بهترین بروکرهای فارکس اسلامی بدون سواپ
بروکر فارکس بدون سواپ یا اسلامی با حذف بهره‌ای که بابت موقعیت‌های معاملاتی بازمانده تا شب دریافت می‌شود، به تریدرهای مسلمان کمک می‌کند مطابق با باورهای مذهبی خود معامله کنند. این بروکرها به‌جای بهره، کارمزدهای ثابت یا کمیسیون دریافت می‌کنند. حتی هنگام انتخاب یک بروکر فارکس اسلامی بدون سواپ، باید به‌دنبال کارمزدهای پایین، پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته و محیط معاملاتی امن و دارای مجوز باشید. در ادامه، ۱۰ بروکر برتر فارکس اسلامی بدون سواپ را معرفی می‌کنیم.
FXDDبونوسبونوس معاملاتی بدون واریز از FXDD
محافظت در برابر موجودی منفیحداقل واریز $250حداکثر اهرم 1:50دارای مجوز از MFSAافزودن به فهرست مقایسه3.7 / 5شروع معاملاتمزایا، معایب و کارمزدها
طیف گسترده‌ای از پلتفرم‌های معاملاتی، از جمله MetaTrader 4 (MT4)، MetaTrader 5 (MT5) و WebTrader.
انواع حساب منعطف و مناسب برای مبتدیان.
محافظت در برابر موجودی منفی.
حداقل واریز در FXDD می‌تواند در مقایسه با سایر بروکرها بسیار بالاتر باشد.
ممکن است برای حساب‌هایی که مدت زیادی غیرفعال بوده‌اند، کارمزد عدم فعالیت دریافت شود.
بدون مشتریان آمریکایی.
مزایا، معایب و کارمزدها
دارای مجوز از Financial Sector Conduct Authority (FSCA) در آفریقای جنوبی است و از رعایت استانداردهای این صنعت اطمینان حاصل می‌کند.
راه‌های ارتباطی متعددی برای تماس با پشتیبانی ارائه می‌دهد که دسترسی‌پذیری و سرعت پاسخ‌گویی را بهبود می‌بخشد.
پشتیبانی مشتریان شبانه‌روزی ارائه می‌دهد و به تریدرها در مناطق زمانی مختلف خدمات می‌رساند.
پلتفرم‌های MT4 یا MT5 را ارائه نمی‌دهد؛ پلتفرم‌هایی که بسیاری از تریدرها ویژگی‌ها و قابلیت‌هایشان را ترجیح می‌دهند.
فهرست دارایی‌های قابل معامله آن در مقایسه با برخی رقبا محدودتر است و فرصت‌های سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد.
زمان برداشت ممکن است طولانی باشد و برای تریدرهایی که به دسترسی سریع به وجوه نیاز دارند، دردسر ایجاد کند.
مزایا، معایب و کارمزدها
اعتبار تثبیت‌شده در بازارهای روسیه
گزینه‌های متنوع پلتفرم
دسترسی به چندین بورس بین‌المللی
نظارت نظارتی بین‌المللی محدود
تجربه‌های متفاوت از خدمات مشتریان
گزارش‌هایی از مشکلات برداشت
OnFin brokerبونوسبونوس خوشامدگویی 100%حداکثر اهرم 1:1000حداقل واریز $1حداکثر اهرم 1:1000دارای مجوز از MISAافزودن به فهرست مقایسه3.7 / 5شروع معاملاتمزایا، معایب و کارمزدها
گزینه‌های اهرم بالا
انواع حساب متنوع
چندین پلتفرم معاملاتی
ایجاد دامنه در زمان اخیر
حضور محدود در شبکه‌های اجتماعی
رتبه ریسک متوسط
Yadix.comبونوسبونوس خوشامدگویی 25%بهترین بروکر STPدارای مجوز از FSC (BVI)افزودن به فهرست مقایسه3.6 / 5شروع معاملاتمزایا، معایب و کارمزدها
Yadix اسپردهای خام بین‌بانکی پایینی ارائه می‌دهد که در جفت‌ارزهای اصلی به 0.0 پیپ می‌رسند و قیمت‌گذاری مطلوبی را برای تریدرها فراهم می‌کنند.
