18 menit membaca
Tahukah Anda bahwa pada tahun 2023, Otoritas Pengatur Industri Keuangan FINRA menerima 11,003 pengaduan dari investor, yang mengakibatkan denda senilai $88,4 juta? Bukan itu saja. Faktanya, lima perusahaan dikeluarkan dan empat ditangguhkan karena ketidakpatuhan.
Meskipun ada banyak broker forex di pasar, terkadang trader dan investor menjadi korban penipuan. Untungnya, FINRA ada di pihak Anda dan dapat menangguhkan serta memberikan kompensasi kepada Anda atas aktivitas ilegal atau tidak sah yang terjadi tanpa izin Anda. Tapi bagaimana Anda bisa mengajukan keluhan terhadap broker? Panduan ini akan membantu Anda memahami cara mengajukan keluhan terhadap broker dan mengatasi masalah lain dengan perusahaan pialang Anda untuk mendapatkan hasil terbaik. Mari kita mulai.
Memahami proses pengaduan
Memahami cara mengajukan keluhan terhadap broker bisa jadi sedikit rumit. Namun, ini adalah bagian penting dari proses pembelajaran Anda saat Anda menjadi trader sukses.
Jumlah sengketa yang diajukan oleh klien meningkat menjadi 1.891 kasus pada tahun 2023, dibandingkan dengan hanya 1.693 kasus yang dilaporkan pada tahun sebelumnya menurut FINRA. Hal ini termasuk pelanggaran kewajiban fidusia, kelalaian, kegagalan pengawasan dan pelanggaran kontrak.
Walaupun tiap pengaduan berbeda-beda, namun prosesnya kurang lebih sama. Keluhan ini sejalan dengan hak Anda sebagai investor, dilindungi oleh berbagai undang-undang sekuritas, termasuk Securities Exchange Act tahun 1934. Setelah diterima, keluhan akan melalui tinjauan internal, penyelidikan peraturan, dan kemungkinan tindakan hukum, tergantung pada sifat Anda.
Identifikasi alasan sah untuk mengajukan pengaduan
Di pasar saham, pelanggan tidak selalu benar.
Terkadang Anda mungkin berpikir Anda punya alasan bagus untuk mengajukan keluhan resmi terhadap broker Anda. Namun, hal ini mungkin tidak terjadi.
Perselisihan atau kurangnya komunikasi dengan broker Anda mungkin tidak memenuhi syarat sebagai keluhan yang sah jika tidak melanggar Peraturan FINRA 2010 yang mengharuskan broker untuk mematuhi standar tinggi kehormatan bisnis dan prinsip perdagangan yang adil dan merata.
Alasan sah lainnya ditetapkan sesuai dengan Peraturan Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) 10b-5, yang melarang tindakan atau kelalaian apa pun yang mengakibatkan penipuan atau penipuan sehubungan dengan pembelian atau penjualan sekuritas apa pun. Terakhir, pelanggaran kewajiban fidusia, yang memungkinkan penasihat bertindak demi kepentingan terbaik klien mereka, yang ditetapkan berdasarkan Undang-Undang Penasihat Investasi tahun 1940, dapat memenuhi syarat untuk mengajukan keluhan keras terhadap broker Anda.
Jenis-Jenis Pelanggaran Broker yang Umum
Trading adalah permainan matematika dan perasaan. Itu sebabnya memahami nilai psikologi kerumunan dalam trading adalah bagian penting dari proses pembelajaran Anda sebagai seorang investor.
Beberapa broker mungkin menyalahgunakan kurangnya pengetahuan trader untuk melakukan beberapa tindakan ilegal. Tindakan ini belum tentu demi kepentingan terbaik investor atau pedagang. Selain itu, hal ini dapat membuat Anda terkena konsekuensi hukum.
Tetapi jenis pelanggaran apa yang paling umum?
