Comparar corretores de forex

O mercado cambial em 2024 continua a crescer, com uma taxa de rotatividade de negociações diárias no valor de mais de $7,6 trilhões. O tamanho significa que existem inúmeras principais corretoras forex para escolher, mas não existe uma resposta que sirva para todos.

Escolher a corretora ideal pode ser confuso e demorado. No entanto, elaborei este guia completo para entender melhor como comparar as melhores corretoras forex, eliminando o trabalho árduo do processo.

Índice

• Compreendendo o cenário do mercado Forex
• Fatores-chave na comparação de corretores Forex
• Recursos e serviços avançados
• Tendências emergentes em corretagem Forex
• Ferramentas e recursos de gerenciamento de risco
• Transparência e reputação do corretor
• Mudanças regulatórias e conformidade
• Recapitulação dos aprendizados

Compreendendo o cenário do mercado Forex

A primeira coisa a saber sobre o Forex é o seu tamanho. É maior do que a maioria pode compreender e dentro dele existe uma rede global de instituições e comerciantes. Navegar num cenário tão complexo requer uma compreensão cuidadosa da estrutura e dos principais intervenientes.

Estrutura de mercado e participantes

O mercado cambial opera 24 horas por dia, 7 dias por semana, cinco dias por semana, em todo o mundo. É um processo descentralizado, portanto não existe uma bolsa única que controle as negociações. Em vez disso, é uma grande rede global de computadores e comerciantes que realizam transações simultâneas.

O mercado cambial é dividido em níveis, com o mercado interbancário no topo da estrutura. Dentro disso, os comerciantes de varejo podem acessar o mercado através de corretores forex online, que atuam como intermediários. Existem também vários tipos diferentes de corretores que possuem vários modelos de negociação e modelos de execução. Os formadores de mercado e os corretores ECN são apenas dois exemplos disso.

Mercado Interbancário

No topo da estrutura cambial está o interbancário. É aqui que se encontram os principais bancos e instituições financeiras e eles tentam diretamente uns com os outros. As negociações no mercado interbancário representam a maior parte do volume de negociação forex e esses spreads são normalmente mais reduzidos. No entanto, os comerciantes retalhistas não têm acesso direto a este mercado. Em vez disso, corretores forex atuam como intermediários, fornecendo acesso a pools de liquidez profunda.

Qualquer grande transação no mercado interbancário pode influenciar significativamente as taxas de câmbio.

Mercado Forex de Varejo

Nos últimos anos, o mercado cambial de varejo ganhou grande força e agora é extremamente popular. Isto deve-se, em parte, às plataformas de negociação online que tornaram a negociação mais fácil e mais inclusiva. Dentro deste espaço, as corretoras competem para oferecer condições de negociação, serviços e plataformas. Muitas corretoras também oferecem recursos educacionais para traders iniciantes e contas demo para aprendizado.

Os traders de varejo também podem tirar vantagem de altos índices de alavancagem, que lhes permitem controlar posições maiores. Os valores de alavancagem variam, o que é outra razão pela qual é importante comparar corretores forex. No geral, o mercado cambial de retalho é mais fortemente regulamentado, para proteger os investidores individuais.

Ao explorar corretores forex online, é importante entender como eles conectam traders individuais ao mercado cambial de varejo. Além disso, é vital explorar seus recursos e prós e contras individuais.

Vamos explorar uma negociação forex típica. Isto pode envolver a compra de 1 minilote de EUR/USD, o que equivale a 10.000 unidades. Com alavancagem de 50:1, um trader precisaria apenas de US$ 200 de margem para controlar a posição de US$ 10.000. A alavancagem pode certamente ampliar as chances de lucros, mas também aumenta as chances de perdas.

Pares de moedas e liquidez

No Forex, uma moeda é negociada contra outra. Isso é chamado de par de moedas. No entanto, a liquidez de um par pode impactar drasticamente a experiência de negociação e afetar os spreads e a velocidade de execução.

Os pares de moedas são categorizados como principais, secundários ou exóticos. Dentro dos pares de moedas, a liquidez pode variar muito, e uma liquidez mais elevada geralmente resulta em spreads mais reduzidos e uma execução mais rápida.

Pares Principais

Não é novidade que os pares principais são as combinações de moedas mais negociadas no mundo forex. Normalmente envolvem o dólar americano (USD) com outra moeda importante, como a libra esterlina (GBP). Os pares principais têm alta liquidez, portanto seus spreads são mais reduzidos e os tempos de execução são mais rápidos.

O par principal mais comum é o EUR/USD, que representa 22,7% das negociações diárias de Forex. Uma das principais razões para a popularidade dos pares principais é que eles são menos voláteis, por isso são ideais para iniciantes.

