Análise da Interactive Brokers

A variedade de corretoras no mercado é ampla, o que torna a escolha da opção ideal demorada e, muitas vezes, confusa. Pesquisar com cuidado é fundamental, assim como identificar objetivos e preferências de trading. 

Interactive Brokers é uma das corretoras mais populares do mercado. Fundada em 1978 nos EUA, é uma das corretoras mais populares do setor e é conhecida por sua confiabilidade. Atualmente, possui escritórios em todo o mundo, incluindo Europa, Reino Unido, Japão, Canadá, Hong Kong, Austrália e Índia. 

A Interactive Brokers é conhecida por sua ampla variedade de mercados financeiros e baixos custos de trading. Esta corretora oferece acesso a mais de 135 mercados em 33 países. Além disso, há muitos instrumentos disponíveis para trading, o que a torna uma opção ideal para diversificar o portfólio.  

Nesta análise da Interactive Brokers, apresentarei os principais recursos, além dos prós e contras. Ao final, será fácil tomar uma decisão informada sobre esta corretora.

Índice

• Resumo: principais conclusões
• Análise dos critérios
• Interactive Brokers: uma análise mais detalhada
• Pelo que a Interactive Brokers é mais conhecida
• Recursos que diferenciam a Interactive Brokers
• Prós de usar a Interactive Brokers
• Contras a considerar
• Avaliação dos critérios
• Avaliações da comunidade e recomendações de especialistas
• Preços: o que você precisa saber
• Principais alternativas à Interactive Brokers
• Perguntas frequentes
• Considerações finais

Resumo: principais conclusões

• A Interactive Brokers é uma plataforma robusta, mais adequada para traders e investidores experientes.
• Oferece acesso a diversos mercados globais e instrumentos financeiros.
• Estrutura de preços competitiva, especialmente para traders de alto volume.
• Ferramentas avançadas de trading e recursos de pesquisa.
• A curva de aprendizado íngreme pode ser um desafio para iniciantes.
• A forte supervisão regulatória garante segurança e proteção. 

Análise dos critérios

Para concluir uma análise abrangente da Interactive Brokers, reuni um conjunto de critérios. Foram avaliados a regulamentação, as plataformas, os ativos, as taxas, o suporte ao cliente, os recursos educacionais, os tipos de conta e as avaliações dos usuários. Em seguida, atribuí uma nota de um a cinco a cada área para oferecer uma visão geral equilibrada. 

Interactive Brokers: uma análise mais detalhada

Pelo que a Interactive Brokers é mais conhecida

A Interactive Brokers é um nome confiável no mercado e é conhecida principalmente por atender traders experientes. Ela não só dá acesso a um número considerável de mercados, como também oferece uma ampla variedade de ferramentas avançadas de trading. Traders avançados e experientes aproveitarão melhor essas ferramentas, mas elas não excluem completamente os iniciantes. 

Além disso, a Interactive Brokers tem taxas de margem baixas, outro recurso atraente para traders de alto volume. 

A Interactive Brokers é uma empresa conceituada que oferece acesso aos mercados globais. Fonte: Interactive Brokers

Recursos que diferenciam a Interactive Brokers

A Interactive Brokers não deixa a desejar em recursos, e é importante avaliar cada um com cuidado antes de tomar uma decisão. A plataforma TRADER WORKSTATION (TWS) é o grande destaque desta corretora. Ela conta com diversas ferramentas analíticas avançadas para ajudar a criar estratégias de trading sólidas. Pode ser um pouco complexa para iniciantes, mas é uma ótima opção para traders intermediários e avançados. 

O fato de essa corretora também ter um aplicativo é ideal para fazer trading em qualquer lugar. Isso garante que uma operação potencialmente lucrativa não seja perdida. O aplicativo também é muito fácil de usar e tem quase as mesmas funcionalidades da versão para desktop. 

Outro destaque da Interactive Brokers é a variedade de ferramentas de pesquisa. Isso inclui notícias em tempo real integradas à plataforma, recursos educacionais e dados financeiros de empresas. Também é possível negociar ações fracionárias, o que permite aos traders adquirir uma pequena parte de ações de alto preço. Essa é uma opção ideal para diversificar a carteira com poucos recursos. 

Vantagens de usar a Interactive Brokers

Toda corretora tem vantagens e desvantagens, e não existe uma opção completamente perfeita. Para garantir que esta análise da Interactive Brokers seja justa e transparente, vamos primeiro conferir as vantagens de usar esta corretora. 

Acesso incomparável aos mercados

A primeira grande vantagem de usar a Interactive Brokers é o acesso aos mercados globais. É possível operar em mais de 135 mercados em 33 países, com uma ampla variedade de instrumentos negociáveis. Essa é uma situação ideal para traders que querem distribuir seus investimentos e diversificar suas carteiras para gerenciar o risco. 