Churning pasti salah satunya. Hal ini terjadi ketika broker melakukan perdagangan secara berlebihan untuk menghasilkan komisi, terlepas dari bagaimana hal ini mempengaruhi Anda.
Berdasarkan Peraturan FINRA 2111, broker harus memiliki dasar yang masuk akal untuk meyakini bahwa transaksi atau strategi investasi yang direkomendasikan sesuai untuk klien. Dalam hal ini, rekomendasi investasi yang tidak tepat merupakan pelanggaran serius.
Pelanggaran kewajiban fidusia adalah masalah lainnya. Berdasarkan standar fidusia, pialang harus mendahulukan kepentingan kliennya di atas kepentingannya sendiri, sebagaimana diuraikan dalam Undang-Undang Penasihat Investasi tahun 1940.
Berikut ringkasan jenis pelanggaran paling umum dan tanda bahaya yang mungkin mengingatkan Anda.
| Jenis pelanggaran | Deskripsi | Kemungkinan tanda peringatan |
|---|---|---|
| Smoothie | Perdagangan berlebihan untuk menghasilkan komisi | Perputaran akun tinggi, transaksi sering |
| Investasi Tidak Tepat | Merekomendasikan investasi yang tidak sesuai dengan tujuan klien atau toleransi risiko | Investasi tidak sesuai dengan tujuan yang telah ditetapkan |
| Perdagangan tidak sah | Melakukan operasi tanpa izin klien | Transaksi tak terduga pada laporan rekening |
| Kesalahpahaman | Memberikan informasi investasi yang salah atau menyesatkan | Perbedaan antara janji lisan dan kinerja aktual |
Dokumentasi Tes
Jadi, Anda menemukan sesuatu yang mencurigakan. Sekarang, apa selanjutnya?
Hal pertama yang perlu Anda lakukan adalah mengumpulkan dan mengatur semua dokumen terkait untuk membuktikan bahwa Anda memiliki kasus yang valid. Laporan akun, korespondensi dengan broker Anda, dan konfirmasi perdagangan dapat membuktikan bahwa hal tersebut telah dimanipulasi. Misalnya, tiket pesanan yang diberi stempel waktu dapat memberikan bukti penting jika terjadi transaksi yang tidak sah atau salah penanganan.
Jadi bagaimana cara mengakses dokumen-dokumen ini? Ingatlah bahwa Peraturan SEC 17a-3 mengharuskan broker untuk memelihara pembukuan dan catatan tertentu, yang dapat diminta dan diakses oleh klien. Selain itu, komunikasi elektronik, termasuk email dan pesan teks, dianggap sebagai bentuk dokumentasi yang sah berdasarkan FINRA Rule 4511.
Prosedur Pengaduan Internal
Jadi, menurut Anda apakah waktunya telah tiba untuk drama ruang sidang Anda? Tidak secepat itu!
Menjalani proses pengaduan internal perusahaan pialang Anda biasanya merupakan langkah pertama. Sebagian besar perusahaan memiliki prosedur pengaduan internal yang dapat diandalkan yang biasanya dituangkan dalam perjanjian pelanggan perusahaan atau di situs webnya.
Prosedur ini dapat menangani sebagian besar keluhan dan menghilangkan kebingungan pelanggan. Setelah Anda mengajukan keluhan, perusahaan harus mengakui penerimaan keluhan secara tertulis dalam waktu 15 hari, sesuai Aturan FINRA 4513. Langkah ini memecahkan sebagian besar masalah dengan cepat dan efisien.
Tetapi, terkadang, beralih ke organisasi eksternal adalah satu-satunya pilihan. Aturan FINRA 4530 mewajibkan perusahaan untuk melaporkan keluhan pelanggan tertentu ke FINRA dalam waktu 30 hari.
Menurut InvestmentNews, kasus ini dari mantan perekrut Osiac yang akhirnya mencabut pengaduan diskriminasinya menunjukkan bahwa melalui jalur internal adalah langkah penting sebelum eskalasi.