Pares Menores e Exóticos

Os pares menores também são conhecidos como pares de moedas cruzadas e não incluem o dólar americano, mas podem incluir a libra esterlina ou o euro. No entanto, os pares exóticos envolvem moedas de economias emergentes ou menores com o dólar americano, a libra esterlina ou o euro.

Tanto os pares menores quanto os exóticos são menos líquidos, portanto têm spreads mais amplos, mas podem ser mais voláteis. Além disso, as questões económicas e políticas podem afectar mais os pares exóticos. No entanto, os pares menores são uma boa estratégia de diversificação, desde que seja feita uma pesquisa cuidadosa antes de fazer uma escolha.

Fatores-chave na comparação de corretores Forex

Escolher uma corretora para negociação forex não é uma decisão que precisa ser apressada. Existem muitos factores-chave que devem ser avaliados cuidadosamente, incluindo conformidade regulamentar, custos de negociação, plataformas negociáveis ​​e recursos educacionais. É importante considerar objetivos comerciais pessoais e então comparar corretores forex com base em critérios-chave.

Por exemplo, a conformidade regulatória é vital porque garante a confiabilidade e a proteção dos fundos. Uma corretora forex regulamentada proporcionará tranquilidade durante toda a jornada de negociação e atuará como uma rede de segurança em caso de problema.

Os custos de negociação, incluindo spreads e comissões, também precisam ser considerados, pois têm impacto direto na lucratividade. Além disso, observe os principais recursos e ferramentas de cada corretor. Por exemplo, traders avançados podem precisar de ferramentas analíticas e recursos de gráficos mais aprofundados, fornecidos por algumas corretoras. No entanto, os iniciantes podem preferir a disponibilidade de uma conta demo e recursos educacionais.

Reservar um tempo para encontrar uma corretora que forneça todos os recursos desejados aumentará as chances de sucesso comercial.

Conformidade regulatória e segurança

Mencionei brevemente a regulamentação, mas é importante entender este tópico em detalhes. Um corretor bem regulamentado deve seguir diretrizes financeiras rígidas e práticas comerciais justas. A forte supervisão regulatória adiciona proteção extra aos seus fundos e garante que o ambiente comercial seja seguro.

No entanto, nem todos os reguladores são criados igualmente. Os reguladores de nível superior ou nível 1 incluem a FCA no Reino Unido, CySEC em Chipre e ASIC na Austrália. Estas são consideradas as entidades reguladoras mais conceituadas no mercado cambial e devem aderir a práticas rigorosas. Isto inclui garantir que os fundos dos clientes sejam mantidos em contas segregadas.

Em comparação, os reguladores offshore podem ter menos proteção e é importante avaliar cada ponto com muito cuidado.

Um estudo recente da Autoridade de Conduta Financeira destaca essa importância. Eles descobriram que 80% dos comerciantes forex de varejo perdem dinheiro, portanto, é fundamental escolher uma corretora com ferramentas adequadas de gerenciamento de risco. Na Top Brokers, temos um recurso útil sobre Corretores forex regulamentados pela FCA, que fornece muitas recomendações de qualidade.

Contas segregadas

As melhores corretoras forex regulamentadas devem ter contas segregadas. Isso garante que os fundos de negociação do cliente sejam separados dos fundos comerciais/operacionais da corretora e que não possam ser usados ​​pela corretora. Este é um recurso de segurança crucial em caso de insolvência do corretor, pois os fundos são então devolvidos aos clientes e não perdidos.

Proteção de saldo negativo

Outro recurso importante de segurança é a proteção de saldo negativo. Isso é algo a ser observado ao realizar uma comparação de corretores forex.

A proteção de saldo negativo garante que uma negociação não pode perder mais do que o que está em sua conta. Este é um aspecto vital da negociação com alavancagem em particular. Nem todos os reguladores exigem que os corretores ofereçam essa proteção, por isso é importante verificar antes de fazer uma escolha final.

Plataformas de negociação e tecnologia

Comparação de corretores Forex não se trata apenas do corretor em si, mas das plataformas de negociação que eles oferecem. Existem várias plataformas principais, sendo MetaTrader 4 e 5 as mais populares. As plataformas têm sua própria gama de recursos, incluindo ferramentas analíticas, copy trading e negociação automática. A plataforma certa pode levar uma experiência de negociação de zero a cem muito rapidamente.

Ao explorar as diferentes plataformas de negociação forex, é importante observar elementos como personalização, compatibilidade móvel e disponibilidade de ferramentas avançadas de gráficos. Na Top Brokers, temos uma série de análises, incluindo a CQG Trader review. Eles fornecem mais informações e ajudam na tomada de decisões acertadas.

Corretores forex respeitáveis geralmente fornecem uma variedade de plataformas, incluindo MetaTrader e suas próprias plataformas proprietárias. Há também um forte foco em plataformas compatíveis com dispositivos móveis na indústria cambial para negociação em movimento.