Isso inclui uma ampla variedade de ativos negociáveis, como ações, futuros, títulos, opções, ETFs e criptomoedas. 

Preços competitivos

A Interactive Brokers oferece um ambiente de trading com preços competitivos, o que é especialmente vantajoso para traders ativos. A conta IBKR Lite oferece trading sem comissão em ações e ETFs dos EUA. A conta IBKR Pro permite que os traders escolham entre preços fixos ou escalonados. A opção de preços escalonados é especialmente vantajosa para traders de alto volume. 

Quanto à alavancagem, ela depende da jurisdição e varia de acordo com ela. Traders australianos ou da UE podem acessar alavancagem de até 30:1 em pares de moedas forex. Já traders sediados em Singapura podem acessar apenas 20:1. Os depósitos mínimos também variam conforme o tipo de conta. Por isso, é importante avaliar cada conta com cuidado e escolher a mais adequada. 

Ferramentas avançadas de trading

Outra grande vantagem de escolher a Interactive Brokers é sua variedade de ferramentas avançadas de trading. Novamente, isso é especialmente adequado para traders avançados, com recursos de gráficos e trading algorítmico, para citar apenas dois. 

No entanto, traders iniciantes podem achar a variedade de ferramentas confusa e complexa. Embora seja possível aprender a usá-las com o tempo, a maioria dos usuários concorda que elas são mais indicadas para traders experientes. 

A Interactive Brokers oferece várias plataformas de trading para diferentes necessidades. Fonte: Interactive Brokers

Excelentes plataformas de trading

Como parte da minha análise da Interactive Brokers, examinei as plataformas de trading em detalhes, e está claro que esta corretora tem uma excelente variedade para diferentes necessidades.   

A Interactive Brokers não oferece acesso ao MetaTrader 4 e ao MetaTrader 5, mas conta com várias plataformas próprias. Embora os usuários do MetaTrader possam considerar isso uma desvantagem, essas plataformas próprias são de excelente qualidade e têm muitos recursos. 

A plataforma IBKR Mobile é o aplicativo móvel da corretora, que permite fazer trading em qualquer lugar. Com ela, é possível gerenciar uma conta, executar operações e consultar dados de mercado em tempo real. A plataforma IBKR GlobalTrader é uma boa opção para negociar ativos internacionais, como ações, opções e futuros. Ela também dá acesso a mais de 100 mercados em 24 países. 

Mencionei anteriormente a plataforma TRADER WORKSTATION (TWS), que é a principal plataforma desta corretora. Ela inclui muitas ferramentas avançadas, como dados em tempo real, gráficos personalizáveis e uma interface fácil de usar. 

Regulamentação e proteção de qualidade

O fato de a Interactive Brokers estar no mercado desde 1978 traz muita tranquilidade em relação à sua confiabilidade. Além disso, esta corretora também é regulamentada por entidades de qualidade, incluindo órgãos reguladores de primeira linha. Entre eles estão a FCA, no Reino Unido, a SEC, nos EUA, a IIROC, no Canadá, a ASIC, na Austrália, e a MAS, em Singapura, além de outros órgãos reguladores. 

Uma regulamentação rigorosa significa que esta corretora deve seguir diretrizes robustas e garantir a segurança dos clientes. Tudo isso traz mais tranquilidade. A Interactive Brokers mantém contas segregadas, ou seja, os fundos dos clientes são mantidos separados dos fundos operacionais. Ela também tem cobertura da Securities Investor Protection Corporation, que oferece seguro em caso de falência de uma corretora. Alguns clientes também contam com proteção contra saldo negativo. 

Uma variedade de recursos educacionais

A Interactive Brokers oferece o IBKR Campus, com uma variedade de recursos para aprimorar as habilidades e estratégias de trading. Eles atendem desde iniciantes até traders profissionais. Portanto, embora esta corretora seja mais voltada para traders avançados, ela também oferece alguns benefícios para novos traders.  

Há webinars gratuitos regulares, um blog abrangente e uma seção de perguntas frequentes, uma academia para traders e muitas outras ferramentas úteis.

A Interactive Brokers oferece vários recursos educacionais. Fonte: Interactive Brokers

Desvantagens a considerar

Nenhuma corretora está livre de desvantagens. Para fazer uma análise da Interactive Brokers abrangente, vamos agora conferir as desvantagens. 

Curva de aprendizado acentuada

Embora a Interactive Brokers não exclua os traders iniciantes, a plataforma pode ser bastante complexa para eles. A variedade de ferramentas é avançada e exige um aprendizado cuidadoso antes que seja possível usá-las de forma adequada. Em geral, a plataforma não é muito fácil de usar para quem nunca operou antes, então iniciantes podem achar que outras corretoras são mais adequadas. 

