โบรกเกอร์ Forex ที่ได้รับการกำกับดูแลโดย ASIC

โบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ: ประวัติของ ASIC

เมื่อ ASIC ก่อตั้งขึ้นครั้งแรกในปี 1991 หน่วยงานนี้เริ่มมีผลบังคับใช้ภายใต้กฎหมาย ASC Act ในขณะนั้น และเป็นที่รู้จักเพียงในชื่อ Australian Securities Commission อย่างไรก็ตาม ต่อมาในปี 1998 เมื่อมีการแก้ไขกฎหมาย หน่วยงานนี้ได้รับมอบหมายให้คุ้มครองลูกค้า เจ้าหนี้ และนักลงทุนในระดับรัฐบาลกลาง เหตุผลที่ก่อตั้ง ASC ขึ้นมาก็เพื่อให้สามารถควบรวมหน่วยงานกำกับดูแลบริษัทในออสเตรเลีย และทำหน้าที่ควบคู่กันทั้งในฐานะ National Companies and Securities Commission และสำนักงานกิจการบริษัทของรัฐและดินแดนต่าง ๆ คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนแห่งออสเตรเลีย (ASIC) ที่เราพูดถึงในปัจจุบัน เปิดดำเนินการเมื่อวันที่ 1 กรกฎาคม 1998 หลังจากมีการดำเนินการสอบสวน Wallis หลังจากนั้น ASIC มีหน้าที่รับผิดชอบในการคุ้มครองผู้บริโภคในด้านกองทุนบำเหน็จบำนาญ ประกันภัย และการรับฝากเงิน ในช่วงที่ผ่านมา คณะกรรมการมีภารกิจสำคัญยิ่งขึ้น เช่น เรื่องสินเชื่อในปี 2002 และในปี 2009 ก็เข้ามารับผิดชอบตลาดหลักทรัพย์ของประเทศ แม้จะเปิดดำเนินการมาตั้งแต่ช่วงทศวรรษ 90 แต่บทบาทของคณะกรรมการในตลาดหลักทรัพย์เพิ่งเริ่มปรากฏให้เห็นในปี 2009 ASIC เก็บรักษาบันทึกและทะเบียนธุรกิจทั้งหมดที่ได้รับใบอนุญาตบริการทางการเงินของออสเตรเลีย

เหตุผลที่โบรกเกอร์เลือกการกำกับดูแลโดย ASIC

บริษัทนายหน้าชั้นนำจำนวนมากได้รับการรับรองจาก ASIC ให้เป็นหน่วยงานผู้ออกใบอนุญาตของตน โดยมีคำอธิบายหลายประการสำหรับการเลือกเช่นนี้ ตลาด Forex ของออสเตรเลียมีศักยภาพมหาศาลสำหรับเทรดเดอร์และนักลงทุนที่มีแนวโน้มจะเข้ามา และ ASIC ก็มีประวัติที่ดีในการคุ้มครองการลงทุนของพวกเขา บริษัททุกแห่งที่ต้องการแสวงหาผลกำไรในตลาดออสเตรเลียที่น่าดึงดูดใจจำเป็นต้องอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ ASIC นอกจากนี้ อีกเหตุผลสำคัญอาจเป็นเพราะกฎหมายและข้อบังคับของ ASIC ค่อนข้างไม่เข้มงวดเท่ากับหน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินอื่น ๆ ทั่วโลก เช่น CFTC, FCA และ NFA ยิ่งไปกว่านั้น ASIC ยังไม่ได้กำหนดข้อจำกัดต่อเทรดเดอร์มากนัก จึงเปิดโอกาสให้เทรดเดอร์มีอิสระในการเทรดในแบบที่เหมาะกับตนเอง

