger eficazmente os seus interesses num ambiente financeiro global.
Enquanto estiver aqui, confira nosso guia completo sobre gerenciamento de emoções no Forex.
Navegando pelos órgãos reguladores internacionais
Então, como você trabalha com órgãos reguladores internacionais se estiver envolvido em um incidente transfronteiriço de má conduta de corretor?
A Organização Internacional de Comissões de Valores Mobiliários IOSCO promove padrões regulatórios globais para os mercados de valores mobiliários. Recomendamos que você consulte a seção de Proteção ao Investidor, que conta com um centro de educação especial para ajudar os investidores a conhecerem seus direitos.
Felizmente, muitos países assinaram memorandos de entendimento para facilitar a cooperação transfronteiriça na regulamentação de valores mobiliários. Além disso, o Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) coordena as autoridades financeiras nacionais e os organismos de normalização internacionais para promover a estabilidade financeira.
Embora o processo possa parecer um pouco complicado, este conhecimento é crucial para proteger o seu investimento e resolver quaisquer problemas que possam surgir ao investir ou trabalhar com corretores fora do seu país de origem.
Regulamentos Específicos do País
Países diferentes têm abordagens diferentes para lidar com reclamações contra corretores. A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) coordena a regulamentação em todos os estados membros da UE e ajuda os investidores que investem nestes países.
No Reino Unido, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) regula as empresas de serviços financeiros e os mercados financeiros. Se você investir no Japão, a FSA Financial Services Agency supervisiona os setores bancário, de valores mobiliários, de câmbio e de seguros.
Esses reguladores podem ser relevantes, dependendo de onde você investe seu dinheiro. É por isso que é essencial familiarizar-se com seus regulamentos e operações.
Acordos de cooperação regulatória
Os diferentes reguladores nem sempre funcionam de forma independente. Na maioria dos casos, reguladores de diferentes países estabelecem acordos de cooperação para melhorar a proteção dos investidores além-fronteiras.
A SEC assinou memorandos de entendimento bilaterais e multilaterais com vários reguladores estrangeiros. Desta forma, pode proporcionar melhor proteção aos investidores norte-americanos que investem no exterior.
Além disso, o Fórum Internacional de Reguladores de Auditoria Independentes (IFIAR) facilita a cooperação entre reguladores de auditoria em todo o mundo para detectar qualquer crime. Finalmente, o Grupo de Acção Financeira (GAFI) estabelece padrões globais para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, impactando as regulamentações de corretagem em todo o mundo.
Estes acordos podem afetar significativamente o processo e o resultado das reclamações transfronteiriças, ajudando os investidores a permanecerem protegidos onde quer que estejam.
Resumo de aprendizagem
Chegamos ao final do nosso guia e cobrimos todos os aspectos que você precisa entender se quiser registrar uma reclamação contra um corretor.
É importante entender como funciona o processo, quer você esteja investindo no país ou no exterior. Aqui estão algumas dicas importantes para proteger seu investimento:
- Sempre documente todas as interações com seu corretor e mantenha registros detalhados de seus investimentos.
- Familiarize-se com os procedimentos internos de reclamações da sua corretora antes de encaminhar para órgãos externos.
- Entenda o papel dos reguladores como a SEC e a FINRA no tratamento de reclamações de investidores.
- Considere métodos alternativos de resolução de litígios, como arbitragem e mediação, antes de iniciar uma acção judicial, uma vez que são frequentemente menos dispendiosos e demorados.
- Faça a devida diligência ao selecionar um corretor para minimizar o risco de problemas futuros.
- Mantenha-se informado sobre regulamentações internacionais e acordos de cooperação ao lidar com corretores offshore.
Na TopBrokers, nos preocupamos em fornecer a você o conhecimento necessário para ajudá-lo a se tornar um trader melhor. É por isso que criamos este guia para ajudá-lo comparar corretores forex para escolher o melhor.
Garantimos que você tenha acesso a Corretores forex regulamentados pela FCA para garantir que seu dinheiro seja regulamentado por um órgão regulador de alto nível.
Como entendemos que a conveniência de depositar e sacar seu dinheiro pode arruinar sua experiência de negociação, preparamos uma lista especial dos melhores corretores Forex PayPal que existem.
Um investimento seguro e lucrativo está a apenas um clique de distância com TopBrokers – temos as últimas novidades sobre seus principais corretores. Para investimentos inteligentes!
Depois de enviar sua reclamação, a SEC não fornecerá atualizações de status de reclamações individuais devido a requisitos de confidencialidade. No entanto, você pode registrar uma solicitação FOIA de acordo com a Lei de Liberdade de Informação para obter informações sobre o status da sua reclamação.
Em alguns casos, a SEC pode encaminhar sua reclamação a outras agências ou organizações autorreguladoras se estiver alinhada com seu escopo. Você deve esperar que a SEC entre em contato com você para obter informações ou esclarecimentos adicionais durante a fase de acompanhamento.
FINRA Arbitragem e Mediação
FINRA opera o maior fórum de resolução de disputas de valores mobiliários nos Estados Unidos. De acordo com a FINRA, 70% dos casos de arbitragem arquivados em 2022 foram resolvidos sem audiência, seja por meio de acordos ou outros meios.
FINRA Os processos de arbitragem e mediação oferecem alternativas aos litígios tradicionais. Eles geralmente fornecem soluções mais rápidas e econômicas para negociar disputas.
Enquanto estiver aqui, confira este link para saber mais sobre como criar e gerenciar uma estratégia de negociação forex.
Arbitragem versus mediação
Então qual é a diferença entre arbitragem e meditação? A arbitragem envolve um terceiro neutro que toma uma decisão vinculativa, enquanto a mediação facilita a negociação entre as partes para chegar a uma solução mutuamente aceitável.
FINRA pode fazer as duas coisas para fornecer soluções. Os painéis de arbitragem da FINRA normalmente consistem em um ou três árbitros, dependendo do valor da reclamação.
As taxas de sucesso da mediação são altas. Além disso, as decisões de arbitragem são finais e vinculativas, com motivos limitados para recurso.
A tabela a seguir resume a diferença entre essas opções, para ajudá-lo a escolher o caminho correto com base na natureza da sua reclamação.
| Aparência | Arbitragem | Mediação |
|---|---|---|
| Tomada de decisão | Árbitro(s) | Partes envolvidas |
| Resultado | Decisão vinculativa | Acordo voluntário |
| Formalidade | Mais formal | Menos formal |
| Duração | Normalmente mais longo | Muitas vezes mais curto |
| Custo | Geralmente superior | Geralmente mais baixo |
| Opções de Apelação | Limitado | N/A (com base no contrato) |
Preparação para procedimentos FINRA
Então, como você pode ter a FINRA do seu lado?
Independentemente da sua decisão, você deve se preparar cuidadosamente para apresentar seu caso. Isto envolve coletar e documentar suas provas, selecionar um árbitro ou mediador e compreender as regras processuais.
Documentação adequada é fundamental. Isso pode levar algum tempo, mas é crucial.
FINRA fornece um sistema de seleção de lista neutra para escolher árbitros para máxima transparência. Dessa forma, você pode garantir um julgamento justo e o melhor resultado. A descoberta na arbitragem FINRA é regida pelo Guia de descoberta, que descreve documentos presumivelmente detectáveis.
Também vale a pena mencionar que as partes na arbitragem da FINRA podem apresentar moções, incluindo moções de rejeição, sob circunstâncias específicas descritas nas regras da FINRA.
Opções e considerações legais
Lembre-se de que embora a SEC e a FINRA possam resolver a maioria das disputas, às vezes é imperativo seguir o caminho legal. Isto é especialmente verdadeiro em casos de má conduta grave do corretor.
O prazo prescricional para reivindicações de fraude de valores mobiliários é normalmente de dois anos a partir da descoberta da violação. Portanto, você tem um caso muito bom se perceber que seu investimento está sendo manipulado.
Embora não tão rápido. Muitos acordos de corretagem incluem cláusulas de arbitragem obrigatórias, o que pode limitar a sua capacidade de iniciar litígios. Lembre-se de que ler as letras miúdas é essencial se você decidir se tornar um trader.
Devido à complexidade desses casos, buscar aconselhamento jurídico de um advogado de direito de valores mobiliários pode ser inestimável. Os advogados de valores mobiliários geralmente se especializam em áreas específicas, como regulamentação de corretoras, conformidade de consultores de investimentos ou litígios de valores mobiliários. Portanto, é fundamental fazer sua pesquisa para encontrar alguém que possa atender sua reclamação.
A Ordem dos Advogados dos Advogados dos Investidores Públicos PIABA é uma organização profissional de advogados que representam investidores em disputas com o setor de valores mobiliários. Um advogado de valores mobiliários pode avaliar seu caso, explicar suas opções legais e orientá-lo através do cenário jurídico muitas vezes complexo de disputas entre corretores.
Muitos advogados de valores mobiliários oferecem consultas iniciais gratuitas para avaliar o mérito do seu caso. Eles explicarão a complexidade de buscar punição legal e suas implicações.
Análise de custo-benefício de uma ação judicial
Então vale a pena tomar medidas legais? É aqui que brilha a importância de uma análise de custo-benefício.
Os procedimentos legais podem ser caros e demorados, por isso você deve pesar os ganhos potenciais em relação aos custos e riscos envolvidos.
As taxas legais em casos de valores mobiliários podem ser estruturadas como taxas horárias, taxas de contingência ou uma combinação de ambas. Além disso, alguns advogados podem adiantar os custos do caso, que serão então reembolsados por qualquer recuperação ou ganho.
Compreender essas taxas o ajudará a tomar uma decisão informada sobre se uma ação legal é a opção certa para sua situação. Entretanto, o Grupo de Trabalho de Resolução de Litígios FINRA recomendou que explorasse formas de aumentar o uso da mediação em pequenas causas para reduzir custos.
Ações de classe
Em alguns casos, a má conduta de um corretor afeta vários investidores. Se isso acontecer, uma ação coletiva pode ser a resposta apropriada.
As ações judiciais coletivas em casos de valores mobiliários são regidas pela Lei de Reforma de Litígios de Valores Mobiliários Privados de 1995 (PSLRA). Eles permitem que um grupo de investidores com reclamações semelhantes tome medidas legais coletivas, aumentando potencialmente o impacto da ação judicial e compartilhando os custos associados.
