كيفية تقديم شكوى ضد الوسيط: الدليل الكامل

هل تعلم أنه في عام 2023، تلقت هيئة تنظيم الصناعة المالية FINRA 11,003 شكاوى من المستثمرين، مما أدى إلى غرامات بقيمة 88.4 مليون دولار؟ هذا ليس كل شيء. وفي الواقع، تم طرد خمس شركات وإيقاف أربع شركات عن العمل بسبب عدم الامتثال.

على الرغم من وجود العديد من وسطاء الفوركس الموثوقين PLS159# في السوق، إلا أن المتداولين والمستثمرين يقعون أحيانًا ضحية لعمليات الاحتيال. لحسن الحظ، FINRA بجانبك ويمكنها تعليقك وتعويضك عن أي نشاط غير قانوني أو غير مصرح به يحدث دون إذنك. ولكن كيف يمكنك تقديم شكوى ضد الوسيط؟ سيساعدك هذا الدليل على فهم كيفية تقديم شكوى ضد الوسيط ومعالجة المشكلات الأخرى مع شركة الوساطة الخاصة بك للحصول على أفضل النتائج. لنبدأ.

فهم عملية تقديم الشكاوى

قد يكون فهم كيفية تقديم شكوى ضد الوسيط أمرًا معقدًا بعض الشيء. ومع ذلك، فهو جزء مهم من عملية التعلم الخاصة بك عندما تصبح متداولًا ناجحًا.

ارتفع عدد النزاعات المرفوعة من قبل العملاء إلى 1,891 قضية في عام 2023، مقارنة بـ 1,693 قضية فقط تم الإبلاغ عنها في العام السابق وفقًا لـ FINRA. وشملت هذه خرق الواجب الائتماني، والإهمال، وعدم الإشراف، وخرق العقد.

على الرغم من اختلاف كل شكوى، إلا أن العملية متشابهة تقريبًا. تتوافق هذه الشكاوى مع حقوقك كمستثمر، والتي تحميها قوانين الأوراق المالية المختلفة، بما في ذلك قانون الأوراق المالية لعام 1934. بمجرد استلام الشكوى، ستخضع لمراجعة داخلية وتحقيق تنظيمي وإجراءات قانونية محتملة، اعتمادًا على طبيعتك.

تحديد الأسباب الصحيحة لتقديم الشكاوى

في سوق الأوراق المالية، العملاء ليسوا على حق دائمًا.

في بعض الأحيان قد تعتقد أن لديك أسبابًا وجيهة لتقديم شكوى رسمية ضد وسيطك. ومع ذلك، قد لا يكون هذا هو الحال.

قد لا يكون الخلاف أو عدم التواصل مع الوسيط الخاص بك بمثابة شكوى صالحة إذا لم ينتهك قاعدة FINRA لعام 2010 التي تتطلب من الوسطاء مراعاة معايير عالية من شرف العمل ومبادئ التداول العادلة والمنصفة.

يتم تحديد سبب وجيه آخر وفقًا للقاعدة 10b-5 للجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC)، والتي تحظر أي فعل أو إغفال يؤدي إلى الاحتيال أو الخداع فيما يتعلق بشراء أو بيع أي ضمان. وأخيرا، فإن انتهاك الواجب الائتماني، الذي يسمح للمستشارين بالتصرف بما يحقق أفضل مصالح عملائهم، المنصوص عليه بموجب قانون مستشاري الاستثمار لعام 1940، يمكن أن يكون مؤهلا لتقديم شكوى قوية ضد وسيطك.

الأنواع الشائعة لسوء سلوك الوسيط

التجارة هي لعبة رياضيات ومشاعر. ولهذا السبب فإن فهم قيمة سيكولوجية الجمهور في التداول يعد جزءًا مهمًا من عملية التعلم الخاصة بك كمستثمر.

قد يستغل بعض الوسطاء افتقار المتداولين إلى المعرفة للقيام ببعض الأعمال غير القانونية. هذه الإجراءات ليست بالضرورة في مصلحة المستثمر أو المتداول. بالإضافة إلى ذلك، فإنها قد تعرضك لعواقب قانونية.

لكن ما هي أنواع سوء السلوك الأكثر شيوعًا؟

Churning هو بالتأكيد واحد منهم. ويحدث ذلك عندما يتداول الوسطاء بشكل مفرط لتوليد العمولات، بغض النظر عن مدى تأثير ذلك عليك.

