ドイツのベスト外国為替ブローカー
ドイツにおける外国為替取引の簡単な歴史
ドイツの為替トレーダーには長い間、通貨を取引する機会がありました。しかし過去には、外国為替取引を容易にするこれより優れた技術がなかったため、この国での通貨取引は電話で行われていました。これは、あらゆる通貨を取引するには、ブローカーに電話して注文する必要があることを意味しました。 このプロセスを自動化できるため、国内で通貨を取引する個人の数が大幅に増加しました。ドイツでは、すべてのプロセスがオンラインで行われるため、外国為替取引が急激に増加しています。ドイツの通貨取引における主要な関係者には、連邦銀行 (ドイツの中央銀行)、承認された銀行、外国為替ブローカー、ヘッジファンド、機関投資家、投資会社が含まれます。
ドイツ市場で外国為替トレーダー全体の数が大幅に増加した主な理由の 1 つは、ドイツで非常に人気のあるマルチバンク外国為替ポータルです。この国での外国為替取引の成長があまりに早く、現地の規制当局が追いつくことができなかったため、複数銀行の外国為替ポータルが人気を博したと考えられています。ただし、これには欠点もありました。例えば、2013 年に大きなニュースとなった LIBOR スキャンダルはマイナス面の 1 つでした。このスキャンダルでは、LIBOR金利の固定とそこから巨額の利益を得たことに関与した大手トレーダーや外国為替ブローカーが多数含まれていた。このスキャンダルの主な結果は、複数のドイツの利害関係者もスキャンダルに関与したため、ドイツ市場の健全性が疑問視されたことでした。
ドイツにおける外国為替取引の規制
ドイツの主要な規制機関は BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) で、ヨーロッパ国内での通貨取引の規制と合理化を目的として 2012 年に設立されました。この機関は、金融プロバイダー、銀行機関、BAFIN 規制の外国為替ブローカー、さらには保険会社など、複数の金融機関を監督しています。 BaFIN も独立した組織であり、政府からの資金提供を受けず、その対象となる機関の監督下で徴収した手数料と罰金で運営されています。これにより、他の資産間での通貨の取引に関する意思決定を完全に公平に行うことができます。
この国はユーロ圏の一部でもあるため、外国為替ブローカーやトレーダーの規制に関する法律は一定の範囲内に収まると予想されますが、各国には希望する規制の種類を選択する余地が与えられています。ドイツの規制は長い間、証券会社に直接関係のある企業とのみ取引することを義務付けており、非常に厳格でした。ただし、これらの規則は緩和され、新規および外国為替仲介会社が国内に店舗を設立できるようになりました。
要件には次のようなものがあります。
- 商業規模で金融サービスを提供したいと考えている人は誰でも、BaFIN からの書面による認可を取得する必要があります。これは、BaFIN から認可を受ける必要があることを意味します。
- 外国為替ブローカーは、事業を開始するのに十分な資本を備えている必要があります。資金は常に利用可能である必要があり、借入によって受け取るべきではありません。
- 口座で取引を行う金融機関に必要な最低運転資金は約 730,000 ユーロとなります。貿易を行わず金融サービスを提供する企業の場合、最低運転資本は約 125,000 ユーロである必要があります。
ドイツは EU の監視団体である MiFID にも参加しており、その定められた規則や規制はドイツの外国為替ブローカーにも適用されます。 MiFID 規制に該当する外国為替ブローカーは次のことを行う必要があります。
- サービスを提供していた特定の国で規制、認可を受け、運営を許可されている
- 顧客を 3 つのカテゴリ（適格な顧客、プロのトレーダー、個人顧客）に分類し、各顧客に最高のサービスと保護を提供できるようにする
- 注文が適切に処理され、適切に集計されていることを確認するために、顧客からの注文を受け入れるときに顧客に関する関連情報を収集する
- クライアントがすべての注文を可能な限り最良の執行できるようにする。これには、執行の速度、コスト、決済の可能性が含まれる場合があります。
- 顧客にとって役立つ可能性のある情報を公開することで、取引前および取引後に透明性規定を遵守します。これには、売買側の 5 つの最良の価格レベル、または最良のオファーと入札が含まれる場合があります。
ドイツの外国為替ブローカーの特徴
ドイツの外国為替ブローカーが利用できる機能は数多くあります。これらには以下が含まれます:
入金方法
ドイツは EU の中で最も技術的に進んだ国の 1 つであり、これは外国為替業界にも波及しています。銀行業界も高度に発達しているため、外国為替トレーダーはドイツの外国為替ブローカーに資金を預ける際に多くの選択肢があります。地元のブローカーは、デビット カード、クレジット カード、eウォレット、電信送金など、いくつかの入金方法を受け入れています。
取引プラットフォーム
ドイツのかなりの数の外国為替ブローカーが汎用プラットフォームを使用しています。たとえば、MT4 プラットフォームは、国内の外国為替トレーダーにとって人気のある選択肢の 1 つです。外国為替トレーダーがこのプラットフォームの使用を好む理由はたくさんあります。これにより、チャート、パターン、さらには複雑な指標にアクセスできるだけでなく、外国為替トレーダーがエキスパートアドバイザーをプログラムすることもできます。ドイツのほとんどの外国為替ブローカーが提供するその他の汎用プラットフォームには、Meta Trader 4 とほぼ同じくらい人気のある cTrader プラットフォームや Sirix プラットフォームがあります。これらのプラットフォームのほとんどは、ウェブ アプリ、デスクトップ クライアントとして、さらにはモバイル プラットフォームを通じても利用できます。