Tulis surat pengaduan yang efektif
Saat Anda mempelajari cara menjadi trader forex yang tak kenal takut, Anda harus membiasakan diri dengan proses penulisan surat keluhan yang jelas dan obyektif.
Langkah penting ini harus menjelaskan masalah Anda secara detail dan solusi yang diinginkan. Anda mungkin marah, tetapi sebaiknya hindari bahasa emosional.
Patuhi fakta dan sertakan detail spesifik seperti nomor rekening, tanggal perdagangan, dan jumlah dalam surat keluhan Anda. Jika memungkinkan, lakukan riset untuk merujuk pada aturan FINRA atau SEC yang Anda yakini telah dilanggar. Terakhir, mintalah tanggapan tertulis dalam jangka waktu tertentu, biasanya 30 hari.
Keluhan peraturan dan sumber daya eksternal
Karena pengaduan dapat ditangani secara internal, maka mungkin tidak perlu meneruskannya, bukan?
Sayangnya, ini tidak benar. Hanya beberapa keluhan yang dapat ditangani secara internal sesuai dengan peraturan broker.
Jadi apa yang terjadi jika Anda tidak mendapatkan bantuan yang Anda perlukan?
Jika proses internal gagal, Anda harus menyampaikan keluhan Anda ke badan pengawas atau mencari bantuan profesional eksternal. Dengan kata lain, keluhan peraturan terhadap broker adalah pilihan kedua Anda jika proses internal perusahaan tidak adil bagi Anda.
SEC dan FINRA telah menetapkan proses untuk menangani keluhan investor dan dapat memberikan sumber daya dan dukungan yang berharga. Meskipun mereka mempunyai yurisdiksi terpisah, terkadang mereka tumpang tindih dalam menangani keluhan investor.
Ajukan keluhan ke SEC
Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) memainkan peran penting dalam melindungi investor dan menjaga pasar yang adil, teratur, dan efisien. Divisi Kepatuhan menangani keluhan investor dan melakukan investigasi jika Anda mencurigai adanya aktivitas ilegal atau manipulasi investasi Anda. Divisi ini memulai 760 tindakan penegakan hukum pada tahun fiskal 2022, meningkat sebesar 9% dari tahun sebelumnya, menurut Komisi Sekuritas dan Bursa AS.
Namun, memahami proses yang benar untuk melakukannya adalah hal yang terpenting, karena beberapa informasi bersifat wajib. Keluhan yang Anda ajukan dapat menghasilkan berbagai hasil, termasuk investigasi formal, tindakan perdata, atau rujukan ke lembaga lain, bergantung pada sifatnya.
Pusat Pengaduan Online SEC
Alat digital dan teknologi baru memainkan peran penting dalam perdagangan. Dan manajemen pengaduan juga demikian.
Untuk mempermudah, SEC telah mendirikan pusat pengaduan online, yang memungkinkan Anda mengajukan pengaduan ke SEC secara elektronik. Hal ini juga dikenal sebagai sistem saran, keluhan dan rujukan atau TCR.
Sistem mengklasifikasikan keluhan ke dalam beberapa jenis, termasuk pengungkapan perusahaan, perdagangan orang dalam, dan manipulasi pasar. Kategorisasi ini memastikan bahwa keluhan Anda akan ditangani oleh ahli yang tepat. Pengguna dapat mengirimkan berbagai jenis informasi secara anonim, dengan informasi kontak untuk memfasilitasi proses penelitian.
Prosedur tindak lanjut
Setelah Anda menyampaikan keluhan Anda, SEC tidak akan memberikan pembaruan status pada masing-masing keluhan karena persyaratan kerahasiaan. Namun, Anda dapat mengajukan permintaan FOIA berdasarkan Freedom of Information Act untuk mendapatkan informasi tentang status keluhan Anda.