ความสัมพันธ์ระหว่างหน่วยงานกำกับดูแลกับเทรดเดอร์

ASIC เป็นที่รู้จักในด้านชื่อเสียงในฐานะหน่วยงานที่เป็นมิตรกับลูกค้าและมุ่งมั่นที่จะให้บริการที่ดีที่สุดแก่ลูกค้าทุกคน ASIC พยายามสร้างความไว้วางใจจากผู้บริโภค โดยเฉพาะในกลุ่มโบรกเกอร์ ASIC ทำงานอย่างต่อเนื่องเพื่อสร้างความตระหนักรู้ให้ผู้บริโภค โดยเฉพาะนักลงทุนรายบุคคล ด้วยการปกป้องพวกเขาจากตลาดที่มีความผันผวน ASIC เป็นหนึ่งในหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินเพียงไม่กี่แห่งทั่วโลกที่ทำให้ลูกค้าได้รับความรู้ด้านการลงทุนทางการเงินและวิธีทำธุรกรรมในตลาด Forex คณะกรรมการให้คำแนะนำและแหล่งข้อมูลออนไลน์ เช่น พอร์ทัลให้คำแนะนำทางการเงินฟรีที่เรียกว่าโครงการ MoneySmart ซึ่งให้ข้อมูลและช่วยให้นักลงทุนติดตามวิธีต่าง ๆ ที่พวกเขาสามารถใช้เพื่อเพิ่มผลกำไรได้ นอกจากนี้ คณะกรรมการยังให้บริการอื่น ๆ เช่น ความช่วยเหลือในการเรียกคืนเงินที่สูญหายจากบัญชีที่ไม่มีความเคลื่อนไหว เงินประกันที่ไม่มีผู้เรียกร้อง หรือเงินรายปี รวมถึงการปกป้องเทรดเดอร์จากการล้มละลายและมิจฉาชีพ และช่วยให้พวกเขาคุ้นเคยกับรูปแบบการดำเนินงานที่ควรทราบก่อนเริ่มเทรด ASIC มุ่งมั่นที่จะทำให้แน่ใจว่ามีเพียงโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตเท่านั้นที่สามารถดำเนินงานในเขตอำนาจของตนได้ เพื่อที่ว่าหากเงินสูญหายเนื่องจากโบรกเกอร์ล้มละลาย คณะกรรมการจะช่วยนักลงทุนรายบุคคลเรียกคืนเงินทุนและหลีกเลี่ยงเหตุการณ์เช่นนี้ นโยบายของคณะกรรมการไม่ได้มีนโยบายที่จะยอมรับข้อร้องเรียนเกี่ยวกับความสัมพันธ์ระหว่างโบรกเกอร์กับลูกค้า อย่างไรก็ตาม คณะกรรมการจะดำเนินการกับทั้งสองฝ่ายหากไม่ปฏิบัติตามกฎและข้อบังคับของตน ดังนั้น หากเกิดปัญหา ขอแนะนำให้ฝ่ายที่ได้รับความเดือดร้อนติดต่อบริษัทนายหน้าก่อนเพื่อแจ้งปัญหา เพื่อให้โบรกเกอร์แก้ไขปัญหาได้ก่อนที่จะส่งเรื่องร้องเรียนไปยัง ASIC ทั้งนี้เป็นไปตามกฎหมายของสหภาพยุโรป ซึ่งระบุว่าหากลูกค้าไม่สามารถแก้ไขปัญหากับโบรกเกอร์ได้ ก็สามารถติดต่อผู้ตรวจการทางการเงินหรือใช้ทางเลือกอื่นได้

หน้าที่รับผิดชอบของ ASIC

1. คณะกรรมการรับผิดชอบบริษัททุกแห่งในประเทศที่ดำเนินธุรกิจในตลาดหุ้นและ Forex การลงทุน บริษัทประกันภัย และบริษัทสินเชื่อ
2. ASIC ทำให้แน่ใจว่าโบรกเกอร์ทุกรายมีใบอนุญาตที่ออกให้ตามกฎหมาย
3. ASIC ทำให้แน่ใจว่าธุรกิจ Forex ดำเนินงานอย่างเป็นธรรมและโปร่งใส และให้คำแนะนำแก่รัฐมนตรีว่าควรอนุญาตให้ธุรกิจใดดำเนินงาน
4. ในฐานะหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน ASIC ทำให้แน่ใจว่าธุรกรรมทางการเงินมีความเป็นธรรม มีประสิทธิภาพ และโปร่งใส เพื่อคุ้มครองลูกค้าและนักลงทุนรายบุคคล
5. คณะกรรมการมีคู่มือที่ให้รายละเอียดอย่างครบถ้วน ซึ่งประกอบด้วยข้อบังคับที่มุ่งให้แน่ใจว่าโบรกเกอร์ภายใต้การกำกับดูแลจะไม่เข้าไปเกี่ยวข้องกับกิจกรรมฉ้อโกง
6. หน่วยงานยังติดตามตรวจสอบโบรกเกอร์ทุกรายที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลเป็นระยะอย่างจริงจัง และไม่ลังเลที่จะสอบสวนบริษัทเมื่อมีข้อกล่าวหาว่าฝ่าฝืนกฎที่เข้มงวด
7. โบรกเกอร์ของ ASIC ปฏิบัติตามแนวทางชุดเดียวกัน โดยสร้างโครงสร้างการกำกับดูแลแบบรวมศูนย์ที่ให้คำแนะนำและแนวทางแก่โบรกเกอร์ทุกราย
8. ASIC ดำเนินงานตามมาตรฐานสากลด้านการกำกับดูแลนายหน้า Forex โบรกเกอร์ Forex ที่ได้รับการกำกับดูแลโดย ASIC ต้องมีเงินทุนดำเนินงานขั้นต่ำ 1 ล้านดอลลาร์ตลอดเวลา โบรกเกอร์ Forex ของออสเตรเลียควรทำงานร่วมกับธนาคาร Tier-1 เพื่อให้เงินของลูกค้าเก็บไว้ในบัญชีแยกต่างหาก ซึ่งโบรกเกอร์ไม่สามารถนำไปใช้ในการดำเนินธุรกิจของตนได้
9. หน่วยงานกำกับดูแลยังมีโครงการชดเชยนักลงทุนเพื่อให้แน่ใจว่าเงินทุนของลูกค้าได้รับการคุ้มครองในกรณีที่โบรกเกอร์ล้มละลาย

