19 min baca
Tahukah anda bahawa pada tahun 2023, Financial Industry Regulatory Authority FINRA menerima 11,003 aduan daripada pelabur, mengakibatkan denda bernilai $88.4 juta? Bukan itu sahaja. Malah, lima syarikat telah dibuang kerja dan empat digantung kerana tidak mematuhinya.
Walaupun terdapat banyak broker forex yang boleh dipercayai di pasaran, kadangkala peniaga dan pelabur menjadi mangsa penipuan. Nasib baik, FINRA berada di pihak anda dan boleh menggantung dan memberi pampasan kepada anda untuk sebarang aktiviti haram atau tidak dibenarkan yang berlaku tanpa kebenaran anda. Tetapi bagaimana anda boleh memfailkan aduan terhadap broker? Panduan ini akan membantu anda memahami cara memfailkan aduan terhadap broker dan menangani isu lain dengan firma pembrokeran anda untuk mendapatkan hasil yang terbaik. Mari mulakan.
Memahami proses aduan
Memahami cara memfailkan aduan terhadap broker boleh menjadi agak rumit. Walau bagaimanapun, ia adalah bahagian penting dalam proses pembelajaran anda apabila anda menjadi seorang peniaga yang berjaya.
Jumlah pertikaian yang difailkan oleh pelanggan meningkat kepada 1,891 kes pada 2023, berbanding hanya 1,693 kes yang dilaporkan pada tahun sebelumnya mengikut FINRA. Ini termasuk pelanggaran kewajipan fidusiari, kecuaian, kegagalan untuk menyelia dan pelanggaran kontrak.
Walaupun setiap aduan berbeza, prosesnya lebih kurang sama. Aduan ini sejajar dengan hak anda sebagai pelabur, dilindungi oleh pelbagai undang-undang sekuriti, termasuk Akta Bursa Sekuriti 1934. Setelah diterima, aduan akan melalui semakan dalaman, penyiasatan kawal selia dan kemungkinan tindakan undang-undang, bergantung pada sifat anda.
Pengenalpastian sebab yang sah untuk memfailkan aduan
Dalam pasaran saham, pelanggan tidak selalunya betul.
Kadangkala anda mungkin menganggap anda mempunyai alasan yang baik untuk memfailkan aduan rasmi terhadap broker anda. Walau bagaimanapun, ini mungkin tidak berlaku.
Percanggahan pendapat atau kekurangan komunikasi dengan broker anda mungkin tidak layak sebagai aduan yang sah jika ia tidak melanggar Peraturan FINRA 2010 yang memerlukan broker mematuhi piawaian perniagaan yang tinggi dan prinsip perdagangan yang adil dan saksama.
Alasan lain yang sah dinyatakan mengikut Peraturan 10b-5 Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC), yang melarang sebarang tindakan atau peninggalan yang mengakibatkan penipuan atau penipuan berkaitan dengan pembelian atau penjualan sebarang sekuriti. Akhir sekali, pelanggaran kewajipan fidusiari, yang membenarkan penasihat bertindak demi kepentingan terbaik pelanggan mereka, yang ditubuhkan di bawah Akta Penasihat Pelaburan 1940, boleh melayakkan diri untuk mendapatkan aduan yang kuat terhadap broker anda.
Jenis Salah Laku Broker Biasa
Trading ialah permainan matematik dan perasaan. Itulah sebabnya memahami nilai psikologi orang ramai dalam perdagangan adalah bahagian penting dalam proses pembelajaran anda sebagai pelabur.
Sesetengah broker mungkin menyalahgunakan kekurangan pengetahuan pedagang untuk melakukan beberapa tindakan yang menyalahi undang-undang. Tindakan ini tidak semestinya demi kepentingan terbaik pelabur atau peniaga. Selain itu, mereka mungkin mendedahkan anda kepada akibat undang-undang.
Tetapi apakah jenis salah laku yang paling biasa?