O suporte ao cliente poderia ser melhor

Embora a Interactive Brokers tenha um serviço abrangente de suporte ao cliente, algumas corretoras se destacam mais nessa área. Muitos usuários dizem que os tempos de resposta podem ser bastante lentos, o que pode prejudicar as operações de trading caso ocorra algum problema. 

É possível entrar em contato com o suporte ao cliente por e-mail, telefone, chat ao vivo e redes sociais, portanto há várias opções disponíveis. Além disso, o suporte está disponível 24/5, o padrão do setor, embora isso possa variar conforme a localização. Para melhorar o suporte ao cliente, seria vantajoso ampliar esse horário para 24/7.  

O suporte ao cliente está disponível em inglês, espanhol, francês, russo, chinês, italiano, japonês e alemão.

Avaliação dos critérios

Regulamentação e segurança: 5/5

Plataformas de trading: 4/5

Variedade de ativos: 5/5

Taxas e comissões: 4/5

Pesquisa e educação: 4/5

Avaliações da comunidade e recomendações de especialistas

No geral, a Interactive Brokers recebe avaliações positivas da comunidade de trading. Muitos usuários destacam especialmente a variedade de mercados globais e de ativos negociáveis. Além disso, a longevidade da corretora no mercado transmite tranquilidade, assim como seu sólido status regulatório. No entanto, alguns usuários mencionam que os tempos de resposta do suporte ao cliente às vezes podem ser mais lentos do que gostariam. 

“A Interactive Brokers é uma daquelas corretoras que você escolhe se quer uma corretora estável e confiável, em vez desses aplicativos novos e chamativos. Se você planeja investir a longo prazo ou tem muito dinheiro, definitivamente acho que estará melhor com eles. Meu principal problema é, claro, a interface antiga e desatualizada, e concordo plenamente que isso é um problema. No entanto, acho que é ‘reconfortantemente desatualizada’. Prefiro muito mais uma interface séria e um pouco desatualizada do que uma dessas chamativas, com poucas opções e animações sofisticadas quando você compra algo.” - Richard Dubniczky via Trustpilot 

“A IBKR oferece um serviço de corretagem excelente e competitivo. Mantenho dinheiro com eles há mais de dez anos. Eles oferecem um serviço intuitivo. Em questões complexas, eu recomendaria usar o navegador da web em um computador. O aplicativo é ótimo para consultas rápidas. Nunca tive nenhuma reclamação.” - Joe Zao, DDIV via Trustpilot 

“Uso a Interactive Brokers (IBKR) há mais de um ano e posso dizer com confiança que é uma das melhores plataformas de corretagem disponíveis para traders. A variedade de ferramentas e recursos oferecidos pela IBKR é incrível, desde gráficos avançados até tipos de ordens personalizáveis e acesso aos mercados globais. Uma das coisas de que mais gosto são as comissões baixas e o modelo de preços transparente, perfeito para traders ativos. A plataforma IBKR, tanto para desktop quanto para dispositivos móveis, é altamente personalizável e permite análises detalhadas.” - Finn McCarthy via Trustpilot 

Especialistas do setor recomendam a Interactive Brokers especialmente para traders avançados e elogiam sua variedade de plataformas e ferramentas de trading. Eles também destacam a longevidade desta corretora no mercado e sua confiabilidade.

Preços: o que você precisa saber

A Interactive Brokers oferece uma estrutura de preços competitiva, sem taxas de inatividade. Ela tem duas principais estruturas de preços: a conta IBKR Lite e a IBKR Pro.

A conta IBKR Lite não cobra comissão sobre ações e ETFs dos EUA. É uma boa opção para investidores menos ativos que não querem gastar muito com taxas de trading. A conta IBKR Pro é voltada para traders avançados e ativos. Essa conta oferece uma estrutura de preços fixa ou escalonada, dependendo de vários fatores. A estrutura escalonada, em particular, é ideal para traders de alto volume, pois proporciona uma economia maior.

No entanto, é importante lembrar que podem ser cobradas outras taxas, dependendo do tipo de trading e dos mercados específicos.

A Interactive Brokers oferece uma estrutura de preços competitiva. Fonte: Interactive Brokers

Principais alternativas à Interactive Brokers

Nesta análise da Interactive Brokers, fica claro que esta é uma corretora de qualidade, com diversos recursos. É uma boa opção especialmente para traders avançados e de alto volume. No entanto, há algumas boas alternativas para quem prefere recursos diferentes ou para traders com menos experiência.

IC Markets

IC Markets é uma corretora consolidada, fundada em 2007. Tem uma boa reputação entre traders iniciantes e avançados, com diversos recursos para todos os níveis de experiência. Esta corretora oferece uma ampla variedade de instrumentos negociáveis e plataformas à sua escolha. Saiba mais em nossa análise da IC Markets. 