این بروکر از کپی تریدینگ پشتیبانی می‌کند؛ قابلیتی محبوب که به تریدرها اجازه می‌دهد معاملات تریدرهای موفق و باتجربه را کپی کنند.
Yadix یک مرکز آموزشی گسترده با کتاب‌های الکترونیکی آموزشی، ویدئوها و راهنماها دارد که به تریدرهای تازه‌کار امکان می‌دهد مهارت‌های خود را ارتقا دهند، استراتژی‌هایشان را بهبود بخشند و از متخصصان فارکس بینش کسب کنند.
درباره مجوز Yadix بحث‌وجدل‌هایی وجود داشته است، زیرا ادعای دارای مجوز بودن از IFSC (کمیسیون خدمات مالی بین‌المللی) با شماره مجوزی پشتیبانی نمی‌شود. تریدرها باید پیش از تصمیم‌گیری احتیاط کنند و تحقیقات کاملی انجام دهند.
Yadix نقدهای منفی قابل‌توجهی در اینترنت دریافت کرده است که نشان‌دهنده نگرانی‌ها یا مشکلاتی است که برخی مشتریان با آن روبه‌رو می‌شوند.
اگرچه حساب Classic کمیسیون دریافت نمی‌کند، انواع دیگر حساب، مانند Scalper و Pro، مشمول کارمزد کمیسیون نسبتاً بالایی هستند.
مزایا، معایب و کارمزدها
بروکر یک پلتفرم معاملاتی وب شخصی‌سازی‌شده ارائه می‌دهد که تجربه کاربری را بهبود می‌بخشد و پاسخگوی ترجیحات معاملاتی فردی است.
تریدرها از سیگنال‌های معاملاتی روزانه بهره‌مند می‌شوند که به آن‌ها کمک می‌کند از روندهای بازار و فرصت‌های معاملاتی بالقوه آگاه بمانند.
محافظت در برابر موجودی منفی تضمین می‌کند که تریدرها بیش از سرمایه اولیه خود ضرر نکنند و از آن‌ها در برابر زیان‌های بیش‌ازحد محافظت می‌کند.
این بروکر ابزارهای آموزشی و پژوهشی محدودی ارائه می‌دهد که ممکن است توانایی تریدرها برای افزایش دانش و اتخاذ تصمیم‌های معاملاتی آگاهانه را مختل کند.
ModMount گزینه‌های MT4، MT5 یا معاملات الگوریتمی ارائه نمی‌دهد و انتخاب‌های تریدرهایی را که این پلتفرم‌ها را ترجیح می‌دهند محدود می‌کند.
اگر حساب تریدر برای مدت طولانی غیرفعال بماند، ممکن است کارمزد عدم فعالیت از او دریافت شود که می‌تواند بر موجودی حسابش تأثیر بگذارد.
AAFX Tradingبونوسبونوس خوشامدگویی 35%بهترین گزینه برای معاملات با اهرم بالادارای مجوز از FSA (SV)افزودن به فهرست مقایسه3.6 / 5شروع معاملاتمزایا، معایب و کارمزدها
امکان انتخاب حساب اسلامی
برنامه همکاری در فروش رقابتی
شرایط معاملاتی رقابتی
عدم پذیرش مشتریان آمریکایی
محدودیت‌های معاملاتی اندک
ابزارهای محدود تحقیق و تحلیل
ForexMartبونوسبونوس واریز 30%بهترین گزینه برای معاملات بدون کمیسیوندارای مجوز از CySECافزودن به فهرست مقایسه3.6 / 5شروع معاملاتمزایا، معایب و کارمزدها
ForexMart ابزارهای معاملاتی مختلفی از جمله فارکس، فلزات، انرژی‌ها و ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهد.
این بروکر اسپردهای پایینی به مشتریان ارائه می‌دهد و آن را به گزینه‌ای مقرون‌به‌صرفه برای افرادی تبدیل می‌کند که قصد معامله در فارکس را دارند.
ForexMart اهرم بالایی ارائه می‌دهد که به تریدرها امکان می‌دهد سود بالقوه خود را افزایش دهند.
ForexMart بسته به روش پرداخت، برای برداشت کارمزد دریافت می‌کند که ممکن است به‌مرور زمان افزایش یابد.
اسپرد برخی از ابزارهایی که ForexMart ارائه می‌دهد، به‌اندازه اسپردهای سایر بروکرهای بازار رقابتی نیست.
