بهترین بروکرهای فارکس دارای مجوز NFA
NFA یا National Futures Association، یک سازمان خودتنظیم‌گر مستقل در ایالات متحده است. بروکرهای دارای مجوز NFA استانداردهای بالایی از شفافیت، ثبات مالی و رویه‌های اخلاقی را رعایت می‌کنند تا اطمینان حاصل شود که تریدرها از کلاهبرداری و رویه‌های نامناسب محافظت می‌شوند. ما بروکرهای زیادی را از نظر مواردی مانند کارمزدها، اسپردها، پلتفرم‌های معاملاتی و تجربه کلی مشتریان مقایسه کردیم. در ادامه، بهترین گزینه‌های ما را می‌بینید.
مزایا، معایب و کارمزدها
دارای مجوز از Financial Sector Conduct Authority (FSCA) در آفریقای جنوبی است و از رعایت استانداردهای این صنعت اطمینان حاصل می‌کند.
راه‌های ارتباطی متعددی برای تماس با پشتیبانی ارائه می‌دهد که دسترسی‌پذیری و سرعت پاسخ‌گویی را بهبود می‌بخشد.
پشتیبانی مشتریان شبانه‌روزی ارائه می‌دهد و به تریدرها در مناطق زمانی مختلف خدمات می‌رساند.
پلتفرم‌های MT4 یا MT5 را ارائه نمی‌دهد؛ پلتفرم‌هایی که بسیاری از تریدرها ویژگی‌ها و قابلیت‌هایشان را ترجیح می‌دهند.
فهرست دارایی‌های قابل معامله آن در مقایسه با برخی رقبا محدودتر است و فرصت‌های سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد.
زمان برداشت ممکن است طولانی باشد و برای تریدرهایی که به دسترسی سریع به وجوه نیاز دارند، دردسر ایجاد کند.
Yadix.comبونوسبونوس خوشامدگویی 25%
بهترین بروکر STPدارای مجوز از FSC (BVI)افزودن به فهرست مقایسه3.6 / 5شروع معاملاتمزایا، معایب و کارمزدها
Yadix اسپردهای خام بین‌بانکی پایینی ارائه می‌دهد که در جفت‌ارزهای اصلی به 0.0 پیپ می‌رسند و قیمت‌گذاری مطلوبی را برای تریدرها فراهم می‌کنند.
این بروکر از کپی تریدینگ پشتیبانی می‌کند؛ قابلیتی محبوب که به تریدرها اجازه می‌دهد معاملات تریدرهای موفق و باتجربه را کپی کنند.
Yadix یک مرکز آموزشی گسترده با کتاب‌های الکترونیکی آموزشی، ویدئوها و راهنماها دارد که به تریدرهای تازه‌کار امکان می‌دهد مهارت‌های خود را ارتقا دهند، استراتژی‌هایشان را بهبود بخشند و از متخصصان فارکس بینش کسب کنند.
درباره مجوز Yadix بحث‌وجدل‌هایی وجود داشته است، زیرا ادعای دارای مجوز بودن از IFSC (کمیسیون خدمات مالی بین‌المللی) با شماره مجوزی پشتیبانی نمی‌شود. تریدرها باید پیش از تصمیم‌گیری احتیاط کنند و تحقیقات کاملی انجام دهند.
Yadix نقدهای منفی قابل‌توجهی در اینترنت دریافت کرده است که نشان‌دهنده نگرانی‌ها یا مشکلاتی است که برخی مشتریان با آن روبه‌رو می‌شوند.
اگرچه حساب Classic کمیسیون دریافت نمی‌کند، انواع دیگر حساب، مانند Scalper و Pro، مشمول کارمزد کمیسیون نسبتاً بالایی هستند.
مزایا، معایب و کارمزدها
بروکر یک پلتفرم معاملاتی وب شخصی‌سازی‌شده ارائه می‌دهد که تجربه کاربری را بهبود می‌بخشد و پاسخگوی ترجیحات معاملاتی فردی است.