MetaTrader 4 e 5

MetaTrader 4, conhecido como MT4, e sua versão atualizada, MetaTrader 5 (MT5) são as plataformas mais comumente usadas para negociação forex. Eles possuem uma variedade de recursos, incluindo ferramentas de gráficos, opções de personalização e recursos de negociação automatizados.

Dos dois, o MetaTrader 4 é um pouco mais popular, devido à sua simplicidade e foco em recursos forex. De acordo com dados da indústria, 85% dos traders usam MT4. Como resultado, é a plataforma mais popular em todo o mundo. No entanto, a popularidade do MetaTrader 5 está crescendo, com mais classes de ativos e capacidades de negociação avançadas. No entanto, tanto o MT4 quanto o MT5 oferecem Expert Advisors (EAs) para negociação automatizada. Nossa MetaTrader 4 review detalha esta plataforma.

Plataformas proprietárias

Muitas das melhores corretoras forex também possuem suas próprias plataformas de negociação, conhecidas como plataformas proprietárias. Eles também possuem recursos exclusivos que são adaptados ao próprio corretor. Por exemplo, eles podem ter ferramentas especializadas ou oferecer uma experiência de negociação simplificada para a base de clientes-alvo da corretora.

A desvantagem das plataformas proprietárias é que elas geralmente são mais difíceis de aprender em comparação com o MetaTrader e exigem mais tempo e esforço.

Este vídeo mostra uma visão geral das melhores plataformas de negociação forex, mostrando tanto MetaTrader quanto opções proprietárias.

Tipos de conta e depósitos mínimos

Corretores forex respeitáveis normalmente oferecem diferentes tipos de contas para atender a diferentes necessidades e níveis de experiência, incluindo spreads, comissões e recursos variados. Dentro disso, aplicam-se requisitos de depósito mínimo e podem variar de US$ 0 a milhares de dólares. Por esse motivo, fazer uma pesquisa cuidadosa é vital.

Contas Micro e Nano

Dois tipos de contas comuns são micro e nano. Ambos permitem que os traders usem posições pequenas e são ideais para iniciantes que desejam testar estratégias com risco mínimo. No geral, esses tipos de contas proporcionam uma sensação de negociação ao vivo, sem compromisso.

As contas micro normalmente permitem a negociação em lotes de 0,01 e as contas nano podem oferecer tamanhos pequenos, às vezes tão baixos quanto 0,001 lotes.

Contas de demonstração

Uma conta demo é uma estratégia sem risco, ideal para traders iniciantes. Estes permitem que os comerciantes novatos pratiquem o uso de dinheiro virtual em condições reais de mercado. É uma ótima opção para aprender novas habilidades e testar estratégias.

A maioria das contas demo expiram após um determinado período de tempo, geralmente em torno de 30 dias. No entanto, alguns corretores forex oferecem contas de demonstração ilimitadas. Nosso recurso em corretores de contas demo forex sem vencimento oferece sugestões úteis.

É importante gastar o tempo necessário usando uma conta demo antes de fazer a transição para negociação ao vivo. Muitas vezes, a negociação de demonstração não oferece os mesmos aspectos psicológicos e emocionais que arriscar dinheiro real e isso pode ser um ajuste.

Spreads e Comissões

Outro aspecto vital da escolha de uma corretora para negociação forex são os spreads e as comissões. As taxas podem facilmente consumir lucros potenciais, portanto, compreender a estrutura de taxas de uma corretora é vital para avaliar o verdadeiro custo de uma negociação.

Existem dois tipos de spreads: fixos e variáveis. Nosso recurso sobre os melhores corretores forex de spreads fixos é uma leitura útil. No entanto, cada tipo tem seus prós e contras. Algumas corretoras cobram omissões além ou em vez dos spreads.

Quando você começar a comparar corretores forex, concentre-se em suas estruturas de spread e comissão. As melhores corretoras forex oferecem taxas transparentes e spreads competitivos.

ECN vs. Modelos de Formadores de Mercado

As corretoras costumam operar sob dois modelos específicos: Market Maker e Electronic Communication Network, mais conhecida como ECN.

ECN forex brokers conectam traders diretamente a provedores de liquidez, com spreads de comissão mais reduzidos. Por outro lado, os formadores de mercado criam um mercado no qual os comerciantes operam. Estas negociações são geralmente isentas de comissões, mas têm spreads mais amplos.

Em última análise, a escolha entre os dois depende dos estilos e preferências pessoais de treinamento.

Recursos e serviços avançados

As principais corretoras forex normalmente oferecem recursos e serviços avançados para ajudá-los a se destacar da multidão. Avaliar isso pode fazer uma grande diferença na experiência geral de negociação.

