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Wussten Sie, dass die Financial Industry Regulatory Authority FINRA im Jahr 2023 11.003 Beschwerden von Anlegern erhalten hat, die zu Geldstrafen im Wert von 88,4 Millionen US-Dollar führten? Das ist noch nicht alles. Tatsächlich wurden fünf Unternehmen wegen Nichteinhaltung ausgewiesen und vier suspendiert.
Obwohl es viele zuverlässige Forex-Broker auf dem Markt gibt, werden Händler und Investoren manchmal Opfer von Betrug. Glücklicherweise ist die FINRA auf Ihrer Seite und kann Sie für jede illegale oder unbefugte Aktivität, die ohne Ihre Erlaubnis erfolgt, suspendieren und entschädigen. Doch wie kann man eine Beschwerde gegen einen Makler einreichen? Dieser Leitfaden hilft Ihnen zu verstehen, wie Sie eine Beschwerde gegen einen Makler einreichen und andere Probleme mit Ihrem Maklerunternehmen zu klären, um das beste Ergebnis zu erzielen. Fangen wir an.
Den Beschwerdeprozess verstehen
Es kann etwas kompliziert sein, zu verstehen, wie man eine Beschwerde gegen einen Makler einreicht. Es ist jedoch ein entscheidender Teil Ihres Lernprozesses, wenn Sie ein erfolgreicher Trader werden.
Die Zahl der von Kunden eingereichten Streitigkeiten stieg im Jahr 2023 auf 1.891 Fälle, verglichen mit nur 1.693 gemeldeten Fällen im Vorjahr laut FINRA. Dazu gehörten Treuepflichtverletzungen, Fahrlässigkeit, unterlassene Aufsicht und Vertragsbruch.
Obwohl jede Beschwerde anders ist, ist der Prozess mehr oder weniger derselbe. Diese Beschwerden stehen im Einklang mit Ihren Rechten als Anleger, die durch verschiedene Wertpapiergesetze, einschließlich des Securities Exchange Act von 1934, geschützt sind. Sobald eine Beschwerde eingegangen ist, wird sie je nach Art Ihrer Beschwerde einer internen Prüfung, einer behördlichen Untersuchung und möglichen rechtlichen Schritten unterzogen.
Identifizierung gültiger Gründe für die Einreichung von Beschwerden
An der Börse haben Kunden nicht immer Recht.
Manchmal denken Sie vielleicht, Sie hätten gute Gründe, eine formelle Beschwerde gegen Ihren Makler einzureichen. Dies ist jedoch möglicherweise nicht der Fall.
Eine Meinungsverschiedenheit oder mangelnde Kommunikation mit Ihrem Broker gilt möglicherweise nicht als gültige Beschwerde, wenn sie nicht gegen die FINRA-Regel 2010 verstößt, die von Brokern verlangt, hohe Standards geschäftlicher Ehre sowie faire und gerechte Handelsgrundsätze einzuhalten.
Andere gültige Gründe werden in Übereinstimmung mit Regel 10b-5 der Securities and Exchange Commission (SEC) dargelegt, die jede Handlung oder Unterlassung verbietet, die zu Betrug oder Täuschung im Zusammenhang mit dem Kauf oder Verkauf eines Wertpapiers führt. Schließlich könnte ein Verstoß gegen die Treuhandpflicht, der es Beratern ermöglicht, im besten Interesse ihrer Kunden zu handeln, gemäß dem Investment Advisers Act von 1940, zu einer schwerwiegenden Beschwerde gegen Ihren Makler führen.
Häufige Arten von Maklerfehlverhalten
Trading ist ein Spiel mit Mathematik und Gefühlen. Deshalb ist es ein entscheidender Teil Ihres Lernprozesses als Investor, den Wert der Massenpsychologie im Handel zu verstehen.
Einige Broker missbrauchen möglicherweise das mangelnde Wissen der Händler, um illegale Handlungen durchzuführen. Diese Maßnahmen sind nicht unbedingt im besten Interesse des Anlegers oder Händlers. Darüber hinaus können sie rechtliche Konsequenzen für Sie nach sich ziehen.
Aber was sind die häufigsten Arten von Fehlverhalten?
Churning ist definitiv einer von ihnen. Dies geschieht, wenn Broker exzessiv handeln, um Provisionen zu generieren, unabhängig davon, wie sich dies auf Sie auswirkt.