تریدرها از سیگنال‌های معاملاتی روزانه بهره‌مند می‌شوند که به آن‌ها کمک می‌کند از روندهای بازار و فرصت‌های معاملاتی بالقوه آگاه بمانند.
محافظت در برابر موجودی منفی تضمین می‌کند که تریدرها بیش از سرمایه اولیه خود ضرر نکنند و از آن‌ها در برابر زیان‌های بیش‌ازحد محافظت می‌کند.
این بروکر ابزارهای آموزشی و پژوهشی محدودی ارائه می‌دهد که ممکن است توانایی تریدرها برای افزایش دانش و اتخاذ تصمیم‌های معاملاتی آگاهانه را مختل کند.
ModMount گزینه‌های MT4، MT5 یا معاملات الگوریتمی ارائه نمی‌دهد و انتخاب‌های تریدرهایی را که این پلتفرم‌ها را ترجیح می‌دهند محدود می‌کند.
اگر حساب تریدر برای مدت طولانی غیرفعال بماند، ممکن است کارمزد عدم فعالیت از او دریافت شود که می‌تواند بر موجودی حسابش تأثیر بگذارد.
AAFX Tradingبونوسبونوس خوشامدگویی 35%بهترین گزینه برای معاملات با اهرم بالادارای مجوز از FSA (SV)افزودن به فهرست مقایسه3.6 / 5شروع معاملاتمزایا، معایب و کارمزدها
امکان انتخاب حساب اسلامی
برنامه همکاری در فروش رقابتی
شرایط معاملاتی رقابتی
عدم پذیرش مشتریان آمریکایی
محدودیت‌های معاملاتی اندک
ابزارهای محدود تحقیق و تحلیل
ForexMartبونوسبونوس واریز 30%بهترین گزینه برای معاملات بدون کمیسیوندارای مجوز از CySECافزودن به فهرست مقایسه3.6 / 5شروع معاملاتمزایا، معایب و کارمزدها
ForexMart ابزارهای معاملاتی مختلفی از جمله فارکس، فلزات، انرژی‌ها و ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهد.
این بروکر اسپردهای پایینی به مشتریان ارائه می‌دهد و آن را به گزینه‌ای مقرون‌به‌صرفه برای افرادی تبدیل می‌کند که قصد معامله در فارکس را دارند.
ForexMart اهرم بالایی ارائه می‌دهد که به تریدرها امکان می‌دهد سود بالقوه خود را افزایش دهند.
ForexMart بسته به روش پرداخت، برای برداشت کارمزد دریافت می‌کند که ممکن است به‌مرور زمان افزایش یابد.
اسپرد برخی از ابزارهایی که ForexMart ارائه می‌دهد، به‌اندازه اسپردهای سایر بروکرهای بازار رقابتی نیست.
مطالب آموزشی مانند استراتژی‌های معاملاتی، کتاب‌های الکترونیکی و وبینارها درباره فارکس، کالاها، CFDها و سهام کم است.
مزایا، معایب و کارمزدها
Key To Markets تحت نظارت Financial Conduct Authority (FCA) و Financial Services Commission (FSC) فعالیت می‌کند و امنیت و اطمینان خاطر تریدرها را درباره معتبر بودن این پلتفرم فراهم می‌سازد.
این بروکر Myfxbook AutoTrade را ارائه می‌دهد و به تریدرها امکان می‌دهد حساب معاملاتی MT4 خود را به سیستم‌های معاملاتی دلخواه فهرست‌شده در Myfxbook.com پیوند دهند. این قابلیت به تریدرها اجازه می‌دهد بدون پرداخت کارمزد عملکرد یا هزینه مدیریت، از استراتژی‌های موفق پیروی کنند.
Key To Markets اسپردهای رقابتی ارائه می‌دهد و به گزینه‌ای جذاب برای تریدرهای حساس به هزینه تبدیل شده است که به دنبال شرایط معاملاتی مطلوب هستند.
یکی از معایب معاملات با Key To Markets، دسترسی نسبتاً محدود به منابع آموزشی است. تریدرهایی که به دنبال مطالب آموزشی جامع هستند، ممکن است منابع ارائه‌شده را تا حدی محدود بیابند.