بموجب قاعدة FINRA رقم 2111، يجب أن يكون لدى الوسطاء أساس معقول للاعتقاد بأن المعاملة الموصى بها أو استراتيجية الاستثمار مناسبة للعميل. وبهذا المعنى، تمثل توصيات الاستثمار غير المناسبة انتهاكًا خطيرًا.

الإخلال بالواجب الائتماني مشكلة أخرى. وبموجب المعيار الائتماني، يجب على الوسطاء وضع مصالح عملائهم قبل مصالحهم، على النحو المبين في قانون مستشاري الاستثمار لعام 1940.

فيما يلي ملخص لأكثر أنواع سوء السلوك شيوعًا والعلامات الحمراء التي قد تنبهك.

<نمط> طاولة { العرض: 100%؛ انهيار الحدود: انهيار؛ الهامش العلوي: 20 بكسل؛ } ذ { لون الخلفية: #4CAF50؛ /*خلفية خضراء*/ اللون: أسود؛ /* نص أسود للرأس */ الحشو: 10 بكسل؛ وزن الخط: غامق؛ محاذاة النص: يسار؛ } تد { الحشو: 10 بكسل؛ الحدود: 1px الصلبة #ddd؛ } آر:نث-الطفل(حتى) { لون الخلفية: #f9f9f9؛ }

نوع سوء السلوك	الوصف	علامات التحذير المحتملة
عصير	التداول المفرط لتوليد العمولات	معدل دوران مرتفع للحساب، معاملات متكررة
استثمارات غير سليمة	التوصية بالاستثمارات التي لا تتوافق مع أهداف العميل أو تحمل المخاطر	استثمارات غير متوافقة مع الأهداف الموضوعة
تداول غير مصرح به	إجراء العمليات دون إذن العميل	حركات غير متوقعة في كشف الحساب
تحريف	تقديم معلومات استثمارية خاطئة أو مضللة	تناقضات بين الوعود الشفهية والأداء الفعلي

وثائق الاختبار

إذًا، وجدت شيئًا مريبًا. والآن، ما هي الخطوة التالية؟

أول ما عليك فعله هو جمع وتنظيم جميع المستندات ذات الصلة لإثبات أن لديك قضية صالحة. يمكن أن تثبت كشوفات الحساب والمراسلات مع الوسيط الخاص بك وتأكيدات التجارة أنه قد تم التلاعب بها. على سبيل المثال، يمكن أن توفر تذاكر الطلب المختومة بالوقت دليلاً حاسماً في حالات المعاملات غير المصرح بها أو التي أسيء التعامل معها.

إذًا كيف يمكنك الوصول إلى هذه المستندات؟ تذكر أن القاعدة 17a-3 من هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) تتطلب من الوسطاء الاحتفاظ بدفاتر وسجلات معينة، والتي يمكن للعملاء طلبها والوصول إليها. بالإضافة إلى ذلك، تعتبر الاتصالات الإلكترونية، بما في ذلك رسائل البريد الإلكتروني والرسائل النصية، أشكالًا صالحة من الوثائق بموجب قاعدة FINRA رقم 4511.

إجراءات الشكاوى الداخلية

إذًا، هل تعتقد أن الوقت قد حان لدراما قاعة المحكمة الخاصة بك؟ ليس بهذه السرعة!

عادة ما يكون إجراء عملية الشكاوى الداخلية لشركة الوساطة الخاصة بك هو الخطوة الأولى. لدى معظم الشركات إجراءات شكاوى داخلية موثوقة يتم تحديدها عادةً في اتفاقية العملاء الخاصة بالشركة أو على موقعها الإلكتروني.

يمكن لهذه الإجراءات التعامل مع معظم الشكاوى وإزالة ارتباك العملاء. بمجرد تقديم شكوى، يجب على الشركات الإقرار باستلام الشكوى كتابيًا في غضون 15 يومًا، وفقًا لقاعدة FINRA رقم 4513. هذه الخطوة تحل معظم المشاكل بسرعة وكفاءة.

لكن في بعض الأحيان يكون اللجوء إلى المنظمات الخارجية هو الخيار الوحيد. تتطلب قاعدة FINRA رقم 4530 من الشركات الإبلاغ عن بعض شكاوى العملاء إلى FINRA في غضون 30 يومًا.

وفقًا لـ InvestmentNews، هذه الحالة لموظف توظيف سابق في Osiac والذي انتهى به الأمر إلى سحب شكواها المتعلقة بالتمييز تظهر أن المرور عبر القنوات الداخلية هو خطوة ضرورية قبل التصعيد.