Churning pastinya salah satu daripadanya. Ia berlaku apabila broker berdagang secara berlebihan untuk menjana komisen, tidak kira bagaimana ini memberi kesan kepada anda.
Di bawah Peraturan FINRA 2111, broker mesti mempunyai asas yang munasabah untuk mempercayai bahawa urus niaga atau strategi pelaburan yang disyorkan adalah sesuai untuk pelanggan. Dalam pengertian ini, pengesyoran pelaburan yang tidak sesuai mewakili pelanggaran yang serius.
Pelanggaran kewajipan fidusiari adalah satu lagi masalah. Di bawah piawaian fidusiari, broker mesti meletakkan kepentingan pelanggan mereka daripada kepentingan mereka sendiri, seperti yang digariskan dalam Akta Penasihat Pelaburan 1940.
Berikut ialah ringkasan jenis salah laku yang paling biasa dan tanda merah yang mungkin memberi amaran kepada anda.
| Jenis salah laku | Penerangan | Tanda amaran yang berkemungkinan |
|---|---|---|
| Smoothie | Perdagangan berlebihan untuk menjana komisen | Perolehan akaun tinggi, transaksi kerap |
| Pelaburan Tidak Wajar | Mengsyorkan pelaburan yang tidak selari dengan objektif pelanggan atau toleransi risiko | Pelaburan tidak serasi dengan objektif yang ditetapkan |
| Perdagangan tanpa kebenaran | Lakukan operasi tanpa kebenaran pelanggan | Transaksi tidak dijangka pada penyata akaun |
| Misrepresentation | Menyediakan maklumat pelaburan palsu atau mengelirukan | Percanggahan antara janji lisan dan prestasi sebenar |
Dokumentasi Ujian
Jadi, anda mendapati sesuatu yang mencurigakan. Sekarang, apa seterusnya?
Perkara pertama yang anda perlu lakukan ialah mengumpulkan dan menyusun semua dokumen yang berkaitan untuk membuktikan bahawa anda mempunyai kes yang sah. Penyata akaun, surat-menyurat dengan broker anda, dan pengesahan perdagangan boleh membuktikan bahawa ia telah dimanipulasi. Sebagai contoh, tiket pesanan bertanda masa boleh memberikan bukti penting dalam kes transaksi yang tidak dibenarkan atau salah kendali.
Jadi bagaimana anda boleh mengakses dokumen ini? Ingat bahawa Peraturan SEC 17a-3 memerlukan broker untuk mengekalkan buku dan rekod tertentu, yang boleh diminta dan diakses oleh pelanggan. Selain itu, komunikasi elektronik, termasuk e-mel dan mesej teks, dianggap sebagai bentuk dokumentasi yang sah di bawah Peraturan FINRA 4511.
Prosedur Aduan Dalaman
Jadi, adakah anda rasa sudah tiba masanya untuk drama bilik mahkamah anda? Tidak begitu pantas!
Menerusi proses aduan dalaman firma broker anda biasanya merupakan langkah pertama. Kebanyakan syarikat mempunyai prosedur aduan dalaman yang boleh dipercayai yang biasanya digariskan dalam perjanjian pelanggan syarikat atau di tapak webnya.
Prosedur ini boleh mengendalikan kebanyakan aduan dan menjelaskan kekeliruan pelanggan. Sebaik sahaja anda memfailkan aduan, firma mesti mengakui penerimaan aduan secara bertulis dalam tempoh 15 hari, mengikut Peraturan FINRA 4513. Langkah ini menyelesaikan kebanyakan masalah dengan cepat dan cekap.
Tetapi, kadangkala, beralih kepada organisasi luar adalah satu-satunya pilihan. Peraturan FINRA 4530 menghendaki firma melaporkan aduan pelanggan tertentu kepada FINRA dalam masa 30 hari.
Menurut InvestmentNews, kes ini bekas perekrut Osiac yang akhirnya menarik balik aduan diskriminasinya menunjukkan bahawa melalui saluran dalaman adalah langkah yang perlu sebelum peningkatan.