Gemäß FINRA-Regel 2111 müssen Makler eine angemessene Grundlage für die Annahme haben, dass eine empfohlene Transaktion oder Anlagestrategie für den Kunden angemessen ist. In diesem Sinne stellen unangemessene Anlageempfehlungen einen schwerwiegenden Verstoß dar.
Die Verletzung der Treuhandpflicht ist ein weiteres Problem. Nach dem Treuhandstandard müssen Makler die Interessen ihrer Kunden über ihre eigenen stellen, wie im Investment Advisers Act von 1940 dargelegt.
Hier finden Sie eine Zusammenfassung der häufigsten Arten von Fehlverhalten und der Warnsignale, die Sie alarmieren könnten.
| Art des Fehlverhaltens | Beschreibung | Mögliche Warnzeichen |
|---|---|---|
| Smoothie | Übermäßiger Handel zur Generierung von Provisionen | Hoher Kontoumsatz, häufige Transaktionen |
| Unsachgemäße Investitionen | Empfehlen von Investitionen, die nicht mit den Zielen oder der Risikotoleranz des Kunden übereinstimmen | Investitionen, die nicht mit den festgelegten Zielen vereinbar sind |
| Unerlaubter Handel | Vorgänge ohne die Erlaubnis des Kunden ausführen | Unerwartete Transaktionen auf Kontoauszügen |
| Falsche Darstellung | Angabe falscher oder irreführender Anlageinformationen | Diskrepanzen zwischen mündlichen Zusagen und tatsächlicher Leistung |
Testdokumentation
Sie haben also etwas Verdächtiges gefunden. Wie geht es nun weiter?
Das erste, was Sie tun müssen, ist, alle relevanten Dokumente zusammenzustellen und zu organisieren, um nachzuweisen, dass Sie einen gültigen Fall haben. Kontoauszüge, Korrespondenz mit Ihrem Broker und Handelsbestätigungen können beweisen, dass es sich um eine Manipulation handelt. Beispielsweise können mit einem Zeitstempel versehene Bestellscheine im Falle nicht autorisierter oder missbräuchlicher Transaktionen wichtige Beweise liefern.
Wie können Sie also auf diese Dokumente zugreifen? Denken Sie daran, dass Broker gemäß SEC-Regel 17a-3 bestimmte Bücher und Aufzeichnungen führen müssen, die Kunden anfordern und auf die sie zugreifen können. Darüber hinaus gelten elektronische Kommunikation, einschließlich E-Mails und Textnachrichten, als gültige Formen der Dokumentation gemäß FINRA Rule 4511.
Interne Beschwerdeverfahren
Denken Sie also, dass die Zeit für Ihr Gerichtsdrama gekommen ist? Nicht so schnell!
Normalerweise ist es der erste Schritt, den internen Beschwerdeprozess Ihres Maklerunternehmens zu durchlaufen. Die meisten Unternehmen verfügen über zuverlässige interne Beschwerdeverfahren, die normalerweise in der Kundenvereinbarung des Unternehmens oder auf seiner Website beschrieben sind.
Diese Verfahren können die meisten Beschwerden bearbeiten und Verwirrung bei den Kunden beseitigen. Sobald Sie eine Beschwerde einreichen, müssen Unternehmen den Eingang einer Beschwerde gemäß FINRA-Regel 4513 innerhalb von 15 Tagen schriftlich bestätigen. Dieser Schritt löst die meisten Probleme schnell und effizient.
Doch manchmal ist es die einzige Möglichkeit, sich an externe Organisationen zu wenden. Gemäß der FINRA-Regel 4530 müssen Unternehmen bestimmte Kundenbeschwerden innerhalb von 30 Tagen an die FINRA melden.
Laut InvestmentNews zeigt dieser Fall einer ehemaligen Personalvermittlerin von Osiac, die schließlich ihre Diskriminierungsbeschwerde zurückzog, dass das Einschalten interner Kanäle ein notwendiger Schritt vor einer Eskalation ist.
Schreiben Sie einen effektiven Beschwerdebrief
Während Sie lernen, wie Sie ein furchtloser Forex-Händler werden, sollten Sie sich mit dem Prozess des Verfassens klarer und objektiver Beschwerdebriefe vertraut machen.
Dieser entscheidende Schritt sollte Ihr Problem im Detail und die gewünschte Lösung erläutern. Sie mögen wütend sein, aber Sie sollten emotionale Sprache vermeiden.
