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Sapevi che nel 2023, l’Autorità di regolamentazione del settore finanziario FINRA ha ricevuto 11.003 reclami da parte di investitori, con conseguenti multe per un valore di 88,4 milioni di dollari? Ma non è tutto. Cinque aziende, infatti, sono state espulse e quattro sospese per inadempienza.
Sebbene esistano molti broker forex affidabili sul mercato, a volte i trader e gli investitori cadono vittime di truffe. Fortunatamente, la FINRA è dalla tua parte e può sospenderti e risarcirti per qualsiasi attività illegale o non autorizzata che si verifica senza il tuo permesso. Ma come si può presentare un reclamo contro un broker? Questa guida ti aiuterà a capire come presentare un reclamo contro un broker e ad affrontare altri problemi con la tua società di intermediazione per ottenere il miglior risultato. Cominciamo.
Comprendere la procedura di reclamo
Capire come presentare un reclamo contro un broker può essere un po’ complicato. Tuttavia, è una parte cruciale del tuo processo di apprendimento quando diventerai un trader di successo.
Il numero di controversie presentate dai clienti è aumentato a 1.891 casi nel 2023, rispetto ai soli 1.693 casi segnalati l’anno precedente secondo FINRA. Tra queste figurano la violazione del dovere fiduciario, la negligenza, la mancata supervisione e la violazione del contratto.
Sebbene ogni reclamo sia diverso, il processo è più o meno lo stesso. Questi reclami sono in linea con i tuoi diritti di investitore, protetti da varie leggi sui titoli, incluso il Securities Exchange Act del 1934. Una volta ricevuto, un reclamo verrà sottoposto a una revisione interna, un’indagine normativa e possibili azioni legali, a seconda della tua natura.
Individuazione di validi motivi per presentare reclami
Nel mercato azionario, i clienti non hanno sempre ragione.
A volte potresti pensare di avere buone ragioni per presentare un reclamo formale contro il tuo broker. Tuttavia, questo potrebbe non essere il caso.
Un disaccordo o una mancanza di comunicazione con il tuo broker potrebbe non essere considerato un reclamo valido se non viola la normativa FINRA 2010 che richiede ai broker di osservare elevati standard di onore aziendale e principi commerciali giusti ed equi.
Altri motivi validi sono stabiliti in conformità alla regola 10b-5 della Securities and Exchange Commission (SEC), che vieta qualsiasi atto o omissione che si traduca in frode o inganno in relazione all’acquisto o alla vendita di qualsiasi titolo. Infine, una violazione del dovere fiduciario, che consente ai consulenti di agire nel migliore interesse dei propri clienti, stabilito dall’Investment Advisers Act del 1940, potrebbe qualificarsi per un forte reclamo contro il proprio broker.
Tipi comuni di cattiva condotta dei broker
Il trading è un gioco di matematica e sentimenti. Ecco perché comprendere il valore della psicologia della folla nel trading è una parte cruciale del tuo processo di apprendimento come investitore.
Alcuni broker potrebbero abusare della mancanza di conoscenza dei trader per eseguire alcune azioni illegali. Queste azioni non sono necessariamente nel migliore interesse dell’investitore o del trader. Inoltre, potrebbero esporvi a conseguenze legali.
Ma quali sono le tipologie di cattiva condotta più comuni?
La zangolatura è sicuramente una di queste. Si verifica quando i broker effettuano operazioni eccessive per generare commissioni, indipendentemente da come ciò influisce su di te.
Secondo la norma FINRA 2111, i broker devono avere una base ragionevole per ritenere che una transazione o una strategia di investimento consigliata sia appropriata per il cliente. In questo senso, raccomandazioni di investimento inadeguate rappresentano una grave violazione.
La violazione del dovere fiduciario è un altro problema. Secondo lo standard fiduciario, i broker devono anteporre gli interessi dei propri clienti ai propri, come delineato nell’Investment Advisers Act del 1940.
Ecco un riepilogo dei tipi di cattiva condotta più comuni e dei segnali d’allarme che potrebbero allertarti.
| Tipo di cattiva condotta | Descrizione | Possibili segnali di pericolo |
|---|---|---|
| Frullato | Trading eccessivo per generare commissioni | Movimentato elevato del conto, transazioni frequenti |
| Investimenti impropri | Raccomandare investimenti non in linea con gli obiettivi o la tolleranza al rischio del cliente | Investimenti incompatibili con gli obiettivi prefissati |
| Trading non autorizzato | Eseguire operazioni senza il permesso del cliente | Transazioni impreviste sugli estratti conto |
| Dichiarazione ingannevole | Fornire informazioni sugli investimenti false o fuorvianti | Discordanze tra le promesse verbali e le prestazioni effettive |
Documentazione di prova
Quindi hai trovato qualcosa di sospetto. E adesso, qual è il prossimo passo?
