مراجعة Trading.com

مقدمة

تؤمن Trading.com إيماناً راسخاً بضرورة تسهيل وصول الجميع إلى الأسواق المالية. سواء كنت حديث العهد بالتداول أو متمرساً فيه، تركز المنصة على السرعة والوضوح وسهولة الاستخدام.

تتمحور رؤية الشركة، كما وردت على موقعها الرسمي، حول التطور المستمر وابتكار أفكار جديدة. وهدفها الرئيسي هو تلبية احتياجات مختلف أنواع المتداولين اليوم. تأسست هذه الشركة في المملكة المتحدة، وكانت تُعرف سابقاً باسم XMUK حتى عام 2019، ثم أصبحت Trading.com.

تثق Trading.com بقدرتها على المساعدة في تداول مجموعة متنوعة من الأدوات، مثل العملات والمعادن الثمينة وعقود الفروقات (CFDs). كما تتعامل مع الأسهم والعقود الآجلة للسلع ومنتجات الطاقة. وتعمل المنصة جاهدةً على إبقاء الأسعار عادلة وواضحة من خلال التعاون مع جهات أخرى توفر خيارات التداول. ورغم أنها لا تسمي هذه الجهات الشريكة، فإن المنصة تصف نفسها بأنها رائدة في السوق.

من أبرز مزايا Trading.com سعيها إلى إتاحة التداول لجميع أنواع المتداولين. فهي تقدم أكثر من 1,200 أداة مختلفة للتداول، تشمل أنواعاً كثيرة من الأصول ومتاحة في أسواق متنوعة. وستتناول مراجعة Trading.com هذه ما تقدمه منصة التداول عن كثب.

البلدان المدعومة

تقتصر قاعدة عملاء Trading.com حصرياً على المقيمين داخل حدود المملكة المتحدة. غير أن هذا النطاق الجغرافي المحدود يحول حتماً دون وصول أفراد من خلفيات دولية متنوعة إلى خدماتها. وتبرز هذه القيود بوجه خاص عند مقارنتها بممارسات العديد من منصات وسطاء الفوركس الأخرى، التي توسع نطاق خدماتها غالباً ليشمل جمهوراً عالمياً.

ينبع هذا التركيز الحصري على سوق المملكة المتحدة من التغيرات التنظيمية وتداعيات خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي. واستجابةً لهذه التغييرات، اختارت Trading.com وقف فتح حسابات جديدة للمقيمين في دول أوروبية مختلفة. ويساعد ذلك الشركة على مواكبة المشهد المتغير للوائح المالية مع ضمان الامتثال للأطر القانونية.

تقييم خدمة العملاء

لدى Trading.com ما مجموعه 6 مراجعات على Trustpilot، بمتوسط تقييم يبلغ 3.4 نجوم من أصل 5. ويثني المستخدمون على أمور مثل سهولة استخدام المنصة للتداول، كما يقدّرون خدمة العملاء المفيدة. ويشير بعض المراجعين إلى الأدوات المفيدة التي توفرها المنصة، وسرعة التداول، وجودة خدمة العملاء.

لكن توجد أيضاً بعض المراجعات غير الإيجابية. إذ يقول بعض المتداولين إن المنصة لم تُمكّنهم من تحقيق أرباح بقدر ما توقعوا. ويشتكي آخرون من أن المنصة لم تفِ بوعودها بشأن صفقات المكافآت للمستخدمين الجدد. كما واجه بعض الأشخاص مشكلات في اعتماد مستنداتهم في الوقت المحدد، وفي حالات قليلة لم تقبل المنصة المستندات التي قدموها.

منصات تداول الفوركس لدى Trading.com

فيما يتعلق بمنصات التداول، تقدم Trading.com حصرياً منصة التداول MT5. وهذا يعني أن خيارات المتداولين الذين يستخدمون هذا الوسيط محدودة عند اختيار منصة التداول، إذ لا تتوفر MT4 ولا المنصات المطورة داخلياً.