اكتب خطاب شكوى فعال

بينما تتعلم كيف تصبح متداول فوركس شجاع، يجب أن تتعرف على عملية كتابة رسائل شكوى واضحة وموضوعية.

هذه الخطوة الحاسمة يجب أن تشرح مشكلتك بالتفصيل والحل المطلوب. قد تكون غاضبًا، ولكن يجب عليك تجنب اللغة العاطفية.

التزم بالحقائق وقم بتضمين تفاصيل محددة مثل أرقام الحسابات وتواريخ التداول والمبالغ في خطاب الشكوى الخاص بك. إذا كان ذلك ممكنًا، قم بإجراء بحث للإشارة إلى أي قواعد FINRA أو SEC التي تعتقد أنه تم انتهاكها. وأخيرًا، اطلب ردًا كتابيًا خلال إطار زمني محدد، عادةً 30 يومًا.

الشكاوى التنظيمية والموارد الخارجية

بما أنه يمكن التعامل مع الشكاوى داخليًا، فمن المحتمل ألا تكون هناك حاجة لتصعيدها، أليس كذلك؟

للأسف هذا غير صحيح. يمكن التعامل مع بعض الشكاوى فقط داخليًا وفقًا للوائح الوسيط.

فماذا سيحدث إذا لم تحصل على المساعدة التي تحتاجها؟

إذا فشلت العملية الداخلية، فيجب عليك رفع شكواك إلى هيئة تنظيمية أو طلب المساعدة المهنية الخارجية. بمعنى آخر، الشكوى التنظيمية ضد وسيط هي خيارك الثاني إذا كانت العملية الداخلية للشركة لا تحقق العدالة لك.

أنشأت هيئة الأوراق المالية والبورصات وFINRA عمليات للتعامل مع شكاوى المستثمرين ويمكنهما توفير موارد ودعم قيمين. على الرغم من أن لديهم ولايات قضائية منفصلة، ​​إلا أنهم يتداخلون أحيانًا في التعامل مع شكاوى المستثمرين.

تقديم شكوى إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات

تلعب هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) دورًا حاسمًا في حماية المستثمرين والحفاظ على أسواق عادلة ومنظمة وفعالة. يتعامل قسم الامتثال التابع لها مع شكاوى المستثمرين ويجري التحقيقات إذا كنت تشك في وجود نشاط غير قانوني أو تلاعب في استثماراتك. بدأ هذا القسم 760 إجراء تنفيذيًا في السنة المالية 2022، بزيادة قدرها 9% عن العام السابق، وفقًا لـ لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية.

ومع ذلك، فإن فهم العملية الصحيحة للقيام بذلك أمر بالغ الأهمية، حيث أن بعض المعلومات إلزامية. قد تؤدي الشكاوى التي تقدمها إلى مجموعة متنوعة من النتائج، بما في ذلك التحقيقات الرسمية أو الدعاوى المدنية أو الإحالات إلى وكالات أخرى، اعتمادًا على طبيعتها.

مركز الشكاوى عبر الإنترنت من SEC

تلعب الأدوات الرقمية والتقنيات الجديدة دورًا مهمًا في التجارة. وإدارة الشكاوى لا تختلف.

لتسهيل الأمور، أنشأت هيئة الأوراق المالية والبورصات مركزًا للشكاوى عبر الإنترنت، والذي يسمح لك بتقديم شكوى إلى لجنة الأوراق المالية والبورصة إلكترونيًا. يُعرف أيضًا باسم نظام الاقتراحات والشكاوى والإحالة أو TCR.

يقوم النظام بتصنيف الشكاوى إلى عدة أنواع، منها إفصاح الشركات، والتداول الداخلي، والتلاعب بالسوق. يضمن هذا التصنيف أن شكواك سيتم التعامل معها من قبل الخبراء المناسبين. يمكن للمستخدمين تقديم أنواع مختلفة من المعلومات بشكل مجهول، مع معلومات الاتصال لتسهيل عملية البحث.

إجراءات المتابعة

بعد تقديم شكواك، لن تقدم هيئة الأوراق المالية والبورصات تحديثات الحالة بشأن الشكاوى الفردية بسبب متطلبات السرية. ومع ذلك، يمكنك تقديم طلب قانون حرية المعلومات بموجب قانون حرية المعلومات للحصول على معلومات حول حالة شكواك.

