Bafin ควบคุมโบรกเกอร์ Forex

ประวัติโดยย่อของหน่วยงานกำกับดูแล Bafin

Bafin ก่อตั้งขึ้นในเดือนพฤษภาคม 2545 ภายใต้การออกกฎหมายของพระราชบัญญัติ FSI (พระราชบัญญัติบริการทางการเงินและการบูรณาการ) ก่อนที่พระราชบัญญัตินี้จะมีการประกาศใช้กฎระเบียบทางการเงินในประเทศดำเนินการโดยสามองค์กรที่แตกต่างกัน สถาบันทั้งสามนี้รวมถึงสำนักงานกำกับดูแลธนาคารแห่งชาติสำนักงานกำกับดูแลของรัฐบาลกลางสำหรับการซื้อขายหลักทรัพย์และสำนักงานกำกับดูแลการประกันภัยของรัฐบาลกลาง พระราชบัญญัตินี้มีวัตถุประสงค์เพื่อรวมองค์กรทั้งสามนี้เข้ากับหน่วยงานกำกับดูแล นับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้นในปี 2545 หน่วยงานกำกับดูแลได้รับชื่อเสียงว่าเป็นหนึ่งในหน่วยงานด้านการเงินที่เข้มงวดที่สุดในโลก

หนึ่งในเหตุผลหลักในการสร้างหน่วยงานกำกับดูแลเดียวคือการสร้างร่างเดียวที่จะตรวจสอบทุกภาคส่วนของตลาดการเงิน ในขั้นต้น Bafin ไม่ได้รับอำนาจอย่างกว้างขวางในบางภาคส่วนเช่นตลาด Forex และการซื้อขาย CFD เนื่องจากพวกเขาไม่ได้รับความนิยมในเวลานั้น การเติบโตล่าสุดของการซื้อขาย Forex และ CFD ในประเทศเยอรมนีทำให้ Bafin สร้างกฎระเบียบที่ไม่เพียง แต่ปกป้องนักลงทุนในท้องถิ่น แต่ยังรวมถึงผู้ให้บริการด้วย มันเป็นร่างกายอิสระเนื่องจากไม่พึ่งพาการระดมทุนจากรัฐบาลเยอรมัน แต่รวบรวมเงินทุนจากสถาบันที่อยู่ภายใต้มันเช่นโบรกเกอร์ Forex ของเยอรมัน จนถึงปัจจุบัน Bafin เป็นที่รู้จักกันในการตอบสนองอย่างรวดเร็วต่อกรณีของการฉ้อโกงและอัปเดตกฎของมันเป็นประจำเพื่อให้แน่ใจว่าสามารถป้องกันอาชญากรรมทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ

องค์ประกอบบทบาทและความรับผิดชอบของ Bafin

Bafin ควบคุมสถาบันการเงินจำนวนมากโดยประมาณ 1850 เป็นองค์กรธนาคารมากกว่า 590 บริษัท ประกันภัยแผนการบำนาญและผู้ให้บริการทางการเงิน 690 รายอื่น ๆ มีธนาคารประเภทต่าง ๆ ภายใต้บาฟินเช่นธนาคารผู้เชี่ยวชาญธนาคารระดับภูมิภาคและแม้แต่การออมธนาคาร ตัวอย่างที่โดดเด่นคือธนาคาร Deutsche ซึ่งเป็นธนาคารหลักของเยอรมันที่ควบคุมโดย Bafin เนื่องจากมีองค์กรจำนวนมากที่ตรวจสอบทั้งนักลงทุนรายย่อยและผู้ขายจึงเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับผู้มีอำนาจในการจัดตั้งกฎหมายเพียงพอที่จะปกป้องผู้เล่นในตลาด บทบาทและความรับผิดชอบของ Bafin สามารถแบ่งได้อย่างง่ายดายเป็นสามคือ

1. การป้องกันนักลงทุน
2. การรักษาความสามารถในการแก้ปัญหา
3. การกำกับดูแลผู้เล่นในตลาด

การป้องกันนักลงทุน

การปกป้องนักลงทุน Forex เป็นบทบาทสำคัญของหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินใด ๆ ในประเทศ เนื่องจากการซื้อขายสกุลเงินเป็นปัญหาที่จำเป็นและละเอียดอ่อนเจ้าหน้าที่เหล่านี้จำเป็นต้องใช้มาตรการบางอย่างที่ทำให้มั่นใจได้ว่านักลงทุนเฉลี่ยจะไม่สูญเสียเงินสด ผู้มีอำนาจทำงานตลอดเวลาเพื่อให้แน่ใจว่าโบรกเกอร์ Forex ในประเทศเยอรมนีไม่ได้มีส่วนร่วมในการทำธุรกรรมทางการเงินที่ฉ้อโกงหรือไม่ได้รับอนุญาต ตัวอย่างเช่น Bafin ได้จัดตั้งฝ่ายสนับสนุนลูกค้าหรือสายด่วนที่อนุญาตให้พลเมืองเยอรมันสอบถามเกี่ยวกับบริการทางการเงินที่เสนอในประเทศเช่นการเสนอเงินบำนาญและการประกันภัย ในฐานะผู้ค้าสกุลเงินในประเทศเยอรมนีคุณสามารถส่งต่อข้อร้องเรียนใด ๆ เกี่ยวกับ บริษัท การเงินและสถาบันการธนาคาร