• MetaTrader5: تتيح منصة MT5 لدى Trading.com للمتداولين الوصول المباشر إلى أكثر من 1,250 سوقاً. وتمكّن هذه المنصة من تداول الفوركس وعقود الفروقات والأسهم والمؤشرات والمعادن في مكان واحد. وبفضل عدم وجود حالات لإعادة التسعير أو رفض الأوامر، وإمكانية تعديل الرافعة المالية، يتمتع المتداولون بمرونة واسعة. وتتيح منصة MetaTrader 5 (MT5) على الويب للمتداولين الوصول إلى أسواق الفوركس والصرف والعقود الآجلة باستخدام أي متصفح إنترنت ونظام تشغيل. وبمجرد الاتصال بالإنترنت، يمكن للمستخدمين الانطلاق في عالم التداول. وتوفر MT5 ميزات متقدمة مثل عمق السوق ومخطط النقاط وبيانات الوقت والمبيعات، ما يمنح نظرة شاملة على السوق. ولإجراء تحليل دقيق للأسعار والتنبؤ بها، تزود MT5 المتداولين بمجموعة واسعة من أدوات التحليل. ويمكن للمنصة دعم ما يصل إلى 100 مخطط، ما يسهّل مراقبة الأدوات المالية المختلفة. وتوفر MT5 21 إطاراً زمنياً، من دقيقة واحدة إلى شهر واحد، وأكثر من 80 مؤشراً فنياً مدمجاً لتحليل الأسعار بالتفصيل. وتتوفر هذه المنصة لدى Trading.com لأجهزة iPhone وAndroid، كما تتوفر كمنصة تداول عبر الويب لمستخدمي PC وMac.

أنواع حسابات التداول لدى Trading.com

تؤكد Trading.com التزامها بتبسيط الوصول إلى الأسواق من خلال حساب واحد، سعياً منها إلى توفير تجربة تداول سلسة.

• حساب Ultra-Low: يوفر هذا النوع من الحسابات للمتداولين على منصة وسيط الفوركس Trading.com حلاً شاملاً. ويتطلب حداً أدنى للإيداع قدره $5، ويدعم عملات أساس متنوعة تشمل EUR وUSD وGBP وCHF وAUD وPLN وHUF. ويلتزم بالمعايير التنظيمية، مع رافعة مالية قصوى تبلغ 30:1. ويبلغ متوسط السبريد على أزواج العملات الرئيسية 0.6 نقطة (pip). ومن الجدير بالذكر أن حساب Ultra-Low لدى Trading.com لا يتضمن أي عمولة، ما يهيئ بيئة تداول من دون تكاليف عمولة. كما يستفيد المتداولون من الحماية من الرصيد السلبي، التي تحمي الصفقات. ويوفر الحساب خيارات التحوط، إلى جانب حساب إسلامي مصمم للمتداولين المسلمين.

فئات العملات المتاحة للتداول لدى Trading.com

تمنح Trading.com العملاء حرية اختيار فئة العملة التي يفضلونها من بين مجموعة متنوعة من الخيارات. وتشمل هذه الخيارات عملات معروفة على نطاق واسع مثل EUR وUSD وGBP وCHF وAUD وPLN وHUF. وتضمن هذه المرونة للعملاء إمكانية التداول دون قيود مرتبطة بفئة العملة.

هيكل الشركة

تدير Trading.com شركة Trading Point of Financial Instruments UK Limited، وتتخذ من لندن، إنجلترا، مقرًا لها (رقم التسجيل 09436004)، ويقع مكتبها الرئيسي في Coppergate House، 10 Whites Row، Spitalfields، London، E1 7NF. تعتمد المنصة هيكل رسوم لا يتضمن عمولات منفصلة على التداول؛ إذ تُدمج رسوم خدمة الوسيط في السبريد، الذي يبقى منخفضًا. بالإضافة إلى ذلك، لا تفرض Trading.com رسومًا على إيداع الأموال أو سحبها.

تعمل الشركة تحت العلامة التجارية Trading.com منذ عام 2019، وتقتصر خدمات الوسيط على مواطني المملكة المتحدة. والتزامًا بسياسة تحظر إعادة التسعير والرسوم المخفية، تستخدم المنصة نظامًا آليًا للإشراف على المعاملات المالية وإدارة المخاطر، لمنع الأرصدة السلبية في حسابات العملاء.

مع ذلك، لا يعرض موقع الوسيط جوائز أو تقديرات بارزة، ما يثير تساؤلات حول مكانته في القطاع. ويجذب غياب الجوائز المعروضة الانتباه، لأن المتداولين يعتبرون الجوائز في القطاع علامة على المصداقية.

تراخيص Trading.com في الفوركس والامتثال التنظيمي

تحظى Trading.com بترخيص من هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) بموجب الترخيص رقم 705428، ما يعزز مستوى مصداقيتها. وتُعرف FCA البريطانية على نطاق واسع بأنها إحدى الجهات التنظيمية الرائدة في القطاع المالي، الأمر الذي يعزز شرعية الوسيط.