O autor principal em uma ação coletiva de valores mobiliários é normalmente o investidor ou grupo de investidores com maior interesse financeiro no caso. No entanto, a certificação de classe exige o cumprimento de critérios específicos, incluindo numerosidade, similaridade, tipicidade e adequação de representação.
Identificação de ações de classe existentes
Você acha que foi afetado pela má conduta generalizada dos corretores? Pesquisar e ingressar em ações judiciais coletivas existentes pode ajudá-lo.
A Câmara de Ações Coletivas de Valores Mobiliários da Escola de Direito de Stanford mantém um banco de dados de ações coletivas de títulos federais. Essas informações podem ajudá-lo a ver se você pode participar de um.
Os membros da classe geralmente recebem notificação da ação judicial e têm a opção de cancelar se desejarem entrar com ações individuais. No entanto, isso pode implicar um custo adicional.
As distribuições de liquidação em ações coletivas de títulos são geralmente baseadas em um plano de alocação que considera fatores como o momento e o valor das transações. Portanto, embora você possa não receber o mesmo acordo, seu caso será tratado como parte de um todo.
Prevenção e Melhores Práticas
Existe uma maneira de prevenir a má conduta dos corredores? Você pode proteger seu investimento antecipadamente?
Na verdade, sim, você pode. Implementar medidas preventivas e seguir as melhores práticas pode ajudá-lo a evitar problemas em primeiro lugar, reduzindo ou mesmo eliminando o risco de litígios.
Ao tomar medidas proativas para proteger seus investimentos e manter um relacionamento saudável com seu corretor, você pode reduzir significativamente a probabilidade de ter que registrar uma reclamação. Não se esqueça de que revisões regulares da conta e comunicação aberta com seu corretor evitarão mal-entendidos e detectarão possíveis problemas a tempo.
Enquanto estiver aqui, confira este artigo para aprender como ler gráficos Forex como um profissional.
Due Diligence na seleção de corretores
Antes de começar a negociar, faça sua lição de casa para escolher uma corretora confiável. Na verdade, é o passo mais importante na prevenção de reclamações futuras.
Então, como você pode fazer isso? Ferramenta BrokerCheck da FINRA fornece acesso gratuito à experiência profissional dos corretores, incluindo ações disciplinares. Portanto, verifique seu status regulatório, leia as avaliações dos usuários e avalie sua estabilidade financeira.
O site de divulgação pública do consultor de investimentos da SEC IAPD fornece informações sobre empresas e representantes de consultores de investimentos individuais. Os reguladores estaduais de valores mobiliários também mantêm bancos de dados de corretores e consultores licenciados que operam em suas jurisdições.
Embora a realização desta pesquisa exija tempo e esforço, é uma etapa crucial para proteger o seu investimento.
Verificações de antecedentes regulatórios
Fazer algumas verificações de antecedentes é essencial porque você deseja ter certeza de que está trabalhando com um corretor confiável. Os relatórios BrokerCheck incluem informações sobre as qualificações, registros e histórico de trabalho de um corretor nos últimos 10 anos. Os eventos disciplinares relatados no BrokerCheck incluem questões criminais, ações regulatórias, processos judiciais civis e reclamações de clientes.
Na verdade, sua corretora deve ajudá-lo nesse processo. A regra 2267 da FINRA exige que as corretoras forneçam aos clientes informações do BrokerCheck. Essas informações podem fornecer informações valiosas sobre a confiabilidade e os padrões éticos de um corretor.
Compreendendo as estruturas de taxas
Mal-entendidos sobre taxas constituem a maioria das disputas entre investidores e traders. É por isso que é fundamental entender a estrutura de taxas da sua corretora para evitar surpresas e possíveis conflitos.
As estruturas de taxas comuns incluem modelos baseados em comissões, taxas (porcentagem de ativos sob gestão) e taxas fixas. Você não ficará surpreso com a taxa cobrada porque a Regra 2264 da FINRA exige que os corretores forneçam aos clientes de varejo uma lista de taxas e divulguem potenciais conflitos de interesses relacionados à remuneração.
Por lei, os corretores não se envolverão em atividades que possam não ser do seu interesse para cobrar mais. De acordo com o Best Interest Reg BI da SEC, os corretores e revendedores devem agir no melhor interesse dos clientes de varejo ao fazer recomendações, incluindo a divulgação de todos os fatos relevantes relacionados a quaisquer conflitos de interesse associados à recomendação.
Mantenha registros precisos
Ter registros precisos e detalhados de todas as interações, transações e comunicações com sua corretora é crucial para proteger seus interesses. É também o requisito número um se você precisar registrar uma reclamação contra seu corretor.
Embora a Regra 17a-4 da SEC exija que os corretores mantenham certos registros por períodos específicos, os investidores também devem manter seus próprios registros. Esses registros serão úteis no monitoramento de seus investimentos.
Os registos eletrónicos são geralmente aceitáveis, mas é importante garantir que são armazenados de forma segura e permanecem acessíveis. Lembre-se de que o IRS recomenda manter registros de investimento por pelo menos três anos após a venda do título.
Avaliações de confirmação de negociação
A Regra 10b-10 da SEC exige que os corretores forneçam aos clientes uma notificação por escrito dos detalhes de uma transação de valores mobiliários antes ou após a conclusão da transação. Essas confirmações de negociação devem incluir informações específicas como data, hora, preço e quantidade da transação.
Além disso, a Regra 2232 da FINRA exige que as empresas forneçam aos clientes extratos de conta pelo menos trimestralmente, detalhando posições de títulos, saldos monetários e atividades de conta .
Revisar suas confirmações de negociação e extratos de conta pode ajudá-lo a detectar e resolver quaisquer discrepâncias rapidamente. Sempre verifique e examine esses documentos assim que recebê-los para agir prontamente.
Considerações Internacionais
Lidar com corretores internacionais pode complicar o processo de apresentação de uma reclamação, uma vez que a maioria das transações financeiras transfronteiriças estão normalmente sujeitas a múltiplas jurisdições reguladoras. Os regulamentos são diferentes e multifacetados. Portanto, é essencial compreender os regulamentos e processos de reclamações transfronteiriços para proteger eficazmente os seus interesses num ambiente financeiro global.
Enquanto estiver aqui, confira nosso guia completo sobre gerenciamento de emoções no Forex.
Navegando pelos órgãos reguladores internacionais
Então, como você trabalha com órgãos reguladores internacionais se estiver envolvido em um incidente transfronteiriço de má conduta de corretor?
A Organização Internacional de Comissões de Valores Mobiliários IOSCO promove padrões regulatórios globais para os mercados de valores mobiliários. Recomendamos que você consulte a seção de Proteção ao Investidor, que conta com um centro de educação especial para ajudar os investidores a conhecerem seus direitos.
Felizmente, muitos países assinaram memorandos de entendimento para facilitar a cooperação transfronteiriça na regulamentação de valores mobiliários. Além disso, o Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) coordena as autoridades financeiras nacionais e os organismos de normalização internacionais para promover a estabilidade financeira.
Embora o processo possa parecer um pouco complicado, este conhecimento é crucial para proteger o seu investimento e resolver quaisquer problemas que possam surgir ao investir ou trabalhar com corretores fora do seu país de origem.
Regulamentos Específicos do País
Países diferentes têm abordagens diferentes para lidar com reclamações contra corretores. A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) coordena a regulamentação em todos os estados membros da UE e ajuda os investidores que investem nestes países.
No Reino Unido, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) regula as empresas de serviços financeiros e os mercados financeiros. Se você investir no Japão, a FSA Financial Services Agency supervisiona os setores bancário, de valores mobiliários, de câmbio e de seguros.
Esses reguladores podem ser relevantes, dependendo de onde você investe seu dinheiro. É por isso que é essencial familiarizar-se com seus regulamentos e operações.
Acordos de cooperação regulatória
Os diferentes reguladores nem sempre funcionam de forma independente. Na maioria dos casos, reguladores de diferentes países estabelecem acordos de cooperação para melhorar a proteção dos investidores além-fronteiras.
A SEC assinou memorandos de entendimento bilaterais e multilaterais com vários reguladores estrangeiros. Desta forma, pode proporcionar melhor proteção aos investidores norte-americanos que investem no exterior.
Além disso, o Fórum Internacional de Reguladores de Auditoria Independentes (IFIAR) facilita a cooperação entre reguladores de auditoria em todo o mundo para detectar qualquer crime. Finalmente, o Grupo de Acção Financeira (GAFI) estabelece padrões globais para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, impactando as regulamentações de corretagem em todo o mundo.
Estes acordos podem afetar significativamente o processo e o resultado das reclamações transfronteiriças, ajudando os investidores a permanecerem protegidos onde quer que estejam.
Resumo de aprendizagem
Chegamos ao final do nosso guia e cobrimos todos os aspectos que você precisa entender se quiser registrar uma reclamação contra um corretor.
É importante entender como funciona o processo, quer você esteja investindo no país ou no exterior. Aqui estão algumas dicas importantes para proteger seu investimento:
- Sempre documente todas as interações com seu corretor e mantenha registros detalhados de seus investimentos.
- Familiarize-se com os procedimentos internos de reclamações da sua corretora antes de encaminhar para órgãos externos.
- Entenda o papel dos reguladores como a SEC e a FINRA no tratamento de reclamações de investidores.
- Considere métodos alternativos de resolução de litígios, como arbitragem e mediação, antes de iniciar uma acção judicial, uma vez que são frequentemente menos dispendiosos e demorados.
- Faça a devida diligência ao selecionar um corretor para minimizar o risco de problemas futuros.
- Mantenha-se informado sobre regulamentações internacionais e acordos de cooperação ao lidar com corretores offshore.
Na TopBrokers, nos preocupamos em fornecer a você o conhecimento necessário para ajudá-lo a se tornar um trader melhor. É por isso que criamos este guia para ajudá-lo comparar corretores forex para escolher o melhor.
Garantimos que você tenha acesso a Corretores forex regulamentados pela FCA para garantir que seu dinheiro seja regulamentado por um órgão regulador de alto nível.