La prima cosa che devi fare è raccogliere e organizzare tutti i documenti rilevanti per dimostrare di avere un caso valido. Estratti conto, corrispondenza con il tuo broker e conferme di operazioni possono dimostrare che è stato manipolato. Ad esempio, i biglietti d’ordine con timestamp possono fornire prove cruciali in caso di transazioni non autorizzate o gestite in modo errato.
Allora come puoi accedere a questi documenti? Ricorda che la regola SEC 17a-3 richiede ai broker di conservare determinati libri e registri, a cui i clienti possono richiedere e accedere. Inoltre, le comunicazioni elettroniche, comprese e-mail e messaggi di testo, sono considerate forme di documentazione valide ai sensi della norma FINRA 4511.
Procedure interne di reclamo
Allora, pensi che sia giunto il momento per il tuo dramma in tribunale? Non così in fretta!
Passare attraverso il processo di reclamo interno della tua società di intermediazione è solitamente il primo passo. La maggior parte delle aziende dispone di procedure interne affidabili per i reclami, solitamente delineate nel contratto cliente dell’azienda o sul suo sito web.
Queste procedure possono gestire la maggior parte dei reclami e chiarire la confusione dei clienti. Una volta presentato un reclamo, le aziende devono accusare ricevuta del reclamo per iscritto entro 15 giorni, secondo la norma FINRA 4513. Questo passaggio risolve la maggior parte dei problemi in modo rapido ed efficiente.
Ma, a volte, rivolgersi a organizzazioni esterne è l’unica opzione. La regola FINRA 4530 impone alle aziende di segnalare determinati reclami dei clienti alla FINRA entro 30 giorni.
Secondo InvestmentNews, questo caso di un ex reclutatore della Osiac che ha finito per ritirare la sua denuncia di discriminazione dimostra che passare attraverso i canali interni è un passo necessario prima dell’escalation.
Scrivi una lettera di reclamo efficace
Mentre impari come diventare un coraggioso trader forex, dovresti familiarizzare con il processo di scrittura di lettere di reclamo chiare e obiettive.
Questo passaggio cruciale dovrebbe spiegare il tuo problema in dettaglio e la soluzione desiderata. Potresti essere arrabbiato, ma dovresti evitare il linguaggio emotivo.
Attieniti ai fatti e includi dettagli specifici come numeri di conto, date di negoziazione e importi nella lettera di reclamo. Se possibile, fai le tue ricerche per fare riferimento a eventuali regole FINRA o SEC che ritieni siano state violate. Infine, richiedi una risposta scritta entro un periodo di tempo specifico, in genere 30 giorni.
Reclami normativi e risorse esterne
Poiché i reclami possono essere gestiti internamente, probabilmente non è necessario inoltrarli, giusto?
Purtroppo questo non è vero. Solo alcuni reclami possono essere gestiti internamente in conformità con i regolamenti del broker.
Che cosa succede se non ricevi l’aiuto di cui hai bisogno?
Se il processo interno fallisce, dovresti presentare il tuo reclamo a un organismo di regolamentazione o cercare assistenza professionale esterna. In altre parole, un reclamo normativo contro un broker è la tua seconda opzione se il processo interno della società non ti rende giustizia.
La SEC e la FINRA hanno stabilito processi per gestire i reclami degli investitori e possono fornire risorse e supporto preziosi. Sebbene abbiano giurisdizioni separate, a volte si sovrappongono nella gestione dei reclami degli investitori.
Presenta un reclamo alla SEC
La Securities and Exchange Commission (SEC) svolge un ruolo cruciale nella protezione degli investitori e nel mantenimento di mercati equi, ordinati ed efficienti. La sua Divisione Conformità gestisce i reclami degli investitori e conduce indagini se sospetti attività illegali o manipolazione dei tuoi investimenti. Questa divisione ha avviato 760 azioni esecutive nell’anno fiscale 2022, con un aumento del 9% rispetto all’anno precedente, secondo la Securities and Exchange Commission.
Tuttavia, comprendere il processo corretto per farlo è fondamentale, poiché alcune informazioni sono obbligatorie. I reclami presentati possono portare a diversi risultati, tra cui indagini formali, azioni civili o deferimenti ad altre agenzie, a seconda della loro natura.
