NFA 监管的外汇经纪商
于 Australia
美国期货协会的简要信息和历史
2008年的全球金融危机暴露了银行业金融监管和企业管理的一些漏洞。正是在此时，大多数政府和政策制定者开始采取措施，帮助监管和重振金融体系。美国与其他国家没有什么不同。由于大型金融实体管理不善，相当多的人失去了家园、储蓄甚至投资。 2008 年全球经济衰退后，美国政府认为有必要建立一个单一实体来监管美国管辖下的所有外汇经纪公司。尽管 NFA 自 1982 年就已存在，但直到 2008 年该机构才被任命负责监管外汇经纪商和期货市场以及其他金融机构。该实体是作为一个自我监管团体而成立的，将有助于简化美国的期货行业。 NFA 总部位于芝加哥，但该组织在华尔街还设有另一个办事处。
值得注意的是，受NFA监管的经纪商是唯一获准在美国运营的经纪公司。建议可能受到其他监管机构监管的国际经纪商避免/被禁止向美国客户提供外汇经纪服务。此外，任何受 NFA 监管的经纪商都应在 CFTC 注册，同时确保遵守 CFTC 制定的任何规则。虽然众所周知，NFA 制定的严格规则和指导方针会限制交易者的自由，但它们极大地提高了投资者的保护水平。这是因为 NFA 对每个经纪商制定了更高的标准，以确保这些经纪商很少进行诈骗或不当行为。
NFA 的角色和职责
NFA 在其投标中履行多项职责，以确保投资者得到充分保护，免受市场上不同类型的欺诈行为的侵害。监管机构的主要职责之一是保护和促进美国金融市场的透明度和完整性。由于快速投资创造了充满活力的经济，因此让许多人在金融市场上发挥作用将带来良好的经济增长。但值得注意的是，NFA不仅对金融市场的诚信负责，而且对这些市场的市场参与者负责。由于他们还负责保护零售交易者，因此他们必须制定规则和规定，供其管辖范围内的所有外汇经纪商遵守。
许可和监管是 NFA 的另一个重要角色。为了使该实体保护金融市场的完整性，他们需要制定规则并确保所有外汇经纪商遵循并遵守规则。该机构还拥有执法权，通常会对任何违反该实体制定的政策或法规的经纪公司处以巨额罚款。由于 NFA 是一个独立组织，他们获得资金的一种方式是对不遵守规定的经纪实体处以罚款。此外，任何从事金融不当行为或对客户进行诈骗的外汇经纪商都会被处以重罚。
虽然通过处罚和罚款来筹集资金的需要似乎是该组织筹集资金的主要方式之一，但NFA 监管机构不会随意实施处罚和罚款。 NFA 的主要职责之一是确保外汇经纪商和其他金融实体接受一些最佳和最道德的金融实践的教育。例如，NFA 开展了多项计划，旨在就不断变化的交易平台对交易者和经纪人进行教育。此外，NFA还愿意与其旗下所有经纪商合作，确保他们在实施任何制裁之前遵守既定规定。
任何希望加入NFA的会员在注册之前都必须经过全面的筛选。由于诚信是 NFA 原则的基石，任何潜在会员都必须接受专业和个人背景调查。这包括所有外汇经纪公司，甚至是在其场所工作的个别员工。任何希望以个人身份注册的人还必须通过多项考试来确定自己的熟练程度。
NFA 还制定了严格的合规规则，并利用其执行权力确保遵守这些规则。如果 NFA 成员违反了某些规则，该机构可以采取多种纪律处分，其中包括
- 开除
- 暂停一小段时间
- 禁止与其他会员交往
- 谴责
- 谴责
- 最高 250,000 美元的罚款
成为 NFA 监管经纪商的要求
那么要成为美国 NFA 监管的经纪商需要什么？众所周知，美国外汇监管机构有着严格的规则和条件，特别是对于想要创办经纪公司的公司或个人。如上所述，这些条件可能看起来过于严格，但它们的存在是为了确保投资者得到充分的保护，并且不会遇到大多数司法管辖区常见的诈骗或不当行为。