Halten Sie sich an die Fakten und geben Sie in Ihrem Beschwerdeschreiben spezifische Details wie Kontonummern, Handelsdaten und Beträge an. Wenn möglich, recherchieren Sie, um auf alle FINRA- oder SEC-Regeln zu verweisen, von denen Sie glauben, dass sie verletzt wurden. Fordern Sie abschließend eine schriftliche Antwort innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens an, in der Regel 30 Tage.
Regulierungsbeschwerden und externe Ressourcen
Da Beschwerden intern bearbeitet werden können, besteht wahrscheinlich keine Notwendigkeit, sie zu eskalieren, oder?
Leider ist das nicht wahr. Nur einige Beschwerden können intern gemäß den Vorschriften des Maklers bearbeitet werden.
Was passiert also, wenn Sie nicht die Hilfe erhalten, die Sie benötigen?
Wenn der interne Prozess fehlschlägt, sollten Sie Ihre Beschwerde bei einer Aufsichtsbehörde einreichen oder externe professionelle Unterstützung in Anspruch nehmen. Mit anderen Worten: Eine -Regulierungsbeschwerde gegen einen -Broker ist Ihre zweite Option, wenn Ihnen der interne Prozess des Unternehmens nicht gerecht wird.
Die SEC und die FINRA haben Prozesse zur Bearbeitung von Anlegerbeschwerden eingerichtet und können wertvolle Ressourcen und Unterstützung bereitstellen. Obwohl sie unterschiedliche Zuständigkeiten haben, überschneiden sie sich manchmal bei der Bearbeitung von Anlegerbeschwerden.
Eine Beschwerde bei der SEC einreichen
Die Securities and Exchange Commission (SEC) spielt eine entscheidende Rolle beim Schutz der Anleger und der Aufrechterhaltung fairer, geordneter und effizienter Märkte. Die Compliance-Abteilung bearbeitet Anlegerbeschwerden und führt Untersuchungen durch, wenn Sie den Verdacht haben, dass Ihre Anlagen illegale Aktivitäten oder Manipulationen begehen. Laut der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde (Securities and Exchange Commission) leitete diese Abteilung im Geschäftsjahr 2022 760 Durchsetzungsmaßnahmen ein, ein Anstieg von 9 % gegenüber dem Vorjahr.
Es ist jedoch von größter Bedeutung, den richtigen Prozess hierfür zu verstehen, da einige Informationen obligatorisch sind. Von Ihnen eingereichte Beschwerden können je nach Art zu unterschiedlichen Ergebnissen führen, einschließlich formeller Untersuchungen, Zivilklagen oder Überweisungen an andere Behörden.
SEC Online-Beschwerdezentrum
Digitale Tools und neue Technologien spielen im Handel eine wichtige Rolle. Und beim Beschwerdemanagement ist es nicht anders.
Zur Vereinfachung hat die SEC ein Online-Beschwerdezentrum eingerichtet, das es Ihnen ermöglicht, eine Beschwerde bei der SEC elektronisch einzureichen. Es wird auch als Vorschlags-, Beschwerde- und Überweisungssystem oder TCR bezeichnet.
Das System klassifiziert Beschwerden in verschiedene Arten, darunter Unternehmensoffenlegung, Insiderhandel und Marktmanipulation. Diese Kategorisierung stellt sicher, dass Ihre Beschwerde von den entsprechenden Experten bearbeitet wird. Benutzer können verschiedene Arten von Informationen anonym einreichen, mit Kontaktinformationen, um den Rechercheprozess zu erleichtern.
Folgeverfahren
Nachdem Sie Ihre Beschwerde eingereicht haben, wird die SEC aufgrund von Vertraulichkeitsanforderungen keine Statusaktualisierungen zu einzelnen Beschwerden bereitstellen. Sie können jedoch gemäß dem Freedom of Information Act einen FOIA-Antrag stellen, um Informationen über den Status Ihrer Beschwerde zu erhalten.
In einigen Fällen kann die SEC Ihre Beschwerde an andere Behörden oder Selbstregulierungsorganisationen weiterleiten, wenn sie mit deren Umfang übereinstimmt. Sie können damit rechnen, dass die SEC Sie während der Nachverfolgungsphase für weitere Informationen oder Klarstellungen kontaktiert.