Centro reclami online SEC
Gli strumenti digitali e le nuove tecnologie svolgono un ruolo importante nel commercio. E la gestione dei reclami non è diversa.
Per semplificare le cose, la SEC ha creato un centro reclami online, che ti consente di presentare un reclamo alla SEC elettronicamente. È noto anche come sistema di suggerimenti, reclami e deferimenti o TCR.
Il sistema classifica i reclami in diversi tipi, tra cui divulgazione aziendale, insider trading e manipolazione del mercato. Questa categorizzazione garantisce che il tuo reclamo verrà gestito dagli esperti appropriati. Gli utenti possono inviare diversi tipi di informazioni in forma anonima, con informazioni di contatto per facilitare il processo di ricerca.
Procedure di follow-up
Dopo aver inviato il reclamo, la SEC non fornirà aggiornamenti sullo stato dei singoli reclami a causa dei requisiti di riservatezza. Tuttavia, puoi presentare una richiesta FOIA ai sensi del Freedom of Information Act per ottenere informazioni sullo stato del tuo reclamo.
In alcuni casi, la SEC può indirizzare il tuo reclamo ad altre agenzie o organizzazioni di autoregolamentazione se è in linea con il loro ambito. Dovresti aspettarti che la SEC ti contatti per ulteriori informazioni o chiarimenti durante la fase di follow-up.
Arbitrato e mediazione FINRA
FINRA gestisce il più grande forum di risoluzione delle controversie sui titoli negli Stati Uniti. Secondo la FINRA, il 70% dei casi arbitrali presentati nel 2022 sono stati risolti senza udienza, tramite transazioni o altri mezzi.
FINRA I processi di arbitrato e mediazione offrono alternative al contenzioso tradizionale. In genere forniscono soluzioni più rapide ed economiche per negoziare le controversie.
Mentre sei qui, controlla questo link per saperne di più sulla creazione e gestione di una strategia di trading forex.
Arbitrato contro mediazione
Allora qual è la differenza tra arbitrato e meditazione? L’arbitrato prevede che una terza parte neutrale prenda una decisione vincolante, mentre la mediazione facilita la negoziazione tra le parti per raggiungere una soluzione reciprocamente accettabile.
FINRA può fare entrambe le cose per fornire soluzioni. I collegi arbitrali della FINRA sono generalmente costituiti da uno o tre arbitri, a seconda dell’importo del reclamo.
Le percentuali di successo della mediazione sono elevate. Inoltre, le decisioni arbitrali sono definitive e vincolanti, con limitati motivi di ricorso.
La tabella seguente riassume la differenza tra queste opzioni, per aiutarti a scegliere il percorso corretto in base alla natura del tuo reclamo.
| Aspetto | Arbitrato | Mediazione |
|---|---|---|
| Processo decisionale | Arbitro/i | Parti coinvolte |
| Risultato | Decisione vincolante | Accordo volontario |
| Formalità | Più formale | Meno formale |
| Durata | Normalmente più lunga | Spesso più breve |
| Costo | Generalmente superiore | Generalmente inferiore |
| Opzioni di ricorso | Limitato | N/D (in base all’accordo) |
Preparazione alle procedure FINRA
Allora come puoi avere la FINRA dalla tua parte?
Indipendentemente dalla tua decisione, dovresti prepararti attentamente per presentare il tuo caso. Ciò comporta la raccolta e la documentazione delle prove, la selezione di un arbitro o mediatore e la comprensione delle regole procedurali.
La documentazione adeguata è fondamentale. Questo potrebbe richiedere del tempo, ma è fondamentale.
FINRA fornisce un sistema di selezione di liste neutre per scegliere gli arbitri per la massima trasparenza. In questo modo, puoi garantire un processo equo e il miglior risultato. La scoperta nell’arbitrato FINRA è regolata dalla Guida alla scoperta, che descrive i documenti presumibilmente rilevabili.
Vale anche la pena ricordare che le parti dell’arbitrato FINRA possono presentare mozioni, comprese mozioni di rigetto, in circostanze specifiche descritte nelle regole FINRA.
Opzioni e considerazioni legali
Ricorda che, sebbene SEC e FINRA possano risolvere la maggior parte delle controversie, a volte è imperativo intraprendere la strada legale. Ciò è particolarmente vero in caso di grave cattiva condotta del broker.