Recursos educacionais e análise de mercado

Para traders iniciantes e avançados, o conhecimento é vital no mundo forex. Muitas corretoras forex respeitáveis oferecem extensas bibliotecas de recursos educacionais, incluindo guias para iniciantes e webinars de estratégia avançada. Alguns corretores também oferecem programas de coaching ou mentoria.

Esses recursos não apenas ajudam os traders a desenvolver suas habilidades, mas também informam sobre as tendências do mercado. Considerar cuidadosamente a gama de ferramentas educacionais oferecidas pode ser uma parte vital na escolha da melhor corretora forex.

Sinais de negociação e negociação de cópias

Durante uma comparação de corretores forex, procure a disponibilidade de sinais de negociação e recursos de negociação de cópias. Ambas são opções vantajosas para todos os traders.

Os sinais de negociação dão sugestões para negociações potencialmente bem-sucedidas com base na análise de mercado. Além disso, o copy trading permite que os traders emulem negociações bem-sucedidas de outros usuários.

Um estudo recente descobriu que 90% dos traders bem-sucedidos usam robôs/consultores especializados para ajudá-los a negociar. Isto destaca o uso crescente de ferramentas automatizadas na indústria cambial moderna. No entanto, embora estas sejam certamente adições úteis, é importante não confiar inteiramente nelas.

Calendários econômicos e feeds de notícias

É vital que todos os traders se mantenham atualizados sobre as notícias do mercado e os eventos económicos. Isso pode afetar significativamente o desempenho dos pares forex. Muitas corretoras forex agora oferecem calendários econômicos e feeds de notícias integrados que destacam eventos importantes. Estas ferramentas ajudam os traders a compreender a evolução do mercado em tempo real, sem demora.

Negociação algorítmica e APIs

A tecnologia avança em ritmo acelerado e o mundo forex não é diferente. A negociação algorítmica é um recurso muito popular e vários dos melhores corretores forex o incorporam em suas plataformas. Esta ferramenta permite que os traders automatizem estratégias de negociação, executando negociações mais rapidamente do que se fossem feitas manualmente. Outra vantagem é que elimina o fator emocional de tomada de decisão da negociação.

API (Interfaces de Programação de Aplicativos) são outra ferramenta que permite a criação de aplicativos comerciais personalizados. Dentro disso, os recursos de backtrading permitem que os traders testem estratégias com dados históricos. Nosso recurso em Algo Trading fornece mais detalhes.

Serviços VPS

O recurso final para comparar os melhores corretores de negociação forex é um serviço VPS. Significa Virtual Private Server e pode ser muito útil para traders algorítmicos. Um VPS permite que os traders executem algoritmos de negociação 24 horas por dia, 7 dias por semana, quer o computador esteja ligado ou não. Isto reduz as chances de perder uma negociação potencialmente lucrativa.

Muitos corretores forex nos EUA e em outros lugares têm esse recurso, gratuitamente ou por uma pequena taxa. Nosso recurso sobre os melhores corretores forex VPS fornece mais detalhes.

Suporte e serviço ao cliente

O último aspecto importante a considerar ao procurar uma corretora FX é o suporte ao cliente. O suporte ao cliente confiável e rápido é vital, especialmente no acelerado mundo forex.

No geral, o suporte ao cliente 25 horas por dia, 7 dias por semana é o padrão da indústria, mas alguns corretores forex oferecem suporte 24 horas por dia, 7 dias por semana. Também é importante verificar em quais canais o suporte está disponível, como chat ao vivo, telefone, e-mail e/ou mídias sociais. Além disso, verifique se o suporte multilíngue é oferecido.

A qualidade do suporte técnico pode muitas vezes ser crucial ao lidar com um problema, como uma disputa comercial ou um problema técnico de plataforma.

Gerentes de contas

Alguns corretores forex online também oferecem gerentes de contas, geralmente para clientes VIP ou traders com grandes saldos de contas. Este recurso é útil porque os gestores oferecem suporte personalizado, que às vezes inclui condições de negociação preferenciais. No entanto, lembre-se de que os gerentes de vendas podem ter metas de vendas, portanto, os conselhos não devem ser seguidos sem uma consideração cuidadosa.

Tendências emergentes em corretagem Forex

Mencionei que a indústria cambial é enorme e isso significa que está em constante mudança. Esta evolução faz com que novas tecnologias e exigências de mercado apareçam a todo momento.

É vital manter-se informado sobre as tendências futuras e atuais, não apenas para decisões de negociação, mas também para escolher o melhor corretor forex no início. Lembre-se de que as principais corretoras forex do setor geralmente adotam novas tecnologias e recursos antes de qualquer outra pessoa.

Integração de criptomoeda

O mundo das criptomoedas ganhou popularidade significativa nos últimos anos e os corretores forex adotaram esses serviços. Agora, muitos corretores forex respeitáveis oferecem negociação de criptomoedas junto com outros pares forex.