FINRA-Schiedsverfahren und Mediation
FINRA betreibt das größte Forum zur Beilegung von Wertpapierstreitigkeiten in den Vereinigten Staaten. Laut FINRA wurden 70 % der im Jahr 2022 eingereichten Schiedsverfahren ohne Anhörung beigelegt, entweder durch Vergleiche oder auf andere Weise.
FINRA Schiedsverfahren und Mediationsverfahren bieten Alternativen zu herkömmlichen Rechtsstreitigkeiten. Sie bieten im Allgemeinen schnellere und kostengünstigere Lösungen zur Verhandlung von Streitigkeiten.
Während Sie hier sind, schauen Sie sich diesen Link an, um mehr über Erstellen und Verwalten einer Forex-Handelsstrategie zu erfahren.
Schiedsverfahren versus Mediation
Was ist also der Unterschied zwischen Schlichtung und Meditation? Beim Schiedsverfahren trifft ein neutraler Dritter eine verbindliche Entscheidung, während die Mediation die Verhandlungen zwischen den Parteien erleichtert, um eine für beide Seiten akzeptable Lösung zu finden.
FINRA kann beides tun, um Lösungen bereitzustellen. FINRA-Schiedsgerichte bestehen in der Regel aus einem oder drei Schiedsrichtern, abhängig von der Höhe des Anspruchs.
Die Erfolgsquoten der Mediation sind hoch. Darüber hinaus sind Schiedsentscheidungen endgültig und bindend und es gibt nur begrenzte Rechtsmittel.
Die folgende Tabelle fasst die Unterschiede zwischen diesen Optionen zusammen, um Ihnen bei der Auswahl der richtigen Route basierend auf der Art Ihrer Beschwerde zu helfen.
| Aussehen | Schiedsverfahren | Vermittlung |
|---|---|---|
| Entscheidungsfindung | Schiedsrichter | Beteiligte Parteien |
| Ergebnis | Verbindliche Entscheidung | Freiwillige Vereinbarung |
| Formalität | Formeller | Weniger formell |
| Dauer | Normalerweise länger | Oft kürzer |
| Kosten | Im Allgemeinen überlegen | Im Allgemeinen niedriger |
| Einspruchsmöglichkeiten | Limitiert | N/A (basierend auf Vereinbarung) |
Vorbereitung auf FINRA-Verfahren
Wie können Sie also FINRA auf Ihre Seite ziehen?
Unabhängig von Ihrer Entscheidung sollten Sie sich sorgfältig auf die Präsentation Ihres Falles vorbereiten. Dazu gehört das Sammeln und Dokumentieren Ihrer Beweise, die Auswahl eines Schiedsrichters oder Mediators und das Verständnis der Verfahrensregeln.
Eine ordnungsgemäße Dokumentation ist der Schlüssel. Dies kann einige Zeit dauern, ist aber von entscheidender Bedeutung.
FINRA bietet ein neutrales Listenauswahlsystem zur Auswahl von Schiedsrichtern für maximale Transparenz. Auf diese Weise können Sie ein faires Verfahren und das beste Ergebnis gewährleisten. Die Entdeckung im FINRA-Schiedsverfahren wird durch den Discovery Guide geregelt, der mutmaßlich auffindbare Dokumente beschreibt.
Es ist auch erwähnenswert, dass Parteien des FINRA-Schiedsverfahrens unter bestimmten, in den FINRA-Regeln beschriebenen Umständen Anträge, einschließlich Anträge auf Abweisung, einreichen können.
Rechtliche Optionen und Überlegungen
Denken Sie daran, dass die SEC und die FINRA zwar die meisten Streitigkeiten beilegen können, es jedoch manchmal zwingend erforderlich ist, den rechtlichen Weg einzuschlagen. Dies gilt insbesondere bei schwerwiegendem Fehlverhalten des Maklers.
Die Verjährungsfrist für Ansprüche wegen Wertpapierbetrugs beträgt in der Regel zwei Jahre ab Entdeckung des Verstoßes. Wenn Sie also bemerken, dass Ihre Anlage manipuliert wird, ist das ein sehr guter Fall.
Obwohl nicht so schnell. Viele Maklerverträge enthalten zwingende Schiedsklauseln, die Ihre Möglichkeiten zur Einleitung eines Rechtsstreits einschränken können. Denken Sie daran, dass das Lesen des Kleingedruckten unerlässlich ist, wenn Sie sich entscheiden, Händler zu werden.