Il termine di prescrizione per le denunce di frode sui titoli è in genere di due anni dalla scoperta della violazione. Pertanto, hai ottime ragioni se noti che il tuo investimento viene manipolato.
Anche se non così veloce. Molti accordi di intermediazione includono clausole arbitrali obbligatorie, che potrebbero limitare la capacità di avviare un contenzioso. Ricorda che leggere le clausole scritte in piccolo è essenziale se decidi di diventare un trader.
A causa della complessità di questi casi, richiedere la consulenza legale di un avvocato esperto in titoli finanziari può essere prezioso. Gli avvocati specializzati in titoli sono spesso specializzati in aree specifiche, come la regolamentazione dei broker-dealer, la conformità dei consulenti per gli investimenti o le controversie sui titoli. Pertanto, è essenziale fare le tue ricerche per trovare qualcuno che possa gestire il tuo reclamo.
L’Associazione degli avvocati degli avvocati degli investitori pubblici PIABA è un’organizzazione professionale di avvocati che rappresentano gli investitori nelle controversie con il settore dei valori mobiliari. Un avvocato specializzato in titoli può valutare il tuo caso, spiegare le tue opzioni legali e guidarti attraverso il panorama legale spesso complesso delle controversie tra broker e dealer.
Molti avvocati specializzati in titoli finanziari offrono consulenze iniziali gratuite per valutare nel merito il tuo caso. Spiegheranno la complessità della richiesta di punizione legale e le sue implicazioni.
Analisi costi-benefici di un’azione legale
Quindi vale la pena intraprendere un’azione legale? È qui che emerge l’importanza di un’analisi costi-benefici.
I procedimenti legali possono essere costosi e richiedere molto tempo, pertanto è necessario valutare i potenziali vantaggi rispetto ai costi e ai rischi connessi.
Le spese legali nei casi di titoli possono essere strutturate come tariffe orarie, commissioni di contingenza o una combinazione di entrambi. Inoltre, alcuni avvocati potrebbero anticipare i costi del caso, che verranno poi rimborsati in caso di recupero o vincita.
Comprendere queste tariffe ti aiuterà a prendere una decisione informata sull’opportunità di un’azione legale per la tua situazione. Nel frattempo, il gruppo di lavoro per la risoluzione delle controversie FINRA ha raccomandato a di esplorare modi per aumentare l’uso della mediazione nelle controversie di modesta entità per ridurre i costi.
Azioni collettive
In alcuni casi, la cattiva condotta di un broker colpisce diversi investitori. Se ciò accade, una class action potrebbe essere la risposta adeguata.
Le azioni legali collettive in casi di titoli sono regolate dal Private Securities Litigation Reform Act del 1995 PSLRA. Consentono a un gruppo di investitori con reclami simili di intraprendere un’azione legale collettiva, aumentando potenzialmente l’impatto della causa e condividendo i costi associati.
L’attore principale in un’azione legale collettiva su titoli è in genere l’investitore o il gruppo di investitori con il maggiore interesse finanziario nel caso. Tuttavia, la certificazione di classe richiede il rispetto di criteri specifici, tra cui numerosità, somiglianza, tipicità e adeguatezza della rappresentazione.
Identificazione delle class action esistenti
Pensi di essere stato colpito da una diffusa cattiva condotta dei broker? La ricerca e l’adesione alle azioni legali collettive esistenti potrebbero aiutarti.
La Securities Class Action Clearinghouse della Stanford Law School mantiene un database di class action federali sui titoli. Queste informazioni potrebbero aiutarti a vedere se puoi parteciparvi.
I membri della classe generalmente ricevono notifica della causa e hanno la possibilità di rinunciare se desiderano presentare reclami individuali. Tuttavia, ciò potrebbe comportare un costo aggiuntivo.
Le distribuzioni di regolamento nelle azioni collettive di titoli si basano generalmente su un piano di allocazione che considera fattori quali la tempistica e l’importo delle transazioni. Pertanto, anche se potresti non ricevere la stessa soluzione, il tuo caso verrà gestito come parte di un tutto.
Prevenzione e migliori pratiche
Esiste un modo per prevenire la cattiva condotta dei corridori? Puoi proteggere il tuo investimento in anticipo?
In realtà sì, puoi. L’implementazione di misure preventive e il rispetto delle migliori pratiche possono aiutarti in primo luogo a evitare problemi, riducendo o addirittura eliminando il rischio di controversie.