Tulis surat aduan yang berkesan
Sambil anda belajar cara menjadi peniaga forex yang berani, anda harus membiasakan diri dengan proses menulis surat aduan yang jelas dan objektif.
Langkah penting ini harus menjelaskan masalah anda secara terperinci dan penyelesaian yang diingini. Anda mungkin marah, tetapi anda harus mengelakkan bahasa emosi.
Berpegang pada fakta dan sertakan butiran khusus seperti nombor akaun, tarikh dagangan dan jumlah dalam surat aduan anda. Jika boleh, lakukan penyelidikan anda untuk merujuk mana-mana peraturan FINRA atau SEC yang anda percaya telah dilanggar. Akhir sekali, minta jawapan bertulis dalam jangka masa tertentu, biasanya 30 hari.
Aduan kawal selia dan sumber luaran
Oleh kerana aduan boleh dikendalikan secara dalaman, maka mungkin tidak ada keperluan untuk meningkatkannya, bukan?
Malangnya, ini tidak benar. Hanya beberapa aduan boleh dikendalikan secara dalaman mengikut peraturan broker.
Jadi apa yang berlaku jika anda tidak mendapat bantuan yang anda perlukan?
Jika proses dalaman gagal, anda harus mengemukakan aduan anda kepada badan kawal selia atau mendapatkan bantuan profesional luar. Dalam erti kata lain, aduan kawal selia terhadap broker ialah pilihan kedua anda jika proses dalaman syarikat tidak memberi keadilan kepada anda.
SEC dan FINRA telah mewujudkan proses untuk mengendalikan aduan pelabur dan boleh menyediakan sumber dan sokongan yang berharga. Walaupun mereka mempunyai bidang kuasa yang berasingan, mereka kadangkala bertindih dalam mengendalikan aduan pelabur.
Failkan aduan dengan SEC
Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) memainkan peranan penting dalam melindungi pelabur dan mengekalkan pasaran yang adil, teratur dan cekap. Bahagian Pematuhannya mengendalikan aduan pelabur dan menjalankan penyiasatan jika anda mengesyaki aktiviti haram atau manipulasi pelaburan anda. Bahagian ini memulakan 760 tindakan penguatkuasaan pada fiskal 2022, peningkatan sebanyak 9% daripada tahun sebelumnya, menurut Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa A.S..
Namun, memahami proses yang betul untuk berbuat demikian adalah penting, kerana sesetengah maklumat adalah wajib. Aduan yang anda failkan boleh membawa kepada pelbagai hasil, termasuk penyiasatan rasmi, tindakan sivil atau rujukan kepada agensi lain, bergantung pada sifat mereka.
Pusat Aduan Dalam Talian SEC
Alat digital dan teknologi baharu memainkan peranan penting dalam perdagangan. Dan pengurusan aduan tidak berbeza.
Untuk memudahkan urusan, SEC telah menubuhkan pusat aduan dalam talian, yang membolehkan anda memfailkan aduan dengan SEC secara elektronik. Ia juga dikenali sebagai sistem cadangan, aduan dan rujukan atau TCR.
Sistem mengklasifikasikan aduan kepada beberapa jenis, termasuk pendedahan korporat, perdagangan orang dalam dan manipulasi pasaran. Pengkategorian ini memastikan aduan anda akan dikendalikan oleh pakar yang sesuai. Pengguna boleh menyerahkan pelbagai jenis maklumat tanpa nama, dengan maklumat hubungan untuk memudahkan proses penyelidikan.
Prosedur susulan
Selepas anda menyerahkan aduan anda, SEC tidak akan memberikan kemas kini status pada aduan individu kerana keperluan kerahsiaan. Walau bagaimanapun, anda boleh memfailkan permintaan FOIA di bawah Akta Kebebasan Maklumat untuk mendapatkan maklumat tentang status aduan anda.
Dalam sesetengah kes, SEC mungkin merujuk aduan anda kepada agensi lain atau organisasi kawal selia sendiri jika ia sejajar dengan skop mereka. Anda seharusnya mengharapkan SEC menghubungi anda untuk mendapatkan maklumat tambahan atau penjelasan semasa peringkat susulan.