Aufgrund der Komplexität dieser Fälle kann die Einholung von Rechtsberatung durch einen Anwalt für Wertpapierrecht von unschätzbarem Wert sein. Wertpapieranwälte spezialisieren sich oft auf bestimmte Bereiche, wie z. B. Broker-Dealer-Regulierung, Compliance von Anlageberatern oder Wertpapierrechtsstreitigkeiten. Daher ist es wichtig, dass Sie Ihre Recherche durchführen, um jemanden zu finden, der Ihre Beschwerde bearbeiten kann.
Die Public Investors Advocate Bar Association PIABA ist eine Berufsorganisation von Anwälten, die Anleger in Streitigkeiten mit der Wertpapierbranche vertreten. Ein Wertpapieranwalt kann Ihren Fall bewerten, Ihre rechtlichen Möglichkeiten erläutern und Sie durch die oft komplexe Rechtslandschaft von Broker-Dealer-Streitigkeiten führen.
Viele Wertpapieranwälte bieten kostenlose Erstberatungen an, um die Begründetheit Ihres Falles zu beurteilen. Sie werden die Komplexität der Suche nach einer rechtlichen Bestrafung und ihre Auswirkungen erläutern.
Kosten-Nutzen-Analyse einer rechtlichen Maßnahme
Lohnt es sich also, rechtliche Schritte einzuleiten? Hier zeigt sich die Bedeutung einer Kosten-Nutzen-Analyse.
Gerichtsverfahren können teuer und zeitaufwändig sein, daher müssen Sie den potenziellen Gewinn gegen die damit verbundenen Kosten und Risiken abwägen.
Rechtsgebühren in Wertpapierfällen können als Stundenhonorare, Erfolgshonorare oder eine Kombination aus beidem strukturiert werden. Darüber hinaus können einige Anwälte die Prozesskosten vorschießen, die dann aus der Beitreibung oder dem Gewinn erstattet werden.
Das Verständnis dieser Gebühren wird Ihnen helfen, eine fundierte Entscheidung darüber zu treffen, ob rechtliche Schritte für Ihre Situation die richtige Option sind. In der Zwischenzeit hat die FINRA-Arbeitsgruppe zur Streitbeilegung empfohlen, nach Wegen zu suchen, um den Einsatz der Mediation bei geringfügigen Ansprüchen zu steigern, um die Kosten zu senken.
Sammelklagen
In manchen Fällen betrifft das Fehlverhalten eines Brokers mehrere Anleger. In diesem Fall könnte eine Sammelklage die angemessene Reaktion sein.
Sammelklagen in Wertpapierfällen unterliegen dem Private Securities Litigation Reform Act von 1995 (PSLRA). Sie ermöglichen einer Gruppe von Anlegern mit ähnlichen Beschwerden, kollektive rechtliche Schritte einzuleiten, was möglicherweise die Wirkung der Klage erhöht und die damit verbundenen Kosten teilt.
Der Hauptkläger in einer Wertpapiersammelklage ist in der Regel der Investor oder die Investorengruppe mit dem größten finanziellen Interesse an dem Fall. Allerdings erfordert die Klassenzertifizierung die Erfüllung bestimmter Kriterien, einschließlich Anzahl, Ähnlichkeit, Typizität und Angemessenheit der Darstellung.
Identifizierung bestehender Sammelklagen
Glauben Sie, dass Sie von weit verbreitetem Fehlverhalten von Maklern betroffen waren? Die Recherche zu bestehenden Sammelklagen und der Beitritt zu bestehenden Sammelklagen könnte Ihnen helfen.
Das Stanford Law School Securities Class Action Clearinghouse unterhält eine Datenbank mit Bundeswertpapier-Sammelklagen. Mithilfe dieser Informationen können Sie herausfinden, ob Sie daran teilnehmen können.
Mitglieder der Sammelklage erhalten in der Regel eine Benachrichtigung über die Klage und haben die Möglichkeit, sich abzumelden, wenn sie individuelle Ansprüche geltend machen möchten. Allerdings könnten hierfür zusätzliche Kosten anfallen.