Como entendemos que a conveniência de depositar e sacar seu dinheiro pode arruinar sua experiência de negociação, preparamos uma lista especial dos melhores corretores Forex PayPal que existem.
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Como as reclamações podem ser tratadas internamente, provavelmente não há necessidade de encaminhá-las, certo?
Infelizmente, isso não é verdade. Apenas algumas reclamações podem ser tratadas internamente de acordo com os regulamentos da corretora.
Então o que acontece se você não receber a ajuda que precisa?
Se o processo interno falhar, você deve apresentar sua reclamação a um órgão regulador ou procurar assistência profissional externa. Em outras palavras, uma reclamação regulatória contra um corretor é sua segunda opção se o processo interno da empresa não lhe fizer justiça.
A SEC e a FINRA estabeleceram processos para lidar com reclamações de investidores e podem fornecer recursos e apoio valiosos. Embora tenham jurisdições distintas, por vezes sobrepõem-se no tratamento de reclamações de investidores.
Apresente uma reclamação junto à SEC
A Securities and Exchange Commission (SEC) desempenha um papel crucial na proteção dos investidores e na manutenção de mercados justos, ordenados e eficientes. Sua Divisão de Compliance trata de reclamações de investidores e conduz investigações caso você suspeite de atividade ilegal ou manipulação de seus investimentos. Esta divisão iniciou 760 ações de fiscalização no ano fiscal de 2022, um aumento de 9% em relação ao ano anterior, de acordo com a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA.
No entanto, entender o processo correto para fazer isso é fundamental, pois algumas informações são obrigatórias. As reclamações apresentadas podem levar a vários resultados, incluindo investigações formais, ações civis ou encaminhamentos para outras agências, dependendo da sua natureza.
Centro de reclamações on-line da SEC
As ferramentas digitais e as novas tecnologias desempenham um papel importante no comércio. E o gerenciamento de reclamações não é diferente.
Para facilitar as coisas, a SEC criou um centro de reclamações on-line, que permite que você registre uma reclamação eletronicamente junto à SEC. Também é conhecido como sistema de sugestão, reclamação e encaminhamento ou TCR.
O sistema classifica as reclamações em vários tipos, incluindo divulgação corporativa, abuso de informação privilegiada e manipulação de mercado. Esta categorização garante que a sua reclamação será tratada pelos especialistas apropriados. Os usuários podem enviar diversos tipos de informações de forma anônima, com dados de contato para facilitar o processo de pesquisa.
Procedimentos de acompanhamento
Depois de enviar sua reclamação, a SEC não fornecerá atualizações de status de reclamações individuais devido a requisitos de confidencialidade. No entanto, você pode registrar uma solicitação FOIA de acordo com a Lei de Liberdade de Informação para obter informações sobre o status da sua reclamação.
Em alguns casos, a SEC pode encaminhar sua reclamação a outras agências ou organizações autorreguladoras se estiver alinhada com seu escopo. Você deve esperar que a SEC entre em contato com você para obter informações ou esclarecimentos adicionais durante a fase de acompanhamento.
FINRA Arbitragem e Mediação
FINRA opera o maior fórum de resolução de disputas de valores mobiliários nos Estados Unidos. De acordo com a FINRA, 70% dos casos de arbitragem arquivados em 2022 foram resolvidos sem audiência, seja por meio de acordos ou outros meios.
FINRA Os processos de arbitragem e mediação oferecem alternativas aos litígios tradicionais. Eles geralmente fornecem soluções mais rápidas e econômicas para negociar disputas.
Enquanto estiver aqui, confira este link para saber mais sobre como criar e gerenciar uma estratégia de negociação forex.
Arbitragem versus mediação
Então qual é a diferença entre arbitragem e meditação? A arbitragem envolve um terceiro neutro que toma uma decisão vinculativa, enquanto a mediação facilita a negociação entre as partes para chegar a uma solução mutuamente aceitável.
FINRA pode fazer as duas coisas para fornecer soluções. Os painéis de arbitragem da FINRA normalmente consistem em um ou três árbitros, dependendo do valor da reclamação.
As taxas de sucesso da mediação são altas. Além disso, as decisões de arbitragem são finais e vinculativas, com motivos limitados para recurso.
A tabela a seguir resume a diferença entre essas opções, para ajudá-lo a escolher o caminho correto com base na natureza da sua reclamação.
| Aparência | Arbitragem | Mediação |
|---|---|---|
| Tomada de decisão | Árbitro(s) | Partes envolvidas |
| Resultado | Decisão vinculativa | Acordo voluntário |
| Formalidade | Mais formal | Menos formal |
| Duração | Normalmente mais longo | Muitas vezes mais curto |
| Custo | Geralmente superior | Geralmente mais baixo |
| Opções de Apelação | Limitado | N/A (com base no contrato) |
Preparação para procedimentos FINRA
Então, como você pode ter a FINRA do seu lado?
Independentemente da sua decisão, você deve se preparar cuidadosamente para apresentar seu caso. Isto envolve coletar e documentar suas provas, selecionar um árbitro ou mediador e compreender as regras processuais.
Documentação adequada é fundamental. Isso pode levar algum tempo, mas é crucial.
FINRA fornece um sistema de seleção de lista neutra para escolher árbitros para máxima transparência. Dessa forma, você pode garantir um julgamento justo e o melhor resultado. A descoberta na arbitragem FINRA é regida pelo Guia de descoberta, que descreve documentos presumivelmente detectáveis.
Também vale a pena mencionar que as partes na arbitragem da FINRA podem apresentar moções, incluindo moções de rejeição, sob circunstâncias específicas descritas nas regras da FINRA.
Opções e considerações legais
Lembre-se de que embora a SEC e a FINRA possam resolver a maioria das disputas, às vezes é imperativo seguir o caminho legal. Isto é especialmente verdadeiro em casos de má conduta grave do corretor.
O prazo prescricional para reivindicações de fraude de valores mobiliários é normalmente de dois anos a partir da descoberta da violação. Portanto, você tem um caso muito bom se perceber que seu investimento está sendo manipulado.
Embora não tão rápido. Muitos acordos de corretagem incluem cláusulas de arbitragem obrigatórias, o que pode limitar a sua capacidade de iniciar litígios. Lembre-se de que ler as letras miúdas é essencial se você decidir se tornar um trader.
Devido à complexidade desses casos, buscar aconselhamento jurídico de um advogado de direito de valores mobiliários pode ser inestimável. Os advogados de valores mobiliários geralmente se especializam em áreas específicas, como regulamentação de corretoras, conformidade de consultores de investimentos ou litígios de valores mobiliários. Portanto, é fundamental fazer sua pesquisa para encontrar alguém que possa atender sua reclamação.
A Ordem dos Advogados dos Advogados dos Investidores Públicos PIABA é uma organização profissional de advogados que representam investidores em disputas com o setor de valores mobiliários. Um advogado de valores mobiliários pode avaliar seu caso, explicar suas opções legais e orientá-lo através do cenário jurídico muitas vezes complexo de disputas entre corretores.
Muitos advogados de valores mobiliários oferecem consultas iniciais gratuitas para avaliar o mérito do seu caso. Eles explicarão a complexidade de buscar punição legal e suas implicações.
Análise de custo-benefício de uma ação judicial
Então vale a pena tomar medidas legais? É aqui que brilha a importância de uma análise de custo-benefício.
Os procedimentos legais podem ser caros e demorados, por isso você deve pesar os ganhos potenciais em relação aos custos e riscos envolvidos.
As taxas legais em casos de valores mobiliários podem ser estruturadas como taxas horárias, taxas de contingência ou uma combinação de ambas. Além disso, alguns advogados podem adiantar os custos do caso, que serão então reembolsados por qualquer recuperação ou ganho.
Compreender essas taxas o ajudará a tomar uma decisão informada sobre se uma ação legal é a opção certa para sua situação. Entretanto, o Grupo de Trabalho de Resolução de Litígios FINRA recomendou que explorasse formas de aumentar o uso da mediação em pequenas causas para reduzir custos.
Ações de classe
Em alguns casos, a má conduta de um corretor afeta vários investidores. Se isso acontecer, uma ação coletiva pode ser a resposta apropriada.
As ações judiciais coletivas em casos de valores mobiliários são regidas pela Lei de Reforma de Litígios de Valores Mobiliários Privados de 1995 (PSLRA). Eles permitem que um grupo de investidores com reclamações semelhantes tome medidas legais coletivas, aumentando potencialmente o impacto da ação judicial e compartilhando os custos associados.
O autor principal em uma ação coletiva de valores mobiliários é normalmente o investidor ou grupo de investidores com maior interesse financeiro no caso. No entanto, a certificação de classe exige o cumprimento de critérios específicos, incluindo numerosidade, similaridade, tipicidade e adequação de representação.
Identificação de ações de classe existentes
Você acha que foi afetado pela má conduta generalizada dos corretores? Pesquisar e ingressar em ações judiciais coletivas existentes pode ajudá-lo.
A Câmara de Ações Coletivas de Valores Mobiliários da Escola de Direito de Stanford mantém um banco de dados de ações coletivas de títulos federais. Essas informações podem ajudá-lo a ver se você pode participar de um.
Os membros da classe geralmente recebem notificação da ação judicial e têm a opção de cancelar se desejarem entrar com ações individuais. No entanto, isso pode implicar um custo adicional.
As distribuições de liquidação em ações coletivas de títulos são geralmente baseadas em um plano de alocação que considera fatores como o momento e o valor das transações. Portanto, embora você possa não receber o mesmo acordo, seu caso será tratado como parte de um todo.
Prevenção e Melhores Práticas
Existe uma maneira de prevenir a má conduta dos corredores? Você pode proteger seu investimento antecipadamente?
Na verdade, sim, você pode. Implementar medidas preventivas e seguir as melhores práticas pode ajudá-lo a evitar problemas em primeiro lugar, reduzindo ou mesmo eliminando o risco de litígios.
Ao tomar medidas proativas para proteger seus investimentos e manter um relacionamento saudável com seu corretor, você pode reduzir significativamente a probabilidade de ter que registrar uma reclamação. Não se esqueça de que revisões regulares da conta e comunicação aberta com seu corretor evitarão mal-entendidos e detectarão possíveis problemas a tempo.
Enquanto estiver aqui, confira este artigo para aprender como ler gráficos Forex como um profissional.