في بعض الحالات، قد تحيل لجنة الأوراق المالية والبورصات شكواك إلى وكالات أخرى أو مؤسسات ذاتية التنظيم إذا كانت تتوافق مع نطاقها. يجب أن تتوقع أن تقوم لجنة الأوراق المالية والبورصات بالاتصال بك للحصول على معلومات إضافية أو توضيحات خلال مرحلة المتابعة.

FINRA للتحكيم والوساطة

FINRA تدير أكبر منتدى لحل نزاعات الأوراق المالية في الولايات المتحدة. وفقًا لـ FINRA، تم حل 70٪ من قضايا التحكيم المرفوعة في عام 2022 دون جلسة استماع، إما من خلال التسويات أو وسائل أخرى.

FINRA توفر عمليات التحكيم والوساطة بدائل للتقاضي التقليدي. وهي توفر عمومًا حلولاً أسرع وأكثر فعالية من حيث التكلفة للتفاوض بشأن النزاعات.

أثناء وجودك هنا، راجع هذا الرابط لمعرفة المزيد حول إنشاء وإدارة إستراتيجية تداول العملات الأجنبية.

التحكيم مقابل الوساطة

فما الفرق بين التحكيم والتأمل؟ يتضمن التحكيم قيام طرف ثالث محايد باتخاذ قرار ملزم، بينما تسهل الوساطة التفاوض بين الأطراف للتوصل إلى حل مقبول للطرفين.

FINRA يمكنه القيام بالأمرين معًا لتقديم الحلول. تتكون لجان التحكيم التابعة لـ FINRA عادةً من واحد أو ثلاثة محكمين، اعتمادًا على مبلغ المطالبة.

معدلات نجاح الوساطة مرتفعة. علاوة على ذلك، فإن قرارات التحكيم نهائية وملزمة، ولها أسباب محدودة للاستئناف.

الجدول التالي يلخص الفرق بين هذه الخيارات، ليساعدك على اختيار المسار الصحيح بناء على طبيعة شكواك.

<نمط> طاولة { العرض: 100%؛ انهيار الحدود: انهيار؛ الهامش العلوي: 20 بكسل؛ } ذ { لون الخلفية: #4CAF50؛ /*خلفية خضراء*/ اللون: أسود؛ /* نص أسود للرأس */ الحشو: 10 بكسل؛ وزن الخط: غامق؛ محاذاة النص: يسار؛ } تد { الحشو: 10 بكسل؛ الحدود: 1px الصلبة #ddd؛ } آر:نث-الطفل(حتى) { لون الخلفية: #f9f9f9؛ }

المظهر	التحكيم	الوساطة
إتخاذ القرار	الحكام	الأطراف المعنية
النتيجة	قرار ملزم	اتفاقية طوعية
إجراءات شكلية	أكثر رسمية	أقل رسمية
المدة	أطول عادة	غالبا ما يكون أقصر
التكلفة	متفوق بشكل عام	أقل بشكل عام
خيارات الاستئناف	محدود	غير متاح (بناءً على الاتفاقية)

التحضير لإجراءات FINRA

إذًا كيف يمكنك الحصول على FINRA إلى جانبك؟

بغض النظر عن قرارك، يجب عليك الاستعداد بعناية لعرض قضيتك. يتضمن ذلك جمع الأدلة وتوثيقها، واختيار محكم أو وسيط، وفهم القواعد الإجرائية.

التوثيق الصحيح هو المفتاح. قد يستغرق هذا بعض الوقت، لكنه أمر بالغ الأهمية.

FINRA يوفر نظام اختيار قائمة محايدة لاختيار المحكمين لتحقيق أقصى قدر من الشفافية. بهذه الطريقة، يمكنك ضمان محاكمة عادلة وأفضل النتائج. يخضع الاكتشاف في تحكيم FINRA لدليل الاكتشاف، الذي يصف المستندات التي يمكن اكتشافها بشكل افتراضي.

ومن الجدير بالذكر أيضًا أنه يجوز لأطراف تحكيم FINRA تقديم طلبات، بما في ذلك طلبات الرفض، في ظل ظروف محددة موصوفة في قواعد FINRA.

الخيارات والاعتبارات القانونية

تذكر أنه على الرغم من قدرة لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) وFINRA على حل معظم النزاعات، إلا أنه في بعض الأحيان يكون من الضروري اتباع المسار القانوني. وهذا ينطبق بشكل خاص في حالات سوء سلوك الوسيط الخطير.

