โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ดีที่สุดในเยอรมนี

ประวัติโดยย่อของการซื้อขายฟอเร็กซ์ในประเทศเยอรมนี

เป็นเวลานานแล้วที่เทรดเดอร์ Fx ของเยอรมันมีโอกาสซื้อขายสกุลเงิน อย่างไรก็ตาม ในอดีต การซื้อขายสกุลเงินในประเทศนั้นกระทำผ่านทางโทรศัพท์ เนื่องจากไม่มีเทคโนโลยีที่ดีกว่าในการอำนวยความสะดวกในการซื้อขาย Forex ซึ่งหมายความว่าหากต้องการซื้อขายสกุลเงินใด ๆ พวกเขาจะต้องโทรหานายหน้าเพื่อทำการสั่งซื้อ เนื่องจากความสามารถในการทำให้กระบวนการนี้เป็นแบบอัตโนมัติ จึงทำให้จำนวนบุคคลที่ซื้อขายสกุลเงินในประเทศเพิ่มขึ้นอย่างมาก การซื้อขายฟอเร็กซ์ในเยอรมนีเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วเนื่องจากกระบวนการทั้งหมดเสร็จสิ้นทางออนไลน์ ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียหลักในการซื้อขายสกุลเงินในเยอรมนี ได้แก่ Bundesbank (ธนาคารกลางของเยอรมนี) ธนาคารที่ได้รับอนุมัติ โบรกเกอร์ Forex กองทุนป้องกันความเสี่ยง นักลงทุนสถาบัน และบริษัทการลงทุน

หนึ่งในเหตุผลหลักที่ทำให้จำนวนเทรดเดอร์ Forex โดยรวมในตลาดเยอรมันมีการเติบโตอย่างมาก ก็เนื่องมาจากพอร์ทัล Forex หลายธนาคารที่ได้รับความนิยมอย่างมากในเยอรมนี เชื่อกันว่าการเติบโตของการซื้อขายฟอเร็กซ์ในประเทศเกิดขึ้นเร็วเกินไปสำหรับหน่วยงานกำกับดูแลในท้องถิ่นที่จะตามทัน ดังนั้นความนิยมของพอร์ทัลฟอเร็กซ์หลายธนาคาร อย่างไรก็ตาม สิ่งนี้ก็มีข้อเสียเช่นกัน ตัวอย่างเช่น เรื่องอื้อฉาว LIBOR ซึ่งเป็นเรื่องราวการตีพิมพ์ข่าวสำคัญในปี 2013 ถือเป็นข้อเสียประการหนึ่ง ในเรื่องอื้อฉาว มีเทรดเดอร์รายใหญ่และโบรกเกอร์ Forex จำนวนมากที่มีส่วนเกี่ยวข้องในการกำหนดอัตรา LIBOR และทำกำไรมหาศาลจากอัตราดังกล่าว ผลลัพธ์ที่สำคัญของเรื่องอื้อฉาวนี้คือความสมบูรณ์ของตลาดเยอรมันถูกตั้งคำถาม เนื่องจากผู้มีส่วนได้ส่วนเสียชาวเยอรมันหลายรายก็มีส่วนเกี่ยวข้องกับเรื่องอื้อฉาวเช่นกัน

กฎระเบียบของการซื้อขายฟอเร็กซ์ในเยอรมนี

หน่วยงานกำกับดูแลหลักในเยอรมนีคือ BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) ซึ่งก่อตั้งขึ้นในปี 2012 เพื่อช่วยควบคุมและปรับปรุงการซื้อขายสกุลเงินในประเทศยุโรป หน่วยงานกำกับดูแลหน่วยงานทางการเงินหลายแห่ง รวมถึงผู้ให้บริการทางการเงิน สถาบันการธนาคาร โบรกเกอร์ Forex ที่ควบคุมโดย BAFIN และแม้แต่บริษัทประกันภัย BaFIN ยังเป็นองค์กรอิสระที่ไม่ได้รับทุนสนับสนุนจากรัฐบาล แต่กลับดำเนินการตามค่าธรรมเนียมและค่าปรับที่เรียกเก็บจากการกำกับดูแลของสถาบันที่อยู่ภายใต้องค์กรดังกล่าว สิ่งนี้ทำให้มีความเป็นกลางโดยสมบูรณ์เมื่อทำการตัดสินใจเกี่ยวกับการซื้อขายสกุลเงินท่ามกลางสินทรัพย์อื่น ๆ

