أفضل وسطاء الفوركس في سويسرا

نبذة تاريخية عن التداول في سويسرا

كان تداول العملات نشاطًا متساهلًا إلى حد ما في سويسرا قبل عام 2008. وقبل ذلك، كان هناك عدد قليل من الأهداف التنظيمية المتعلقة بتداول العملات في البلاد. وكان الهدف من معظم القوانين واللوائح خلال هذه الفترة هو الحد من غسيل الأموال عند تغيير العملات. ونتيجة لذلك، كان هناك أكثر من 200 وسيط فوركس يعملون في البلاد. ومن المنطقي أنه لا يمكن الوثوق بجميع وسطاء الفوركس هؤلاء بأموال من عملائهم. في محاولة لحماية العملاء من وسطاء الفوركس عديمي الضمير، قررت الهيئة المنظمة للخدمات المالية في البلاد أن وسطاء الفوركس سيحتاجون أيضًا إلى تراخيص مصرفية قبل السماح لهم بالعمل.

في 31 مارس، في أعقاب الركود الذي حدث عام 2008 والحاجة إلى حماية العملاء من وسطاء الفوركس غير الآمنين، سعت الهيئة الإشرافية على السوق المالية السويسرية إلى جعل وسطاء الفوركس يستوفون نفس المتطلبات التي يفرضها البنك. غالبًا ما تكون الصناعة المصرفية هي القطاع الأكثر تنظيمًا في معظم الاقتصادات، وقد أدت هذه الخطوة إلى بقاء شركتين فقط للوساطة المالية في البلاد في ذلك الوقت. النقطة الأساسية التي يجب ملاحظتها هي أن سويسرا معروفة بمؤسساتها المالية المستقرة التي نشأت بسبب القواعد الصارمة والتنظيم الذاتي الإلزامي.

تنظيم الفوركس في سويسرا

إحدى الطرق الرئيسية التي تختلف من خلالها اللوائح التنظيمية في سويسرا عن لوائح تداول العملات الأجنبية في البلدان الأخرى هي مقدار الحرية الممنوحة لكل من الوسطاء والمتداولين السويسريين في البلاد. تنظر البلاد إلى تجارها على أنهم من ذوي الخبرة والناضجين. ونتيجة لهذا، هناك قيود محدودة سيتم فرضها على التجار وحتى الوسطاء. الرافعة المالية، على سبيل المثال، هي أداة مهمة حقًا يمكن للمتداولين استخدامها لزيادة أرباحهم. ومع ذلك، إذا لم يتم استخدامها بشكل جيد، يمكن أن تؤدي الرافعة المالية أيضًا إلى تضخيم الخسائر التي يتكبدها المتداولون خاصة إذا لم يكن لديهم المعرفة والمهارات اللازمة لاستخدام الأداة بشكل جيد.

على عكس الولايات القضائية الأخرى ذات الأطر التنظيمية الناضجة، لا تضع سويسرا حدًا أقصى لمقدار الرافعة المالية التي يمكن لشركات وساطة الفوركس تحديدها. كما أن الهيئة التنظيمية لا تمنع المتداولين والوسطاء من المشاركة في تمويل بطاقات الائتمان أو فرض قيود بسيطة أخرى. ونتيجة لذلك، يمكن لشركات الوساطة بسهولة تحديد الشروط التي تعتبرها مناسبة لعملائها. على الرغم من أن العديد من البلدان في جميع أنحاء العالم لديها لوائح صارمة بشأن العملات الأجنبية، فإن آليات التنفيذ الخاصة بها ستحدد ما إذا كانت هذه اللوائح فعالة في نهاية المطاف. وفي حالة سويسرا، هناك عمليات تدقيق داخلية وخارجية تعتبر إلزامية للمؤسسات المالية. وبما أن شركات وساطة الفوركس يتم التعامل معها كبنوك، فيجب عليها أيضًا إجراء عمليات التدقيق الداخلية والخارجية هذه.