Due Diligence na seleção de corretores
Antes de começar a negociar, faça sua lição de casa para escolher uma corretora confiável. Na verdade, é o passo mais importante na prevenção de reclamações futuras.
Então, como você pode fazer isso? Ferramenta BrokerCheck da FINRA fornece acesso gratuito à experiência profissional dos corretores, incluindo ações disciplinares. Portanto, verifique seu status regulatório, leia as avaliações dos usuários e avalie sua estabilidade financeira.
O site de divulgação pública do consultor de investimentos da SEC IAPD fornece informações sobre empresas e representantes de consultores de investimentos individuais. Os reguladores estaduais de valores mobiliários também mantêm bancos de dados de corretores e consultores licenciados que operam em suas jurisdições.
Embora a realização desta pesquisa exija tempo e esforço, é uma etapa crucial para proteger o seu investimento.
Verificações de antecedentes regulatórios
Fazer algumas verificações de antecedentes é essencial porque você deseja ter certeza de que está trabalhando com um corretor confiável. Os relatórios BrokerCheck incluem informações sobre as qualificações, registros e histórico de trabalho de um corretor nos últimos 10 anos. Os eventos disciplinares relatados no BrokerCheck incluem questões criminais, ações regulatórias, processos judiciais civis e reclamações de clientes.
Na verdade, sua corretora deve ajudá-lo nesse processo. A regra 2267 da FINRA exige que as corretoras forneçam aos clientes informações do BrokerCheck. Essas informações podem fornecer informações valiosas sobre a confiabilidade e os padrões éticos de um corretor.
Compreendendo as estruturas de taxas
Mal-entendidos sobre taxas constituem a maioria das disputas entre investidores e traders. É por isso que é fundamental entender a estrutura de taxas da sua corretora para evitar surpresas e possíveis conflitos.
As estruturas de taxas comuns incluem modelos baseados em comissões, taxas (porcentagem de ativos sob gestão) e taxas fixas. Você não ficará surpreso com a taxa cobrada porque a Regra 2264 da FINRA exige que os corretores forneçam aos clientes de varejo uma lista de taxas e divulguem potenciais conflitos de interesses relacionados à remuneração.
Por lei, os corretores não se envolverão em atividades que possam não ser do seu interesse para cobrar mais. De acordo com o Best Interest Reg BI da SEC, os corretores e revendedores devem agir no melhor interesse dos clientes de varejo ao fazer recomendações, incluindo a divulgação de todos os fatos relevantes relacionados a quaisquer conflitos de interesse associados à recomendação.
Mantenha registros precisos
Ter registros precisos e detalhados de todas as interações, transações e comunicações com sua corretora é crucial para proteger seus interesses. É também o requisito número um se você precisar registrar uma reclamação contra seu corretor.
Embora a Regra 17a-4 da SEC exija que os corretores mantenham certos registros por períodos específicos, os investidores também devem manter seus próprios registros. Esses registros serão úteis no monitoramento de seus investimentos.
Os registos eletrónicos são geralmente aceitáveis, mas é importante garantir que são armazenados de forma segura e permanecem acessíveis. Lembre-se de que o IRS recomenda manter registros de investimento por pelo menos três anos após a venda do título.
Avaliações de confirmação de negociação
A Regra 10b-10 da SEC exige que os corretores forneçam aos clientes uma notificação por escrito dos detalhes de uma transação de valores mobiliários antes ou após a conclusão da transação. Essas confirmações de negociação devem incluir informações específicas como data, hora, preço e quantidade da transação.
Além disso, a Regra 2232 da FINRA exige que as empresas forneçam aos clientes extratos de conta pelo menos trimestralmente, detalhando posições de títulos, saldos monetários e atividades de conta .
Revisar suas confirmações de negociação e extratos de conta pode ajudá-lo a detectar e resolver quaisquer discrepâncias rapidamente. Sempre verifique e examine esses documentos assim que recebê-los para agir prontamente.
Considerações Internacionais
Lidar com corretores internacionais pode complicar o processo de apresentação de uma reclamação, uma vez que a maioria das transações financeiras transfronteiriças estão normalmente sujeitas a múltiplas jurisdições reguladoras. Os regulamentos são diferentes e multifacetados. Portanto, é essencial compreender os regulamentos e processos de reclamações transfronteiriços para proteger eficazmente os seus interesses num ambiente financeiro global.
Enquanto estiver aqui, confira nosso guia completo sobre gerenciamento de emoções no Forex.
Navegando pelos órgãos reguladores internacionais
Então, como você trabalha com órgãos reguladores internacionais se estiver envolvido em um incidente transfronteiriço de má conduta de corretor?
A Organização Internacional de Comissões de Valores Mobiliários IOSCO promove padrões regulatórios globais para os mercados de valores mobiliários. Recomendamos que você consulte a seção de Proteção ao Investidor, que conta com um centro de educação especial para ajudar os investidores a conhecerem seus direitos.
Felizmente, muitos países assinaram memorandos de entendimento para facilitar a cooperação transfronteiriça na regulamentação de valores mobiliários. Além disso, o Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) coordena as autoridades financeiras nacionais e os organismos de normalização internacionais para promover a estabilidade financeira.
Embora o processo possa parecer um pouco complicado, este conhecimento é crucial para proteger o seu investimento e resolver quaisquer problemas que possam surgir ao investir ou trabalhar com corretores fora do seu país de origem.
Regulamentos Específicos do País
Países diferentes têm abordagens diferentes para lidar com reclamações contra corretores. A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) coordena a regulamentação em todos os estados membros da UE e ajuda os investidores que investem nestes países.
No Reino Unido, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) regula as empresas de serviços financeiros e os mercados financeiros. Se você investir no Japão, a FSA Financial Services Agency supervisiona os setores bancário, de valores mobiliários, de câmbio e de seguros.
Esses reguladores podem ser relevantes, dependendo de onde você investe seu dinheiro. É por isso que é essencial familiarizar-se com seus regulamentos e operações.
Acordos de cooperação regulatória
Os diferentes reguladores nem sempre funcionam de forma independente. Na maioria dos casos, reguladores de diferentes países estabelecem acordos de cooperação para melhorar a proteção dos investidores além-fronteiras.
A SEC assinou memorandos de entendimento bilaterais e multilaterais com vários reguladores estrangeiros. Desta forma, pode proporcionar melhor proteção aos investidores norte-americanos que investem no exterior.
Além disso, o Fórum Internacional de Reguladores de Auditoria Independentes (IFIAR) facilita a cooperação entre reguladores de auditoria em todo o mundo para detectar qualquer crime. Finalmente, o Grupo de Acção Financeira (GAFI) estabelece padrões globais para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, impactando as regulamentações de corretagem em todo o mundo.
Estes acordos podem afetar significativamente o processo e o resultado das reclamações transfronteiriças, ajudando os investidores a permanecerem protegidos onde quer que estejam.
Resumo de aprendizagem
Chegamos ao final do nosso guia e cobrimos todos os aspectos que você precisa entender se quiser registrar uma reclamação contra um corretor.
É importante entender como funciona o processo, quer você esteja investindo no país ou no exterior. Aqui estão algumas dicas importantes para proteger seu investimento:
- Sempre documente todas as interações com seu corretor e mantenha registros detalhados de seus investimentos.
- Familiarize-se com os procedimentos internos de reclamações da sua corretora antes de encaminhar para órgãos externos.
- Entenda o papel dos reguladores como a SEC e a FINRA no tratamento de reclamações de investidores.
- Considere métodos alternativos de resolução de litígios, como arbitragem e mediação, antes de iniciar uma acção judicial, uma vez que são frequentemente menos dispendiosos e demorados.
- Faça a devida diligência ao selecionar um corretor para minimizar o risco de problemas futuros.
- Mantenha-se informado sobre regulamentações internacionais e acordos de cooperação ao lidar com corretores offshore.
Na TopBrokers, nos preocupamos em fornecer a você o conhecimento necessário para ajudá-lo a se tornar um trader melhor. É por isso que criamos este guia para ajudá-lo comparar corretores forex para escolher o melhor.
Garantimos que você tenha acesso a Corretores forex regulamentados pela FCA para garantir que seu dinheiro seja regulamentado por um órgão regulador de alto nível.
Como entendemos que a conveniência de depositar e sacar seu dinheiro pode arruinar sua experiência de negociação, preparamos uma lista especial dos melhores corretores Forex PayPal que existem.
Um investimento seguro e lucrativo está a apenas um clique de distância com TopBrokers – temos as últimas novidades sobre seus principais corretores. Para investimentos inteligentes!
Então, você encontrou algo suspeito. Agora, o que vem a seguir?
A primeira coisa que você precisa fazer é reunir e organizar todos os documentos relevantes para comprovar que você tem um caso válido. Extratos de conta, correspondência com seu corretor e confirmações de negociação podem provar que foram manipulados. Por exemplo, tickets de pedidos com carimbo de data/hora podem fornecer evidências cruciais em casos de transações não autorizadas ou mal tratadas.
Então, como você pode acessar esses documentos? Lembre-se de que a Regra 17a-3 da SEC exige que os corretores mantenham certos livros e registros, que os clientes podem solicitar e acessar. Além disso, as comunicações eletrônicas, incluindo e-mails e mensagens de texto, são consideradas formas válidas de documentação de acordo com a Regra FINRA 4511.
Procedimentos de reclamações internas
Então, você acha que chegou a hora do seu drama no tribunal? Não tão rápido!
Passar pelo processo interno de reclamações da sua corretora geralmente é o primeiro passo. A maioria das empresas possui procedimentos de reclamação internos confiáveis, geralmente descritos no contrato de cliente da empresa ou em seu site.
Esses procedimentos podem lidar com a maioria das reclamações e esclarecer a confusão do cliente. Depois de registrar uma reclamação, as empresas devem confirmar o recebimento da reclamação por escrito no prazo de 15 dias, de acordo com a Regra 4513 da FINRA. Esta etapa resolve a maioria dos problemas de forma rápida e eficiente.
Mas, às vezes, recorrer a organizações externas é a única opção. A Regra 4530 da FINRA exige que as empresas relatem certas reclamações de clientes à FINRA no prazo de 30 dias.