Dalam beberapa kasus, SEC mungkin merujuk keluhan Anda ke lembaga lain atau organisasi swa-regulasi jika sesuai dengan cakupannya. Anda harus mengharapkan SEC untuk menghubungi Anda untuk informasi tambahan atau klarifikasi selama tahap tindak lanjut.
Arbitrase dan Mediasi FINRA
FINRA mengoperasikan forum penyelesaian sengketa sekuritas terbesar di Amerika Serikat. Menurut FINRA, 70% perkara arbitrase yang diajukan pada tahun 2022 diselesaikan tanpa sidang, baik melalui penyelesaian atau cara lain.
FINRA Proses arbitrase dan mediasi menawarkan alternatif terhadap litigasi tradisional. Mereka umumnya memberikan penyelesaian yang lebih cepat dan hemat biaya untuk menegosiasikan perselisihan.
Selagi Anda di sini, lihat tautan ini untuk mempelajari lebih lanjut tentang membuat dan mengelola strategi trading forex.
Arbitrase versus mediasi
Jadi apa perbedaan antara arbitrase dan meditasi? Arbitrase melibatkan pihak ketiga yang netral dalam membuat keputusan yang mengikat, sedangkan mediasi memfasilitasi negosiasi antara para pihak untuk mencapai solusi yang dapat diterima bersama.
FINRA dapat melakukan keduanya untuk memberikan solusi. Panel arbitrase FINRA biasanya terdiri dari satu atau tiga arbiter, bergantung pada jumlah klaim.
Tingkat keberhasilan mediasi tinggi. Selain itu, keputusan arbitrase bersifat final dan mengikat, dengan alasan banding yang terbatas.
Tabel berikut merangkum perbedaan antara opsi-opsi ini, untuk membantu Anda memilih rute yang benar berdasarkan sifat keluhan Anda.
| Penampilan | Arbitrase | Mediasi |
|---|---|---|
| Pengambilan keputusan | Wasit | Pihak yang terlibat |
| Hasil | Keputusan yang mengikat | Perjanjian sukarela |
| Formalitas | Lebih formal | Kurang formal |
| Durasi | Biasanya lebih lama | Seringkali lebih pendek |
| Biaya | Umumnya unggul | Umumnya lebih rendah |
| Opsi Banding | Terbatas | N/A (berdasarkan kesepakatan) |
Mempersiapkan Prosedur FINRA
Jadi bagaimana Anda bisa mendapatkan FINRA di pihak Anda?
Apa pun keputusan Anda, Anda harus bersiap dengan hati-hati untuk menyampaikan kasus Anda. Hal ini melibatkan pengumpulan dan pendokumentasian bukti Anda, memilih arbiter atau mediator, dan memahami aturan prosedural.
Dokumentasi yang tepat adalah kuncinya. Ini mungkin memerlukan waktu, tetapi ini sangat penting.
FINRA menyediakan sistem pemilihan daftar netral untuk memilih arbiter demi transparansi maksimum. Dengan cara ini, Anda dapat memastikan persidangan yang adil dan hasil terbaik. Penemuan dalam arbitrase FINRA diatur oleh Panduan Penemuan, yang menjelaskan dokumen yang diduga dapat ditemukan.
Perlu disebutkan juga bahwa pihak-pihak dalam arbitrase FINRA dapat mengajukan mosi, termasuk mosi untuk memberhentikan, dalam keadaan tertentu yang dijelaskan dalam aturan FINRA.
Pilihan dan Pertimbangan Hukum
Ingatlah bahwa meskipun SEC dan FINRA dapat menyelesaikan sebagian besar perselisihan, terkadang mengambil jalur hukum sangatlah penting. Hal ini terutama berlaku dalam kasus-kasus pelanggaran broker yang serius.
Batas waktu pembatasan klaim penipuan sekuritas biasanya dua tahun sejak ditemukannya pelanggaran. Oleh karena itu, Anda mempunyai kasus yang sangat bagus jika Anda menyadari bahwa investasi Anda sedang dimanipulasi.