ในปี 2009 ASIC ปรับเปลี่ยนแนวทางการกำกับดูแลตลาดการเงินอย่างมาก โดยเริ่มแก้ไขวิธีดำเนินงานที่ใช้โดยโบรกเกอร์ Forex และบริษัทที่ดำเนินงานใน ตลาดหุ้นออสเตรเลีย ASIC นำแนวทางการกำกับดูแลฉบับใหม่มาใช้เพื่อรับประกันว่าบริษัทที่เกี่ยวข้องกับตลาดการเงินจะปฏิบัติตามข้อบังคับที่เข้มงวดตามมาตรฐานสากลอย่างเคร่งครัด ASIC เป็นหนึ่งในหน่วยงานที่มีชื่อเสียงสูงในด้านการค้าระหว่างประเทศ โดยพิจารณาจากประวัติในการปกป้องและรักษาผลประโยชน์ของนักลงทุน ตั้งแต่ปี 2010 ขอบเขตอำนาจของ ASIC ได้ขยายให้ครอบคลุมการกำกับดูแลตลาดฟิวเจอร์ส อนุพันธ์ และหุ้นที่ได้รับใบอนุญาตในประเทศ กฎที่ใช้กำกับโบรกเกอร์ภายใต้การกำกับดูแลของ ASIC ASIC กำหนดให้โบรกเกอร์ Forex ทุกรายที่ต้องการดำเนินงานในเขตอำนาจของตนต้องมีใบอนุญาตที่ยังมีผลและออกโดย Australian Financial Services (AFSL) ซึ่งทำให้โบรกเกอร์เหล่านั้นอยู่ภายใต้เขตอำนาจของหน่วยงานกำกับดูแลโดยตรง ASIC ทำให้แน่ใจว่ากฎหมายทั้งหมดใน Australian Securities and Investments Commission Act (2001) ได้รับการตีความให้สอดคล้องกับนโยบายของรัฐบาล เพื่อให้ตลาดสามารถรักษาความสุจริตไว้ได้ ASIC Act ดำเนินงานควบคู่กับ Insurance Contracts Act (1984) และ National Consumer Credit Protection Act (2009) หน้าที่และความรับผิดชอบของ ASIC รวมถึงอำนาจในการ

1. ออกใบอนุญาตให้บริษัทและโครงการลงทุน
2. ออกใบอนุญาตสินเชื่อภายในประเทศ
3. ขึ้นทะเบียนผู้ชำระบัญชีและผู้สอบบัญชีทางการเงิน
4. จัดให้มีทะเบียนที่ประชาชนเข้าถึงได้เกี่ยวกับบริษัท บริการทางการเงิน และบุคคลที่ได้รับใบอนุญาตด้านสินเชื่อ
5. รักษาความสุจริตของตลาด
6. ดำเนินการสอบสวนเพื่อบรรเทาปัญหาการฉ้อโกงหรือข้อสงสัยเกี่ยวกับการฉ้อโกง และเรียกร้องให้บริษัทจัดเตรียมเอกสารและบันทึกที่เกี่ยวข้อง
7. ระงับบุคคลจากการดำเนินธุรกิจด้านสินเชื่อและบริการทางการเงิน
8. ยื่นคำร้องต่อศาลเพื่อดำเนินคดีและลงโทษในบางกรณี