De acordo com InvestmentNews, este caso de uma ex-recrutadora Osiac que acabou retirando sua queixa de discriminação mostra que passar pelos canais internos é uma etapa necessária antes da escalada.
Escreva uma carta de reclamação eficaz
À medida que você aprende como se tornar um trader forex destemido, você deve se familiarizar com o processo de escrever cartas de reclamação claras e objetivas.
Esta etapa crucial deve explicar detalhadamente o seu problema e a solução desejada. Você pode estar com raiva, mas deve evitar linguagem emocional.
Atenha-se aos fatos e inclua detalhes específicos, como números de contas, datas de negociação e valores, em sua carta de reclamação. Se possível, faça sua pesquisa para fazer referência a quaisquer regras da FINRA ou SEC que você acredita terem sido violadas. Por fim, solicite uma resposta por escrito dentro de um prazo específico, normalmente 30 dias.
Reclamações regulatórias e recursos externos
Como as reclamações podem ser tratadas internamente, provavelmente não há necessidade de encaminhá-las, certo?
Infelizmente, isso não é verdade. Apenas algumas reclamações podem ser tratadas internamente de acordo com os regulamentos da corretora.
Então o que acontece se você não receber a ajuda que precisa?
Se o processo interno falhar, você deve apresentar sua reclamação a um órgão regulador ou procurar assistência profissional externa. Em outras palavras, uma reclamação regulatória contra um corretor é sua segunda opção se o processo interno da empresa não lhe fizer justiça.
A SEC e a FINRA estabeleceram processos para lidar com reclamações de investidores e podem fornecer recursos e apoio valiosos. Embora tenham jurisdições distintas, por vezes sobrepõem-se no tratamento de reclamações de investidores.
Apresente uma reclamação junto à SEC
A Securities and Exchange Commission (SEC) desempenha um papel crucial na proteção dos investidores e na manutenção de mercados justos, ordenados e eficientes. Sua Divisão de Compliance trata de reclamações de investidores e conduz investigações caso você suspeite de atividade ilegal ou manipulação de seus investimentos. Esta divisão iniciou 760 ações de fiscalização no ano fiscal de 2022, um aumento de 9% em relação ao ano anterior, de acordo com a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA.
No entanto, entender o processo correto para fazer isso é fundamental, pois algumas informações são obrigatórias. As reclamações apresentadas podem levar a vários resultados, incluindo investigações formais, ações civis ou encaminhamentos para outras agências, dependendo da sua natureza.
Centro de reclamações on-line da SEC
As ferramentas digitais e as novas tecnologias desempenham um papel importante no comércio. E o gerenciamento de reclamações não é diferente.
Para facilitar as coisas, a SEC criou um centro de reclamações on-line, que permite que você registre uma reclamação eletronicamente junto à SEC. Também é conhecido como sistema de sugestão, reclamação e encaminhamento ou TCR.
O sistema classifica as reclamações em vários tipos, incluindo divulgação corporativa, abuso de informação privilegiada e manipulação de mercado. Esta categorização garante que a sua reclamação será tratada pelos especialistas apropriados. Os usuários podem enviar diversos tipos de informações de forma anônima, com dados de contato para facilitar o processo de pesquisa.
Procedimentos de acompanhamento
Depois de enviar sua reclamação, a SEC não fornecerá atualizações de status de reclamações individuais devido a requisitos de confidencialidade. No entanto, você pode registrar uma solicitação FOIA de acordo com a Lei de Liberdade de Informação para obter informações sobre o status da sua reclamação.
Em alguns casos, a SEC pode encaminhar sua reclamação a outras agências ou organizações autorreguladoras se estiver alinhada com seu escopo. Você deve esperar que a SEC entre em contato com você para obter informações ou esclarecimentos adicionais durante a fase de acompanhamento.
FINRA Arbitragem e Mediação
FINRA opera o maior fórum de resolução de disputas de valores mobiliários nos Estados Unidos. De acordo com a FINRA, 70% dos casos de arbitragem arquivados em 2022 foram resolvidos sem audiência, seja por meio de acordos ou outros meios.
FINRA Os processos de arbitragem e mediação oferecem alternativas aos litígios tradicionais. Eles geralmente fornecem soluções mais rápidas e econômicas para negociar disputas.
Enquanto estiver aqui, confira este link para saber mais sobre como criar e gerenciar uma estratégia de negociação forex.
Arbitragem versus mediação
Então qual é a diferença entre arbitragem e meditação? A arbitragem envolve um terceiro neutro que toma uma decisão vinculativa, enquanto a mediação facilita a negociação entre as partes para chegar a uma solução mutuamente aceitável.
FINRA pode fazer as duas coisas para fornecer soluções. Os painéis de arbitragem da FINRA normalmente consistem em um ou três árbitros, dependendo do valor da reclamação.
As taxas de sucesso da mediação são altas. Além disso, as decisões de arbitragem são finais e vinculativas, com motivos limitados para recurso.
A tabela a seguir resume a diferença entre essas opções, para ajudá-lo a escolher o caminho correto com base na natureza da sua reclamação.
| Aparência | Arbitragem | Mediação |
|---|---|---|
| Tomada de decisão | Árbitro(s) | Partes envolvidas |
| Resultado | Decisão vinculativa | Acordo voluntário |
| Formalidade | Mais formal | Menos formal |
| Duração | Normalmente mais longo | Muitas vezes mais curto |
| Custo | Geralmente superior | Geralmente mais baixo |
| Opções de Apelação | Limitado | N/A (com base no contrato) |
Preparação para procedimentos FINRA
Então, como você pode ter a FINRA do seu lado?
Independentemente da sua decisão, você deve se preparar cuidadosamente para apresentar seu caso. Isto envolve coletar e documentar suas provas, selecionar um árbitro ou mediador e compreender as regras processuais.
Documentação adequada é fundamental. Isso pode levar algum tempo, mas é crucial.
FINRA fornece um sistema de seleção de lista neutra para escolher árbitros para máxima transparência. Dessa forma, você pode garantir um julgamento justo e o melhor resultado. A descoberta na arbitragem FINRA é regida pelo Guia de descoberta, que descreve documentos presumivelmente detectáveis.
Também vale a pena mencionar que as partes na arbitragem da FINRA podem apresentar moções, incluindo moções de rejeição, sob circunstâncias específicas descritas nas regras da FINRA.
Opções e considerações legais
Lembre-se de que embora a SEC e a FINRA possam resolver a maioria das disputas, às vezes é imperativo seguir o caminho legal. Isto é especialmente verdadeiro em casos de má conduta grave do corretor.
O prazo prescricional para reivindicações de fraude de valores mobiliários é normalmente de dois anos a partir da descoberta da violação. Portanto, você tem um caso muito bom se perceber que seu investimento está sendo manipulado.
Embora não tão rápido. Muitos acordos de corretagem incluem cláusulas de arbitragem obrigatórias, o que pode limitar a sua capacidade de iniciar litígios. Lembre-se de que ler as letras miúdas é essencial se você decidir se tornar um trader.
Devido à complexidade desses casos, buscar aconselhamento jurídico de um advogado de direito de valores mobiliários pode ser inestimável. Os advogados de valores mobiliários geralmente se especializam em áreas específicas, como regulamentação de corretoras, conformidade de consultores de investimentos ou litígios de valores mobiliários. Portanto, é fundamental fazer sua pesquisa para encontrar alguém que possa atender sua reclamação.
A Ordem dos Advogados dos Advogados dos Investidores Públicos PIABA é uma organização profissional de advogados que representam investidores em disputas com o setor de valores mobiliários. Um advogado de valores mobiliários pode avaliar seu caso, explicar suas opções legais e orientá-lo através do cenário jurídico muitas vezes complexo de disputas entre corretores.
Muitos advogados de valores mobiliários oferecem consultas iniciais gratuitas para avaliar o mérito do seu caso. Eles explicarão a complexidade de buscar punição legal e suas implicações.
Análise de custo-benefício de uma ação judicial
Então vale a pena tomar medidas legais? É aqui que brilha a importância de uma análise de custo-benefício.
Os procedimentos legais podem ser caros e demorados, por isso você deve pesar os ganhos potenciais em relação aos custos e riscos envolvidos.
As taxas legais em casos de valores mobiliários podem ser estruturadas como taxas horárias, taxas de contingência ou uma combinação de ambas. Além disso, alguns advogados podem adiantar os custos do caso, que serão então reembolsados por qualquer recuperação ou ganho.
Compreender essas taxas o ajudará a tomar uma decisão informada sobre se uma ação legal é a opção certa para sua situação. Entretanto, o Grupo de Trabalho de Resolução de Litígios FINRA recomendou que explorasse formas de aumentar o uso da mediação em pequenas causas para reduzir custos.
Ações de classe
Em alguns casos, a má conduta de um corretor afeta vários investidores. Se isso acontecer, uma ação coletiva pode ser a resposta apropriada.
As ações judiciais coletivas em casos de valores mobiliários são regidas pela Lei de Reforma de Litígios de Valores Mobiliários Privados de 1995 (PSLRA). Eles permitem que um grupo de investidores com reclamações semelhantes tome medidas legais coletivas, aumentando potencialmente o impacto da ação judicial e compartilhando os custos associados.
O autor principal em uma ação coletiva de valores mobiliários é normalmente o investidor ou grupo de investidores com maior interesse financeiro no caso. No entanto, a certificação de classe exige o cumprimento de critérios específicos, incluindo numerosidade, similaridade, tipicidade e adequação de representação.
Identificação de ações de classe existentes
Você acha que foi afetado pela má conduta generalizada dos corretores? Pesquisar e ingressar em ações judiciais coletivas existentes pode ajudá-lo.
A Câmara de Ações Coletivas de Valores Mobiliários da Escola de Direito de Stanford mantém um banco de dados de ações coletivas de títulos federais. Essas informações podem ajudá-lo a ver se você pode participar de um.
Os membros da classe geralmente recebem notificação da ação judicial e têm a opção de cancelar se desejarem entrar com ações individuais. No entanto, isso pode implicar um custo adicional.
As distribuições de liquidação em ações coletivas de títulos são geralmente baseadas em um plano de alocação que considera fatores como o momento e o valor das transações. Portanto, embora você possa não receber o mesmo acordo, seu caso será tratado como parte de um todo.
