Courtiers Forex réglementés par la NFA

Brèves informations et historique de la National Futures Association

La crise financière mondiale de 2008 a révélé certaines lacunes dans la réglementation financière et dans la gestion des entreprises du secteur bancaire. C’est à ce moment-là que la plupart des gouvernements et des décideurs politiques ont commencé à mettre en place des mesures susceptibles de contribuer à réguler et à redynamiser le système financier. Les États-Unis n’étaient pas différents des autres pays. Un nombre important de personnes ont perdu leur logement, leurs économies et même leurs investissements en raison de la mauvaise gestion des grandes entités financières. Après la récession mondiale de 2008, le gouvernement américain a compris la nécessité de créer une entité unique qui réglementerait toutes les sociétés de courtage Forex relevant de la juridiction des États-Unis. Même si la NFA existe depuis 1982, ce n’est qu’en 2008 que l’organisme a été chargé de réglementer les courtiers Forex et le marché à terme parmi d’autres organismes financiers. L’entité a été créée en tant que groupe d’autoréglementation qui contribuerait à rationaliser le secteur des contrats à terme aux États-Unis. Le siège social de la NFA est situé à Chicago, mais l’organisation possède également un autre bureau le long de Wall Street.

Il convient de noter que les courtiers réglementés par la NFA sont les seules sociétés de courtage autorisées à opérer aux États-Unis. Il est conseillé aux courtiers internationaux qui peuvent être réglementés par d’autres organismes de réglementation d’éviter ou d’être interdits d’offrir des services de courtage Forex aux clients américains. En outre, tous les courtiers réglementés par la NFA doivent s’inscrire auprès de la CFTC tout en s’assurant qu’ils respectent toutes les règles établies par la CFTC. Même si les règles et directives strictes établies par la NFA sont connues pour restreindre la liberté des traders, elles améliorent considérablement leur niveau de protection des investisseurs. En effet, la NFA établit des normes plus élevées pour chaque courtier afin de garantir qu’il y ait peu d’escroqueries ou de fautes professionnelles commises par ces courtiers.

Les rôles et responsabilités de la NFA

La NFA remplit plusieurs missions dans le but de garantir que les investisseurs soient suffisamment protégés contre les différents types de fraude sur le marché. L’un des principaux rôles de l’organisme de réglementation est de protéger et de promouvoir la transparence et l’intégrité des marchés financiers américains. Étant donné que des investissements rapides créent une économie dynamique, le fait d’avoir de nombreux individus performants sur le marché financier entraînera une croissance économique saine. Il convient toutefois de noter que la NFA n’est pas seulement responsable de l’intégrité des marchés financiers, mais également des acteurs de ces marchés. Puisqu’ils sont également responsables de la protection des traders de détail, ils doivent créer des règles et réglementations que tous les courtiers forex de leur juridiction doivent suivre.

L’octroi de licences et la supervision sont un autre rôle essentiel de la NFA. Pour que cette entité protège l’intégrité des marchés financiers, elle doit instituer des règles et s’assurer que tous les courtiers forex suivent et respectent les règles. L’organisme dispose également de pouvoirs d’exécution et imposera souvent de lourdes amendes à toute société de courtage qui enfreint toute politique ou réglementation imposée par l’entité. La NFA étant une organisation indépendante, elle obtient ses fonds en imposant des amendes aux entités de courtage qui ne respectent pas les réglementations en vigueur. De plus, tout courtier forex qui se livre à des malversations financières ou qui escroque ses clients se voit infliger de lourdes amendes.

Bien que la nécessité de générer des fonds au moyen de pénalités et d’amendes puisse sembler être l’un des principaux moyens par lesquels l’organisation collecte des fonds, le régulateur de la NFA n’impose pas de pénalités et d’amendes au hasard. L’un des principaux rôles de la NFA est de garantir que les courtiers forex et autres entités financières soient formés à certaines des pratiques financières les meilleures et les plus éthiques. Par exemple, la NFA mène plusieurs programmes visant à former les traders et les courtiers aux plateformes de trading en constante évolution. En outre, la NFA est également disposée à travailler avec tous les courtiers sous son égide pour garantir qu’ils respectent les réglementations en vigueur avant que des sanctions ne soient imposées.

Tout membre souhaitant rejoindre la NFA devra passer par une sélection complète avant d’être inscrit. L’intégrité étant la pierre angulaire des principes de la NFA, tout membre potentiel devra se soumettre à une vérification de ses antécédents professionnels et personnels. Cela inclut toutes les sociétés de courtage Forex et même les membres individuels du personnel qui travaillent dans leurs locaux. Toute personne souhaitant s’inscrire à titre individuel devra également passer plusieurs examens pour établir son niveau de compétence.

La NFA établit également des règles de conformité strictes et utilise son pouvoir d’application pour garantir que celles-ci soient respectées. Si un membre de la NFA enfreint certaines règles, l’organisme peut prendre plusieurs mesures disciplinaires, notamment

1. Expulsion
2. Suspension pour une courte durée
3. Une interdiction de s’associer avec d’autres membres
4. Censure
5. Réprimande
6. Des amendes allant jusqu’à 250 000$

Conditions requises pour être un courtier réglementé par la NFA

Alors, de quoi avez-vous besoin pour devenir un courtier réglementé par la NFA aux États-Unis ? Les autorités américaines de régulation du Forex sont connues pour avoir des règles et des conditions strictes, notamment pour les entreprises ou les particuliers qui souhaitent créer une société de courtage. Comme indiqué ci-dessus, ces conditions peuvent sembler trop strictes, mais elles visent à garantir que les investisseurs soient suffisamment protégés et ne soient pas victimes d’escroqueries ou de malversations courantes dans la plupart des juridictions.