เนื่องจากประเทศนี้เป็นส่วนหนึ่งของยูโรโซนด้วย กฎหมายว่าด้วยการควบคุมโบรกเกอร์และเทรดเดอร์ Forex จึงคาดว่าจะอยู่ภายในพารามิเตอร์บางประการ แม้ว่าแต่ละประเทศจะได้รับพื้นที่ในการเลือกประเภทของกฎระเบียบที่ต้องการก็ตาม เป็นเวลานานแล้วที่กฎระเบียบในภาษาเยอรมันค่อนข้างเข้มงวด เนื่องจากบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ต้องซื้อขายกับบริษัทที่พวกเขามีความสัมพันธ์โดยตรงด้วยเท่านั้น อย่างไรก็ตาม กฎเหล่านี้ได้รับการผ่อนปรนเพื่อให้บริษัทนายหน้าซื้อขาย Forex ทั้งใหม่และต่างประเทศสามารถตั้งร้านค้าในประเทศได้

ข้อกำหนดบางประการได้แก่:

1. ใครก็ตามที่ประสงค์จะให้บริการทางการเงินในเชิงพาณิชย์จะต้องได้รับอนุญาตเป็นลายลักษณ์อักษรจาก BaFIN ซึ่งหมายความว่าพวกเขาควรได้รับอนุญาตจากองค์กร
2. โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ควรมีเงินทุนเพียงพอสำหรับการเริ่มต้นดำเนินการซึ่งควรมีอยู่เสมอและไม่ควรได้รับจากการยืม
3. เงินทุนดำเนินงานขั้นต่ำที่จำเป็นสำหรับสถาบันการเงินที่ซื้อขายในบัญชีควรอยู่ที่ประมาณ €730,000 สำหรับบริษัทที่ไม่ได้ค้าขายแต่ให้บริการทางการเงิน เงินทุนในการดำเนินงานขั้นต่ำควรอยู่ที่ประมาณ 125,000 ยูโร

เยอรมนียังเป็นส่วนหนึ่งของ MiFID ซึ่งเป็นหน่วยงานเฝ้าระวังของสหภาพยุโรป และกฎและข้อบังคับที่กำหนดไว้ยังนำไปใช้กับโบรกเกอร์ Forex ของเยอรมันด้วย โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่อยู่ภายใต้ข้อบังคับ MiFID ควร:

1. ได้รับการควบคุม ได้รับใบอนุญาต และได้รับอนุญาตให้ดำเนินการในประเทศเฉพาะที่พวกเขานำเสนอบริการ
2. แบ่งประเภทลูกค้าออกเป็นสามประเภท ซึ่งรวมถึงลูกค้าที่มีสิทธิ์ เทรดเดอร์มืออาชีพ และลูกค้ารายย่อย เพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาจะให้บริการและการปกป้องที่ดีที่สุดแก่ลูกค้าแต่ละราย
3. รวบรวมข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าเมื่อพวกเขายอมรับคำสั่งซื้อจากลูกค้า เพื่อให้แน่ใจว่าคำสั่งซื้อได้รับการจัดการอย่างดีและรวบรวมอย่างเหมาะสม
4. ตรวจสอบให้แน่ใจว่าลูกค้าของพวกเขาได้รับการดำเนินการตามคำสั่งซื้อทั้งหมดอย่างดีที่สุด ซึ่งอาจรวมถึงความเร็วของการดำเนินการ ต้นทุน และความเป็นไปได้ในการชำระบัญชี
5. ยึดหลักความโปร่งใสในช่วงก่อนการซื้อขายและหลังการซื้อขายโดยการเผยแพร่ข้อมูลที่อาจเป็นประโยชน์ต่อลูกค้าของพวกเขา ซึ่งอาจรวมถึงระดับราคาที่ดีที่สุดห้าระดับในด้านการซื้อและการขาย หรือข้อเสนอและการเสนอราคาที่ดีที่สุด