Prevenção e Melhores Práticas
Existe uma maneira de prevenir a má conduta dos corredores? Você pode proteger seu investimento antecipadamente?
Na verdade, sim, você pode. Implementar medidas preventivas e seguir as melhores práticas pode ajudá-lo a evitar problemas em primeiro lugar, reduzindo ou mesmo eliminando o risco de litígios.
Ao tomar medidas proativas para proteger seus investimentos e manter um relacionamento saudável com seu corretor, você pode reduzir significativamente a probabilidade de ter que registrar uma reclamação. Não se esqueça de que revisões regulares da conta e comunicação aberta com seu corretor evitarão mal-entendidos e detectarão possíveis problemas a tempo.
Enquanto estiver aqui, confira este artigo para aprender como ler gráficos Forex como um profissional.
Due Diligence na seleção de corretores
Antes de começar a negociar, faça sua lição de casa para escolher uma corretora confiável. Na verdade, é o passo mais importante na prevenção de reclamações futuras.
Então, como você pode fazer isso? Ferramenta BrokerCheck da FINRA fornece acesso gratuito à experiência profissional dos corretores, incluindo ações disciplinares. Portanto, verifique seu status regulatório, leia as avaliações dos usuários e avalie sua estabilidade financeira.
O site de divulgação pública do consultor de investimentos da SEC IAPD fornece informações sobre empresas e representantes de consultores de investimentos individuais. Os reguladores estaduais de valores mobiliários também mantêm bancos de dados de corretores e consultores licenciados que operam em suas jurisdições.
Embora a realização desta pesquisa exija tempo e esforço, é uma etapa crucial para proteger o seu investimento.
Verificações de antecedentes regulatórios
Fazer algumas verificações de antecedentes é essencial porque você deseja ter certeza de que está trabalhando com um corretor confiável. Os relatórios BrokerCheck incluem informações sobre as qualificações, registros e histórico de trabalho de um corretor nos últimos 10 anos. Os eventos disciplinares relatados no BrokerCheck incluem questões criminais, ações regulatórias, processos judiciais civis e reclamações de clientes.
Na verdade, sua corretora deve ajudá-lo nesse processo. A regra 2267 da FINRA exige que as corretoras forneçam aos clientes informações do BrokerCheck. Essas informações podem fornecer informações valiosas sobre a confiabilidade e os padrões éticos de um corretor.
Compreendendo as estruturas de taxas
Mal-entendidos sobre taxas constituem a maioria das disputas entre investidores e traders. É por isso que é fundamental entender a estrutura de taxas da sua corretora para evitar surpresas e possíveis conflitos.
As estruturas de taxas comuns incluem modelos baseados em comissões, taxas (porcentagem de ativos sob gestão) e taxas fixas. Você não ficará surpreso com a taxa cobrada porque a Regra 2264 da FINRA exige que os corretores forneçam aos clientes de varejo uma lista de taxas e divulguem potenciais conflitos de interesses relacionados à remuneração.
Por lei, os corretores não se envolverão em atividades que possam não ser do seu interesse para cobrar mais. De acordo com o Best Interest Reg BI da SEC, os corretores e revendedores devem agir no melhor interesse dos clientes de varejo ao fazer recomendações, incluindo a divulgação de todos os fatos relevantes relacionados a quaisquer conflitos de interesse associados à recomendação.
Mantenha registros precisos
Ter registros precisos e detalhados de todas as interações, transações e comunicações com sua corretora é crucial para proteger seus interesses. É também o requisito número um se você precisar registrar uma reclamação contra seu corretor.
Embora a Regra 17a-4 da SEC exija que os corretores mantenham certos registros por períodos específicos, os investidores também devem manter seus próprios registros. Esses registros serão úteis no monitoramento de seus investimentos.
Os registos eletrónicos são geralmente aceitáveis, mas é importante garantir que são armazenados de forma segura e permanecem acessíveis. Lembre-se de que o IRS recomenda manter registros de investimento por pelo menos três anos após a venda do título.
Avaliações de confirmação de negociação
A Regra 10b-10 da SEC exige que os corretores forneçam aos clientes uma notificação por escrito dos detalhes de uma transação de valores mobiliários antes ou após a conclusão da transação. Essas confirmações de negociação devem incluir informações específicas como data, hora, preço e quantidade da transação.
Além disso, a Regra 2232 da FINRA exige que as empresas forneçam aos clientes extratos de conta pelo menos trimestralmente, detalhando posições de títulos, saldos monetários e atividades de conta .
Revisar suas confirmações de negociação e extratos de conta pode ajudá-lo a detectar e resolver quaisquer discrepâncias rapidamente. Sempre verifique e examine esses documentos assim que recebê-los para agir prontamente.
Considerações Internacionais
Lidar com corretores internacionais pode complicar o processo de apresentação de uma reclamação, uma vez que a maioria das transações financeiras transfronteiriças estão normalmente sujeitas a múltiplas jurisdições reguladoras. Os regulamentos são diferentes e multifacetados. Portanto, é essencial compreender os regulamentos e processos de reclamações transfronteiriços para proteger eficazmente os seus interesses num ambiente financeiro global.
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Navegando pelos órgãos reguladores internacionais
Então, como você trabalha com órgãos reguladores internacionais se estiver envolvido em um incidente transfronteiriço de má conduta de corretor?
A Organização Internacional de Comissões de Valores Mobiliários IOSCO promove padrões regulatórios globais para os mercados de valores mobiliários. Recomendamos que você consulte a seção de Proteção ao Investidor, que conta com um centro de educação especial para ajudar os investidores a conhecerem seus direitos.
Felizmente, muitos países assinaram memorandos de entendimento para facilitar a cooperação transfronteiriça na regulamentação de valores mobiliários. Além disso, o Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) coordena as autoridades financeiras nacionais e os organismos de normalização internacionais para promover a estabilidade financeira.
Embora o processo possa parecer um pouco complicado, este conhecimento é crucial para proteger o seu investimento e resolver quaisquer problemas que possam surgir ao investir ou trabalhar com corretores fora do seu país de origem.
Regulamentos Específicos do País
Países diferentes têm abordagens diferentes para lidar com reclamações contra corretores. A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) coordena a regulamentação em todos os estados membros da UE e ajuda os investidores que investem nestes países.
No Reino Unido, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) regula as empresas de serviços financeiros e os mercados financeiros. Se você investir no Japão, a FSA Financial Services Agency supervisiona os setores bancário, de valores mobiliários, de câmbio e de seguros.
Esses reguladores podem ser relevantes, dependendo de onde você investe seu dinheiro. É por isso que é essencial familiarizar-se com seus regulamentos e operações.
Acordos de cooperação regulatória
Os diferentes reguladores nem sempre funcionam de forma independente. Na maioria dos casos, reguladores de diferentes países estabelecem acordos de cooperação para melhorar a proteção dos investidores além-fronteiras.
A SEC assinou memorandos de entendimento bilaterais e multilaterais com vários reguladores estrangeiros. Desta forma, pode proporcionar melhor proteção aos investidores norte-americanos que investem no exterior.
Além disso, o Fórum Internacional de Reguladores de Auditoria Independentes (IFIAR) facilita a cooperação entre reguladores de auditoria em todo o mundo para detectar qualquer crime. Finalmente, o Grupo de Acção Financeira (GAFI) estabelece padrões globais para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, impactando as regulamentações de corretagem em todo o mundo.
Estes acordos podem afetar significativamente o processo e o resultado das reclamações transfronteiriças, ajudando os investidores a permanecerem protegidos onde quer que estejam.
Resumo de aprendizagem
Chegamos ao final do nosso guia e cobrimos todos os aspectos que você precisa entender se quiser registrar uma reclamação contra um corretor.
É importante entender como funciona o processo, quer você esteja investindo no país ou no exterior. Aqui estão algumas dicas importantes para proteger seu investimento:
- Sempre documente todas as interações com seu corretor e mantenha registros detalhados de seus investimentos.
- Familiarize-se com os procedimentos internos de reclamações da sua corretora antes de encaminhar para órgãos externos.
- Entenda o papel dos reguladores como a SEC e a FINRA no tratamento de reclamações de investidores.
- Considere métodos alternativos de resolução de litígios, como arbitragem e mediação, antes de iniciar uma acção judicial, uma vez que são frequentemente menos dispendiosos e demorados.
- Faça a devida diligência ao selecionar um corretor para minimizar o risco de problemas futuros.
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Trading é um jogo de matemática e sentimentos. É por isso que compreender o valor da psicologia de multidão na negociação é uma parte crucial do seu processo de aprendizagem como investidor.
Algumas corretoras podem abusar da falta de conhecimento dos traders para realizar algumas ações ilegais. Estas ações não são necessariamente do melhor interesse do investidor ou comerciante. Além disso, eles podem expô-lo a consequências legais.
Mas quais são os tipos de má conduta mais comuns?
Churning é definitivamente um deles. Ocorre quando os corretores negociam excessivamente para gerar comissões, independentemente de como isso afeta você.
De acordo com a Regra 2111 da FINRA, os corretores devem ter uma base razoável para acreditar que uma transação ou estratégia de investimento recomendada é apropriada para o cliente. Neste sentido, recomendações de investimento inadequadas representam uma violação grave.
A violação do dever fiduciário é outro problema. De acordo com o padrão fiduciário, os corretores devem colocar os interesses de seus clientes antes dos seus próprios, conforme descrito na Lei de Consultores de Investimento de 1940.
Aqui está um resumo dos tipos de má conduta mais comuns e dos sinais de alerta que podem alertá-lo.
| Tipo de má conduta | Descrição | Possíveis sinais de alerta |
|---|---|---|
| Batido | Negociação excessiva para gerar comissões | Alta rotatividade de contas, transações frequentes |
| Investimentos Indevidos | Recomendar investimentos que não estejam alinhados com os objetivos do cliente ou tolerância ao risco | Investimentos incompatíveis com os objetivos estabelecidos |
| Negociação não autorizada | Executar operações sem permissão do cliente | Transações inesperadas em extratos de conta |
| Declarações falsas | Fornecimento de informações de investimento falsas ou enganosas | Discrepâncias entre promessas verbais e desempenho real |
Documentação de teste
Então, você encontrou algo suspeito. Agora, o que vem a seguir?