عادةً ما يكون قانون التقادم لمطالبات الاحتيال في الأوراق المالية عامين من اكتشاف الانتهاك. لذلك، لديك حالة جيدة جدًا إذا لاحظت أنه يتم التلاعب باستثمارك.

على الرغم من أنه ليس بهذه السرعة. تتضمن العديد من اتفاقيات الوساطة شروط تحكيم إلزامية، مما قد يحد من قدرتك على رفع دعوى قضائية. تذكر أن قراءة التفاصيل الدقيقة أمر ضروري إذا قررت أن تصبح متداولًا.

نظرًا لتعقيد هذه الحالات، فإن طلب المشورة القانونية من محامي قانون الأوراق المالية يمكن أن يكون أمرًا لا يقدر بثمن. غالبًا ما يتخصص محامو الأوراق المالية في مجالات محددة، مثل تنظيم الوساطة والتاجر، أو امتثال مستشار الاستثمار، أو التقاضي بشأن الأوراق المالية. لذلك، من الضروري إجراء بحث للعثور على شخص يمكنه التعامل مع شكواك.

رابطة المحامين للمستثمرين العامين PIABA هي منظمة مهنية للمحامين الذين يمثلون المستثمرين في النزاعات مع صناعة الأوراق المالية. يمكن لمحامي الأوراق المالية تقييم قضيتك، وشرح خياراتك القانونية، وإرشادك خلال المشهد القانوني المعقد غالبًا للنزاعات بين الوسطاء والتجار.

يقدم العديد من محامي الأوراق المالية استشارات أولية مجانية لتقييم مزايا قضيتك. وسوف يشرحون مدى تعقيد طلب العقوبة القانونية وآثارها.

تحليل التكلفة والعائد للإجراء القانوني

فهل يستحق الأمر اتخاذ الإجراءات القانونية؟ وهنا تبرز أهمية تحليل التكلفة والعائد.

يمكن أن تكون الإجراءات القانونية باهظة الثمن وتستغرق وقتًا طويلاً، لذا يجب عليك الموازنة بين المكاسب المحتملة مقابل التكاليف والمخاطر التي تنطوي عليها.

يمكن تنظيم الرسوم القانونية في قضايا الأوراق المالية كرسوم بالساعة، أو رسوم طوارئ، أو مزيج من الاثنين معًا . بالإضافة إلى ذلك، قد يقوم بعض المحامين بدفع تكاليف القضية، والتي يتم تعويضها بعد ذلك من أي استرداد أو فوز.

سيساعدك فهم هذه الرسوم على اتخاذ قرار مستنير بشأن ما إذا كان الإجراء القانوني هو الخيار الصحيح لموقفك. وفي الوقت نفسه، أوصت مجموعة عمل حل النزاعات FINRA باستكشاف طرق لزيادة استخدام الوساطة في المطالبات الصغيرة لتقليل التكاليف.

الإجراءات الجماعية

في بعض الحالات، يؤثر سوء سلوك وسيط واحد على العديد من المستثمرين. إذا حدث ذلك، فقد تكون الدعوى الجماعية هي الرد المناسب.

تخضع الدعاوى القضائية الجماعية في قضايا الأوراق المالية لقانون إصلاح التقاضي للأوراق المالية الخاصة لعام 1995 PSLRA. فهي تسمح لمجموعة من المستثمرين الذين لديهم شكاوى مماثلة باتخاذ إجراءات قانونية جماعية، مما قد يؤدي إلى زيادة تأثير الدعوى وتقاسم التكاليف المرتبطة بها.

عادةً ما يكون المدعي الرئيسي في دعوى جماعية للأوراق المالية هو المستثمر أو مجموعة المستثمرين الذين لديهم أكبر مصلحة مالية في القضية. ومع ذلك، تتطلب شهادة الفئة تلبية معايير محددة، بما في ذلك العدد والتشابه والنموذجية وكفاية التمثيل.

تحديد الإجراءات الجماعية الموجودة

هل تعتقد أنك تأثرت بسوء سلوك الوسيط على نطاق واسع؟ يمكن أن يساعدك البحث في الدعاوى القضائية الجماعية الحالية والانضمام إليها.

تحتفظ غرفة مقاصة الدعاوى الجماعية للأوراق المالية بكلية الحقوق بجامعة ستانفورد بقاعدة بيانات للدعاوى الجماعية للأوراق المالية الفيدرالية. يمكن أن تساعدك هذه المعلومات في معرفة ما إذا كان بإمكانك المشاركة في إحداها.