No entanto, a negociação de criptomoedas geralmente tem spreads mais elevados e restrições de alavancagem, devido ao aumento da volatilidade e incerteza no mercado. Isso é destacado pelos events em 2022, quando o valor total do mercado global de criptomoedas caiu de US$ 2,9 trilhões em 2021 para US$ 798 bilhões.

Pares Cripto-Fiat

Alguns corretores forex oferecem pares cripto-fiduciários, que combinam criptomoedas com moedas normais. Por exemplo, Bitcoin/USD ou Ethereum/EUR. Os traders interessados ​​em criptomoedas devem explorar corretoras com uma grande parte destes pares, tendo em mente que o tratamento regulatório pode variar de acordo com a jurisdição.

Blockchain em Forex

A tecnologia Blockchain já existe há algum tempo, mas melhorou consideravelmente nos últimos anos. Esta tecnologia tem o potencial de revolucionar diferentes áreas da negociação forex. Na verdade, algumas corretoras já incorporam blockchain para liquidações transparentes e rápidas. Certamente ainda é cedo, mas vale a pena observar essa tendência de perto.

Negociação social e recursos da comunidade

Uma adição popular ao mundo corretora forex é a negociação social, junto com outros recursos da comunidade. Isto permite que os elementos das redes sociais sejam combinados com a negociação, permitindo aos traders interagir e partilhar estratégias. O trading social é uma boa opção para iniciantes e pode ser usado como ferramenta de aprendizagem. No entanto, o elemento social pode ajudar alguns traders a permanecerem engajados.

Acompanhamento de desempenho

Algumas plataformas de negociação social oferecem ferramentas de monitoramento de desempenho que permitem aos traders analisar seu desempenho com outros na mesma plataforma. Novamente, isso permite que os usuários aprendam uns com os outros e identifiquem áreas de melhoria.

Métricas de desempenho comuns incluem taxa de ganho, retornos ajustados ao risco e lucro/perda médio. Além disso, algumas plataformas permitem que os traders filtrem outros usuários com base em suas estatísticas de desempenho.

Fóruns de discussão

Outro aspecto importante do comércio social é a capacidade de interagir em fóruns de discussão. Eles são úteis para compartilhar insights de mercado e ideias estratégicas. Eles permitem que os traders se conectem e compartilhem ideias, proporcionando diversas perspectivas e opiniões. No entanto, é importante não levar a sério todos os conselhos do fórum e verificar qualquer coisa que pareça imprecisa

Avanços no comércio móvel

Muitos usuários preferem negociar em qualquer lugar, incentivando as melhores plataformas de negociação forex a introduzir versões móveis. Freqüentemente, rivalizam com as versões para desktop em termos de funcionalidade e conveniência. Alguns aplicativos incluem recursos avançados de gráficos e notificações em tempo real, além de recursos aprimorados de segurança de login, como login biométrico. Isso geralmente é confirmado por reconhecimento facial ou impressões digitais.

Ferramentas e recursos de gerenciamento de risco

A negociação Forex tem seus riscos e o gerenciamento de riscos é uma parte vital do quebra-cabeça. As melhores corretoras forex têm uma gama de ferramentas para ajudar a proteger o capital dos traders e negociar com mais confiança. Como resultado, grandes perdas são menos prováveis.

Ordens de Stop Loss e Take Profit

As principais ferramentas de gerenciamento de risco incluem ordens de stop loss e lucro. Estes protegem contra movimentos inesperados do mercado e, quando utilizados com cuidado, podem reduzir a quantidade de risco envolvido numa negociação.

As ordens de stop loss fecham automaticamente uma negociação sempre que o preço atinge um nível que o trader especificou anteriormente. Alternativamente, as ordens de lucro fecham uma negociação sempre que o lucro atinge um nível predeterminado. Existem também trailing stops, que podem ajudar a garantir lucros à medida que o mercado se move favoravelmente.

Por exemplo, um trader abre uma posição longa em EUR/USD em 1,1000, definindo um stop loss em 1,0950 e um takeprofit em 1,1100. Isso cria uma relação risco-recompensa de 1:2. Se o mercado se mover contra eles, o máximo que podem perder são 50 pips. Se isso acontecer a seu favor, eles poderão ganhar 100 pips. Esta estratégia de gestão de risco predefinida ajuda o trader a manter a disciplina e evitar a tomada de decisões emocionais.

Stop Loss Garantido

A próxima ferramenta de gerenciamento de risco a ser procurada é um stop loss garantido. Isto garante que a posição feche ao preço exato especificado pelo trader. Isso acontece mesmo durante extrema volatilidade do mercado. Essa ferramenta geralmente vem com uma taxa, mas oferece tranquilidade e pode reduzir o risco durante grandes turbulências no mercado.