مطالب آموزشی مانند استراتژی‌های معاملاتی، کتاب‌های الکترونیکی و وبینارها درباره فارکس، کالاها، CFDها و سهام کم است.
مزایا، معایب و کارمزدها
Key To Markets تحت نظارت Financial Conduct Authority (FCA) و Financial Services Commission (FSC) فعالیت می‌کند و امنیت و اطمینان خاطر تریدرها را درباره معتبر بودن این پلتفرم فراهم می‌سازد.
این بروکر Myfxbook AutoTrade را ارائه می‌دهد و به تریدرها امکان می‌دهد حساب معاملاتی MT4 خود را به سیستم‌های معاملاتی دلخواه فهرست‌شده در Myfxbook.com پیوند دهند. این قابلیت به تریدرها اجازه می‌دهد بدون پرداخت کارمزد عملکرد یا هزینه مدیریت، از استراتژی‌های موفق پیروی کنند.
Key To Markets اسپردهای رقابتی ارائه می‌دهد و به گزینه‌ای جذاب برای تریدرهای حساس به هزینه تبدیل شده است که به دنبال شرایط معاملاتی مطلوب هستند.
یکی از معایب معاملات با Key To Markets، دسترسی نسبتاً محدود به منابع آموزشی است. تریدرهایی که به دنبال مطالب آموزشی جامع هستند، ممکن است منابع ارائه‌شده را تا حدی محدود بیابند.
Key To Markets پشتیبانی چت زنده ندارد؛ این موضوع می‌تواند برای تریدرهایی که هنگام بروز مشکل یا داشتن پرسش، پاسخ‌گویی فوری را ترجیح می‌دهند یک نقطه‌ضعف باشد.
نبود انجمن تریدرها در این پلتفرم می‌تواند برای کسانی که به تعامل با یک جامعه و به‌اشتراک‌گذاری دیدگاه‌ها و تجربه‌های خود با تریدرهای دیگر اهمیت می‌دهند، یک نقطه‌ضعف باشد.
مزایا، معایب و کارمزدها
دو حساب بدون کمیسیون: دریافت کمیسیون معاملاتی از تراکنش‌ها روشی است که بسیاری از بروکرها با آن سود کسب می‌کنند. بااین‌حال، BSC Forex دو حساب بدون کمیسیون به مشتریان خود ارائه می‌دهد؛ Pro و Direct.
ارائه طیفی از ابزارهای قابل معامله: BSC ابزارهای معاملاتی متعددی در پلتفرم خود دارد. تریدرها می‌توانند به جفت‌ارزهای فارکس، کالاها، ارزهای دیجیتال، CFDها و سهام دسترسی داشته باشند.
پلتفرم‌های معاملاتی محبوب: BCS Forex دسترسی مشتریان را به پلتفرم‌های محبوب MetaTrader 4 و MetaTrader 5 فراهم می‌کند. این پلتفرم‌ها در نسخه وب و اپلیکیشن موبایل اختصاصی بروکر در دسترس هستند.
دریافت کارمزد عدم فعالیت: برخلاف بسیاری از بروکرها که پیش از دریافت کارمزد عدم فعالیت حدود 12 - 16 ماه صبر می‌کنند، BCS Forex پس از شش ماه غیرفعال ماندن حساب، ماهانه $100 کارمزد عدم فعالیت از مشتریان دریافت می‌کند.
دریافت مالیات بر درآمد شخصی: بر اساس اطلاعات گردآوری‌شده در این بررسی، BSC Forex نماینده مالیاتی است؛ بنابراین مشتریان باید برای هر برداشت، مالیات بر درآمد شخصی بپردازند.
پشتیبانی محدود مشتریان: کانال‌های پشتیبانی مشتریان BCS Forex فقط در روزهای کاری، بین ساعت 9 صبح تا 9 شب به وقت GMT +3 در دسترس هستند. این یعنی مشکلات معاملاتی فقط در روزهای کاری و در بازه زمانی مشخص‌شده 12 ساعته قابل‌رسیدگی هستند.