يتلقى أعضاء

Class بشكل عام إشعارًا بالدعوى القضائية ولديهم خيار إلغاء الاشتراك إذا كانوا يرغبون في تقديم مطالبات فردية. ومع ذلك، قد يؤدي ذلك إلى تكلفة إضافية.

تعتمد توزيعات التسوية في دعاوى فئة الأوراق المالية بشكل عام على خطة التخصيص التي تأخذ في الاعتبار عوامل مثل توقيت وكمية المعاملات. لذلك، على الرغم من أنك قد لا تتلقى نفس التسوية، إلا أنه سيتم التعامل مع قضيتك كجزء من الكل.

الوقاية وأفضل الممارسات

هل هناك طريقة لمنع سوء سلوك العداء؟ هل يمكنك حماية استثمارك مقدما؟

في الواقع، نعم يمكنك ذلك. يمكن أن يساعدك تنفيذ التدابير الوقائية واتباع أفضل الممارسات في تجنب المشكلات في المقام الأول، مما يقلل أو حتى يزيل مخاطر النزاعات.

من خلال اتخاذ خطوات استباقية لحماية استثماراتك والحفاظ على علاقة صحية مع الوسيط الخاص بك، يمكنك تقليل احتمالية الاضطرار إلى تقديم شكوى بشكل كبير. لا تنس أن المراجعة المنتظمة للحساب والتواصل المفتوح مع الوسيط الخاص بك سوف يتجنب سوء الفهم ويكشف المشاكل المحتملة في الوقت المناسب.

أثناء وجودك هنا، راجع هذه المقالة لتتعلم كيفية قراءة مخططات الفوركس مثل المحترفين.

العناية الواجبة في اختيار الوسطاء

قبل أن تبدأ التداول، قم بواجبك لاختيار وسيط جدير بالثقة. في الواقع، هذه هي الخطوة الأكثر أهمية في منع الشكاوى المستقبلية.

فكيف يمكنك أن تفعل هذا؟ توفر أداة FINRA’s BrokerCheck وصولاً مجانيًا إلى الخلفيات المهنية للوسطاء، بما في ذلك الإجراءات التأديبية. لذلك، تحقق من وضعها التنظيمي، واقرأ مراجعات المستخدمين وقم بتقييم استقرارها المالي.

الإفصاح العام لمستشار الاستثمار التابع لهيئة الأوراق المالية والبورصات (IAPD) يوفر موقع الويب معلومات عن الشركات وممثلي مستشاري الاستثمار الأفراد. يحتفظ منظمو الأوراق المالية في الدولة أيضًا بقواعد بيانات للوسطاء والمستشارين المرخصين العاملين في ولاياتهم القضائية.

على الرغم من أن إجراء هذا البحث يستغرق وقتًا وجهدًا، إلا أنه يعد خطوة حاسمة في حماية استثمارك.

فحوصات الخلفية التنظيمية

يعد إجراء بعض عمليات التحقق من الخلفية أمرًا ضروريًا لأنك تريد التأكد من أنك تعمل مع وسيط جدير بالثقة. تتضمن تقارير BrokerCheck معلومات حول مؤهلات الوسيط وسجلاته وتاريخ عمله على مدار السنوات العشر الماضية. تشمل الأحداث التأديبية التي تم الإبلاغ عنها في BrokerCheck المسائل الجنائية والإجراءات التنظيمية وإجراءات المحكمة المدنية وشكاوى العملاء.

في الواقع، يجب على شركة الوساطة الخاصة بك مساعدتك في هذه العملية. تتطلب قاعدة FINRA رقم 2267 من شركات الوساطة تزويد العملاء بمعلومات BrokerCheck. يمكن أن توفر هذه المعلومات معلومات قيمة حول مصداقية الوسيط ومعاييره الأخلاقية.

فهم هياكل الرسوم

سوء الفهم حول الرسوم يشكل غالبية النزاعات بين المستثمرين والمتداولين. ولهذا السبب من المهم فهم هيكل رسوم الوسيط الخاص بك لتجنب المفاجآت والصراعات المحتملة.