No entanto, nem todos os corretores forex online oferecem stop loss garantido, então isso é algo a ser explorado ao comparar corretores.

Calculadoras de risco-recompensa

Uma calculadora de risco-recompensa ajuda a identificar o resultado potencial de uma negociação. Embora não sejam 100% precisos, dão uma ideia clara do que um trader provavelmente perderá ou ganhará. Esta ferramenta é frequentemente usada junto com a colocação de pedidos de stop loss e takeprofit. Algumas calculadoras avançadas podem até considerar fatores como taxa de vitória e expectativa.

Controles de margem e alavancagem

Leverage é uma ferramenta útil, mas também tem um lado negativo. Pode ampliar significativamente os lucros em alguns casos, mas também pode ampliar as perdas para o mesmo nível significativo. Na negociação de alavancagem, é importante utilizar controlos de alavancagem para aproveitar cuidadosamente o seu poder.

Alavancagem em camadas

Algumas corretoras oferecem estruturas de alavancagem escalonadas que podem ser adaptadas ao volume de negociação individual ou ao nível de experiência. Ao longo do tempo, os corretores normalmente oferecem rácios de alavancagem mais elevados, incentivando assim a negociação responsável com espaço para desenvolvimento.

É importante lembrar que nem sempre é necessário um índice de alavancagem alto, pois um índice mais baixo em posições maiores pode ajudar a gerenciar o risco em negociações maiores. Algumas corretoras forex exigem que os traders demonstrem experiência para acessar maior alavancagem ou até mesmo passar em um teste. Isto mostra o quão arriscados podem ser níveis elevados de alavancagem; no entanto, as restrições regulamentares à alavancagem máxima variam frequentemente de acordo com a jurisdição.

Políticas de chamadas de margem

Uma chamada de margem é dada por uma corretora e informa aos traders que é hora de adicionar fundos ou fechar posições. Outras corretoras podem iniciar a liquidação automática para proteger as contas dos traders de saldos negativos.

Geralmente, os níveis de chamada de margem variam de 50% a 100% da margem utilizada. Alguns corretores fornecem vários níveis de aviso antecipadamente, outros não. É vital avaliar essas políticas ao escolher a melhor corretora forex.

Ferramentas de diversificação de portfólio

Distribuir investimentos e negociações por uma variedade de ativos e pares de moedas é uma estratégia positiva. Isto garante que, no caso de condições de mercado adversas, os traders não percam tudo. Pode ser comparado a “não colocar todos os ovos na mesma cesta”.

Algumas das melhores corretoras forex oferecem ferramentas para ajudar os traders a gerenciar a diversificação de portfólio.

Matrizes de Correlação

Matrizes de correlação mostram como diferentes pares de moedas se movem entre si. Compreender isto pode ajudar os traders a evitar riscos correlacionados. Por exemplo, um trader pode escolher regularmente pares GBP/USD sem perceber que eles frequentemente se movem de forma semelhante, não conseguindo, portanto, diversificação.

Os valores de correlação variam de -1, que mostra correlação negativa perfeita, a +1, mostrando correlação positiva perfeita. Também é importante revisar regularmente as correlações, pois elas podem mudar ao longo do tempo.

Negociação de múltiplos ativos

Muitas das melhores corretoras forex oferecem uma variedade de ativos negociáveis, como ações, commodities ou índices. Ter uma abordagem multiativos permite que os traders diversifiquem os portfólios além do Forex. Isto significa que o risco é distribuído de forma mais uniforme, mas os traders também podem aproveitar as oportunidades em diferentes mercados.

Transparência e reputação do corretor

Ao realizar uma comparação de corretores forex, transparência e reputação são elementos vitais a serem avaliados. Os corretores devem estar dispostos a ser abertos e transparentes sobre as suas operações, e isso sinaliza confiabilidade e práticas comerciais justas.

Mostrar transparência significa divulgar integralmente os custos de negociação e as políticas de execução. Além disso, tanto o estatuto regulamentar como a estabilidade financeira destacam a reputação de uma corretora, juntamente com as avaliações dos clientes e quaisquer prémios da indústria que tenham ganho.

Qualidade e velocidade de execução

Execução rápida e confiável são duas coisas vitais para qualquer trader. O mundo forex é acelerado e mesmo a menor hesitação pode afetar os resultados das negociações.

A velocidade de execução, em particular, é muito importante para estratégias de negociação de curto prazo que se movem em um ritmo mais rápido. No entanto, existem vários elementos que podem afetar a velocidade de execução, incluindo localização do servidor, latência da rede e rotina de pedidos. Por isso, procure corretoras que publiquem estatísticas de execução para fornecer informações importantes antes de tomar uma decisão.