Key To Markets پشتیبانی چت زنده ندارد؛ این موضوع می‌تواند برای تریدرهایی که هنگام بروز مشکل یا داشتن پرسش، پاسخ‌گویی فوری را ترجیح می‌دهند یک نقطه‌ضعف باشد.
نبود انجمن تریدرها در این پلتفرم می‌تواند برای کسانی که به تعامل با یک جامعه و به‌اشتراک‌گذاری دیدگاه‌ها و تجربه‌های خود با تریدرهای دیگر اهمیت می‌دهند، یک نقطه‌ضعف باشد.
مزایا، معایب و کارمزدها
انواع حساب‌های مختلفی ارائه می‌کند تا پاسخگوی ترجیحات معاملاتی گوناگون باشد.
از حفاظت در برابر موجودی منفی استفاده می‌کند و از تریدرها در برابر زیان‌هایی فراتر از موجودی حسابشان محافظت می‌کند.
مجموعه بسیار خوبی از ابزارها، از جمله فارکس، شاخص‌ها، فلزات، سهام، ارزهای دیجیتال و کالاها را ارائه می‌دهد.
دسترسی منطقه‌ای محدود ممکن است دسترسی تریدرهای برخی مناطق را محدود کند.
نبود پلتفرم‌های معاملاتی MT4 و MT5 ممکن است تریدرهایی را که به این پلتفرم‌های محبوب عادت دارند ناامید کند.
بر اساس تعداد کمی از بررسی‌ها، فرایند برداشت ممکن است طولانی باشد و 8-10 روز کاری زمان ببرد؛ این موضوع می‌تواند برای تریدرهایی که به دسترسی سریع به وجوه خود نیاز دارند دردسرساز شود.
مزایا، معایب و کارمزدها
دسترسی به چندین دسته دارایی CFD: این بروکر دارایی‌های قابل معامله‌ای را در بازار فارکس، فلزات، ارزهای دیجیتال، سهام، شاخص‌ها و کالاها ارائه می‌دهد و به تریدرها امکان می‌دهد به‌راحتی تنوع‌بخشی کنند.
سه نوع حساب مشخص: این بروکر حساب‌های نقره‌ای، طلایی و پلاتینیوم را ارائه می‌دهد که هرکدام برای سطوح مختلف تجربه طراحی شده‌اند.
اهرم یکسان در همه حساب‌ها: همه انواع حساب اهرمی تا سقف 1:200 ارائه می‌کنند و فارغ از سطح حساب، به تریدرها انعطاف‌پذیری می‌دهند.
عدم ارائه MetaTrader 4/5: AXWEL پلتفرم‌های معاملاتی MetaTrader 4 یا 5 را ارائه نمی‌دهد.
نبود مقررات رده‌اول: این شرکت نهاد نظارتی رده‌اول ندارد.
عدم ارائه حساب‌های اسلامی بدون سواپ: اطلاعات تأییدشده‌ای درباره گزینه‌های حساب اسلامی بدون سواپ وجود ندارد.
GO Markets
حمایت از سرمایه‌گذاربونوسبرنامه ریبیت حجمی GO Marketsخدمات پشتیبانی مشتریان عالیحداقل واریز $0حداکثر اهرم 1:500دارای مجوز از FSC, ASIC, CySEC +2افزودن به فهرست مقایسه4.1 / 5شروع معاملاتمزایا، معایب و کارمزدها
بروکری با نظارت گسترده: GO Markets دارای مجوز ASIC (استرالیا)، CySEC (قبرس)، FSC (موریس) و FSA (سیشل) است.
طیف گسترده دارایی‌های قابل معامله: این بروکر بیش از 600 ابزار معاملاتی، مانند فارکس، شاخص‌ها، کالاها، فلزات، ارزهای دیجیتال و CFD سهام جهانی ارائه می‌دهد.
پلتفرم‌های معاملاتی متعدد: برخلاف اکثر بروکرهایی که فقط از MT4 یا MT5 پشتیبانی می‌کنند، GO Markets همچنین cTrader، TradingView و WebTrader را ارائه می‌دهد.