Timbang Tara dan Pengantaraan FINRA
FINRA mengendalikan forum penyelesaian pertikaian sekuriti terbesar di Amerika Syarikat. Menurut FINRA, 70% kes timbang tara yang difailkan pada tahun 2022 telah diselesaikan tanpa pendengaran, sama ada melalui penyelesaian atau cara lain.
FINRA Proses timbang tara dan pengantaraan menawarkan alternatif kepada litigasi tradisional. Mereka biasanya menyediakan penyelesaian yang lebih cepat dan lebih kos efektif untuk merundingkan pertikaian.
Semasa anda berada di sini, lihat pautan ini untuk mengetahui lebih lanjut tentang mewujudkan dan mengurus strategi dagangan forex.
Timbangtara lawan pengantaraan
Jadi apakah perbezaan antara timbang tara dan meditasi? Timbangtara melibatkan pihak ketiga yang neutral membuat keputusan yang mengikat, manakala pengantaraan memudahkan rundingan antara pihak untuk mencapai penyelesaian yang boleh diterima bersama.
FINRA boleh melakukan kedua-duanya untuk menyediakan penyelesaian. Panel timbang tara FINRA biasanya terdiri daripada satu atau tiga penimbang tara, bergantung pada jumlah tuntutan.
Kadar kejayaan pengantaraan adalah tinggi. Tambahan pula, keputusan timbang tara adalah muktamad dan mengikat, dengan alasan terhad untuk rayuan.
Jadual berikut meringkaskan perbezaan antara pilihan ini, untuk membantu anda memilih laluan yang betul berdasarkan jenis aduan anda.
| Penampilan | Timbangtara | Pengantaraan |
|---|---|---|
| Membuat keputusan | Pengadil | Pihak yang terlibat |
| Result | Keputusan mengikat | Perjanjian sukarela |
| Formality | Lebih formal | Kurang formal |
| Tempoh | Biasanya lebih lama | Selalunya lebih pendek |
| Kos | Umumnya unggul | Secara amnya lebih rendah |
| Pilihan Rayuan | Terhad | N/A (berdasarkan perjanjian) |
Bersedia untuk Prosedur FINRA
Jadi bagaimana anda boleh mendapatkan FINRA di pihak anda?
Tanpa mengira keputusan anda, anda harus bersedia dengan teliti untuk membentangkan kes anda. Ini melibatkan pengumpulan dan dokumentasi bukti anda, memilih penimbang tara atau pengantara, dan memahami peraturan prosedur.
Dokumentasi yang betul adalah kunci. Ini mungkin mengambil sedikit masa, tetapi ia adalah penting.
FINRA menyediakan sistem pemilihan senarai neutral untuk memilih penimbang tara untuk ketelusan maksimum. Dengan cara ini, anda boleh memastikan percubaan yang adil dan hasil yang terbaik. Penemuan dalam timbang tara FINRA dikawal oleh Panduan Penemuan, yang menerangkan dokumen yang dianggap boleh ditemui.
Perlu juga dinyatakan bahawa pihak kepada timbang tara FINRA boleh memfailkan usul, termasuk usul untuk menolak, di bawah keadaan khusus yang diterangkan dalam peraturan FINRA.
Pilihan dan Pertimbangan Undang-undang
Ingat bahawa walaupun SEC dan FINRA boleh menyelesaikan kebanyakan pertikaian, kadangkala adalah penting untuk mengambil laluan undang-undang. Ini benar terutamanya dalam kes salah laku broker yang serius.
Statut pengehadan untuk tuntutan penipuan sekuriti biasanya dua tahun dari penemuan pelanggaran. Oleh itu, anda mempunyai kes yang sangat baik jika anda perasan bahawa pelaburan anda sedang dimanipulasi.