หากพวกเขามีอำนาจในการร้องเรียนของคุณพวกเขาสามารถใช้อำนาจของพวกเขาเพื่อเรียกร้องโซลูชั่นจากธนาคารในนามของคุณ ในกรณีอื่น ๆ พวกเขาสามารถอ้างได้ว่าไม่มีพื้นฐานทางกฎหมายสำหรับการร้องเรียนทางกฎหมายของคุณและคุณจะต้องจัดการกับนายหน้า Forex โดยตรง นอกจากนี้หน่วยงานยังส่งเสริมปัญหาต่าง ๆ เช่นการจัดหาเงินบำนาญและเครื่องมือทางการเงินอื่น ๆ เพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้ามีอนาคตที่รับผิดชอบมากขึ้น

การป้องกันความสามารถในการละลาย

Bafin ยังมีบทบาทในการรับรองว่าธนาคาร บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และสถาบันบริการทางการเงินอื่น ๆ ยังคงเป็นตัวทำละลาย มันเป็นสิ่งสำคัญสำหรับหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินใด ๆ เพื่อให้แน่ใจว่า บริษัท ที่พวกเขากำลังดูแลสามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันทางการเงินของพวกเขาตามที่พวกเขาสัญญากับลูกค้าของพวกเขา สิ่งนี้ทำได้โดยการทำให้มั่นใจว่าโบรกเกอร์ Forex มีเงินทุนขั้นต่ำและเงินสำรองทางการเงินของพวกเขาสามารถตอบสนองการทำธุรกรรมทางการเงินที่ลูกค้าวางไว้ การป้องกันการละลายเป็นสิ่งสำคัญในอุตสาหกรรม FX เนื่องจากมีนายหน้าที่หลอกลวงซึ่งไม่สามารถจ่ายเงินให้ลูกค้าหรือผู้ที่ไม่สามารถดำเนินการได้อย่างมีประสิทธิภาพเนื่องจากขาดเงินทุน

อีกเหตุผลหนึ่งที่ทำให้มั่นใจได้ว่าการป้องกันความสามารถในการละลายคือเพื่อให้แน่ใจว่าความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์ Forex แต่ละรายยังคงอยู่ ด้วยการทำให้มั่นใจว่า บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แต่ละแห่งในประเทศเยอรมนีนั้นมีความน่าเชื่อถือผู้มีอำนาจสามารถรู้ได้ว่าการลงทุนทางการเงินของลูกค้าทุกคนมีความปลอดภัย การตรวจสอบความน่าเชื่อถือของนายหน้าแต่ละคนสามารถช่วยนักลงทุนในท้องถิ่นจากการสูญเสียความมั่งคั่ง

การกำกับดูแลตลาด

ความสามารถในการทำธุรกรรมทางการเงินอย่างเป็นธรรมและโปร่งใสเป็นรากฐานที่สำคัญของหลักทรัพย์การซื้อขายในตลาดการเงินใด ๆ ทั่วโลก Bafin ทำให้มั่นใจได้ว่าสิ่งนี้เกิดขึ้นได้จากการป้องกันการซื้อขายที่ผิดกฎหมายการจัดการทางการเงินของหลักทรัพย์และแม้แต่การซื้อขายหลักทรัพย์ภายใน หน่วยงานกำกับดูแลมีอำนาจในการคว่ำบาตรการลงโทษที่รู้สึกว่ามีข้อสงสัย ภายใต้บทบาทการกำกับดูแลตลาดของพวกเขาหน่วยงานด้านกฎระเบียบมีความรับผิดชอบในการรับรองว่า บริษัท และธนาคารทั้งหมดภายใต้การปฏิบัติตามกฎหมายทางการเงินของประเทศ ตัวอย่างเช่นผู้ถือหุ้นจะต้องรายงานว่าพวกเขามีสัดส่วนการถือหุ้นมากกว่า 30% ใน บริษัท ที่มีการควบคุมและพวกเขามีหน้าที่ขายหุ้นเหล่านี้ให้กับผู้ถือหุ้นรายอื่นเป็นมาตรการคุ้มครอง ความรับผิดชอบเพิ่มเติมของ Bafin คือการกำกับดูแล บริษัท ที่มีการซื้อขายสาธารณะบทบาทที่ดำเนินการด้วยความช่วยเหลือของคณะกรรมการบังคับใช้การรายงานทางการเงิน