حساب با اسپرد ثابت ندارد: اسپرد همه حساب‌ها شناور است و ممکن است برای تریدرهایی که ثبات اسپرد ثابت را ترجیح می‌دهند مناسب نباشد.
محدودیت‌های منطقه‌ای: مشتریان برخی کشورها، از جمله ایالات متحده و کانادا، به‌دلیل محدودیت‌های نظارتی نمی‌توانند حساب باز کنند.
حساب اسلامی یا بدون سواپ ندارد: برخلاف بسیاری از بروکرهای محبوب، Go Markets حساب‌های اسلامی یا بدون سواپ ارائه نمی‌دهد.
روش‌شناسی رتبه‌بندی و فرآیند انتخاب ما
اطلاعات مختصر و تاریخچه National Futures Association
بحران مالی جهانی سال 2008 برخی از خلأهای موجود در مقررات مالی و مدیریت شرکت‌های بخش بانکی را آشکار کرد. در همین زمان بود که بیشتر دولت‌ها و سیاست‌گذاران اقداماتی را برای کمک به نظارت بر نظام مالی و احیای آن در پیش گرفتند. آمریکا نیز از این قاعده مستثنا نبود. شمار قابل‌توجهی از مردم به دلیل مدیریت نامناسب نهادهای مالی بزرگ، خانه‌ها، پس‌اندازها و حتی سرمایه‌گذاری‌های خود را از دست داده بودند. پس از رکود جهانی در سال 2008، دولت آمریکا به این نتیجه رسید که باید نهادی واحد ایجاد کند تا بر تمام شرکت‌های بروکر فارکس تحت صلاحیت ایالات متحده نظارت کند. با اینکه NFA از سال 1982 وجود داشته است، تنها در سال 2008 بود که مسئولیت نظارت بر بروکرهای فارکس و بازار آتی، در کنار سایر نهادهای مالی، به این سازمان واگذار شد. این نهاد به‌عنوان گروهی خودتنظیم‌گر تشکیل شد تا به سامان‌دهی صنعت معاملات آتی در آمریکا کمک کند. دفتر مرکزی NFA در شیکاگو قرار دارد، اما این سازمان دفتر دیگری نیز در وال‌استریت دارد.
شایان ذکر است که بروکرهای دارای مجوز NFA تنها شرکت‌های بروکری هستند که اجازه فعالیت در آمریکا را دارند. به بروکرهای بین‌المللی که ممکن است از سوی نهادهای نظارتی دیگر دارای مجوز باشند، توصیه می‌شود از ارائه خدمات بروکری فارکس به مشتریان آمریکایی خودداری کنند/از این کار منع می‌شوند. همچنین، انتظار می‌رود همه بروکرهای دارای مجوز NFA در CFTC ثبت‌نام کنند و در عین حال مطمئن شوند که از تمام قوانین تعیین‌شده از سوی CFTC پیروی می‌کنند. با اینکه قوانین و دستورالعمل‌های سخت‌گیرانه NFA آزادی تریدرها را محدود می‌کنند، سطح حمایت از سرمایه‌گذاران را به‌طور چشمگیری افزایش می‌دهند. دلیل این امر آن است که NFA برای هر بروکر استانداردهای بالاتری تعیین می‌کند تا اطمینان حاصل شود که این بروکرها کمتر مرتکب کلاهبرداری یا تخلف می‌شوند.
نقش‌ها و مسئولیت‌های NFA
NFA برای اطمینان از اینکه سرمایه‌گذاران به‌اندازه کافی در برابر انواع مختلف کلاهبرداری در بازار محافظت می‌شوند، وظایف متعددی را انجام می‌دهد. یکی از نقش‌های اصلی این نهاد نظارتی، حفاظت و ارتقای شفافیت و یکپارچگی بازارهای مالی آمریکا است. از آنجا که سرمایه‌گذاری سریع اقتصادی پویا ایجاد می‌کند، فعالیت شمار زیادی از افراد در بازار مالی به رشد اقتصادی پایدار منجر می‌شود. بااین‌حال، شایان ذکر است که مسئولیت NFA فقط به یکپارچگی بازارهای مالی محدود نمی‌شود و شامل مشارکت‌کنندگان این بازارها نیز هست. از آنجا که این نهاد مسئول حفاظت از تریدرهای خرد نیز هست، باید قوانین و مقرراتی را برای پیروی همه بروکرهای فارکس تحت صلاحیت خود تدوین کند.