Meskipun tidak secepat itu. Banyak perjanjian perantara menyertakan klausul arbitrase wajib, yang mungkin membatasi kemampuan Anda untuk memulai litigasi. Ingatlah bahwa membaca rinciannya sangat penting jika Anda memutuskan untuk menjadi seorang trader.
Karena rumitnya kasus-kasus ini, mencari nasihat hukum dari pengacara hukum sekuritas bisa sangat berharga. Pengacara sekuritas sering kali berspesialisasi dalam bidang tertentu, seperti regulasi pialang-dealer, kepatuhan penasihat investasi, atau litigasi sekuritas. Oleh karena itu, penting untuk melakukan riset untuk menemukan seseorang yang dapat menangani keluhan Anda.
Asosiasi Pengacara Advokat Investor Publik PIABA adalah organisasi profesional pengacara yang mewakili investor dalam perselisihan dengan industri sekuritas. Seorang pengacara sekuritas dapat mengevaluasi kasus Anda, menjelaskan pilihan hukum Anda, dan memandu Anda melalui lanskap hukum perselisihan pialang-dealer yang seringkali rumit.
Banyak pengacara sekuritas menawarkan konsultasi awal gratis untuk mengevaluasi manfaat kasus Anda. Mereka akan menjelaskan kompleksitas upaya mencari hukuman hukum dan implikasinya.
Analisis Biaya-Manfaat dari Suatu Tindakan Hukum
Jadi apakah layak mengambil tindakan hukum? Di sinilah pentingnya analisis biaya-manfaat.
Proses hukum bisa mahal dan memakan waktu, jadi Anda harus mempertimbangkan potensi keuntungan dibandingkan biaya dan risiko yang ada.
Biaya hukum dalam kasus sekuritas dapat distrukturkan sebagai biaya per jam, biaya darurat, atau kombinasi keduanya. Selain itu, beberapa pengacara mungkin membayar biaya perkara di muka, yang kemudian diganti dari pemulihan atau kemenangan apa pun.
Memahami biaya ini akan membantu Anda membuat keputusan yang tepat mengenai apakah tindakan hukum merupakan pilihan yang tepat untuk situasi Anda. Sementara itu, Kelompok Kerja FINRA Penyelesaian Sengketa telah merekomendasikan menjajaki cara untuk meningkatkan penggunaan mediasi dalam klaim kecil untuk mengurangi biaya.
Tindakan kelompok
Dalam beberapa kasus, kesalahan yang dilakukan oleh satu broker berdampak pada beberapa investor. Jika hal ini terjadi, gugatan class action bisa menjadi solusi yang tepat.
Tuntutan hukum class action dalam kasus sekuritas diatur oleh Undang-Undang Reformasi Litigasi Sekuritas Swasta tahun 1995 PSLRA. Mereka mengizinkan sekelompok investor dengan keluhan serupa untuk mengambil tindakan hukum kolektif, yang berpotensi meningkatkan dampak tuntutan hukum dan menanggung biaya terkait.
Penggugat utama dalam gugatan class action sekuritas biasanya adalah investor atau kelompok investor yang memiliki kepentingan finansial terbesar dalam kasus tersebut. Namun, sertifikasi kelas memerlukan pemenuhan kriteria tertentu, termasuk numerositas, kesamaan, kekhasan, dan kecukupan representasi.
Identifikasi gugatan kelompok yang ada
Apakah Anda merasa terkena dampak dari meluasnya pelanggaran broker? Meneliti dan bergabung dalam tuntutan hukum class action yang ada dapat membantu Anda.
Stanford Law School Securities Class Action Clearinghouse mengelola database gugatan kelompok sekuritas federal. Informasi ini dapat membantu Anda mengetahui apakah Anda dapat berpartisipasi di dalamnya.