A primeira coisa que você precisa fazer é reunir e organizar todos os documentos relevantes para comprovar que você tem um caso válido. Extratos de conta, correspondência com seu corretor e confirmações de negociação podem provar que foram manipulados. Por exemplo, tickets de pedidos com carimbo de data/hora podem fornecer evidências cruciais em casos de transações não autorizadas ou mal tratadas.
Então, como você pode acessar esses documentos? Lembre-se de que a Regra 17a-3 da SEC exige que os corretores mantenham certos livros e registros, que os clientes podem solicitar e acessar. Além disso, as comunicações eletrônicas, incluindo e-mails e mensagens de texto, são consideradas formas válidas de documentação de acordo com a Regra FINRA 4511.
Procedimentos de reclamações internas
Então, você acha que chegou a hora do seu drama no tribunal? Não tão rápido!
Passar pelo processo interno de reclamações da sua corretora geralmente é o primeiro passo. A maioria das empresas possui procedimentos de reclamação internos confiáveis, geralmente descritos no contrato de cliente da empresa ou em seu site.
Esses procedimentos podem lidar com a maioria das reclamações e esclarecer a confusão do cliente. Depois de registrar uma reclamação, as empresas devem confirmar o recebimento da reclamação por escrito no prazo de 15 dias, de acordo com a Regra 4513 da FINRA. Esta etapa resolve a maioria dos problemas de forma rápida e eficiente.
Mas, às vezes, recorrer a organizações externas é a única opção. A Regra 4530 da FINRA exige que as empresas relatem certas reclamações de clientes à FINRA no prazo de 30 dias.
De acordo com InvestmentNews, este caso de uma ex-recrutadora Osiac que acabou retirando sua queixa de discriminação mostra que passar pelos canais internos é uma etapa necessária antes da escalada.
Escreva uma carta de reclamação eficaz
À medida que você aprende como se tornar um trader forex destemido, você deve se familiarizar com o processo de escrever cartas de reclamação claras e objetivas.
Esta etapa crucial deve explicar detalhadamente o seu problema e a solução desejada. Você pode estar com raiva, mas deve evitar linguagem emocional.
Atenha-se aos fatos e inclua detalhes específicos, como números de contas, datas de negociação e valores, em sua carta de reclamação. Se possível, faça sua pesquisa para fazer referência a quaisquer regras da FINRA ou SEC que você acredita terem sido violadas. Por fim, solicite uma resposta por escrito dentro de um prazo específico, normalmente 30 dias.
Reclamações regulatórias e recursos externos
Como as reclamações podem ser tratadas internamente, provavelmente não há necessidade de encaminhá-las, certo?
Infelizmente, isso não é verdade. Apenas algumas reclamações podem ser tratadas internamente de acordo com os regulamentos da corretora.
Então o que acontece se você não receber a ajuda que precisa?
Se o processo interno falhar, você deve apresentar sua reclamação a um órgão regulador ou procurar assistência profissional externa. Em outras palavras, uma reclamação regulatória contra um corretor é sua segunda opção se o processo interno da empresa não lhe fizer justiça.
A SEC e a FINRA estabeleceram processos para lidar com reclamações de investidores e podem fornecer recursos e apoio valiosos. Embora tenham jurisdições distintas, por vezes sobrepõem-se no tratamento de reclamações de investidores.
Apresente uma reclamação junto à SEC
A Securities and Exchange Commission (SEC) desempenha um papel crucial na proteção dos investidores e na manutenção de mercados justos, ordenados e eficientes. Sua Divisão de Compliance trata de reclamações de investidores e conduz investigações caso você suspeite de atividade ilegal ou manipulação de seus investimentos. Esta divisão iniciou 760 ações de fiscalização no ano fiscal de 2022, um aumento de 9% em relação ao ano anterior, de acordo com a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA.
No entanto, entender o processo correto para fazer isso é fundamental, pois algumas informações são obrigatórias. As reclamações apresentadas podem levar a vários resultados, incluindo investigações formais, ações civis ou encaminhamentos para outras agências, dependendo da sua natureza.
Centro de reclamações on-line da SEC
As ferramentas digitais e as novas tecnologias desempenham um papel importante no comércio. E o gerenciamento de reclamações não é diferente.
Para facilitar as coisas, a SEC criou um centro de reclamações on-line, que permite que você registre uma reclamação eletronicamente junto à SEC. Também é conhecido como sistema de sugestão, reclamação e encaminhamento ou TCR.
O sistema classifica as reclamações em vários tipos, incluindo divulgação corporativa, abuso de informação privilegiada e manipulação de mercado. Esta categorização garante que a sua reclamação será tratada pelos especialistas apropriados. Os usuários podem enviar diversos tipos de informações de forma anônima, com dados de contato para facilitar o processo de pesquisa.
Procedimentos de acompanhamento
Depois de enviar sua reclamação, a SEC não fornecerá atualizações de status de reclamações individuais devido a requisitos de confidencialidade. No entanto, você pode registrar uma solicitação FOIA de acordo com a Lei de Liberdade de Informação para obter informações sobre o status da sua reclamação.
Em alguns casos, a SEC pode encaminhar sua reclamação a outras agências ou organizações autorreguladoras se estiver alinhada com seu escopo. Você deve esperar que a SEC entre em contato com você para obter informações ou esclarecimentos adicionais durante a fase de acompanhamento.
FINRA Arbitragem e Mediação
FINRA opera o maior fórum de resolução de disputas de valores mobiliários nos Estados Unidos. De acordo com a FINRA, 70% dos casos de arbitragem arquivados em 2022 foram resolvidos sem audiência, seja por meio de acordos ou outros meios.
FINRA Os processos de arbitragem e mediação oferecem alternativas aos litígios tradicionais. Eles geralmente fornecem soluções mais rápidas e econômicas para negociar disputas.
Enquanto estiver aqui, confira este link para saber mais sobre como criar e gerenciar uma estratégia de negociação forex.
Arbitragem versus mediação
Então qual é a diferença entre arbitragem e meditação? A arbitragem envolve um terceiro neutro que toma uma decisão vinculativa, enquanto a mediação facilita a negociação entre as partes para chegar a uma solução mutuamente aceitável.
FINRA pode fazer as duas coisas para fornecer soluções. Os painéis de arbitragem da FINRA normalmente consistem em um ou três árbitros, dependendo do valor da reclamação.
As taxas de sucesso da mediação são altas. Além disso, as decisões de arbitragem são finais e vinculativas, com motivos limitados para recurso.
A tabela a seguir resume a diferença entre essas opções, para ajudá-lo a escolher o caminho correto com base na natureza da sua reclamação.
| Aparência | Arbitragem | Mediação |
|---|---|---|
| Tomada de decisão | Árbitro(s) | Partes envolvidas |
| Resultado | Decisão vinculativa | Acordo voluntário |
| Formalidade | Mais formal | Menos formal |
| Duração | Normalmente mais longo | Muitas vezes mais curto |
| Custo | Geralmente superior | Geralmente mais baixo |
| Opções de Apelação | Limitado | N/A (com base no contrato) |
Preparação para procedimentos FINRA
Então, como você pode ter a FINRA do seu lado?
Independentemente da sua decisão, você deve se preparar cuidadosamente para apresentar seu caso. Isto envolve coletar e documentar suas provas, selecionar um árbitro ou mediador e compreender as regras processuais.
Documentação adequada é fundamental. Isso pode levar algum tempo, mas é crucial.
FINRA fornece um sistema de seleção de lista neutra para escolher árbitros para máxima transparência. Dessa forma, você pode garantir um julgamento justo e o melhor resultado. A descoberta na arbitragem FINRA é regida pelo Guia de descoberta, que descreve documentos presumivelmente detectáveis.
Também vale a pena mencionar que as partes na arbitragem da FINRA podem apresentar moções, incluindo moções de rejeição, sob circunstâncias específicas descritas nas regras da FINRA.
Opções e considerações legais
Lembre-se de que embora a SEC e a FINRA possam resolver a maioria das disputas, às vezes é imperativo seguir o caminho legal. Isto é especialmente verdadeiro em casos de má conduta grave do corretor.
O prazo prescricional para reivindicações de fraude de valores mobiliários é normalmente de dois anos a partir da descoberta da violação. Portanto, você tem um caso muito bom se perceber que seu investimento está sendo manipulado.
Embora não tão rápido. Muitos acordos de corretagem incluem cláusulas de arbitragem obrigatórias, o que pode limitar a sua capacidade de iniciar litígios. Lembre-se de que ler as letras miúdas é essencial se você decidir se tornar um trader.
Devido à complexidade desses casos, buscar aconselhamento jurídico de um advogado de direito de valores mobiliários pode ser inestimável. Os advogados de valores mobiliários geralmente se especializam em áreas específicas, como regulamentação de corretoras, conformidade de consultores de investimentos ou litígios de valores mobiliários. Portanto, é fundamental fazer sua pesquisa para encontrar alguém que possa atender sua reclamação.
A Ordem dos Advogados dos Advogados dos Investidores Públicos PIABA é uma organização profissional de advogados que representam investidores em disputas com o setor de valores mobiliários. Um advogado de valores mobiliários pode avaliar seu caso, explicar suas opções legais e orientá-lo através do cenário jurídico muitas vezes complexo de disputas entre corretores.
Muitos advogados de valores mobiliários oferecem consultas iniciais gratuitas para avaliar o mérito do seu caso. Eles explicarão a complexidade de buscar punição legal e suas implicações.
Análise de custo-benefício de uma ação judicial
Então vale a pena tomar medidas legais? É aqui que brilha a importância de uma análise de custo-benefício.
Os procedimentos legais podem ser caros e demorados, por isso você deve pesar os ganhos potenciais em relação aos custos e riscos envolvidos.
As taxas legais em casos de valores mobiliários podem ser estruturadas como taxas horárias, taxas de contingência ou uma combinação de ambas. Além disso, alguns advogados podem adiantar os custos do caso, que serão então reembolsados por qualquer recuperação ou ganho.
Compreender essas taxas o ajudará a tomar uma decisão informada sobre se uma ação legal é a opção certa para sua situação. Entretanto, o Grupo de Trabalho de Resolução de Litígios FINRA recomendou que explorasse formas de aumentar o uso da mediação em pequenas causas para reduzir custos.
