Nhà môi giới ngoại hối được quản lý bởi NFA

Cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008 đã bộc lộ một số lỗ hổng trong quy định và quản lý tài chính của các công ty trong lĩnh vực ngân hàng. Đó là thời điểm mà hầu hết các chính phủ và nhà hoạch định chính sách bắt đầu đưa ra các biện pháp giúp điều tiết và phục hồi hệ thống tài chính. Hoa Kỳ không khác biệt với các nước khác. Một số lượng đáng kể người dân đã mất nhà cửa, tiền tiết kiệm và thậm chí cả các khoản đầu tư do sự quản lý kém của các tổ chức tài chính lớn. Sau cuộc suy thoái toàn cầu năm 2008, chính phủ Hoa Kỳ nhận thấy cần phải thành lập một cơ quan duy nhất để quản lý tất cả các công ty môi giới Forex thuộc thẩm quyền của Hoa Kỳ. Mặc dù NFA đã tồn tại từ năm 1982, nhưng chỉ đến năm 2008, cơ quan này mới chịu trách nhiệm quản lý các nhà môi giới ngoại hối và thị trường tương lai giữa các cơ quan tài chính khác. Tổ chức này được thành lập như một nhóm tự điều chỉnh nhằm giúp hợp lý hóa ngành công nghiệp tương lai ở Hoa Kỳ. Trụ sở chính của NFA được đặt tại Chicago nhưng tổ chức này còn có một văn phòng khác dọc Phố Wall.

Điều đáng chú ý là các công ty môi giới do NFA quản lý là công ty môi giới duy nhất được phép hoạt động ở Hoa Kỳ. Các nhà môi giới quốc tế có thể được quản lý bởi các cơ quan quản lý khác nên tránh xa/cấm cung cấp dịch vụ môi giới Forex cho khách hàng Hoa Kỳ. Ngoài ra, bất kỳ nhà môi giới nào do NFA quản lý đều phải đăng ký với CFTC đồng thời đảm bảo rằng họ tuân thủ mọi quy tắc do CFTC đặt ra. Mặc dù các quy tắc và hướng dẫn nghiêm ngặt do NFA đặt ra được cho là có tác dụng hạn chế quyền tự do của các nhà giao dịch nhưng chúng lại cải thiện đáng kể mức độ bảo vệ nhà đầu tư. Điều này là do NFA đặt ra các tiêu chuẩn cao hơn cho mỗi nhà môi giới nhằm đảm bảo rằng có ít hành vi lừa đảo hoặc hành vi sai trái do các nhà môi giới này thực hiện.

Vai trò và trách nhiệm của NFA

NFA thực hiện một số nhiệm vụ nhằm đảm bảo rằng các nhà đầu tư được bảo vệ đầy đủ khỏi các loại gian lận khác nhau trên thị trường. Một trong những vai trò chính của cơ quan quản lý là bảo vệ và thúc đẩy tính minh bạch và toàn vẹn của thị trường tài chính Hoa Kỳ. Vì đầu tư nhanh chóng tạo ra một nền kinh tế sôi động nên việc có nhiều cá nhân hoạt động trên thị trường tài chính sẽ dẫn đến tăng trưởng kinh tế bền vững. Tuy nhiên, điều đáng chú ý là NFA không chỉ chịu trách nhiệm về tính toàn vẹn của thị trường tài chính mà còn đối với những người tham gia thị trường tại các thị trường này. Vì họ cũng chịu trách nhiệm bảo vệ các nhà giao dịch bán lẻ nên họ phải tạo ra các quy tắc và quy định để tất cả các nhà môi giới ngoại hối trong phạm vi quyền hạn của họ tuân theo.

Cấp phép và giám sát là một vai trò quan trọng khác của NFA. Để tổ chức này bảo vệ tính toàn vẹn của thị trường tài chính, họ cần đưa ra các quy tắc và đảm bảo rằng tất cả các nhà môi giới ngoại hối đều tuân theo và tuân thủ các quy tắc. Cơ quan này cũng có quyền thực thi và thường sẽ phạt nặng đối với bất kỳ công ty môi giới nào vi phạm bất kỳ chính sách hoặc quy định nào mà đơn vị đó đặt ra. Vì NFA là một tổ chức độc lập nên một cách để họ nhận được tiền là thông qua việc phạt các đơn vị môi giới không tuân thủ các quy định đã đặt ra. Ngoài ra, bất kỳ nhà môi giới ngoại hối nào có hành vi sai trái về tài chính hoặc lừa đảo khách hàng của họ đều bị phạt nặng.