حماية العملاء لدى Trading.com

تعمل Trading.com ككيان مرخّص يخضع لمعايير صارمة في القطاع، ما يضمن إعطاء الأولوية لسلامة المتداولين وأمنهم. ويطبق الوسيط مجموعة من تدابير حماية العملاء، تشمل:

• العضوية في نظام تعويضات الخدمات المالية.
• استخدام نظام آلي لمراقبة معاملات الأموال وإدارة المخاطر، للحماية من الأرصدة السلبية ومنع تكبد العملاء خسائر تتجاوز استثماراتهم الأولية.
• تطبيق عدة طرق آمنة للمعاملات من أجل سحب الأموال وإيداعها، مع استخدام تقنية طبقة المنافذ الآمنة (SSL) لضمان أمن التحويلات وخصوصية العملاء.
• الالتزام بتدابير حماية المستثمرين المنصوص عليها في توجيه الأسواق في الأدوات المالية (MiFID).
• تعزيز إدارة المخاطر من خلال تطبيق إجراءات واضحة لتصنيف العملاء وتقييم مدى ملاءمة الاستثمارات لهم.
• الالتزام بسياسة أفضل تنفيذ، لضمان تنفيذ أوامر التداول وفق الشروط الأكثر ملاءمة للعملاء.
• توفير الشفافية في التداول من خلال معلومات شاملة عن شروط التداول الخاصة بالأدوات المالية.
• التعاون مع مختلف مزودي السيولة للحفاظ على فروق أسعار ضيقة والسعي إلى توفير أفضل الأسعار في جميع الأوقات.
• الالتزام بسياسة عدم إعادة التسعير وعدم فرض عمولات إضافية، لتجنب أي تأثير سلبي على استثمارات العملاء.

من خلال تطبيق هذه الاستراتيجيات، تُظهر Trading.com التزامها بحماية العملاء والحفاظ على نزاهة السوق.

خدمة العملاء

تضم Trading.com فريق دعم متفانيًا متاحًا على مدار الساعة، خمسة أيام في الأسبوع، لتقديم المساعدة للمتداولين. ويمكن الوصول إلى هذه المساعدة بسهولة عبر قنوات اتصال متعددة، أبرزها:

• خط هاتف مخصص يمكن الاتصال به على الرقم +44 2031501500.
• إمكانية إرسال فاكس إلى الرقم +44 2038629869.
• ميزة الدردشة المباشرة على الموقع الرسمي للوسيط.
• إمكانية التواصل عبر البريد الإلكتروني على [email protected].

تضم Trading.com صفحة شاملة للأسئلة الشائعة للمتداولين الباحثين عن حلول فورية للاستفسارات الشائعة.

معلومات التداول

في Trading.com، يمكنك التداول من يوم الأحد الساعة 22:05 بتوقيت غرينتش حتى يوم الجمعة الساعة 21:50 بتوقيت غرينتش. وتوفر المنصة طرقًا سهلة للتداول، مثل التداول بنقرة واحدة فقط. كما يمكنك استخدام الأدوات الآلية والنصوص البرمجية والسكالبينج والتداول على الأخبار.

تقدم Trading.com مجموعة واسعة تضم أكثر من 1,250 أداة تداول، جميعها متاحة عبر منصة MetaTrader 5 القوية. ويمكن للمتداولين الاستفادة من رافعة مالية تتراوح بين 1:1 و1:30، مع اقتصار التعديلات عليها بسبب المتطلبات التنظيمية.

تركز هذه المنصة على تسهيل التداول. فالسبريد يبدأ من مستوى منخفض لا يتجاوز 0.6 نقطة (pip). ومن اللافت أن Trading.com لا تفرض عمولات وتستخدم فروق أسعار مرنة. ويساعد ذلك على خفض التكاليف، ويوفر للمتداولين أسعارًا جيدة وفرصًا لتنفيذ الأوامر.

فيما يتعلق بالترحيل، تستخدم Trading.com عقود السواب. وقد تترتب عليها تكاليف للمتداولين أو تحقق لهم مكاسب. ومن المميز أن Trading.com تنفذ الأوامر بسرعة؛ إذ تنفذ أكثر من 99% من الأوامر في أقل من 1 ثانية. ومن أبرز مزاياها أنها لا تجري إعادة تسعير ولا ترفض الأوامر، ما يجعل التداول أسرع وأكثر موثوقية.

الرافعة المالية في الفوركس لدى Trading.com

تُتاح للمتداولين الذين يتعاملون مع Trading.com رافعة مالية قصوى تبلغ 30:1. ويتوافق ذلك مع المعايير التنظيمية المعمول بها، ويوفر إجراءً لحماية المتداولين على المنصة.

الإيداعات وعمليات السحب

الإيداعات

تتيح Trading.com مجموعة متنوعة من طرق الدفع الشائعة لتلبية تفضيلات المتداولين. وتشمل خيارات متعددة لبطاقات الائتمان، وطرق دفع إلكترونية مختلفة مثل Skrill وNeteller، إلى جانب التحويلات المصرفية والتحويلات المصرفية المحلية.

إذا اختار المتداول إيداع أموال بعملة تختلف عن العملة الأساسية لحسابه، فستحوّل Trading.com المبلغ تلقائيًا إلى العملة الأساسية بسعر ما بين المصارف السائد. وتُعالج الإيداعات عادةً على الفور، باستثناء التحويلات المصرفية التي قد تستغرق وقتًا أطول.

