بررسی Trading.com

مقدمه

Trading.com به‌طور جدی به این باور دارد که دسترسی به بازارهای مالی باید برای همه آسان باشد. چه تازه‌وارد معاملات باشید و چه باتجربه، تمرکز این پلتفرم بر سرعت، شفافیت و سهولت استفاده است.

چشم‌انداز شرکت که در وب‌سایت رسمی آن آمده است، بر تغییر مداوم و ایده‌های نو استوار است. هدف اصلی آن پاسخ‌گویی به نیازهای انواع تریدرها در دنیای امروز است. این شرکت که اصالتاً بریتانیایی است، تا سال 2019 با نام XMUK شناخته می‌شد. سپس به Trading.com تبدیل شد.

Trading.com با اطمینان به ارائه معاملات در حوزه‌های مختلف، مانند ارزها، فلزات گران‌بها و قراردادهای مابه‌التفاوت (CFD)، می‌پردازد. این شرکت در زمینه سهام، قراردادهای آتی کالاها و انرژی نیز فعالیت می‌کند. این پلتفرم با همکاری دیگرانی که گزینه‌های معاملاتی ارائه می‌دهند، تلاش می‌کند قیمت‌ها را منصفانه و شفاف نگه دارد. نام این شرکا اعلام نشده است، اما پلتفرم همچنان می‌گوید که پیشرو بازار است.

یکی از ویژگی‌های قابل‌توجه Trading.com این است که می‌خواهد معاملات برای انواع تریدرها امکان‌پذیر باشد. این پلتفرم بیش از 1,200 ابزار معاملاتی مختلف ارائه می‌دهد. این ابزارها انواع گوناگونی از دارایی‌ها را در بر می‌گیرند و در بازارهای مختلف در دسترس هستند. این بررسی Trading.com نگاهی دقیق به خدمات ارائه‌شده در پلتفرم معاملاتی آن خواهد داشت.

کشورهای تحت پوشش

Trading.com مشتریان خود را منحصراً در داخل مرزهای بریتانیا می‌پذیرد. بااین‌حال، این محدودیت جغرافیایی ناگزیر دسترسی افراد با پیشینه‌های گوناگون بین‌المللی را محدود می‌کند. این محدودیت‌ها به‌ویژه در مقایسه با عملکرد بسیاری از پلتفرم‌های دیگر بروکرهای فارکس قابل‌توجه هستند؛ پلتفرم‌هایی که اغلب دامنه فعالیت خود را به مخاطبانی در سراسر جهان گسترش می‌دهند.

این تمرکز انحصاری بر بازار بریتانیا در پی تغییرات نظارتی و پیامدهای برگزیت ایجاد شده است. در واکنش به این تغییرات، Trading.com تصمیم گرفته است افتتاح حساب‌های جدید را برای ساکنان کشورهای مختلف اروپایی متوقف کند. به این ترتیب، شرکت می‌تواند ضمن پایبندی به چارچوب‌های قانونی، خود را با فضای در حال تغییر مقررات مالی وفق دهد.

امتیاز خدمات مشتریان

Trading.com در Trustpilot در مجموع 6 بررسی و میانگین امتیاز 3.4 ستاره از 5 دارد. کاربران از ویژگی‌های مثبت این پلتفرم، مانند سهولت استفاده برای معاملات، می‌گویند. آن‌ها همچنین از پشتیبانی مشتریان مفید آن رضایت دارند. برخی از بررسی‌کنندگان به ابزارهای کاربردی پلتفرم، معاملات سریع و خدمات مشتریان خوب اشاره می‌کنند.

اما برخی بررسی‌های نامطلوب هم وجود دارد. برخی تریدرها می‌گویند این پلتفرم به آن‌ها اجازه نداده است به‌اندازه‌ای که انتظار داشتند سود کنند. عده‌ای دیگر شکایت دارند که پلتفرم به وعده‌های خود درباره معاملات بونوس برای کاربران جدید عمل نکرده است. برخی نیز برای تأیید به‌موقع مدارکشان با مشکل روبه‌رو شده‌اند و در مواردی، پلتفرم مدارک ارائه‌شده را نپذیرفته است.

پلتفرم‌های معاملاتی فارکس Trading.com

از نظر پلتفرم‌های معاملاتی، Trading.com فقط پلتفرم معاملاتی MT5 را ارائه می‌دهد. این یعنی تریدرهایی که از این بروکر استفاده می‌کنند، گزینه‌های محدودی برای انتخاب پلتفرم معاملاتی دارند؛ زیرا MT4 و پلتفرم‌های اختصاصی در دسترس نیستند.

• MetaTrader5: پلتفرم MT5 شرکت Trading.com دسترسی مستقیم تریدرها را به بیش از 1,250 بازار فراهم می‌کند. این پلتفرم امکان معامله فارکس، CFDها، سهام، شاخص‌ها و فلزات را در یک مکان فراهم می‌سازد. با نبود هرگونه قیمت‌گذاری مجدد یا رد سفارش و امکان تنظیم اهرم، تریدرها از انعطاف‌پذیری برخوردارند. پلتفرم وب MetaTrader 5 (MT5) به تریدرها امکان می‌دهد با استفاده از هر مرورگر اینترنتی و سیستم‌عاملی به بازارهای فارکس، ارز و قراردادهای آتی دسترسی داشته باشند. کاربران تنها با اتصال به اینترنت می‌توانند وارد دنیای معاملات شوند. MT5 قابلیت‌های پیشرفته‌ای مانند عمق بازار، نمودار تیک و داده‌های زمان و فروش را ارائه می‌دهد که نمایی جامع از بازار فراهم می‌کنند. MT5 برای تحلیل دقیق قیمت و پیش‌بینی، طیف گسترده‌ای از ابزارهای تحلیلی را در اختیار تریدرها می‌گذارد. این پلتفرم می‌تواند از حداکثر 100 نمودار پشتیبانی کند و به‌این‌ترتیب پایش ابزارهای مالی مختلف را آسان می‌سازد. MT5 دارای 21 بازه زمانی، از یک دقیقه تا یک ماه، و بیش از 80 اندیکاتور تکنیکال داخلی برای تحلیل دقیق قیمت است. این پلتفرم در Trading.com برای iPhone و Android و نیز به‌صورت وب‌تریدر برای کاربران PC و Mac در دسترس است.