Anggota kelas umumnya menerima pemberitahuan mengenai tuntutan hukum dan mempunyai pilihan untuk tidak ikut jika mereka ingin mengajukan tuntutan individu. Namun, hal ini dapat menimbulkan biaya tambahan.
Distribusi penyelesaian dalam class action sekuritas umumnya didasarkan pada rencana alokasi yang mempertimbangkan faktor-faktor seperti waktu dan jumlah transaksi. Oleh karena itu, meskipun Anda mungkin tidak menerima penyelesaian yang sama, kasus Anda akan ditangani secara keseluruhan.
Pencegahan dan Praktik Terbaik
Apakah ada cara untuk mencegah pelanggaran pelari? Bisakah Anda melindungi investasi Anda terlebih dahulu?
Sebenarnya bisa. Menerapkan langkah-langkah pencegahan dan mengikuti praktik terbaik dapat membantu Anda menghindari masalah, mengurangi atau bahkan menghilangkan risiko perselisihan.
Dengan mengambil langkah proaktif untuk melindungi investasi Anda dan menjaga hubungan yang sehat dengan broker Anda, Anda dapat mengurangi kemungkinan mengajukan keluhan secara signifikan. Jangan lupa bahwa peninjauan akun secara teratur dan komunikasi terbuka dengan broker Anda akan menghindari kesalahpahaman dan mendeteksi potensi masalah pada waktunya.
Saat Anda di sini, bacalah artikel ini untuk mempelajari cara membaca grafik Forex seperti seorang profesional.
Uji Tuntas dalam pemilihan broker
Sebelum Anda memulai trading, kerjakan pekerjaan rumah Anda untuk memilih broker yang dapat dipercaya. Faktanya, ini adalah langkah paling penting dalam mencegah keluhan di masa depan.
Jadi bagaimana caranya? Alat BrokerCheck FINRA memberikan akses gratis ke latar belakang profesional broker, termasuk tindakan disipliner. Oleh karena itu, periksa status peraturannya, baca ulasan pengguna dan evaluasi stabilitas keuangannya.
SEC Pengungkapan Publik Penasihat Investasi Situs web IAPD menyediakan informasi tentang perusahaan dan perwakilan penasihat investasi individu. Regulator sekuritas negara juga memelihara database broker dan penasihat berlisensi yang beroperasi di yurisdiksi mereka.
Meskipun melakukan penelitian ini membutuhkan waktu dan upaya, ini merupakan langkah penting dalam melindungi investasi Anda.
Pemeriksaan Latar Belakang Peraturan
Melakukan pemeriksaan latar belakang sangat penting karena Anda ingin memastikan bahwa Anda bekerja dengan broker yang dapat dipercaya. Laporan BrokerCheck mencakup informasi tentang kualifikasi, catatan, dan riwayat kerja broker selama 10 tahun terakhir. Peristiwa disipliner yang dilaporkan di BrokerCheck mencakup masalah pidana, tindakan regulasi, proses pengadilan perdata, dan keluhan klien.
Sebenarnya, perusahaan pialang Anda seharusnya membantu Anda dalam proses ini. Aturan FINRA 2267 mengharuskan perusahaan pialang untuk memberikan informasi BrokerCheck kepada klien. Informasi ini dapat memberikan wawasan berharga mengenai kepercayaan dan standar etika broker.
Memahami Struktur Biaya
Kesalahpahaman tentang biaya merupakan mayoritas perselisihan antara investor dan pedagang. Itulah mengapa penting untuk memahami struktur biaya broker Anda untuk menghindari kejutan dan potensi konflik.
Struktur biaya umum mencakup model berbasis komisi, biaya (persentase aset yang dikelola), dan biaya tetap. Anda tidak akan terkejut dengan biaya yang dikenakan karena FINRA Rule 2264 mengharuskan broker untuk memberikan daftar biaya kepada klien ritel dan mengungkapkan potensi konflik kepentingan terkait kompensasi.