تتضمن هياكل الرسوم المشتركة النماذج القائمة على العمولة والرسوم (النسبة المئوية للأصول الخاضعة للإدارة) والرسوم الثابتة. لن تتفاجأ بالرسوم المفروضة لأن قاعدة FINRA 2264 تتطلب من الوسطاء تزويد عملاء التجزئة بقائمة من الرسوم والكشف عن تضارب المصالح المحتمل المتعلق بالتعويض.

بموجب القانون، لن يشارك الوسطاء في أنشطة قد لا تكون في مصلحتك من أجل فرض رسوم عليك أكثر. وبموجب نظام أفضل المصالح الخاص بهيئة الأوراق المالية والبورصة، يجب على الوسطاء والتجار التصرف بما يحقق مصلحة عملاء التجزئة عند تقديم التوصيات، بما في ذلك الكشف عن جميع الحقائق المادية المتعلقة بأي تضارب في المصالح مرتبط بالتوصية.

الحفاظ على سجلات دقيقة

يعد الحصول على سجلات دقيقة ومفصلة لجميع التفاعلات والمعاملات والاتصالات مع الوسيط الخاص بك أمرًا ضروريًا لحماية مصالحك. وهو أيضًا الشرط الأول إذا كنت بحاجة إلى تقديم شكوى ضد الوسيط الخاص بك.

على الرغم من أن قاعدة SEC 17a-4 تتطلب من الوسطاء الاحتفاظ بسجلات معينة لفترات محددة، إلا أنه يجب على المستثمرين أيضًا الاحتفاظ بسجلاتهم الخاصة. ستكون هذه السجلات مفيدة عندما يتعلق الأمر بمراقبة استثماراتك.

السجلات الإلكترونية مقبولة بشكل عام، ولكن من المهم التأكد من تخزينها بشكل آمن وإمكانية الوصول إليها. تذكر أن مصلحة الضرائب توصي بالاحتفاظ بسجلات الاستثمار لمدة ثلاث سنوات على الأقل بعد بيع الورقة المالية.

مراجعات تأكيد التجارة

SEC تتطلب القاعدة 10b-10 من الوسطاء تزويد العملاء بإشعار كتابي بتفاصيل معاملة الأوراق المالية عند أو قبل إتمام المعاملة. يجب أن تتضمن تأكيدات التجارة هذه معلومات محددة مثل تاريخ المعاملة ووقتها وسعرها وكميتها.

بالإضافة إلى ذلك، تتطلب قاعدة FINRA رقم 2232 من الشركات تزويد العملاء بكشوفات حساب ربع سنوية على الأقل، مع تفاصيل مراكز الأوراق المالية والأرصدة النقدية ونشاط الحساب.

يمكن أن تساعدك مراجعة تأكيدات التداول وكشوفات الحساب في اكتشاف أي اختلافات ومعالجتها بسرعة. قم دائمًا بفحص هذه المستندات وفحصها بمجرد استلامها للعمل على الفور.

الاعتبارات الدولية

يمكن أن يؤدي التعامل مع الوسطاء الدوليين إلى تعقيد عملية تقديم الشكوى، حيث أن معظم المعاملات المالية عبر الحدود تخضع عادةً لولايات قضائية تنظيمية متعددة. اللوائح مختلفة ومتعددة الأوجه. لذلك، من الضروري فهم اللوائح التنظيمية وعمليات تقديم الشكاوى عبر الحدود لحماية مصالحك بشكل فعال في بيئة مالية عالمية.

أثناء وجودك هنا، راجع دليلنا الكامل حول إدارة المشاعر في الفوركس.

التنقل بين الهيئات التنظيمية الدولية

إذًا كيف يمكنك العمل مع الهيئات التنظيمية الدولية إذا كنت متورطًا في حادث سوء سلوك وسيط عبر الحدود؟

تعمل المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية IOSCO على تعزيز المعايير التنظيمية العالمية لأسواق الأوراق المالية. ننصحك باستشارة قسم حماية المستثمر، الذي يضم مركزًا تعليميًا خاصًا لمساعدة المستثمرين على معرفة حقوقهم.

لحسن الحظ، وقعت العديد من الدول مذكرات تفاهم لتسهيل التعاون عبر الحدود في تنظيم الأوراق المالية. بالإضافة إلى ذلك، يقوم مجلس الاستقرار المالي (FSB) بالتنسيق بين السلطات المالية الوطنية وهيئات المعايير الدولية لتعزيز الاستقرار المالي.

على الرغم من أن العملية قد تبدو معقدة بعض الشيء، إلا أن هذه المعرفة ضرورية لحماية استثمارك ومعالجة أي مشكلات قد تنشأ عند الاستثمار أو العمل مع وسطاء خارج بلدك الأصلي.