Vergleichsverteilungen bei Wertpapiersammelklagen basieren im Allgemeinen auf einem Zuteilungsplan, der Faktoren wie den Zeitpunkt und die Menge der Transaktionen berücksichtigt. Daher wird Ihr Fall als Teil eines Ganzen behandelt, auch wenn Sie möglicherweise nicht die gleiche Entschädigung erhalten.
Prävention und Best Practices
Gibt es eine Möglichkeit, Fehlverhalten von Läufern zu verhindern? Können Sie Ihre Investition im Voraus schützen?
Eigentlich ja, das kannst du. Durch die Umsetzung präventiver Maßnahmen und die Befolgung von Best Practices können Sie Probleme von vornherein vermeiden und das Risiko von Streitigkeiten verringern oder sogar beseitigen.
Indem Sie proaktive Maßnahmen ergreifen, um Ihre Investitionen zu schützen und eine gesunde Beziehung zu Ihrem Makler aufrechtzuerhalten, können Sie die Wahrscheinlichkeit, eine Beschwerde einreichen zu müssen, erheblich verringern. Vergessen Sie nicht, dass regelmäßige Kontoüberprüfungen und eine offene Kommunikation mit Ihrem Broker Missverständnisse vermeiden und potenzielle Probleme rechtzeitig erkennen.
Während Sie hier sind, schauen Sie sich diesen Artikel an, um zu erfahren, wie Sie Forex-Charts wie ein Profi lesen können.
Due Diligence bei der Maklerauswahl
Bevor Sie mit dem Handel beginnen, machen Sie Ihre Hausaufgaben bei der Auswahl eines vertrauenswürdigen Brokers. Tatsächlich ist es der wichtigste Schritt, um künftigen Beschwerden vorzubeugen.
Wie können Sie das tun? Das BrokerCheck-Tool von FINRA bietet kostenlosen Zugang zum beruflichen Hintergrund von Maklern, einschließlich Disziplinarmaßnahmen. Überprüfen Sie daher den regulatorischen Status, lesen Sie Benutzerbewertungen und bewerten Sie die finanzielle Stabilität.
SECs Investment Adviser Public Disclosure IAPD-Website bietet Informationen über Unternehmen und Vertreter einzelner Anlageberater. Die Wertpapieraufsichtsbehörden der Bundesstaaten unterhalten außerdem Datenbanken über lizenzierte Makler und Berater, die in ihrem Zuständigkeitsbereich tätig sind.
Die Durchführung dieser Recherche erfordert zwar Zeit und Mühe, ist aber ein entscheidender Schritt zum Schutz Ihrer Investition.
Regulatorische Hintergrundüberprüfungen
Die Durchführung einiger Hintergrundüberprüfungen ist unerlässlich, da Sie sicherstellen möchten, dass Sie mit einem vertrauenswürdigen Broker zusammenarbeiten. BrokerCheck-Berichte enthalten Informationen über die Qualifikationen, Aufzeichnungen und den beruflichen Werdegang eines Maklers in den letzten 10 Jahren. Zu den auf BrokerCheck gemeldeten Disziplinarereignissen gehören Strafsachen, behördliche Maßnahmen, Zivilgerichtsverfahren und Kundenbeschwerden.
Tatsächlich sollte Ihr Maklerunternehmen Ihnen bei diesem Prozess helfen. Gemäß FINRA-Regel 2267 müssen Maklerfirmen ihren Kunden BrokerCheck-Informationen zur Verfügung stellen. Diese Informationen können wertvolle Einblicke in die Vertrauenswürdigkeit und ethischen Standards eines Brokers liefern.
Gebührenstrukturen verstehen
Missverständnisse über Gebühren machen den Großteil der Streitigkeiten zwischen Anlegern und Händlern aus. Deshalb ist es wichtig, die Gebührenstruktur Ihres Brokers zu verstehen, um Überraschungen und potenzielle Konflikte zu vermeiden.
Zu den gängigen Gebührenstrukturen gehören provisionsbasierte Modelle, Gebühren (Prozentsatz des verwalteten Vermögens) und Pauschalgebühren. Sie werden von der erhobenen Gebühr nicht überrascht sein, da die FINRA-Regel 2264 von Maklern verlangt, Privatkunden eine Liste der Gebühren zur Verfügung zu stellen und potenzielle Interessenkonflikte im Zusammenhang mit der Entschädigung offenzulegen.