Walaupun tidak begitu pantas. Banyak perjanjian pembrokeran termasuk klausa timbang tara mandatori, yang mungkin mengehadkan keupayaan anda untuk memulakan litigasi. Ingat bahawa membaca cetakan halus adalah penting jika anda memutuskan untuk menjadi seorang peniaga.
Disebabkan kerumitan kes ini, mendapatkan nasihat undang-undang daripada peguam undang-undang sekuriti boleh menjadi tidak ternilai. Peguam sekuriti selalunya pakar dalam bidang tertentu, seperti peraturan broker-dealer, pematuhan penasihat pelaburan atau litigasi sekuriti. Oleh itu, adalah penting untuk melakukan penyelidikan anda untuk mencari seseorang yang boleh mengendalikan aduan anda.
Persatuan Peguam Peguambela Pelabur Awam PIABA ialah organisasi profesional peguam yang mewakili pelabur dalam pertikaian dengan industri sekuriti. Peguam sekuriti boleh menilai kes anda, menerangkan pilihan undang-undang anda dan membimbing anda melalui landskap undang-undang yang sering rumit pertikaian broker-peniaga.
Banyak peguam sekuriti menawarkan perundingan awal percuma untuk menilai merit kes anda. Mereka akan menerangkan kerumitan mendapatkan hukuman undang-undang dan implikasinya.
Analisis Kos-Faedah bagi Tindakan Undang-undang
Jadi adakah patut diambil tindakan undang-undang? Di sinilah pentingnya analisis kos-faedah bersinar.
Prosiding undang-undang boleh mahal dan memakan masa, jadi anda mesti mempertimbangkan potensi keuntungan berbanding kos dan risiko yang terlibat.
Yuran guaman dalam kes sekuriti boleh distrukturkan sebagai yuran setiap jam, yuran luar jangka atau gabungan kedua-duanya. Selain itu, sesetengah peguam boleh mendahulukan kos kes, yang kemudiannya dibayar balik daripada sebarang pemulihan atau kemenangan.
Memahami yuran ini akan membantu anda membuat keputusan termaklum tentang sama ada tindakan undang-undang adalah pilihan yang tepat untuk situasi anda. Sementara itu, Kumpulan Kerja Penyelesaian Pertikaian FINRA telah mengesyorkan meneroka cara untuk meningkatkan penggunaan pengantaraan dalam tuntutan kecil untuk mengurangkan kos.
Tindakan kelas
Dalam beberapa kes, salah laku satu broker menjejaskan beberapa pelabur. Jika ini berlaku, tuntutan mahkamah tindakan kelas boleh menjadi tindak balas yang sesuai.
Saman tindakan kelas dalam kes sekuriti dikawal oleh Akta Pembaharuan Litigasi Sekuriti Persendirian 1995 PSLRA. Mereka membenarkan sekumpulan pelabur yang mempunyai aduan serupa mengambil tindakan undang-undang kolektif, yang berpotensi meningkatkan kesan tuntutan mahkamah dan berkongsi kos yang berkaitan.
Plaintif utama dalam tuntutan mahkamah tindakan kelas sekuriti lazimnya ialah pelabur atau kumpulan pelabur yang mempunyai kepentingan kewangan terbesar dalam kes itu. Walau bagaimanapun, pensijilan kelas memerlukan memenuhi kriteria khusus, termasuk bilangan, persamaan, tipikal dan kecukupan perwakilan.
Pengenalpastian tindakan kelas sedia ada
Adakah anda fikir anda telah terjejas oleh salah laku broker yang meluas? Menyelidik dan menyertai tindakan undang-undang tindakan kelas sedia ada boleh membantu anda.
The Stanford Law School Securities Class Action Clearinghouse mengekalkan pangkalan data tindakan kelas sekuriti persekutuan. Maklumat ini boleh membantu anda melihat sama ada anda boleh mengambil bahagian dalam satu.
Ahli kelas biasanya menerima notis tuntutan mahkamah dan mempunyai pilihan untuk menarik diri jika mereka ingin memfailkan tuntutan individu. Walau bagaimanapun, ini boleh menyebabkan kos tambahan.