1. Exigences de capital – Les courtiers aux États-Unis sont connus pour avoir certaines des exigences de capital minimum les plus élevées au monde. Les courtiers réglementés par la NFA aux États-Unis devraient détenir plus de 20 millions de dollars de réserves de capital. La principale raison derrière cela est de garantir que la position de chaque courtier est garantie et que toute demande de retrait effectuée peut être traitée rapidement. Il y a eu des cas, dans d’autres juridictions, où les courtiers forex n’ont pas été en mesure de satisfaire aux exigences de retrait de leurs clients. Dans un tel cas, la confiance des investisseurs dans le marché est fortement érodée.
2. Règles FIFO – FIFO signifie la règle du premier entré, premier sorti. En vertu de cette règle, l’organisme de réglementation exige qu’un trader liquide sa première transaction lorsqu’il a plusieurs transactions ouvertes dans une paire de devises. Puisque cette règle s’applique aux membres de la NFA, cela signifie essentiellement que tous les courtiers Forex aux États-Unis sont tenus de suivre cette règle.
3. Leverage – L’effet de levier est un outil utile que les traders peuvent utiliser pour maximiser leurs profits lors des transactions, mais il peut également amplifier les pertes d’un trader s’il n’est pas utilisé correctement. La NFA exige que toutes les sociétés de courtage présentes sur le marché aient un plafond d’environ 1:50 lorsqu’il s’agit de tirer parti du marché des devises. Il convient toutefois de noter que les courtiers européens n’ont pas de telles restrictions et sont même autorisés à appliquer un effet de levier allant jusqu’à 1:2000.
4. Hedging – Ceci n’est pas autorisé aux États-Unis et tous les courtiers forex de la région ont pour instruction d’empêcher les traders d’élaborer des stratégies de couverture sur le marché des changes. Si un trader met en œuvre avec succès cette stratégie, les bénéfices générés par la transaction ne seront pas reconnus sur le compte.
5. Ordres Stop et Limite – Les États-Unis ont arrêté l’utilisation de l’ordre stop-loss au profit de la forme d’exécution OCO (Order-Cancels-Order). Ceci est particulièrement adapté à toutes les transactions pour lesquelles un ordre est en attente.

Comment déterminer si un courtier est réglementé par la NFA

Contrairement à la plupart des organismes de réglementation dans le monde, la NFA permet à tout commerçant ou membre du public de vérifier le statut d’adhésion d’un courtier. Cela permet de déterminer si ce membre est en règle ou entretient de bonnes relations professionnelles avec l’organisme de réglementation. Vous pouvez facilement le faire à partir du site Web de la NFA, où un investisseur peut vérifier la situation du courtier en utilisant le nom de la société de courtage, le numéro d’identification de la NFA ou même le nom de son pool. Obtenir le numéro d’identification d’un courtier réglementé par la NFA est relativement simple. Tous les membres de la NFA sont tenus d’indiquer leur numéro d’identification sur leurs sites Web respectifs pour promouvoir l’intégrité. Les résultats montreront si le courtier est agréé par la NFA et s’il est en règle avec d’autres entités liées.

Courtiers NFA les mieux notés du marché Forex

FXCM

Forex Capital Markets a été créée en 1999 en tant que société de courtage de devises aux États-Unis et a été l’une des premières sociétés de change à se situer à la frontière du trading en ligne. Son siège social est à New York, mais la société possède plusieurs petits bureaux au Royaume-Uni, en Italie et même en France, entre autres. Il s’agit également d’une société cotée au Nasdaq et classée parmi les sociétés à la croissance la plus rapide pendant trois années consécutives. FXCM review montre qu’il est réglementé par la NFA et d’autres organismes de réglementation dans des juridictions étrangères, ce qui en fait un courtier forex fiable.

Oanda

Il s’agit d’une société de services financiers largement connue pour le trading du Forex, des CFD et des teneurs de marché. L’entreprise existe depuis plus de 20 ans puisqu’elle a été constituée en 1996 à New York, bien que l’entreprise soit présente sur d’autres marchés comme le Canada, l’Asie et l’Europe. Elle fait partie des entreprises pionnières à proposer des informations gratuites sur les taux de change sur Internet. Actuellement, elle est connue pour être l’une des bases de données de taux de change les plus vastes et les plus fiables, car elle traite plus d’un million de demandes de devises chaque jour. En tant que société de courtage réglementée par la NFA, vous pouvez compter en toute sécurité sur Oanda pour vous offrir d’excellents services sans craindre les escroqueries ou autres malversations financières courantes dans le trading de devises.

Nadex

Il s’agit d’une bourse de produits dérivés située à Chicago. Il convient à un nombre restreint de commerçants de détail car il propose des produits à risque relativement faible. Elle fait cependant partie du groupe IG, une société financière internationale avec une capitalisation boursière d’environ 2,2 milliards de livres sterling. Il est basé aux États-Unis bien qu’il propose également des options binaires. Les traders de Nadex peuvent accéder à plus de 2 400 options binaires pour certains des instruments financiers courants tels que les indices, les devises et même les matières premières. Puisqu’il est réglementé par la NFA, vous pouvez être sûr qu’il s’agit d’un courtier forex plus fiable que ceux que l’on trouve dans d’autres juridictions à travers le monde.