صدور مجوز و نظارت، یکی دیگر از نقش‌های مهم NFA است. برای اینکه این نهاد بتواند از یکپارچگی بازارهای مالی محافظت کند، باید قوانینی وضع کند و مطمئن شود که همه بروکرهای فارکس از آن‌ها پیروی می‌کنند و به آن‌ها پایبند هستند. این نهاد همچنین اختیارات اجرایی دارد و اغلب برای هر شرکت بروکری که خط‌مشی یا مقررات تعیین‌شده از سوی این نهاد را نقض کند، جریمه‌های سنگینی وضع می‌کند. از آنجا که NFA سازمانی مستقل است، یکی از راه‌های تأمین مالی آن وضع جریمه برای نهادهای بروکری است که از مقررات تعیین‌شده پیروی نمی‌کنند. افزون بر این، هر بروکر فارکسی که مرتکب تخلفات مالی شود یا از مشتریان خود کلاهبرداری کند، با جریمه‌های سنگینی روبه‌رو می‌شود.
با اینکه نیاز به تأمین مالی از طریق مجازات‌ها و وضع جریمه ممکن است یکی از راه‌های اصلی تأمین بودجه این سازمان به نظر برسد، نهاد ناظر NFA جریمه‌ها و مجازات‌ها را بی‌رویه وضع نمی‌کند. یکی از نقش‌های اصلی NFA اطمینان از این است که بروکرهای فارکس و سایر نهادهای مالی با برخی از بهترین و اخلاقی‌ترین رویه‌های مالی آشنا شوند. برای مثال، NFA چندین برنامه برگزار می‌کند که هدفشان آموزش تریدرها و بروکرها درباره پلتفرم‌های معاملاتی دائماً در حال تغییر است. افزون بر این، NFA مایل است با همه بروکرهای تحت نظارت خود همکاری کند تا اطمینان حاصل شود که پیش از اعمال هرگونه مجازاتی، از مقررات تعیین‌شده پیروی می‌کنند.
هر عضوی که بخواهد به NFA بپیوندد، باید پیش از ثبت‌نام مراحل بررسی جامعی را پشت سر بگذارد. از آنجا که درستکاری سنگ‌بنای اصول NFA است، سوابق حرفه‌ای و شخصی هر عضو احتمالی بررسی می‌شود. این بررسی شامل همه شرکت‌های بروکر فارکس و حتی کارکنان شاغل در محل آن‌ها می‌شود. هر فردی که بخواهد به‌عنوان شخص حقیقی ثبت‌نام کند نیز باید در چند آزمون شرکت کند تا سطح مهارت او مشخص شود.
NFA همچنین قوانین سخت‌گیرانه‌ای برای رعایت مقررات وضع می‌کند و از اختیارات اجرایی خود برای اطمینان از پیروی از آن‌ها استفاده می‌کند. اگر یکی از اعضای NFA برخی از قوانین را نقض کند، این نهاد می‌تواند چندین اقدام انضباطی در نظر بگیرد. این اقدامات عبارت‌اند از:
- اخراج
- تعلیق برای مدت کوتاه
- ممنوعیت ارتباط با سایر اعضا
- توبیخ رسمی
- اخطار
- جریمه تا سقف $250,000
شرایط لازم برای بروکر دارای مجوز NFA بودن
پس برای تبدیل شدن به یک بروکر دارای مجوز NFA در آمریکا چه شرایطی لازم است؟ نهادهای نظارتی فارکس آمریکا به داشتن قوانین و شرایط سخت‌گیرانه معروف‌اند، به‌ویژه برای شرکت‌ها یا افرادی که قصد راه‌اندازی یک شرکت بروکری را دارند. همان‌طور که در بالا گفته شد، این شرایط ممکن است بیش از حد سخت‌گیرانه به نظر برسند، اما برای اطمینان از محافظت کافی از سرمایه‌گذاران و جلوگیری از تجربه کلاهبرداری یا تخلفاتی که در بیشتر حوزه‌های قضایی رایج است، تعیین شده‌اند.