Pengagihan penyelesaian dalam tindakan kelas sekuriti secara amnya berdasarkan pelan peruntukan yang mengambil kira faktor seperti masa dan jumlah urus niaga. Oleh itu, walaupun anda mungkin tidak menerima penyelesaian yang sama, kes anda akan dikendalikan secara keseluruhan.
Pencegahan dan Amalan Terbaik
Adakah terdapat cara untuk mencegah salah laku pelari? Bolehkah anda melindungi pelaburan anda terlebih dahulu?
Sebenarnya, ya anda boleh. Melaksanakan langkah pencegahan dan mengikuti amalan terbaik boleh membantu anda mengelakkan masalah pada mulanya, mengurangkan atau bahkan menghapuskan risiko pertikaian.
Dengan mengambil langkah proaktif untuk melindungi pelaburan anda dan mengekalkan hubungan yang sihat dengan broker anda, anda boleh mengurangkan dengan ketara kemungkinan perlu memfailkan aduan. Jangan lupa bahawa semakan akaun biasa dan komunikasi terbuka dengan broker anda akan mengelakkan salah faham dan mengesan masalah yang berpotensi dalam masa.
Semasa anda berada di sini, lihat artikel ini untuk mempelajari cara membaca carta Forexseperti seorang profesional.
Due Diligence dalam pemilihan broker
Sebelum anda mula berdagang, buat kerja rumah anda untuk memilih broker yang boleh dipercayai. Malah, ia adalah langkah paling penting dalam mencegah aduan pada masa hadapan.
Jadi bagaimana anda boleh melakukan ini? FINRA’s BrokerCheck tool menyediakan akses percuma kepada latar belakang profesional broker, termasuk tindakan tatatertib. Oleh itu, semak status kawal selianya, baca ulasan pengguna dan nilai kestabilan kewangannya.
Tapak web Pendedahan Awam Penasihat Pelaburan SEC IAPD menyediakan maklumat mengenai syarikat dan wakil penasihat pelaburan individu. Pengawal selia sekuriti negeri juga mengekalkan pangkalan data broker dan penasihat berlesen yang beroperasi dalam bidang kuasa mereka.
Walaupun menjalankan penyelidikan ini memerlukan masa dan usaha, ia merupakan langkah penting dalam melindungi pelaburan anda.
Pemeriksaan Latar Belakang Kawal Selia
Melakukan beberapa pemeriksaan latar belakang adalah penting kerana anda ingin memastikan anda bekerja dengan broker yang boleh dipercayai. Laporan BrokerCheck termasuk maklumat tentang kelayakan, rekod dan sejarah kerja broker sepanjang 10 tahun yang lalu. Acara tatatertib yang dilaporkan di BrokerCheck termasuk perkara jenayah, tindakan kawal selia, prosiding mahkamah sivil dan aduan pelanggan.
Malah, firma pembrokeran anda sepatutnya membantu anda dengan proses ini. Peraturan FINRA 2267 memerlukan firma pembrokeran untuk menyediakan pelanggan dengan maklumat BrokerCheck. Maklumat ini boleh memberikan pandangan yang berharga tentang kebolehpercayaan dan standard etika broker.
Memahami Struktur Yuran
Salah faham tentang yuran membentuk majoriti pertikaian antara pelabur dan pedagang. Itulah sebabnya penting untuk memahami struktur yuran broker anda untuk mengelakkan kejutan dan kemungkinan konflik.
Struktur yuran biasa termasuk model berasaskan komisen, yuran (peratusan aset di bawah pengurusan) dan yuran tetap. Anda tidak akan terkejut dengan bayaran yang dikenakan kerana Peraturan FINRA 2264 memerlukan broker menyediakan senarai yuran kepada pelanggan runcit dan mendedahkan potensi konflik kepentingan yang berkaitan dengan pampasan.