Secara hukum, broker tidak akan terlibat dalam aktivitas yang mungkin bukan kepentingan terbaik Anda untuk membebankan biaya lebih banyak kepada Anda. Berdasarkan Peraturan Kepentingan Terbaik SEC BI, pialang dan dealer harus bertindak demi kepentingan terbaik klien ritel ketika membuat rekomendasi, termasuk pengungkapan semua fakta material terkait konflik kepentingan apa pun yang terkait dengan rekomendasi tersebut.
Mempertahankan catatan yang akurat
Memiliki catatan yang akurat dan terperinci tentang semua interaksi, transaksi, dan komunikasi dengan broker Anda sangat penting untuk melindungi kepentingan Anda. Ini juga merupakan persyaratan nomor satu jika Anda perlu mengajukan keluhan terhadap broker Anda.
Meskipun Peraturan SEC 17a-4 mengharuskan broker untuk menyimpan catatan tertentu untuk periode tertentu, investor juga harus menyimpan catatan mereka sendiri. Catatan ini akan berguna untuk memantau investasi Anda.
Catatan elektronik secara umum dapat diterima, namun penting untuk memastikan bahwa catatan tersebut disimpan dengan aman dan tetap dapat diakses. Ingatlah bahwa IRS merekomendasikan untuk menyimpan catatan investasi setidaknya selama tiga tahun setelah Anda menjual sekuritas.
Ulasan Konfirmasi Perdagangan
SEC Peraturan 10b-10 mewajibkan broker untuk memberikan pemberitahuan tertulis kepada pelanggan tentang rincian transaksi sekuritas pada atau sebelum penyelesaian transaksi. Konfirmasi perdagangan ini harus mencakup informasi spesifik seperti tanggal, waktu, harga dan kuantitas transaksi.
Selain itu, Peraturan FINRA 2232 mewajibkan perusahaan untuk memberikan laporan rekening kepada klien setidaknya setiap triwulan, yang merinci posisi sekuritas, saldo moneter, dan aktivitas rekening .
Meninjau konfirmasi perdagangan dan laporan akun Anda dapat membantu Anda mendeteksi dan mengatasi perbedaan dengan cepat. Selalu periksa dan periksa dokumen-dokumen ini segera setelah Anda menerimanya untuk segera bertindak.
Pertimbangan Internasional
Berurusan dengan broker internasional dapat mempersulit proses pengajuan keluhan, karena sebagian besar transaksi keuangan lintas negara biasanya tunduk pada beberapa yurisdiksi peraturan. Peraturannya berbeda dan beragam. Oleh karena itu, penting untuk memahami peraturan lintas batas dan proses pengaduan untuk secara efektif melindungi kepentingan Anda dalam lingkungan keuangan global.
Selagi Anda di sini, lihat panduan lengkap kami tentang manajemen emosi dalam Forex.
Menjelajahi badan pengatur internasional
Jadi bagaimana Anda bekerja dengan badan pengawas internasional jika Anda terlibat dalam insiden pelanggaran broker lintas batas?
Organisasi Internasional Komisi Sekuritas IOSCO mempromosikan standar regulasi global untuk pasar sekuritas. Kami menyarankan Anda berkonsultasi dengan bagian Perlindungan Investor, yang memiliki pusat pendidikan khusus untuk membantu investor mengetahui hak-hak mereka.
Untungnya, banyak negara telah menandatangani nota kesepahaman untuk memfasilitasi kerja sama lintas batas dalam regulasi sekuritas. Selain itu, Dewan Stabilitas Keuangan (FSB) mengoordinasikan otoritas keuangan nasional dan badan standar internasional untuk mendorong stabilitas keuangan.
