Meilleurs courtiers Forex en Allemagne

Bref historique du trading Forex en Allemagne

Depuis longtemps, les traders Forex allemands ont la possibilité de négocier des devises. Cependant, dans le passé, les échanges de devises dans le pays se faisaient par téléphone, car il n’existait pas de meilleure technologie pour faciliter les échanges sur le Forex. Cela signifiait que pour négocier n’importe quelle devise, il fallait appeler son courtier pour passer l’ordre. Grâce à la possibilité d’automatiser ce processus, le nombre de personnes qui négocient des devises dans le pays a considérablement augmenté. Le trading du Forex en Allemagne a connu une forte augmentation, car tous les processus se font en ligne. Les principales parties prenantes du commerce des devises en Allemagne comprennent la Bundesbank (la banque centrale allemande), les banques agréées, les courtiers Forex, les hedge funds, les investisseurs institutionnels et les sociétés d’investissement.

L’une des principales raisons pour lesquelles il y a eu une forte croissance du nombre total de traders Forex sur le marché allemand est due aux portails Forex multibanques qui sont devenus extrêmement populaires en Allemagne. On pense que la croissance du trading Forex dans le pays a été trop rapide pour que le régulateur local puisse la suivre, d’où la popularité des portails Forex multibanques. Mais cela a aussi ses inconvénients. Par exemple, le scandale LIBOR, qui a fait l’objet d’un article majeur en 2013, a été l’un des inconvénients. Dans le scandale, de nombreux traders et courtiers Forex importants ont été impliqués dans la fixation du taux LIBOR et en ont tiré d’énormes profits. L’une des conséquences majeures de ce scandale a été la remise en question de l’intégrité des marchés allemands, car plusieurs acteurs allemands ont également été impliqués dans le scandale.

Réglementation du trading Forex en Allemagne

Le principal organisme de réglementation en Allemagne est la BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht), créée en 2012 pour aider à réguler et rationaliser le commerce des devises dans ce pays européen. L’organisme supervise plusieurs entités financières, notamment les prestataires financiers, les institutions bancaires, les courtiers Forex réglementés par la BAFIN et même les compagnies d’assurance. BaFIN est également une organisation indépendante qui n’est pas financée par le gouvernement, mais qui fonctionne grâce aux frais et aux amendes qu’elle perçoit dans le cadre de la supervision des institutions qui en relèvent. Cela le rend totalement impartial lors de la prise de décisions concernant le trading de devises entre autres actifs.

Étant donné que le pays fait également partie de la zone euro, ses lois sur la réglementation des courtiers et des traders Forex devraient respecter certains paramètres, bien que chaque pays ait la possibilité de sélectionner le type de réglementation qu’il souhaite. Pendant longtemps, la réglementation allemande a été assez stricte, car elle obligeait les sociétés de courtage à commercer uniquement avec des sociétés avec lesquelles elles entretenaient une relation directe. Ces règles ont cependant été assouplies pour permettre à de nouvelles sociétés de courtage Forex étrangères de s’installer dans le pays.

Certaines des exigences incluent :

1. Toute personne souhaitant offrir des services financiers à une échelle commerciale doit détenir une autorisation écrite de BaFIN, ce qui signifie qu’elle doit être agréée par l’organisation.
2. Un courtier Forex doit disposer d’un capital suffisant pour démarrer ses opérations, qui doit être toujours disponible et ne doit pas provenir d’un emprunt.
3. Le capital opérationnel minimum requis pour les institutions financières qui négocient pour leur compte devrait être d’environ 730 000 €. Pour les entreprises qui ne font pas de commerce mais proposent des services financiers, leur capital d’exploitation minimum devrait être d’environ 125 000 €.

L’Allemagne fait également partie de la MiFID, qui est l’organisme de surveillance de l’UE, et ses règles et réglementations s’appliquent également aux courtiers Forex allemands. Les courtiers Forex qui relèvent de la réglementation MiFID doivent :

1. Être réglementé, agréé et autorisé à opérer dans les pays spécifiques où ils proposent leurs services.
2. Classent leurs clients en trois catégories, qui incluent les clients éligibles, les traders professionnels et les clients de détail, afin de garantir qu’ils offrent à chaque client le meilleur service et la meilleure protection.
3. Recueillir les informations pertinentes sur leur client lorsqu’ils acceptent une commande de leur client afin de garantir que les commandes sont bien traitées et correctement regroupées.
4. Veiller à ce que leurs clients obtiennent la meilleure exécution possible de tous les ordres, ce qui peut inclure la rapidité d’exécution, le coût et la probabilité de règlement.
5. Respectez un code de transparence pendant les phases pré-négociation et post-négociation en publiant des informations susceptibles d’être utiles à leurs clients. Cela peut inclure les cinq meilleurs niveaux de prix du côté de l’achat et de la vente ou les meilleures offres et enchères.

Caractéristiques des courtiers Forex en Allemagne

De nombreuses fonctionnalités sont disponibles pour les courtiers Forex allemands. Ceux-ci incluent :

Méthodes de dépôt

L’Allemagne est l’un des États les plus avancés technologiquement de l’UE, ce qui s’est également répercuté sur l’industrie du Forex. Le secteur bancaire étant également très développé, les traders Forex disposent d’une multitude d’options lorsqu’ils déposent leurs fonds auprès des courtiers Forex allemands. Les courtiers locaux acceptent plusieurs méthodes de dépôt, notamment les cartes de débit et de crédit, les portefeuilles électroniques et même les virements électroniques, entre autres.