Menurut undang-undang, broker tidak akan terlibat dalam aktiviti yang mungkin tidak sesuai dengan kepentingan anda untuk mengenakan caj yang lebih tinggi kepada anda. Di bawah Reg BI Kepentingan Terbaik SEC, broker dan peniaga mesti bertindak demi kepentingan terbaik pelanggan runcit apabila membuat pengesyoran, termasuk pendedahan semua fakta material yang berkaitan dengan sebarang konflik kepentingan yang berkaitan dengan pengesyoran.
Kekalkan rekod yang tepat
Mempunyai rekod yang tepat dan terperinci tentang semua interaksi, urus niaga dan komunikasi dengan broker anda adalah penting untuk melindungi kepentingan anda. Ia juga merupakan keperluan nombor satu jika anda perlu memfailkan aduan terhadap broker anda.
Walaupun Peraturan SEC 17a-4 memerlukan broker mengekalkan rekod tertentu untuk tempoh tertentu, pelabur juga mesti mengekalkan rekod mereka sendiri. Rekod ini berguna semasa memantau pelaburan anda.
Rekod elektronik pada umumnya boleh diterima, tetapi penting untuk memastikan ia disimpan dengan selamat dan kekal boleh diakses. Ingat bahawa IRS mengesyorkan menyimpan rekod pelaburan selama sekurang-kurangnya tiga tahun selepas anda menjual keselamatan.
Ulasan Pengesahan Dagangan
SEC Peraturan 10b-10 menghendaki broker memberikan notis bertulis kepada pelanggan tentang butiran transaksi sekuriti selepas atau sebelum urus niaga selesai. Pengesahan perdagangan ini mesti termasuk maklumat khusus seperti tarikh, masa, harga dan kuantiti transaksi.
Selain itu, Peraturan FINRA 2232 menghendaki firma menyediakan penyata akaun kepada pelanggan sekurang-kurangnya setiap suku tahun, memperincikan kedudukan sekuriti, baki monetari dan aktiviti akaun .
Menyemak pengesahan perdagangan dan penyata akaun anda boleh membantu anda mengesan dan menangani sebarang percanggahan dengan cepat. Sentiasa semak dan periksa dokumen ini sebaik sahaja anda menerimanya untuk bertindak segera.
Pertimbangan Antarabangsa
Berurusan dengan broker antarabangsa boleh merumitkan proses memfailkan aduan, kerana kebanyakan urus niaga kewangan rentas sempadan lazimnya tertakluk kepada pelbagai bidang kuasa kawal selia. Peraturannya berbeza dan pelbagai. Oleh itu, adalah penting untuk memahami peraturan rentas sempadan dan proses aduan untuk melindungi kepentingan anda dengan berkesan dalam persekitaran kewangan global.
Semasa anda berada di sini, lihat panduan lengkap kami tentang pengurusan emosi dalam Forex.
Menavigasi badan kawal selia antarabangsa
Jadi bagaimana anda bekerjasama dengan badan kawal selia antarabangsa jika anda terlibat dalam insiden salah laku broker rentas sempadan?
The Organisasi Antarabangsa Suruhanjaya Sekuriti IOSCO menggalakkan piawaian pengawalseliaan global untuk pasaran sekuriti. Kami mengesyorkan anda merujuk bahagian Perlindungan Pelaburnya, yang mempunyai pusat pendidikan khas untuk membantu pelabur mengetahui hak mereka.
Nasib baik, banyak negara telah menandatangani memorandum persefahaman untuk memudahkan kerjasama rentas sempadan dalam pengawalseliaan sekuriti. Di samping itu, Lembaga Kestabilan Kewangan (FSB) menyelaraskan pihak berkuasa kewangan negara dan badan piawaian antarabangsa untuk menggalakkan kestabilan kewangan.
Walaupun prosesnya mungkin kelihatan agak rumit, pengetahuan ini penting untuk melindungi pelaburan anda dan menangani sebarang isu yang mungkin timbul apabila melabur atau bekerja dengan broker di luar negara asal anda.