Ações de classe
Em alguns casos, a má conduta de um corretor afeta vários investidores. Se isso acontecer, uma ação coletiva pode ser a resposta apropriada.
As ações judiciais coletivas em casos de valores mobiliários são regidas pela Lei de Reforma de Litígios de Valores Mobiliários Privados de 1995 (PSLRA). Eles permitem que um grupo de investidores com reclamações semelhantes tome medidas legais coletivas, aumentando potencialmente o impacto da ação judicial e compartilhando os custos associados.
O autor principal em uma ação coletiva de valores mobiliários é normalmente o investidor ou grupo de investidores com maior interesse financeiro no caso. No entanto, a certificação de classe exige o cumprimento de critérios específicos, incluindo numerosidade, similaridade, tipicidade e adequação de representação.
Identificação de ações de classe existentes
Você acha que foi afetado pela má conduta generalizada dos corretores? Pesquisar e ingressar em ações judiciais coletivas existentes pode ajudá-lo.
A Câmara de Ações Coletivas de Valores Mobiliários da Escola de Direito de Stanford mantém um banco de dados de ações coletivas de títulos federais. Essas informações podem ajudá-lo a ver se você pode participar de um.
Os membros da classe geralmente recebem notificação da ação judicial e têm a opção de cancelar se desejarem entrar com ações individuais. No entanto, isso pode implicar um custo adicional.
As distribuições de liquidação em ações coletivas de títulos são geralmente baseadas em um plano de alocação que considera fatores como o momento e o valor das transações. Portanto, embora você possa não receber o mesmo acordo, seu caso será tratado como parte de um todo.
Prevenção e Melhores Práticas
Existe uma maneira de prevenir a má conduta dos corredores? Você pode proteger seu investimento antecipadamente?
Na verdade, sim, você pode. Implementar medidas preventivas e seguir as melhores práticas pode ajudá-lo a evitar problemas em primeiro lugar, reduzindo ou mesmo eliminando o risco de litígios.
Ao tomar medidas proativas para proteger seus investimentos e manter um relacionamento saudável com seu corretor, você pode reduzir significativamente a probabilidade de ter que registrar uma reclamação. Não se esqueça de que revisões regulares da conta e comunicação aberta com seu corretor evitarão mal-entendidos e detectarão possíveis problemas a tempo.
Enquanto estiver aqui, confira este artigo para aprender como ler gráficos Forex como um profissional.
Due Diligence na seleção de corretores
Antes de começar a negociar, faça sua lição de casa para escolher uma corretora confiável. Na verdade, é o passo mais importante na prevenção de reclamações futuras.
Então, como você pode fazer isso? Ferramenta BrokerCheck da FINRA fornece acesso gratuito à experiência profissional dos corretores, incluindo ações disciplinares. Portanto, verifique seu status regulatório, leia as avaliações dos usuários e avalie sua estabilidade financeira.
O site de divulgação pública do consultor de investimentos da SEC IAPD fornece informações sobre empresas e representantes de consultores de investimentos individuais. Os reguladores estaduais de valores mobiliários também mantêm bancos de dados de corretores e consultores licenciados que operam em suas jurisdições.
Embora a realização desta pesquisa exija tempo e esforço, é uma etapa crucial para proteger o seu investimento.
Verificações de antecedentes regulatórios
Fazer algumas verificações de antecedentes é essencial porque você deseja ter certeza de que está trabalhando com um corretor confiável. Os relatórios BrokerCheck incluem informações sobre as qualificações, registros e histórico de trabalho de um corretor nos últimos 10 anos. Os eventos disciplinares relatados no BrokerCheck incluem questões criminais, ações regulatórias, processos judiciais civis e reclamações de clientes.
Na verdade, sua corretora deve ajudá-lo nesse processo. A regra 2267 da FINRA exige que as corretoras forneçam aos clientes informações do BrokerCheck. Essas informações podem fornecer informações valiosas sobre a confiabilidade e os padrões éticos de um corretor.
Compreendendo as estruturas de taxas
Mal-entendidos sobre taxas constituem a maioria das disputas entre investidores e traders. É por isso que é fundamental entender a estrutura de taxas da sua corretora para evitar surpresas e possíveis conflitos.
As estruturas de taxas comuns incluem modelos baseados em comissões, taxas (porcentagem de ativos sob gestão) e taxas fixas. Você não ficará surpreso com a taxa cobrada porque a Regra 2264 da FINRA exige que os corretores forneçam aos clientes de varejo uma lista de taxas e divulguem potenciais conflitos de interesses relacionados à remuneração.
Por lei, os corretores não se envolverão em atividades que possam não ser do seu interesse para cobrar mais. De acordo com o Best Interest Reg BI da SEC, os corretores e revendedores devem agir no melhor interesse dos clientes de varejo ao fazer recomendações, incluindo a divulgação de todos os fatos relevantes relacionados a quaisquer conflitos de interesse associados à recomendação.
Mantenha registros precisos
Ter registros precisos e detalhados de todas as interações, transações e comunicações com sua corretora é crucial para proteger seus interesses. É também o requisito número um se você precisar registrar uma reclamação contra seu corretor.
Embora a Regra 17a-4 da SEC exija que os corretores mantenham certos registros por períodos específicos, os investidores também devem manter seus próprios registros. Esses registros serão úteis no monitoramento de seus investimentos.
Os registos eletrónicos são geralmente aceitáveis, mas é importante garantir que são armazenados de forma segura e permanecem acessíveis. Lembre-se de que o IRS recomenda manter registros de investimento por pelo menos três anos após a venda do título.
Avaliações de confirmação de negociação
A Regra 10b-10 da SEC exige que os corretores forneçam aos clientes uma notificação por escrito dos detalhes de uma transação de valores mobiliários antes ou após a conclusão da transação. Essas confirmações de negociação devem incluir informações específicas como data, hora, preço e quantidade da transação.
Além disso, a Regra 2232 da FINRA exige que as empresas forneçam aos clientes extratos de conta pelo menos trimestralmente, detalhando posições de títulos, saldos monetários e atividades de conta .
Revisar suas confirmações de negociação e extratos de conta pode ajudá-lo a detectar e resolver quaisquer discrepâncias rapidamente. Sempre verifique e examine esses documentos assim que recebê-los para agir prontamente.
Considerações Internacionais
Lidar com corretores internacionais pode complicar o processo de apresentação de uma reclamação, uma vez que a maioria das transações financeiras transfronteiriças estão normalmente sujeitas a múltiplas jurisdições reguladoras. Os regulamentos são diferentes e multifacetados. Portanto, é essencial compreender os regulamentos e processos de reclamações transfronteiriços para proteger eficazmente os seus interesses num ambiente financeiro global.
Enquanto estiver aqui, confira nosso guia completo sobre gerenciamento de emoções no Forex.
Navegando pelos órgãos reguladores internacionais
Então, como você trabalha com órgãos reguladores internacionais se estiver envolvido em um incidente transfronteiriço de má conduta de corretor?
A Organização Internacional de Comissões de Valores Mobiliários IOSCO promove padrões regulatórios globais para os mercados de valores mobiliários. Recomendamos que você consulte a seção de Proteção ao Investidor, que conta com um centro de educação especial para ajudar os investidores a conhecerem seus direitos.
Felizmente, muitos países assinaram memorandos de entendimento para facilitar a cooperação transfronteiriça na regulamentação de valores mobiliários. Além disso, o Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) coordena as autoridades financeiras nacionais e os organismos de normalização internacionais para promover a estabilidade financeira.
Embora o processo possa parecer um pouco complicado, este conhecimento é crucial para proteger o seu investimento e resolver quaisquer problemas que possam surgir ao investir ou trabalhar com corretores fora do seu país de origem.
Regulamentos Específicos do País
Países diferentes têm abordagens diferentes para lidar com reclamações contra corretores. A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) coordena a regulamentação em todos os estados membros da UE e ajuda os investidores que investem nestes países.
No Reino Unido, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) regula as empresas de serviços financeiros e os mercados financeiros. Se você investir no Japão, a FSA Financial Services Agency supervisiona os setores bancário, de valores mobiliários, de câmbio e de seguros.
Esses reguladores podem ser relevantes, dependendo de onde você investe seu dinheiro. É por isso que é essencial familiarizar-se com seus regulamentos e operações.
Acordos de cooperação regulatória
Os diferentes reguladores nem sempre funcionam de forma independente. Na maioria dos casos, reguladores de diferentes países estabelecem acordos de cooperação para melhorar a proteção dos investidores além-fronteiras.
A SEC assinou memorandos de entendimento bilaterais e multilaterais com vários reguladores estrangeiros. Desta forma, pode proporcionar melhor proteção aos investidores norte-americanos que investem no exterior.
Além disso, o Fórum Internacional de Reguladores de Auditoria Independentes (IFIAR) facilita a cooperação entre reguladores de auditoria em todo o mundo para detectar qualquer crime. Finalmente, o Grupo de Acção Financeira (GAFI) estabelece padrões globais para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, impactando as regulamentações de corretagem em todo o mundo.
Estes acordos podem afetar significativamente o processo e o resultado das reclamações transfronteiriças, ajudando os investidores a permanecerem protegidos onde quer que estejam.
Resumo de aprendizagem
Chegamos ao final do nosso guia e cobrimos todos os aspectos que você precisa entender se quiser registrar uma reclamação contra um corretor.
É importante entender como funciona o processo, quer você esteja investindo no país ou no exterior. Aqui estão algumas dicas importantes para proteger seu investimento:
- Sempre documente todas as interações com seu corretor e mantenha registros detalhados de seus investimentos.
- Familiarize-se com os procedimentos internos de reclamações da sua corretora antes de encaminhar para órgãos externos.
- Entenda o papel dos reguladores como a SEC e a FINRA no tratamento de reclamações de investidores.
- Considere métodos alternativos de resolução de litígios, como arbitragem e mediação, antes de iniciar uma acção judicial, uma vez que são frequentemente menos dispendiosos e demorados.
- Faça a devida diligência ao selecionar um corretor para minimizar o risco de problemas futuros.
- Mantenha-se informado sobre regulamentações internacionais e acordos de cooperação ao lidar com corretores offshore.
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