Adottando misure proattive per proteggere i tuoi investimenti e mantenere un rapporto sano con il tuo broker, puoi ridurre significativamente la probabilità di dover presentare un reclamo. Non dimenticare che le revisioni regolari del conto e la comunicazione aperta con il tuo broker eviteranno malintesi e rileveranno potenziali problemi in tempo.
Mentre sei qui, consulta questo articolo per imparare come leggere i grafici Forex come un professionista.
Due Diligence nella selezione dei broker
Prima di iniziare a fare trading, studia per scegliere un broker affidabile. In effetti, è il passo più importante per prevenire futuri reclami.
Allora come puoi farlo? Lo strumento BrokerCheck di FINRA fornisce accesso gratuito al background professionale dei broker, comprese le azioni disciplinari. Pertanto, controlla il suo stato normativo, leggi le recensioni degli utenti e valuta la sua stabilità finanziaria.
Il sito web Informativa al pubblico dei consulenti per gli investimenti della SEC IAPD fornisce informazioni su società e rappresentanti di singoli consulenti per gli investimenti. Le autorità di regolamentazione dei titoli statali mantengono anche database di broker e consulenti autorizzati che operano nelle loro giurisdizioni.
Sebbene condurre questa ricerca richieda tempo e impegno, si tratta di un passaggio cruciale per proteggere il tuo investimento.
Controlli dei precedenti normativi
Effettuare alcuni controlli dei precedenti è essenziale perché vuoi assicurarti di lavorare con un broker affidabile. I report di BrokerCheck includono informazioni sulle qualifiche, i record e la storia lavorativa di un broker negli ultimi 10 anni. Gli eventi disciplinari segnalati su BrokerCheck includono questioni penali, azioni normative, procedimenti giudiziari civili e reclami dei clienti.
In effetti, la tua società di intermediazione dovrebbe aiutarti in questo processo. La norma FINRA 2267 richiede alle società di intermediazione di fornire ai clienti informazioni su BrokerCheck. Queste informazioni possono fornire informazioni preziose sull’affidabilità e sugli standard etici di un broker.
Comprendere le strutture tariffarie
I malintesi sulle commissioni costituiscono la maggior parte delle controversie tra investitori e trader. Ecco perché è fondamentale comprendere la struttura delle commissioni del tuo broker per evitare sorprese e potenziali conflitti.
Le strutture tariffarie comuni includono modelli basati su commissioni, commissioni (percentuale del patrimonio gestito) e tariffe forfettarie. Non rimarrai sorpreso dalla commissione addebitata perché la regola FINRA 2264 richiede ai broker di fornire ai clienti al dettaglio un elenco di commissioni e rivelare potenziali conflitti di interessi relativi al risarcimento.
Per legge, i broker non si impegneranno in attività che potrebbero non essere nel tuo interesse allo scopo di addebitarti costi aggiuntivi. Secondo il Best Interest Reg BI della SEC, i broker e i dealer devono agire nel migliore interesse dei clienti al dettaglio quando formulano raccomandazioni, inclusa la divulgazione di tutti i fatti materiali relativi a eventuali conflitti di interesse associati alla raccomandazione.
Mantieni registrazioni accurate
Avere registrazioni accurate e dettagliate di tutte le interazioni, transazioni e comunicazioni con il tuo broker è fondamentale per proteggere i tuoi interessi. È anche il requisito numero uno se devi presentare un reclamo contro il tuo broker.
Sebbene la regola 17a-4 della SEC richieda ai broker di conservare determinati registri per periodi specifici, anche gli investitori devono conservare i propri registri. Questi record saranno utili quando si tratta di monitorare i tuoi investimenti.
I documenti elettronici sono generalmente accettabili, ma è importante garantire che siano archiviati in modo sicuro e rimangano accessibili. Ricorda che l’IRS consiglia di conservare i registri degli investimenti per almeno tre anni dopo la vendita del titolo.
Recensioni di conferma commerciale
La regola 10b-10 della SEC impone agli intermediari di fornire ai clienti una notifica scritta dei dettagli di una transazione di titoli prima o al completamento della transazione. Queste conferme commerciali devono includere informazioni specifiche come data, ora, prezzo e quantità della transazione.
Inoltre, la norma FINRA 2232 impone alle aziende di fornire ai clienti estratti conto almeno trimestralmente, dettagliando le posizioni in titoli, i saldi monetari e l’attività del conto.
Controllare le conferme delle transazioni e gli estratti conto può aiutarti a rilevare e risolvere rapidamente eventuali discrepanze. Controlla ed esamina sempre questi documenti non appena li ricevi per agire tempestivamente.