ข้อกำหนดของการเป็น Bafin Forex Broker

งานหลักของหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินใด ๆ คือเพื่อให้แน่ใจว่าผลประโยชน์ของนักลงทุนได้รับการคุ้มครองและ Bafin มีมาตรการมากมายเพื่อให้แน่ใจว่าสิทธิและการลงทุนของลูกค้าได้รับการปกป้อง ผู้มีอำนาจมีกรอบโดยละเอียดที่ตรวจสอบและประเมิน บริษัท การเงินทั้งหมดเพื่อให้แน่ใจว่าตลาดเงินดำเนินการอย่างมีประสิทธิภาพโดยไม่เสี่ยงต่อการฉ้อโกงกิจกรรมการจัดการและกิจกรรมอื่น ๆ ที่อาจบ่อนทำลายความสมบูรณ์ของตลาดการเงินของเยอรมัน

เมื่อเปรียบเทียบกับหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินอื่น ๆ ทั่วโลก Bafin ได้รับการพิจารณาว่าเป็นเชิงรุกมากขึ้นเพราะส่วนใหญ่ถูกควบคุมโดยหน่วยงานรัฐบาลกลางในประเทศยุโรป เพื่อให้แน่ใจว่าตลาดการเงินในประเทศมีเสถียรภาพและมีประสิทธิภาพเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องสร้างความสมดุลระหว่างสิทธิผลประโยชน์และวัตถุประสงค์ของทั้งสอง บริษัท ทางการเงินในประเทศและนักลงทุน สิ่งนี้สามารถพบได้ก็ต่อเมื่อหน่วยงานกำกับดูแลกำหนดแนวทางที่โปร่งใสซึ่งมีจุดมุ่งหมายเพื่อเป็นประโยชน์ต่อทั้งผู้ให้บริการทางการเงินและนักลงทุน ในขณะที่มีการใช้มาตรการจำนวนมากเพื่อปกป้องผลประโยชน์ของทั้งผู้ขายและโบรกเกอร์ Forex ในประเทศเยอรมนีนี่คือข้อบังคับบางประการที่โบรกเกอร์ Bafin Forex จะต้องปฏิบัติตามหากพวกเขาต้องการเสนอบริการแลกเปลี่ยนสกุลเงินในสหภาพยุโรป