สิ่งที่คาดหวังได้จากโบรกเกอร์ภายใต้ ASIC

เทรดเดอร์ทุกคนควรปกป้องการลงทุนของตนโดยตรวจสอบให้แน่ใจว่าโบรกเกอร์มีตัวตนจริงและเชื่อถือได้ ก่อนฝากเงินหรือเริ่มเทรด โบรกเกอร์หลายรายไม่ซื่อสัตย์เกี่ยวกับการมีใบอนุญาต เพื่อที่จะยังคงหลอกลวงและฉ้อโกงต่อไป สำหรับโบรกเกอร์ที่ระบุว่าตั้งอยู่ในออสเตรเลีย เทรดเดอร์ต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าโบรกเกอร์ได้รับใบอนุญาตด้านบริการทางการเงิน และบริษัทนายหน้าดังกล่าวมีชื่ออยู่ในบันทึกและรายชื่อของ ASIC จริงหรือไม่ โบรกเกอร์ทุกรายในออสเตรเลียที่อยู่ภายใต้ ASIC จะมีหมายเลขใบอนุญาตบริการทางการเงินของออสเตรเลียที่ไม่ซ้ำกัน ซึ่งสามารถตรวจสอบได้จากเว็บไซต์ทางการของ ASIC เทรดเดอร์ควรใช้ความระมัดระวังอย่างยิ่งหากโบรกเกอร์ปฏิเสธที่จะให้ข้อมูลดังกล่าว แนวทางของ ASIC กำหนดให้ต้องเปิดเผยข้อมูลทั้งหมดเกี่ยวกับโบรกเกอร์แก่เทรดเดอร์เมื่อมีการร้องขอ นอกจากนี้ ASIC ยังเปิดเผยข้อมูลพื้นฐานบางส่วนเกี่ยวกับสมาชิกทั้งหมดที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลไว้ในบันทึกของบริษัทด้วย ซึ่งช่วยให้เทรดเดอร์รวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับโบรกเกอร์ได้เพียงพอก่อนตัดสินใจเทรดด้วย

ความท้าทายที่โบรกเกอร์ Forex ซึ่งได้รับการกำกับดูแลโดย ASIC ต้องเผชิญ

ASIC เผชิญกับความท้าทายและมีข้อโต้แย้งในส่วนของตนเช่นกัน ผู้เล่นในอุตสาหกรรมจำนวนมากได้ออกมาวิพากษ์วิจารณ์ ASIC เกี่ยวกับข้อบกพร่องในภาพรวม มีการกล่าวว่า ASIC เป็นต้นเหตุให้ Storm Financial ล้มลง เนื่องจากไม่ได้นำมาตรการที่จำเป็นมาใช้เพื่อกำกับดูแลกิจกรรมที่บริษัทดำเนินการอย่างไม่ถูกต้อง แม้ว่าศาลรัฐบาลกลางออสเตรเลียจะยกข้อกล่าวหาเหล่านี้ในระหว่างการพิจารณาคดีช่วงแรก ASIC ก็ถูกหน่วยงานที่เกี่ยวข้องและลูกค้าจับตามองจากข้อกล่าวหาเรื่องความประมาทเลินเล่อ ซึ่งส่งผลให้ตลาดได้รับความเสียหาย อย่างไรก็ตาม ในการกำกับดูแลตลาด Forex คณะกรรมการมุ่งมั่นที่จะปกป้องการลงทุนของลูกค้าและรักษาความน่าเชื่อถือของตลาด Forex ในประเทศของตน และไม่ยอมรับกิจกรรมที่น่าสงสัยใด ๆ ที่โบรกเกอร์ดำเนินการ แนวทางการดำเนินงานของคณะกรรมการระบุไว้อย่างชัดเจนว่าบริษัทที่ต้องการดำเนินงานต่อในเขตอำนาจของตนต้องปฏิบัติตนอย่างไร โดยปกติแล้วแนวทางการดำเนินงานจะได้รับการปรับปรุง และกำหนดวิธีดำเนินธุรกรรมทั้งหมดภายในตลาด

ตัวอย่างโบรกเกอร์ยอดนิยมที่ได้รับการกำกับดูแลโดย ASIC

โบรกเกอร์ Forex XM ตั้งอยู่ในออสเตรเลียและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ ASIC โบรกเกอร์ XM มีบัญชีให้เลือก 3 ประเภท ได้แก่ MICRO, STANDARD และ XM ZERO โดยมีสเปรดค่อนข้างต่ำและเลเวอเรจที่ยืดหยุ่นพอสมควร ซึ่งสูงสุดถึง 1:500 โบรกเกอร์ XM มีสินทรัพย์ให้เทรดมากกว่า 250 รายการบนแพลตฟอร์ม MT4/MT5 ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงการเทรด Forex คริปโตเคอร์เรนซี และ CDFs หลากหลายประเภท