Mặc dù nhu cầu tạo tiền thông qua các hình phạt và áp dụng tiền phạt dường như là một trong những cách chính để tổ chức thu tiền, cơ quan quản lý NFA không áp dụng các hình phạt và tiền phạt bừa bãi. Một trong những vai trò chính của NFA là đảm bảo rằng các nhà môi giới ngoại hối và các tổ chức tài chính khác được đào tạo về một số hoạt động tài chính tốt nhất và có đạo đức nhất. Ví dụ: NFA tiến hành một số chương trình nhằm giáo dục cả nhà giao dịch và nhà môi giới về các nền tảng giao dịch luôn thay đổi. Hơn nữa, NFA cũng sẵn sàng làm việc với tất cả các nhà môi giới dưới sự bảo trợ của mình để đảm bảo rằng họ tuân thủ các quy định đã đặt ra trước khi áp dụng bất kỳ lệnh trừng phạt nào.

Bất kỳ thành viên nào muốn tham gia NFA sẽ phải trải qua quá trình sàng lọc toàn diện trước khi đăng ký. Vì tính chính trực là nền tảng của các nguyên tắc NFA nên bất kỳ thành viên tiềm năng nào cũng sẽ phải trải qua quá trình kiểm tra lý lịch cá nhân và chuyên môn. Điều này bao gồm tất cả các công ty môi giới ngoại hối và thậm chí cả các nhân viên cá nhân đang làm việc tại cơ sở của họ. Bất kỳ ai muốn đăng ký với tư cách cá nhân cũng sẽ phải trải qua một số kỳ thi để xác định trình độ thông thạo của mình.

NFA cũng đặt ra các quy tắc tuân thủ nghiêm ngặt và sử dụng thẩm quyền thực thi của mình để đảm bảo tuân thủ các quy tắc tương tự. Nếu một thành viên của NFA vi phạm một số quy tắc, cơ quan này có thể đưa ra một số biện pháp kỷ luật, bao gồm

1. Trục xuất
2. Tạm dừng trong một thời gian ngắn
3. Cấm kết hợp với các thành viên khác
4. Chỉ trích
5. Khiển trách
6. Phạt tiền lên tới 250.000 USD

Yêu cầu để trở thành nhà môi giới do NFA quản lý

Vậy bạn cần những gì để trở thành nhà môi giới do NFA quản lý ở Hoa Kỳ? Cơ quan quản lý Forex của Hoa Kỳ được biết là có các quy tắc và điều kiện nghiêm ngặt, đặc biệt đối với các công ty hoặc cá nhân muốn thành lập công ty môi giới. Như đã nêu ở trên, những điều kiện này có vẻ quá nghiêm ngặt nhưng chúng nhằm đảm bảo rằng các nhà đầu tư được bảo vệ đầy đủ và không gặp phải các hành vi lừa đảo hoặc hành vi sai trái thường gặp ở hầu hết các khu vực pháp lý.

1. Yêu cầu về vốn – Các nhà môi giới ở Hoa Kỳ được biết đến là nơi có một số yêu cầu về vốn tối thiểu cao nhất trên thế giới. Các nhà môi giới do NFA quản lý ở Hoa Kỳ dự kiến ​​​​sẽ nắm giữ nguồn dự trữ vốn lên tới 20 triệu USD. Lý do chính đằng sau điều này là để đảm bảo rằng vị thế của mọi nhà môi giới được đảm bảo và mọi yêu cầu rút tiền được thực hiện đều có thể được xử lý nhanh chóng. Đã có những trường hợp, ở các khu vực pháp lý khác, nơi các nhà môi giới ngoại hối không thể đáp ứng các yêu cầu rút tiền cho khách hàng của họ. Trong trường hợp đó, niềm tin của nhà đầu tư vào thị trường bị xói mòn nghiêm trọng.
2. Quy tắc FIFO – FIFO là viết tắt của quy tắc nhập trước, xuất trước. Theo quy tắc này, cơ quan quản lý yêu cầu nhà giao dịch phải thanh lý giao dịch đầu tiên của họ khi họ có nhiều giao dịch được mở bằng một cặp tiền tệ. Vì quy tắc này áp dụng cho các thành viên của NFA nên về cơ bản nó có nghĩa là tất cả các nhà môi giới Forex ở Hoa Kỳ đều phải tuân theo quy tắc này.
3. Đòn bẩy – Đòn bẩy là một công cụ hữu ích mà nhà giao dịch có thể sử dụng để tối đa hóa lợi nhuận khi giao dịch nhưng nó cũng có thể làm tăng khoản lỗ của nhà giao dịch nếu không được sử dụng đúng cách. NFA yêu cầu tất cả các công ty môi giới trên thị trường phải có mức trần khoảng 1:50 khi tận dụng thị trường tiền tệ. Tuy nhiên, bạn nên lưu ý rằng các nhà môi giới châu Âu không có những hạn chế như vậy và thậm chí còn được phép áp dụng đòn bẩy lên tới 1:2000.
4. Bảo hiểm rủi ro – Điều này không được phép ở Hoa Kỳ và tất cả các nhà môi giới ngoại hối trong khu vực đều được hướng dẫn ngăn cản các nhà giao dịch thực hiện bất kỳ chiến lược phòng ngừa rủi ro nào trên thị trường ngoại hối. Nếu nhà giao dịch thực hiện thành công chiến lược này thì mọi lợi nhuận tích lũy từ giao dịch sẽ không được ghi nhận trong tài khoản.
5. Lệnh dừng và giới hạn – Hoa Kỳ đã ngừng sử dụng lệnh dừng lỗ để chuyển sang hình thức thực thi OCO (Lệnh-Hủy-Lệnh). Điều này đặc biệt phù hợp với mọi giao dịch có lệnh chờ xử lý.