Forex.com US

Os traders dos EUA, em particular, apreciarão os serviços de trading da FOREX.com. Esta é uma das poucas corretoras disponíveis para clientes dos EUA e conta com forte supervisão regulatória e boa reputação. Esta corretora é especialmente conhecida por seus recursos educacionais para traders iniciantes e avançados. Nossa análise da FOREX.com traz mais detalhes.

Pepperstone

Pepperstone é outra corretora de qualidade que merece destaque. Ela é bem regulamentada e oferece diversas plataformas de trading com diferentes recursos. Disponibiliza mais de 1200 instrumentos negociáveis e spreads competitivos. Além disso, há muitos recursos educacionais disponíveis. Nossa análise da Pepperstone traz mais informações.

Oanda US

Minha última menção de destaque é a Oanda US. Esta corretora foi fundada em 1996 e oferece várias plataformas de trading e instrumentos. É importante observar que o trading de criptomoedas não está disponível em todas as regiões, mas há muitas outras oportunidades de trading. A variedade de recursos educacionais é ampla e voltada para traders de todos os níveis. Leia nossa análise da Oanda para saber mais.

Perguntas frequentes

A Interactive Brokers é boa para iniciantes?

A Interactive Brokers é uma opção de qualidade, com diversos recursos, mas é voltada principalmente para traders intermediários e avançados. Há várias plataformas de trading disponíveis, mas elas podem ser complexas para novos usuários. No entanto, isso não significa que os iniciantes não possam aprender. Basta tempo e dedicação para desenvolver habilidades de trading.

Quão segura é a Interactive Brokers?

Em atividade desde 1978, a Interactive Brokers é uma opção sólida em termos de confiabilidade e segurança. Várias entidades de primeira linha, incluindo SEC, ASIC e FCA, regulamentam esta corretora. No entanto, é importante lembrar que todo trading envolve algum nível de risco e que nem mesmo a melhor corretora pode garantir que não haverá perdas.

Quais são as taxas da Interactive Brokers?

A Interactive Brokers oferece preços competitivos, que variam conforme o tipo de conta escolhido. A conta IBKR Lite não cobra comissão sobre ações e ETFs dos EUA. Já as taxas da conta IBKR Pro variam de acordo com o tipo de ativo e o volume de trading. Para consultar preços precisos e atualizados, acesse o site da Interactive Brokers. 

Posso negociar criptomoedas na Interactive Brokers?

É possível negociar criptomoedas na Interactive Brokers, e esse serviço começou em 2021. A variedade de moedas digitais disponíveis inclui Bitcoin, Litecoin, Ethereum e Bitcoin Cash. No entanto, esse tipo de trading está disponível apenas em determinados estados dos EUA, por meio da conta IBKR Pro.

Quais tipos de conta a Interactive Brokers oferece?

A Interactive Brokers oferece vários tipos de conta, e é importante avaliar cada um cuidadosamente para encontrar a opção mais adequada. A conta Individual é uma boa opção para traders que operam por conta própria, e também há contas Conjuntas. Além disso, esta corretora oferece contas Trust, IRAs para planejamento de aposentadoria e contas Corporativas para empresários.

Considerações finais

Esta análise da Interactive Brokers abordou muitos aspectos, e fica claro que há vários prós e contras a considerar. Nenhuma corretora é a opção perfeita para todos, e é fundamental avaliar cuidadosamente os objetivos e as preferências individuais de trading antes de tomar uma decisão.

De modo geral, a Interactive Brokers é mais indicada para traders intermediários e avançados. Embora iniciantes possam usar esta corretora, podem considerar as plataformas complexas e difíceis de navegar no início. Muitos recursos são voltados para traders mais experientes, e os novos usuários podem não perceber seu valor de imediato. No entanto, esta corretora oferece preços competitivos, excelentes ferramentas e recursos de pesquisa. É uma opção sólida que proporciona bastante tranquilidade.

Em última análise, é importante lembrar que escolher a corretora certa exige tempo e dedicação. Cada trader tem requisitos específicos e, se a Interactive Brokers não for a opção adequada, há muitas outras alternativas.

No TopBrokers, temos diversas comparações e análises de corretoras. Por exemplo, nossa comparação Oanda vs Interactive Brokers é um bom ponto de partida. Também comparamos IC Markets vs Interactive Brokers. 

Por fim, também nos dedicamos a ajudar os traders a desenvolver suas habilidades e conhecimentos no universo do trading. Temos uma ampla variedade de recursos educacionais, incluindo como ler gráficos forex para iniciantes e como criar e gerenciar uma estratégia de trading forex. 

Com decisões cuidadosas e aprendizado constante, o trading fica mais fácil, mais agradável e, em geral, mais lucrativo.