Estatísticas de deslizamento

Slippage acontece quando uma negociação é executada com um valor diferente daquele solicitado. É normal que ocorra uma pequena derrapagem em mercados em rápida evolução, mas uma derrapagem excessiva é prejudicial aos lucros. É uma boa ideia procurar corretores forex online que sejam transparentes sobre suas estatísticas de derrapagem. Algumas corretoras também oferecem “sem derrapagem” em ordens com limite.

Por exemplo, um trader coloca uma ordem de mercado para comprar EUR/USD a 1,1000. Devido às rápidas mudanças nas condições de mercado, o pedido é atendido em 1.1002. Esse desvio de 2 pips pode parecer pequeno, mas em um lote padrão (100.000 unidades), representa um custo adicional de US$ 20. Em muitas negociações, tal derrapagem pode impactar significativamente a lucratividade.

Relatórios de execução de pedidos

Relatórios de execução detalhados são uma excelente ferramenta para entender o processo de preenchimento de pedidos de uma corretora. Eles mostram a frequência com que os pedidos são atendidos ao preço solicitado, a velocidade média de execução e as melhorias de preço. Além disso, esses relatórios podem mudar com o tempo, por isso é importante revisá-los regularmente.

Estabilidade financeira e propriedade

A estabilidade financeira de uma corretora afeta a segurança dos fundos de seus traders. É uma boa ideia investigar o histórico financeiro e a estrutura de propriedade de uma corretora para descobrir sua verdadeira confiabilidade.

Geralmente, as corretoras de capital aberto oferecem mais transparência financeira, e o tamanho da base de clientes e o volume de negociação de uma corretora geralmente indicam estabilidade.

Relatórios Financeiros Anuais

Os relatórios financeiros anuais de uma corretora podem ser longos e complicados, mas fornecem muitas informações sobre a saúde financeira. As principais áreas a procurar incluem lucros consistentes, fortes reservas de capital e crescimento sustentável. A maioria dos corretores fica feliz em compartilhar seus relatórios anuais, mas se não o fizerem, pode ser um sinal para evitá-los.

Transparência de propriedade

Corretores forex respeitáveis geralmente são transparentes sobre sua propriedade e equipe de gerenciamento. É melhor evitar corretores que tenham estruturas de propriedade complexas ou confusas, pois às vezes isso pode ser uma tentativa de escapar da supervisão regulatória.

Além disso, compreender a estrutura corporativa de uma corretora pode fornecer informações sobre suas operações globais.

Prêmios e reconhecimentos da indústria

Embora nem todas as corretoras top forex ganhem prêmios, elas podem ser um sinal de qualidade e inovação. É importante lembrar que alguns prêmios são mais prestigiados do que outros, portanto, observe atentamente a credibilidade da organização que concede o prêmio. Além disso, procure prêmios que se concentrem em um elemento específico do serviço de um corretor e tenha cuidado com aqueles que parecem ser concedidos a muitos corretores simultaneamente.

Prêmios de Inovação

Um bom prêmio a se buscar está relacionado à inovação. Esses prêmios mostram corretores que estão ultrapassando limites e ansiosos para adotar novas tecnologias. Esses prêmios podem reconhecer avanços na plataforma de negociação, ferramentas de gestão de risco ou serviços aos clientes. No entanto, alguns destes prémios podem ser mais focados no marketing do que na demonstração de verdadeiros benefícios para os traders.

Prêmios de Satisfação do Cliente

Um bom prêmio a se buscar é um elogio à satisfação do cliente, especialmente se for baseado em feedback verificado do cliente. Eles podem fornecer insights precisos sobre a qualidade do serviço de uma corretora e mostrar a capacidade de resposta do atendimento ao cliente, a confiabilidade da plataforma e a experiência geral de negociação.

No entanto, como acontece com todos os prêmios, é importante cruzá-los com outras fontes de feedback dos clientes para desenvolver uma opinião equilibrada. Lembre-se também de que os prêmios concedidos há vários anos podem não refletir o nível de serviço atual.

Mudanças regulatórias e conformidade

Tal como acontece com o resto do mundo forex, o cenário regulatório também evolui constantemente. É importante manter-se o mais atualizado possível com as mudanças e compreender como elas afetam as atividades de negociação com corretoras específicas. Por exemplo, as alterações regulamentares podem afetar as ofertas de ativos, os limites de alavancagem e a proteção dos traders.

Ao compreender o ambiente regulatório geral, os traders podem escolher uma corretora com o nível apropriado de supervisão. Já mencionei que os reguladores de alto nível proporcionam o melhor nível de proteção aos traders e é importante monitorizar isto de perto. As melhores corretoras forex regulamentadas geralmente têm mais de uma licença de vários reguladores de primeira linha. Isto dá proteção extra e tranquilidade aos comerciantes.