فيما يتعلق بالإيداعات، تجدر الإشارة إلى أن Trading.com لا تفرض رسومًا، باستثناء الإيداعات التي تقل عن 200 USD وتتم عبر التحويلات المصرفية الدولية. ومن المهم الإشارة إلى أن Trading.com لا تقبل الإيداعات من أطراف ثالثة، ما يؤكد ضرورة أن تصدر الإيداعات من حساب المتداول وحده.

عمليات السحب

تتيح Trading.com نطاق خيارات السحب نفسه المتاح للإيداعات، ما يسهل الإجراءات على العملاء. وفيما يتعلق بعمليات السحب، تلتزم المنصة بمبادئ معينة. إذ تُعالج طلبات السحب بعملة الإيداع الأولي. وعادةً ما تُستكمل هذه الطلبات خلال 24 ساعة عمل، ويتلقى المتداولون أموالهم عادةً خلال 2 إلى 5 أيام عمل. ومن المهم ملاحظة أن عمليات السحب تقتصر على حساب المستخدم ولا يمكن توجيهها إلى حساب طرف ثالث.

لضمان الأمن ومنع الاحتيال، فضلًا عن الحد من مخاطر غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، لا تعالج Trading.com عمليات السحب أو رد الأموال إلا إلى مصدر الإيداع الأصلي. علاوة على ذلك، تُنفذ عملية السحب باستخدام طريقة الإيداع الأصلية نفسها. ويضمن هذا النهج المنهجي عملية سحب متسقة وآمنة لعملاء Trading.com.

التثقيف والتدريب على التداول لدى Trading.com

يبدو أن المحتوى التعليمي المقدم للمتداولين على Trading.com محدود إلى حد ما. فعلى الرغم من وجود قسم تعليمي مخصص على المنصة بعنوان "Learn"، فإنه يفتقر إلى محتوى مفيد كافٍ. ومع ذلك، توجد صفحة مفيدة للأسئلة الشائعة، لا سيما للوافدين الجدد الذين يستكشفون المنصة.

لمساعدة المتداولين، تقدم Trading.com تقويمًا اقتصاديًا وحاسبات للفوركس. وتتطلع شركة الوساطة إلى تطوير عروضها التعليمية، وتعتزم إضافة صفحة مسرد مصطلحات ودليل للتداول بهدف تعزيز الموارد التعليمية المتاحة لعملائها. ويشير هذا التوسع المرتقب إلى التزام المنصة بتحسين تجربة التعلم للمتداولين.

الخلاصة

سلطت هذه المراجعة الشاملة لوسيط الفوركس Trading.com الضوء على مختلف جوانب المنصة. تقدم Trading.com منصة MetaTrader 5، التي تتيح للمتداولين الوصول إلى أكثر من 1,250 أداة تداول تشمل الفوركس والأسهم والسلع والمؤشرات والمعادن ومصادر الطاقة. ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن تداول العملات المشفرة غير مدعوم.

يقتصر توفر المنصة على العملاء داخل المملكة المتحدة، امتثالًا للمتطلبات التنظيمية. وتقدم Trading.com حساب Ultra-Low بحد أدنى للإيداع يبلغ $5، لتلبية تفضيلات التداول المختلفة. وتُجرى عمليات الإيداع والسحب عبر طرق الدفع الشائعة، مع حرص Trading.com على معالجتها بأمان وكفاءة. وتحدد المنصة الرافعة المالية القصوى عند 30:1، امتثالًا للمعايير التنظيمية الرامية إلى حماية المتداولين.

تتميز Trading.com بالتزامها بتقديم فروق أسعار تنافسية وتعزيز القدرة على تحمل تكاليف التداول. والمنصة مرخّصة من هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة، ما يؤكد شرعيتها والتزامها بمعايير القطاع. وتُعد خدمة العملاء محورًا أساسيًا، إذ يتوفر فريق دعم متخصص على مدار 24/5 عبر قنوات متعددة، تشمل الهاتف والدردشة المباشرة والبريد الإلكتروني. وتمتد هذه الخدمة المتأنية إلى تدابير حماية العملاء، بما فيها ممارسات إدارة المخاطر وضمانات حماية المستثمرين.

تقدم المراجعات عبر الإنترنت لمحة قيّمة عن تجارب المتداولين. وفي Trading.com، تسلط المراجعات الإيجابية الضوء على سهولة الاستخدام والابتكار وخدمة العملاء اليقظة. ومع ذلك، تشير التعليقات السلبية على المنصة إلى مشكلات تتعلق بتحقيق الأرباح والعروض الترويجية للمكافآت.