Peraturan Khusus Negara
Negara yang berbeza mempunyai pendekatan yang berbeza untuk mengendalikan aduan terhadap broker. Pihak Berkuasa Sekuriti dan Pasaran Eropah (ESMA) menyelaraskan peraturan di semua negara anggota EU dan membantu pelabur melabur di negara ini.
Di United Kingdom, Financial Conduct Authority (FCA) mengawal selia firma perkhidmatan kewangan dan pasaran kewangan. Jika anda melabur di Jepun, Agensi Perkhidmatan Kewangan FSA menyelia sektor perbankan, sekuriti dan pertukaran asing dan insurans.
Pengawal selia ini mungkin berkaitan, bergantung pada tempat anda melabur wang anda. Itulah sebabnya penting untuk membiasakan diri dengan peraturan dan operasi mereka.
Perjanjian kerjasama kawal selia
Pengawal selia yang berbeza tidak selalu berfungsi secara bebas. Dalam kebanyakan kes, pengawal selia dari negara yang berbeza mewujudkan perjanjian kerjasama untuk meningkatkan perlindungan pelabur merentasi sempadan.
SEC telah menandatangani memorandum persefahaman dua hala dan pelbagai hala dengan banyak pengawal selia asing. Dengan cara ini, ia boleh memberikan perlindungan yang lebih baik kepada pelabur AS yang melabur di luar negara.
Selain itu, Forum Antarabangsa Pengawal Selia Audit Bebas IFIAR memudahkan kerjasama antara pengawal selia audit di seluruh dunia untuk mengesan sebarang kecurangan. Akhir sekali, Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF) menetapkan piawaian global untuk memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas, yang memberi kesan kepada peraturan broker di seluruh dunia.
Perjanjian ini boleh menjejaskan proses dan hasil aduan rentas sempadan dengan ketara dengan membantu pelabur kekal dilindungi di mana sahaja mereka berada.
Ringkasan pembelajaran
Kami telah mencapai penghujung panduan kami dan telah merangkumi semua aspek yang anda perlu fahami jika anda ingin memfailkan aduan terhadap broker.
Adalah penting untuk memahami cara proses itu berfungsi, sama ada anda melabur di dalam atau di luar negara. Berikut ialah beberapa petua penting untuk melindungi pelaburan anda:
- Sentiasa dokumen semua interaksi dengan broker anda dan simpan rekod terperinci pelaburan anda.
- Biasakan diri anda dengan prosedur aduan dalaman firma pembrokeran anda sebelum dibawa ke badan luar.
- Fahami peranan pengawal selia seperti SEC dan FINRA dalam mengendalikan aduan pelabur.
- Pertimbangkan kaedah penyelesaian pertikaian alternatif, seperti timbang tara dan pengantaraan, sebelum mengambil tindakan undang-undang, kerana ia selalunya lebih murah dan memakan masa.
- Lakukan usaha wajar apabila memilih broker untuk meminimumkan risiko masalah masa depan.
- Kekal dimaklumkan tentang peraturan antarabangsa dan perjanjian kerjasama apabila berurusan dengan broker luar pesisir.
Di TopBrokers, kami mengambil berat tentang memberikan anda pengetahuan yang diperlukan untuk membantu anda menjadi peniaga yang lebih baik. Itulah sebabnya kami mencipta panduan ini untuk membantu anda bandingkan broker forex untuk memilih yang terbaik.
Kami memastikan anda mempunyai akses kepada broker forex terkawal FCA untuk memastikan wang anda dikawal oleh badan kawal selia peringkat teratas.
Oleh kerana kami memahami bahawa kemudahan mendeposit dan mengeluarkan wang anda boleh merosakkan pengalaman dagangan anda, kami menyediakan senarai khas broker forex PayPal terbaik di luar sana.
Pelaburan yang selamat dan menguntungkan hanya dengan satu klik sahaja dengan TopBrokers – kami mempunyai maklumat terkini tentang broker teratas anda. Untuk pelaburan pintar!
VietnamUS