Von Gesetzes wegen dürfen sich Makler nicht an Aktivitäten beteiligen, die möglicherweise nicht in Ihrem besten Interesse sind, um Ihnen mehr in Rechnung zu stellen. Gemäß der Best Interest Reg BI der SEC müssen Makler und Händler bei der Abgabe von Empfehlungen im besten Interesse von Privatkunden handeln, einschließlich der Offenlegung aller wesentlichen Fakten im Zusammenhang mit etwaigen Interessenkonflikten im Zusammenhang mit der Empfehlung.
Führen Sie genaue Aufzeichnungen
Genaue und detaillierte Aufzeichnungen aller Interaktionen, Transaktionen und Kommunikationen mit Ihrem Broker sind für den Schutz Ihrer Interessen von entscheidender Bedeutung. Dies ist auch die wichtigste Voraussetzung, wenn Sie eine Beschwerde gegen Ihren Makler einreichen müssen.
Obwohl die SEC-Regel 17a-4 von Brokern verlangt, bestimmte Aufzeichnungen für bestimmte Zeiträume aufzubewahren, müssen Anleger auch ihre eigenen Aufzeichnungen führen. Diese Aufzeichnungen werden Ihnen bei der Überwachung Ihrer Investitionen nützlich sein.
Elektronische Aufzeichnungen sind im Allgemeinen akzeptabel, es ist jedoch wichtig sicherzustellen, dass sie sicher gespeichert werden und zugänglich bleiben. Denken Sie daran, dass der IRS empfiehlt, die Anlageunterlagen nach dem Verkauf des Wertpapiers mindestens drei Jahre lang aufzubewahren.
Handelsbestätigungsbewertungen
SEC-Regel 10b-10 verpflichtet Broker, Kunden bei oder vor Abschluss der Transaktion schriftlich über die Einzelheiten einer Wertpapiertransaktion zu informieren. Diese Handelsbestätigungen müssen spezifische Informationen wie Datum, Uhrzeit, Preis und Menge der Transaktion enthalten.
Darüber hinaus verlangt die FINRA-Regel 2232, dass Unternehmen ihren Kunden mindestens vierteljährlich Kontoauszüge mit detaillierten Wertpapierpositionen, Geldsalden und Kontoaktivitäten zur Verfügung stellen müssen.
Die Überprüfung Ihrer Handelsbestätigungen und Kontoauszüge kann Ihnen dabei helfen, etwaige Unstimmigkeiten schnell zu erkennen und zu beheben. Überprüfen und prüfen Sie diese Dokumente immer sofort nach Erhalt, um zeitnah handeln zu können.
Internationale Überlegungen
Der Umgang mit internationalen Maklern kann das Einreichen einer Beschwerde erschweren, da die meisten grenzüberschreitenden Finanztransaktionen in der Regel mehreren Regulierungsbehörden unterliegen. Die Regelungen sind unterschiedlich und vielschichtig. Daher ist es wichtig, grenzüberschreitende Vorschriften und Beschwerdeprozesse zu verstehen, um Ihre Interessen in einem globalen Finanzumfeld wirksam zu schützen.
Während Sie hier sind, schauen Sie sich unseren vollständigen Leitfaden zum Thema Emotionsmanagement im Devisenhandel an.
Navigation durch internationale Regulierungsbehörden
Wie arbeiten Sie also mit internationalen Regulierungsbehörden zusammen, wenn Sie in einen grenzüberschreitenden Vorfall von Fehlverhalten eines Maklers verwickelt sind?
Die International Organization of Securities Commissions IOSCO fördert globale Regulierungsstandards für Wertpapiermärkte. Wir empfehlen Ihnen, die Rubrik „Anlegerschutz“ zu konsultieren, die über ein spezielles Bildungszentrum verfügt, das Anlegern dabei hilft, ihre Rechte kennenzulernen.
Glücklicherweise haben viele Länder Absichtserklärungen unterzeichnet, um die grenzüberschreitende Zusammenarbeit bei der Wertpapierregulierung zu erleichtern. Darüber hinaus koordiniert das Financial Stability Board (FSB) nationale Finanzbehörden und internationale Normungsgremien, um die Finanzstabilität zu fördern.
Obwohl der Prozess etwas kompliziert erscheinen mag, ist dieses Wissen von entscheidender Bedeutung, um Ihre Investition zu schützen und alle Probleme zu lösen, die bei Investitionen oder der Zusammenarbeit mit Brokern außerhalb Ihres Heimatlandes auftreten können.