คุณสมบัติของโบรกเกอร์ Forex ในเยอรมนี

มีคุณสมบัติมากมายสำหรับโบรกเกอร์ Forex ของเยอรมัน ซึ่งรวมถึง:

วิธีการฝากเงิน

เยอรมนีเป็นหนึ่งในรัฐที่มีความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีมากที่สุดในสหภาพยุโรป และสิ่งนี้ยังแพร่กระจายไปยังอุตสาหกรรม Forex อีกด้วย เนื่องจากอุตสาหกรรมการธนาคารได้รับการพัฒนาอย่างมาก ผู้ซื้อขาย Forex จึงมีตัวเลือกมากมายเมื่อฝากเงินกับโบรกเกอร์ Forex ของเยอรมัน โบรกเกอร์ในพื้นที่ยอมรับวิธีการฝากเงินสองวิธีซึ่งรวมถึงบัตรเดบิตและบัตรเครดิต eWallets และแม้แต่การโอนเงินผ่านธนาคาร และอื่นๆ

แพลตฟอร์มการซื้อขาย

โบรกเกอร์ Forex จำนวนมากในเยอรมนีใช้แพลตฟอร์มทั่วไป ตัวอย่างเช่น แพลตฟอร์ม MT4 เป็นหนึ่งในตัวเลือกยอดนิยมสำหรับเทรดเดอร์ Forex ในประเทศ มีเหตุผลหลายประการที่ทำให้เทรดเดอร์ Forex ชอบใช้แพลตฟอร์มนี้ ไม่เพียงแต่ช่วยให้พวกเขาเข้าถึงแผนภูมิ รูปแบบ และแม้แต่ตัวบ่งชี้ที่ซับซ้อน แต่ยังช่วยให้เทรดเดอร์ Forex สามารถตั้งโปรแกรมที่ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญของพวกเขาได้ แพลตฟอร์มทั่วไปอื่นๆ ที่นำเสนอโดยโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์สัญชาติเยอรมันส่วนใหญ่ ได้แก่ แพลตฟอร์ม cTrader และ Sirix ซึ่งเกือบจะได้รับความนิยมพอๆ กับ Meta Trader 4 แพลตฟอร์มเหล่านี้ส่วนใหญ่มีให้บริการในรูปแบบเว็บแอป ไคลเอนต์เดสก์ท็อป และแม้กระทั่งผ่านแพลตฟอร์มมือถือ

โบรกเกอร์ Forex เยอรมันอื่นๆ เห็นว่าเหมาะสมที่จะสร้างแอปของตน แม้ว่าแอปเหล่านี้อาจไม่ได้ใช้ในการเทรด แต่ก็สามารถใช้เพื่อเสนอข่าวสาร ข้อมูล และแม้แต่การอัปเดตเกี่ยวกับการวิเคราะห์ทางเทคนิคและพื้นฐานได้

สเปรดและคอมมิชชั่น

โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ส่วนใหญ่จากเยอรมนีไม่ซื้อขายค่าคอมมิชชั่นจากการซื้อขายของตน โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์เหล่านี้จะเลือกที่จะเรียกเก็บค่าสเปรดซึ่งเป็นความแตกต่างระหว่างราคาซื้อและขายสินทรัพย์และราคาของสเปรดจะขึ้นอยู่กับคู่สกุลเงิน โบรกเกอร์ Forex ของเยอรมนีบางรายอาจเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นจากคุณหากพวกเขาเสนอบริการซื้อขาย CFD