他のドイツの外国為替ブローカーは、アプリを作成することが適切であると判断しています。これらのアプリは取引には使用できませんが、ニュース、情報、さらにはテクニカル分析やファンダメンタルズ分析の最新情報を提供するために使用できます。
スプレッドと手数料
ドイツのほとんどの外国為替ブローカーは、取引に手数料を支払いません。代わりに、これらの外国為替ブローカーは、資産の売買価格の差であるスプレッドを請求することを選択します。スプレッドの価格は通貨ペアによって異なります。一部のドイツの外国為替ブローカーは、CFD 取引サービスを提供する場合、手数料を請求する場合があります。
カスタマーサービス
外国為替ブローカーの最も重要な側面の 1 つは、優れた顧客サービスです。これは、多くのブローカーがすべての国に多くの物理的な拠点を持っているわけではないためです。このため、外国為替ブローカーには質の高いカスタマーサービス部門が必要です。ドイツの外国為替ブローカーの主な特徴は、効率的で知識豊富な顧客サービス部門を持っていることです。顧客サービスはドイツ語で提供されていますが、サポート システムの共通言語やその他の共通言語も英語です。アプリケーションやウェブサイトなどのプラットフォームもローカライズされています。つまり、ドイツ語に翻訳されています。
地元ドイツの外国為替ブローカーの代替
ドイツでは現地の外国為替ブローカーに課された制限により、地元企業が仲介会社を設立することが不適当、または魅力的ではありません。しかし、明るい面としては、これらの制限により、資格のある外国為替仲介会社のみがこれらのサービスを提供できることが保証されているため、国内の外国為替トレーダーは安全に通貨を取引できるようになります。ドイツは依然としてEEA協定の一部であり、これは、国内の通貨トレーダーがEU内の外国為替ブローカーと取引できることを意味します。そのため、欧州連合の他の地域の外国為替ブローカーは、必ずしも BaFIN からの有効なライセンスを取得していなくても、国内でサービスを提供できます。したがって、地元の証券会社の代替となるのは、キプロス、イタリア、イギリス、フランス、その他の加盟国など、ヨーロッパの他の地域の外国為替ブローカーです。
これらのブローカーは、BaFIN によって規制されている企業によって拡張される種類の保護を提供していない場合がありますが、MiFID によって規制されています。欧州地域のブローカーは、その行為に対する責任を負う MiFID 指令によって規制されています。したがって、他の国の EU 外国為替ブローカーは、金融上の不正行為や不正行為に対して責任を負う可能性があります。しかし、ドイツ当局は国民に対し、BaFINやMiFID指令の規制を受けていない国際外国為替ブローカー、あるいはヨーロッパ以外の外国為替ブローカーと取引することを奨励していません。これは事実ですが、ドイツ当局は他の管轄区域とは異なり、これらの国際外国為替ブローカーとの取引を選択する人々に制限を設けていません。たとえば米国では、NFA により、米国居住者が他国で認可を受けた外国為替ブローカーと取引することは許可されていません。ただし、国内の認可を受けた外国為替ブローカーとEUの外国為替ブローカーは、他の世界的な外国為替ブローカーと比較して、ドイツのトレーダーに対してより多くの保護を提供していることは注目に値します。この国では取引の自由度が高いため、トレーダーは多くの場合、この自由を確保するか、地元の証券会社を通じて投資の安全性を確保するかの選択を迫られることになります。
ドイツで人気の外国為替ブローカー
eToro
2006 年に設立された eToro は、ここ数年で外国為替取引の世界的リーダーに成長しました。この外国為替ブローカーは主にソーシャル取引機能で知られていますが、ドイツの通貨トレーダーにとって優れた外国為替ブローカーとなるいくつかの機能も備えています。たとえば、アカウントにはデモ アカウントとライブ アカウントの両方があります。前者は初心者のトレーダーに適していますが、後者はある程度の経験のあるトレーダーに適しています。このブローカーは、iPhone、Android、さらには Blackberry のモバイル プラットフォームを含むいくつかの取引プラットフォームでもサービスを提供しています。また、このサイトにはソーシャル取引プラットフォームがあり、初心者のトレーダーがプロのトレーダーを学び、エミュレートすることができます。このブローカーは、すべての通貨トレーダーにとって役立つリアルタイムの情報やニュースも提供します。
Markets.com
これは、外国為替および CFD 取引を提供することで知られる評判の良い証券会社です。このブローカーは CySEC によって規制されており、FCA および EEA の一部であるその他の機関によって運営の認可を受けているため、ドイツのトレーダーに適しています。初心者向けに、ブローカーはトレーディングキャリアをスタートさせるためのいくつかのトレーニングコースやウェビナーを提供しています。さらに、この口座では、経験に関係なく、各クライアントに個人の口座マネージャーや取引スペシャリストを付ける機会も提供されます。すべての顧客を確実に獲得するために、証券会社は 4 つの取引プラットフォームを備えており、それぞれのタイプのトレーダーが自分に合った取引プラットフォームを確実に見つけることができます。
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