يجب على شركات الفوركس إجراء تدقيق داخلي. ولضمان مصداقية عمليات التدقيق الداخلي هذه، يتم تفويض العملية إلى المرؤوسين الذين يقدمون تقاريرهم مباشرة إلى مجلس إدارة الشركة. وبما أن التقرير سيتم إرساله مباشرة إلى مجلس الإدارة وليس إلى الإدارة التنفيذية، فمن الممكن أن يكون هناك بعض الشعور بالأصالة. كما يجب أن يكون هناك تمييز بين مجلس الإدارة والإدارة العليا، حيث من المتوقع أن يكون الأول مستقلاً. في حالة عمليات التدقيق الخارجية، يتعين على البنوك وشركات الفوركس الحصول على مدقق خارجي سيكون له وظيفتين أساسيتين. سيقوم المدققون الخارجيون أولاً بمراجعة البيانات المالية للشركة بما يتوافق مع القواعد القانونية للبلد. ثانيًا، سيقومون أيضًا بإجراء تدقيق في محاولة للتأكد من امتثال الشركات للوائح والقواعد المصرفية في سويسرا. ولضمان الاستقلالية والمصداقية، سيتم إرسال أي تقارير تدقيق خارجي يقدمها مدققون خارجيون مباشرة إلى FINMA (هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية). أي ملاحظات وحتى استقطاعات يقوم بها مدققو الحسابات يتم عرضها أمام الهيئة الرقابية للتأكد من أن الهيئة لديها فهم للمؤسسات المالية.

مراقبة وتنظيم شركات الوساطة من قبل FINMA

هناك بعض التدابير التي تتخذها السلطة التنظيمية لضمان امتثال شركات الفوركس وحتى البنوك للقواعد. إحدى آليات التنفيذ الرئيسية التي يستخدمونها هي اقتراح تغيير الإدارة. على سبيل المثال، إذا لم يكن لدى شركة الوساطة أشخاص أكفاء لإدارة شؤونها، فقد تطلب منها الهيئة تغيير الإدارة بأكملها أو حتى منع أفراد معينين من أن يصبحوا مديرين. FINMA يمكن أيضًا فرض بعض أنشطة الامتثال للمخاطر في محاولة لضمان سلامة أموال العميل في الشركة. في الحالات التي تنتهك فيها شركة وساطة تداول العملات الأجنبية لوائح تداول العملات الأجنبية، قد تختار السلطة التنظيمية وقف جميع العمليات المالية للشركة أو طلب تغيير في تكوين المساهمين.

يتضمن إجراء التنفيذ والتنظيم الرئيسي الآخر الذي اتخذته FINMA متطلبات الإفصاح الإلزامي. يحتاج المتداولون في النهاية إلى معرفة وفهم الوضع المالي لوسطاء الفوركس لديهم للتأكد من استقرارهم المالي. ففي نهاية المطاف، من الذي يرغب في التداول أو الاستثمار مع شركة تواجه مشاحنات مالية؟ لهذا السبب، يجب أن يتمتع العملاء بإمكانية الوصول إلى مستوى معين من المعلومات المالية الموثوقة التي تم تدقيقها والمصادقة عليها حسب الأصول (راجع FINMA Regulated Forex Brokers ). البنوك السويسرية مكلفة بنشر تقريرين لعملائها. أولاً، يتعين عليهم تقديم تقرير سنوي بعد كل سنة مالية ولكن قبل إكمال 4 أشهر. علاوة على ذلك، يحتاج كل بنك أيضًا إلى نشر بيان الدخل الخاص به وحتى الميزانية العمومية كل نصف عام. وبما أن شركات الفوركس تحتاج إلى تلبية نفس الحدود القانونية والتشغيلية مثل البنوك، فهي مطالبة أيضًا بالامتثال لهذه اللوائح. إن المستوى العالي من الشفافية بين هذه الشركات يجعل من السهل على المتداولين السويسريين تقييم أفضل أو أكثر وسطاء الفوركس السويسريين أمانًا في البلاد.