1. เงินทุนขั้นต่ำในการดำเนินงาน- เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับนายหน้า Bafin Forex แต่ละนายเพื่อให้มีเงินทุนขั้นต่ำประมาณ 750,000 ยูโรก่อนที่จะเริ่มดำเนินการ อย่างไรก็ตามทุนการดำเนินงานขั้นต่ำคือไม่ได้ตั้งอยู่ในหินและส่วนใหญ่จะขึ้นอยู่กับขนาดของ บริษัท และขนาดของการทำธุรกรรมทางการเงินหรือการดำเนินงาน โบรกเกอร์ Forex ภายใต้ Bafin จะต้องถือจำนวนนี้เพื่อลดความเสี่ยงที่เป็นไปได้ใด ๆ ทั้งความเสี่ยงทั้งภายในและภายนอกในขณะเดียวกันก็ช่วยให้ตรงกับค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานที่ลูกค้าไม่สามารถเพิ่มขึ้นได้
2. กองทุนนักลงทุน- โบรกเกอร์ Forex ที่ควบคุมบาฟินจะต้องรักษากองทุนนักลงทุนในบัญชีรวม กฎระเบียบยังกำหนดให้นายหน้า Forex แต่ละคนภายใต้ Bafin ควรมีบัญชีที่ Commerzbank และ Deutsche Bank ขอแนะนำให้ธนาคารทั้งสองนี้เนื่องจากเป็นผู้ให้บริการสภาพคล่องหลักในประเทศนอกเหนือจากการเป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในประเทศเยอรมนี
3. ความน่าเชื่อถือ- นอกจากนี้ยังมีความสำคัญอย่างยิ่งสำหรับ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่พยายามจัดตั้งร้านค้าในประเทศเยอรมนีเพื่อพิสูจน์ความน่าเชื่อถือของพวกเขาต่อผู้มีอำนาจ สำหรับ Bafin ที่จะอนุมัติสิ่งนี้ บริษัท นายหน้าควรจะสามารถระบุกลยุทธ์การจัดการบางอย่างในกรณีที่มีความเสี่ยงด้านตลาดที่ไม่คาดคิด นอกจากนี้พวกเขาคาดว่าจะมีขั้นตอนการชำระบัญชีบางอย่างที่ควรรับประกันความปลอดภัยของกองทุนการลงทุนใด ๆ ที่พวกเขาจัดการ
4. การจัดการ- การจัดการที่เหมาะสมเป็นกุญแจสำคัญในธุรกิจนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ Forex และ Bafin ตระหนักถึงสิ่งนี้ โบรกเกอร์ Forex ที่ควบคุมโดย Bafin ควรมีผู้เชี่ยวชาญที่มีความสามารถนำ บริษัท เพื่อให้แน่ใจว่า บริษัท สามารถทำกิจกรรมประจำวันได้ดี ผู้เชี่ยวชาญควรดำรงตำแหน่งผู้บริหารที่สำคัญซึ่งอาจรวมถึงกรรมการผู้จัดการบริหารหรือแม้แต่ซีอีโอ นอกจากนี้พวกเขาควรมีบันทึกที่ชัดเจนกับทั้ง Federal Central Register และ Central Commercial Register
5. รายงานทางการเงิน- เหมือนส่วนใหญ่หากไม่ใช่หน่วยงานกำกับดูแลทั้งหมด บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของ Forex ภายใต้ Bafin จะต้องส่งงบการเงินและรายงานการตรวจสอบ สิ่งนี้ทำด้วยมุมมองของการดูแลกิจกรรมที่ผิดกฎหมายใด ๆ ที่อาจเกิดขึ้นในระหว่างการให้บริการ หากมีกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมายหรือฉ้อโกงเกิดขึ้น Bafin ได้รับคำสั่งจากความลับกับงานดำเนินการสอบสวนและกำหนดบทลงโทษหรือแม้กระทั่งการลงโทษขึ้นอยู่กับอาชญากรรม เพื่อให้บรรลุเป้าหมายนี้หน่วยงานกำกับดูแลดำเนินการตรวจสอบและตรวจสอบสมาชิกทุกคนในการเสนอราคาเพื่อให้แน่ใจว่าการทุจริตต่อหน้าที่ทั้งหมดถูกลงโทษตามกฎหมาย
6. การควบคุมราคา- โบรกเกอร์ Forex ภายใต้ Bafin จำเป็นต้องใช้เพื่อหยุดยั้งกลยุทธ์การจัดการตลาดใด ๆ กลยุทธ์เหล่านี้อาจรวมถึงการดัดแปลงแพลตฟอร์มการซื้อขายทางการเงินกองทุนนักลงทุนที่สะสมหรือแม้แต่การตั้งค่าราคา หาก บริษัท ถูกตัดสินว่ามีความผิดหน่วยงานกำกับดูแลมีอำนาจในการจัดตั้งการคว่ำบาตรหลายครั้งซึ่งอาจมีตั้งแต่การลงโทษอย่างหนักเริ่มต้นการดำเนินคดีทางอาญาหรือทางแพ่งและการเพิกถอนใบอนุญาตของโบรกเกอร์

การหลอกลวงและการรายงานการละเมิด Bafin

แม้ว่า Bafin จะเป็นที่รู้จักกันว่าเป็นหนึ่งในหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินที่เข้มงวดที่สุดในโลก แต่ก็ต้องเผชิญกับข้อกล่าวหาหลายประการในอดีตโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมันถูกสร้างขึ้น มันยังมีส่วนเกี่ยวข้องในการทุจริตและการยักยอกเรื่องอื้อฉาวเช่นการกล่าวหาการทุจริตในปี 2549 ในเรื่องอื้อฉาวสมาชิกคณะกรรมการหลายคนจากบาฟินได้ยักยอกเงินจากผู้มีอำนาจและผู้กระทำความผิดของอาชญากรรมนี้ถูกฟ้องในภายหลัง นอกจากนี้องค์กรยังถูกตำหนิเนื่องจากไม่สามารถใช้มาตรการป้องกันหลังจากวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551 ซึ่งเห็นว่าธนาคารหลายแห่งล่มสลาย ในขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลถูกจัดตั้งขึ้นเพื่อกำจัดการทุจริตต่อหน้าที่ทางการเงินใด ๆ แต่ก็ล้มเหลวในการบรรลุเป้าหมายนี้ เอกสารภายในจากองค์กรรั่วไหลออกมาในช่วงเวลานี้ด้วยหลักฐานที่ท่วมท้นว่าร่างกายรู้ว่าสถาบันการเงินส่วนใหญ่มีปัญหากับบางคนที่มีสินเชื่อที่ไม่ดีมีประมาณ 800 พันล้านยูโร