Plateformes de trading

Un nombre important de courtiers Forex en Allemagne utilisent des plateformes génériques. Par exemple, la plateforme MT4 est l’un des choix populaires pour les traders Forex du pays. Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles les traders Forex préfèrent utiliser cette plateforme. Non seulement cela leur permet d’accéder à des graphiques, des modèles et même des indicateurs complexes, mais cela permet également aux traders du Forex de programmer leurs conseillers experts. Parmi les autres plates-formes génériques proposées par la plupart des courtiers Forex allemands figurent les plates-formes cTrader et Sirix, qui sont presque aussi populaires que Meta Trader 4. La plupart de ces plates-formes sont disponibles sous forme d’applications Web, de clients de bureau et même via des plates-formes mobiles.

D’autres courtiers Forex allemands jugent opportun de créer leurs applications. Même si ces applications ne sont peut-être même pas utilisées pour le trading, elles peuvent être utilisées pour proposer des actualités, des informations et même des mises à jour sur l’analyse technique et fondamentale.

Spreads et commissions

La plupart des courtiers Forex allemands n’échangent pas de commission sur leurs transactions. Au lieu de cela, ces courtiers Forex choisiront de facturer un spread, qui correspond à la différence entre le prix d’achat et de vente d’un actif et le prix du spread dépend de la paire de devises. Certains courtiers Forex allemands peuvent vous facturer une commission s’ils proposent des services de trading de CFD.

Service client

L’une des facettes les plus importantes d’un courtier Forex est un excellent service client, car un nombre important de courtiers ne disposent pas de nombreux emplacements physiques dans tous les pays. C’est pourquoi un courtier Forex doit disposer d’un service client de qualité. Une caractéristique clé des courtiers Forex allemands est qu’ils disposent d’un service client efficace et compétent. Ils proposent leur service client en allemand, mais l’anglais est également une langue commune pour les systèmes d’assistance ainsi que d’autres langues courantes. Ces plateformes telles que les applications et les sites Web sont également localisées, ce qui signifie qu’elles ont été traduites en langue allemande.

Alternative aux courtiers Forex allemands locaux

Les restrictions imposées aux courtiers Forex locaux en Allemagne rendent la création de sociétés de courtage inadaptée ou peu attrayante pour les entreprises locales. Le bon côté des choses, cependant, ces restrictions permettent aux traders Forex du pays de négocier des devises en toute sécurité, car ils sont assurés que seules les sociétés de courtage Forex qualifiées peuvent offrir ces services. L’Allemagne fait toujours partie de l’accord EEE, ce qui signifie que les négociants en devises du pays sont autorisés à négocier avec des courtiers Forex situés dans l’UE. Ainsi, les courtiers Forex d’autres parties de l’Union européenne peuvent proposer leurs services dans le pays sans nécessairement disposer d’une licence valide de BaFIN. Les alternatives aux sociétés de courtage locales sont donc les courtiers Forex d’autres régions d’Europe telles que Chypre, l’Italie, le Royaume-Uni, la France et d’autres pays membres.

Bien que ces courtiers n’offrent pas le type de protection offert par les sociétés réglementées par BaFIN, ils sont réglementés par MiFID. Les courtiers de la région européenne sont réglementés par la directive MiFID qui les tient responsables de leurs actions. Les courtiers Forex de l’UE d’autres pays peuvent ainsi être tenus responsables de toute mauvaise pratique financière ou activité frauduleuse. Les autorités allemandes n’encouragent cependant pas leurs citoyens à négocier avec des courtiers Forex internationaux qui ne sont pas réglementés par la BaFIN ou la directive MiFID ou plutôt avec ceux situés hors d’Europe. Bien que ce soit le cas, les autorités allemandes n’imposent aucune limite aux personnes qui choisissent de négocier avec ces courtiers Forex internationaux, contrairement à d’autres juridictions. Aux États-Unis, par exemple, la NFA n’autorise pas les résidents américains à négocier avec des courtiers Forex étrangers agréés dans d’autres pays. Il convient toutefois de noter que les courtiers Forex agréés localement et les courtiers Forex de l’UE offrent plus de protection aux traders allemands par rapport aux autres courtiers Forex mondiaux. Étant donné qu’il existe une plus grande liberté commerciale dans le pays, les commerçants devront souvent choisir entre avoir cette liberté et assurer la sécurité de leurs investissements par l’intermédiaire de sociétés de courtage locales.

Courtiers Forex populaires en Allemagne

eToro

Fondée en 2006, eToro est devenue un leader mondial du trading Forex au cours des dernières années. Bien que le courtier Forex soit surtout connu pour ses fonctionnalités de trading social, il possède également plusieurs fonctionnalités qui en font un excellent courtier Forex pour les traders de devises allemands. Par exemple, le compte dispose à la fois d’un compte démo et d’un compte réel. Alors que le premier s’adresse aux traders débutants, le second convient à ceux qui ont une certaine expérience. Le courtier propose également ses services sur plusieurs plateformes de trading, notamment des plateformes mobiles pour iPhone, Android et même Blackberry. En outre, le site dispose d’une plateforme de trading sociale où les traders débutants peuvent apprendre et imiter les traders professionnels. Le courtier propose également des informations et des actualités en temps réel, idéales pour tous les traders de devises.

Markets.com

Il s’agit d’une société de courtage réputée connue pour proposer des transactions sur le Forex et les CFD. Le courtier convient aux traders allemands car il est réglementé par la CySEC et est même autorisé à opérer par la FCA et d’autres organismes faisant partie de l’EEE. Pour les débutants, le courtier propose des cours de formation et même des webinaires pour les aider à démarrer leur carrière de trader. De plus, le compte offre également la possibilité à chaque client, quelle que soit son expérience, de disposer d’un gestionnaire de compte personnel et même d’un spécialiste du trading. Pour s’assurer de capter chaque client, la société de courtage dispose de 4 plateformes de trading où chaque type de trader peut être sûr de trouver quelque chose qui lui convient.