في حين أن التنفيذ واللوائح المذكورة أعلاه تضمن مستوى معينًا من الأمان من جانب المتداولين، إلا أنها لا تقدم أي ضمان بعدم وقوع أي حادث. الشيء الوحيد الذي يمكن أن يضمن سلامة متداولي الفوركس ضد حالات الإفلاس هو مخطط المودعين الذي أنشأته الحكومة السويسرية. يتم ضمان ودائع البنوك وحتى العملات الأجنبية في سويسرا ضد الإفلاس بمبلغ يصل إلى 100000 فرنك سويسري. هذا السعر مؤمن لكل عميل في كل بنك.

كيفية اختيار وسيط فوركس سويسري

منصة التداول

أحد الاعتبارات المهمة بالنسبة لمعظم المتداولين هو نوع منصة التداول التي يدعمها وسيط الفوركس الخاص بهم. كمتداول، سوف تتفاعل مع منصات التداول في عدة مناسبات ومن المهم التأكد من أنها تتمتع بواجهة مستخدم رائعة. ستحتوي منصة التداول الجيدة على مجموعة متنوعة من الميزات بما في ذلك أدوات الرسم البياني وبيانات الفوركس وحتى الأخبار المالية التي تؤثر على الأسواق المالية. تتضمن بعض منصات التداول الجيدة MetaTrader4 وWebtrader وحتى Mobile Trader.

الاستقرار المالي

لا أحد يرغب في الاستثمار في شركة وساطة فاشلة، وقد وضعت الحكومة السويسرية لوائح صارمة لضمان معرفة تجار الفوركس بالوضع المالي لشركة الوساطة المالية الخاصة بهم وموقعها. وفقا للقواعد التي وضعتها FINMA، من المتوقع أن تقوم شركات الوساطة بنشر معلوماتها المالية على أساس سنوي. وبما أن الوسطاء بحاجة إلى نشر وتدقيق بياناتهم المالية، يمكن للمتداولين الاعتماد على هذه المعلومات لاتخاذ قرارات مستنيرة.

دعم العملاء

سيتعين عليك التفاعل مع دعم العملاء لدى وسيطك الرئيسي وقد يُحدث هذا فرقًا كبيرًا فيما إذا كنت ستحقق ربحًا أم خسارة. على سبيل المثال، من المحتمل أن تخسر الأموال إذا استغرقت منصة التداول وقتًا لتنفيذ عملية تداول. ما الذي يجب عليك مراعاته عند اختيار وسيط فوركس يتمتع بخدمة عملاء جيدة؟ أنت بحاجة إلى ممثل عملاء مهذب ومهذب سيكون موجودًا دائمًا لتلبية احتياجاتك في أي وقت. يجب أن يكون لدى وسيط الفوركس أيضًا العديد من قنوات الاتصال التي قد تتضمن المحادثات المباشرة أو أرقام الهواتف أو البريد الإلكتروني الفوري أو حتى نماذج الاتصال عبر الإنترنت.

وسطاء الفوركس المشهورين في سويسرا

1. دوكاسكوبي

يوفر الوصول المباشر إلى سوق الصرف الأجنبي. إحدى الفوائد الأساسية للسوق هي أن وسيط الفوركس يقدم أكبر مجموعة من سيولة الفوركس الخاصة بشبكة ECN. تلبي شركات الوساطة احتياجات صناديق التحوط والمؤسسات والبنوك والمستثمرين الأفراد الآخرين. إنه مرخص من FINMA ولديه أيضًا فرع أوروبي مرخص من الاتحاد الأوروبي ومملوك بالكامل لـ Dukascopy Bank SA.

1. بنك سويسكوت

هذه إحدى شركات وساطة الفوركس الشهيرة في سويسرا. يتم تنظيم Swissquote Bank من قبل سلطتين تنظيميتين بما في ذلك هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة وهيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA). الحد الأدنى للإيداع لدى وسيط الفوركس هذا هو 2000 يورو مع رافعة مالية تبلغ 500:1. كما يقدم العديد من منصات التداول والتي تشمل

1. ميتاتريدر4
2. التاجر المتقدم
3. المتداول عبر الويب
4. التداول عبر الهاتف المحمول

للأسف، لا يقدم حسابًا تجريبيًا مجانيًا ويرفض أيضًا عملاء الولايات المتحدة بسبب اللوائح الصارمة المفروضة.