Considerazioni internazionali
Trattare con broker internazionali può complicare il processo di presentazione di un reclamo, poiché la maggior parte delle transazioni finanziarie transfrontaliere sono generalmente soggette a molteplici giurisdizioni normative. Le normative sono diverse e sfaccettate. Pertanto, è essenziale comprendere le normative e i processi di reclamo transfrontalieri per proteggere efficacemente i propri interessi in un ambiente finanziario globale.
Mentre sei qui, consulta la nostra guida completa sulla gestione delle emozioni nel Forex.
Navigazione tra gli organismi di regolamentazione internazionali
Allora come puoi collaborare con gli organismi di regolamentazione internazionali se sei coinvolto in un incidente di cattiva condotta di un broker transfrontaliero?
La Organizzazione internazionale delle commissioni sui titoli IOSCO promuove standard normativi globali per i mercati dei titoli. Ti consigliamo di consultare la sezione Protezione degli investitori, che dispone di un centro educativo speciale per aiutare gli investitori a conoscere i propri diritti.
Fortunatamente molti paesi hanno firmato memorandum d’intesa per facilitare la cooperazione transfrontaliera nella regolamentazione dei titoli. Inoltre, il Financial Stability Board (FSB) coordina le autorità finanziarie nazionali e gli organismi di standardizzazione internazionali per promuovere la stabilità finanziaria.
Sebbene il processo possa sembrare un po’ complicato, questa conoscenza è fondamentale per proteggere il tuo investimento e affrontare eventuali problemi che potrebbero sorgere quando investi o lavori con broker al di fuori del tuo Paese d’origine.
Normative specifiche per Paese
Paesi diversi hanno approcci diversi nella gestione dei reclami contro i broker. L’Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA) coordina la regolamentazione in tutti gli Stati membri dell’UE e aiuta gli investitori a investire in questi paesi.
Nel Regno Unito, la Financial Conduct Authority (FCA) regola le società di servizi finanziari e i mercati finanziari. Se investi in Giappone, la FSA Financial Services Agency supervisiona i settori bancario, mobiliare, valutario e assicurativo.
Questi regolatori potrebbero essere rilevanti, a seconda di dove investi i tuoi soldi. Ecco perché è essenziale acquisire familiarità con le loro normative e operazioni.
Accordi di cooperazione normativa
Non sempre i diversi regolatori funzionano in modo indipendente. Nella maggior parte dei casi, le autorità di regolamentazione di diversi paesi stabiliscono accordi di cooperazione per migliorare la protezione degli investitori a livello transfrontaliero.
La SEC ha firmato memorandum d’intesa bilaterali e multilaterali con numerose autorità di regolamentazione straniere. In questo modo, può fornire una migliore protezione agli investitori statunitensi che investono all’estero.
Inoltre, il Forum internazionale delle autorità di regolamentazione dei controlli indipendenti IFIAR facilita la cooperazione tra le autorità di regolamentazione dei controlli a livello globale per individuare eventuali giochi scorretti. Infine, la Financial Action Task Force (FATF) stabilisce standard globali per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, influenzando le normative dei broker in tutto il mondo.
Questi accordi possono influenzare in modo significativo il processo e l’esito dei reclami transfrontalieri aiutando gli investitori a rimanere protetti ovunque si trovino.
Riepilogo dell’apprendimento
Siamo giunti alla fine della nostra guida e abbiamo trattato tutti gli aspetti che devi comprendere se desideri presentare un reclamo contro un broker.
È importante capire come funziona il processo, sia che tu stia investendo in patria o all’estero. Ecco alcuni suggerimenti importanti per proteggere il tuo investimento:
- Documenta sempre tutte le interazioni con il tuo broker e conserva un registro dettagliato dei tuoi investimenti.
- Familiarizza con le procedure interne di reclamo della tua società di intermediazione prima di rivolgerti a organismi esterni.
- Comprendere il ruolo delle autorità di regolamentazione come SEC e FINRA nella gestione dei reclami degli investitori.
- Considera metodi alternativi di risoluzione delle controversie, come l’arbitrato e la mediazione, prima di intraprendere un’azione legale, poiché spesso sono meno costosi e richiedono molto tempo.
- Esegui la due diligence quando selezioni un broker per ridurre al minimo il rischio di problemi futuri.
- Rimani informato sulle normative internazionali e sugli accordi di cooperazione quando hai a che fare con broker offshore.
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