Meskipun prosesnya mungkin tampak sedikit rumit, pengetahuan ini sangat penting untuk melindungi investasi Anda dan mengatasi masalah apa pun yang mungkin timbul saat berinvestasi atau bekerja sama dengan broker di luar negara asal Anda.
Peraturan Khusus Negara
Setiap negara mempunyai pendekatan berbeda dalam menangani pengaduan terhadap broker. Otoritas Sekuritas dan Pasar Eropa (ESMA) mengoordinasikan peraturan di semua negara anggota UE dan membantu investor berinvestasi di negara-negara tersebut.
Di Inggris Raya, Financial Conduct Authority (FCA) mengatur perusahaan jasa keuangan dan pasar keuangan. Jika Anda berinvestasi di Jepang, Badan Jasa Keuangan FSA mengawasi sektor perbankan, sekuritas, valuta asing, dan asuransi.
Regulator ini mungkin relevan, tergantung di mana Anda menginvestasikan uang Anda. Itulah mengapa penting untuk memahami peraturan dan pengoperasiannya.
Perjanjian kerjasama regulasi
Regulator yang berbeda tidak selalu bekerja secara independen. Dalam kebanyakan kasus, regulator dari berbagai negara membuat perjanjian kerja sama untuk meningkatkan perlindungan investor lintas negara.
SEC telah menandatangani nota kesepahaman bilateral dan multilateral dengan banyak regulator asing. Dengan cara ini, hal ini dapat memberikan perlindungan yang lebih baik kepada investor AS yang berinvestasi di luar negeri.
Selain itu, Forum Internasional Regulator Audit Independen IFIAR memfasilitasi kerja sama antar regulator audit secara global untuk mendeteksi adanya pelanggaran. Terakhir, Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF) menetapkan standar global untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan teroris, yang berdampak pada peraturan broker di seluruh dunia.
Perjanjian ini dapat secara signifikan mempengaruhi proses dan hasil pengaduan lintas batas dengan membantu investor tetap terlindungi di mana pun mereka berada.
Ringkasan pembelajaran
Kami telah mencapai akhir panduan kami dan telah mencakup semua aspek yang perlu Anda pahami jika Anda ingin mengajukan keluhan terhadap broker.
Penting untuk memahami cara kerjanya, apakah Anda berinvestasi di dalam atau di luar negeri. Berikut beberapa tips penting untuk melindungi investasi Anda:
- Selalu dokumentasikan semua interaksi dengan broker Anda dan simpan catatan rinci investasi Anda.
- Pahami prosedur pengaduan internal perusahaan pialang Anda sebelum meneruskannya ke badan eksternal.
- Memahami peran regulator seperti SEC dan FINRA dalam menangani keluhan investor.
- Pertimbangkan metode penyelesaian sengketa alternatif, seperti arbitrase dan mediasi, sebelum mengambil tindakan hukum, karena metode tersebut seringkali lebih murah dan memakan waktu.
- Lakukan uji tuntas saat memilih broker untuk meminimalkan risiko masalah di masa depan.
- Tetap terinformasi tentang peraturan internasional dan perjanjian kerja sama saat berurusan dengan broker luar negeri.
Di TopBrokers, kami peduli untuk memberi Anda pengetahuan yang diperlukan untuk membantu Anda menjadi trader yang lebih baik. Itu sebabnya kami membuat panduan ini untuk membantu Anda membandingkan broker forex untuk memilih yang terbaik.
Kami memastikan Anda memiliki akses ke Broker forex teregulasi FCA untuk memastikan uang Anda diatur oleh badan pengatur tingkat atas.
Karena kami memahami bahwa kenyamanan menyetor dan menarik uang Anda dapat merusak pengalaman trading Anda, kami menyiapkan daftar khusus broker forex PayPal terbaik di luar sana.
Investasi yang aman dan menguntungkan hanya dengan sekali klik bersama TopBrokers – kami memiliki informasi terbaru tentang broker top Anda. Untuk investasi cerdas!
ThailandUS