บริการลูกค้า

หนึ่งในแง่มุมที่สำคัญที่สุดของโบรกเกอร์ Forex คือการบริการลูกค้าที่ยอดเยี่ยม เนื่องจากโบรกเกอร์จำนวนมากไม่มีสถานที่ตั้งทางกายภาพมากนักในทุกประเทศ นี่คือเหตุผลที่โบรกเกอร์ Forex จำเป็นต้องมีแผนกบริการลูกค้าที่มีคุณภาพ คุณสมบัติที่สำคัญของโบรกเกอร์ Forex เยอรมันคือพวกเขามีแผนกบริการลูกค้าที่มีประสิทธิภาพและมีความรู้ พวกเขาให้บริการลูกค้าเป็นภาษาเยอรมัน แต่ภาษาอังกฤษก็เป็นภาษากลางสำหรับระบบสนับสนุนเช่นเดียวกับภาษาทั่วไปอื่นๆ แพลตฟอร์มเหล่านี้ เช่น แอปพลิเคชันและเว็บไซต์ ได้รับการแปลเป็นภาษาท้องถิ่นด้วย ซึ่งหมายความว่ามีการแปลเป็นภาษาเยอรมันแล้ว

ทางเลือกสำหรับโบรกเกอร์ Forex ของเยอรมันในท้องถิ่น

ข้อจำกัดที่วางไว้กับโบรกเกอร์ Forex ในท้องถิ่นในเยอรมนี ทำให้บริษัทท้องถิ่นไม่เหมาะสมหรือไม่น่าดึงดูดในการจัดตั้งบริษัทโบรกเกอร์ อย่างไรก็ตาม ในแง่ดี ข้อจำกัดเหล่านี้ทำให้ผู้ค้า Forex ในประเทศสามารถซื้อขายสกุลเงินได้อย่างปลอดภัย เนื่องจากพวกเขามั่นใจได้ว่ามีเพียงบริษัทนายหน้าซื้อขาย Forex ที่ผ่านการรับรองเท่านั้นที่สามารถเสนอบริการเหล่านี้ได้ เยอรมนียังคงเป็นส่วนหนึ่งของข้อตกลง EEA และนั่นหมายความว่าผู้ค้าสกุลเงินในประเทศได้รับอนุญาตให้ซื้อขายกับโบรกเกอร์ Forex ที่อยู่ในสหภาพยุโรป ด้วยเหตุนี้ โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ในส่วนอื่นๆ ของสหภาพยุโรปสามารถให้บริการในประเทศได้โดยไม่จำเป็นต้องได้รับใบอนุญาตที่ถูกต้องจาก BaFIN ทางเลือกอื่นนอกเหนือจากบริษัทโบรกเกอร์ในท้องถิ่นก็คือโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์จากส่วนอื่นๆ ของยุโรป เช่น ไซปรัส อิตาลี สหราชอาณาจักร ฝรั่งเศส และประเทศสมาชิกอื่นๆ

แม้ว่าโบรกเกอร์เหล่านี้อาจไม่ได้เสนอความคุ้มครองประเภทที่ขยายโดยบริษัทที่ได้รับการควบคุมโดย BaFIN แต่พวกเขาจะได้รับการควบคุมโดย MiFID โบรกเกอร์ในภูมิภาคยุโรปได้รับการควบคุมโดยคำสั่ง MiFID ซึ่งกำหนดให้พวกเขารับผิดชอบต่อการกระทำของพวกเขา โบรกเกอร์ EU Forex จากประเทศอื่น ๆ จึงสามารถรับผิดชอบต่อการกระทำผิดทางการเงินหรือการฉ้อโกงได้ อย่างไรก็ตาม ทางการเยอรมนีไม่สนับสนุนให้พลเมืองของตนทำการค้ากับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ระหว่างประเทศที่ไม่ได้รับการควบคุมโดย BaFIN หรือคำสั่ง MiFID หรือนอกยุโรป แม้ว่าจะเป็นกรณีนี้ แต่ทางการเยอรมนีไม่ได้วางข้อจำกัดใดๆ ไว้กับผู้ที่เลือกซื้อขายกับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ระหว่างประเทศเหล่านี้ ซึ่งแตกต่างจากเขตอำนาจศาลอื่นๆ ตัวอย่างเช่น ในสหรัฐอเมริกา NFA ไม่อนุญาตให้ผู้อยู่อาศัยในสหรัฐฯ ทำการซื้อขายกับโบรกเกอร์ Forex ต่างประเทศที่ได้รับอนุญาตในประเทศอื่น อย่างไรก็ตาม เป็นที่น่าสังเกตว่าโบรกเกอร์ Forex ที่ได้รับอนุญาตในท้องถิ่นและโบรกเกอร์ Forex ของสหภาพยุโรปให้ความคุ้มครองแก่เทรดเดอร์ชาวเยอรมันมากกว่าเมื่อเปรียบเทียบกับโบรกเกอร์ Forex ระดับโลกอื่นๆ เนื่องจากมีเสรีภาพในการซื้อขายที่สูงกว่าในประเทศ เทรดเดอร์มักจะต้องเลือกระหว่างการมีเสรีภาพนี้และมั่นใจในความปลอดภัยของการลงทุนผ่านบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในท้องถิ่น

โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ยอดนิยมในเยอรมนี

eToro

eToro ก่อตั้งขึ้นในปี 2549 และเติบโตขึ้นจนเป็นผู้นำระดับโลกด้านการซื้อขายฟอเร็กซ์ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา แม้ว่าโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์จะมีชื่อเสียงในด้านฟีเจอร์การซื้อขายทางโซเชียลเป็นส่วนใหญ่ แต่ก็ยังมีคุณสมบัติหลายอย่างที่ทำให้เป็นโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ยอดเยี่ยมสำหรับผู้ซื้อขายสกุลเงินเยอรมัน ตัวอย่างเช่น บัญชีมีทั้งบัญชีทดลองและบัญชีจริง แม้ว่าแบบแรกจะให้บริการแก่เทรดเดอร์มือใหม่ แต่แบบหลังก็เหมาะสำหรับผู้ที่มีประสบการณ์มาบ้างแล้ว โบรกเกอร์ยังให้บริการบนแพลตฟอร์มการซื้อขายหลายแห่ง รวมถึงแพลตฟอร์มมือถือสำหรับ iPhone, Android และแม้แต่ Blackberry นอกจากนี้ ไซต์นี้ยังมีแพลตฟอร์มการซื้อขายทางสังคมที่เทรดเดอร์มือใหม่สามารถเรียนรู้และเลียนแบบเทรดเดอร์มืออาชีพได้ โบรกเกอร์ยังนำเสนอข้อมูลและข่าวสารแบบเรียลไทม์ซึ่งเหมาะสำหรับผู้ค้าสกุลเงินทุกคน

Markets.com

นี่คือบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่มีชื่อเสียงซึ่งเป็นที่รู้จักในด้านการให้บริการการซื้อขาย Forex และ CFD โบรกเกอร์นี้เหมาะสำหรับเทรดเดอร์ชาวเยอรมันเนื่องจากได้รับการควบคุมโดย CySEC และยังได้รับใบอนุญาตให้ดำเนินการโดย FCA และหน่วยงานอื่น ๆ ที่เป็นส่วนหนึ่งของ EEA สำหรับผู้เริ่มต้น โบรกเกอร์มีหลักสูตรการฝึกอบรมและแม้แต่การสัมมนาผ่านเว็บเพื่อช่วยเริ่มต้นอาชีพการค้าขายของพวกเขา นอกจากนี้ บัญชียังมอบโอกาสให้กับลูกค้าแต่ละราย โดยไม่คำนึงถึงประสบการณ์ ที่จะมีผู้จัดการบัญชีส่วนตัวและแม้แต่ผู้เชี่ยวชาญด้านการซื้อขาย เพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาจะดึงดูดลูกค้าทุกราย บริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์มีแพลตฟอร์มการซื้อขาย 4 แพลตฟอร์ม ซึ่งผู้ซื้อขายแต่ละประเภทสามารถมั่นใจได้ว่าจะพบสิ่งที่เหมาะกับพวกเขา