روش‌شناسی رتبه‌بندی و فرآیند انتخاب ما
حساب فارکس اسلامی بدون سواپ چیست؟
حساب بدون سواپ، حساب معاملاتی‌ای است که بهره شبانه ندارد. معمولاً وقتی موقعیتی را پس از زمان تمدید روزانه نگه می‌دارید، بروکر بر اساس تفاوت نرخ بهره بین دو ارز، سواپ دریافت یا پرداخت می‌کند. این بهره ربا محسوب می‌شود که در امور مالی اسلامی ممنوع است؛ بنابراین، حساب بدون سواپ آن را به‌طور کامل حذف می‌کند. به این ترتیب، تریدرهای مسلمان می‌توانند موقعیت بگیرند و آن را تا شب نگه دارند، بدون اینکه اصول شریعت را نقض کنند.
بروکرها از حساب‌های بدون سواپ چگونه درآمد کسب می‌کنند؟
از آنجا که بروکرها از دریافت سواپ صرف‌نظر می‌کنند، بیشترشان هزینه را به روش دیگری جبران می‌کنند. روش رایج، دریافت کارمزد اداری ثابت بابت موقعیت‌هایی است که بیش از تعداد روزهای مشخصی باز می‌مانند؛ این کارمزد به‌ازای هر لات، به‌صورت مبلغی ثابت دریافت می‌شود و بهره نیست. برخی دیگر اسپرد حساب‌های بدون سواپ را کمی افزایش می‌دهند. اگر شرایط را بخوانید، هیچ‌کدام پنهانی نیستند؛ پس پیش از آنکه فرض کنید حساب بدون سواپ یعنی حساب رایگان، دقیقاً بررسی کنید که بروکر چگونه هزینه را جبران می‌کند.
در حساب بدون سواپ می‌توانم روی چه ابزارهایی معامله کنم؟
بیشتر بروکرها وضعیت بدون سواپ را برای جفت‌ارزهای اصلی و فرعی اعمال می‌کنند و بسیاری از آن‌ها این امکان را برای طلا و سایر فلزات نیز ارائه می‌دهند. پوشش شاخص‌ها، کالاها و ارزهای دیجیتال بین بروکرها بسیار متفاوت است؛ بنابراین اگر قصد معامله روی آن‌ها را دارید، به‌جای فرض کردن، تأیید کنید که شامل این امکان هستند. بروکری که امکان معامله بدون سواپ را برای طیف گسترده‌ای از ابزارها ارائه می‌دهد، آزادی عمل بیشتری برای طراحی استراتژی منطبق با اصول شرعی در اختیار شما می‌گذارد.
چه کسانی می‌توانند حساب بدون سواپ باز کنند؟
برخی بروکرها حساب بدون سواپ را به هر مشتری‌ای که درخواست کند ارائه می‌دهند، درحالی‌که برخی دیگر آن را به تریدرهای کشورهای مشخص محدود می‌کنند یا از شما می‌خواهند اعلام کنید که به دلایل مذهبی به این حساب نیاز دارید. چند بروکر نیز وضعیت بدون سواپ را برای یک دوره مقدماتی محدود اعطا می‌کنند و پس از آن دریافت سواپ را آغاز می‌کنند؛ بنابراین شرایط را با دقت بخوانید. بهترین گزینه، بروکری است که حساب واقعی بدون سواپ و بدون محدودیت زمانی ارائه می‌دهد و برای جبران درآمد ازدست‌رفته از سواپ، شما را به معاملات پرتعداد تحت فشار نمی‌گذارد.
آیا حساب‌های بدون سواپ فقط مخصوص تریدرهای مسلمان هستند؟
این حساب‌ها برای تریدرهای مسلمانی طراحی شده‌اند که باید از ربا اجتناب کنند و آن‌ها باید از این حساب‌ها استفاده کنند. برخی تریدرهای غیرمسلمان برای دوری از هزینه‌های شبانه موقعیت‌های بلندمدت به این حساب‌ها تمایل دارند، اما بروکرها بیش‌ازپیش مراقب چنین مواردی هستند و ممکن است برای حساب‌هایی که صرفاً با هدف سوءاستفاده از سیستم استفاده می‌شوند، کارمزد اضافه کنند یا آن‌ها را ببندند. اگر به دلایل مذهبی واقعی به حساب بدون سواپ نیاز دارید، بروکری را انتخاب کنید که سیاستی روشن و صادقانه درباره حساب اسلامی داشته باشد و از آن بخواهید به آن پایبند بماند.