Cách xác định xem nhà môi giới có được NFA quản lý hay không

Không giống như hầu hết các cơ quan quản lý trên thế giới, NFA cho phép bất kỳ nhà giao dịch hoặc thành viên nào của công chúng xem xét tư cách thành viên của một nhà môi giới. Điều này giúp xác định xem thành viên đó có trạng thái tốt hay có mối quan hệ chuyên môn tốt với cơ quan quản lý hay không. Bạn có thể dễ dàng thực hiện việc này từ trang web NFA nơi nhà đầu tư có thể kiểm tra trạng thái của nhà môi giới bằng cách sử dụng tên của công ty môi giới, số ID NFA hoặc thậm chí tên nhóm của họ. Lấy số ID của một nhà môi giới do NFA quản lý tương đối dễ dàng. Tất cả các thành viên của NFA được yêu cầu nêu số ID của họ trên các trang web tương ứng để thúc đẩy tính liêm chính. Kết quả sẽ cho biết liệu nhà môi giới đó có được NFA chấp thuận hay không và liệu nó có ở trạng thái tốt với các đơn vị liên quan khác hay không.

Các nhà môi giới NFA được xếp hạng hàng đầu trên thị trường ngoại hối

FXCM

Forex Capital Markets được thành lập vào năm 1999 với tư cách là một công ty môi giới ngoại hối ở Hoa Kỳ và là một trong những công ty FX đầu tiên đi đầu trong lĩnh vực giao dịch trực tuyến. Trụ sở chính đặt tại New York nhưng công ty có một số văn phòng nhỏ hơn ở Anh, Ý và thậm chí cả Pháp cùng những văn phòng khác. Đây cũng là công ty được giao dịch công khai trên sàn Nasdaq và được liệt kê là một trong những công ty phát triển nhanh nhất trong ba năm liên tiếp. Đánh giá FXCM cho thấy rằng nó được quản lý bởi NFA và các cơ quan quản lý khác ở khu vực pháp lý nước ngoài, khiến nó trở thành một nhà môi giới ngoại hối đáng tin cậy.

Oanda

Đây là một công ty dịch vụ tài chính được biết đến rộng rãi với giao dịch Forex, CFD và nhà tạo lập thị trường. Công ty đã tồn tại hơn 20 năm kể từ khi được thành lập vào năm 1996 tại New York mặc dù công ty đã có mặt ở các thị trường khác như Canada, Châu Á và Châu Âu. Đây là một trong những công ty tiên phong cung cấp thông tin miễn phí về tỷ giá hối đoái qua Internet. Hiện tại, nó được biết đến là một trong những cơ sở dữ liệu lớn nhất và đáng tin cậy nhất về tỷ giá hối đoái vì nó xử lý hơn 1 triệu yêu cầu về tiền tệ mỗi ngày. Là một công ty môi giới được NFA quản lý, bạn có thể yên tâm tin cậy vào Oanda để cung cấp cho bạn các dịch vụ xuất sắc mà không sợ lừa đảo hoặc các sơ suất tài chính thường gặp khác trong giao dịch ngoại hối.

Nadex

Đây là một sàn giao dịch phái sinh có trụ sở tại Chicago. Nó phù hợp với một số nhà giao dịch bán lẻ chọn lọc vì nó cung cấp các sản phẩm có rủi ro tương đối nhỏ. Tuy nhiên, đây là một phần của tập đoàn IG, một công ty tài chính quốc tế có vốn hóa thị trường khoảng 2,2 tỷ bảng Anh. Nó có trụ sở tại Hoa Kỳ mặc dù cũng cung cấp các tùy chọn nhị phân. Các nhà giao dịch tại Nadex có thể truy cập hơn 2.400 tùy chọn nhị phân cho một số công cụ tài chính phổ biến như chỉ số, tiền tệ và thậm chí cả hàng hóa. Vì được quản lý bởi NFA nên bạn có thể chắc chắn rằng đây là nhà môi giới ngoại hối đáng tin cậy hơn so với các nhà môi giới ở các khu vực pháp lý khác trên thế giới.