Além disso, mercados bem regulamentados, como o Reino Unido, Austrália, Europa e áreas do Extremo Oriente, detêm uma alta concentração de atividade cambial. De acordo com dados da indústria, 78% do volume de negócios global de forex ocorre em um dos cinco principais centros financeiros do mundo. Estes são os EUA, Reino Unido, Singapura, Japão e Hong Kong.

Regulamentos ESMA na Europa

ESMA significa Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados, que fez grandes mudanças nos últimos anos. Estas afetam particularmente os limites de alavancagem e as práticas de marketing. O objetivo destas regras é proteger os comerciantes retalhistas e mudar para melhor o cenário comercial.

Os traders na Europa, ou aqueles com uma corretora europeia, devem manter-se atualizados com estes regulamentos e compreendê-los bem.

Requisitos NFA e CFTC dos EUA

Nos Estados Unidos, a National Futures Association (NFA) e a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) supervisionam as negociações. Esses órgãos controlam estritamente os requisitos de alavancagem, relatórios e capital de corretagem. Os comerciantes dos EUA devem estar cientes destas regulamentações, pois elas têm um impacto significativo nas opções de negociação.

Por exemplo, as regulamentações dos EUA limitam a alavancagem a 50:1 nos principais pares de moedas e 20:1 nos pares menores. As regras First In, First Out (FIFO) também se aplicam aos traders de Forex nos EUA.

Regulamentos de comércio transfronteiriço

O mundo pode ser grande, mas é extremamente conectado, e é comum que os traders de Forex explorem corretoras em outros países. Embora isso seja possível, existem vários desafios regulatórios a serem considerados. Por exemplo, alguns reguladores restringem os seus residentes de negociar com corretores estrangeiros.

Além disso, o comércio transfronteiriço pode, por vezes, afetar as obrigações fiscais e os requisitos de relatórios. É importante trabalhar com um especialista tributário para garantir que os impostos sejam informados corretamente.

Impacto do Brexit nos corretores do Reino Unido

Quando o Reino Unido saiu da UE, chamado Brexit, abriu-se uma nova divisão regulatória entre o Reino Unido e a UE. Isto tem implicações para os corretores do Reino Unido com clientes da UE e para os corretores da UE com clientes do Reino Unido. Os traders que se enquadram nesta categoria devem manter-se atualizados sobre a forma como as alterações podem afetar as contas e as proteções disponíveis.

Em alguns casos, certos corretores do Reino Unido criaram entidades da UE para poderem continuar a servir clientes europeus, mas este não é o caso para todos. Esta também é uma situação em rápida evolução e é vital manter-se o mais informado possível.

Cooperação Regulatória Internacional

Devido à importância do mercado cambial global, há um impulso para a cooperação internacional na regulamentação cambial. Muitos reguladores estão a colaborar para criar regras padronizadas e para garantir uma supervisão cuidadosa do comércio transfronteiriço. No entanto, isso tem seus desafios.

Iniciativas como a Rede Global de Inovação Financeira visam melhorar a cooperação regulatória. Além disso, a padronização dos relatórios pode ajudar os reguladores a tratar com precisão a atividade cambial, mas existem desafios na criação de uma atmosfera harmoniosa em diferentes jurisdições.

Recapitulação dos aprendizados

O mundo forex é grande, complexo e está em constante mudança. No entanto, é algo que pode trazer grandes ganhos para os traders que tomam as medidas certas. A chave está em escolher a corretora de câmbio certa, personalizada de acordo com suas necessidades, preferências e objetivos comerciais específicos.

Para resumir, vamos recapitular os principais pontos que discutimos:

• A conformidade regulatória não é negociável. Sempre verifique o status regulatório de uma corretora.
• As plataformas de negociação devem estar alinhadas com seu estilo de negociação e necessidades técnicas.
• Considere o quadro completo dos custos de negociação, incluindo spreads, comissões e outras taxas.
• Recursos avançados, como negociação social e recursos móveis, podem aprimorar sua experiência de negociação.
• Ferramentas robustas de gestão de risco são essenciais para a proteção do capital.
• Transparência nas operações e finanças é sinal de uma corretora respeitável.
• Mantenha-se informado sobre mudanças regulatórias que podem impactar suas negociações.

Em última análise, escolher a melhor corretora Forex para suas necessidades pessoais exige tempo, pesquisa e esforço. Além disso, é importante compreender totalmente o mundo forex.

Aqui em TopBrokers, temos uma variedade de artigos e comparações para ajudá-lo a melhorar suas habilidades e tomar decisões sólidas. Nosso guia sobre como criar e gerenciar uma estratégia de negociação forex é um ponto de partida ideal. Finalmente, ao comparar corretores forex, lembre-se de que muitos se destacam em diversas áreas. Explore diferentes elementos e escolha aquele que melhor se alinha às suas necessidades de negociação e nível de tolerância ao risco