- 资本要求– 众所周知，美国经纪商的最低资本要求是世界上最高的。美国受 NFA 监管的经纪商预计将持有超过 2000 万美元的资本储备。其背后的主要理由是确保每个经纪商的头寸得到保证，并且任何提款请求都可以得到迅速处理。在其他司法管辖区，也曾出现过外汇经纪商无法满足客户提款要求的情况。在这种情况下，投资者对市场的信心受到严重削弱。
- FIFO 规则 – FIFO 代表先进先出规则。根据该规则，监管机构要求交易者在一个货币对有多个未平仓交易时应清算其第一笔交易。由于该规则适用于 NFA 会员，因此本质上意味着美国所有外汇经纪商都必须遵守该规则。
- 杠杆 – 杠杆是一种有用的工具，交易者可以在交易时使用它来最大化利润，但如果使用不当，它也会放大交易者的损失。 NFA要求市场上所有经纪公司在货币市场的杠杆作用上应有1:50左右的上限。但您应该注意，欧洲经纪商没有此类限制，甚至允许应用高达 1:2000 的杠杆。
- 对冲——这在美国是不允许的，该地区所有外汇经纪商都被指示阻止交易者在外汇市场上采取任何对冲策略。如果交易者成功实施此策略，则从交易中产生的任何利润都不会在账户中得到确认。
- 止损和限价订单 – 美国停止使用止损订单，转而采用 OCO（订单-取消-订单）形式的执行。这特别适合任何有挂单的交易。
如何确定经纪商是否受 NFA 监管
与世界上大多数监管机构不同，NFA 允许任何交易者或公众审查经纪人的会员身份。这有助于确定该成员是否信誉良好或与监管机构有良好的专业关系。您可以通过 NFA 网站轻松完成此操作，投资者可以使用经纪公司名称、NFA ID 号，甚至他们的资金池名称来检查经纪商的信誉。获取受 NFA 监管的经纪商的 ID 号相对容易。 NFA 的所有会员都必须在各自的网站上公布其 ID 号，以促进诚信。结果将显示经纪商是否获得 NFA 批准以及其与其他相关实体的信誉是否良好。
外汇市场顶级NFA经纪商
FXCM
Forex Capital Markets 于 1999 年在美国成立，是一家外汇经纪公司，是最早涉足在线交易前沿的外汇公司之一。其总部位于纽约，但在英国、意大利甚至法国等地设有几个较小的办事处。它也是纳斯达克上市公司，连续三年被列为增长最快的公司之一。 FXCM 审核表明其受到 NFA 和外国司法管辖区其他监管机构的监管，使其成为值得信赖的外汇经纪商。
奥安达
这是一家金融服务公司，主要以外汇、差价合约和做市商交易而闻名。该公司于 1996 年在纽约注册成立，至今已有 20 多年的历史，尽管该公司在加拿大、亚洲和欧洲等其他市场也有业务。它是通过互联网提供免费货币汇率信息的先驱公司之一。目前，它被认为是最大、最可靠的货币汇率数据库之一，每天处理超过 100 万次货币查询。作为一家受 NFA 监管的经纪公司，您可以放心地依赖 Oanda 为您提供优质的服务，而不必担心外汇交易中常见的诈骗或其他金融不当行为。
Nadex
这是一家位于芝加哥的衍生品交易所。它适合特定数量的零售交易者，因为它提供风险相对较小的产品。然而，它是 IG 集团的一部分，IG 集团是一家市值约为 22 亿英镑的国际金融公司。尽管它也提供二元期权，但其总部位于美国。 Nadex 的交易者可以获取一些常见金融工具（如指数、货币甚至商品）的 2,400 多种二元期权。由于它受 NFA 监管，因此您可以确信它是比世界其他司法管辖区的外汇经纪商更可靠的外汇经纪商。
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