Länderspezifische Vorschriften
Verschiedene Länder verfolgen unterschiedliche Ansätze zur Bearbeitung von Beschwerden gegen Makler. Die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) koordiniert die Regulierung in allen EU-Mitgliedstaaten und unterstützt Anleger bei Investitionen in diesen Ländern.
Im Vereinigten Königreich reguliert die Financial Conduct Authority (FCA) Finanzdienstleistungsunternehmen und Finanzmärkte. Wenn Sie in Japan investieren, überwacht die FSA Financial Services Agency den Banken-, Wertpapier-, Devisen- und Versicherungssektor.
Diese Regulierungsbehörden können relevant sein, je nachdem, wo Sie Ihr Geld anlegen. Deshalb ist es wichtig, sich mit deren Vorschriften und Abläufen vertraut zu machen.
Regulatorische Kooperationsvereinbarungen
Die verschiedenen Regulierungsbehörden arbeiten nicht immer unabhängig voneinander. In den meisten Fällen schließen Regulierungsbehörden verschiedener Länder Kooperationsvereinbarungen, um den Anlegerschutz grenzüberschreitend zu verbessern.
Die SEC hat bilaterale und multilaterale Absichtserklärungen mit zahlreichen ausländischen Regulierungsbehörden unterzeichnet. Auf diese Weise kann es US-Investoren, die im Ausland investieren, einen besseren Schutz bieten.
Darüber hinaus erleichtert das Internationale Forum unabhängiger Prüfungsaufsichtsbehörden (IFIAR) die Zusammenarbeit zwischen Prüfungsaufsichtsbehörden auf der ganzen Welt, um jegliches Fehlverhalten aufzudecken. Schließlich legt die Financial Action Task Force (FATF) globale Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung fest, was Auswirkungen auf die Maklervorschriften auf der ganzen Welt hat.
Diese Vereinbarungen können den Prozess und das Ergebnis grenzüberschreitender Beschwerden erheblich beeinflussen, indem sie dazu beitragen, dass Anleger unabhängig von ihrem Aufenthaltsort geschützt bleiben.
Lernzusammenfassung
Wir sind am Ende unseres Leitfadens angelangt und haben alle Aspekte abgedeckt, die Sie verstehen müssen, wenn Sie eine Beschwerde gegen einen Makler einreichen möchten.
Es ist wichtig zu verstehen, wie der Prozess funktioniert, unabhängig davon, ob Sie im Inland oder im Ausland investieren. Hier einige wichtige Tipps zum Schutz Ihrer Investition:
- Dokumentieren Sie immer alle Interaktionen mit Ihrem Broker und führen Sie detaillierte Aufzeichnungen über Ihre Investitionen.
- Machen Sie sich mit den internen Beschwerdeverfahren Ihres Maklerunternehmens vertraut, bevor Sie es an externe Stellen weiterleiten.
- Verstehen Sie die Rolle von Aufsichtsbehörden wie der SEC und FINRA bei der Bearbeitung von Anlegerbeschwerden.
- Erwägen Sie alternative Streitbeilegungsmethoden wie Schiedsverfahren und Mediation, bevor Sie rechtliche Schritte einleiten, da diese oft kostengünstiger und zeitaufwändiger sind.
- Führen Sie bei der Auswahl eines Brokers eine Due-Diligence-Prüfung durch, um das Risiko zukünftiger Probleme zu minimieren.
- Bleiben Sie im Umgang mit Offshore-Brokern über internationale Vorschriften und Kooperationsvereinbarungen informiert.
Bei TopBrokers liegt es uns am Herzen, Ihnen das Wissen zu vermitteln, das Sie benötigen, um ein besserer Trader zu werden. Aus diesem Grund haben wir diesen Leitfaden erstellt, um Ihnen dabei zu helfen, Forex-Broker zu vergleichen, um den besten auszuwählen.
Wir stellen sicher, dass Sie Zugang zu FCA-regulierten Forex-Brokern haben, um sicherzustellen, dass Ihr Geld von einer hochrangigen Regulierungsbehörde reguliert wird.
Da wir verstehen, dass die Bequemlichkeit der Ein- und Auszahlung Ihres Geldes Ihr Handelserlebnis ruinieren kann, haben wir eine spezielle Liste der besten PayPal-Forex-Broker erstellt.
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