- الزامات سرمایه‌ای– بروکرهای آمریکا به داشتن برخی از بالاترین الزامات حداقل سرمایه در جهان معروف هستند. انتظار می‌رود بروکرهای تحت نظارت NFA در آمریکا بیش از $20 میلیون ذخایر سرمایه داشته باشند. دلیل اصلی این امر، اطمینان از تضمین وضعیت هر بروکر و رسیدگی سریع به هرگونه درخواست برداشت است. در حوزه‌های قضایی دیگر، مواردی وجود داشته که بروکرهای فارکس نتوانسته‌اند الزامات برداشت مشتریان خود را برآورده کنند. در چنین مواردی، اعتماد سرمایه‌گذاران به بازار به‌شدت از بین می‌رود.
- قوانین FIFO – FIFO مخفف قانون «اولین ورودی، اولین خروجی» است. بر اساس این قانون، نهاد نظارتی از تریدر می‌خواهد زمانی که چند معامله باز در یک جفت ارز دارد، ابتدا معامله‌ای را ببندد که زودتر باز کرده است. از آنجا که این قانون برای اعضای NFA اعمال می‌شود، در عمل همه بروکرهای فارکس در آمریکا باید از آن پیروی کنند.
- اهرم – اهرم ابزار مفیدی است که تریدرها می‌توانند هنگام معاملات برای به حداکثر رساندن سود خود از آن استفاده کنند، اما اگر به‌درستی استفاده نشود، می‌تواند زیان تریدر را نیز افزایش دهد. NFA از همه شرکت‌های بروکری در بازار می‌خواهد که سقف اهرم در بازار ارز را حدود 1:50 تعیین کنند. بااین‌حال، توجه داشته باشید که بروکرهای اروپایی چنین محدودیت‌هایی ندارند و حتی اجازه دارند از اهرم تا سقف 1:2000 استفاده کنند.
- هج کردن– این کار در آمریکا مجاز نیست و به همه بروکرهای فارکس در این منطقه دستور داده شده است که از اجرای هرگونه استراتژی هج کردن در بازار FX توسط تریدرها جلوگیری کنند. اگر تریدری این استراتژی را با موفقیت اجرا کند، سود حاصل از معامله در حساب به رسمیت شناخته نمی‌شود.
- سفارش‌های استاپ و لیمیت – آمریکا استفاده از سفارش استاپ لاس را متوقف کرد و روش اجرای OCO (سفارش، سفارش دیگر را لغو می‌کند) را جایگزین آن کرد. این روش به‌ویژه برای معاملاتی مناسب است که سفارش معلق دارند.
چگونه تشخیص دهیم بروکری دارای مجوز NFA است
برخلاف بیشتر نهادهای نظارتی در سراسر جهان، NFA به هر تریدر یا عضو عموم مردم اجازه می‌دهد وضعیت عضویت یک بروکر را بررسی کند. این کار کمک می‌کند مشخص شود که آیا آن عضو وضعیت خوبی دارد یا رابطه حرفه‌ای مناسبی با نهاد ناظر برقرار کرده است. می‌توانید به‌آسانی این کار را در وب‌سایت NFA انجام دهید؛ سرمایه‌گذار می‌تواند با استفاده از نام شرکت بروکری، شماره شناسه NFA یا حتی نام صندوق (pool) آن، وضعیت بروکر را بررسی کند. دریافت شماره شناسه یک بروکر دارای مجوز NFA نسبتاً آسان است. همه اعضای NFA موظف‌اند برای ارتقای درستکاری، شماره شناسه خود را در وب‌سایت‌هایشان اعلام کنند. نتایج نشان می‌دهند که آیا بروکر مورد تأیید NFA است و آیا وضعیت خوبی نزد سایر نهادهای مرتبط دارد یا خیر.