اللوائح الخاصة بالدولة

لدى الدول المختلفة أساليب مختلفة للتعامل مع الشكاوى ضد الوسطاء. تقوم هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) بتنسيق التنظيم في جميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي وتساعد المستثمرين على الاستثمار في هذه البلدان.

في المملكة المتحدة، تنظم هيئة السلوك المالي (FCA) شركات الخدمات المالية والأسواق المالية. إذا كنت تستثمر في اليابان، فإن وكالة الخدمات المالية FSA تشرف على قطاعات الخدمات المصرفية والأوراق المالية والعملات الأجنبية والتأمين.

قد تكون هذه الهيئات التنظيمية ذات صلة، اعتمادًا على المكان الذي تستثمر فيه أموالك. ولهذا السبب من الضروري التعرف على لوائحهم وعملياتهم.

اتفاقيات التعاون التنظيمي

لا تعمل الهيئات التنظيمية المختلفة دائمًا بشكل مستقل. في معظم الحالات، تقوم الهيئات التنظيمية من مختلف البلدان بإبرام اتفاقيات تعاون لتحسين حماية المستثمرين عبر الحدود.

وقعت هيئة الأوراق المالية والبورصات مذكرات تفاهم ثنائية ومتعددة الأطراف مع العديد من الهيئات التنظيمية الأجنبية. وبهذه الطريقة، يمكن أن يوفر حماية أفضل للمستثمرين الأمريكيين الذين يستثمرون في الخارج.

بالإضافة إلى ذلك، يقوم المنتدى الدولي لمنظمي التدقيق المستقلين IFIAR بتسهيل التعاون بين منظمي التدقيق على مستوى العالم للكشف عن أي خطأ. وأخيرا، تضع فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) معايير عالمية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، مما يؤثر على لوائح الوساطة في جميع أنحاء العالم.

يمكن أن تؤثر هذه الاتفاقيات بشكل كبير على عملية ونتائج الشكاوى عبر الحدود من خلال مساعدة المستثمرين على البقاء محميين أينما كانوا.

ملخص التعلم

لقد وصلنا إلى نهاية دليلنا وقمنا بتغطية جميع الجوانب التي تحتاج إلى فهمها إذا كنت تريد تقديم شكوى ضد وسيط.

من المهم أن تفهم كيفية سير العملية، سواء كنت تستثمر في الداخل أو في الخارج. إليك بعض النصائح المهمة لحماية استثمارك:

• قم دائمًا بتوثيق جميع التفاعلات مع الوسيط الخاص بك واحتفظ بسجلات مفصلة لاستثماراتك.
• تعرف على إجراءات الشكاوى الداخلية بشركة الوساطة الخاصة بك قبل تصعيدها إلى جهات خارجية.
• فهم أدوار المنظمين مثل SEC وFINRA في التعامل مع شكاوى المستثمرين.
• فكر في الطرق البديلة لتسوية المنازعات، مثل التحكيم والوساطة، قبل اتخاذ الإجراءات القانونية، لأنها غالبًا ما تكون أقل تكلفة وتستغرق وقتًا طويلاً.
• قم بإجراء العناية الواجبة عند اختيار الوسيط لتقليل مخاطر المشاكل المستقبلية.
• كن على اطلاع باللوائح الدولية واتفاقيات التعاون عند التعامل مع الوسطاء الخارجيين.

في TopBrokers، نهتم بتزويدك بالمعرفة اللازمة لمساعدتك في أن تصبح متداولًا أفضل. لهذا السبب أنشأنا هذا الدليل لمساعدتك مقارنة وسطاء الفوركس لاختيار الأفضل.

نحن نتأكد من أن لديك إمكانية الوصول إلى وسطاء الفوركس الخاضعين لرقابة هيئة الرقابة المالية (FCA) لضمان تنظيم أموالك من قبل هيئة تنظيمية من الدرجة الأولى.

بما أننا ندرك أن سهولة إيداع وسحب أموالك يمكن أن تدمر تجربة التداول الخاصة بك، قمنا بإعداد قائمة خاصة بأفضل وسطاء الفوركس PayPal الموجودين.

الاستثمار الآمن والمربح هو مجرد نقرة واحدة مع TopBrokers – لدينا الأحدث على أفضل الوسطاء . للاستثمارات الذكية!