انواع حساب معاملاتی در Trading.com

Trading.com با ترویج تجربه معاملاتی ساده و روان، بر تعهد خود به آسان‌سازی دسترسی به بازار از طریق یک حساب واحد تأکید می‌کند.

• حساب Ultra-Low: این نوع حساب راهکاری جامع برای تریدرهای پلتفرم بروکر فارکس Trading.com ارائه می‌دهد. این حساب با حداقل واریز 5 دلار، از ارزهای پایه گوناگونی از جمله EUR، USD، GBP، CHF، AUD، PLN و HUF پشتیبانی می‌کند. این حساب با حداکثر اهرم 30:1 از هنجارهای نظارتی پیروی می‌کند. میانگین اسپرد جفت‌ارزهای اصلی 0.6 پیپ است. نکته قابل‌توجه اینکه حساب Ultra-Low در Trading.com کمیسیونی ندارد و محیط معاملاتی بدون کمیسیون فراهم می‌کند. افزون بر این، تریدرها از محافظت در برابر بالانس منفی برخوردار می‌شوند که از معاملات آن‌ها محافظت می‌کند. این حساب امکان هج کردن را فراهم می‌کند و یک حساب اسلامی ویژه تریدرهای مسلمان ارائه می‌دهد.

ارزهای پایه معاملاتی در Trading.com

در Trading.com، مشتریان این امکان را دارند که از میان گزینه‌های متنوع، واحد ارزی دلخواه خود را انتخاب کنند. این گزینه‌ها شامل ارزهای شناخته‌شده‌ای مانند EUR، USD، GBP، CHF، AUD، PLN و HUF می‌شوند. این انعطاف‌پذیری به مشتریان امکان می‌دهد بدون مواجهه با هیچ‌گونه محدودیتی در ارتباط با واحد ارزی، به معاملات بپردازند.

ساختار شرکت

Trading.com که تحت مدیریت Trading Point of Financial Instruments UK Limited فعالیت می‌کند، در لندن، انگلستان مستقر است (شماره ثبت 09436004) و دفتر اصلی آن در نشانی Coppergate House, 10 Whites Row, Spitalfields, London, E1 7NF قرار دارد. ساختار کارمزد این پلتفرم به‌گونه‌ای است که کمیسیون جداگانه‌ای برای معاملات دریافت نمی‌شود؛ در عوض، کارمزد خدمات بروکر در اسپرد گنجانده شده که در سطح پایینی باقی می‌ماند. افزون بر این، Trading.com برای واریز یا برداشت وجه کارمزدی دریافت نمی‌کند.

این بروکر از سال 2019 با برند Trading.com فعالیت می‌کند و به‌طور انحصاری به شهروندان بریتانیا خدمات ارائه می‌دهد. این پلتفرم با پایبندی به سیاست منع ریکوت و کارمزدهای پنهان، از سامانه‌ای خودکار برای نظارت بر تراکنش‌های مالی و مدیریت ریسک استفاده می‌کند تا از منفی شدن موجودی حساب‌های مشتریان جلوگیری شود.

با این حال، در وب‌سایت بروکر جوایز و تقدیرنامه‌های شاخصی نمایش داده نمی‌شود که پرسش‌هایی را درباره جایگاه آن در این صنعت مطرح می‌کند. نبود جوایز معرفی‌شده جلب توجه می‌کند، زیرا تریدرها جوایز صنعت را نشانه‌ای از اعتبار می‌دانند.

مجوزها و انطباق با مقررات فارکس Trading.com

Trading.com که تحت مجوز شماره 705428 از سوی Financial Conduct Authority (FCA) بریتانیا دارای مجوز است، از سطح اعتبار بالاتری برخوردار است. FCA بریتانیا به‌طور گسترده به‌عنوان یکی از نهادهای نظارتی پیشرو در صنعت مالی شناخته می‌شود و این امر مشروعیت بروکر را بیش از پیش تقویت می‌کند.

حفاظت از مشتریان در Trading.com

Trading.com نهادی دارای مجوز است که ملزم به رعایت استانداردهای سخت‌گیرانه صنعت است و ایمنی و امنیت تریدرهای خود را در اولویت قرار می‌دهد. این بروکر از مجموعه‌ای از اقدامات حفاظتی برای مشتریان استفاده می‌کند، از جمله:

• عضویت در طرح جبران خسارت خدمات مالی.
• استفاده از سامانه‌ای خودکار برای نظارت بر تراکنش‌های وجوه و مدیریت ریسک، با هدف جلوگیری از منفی شدن موجودی و محافظت از مشتریان در برابر زیان‌هایی بیش از سرمایه‌گذاری اولیه‌شان.
• به‌کارگیری چندین روش امن برای تراکنش‌های برداشت و واریز وجه و استفاده از فناوری Secure Socket Layer (SSL) برای تضمین امنیت انتقال و حفظ حریم خصوصی مشتریان.
• پایبندی به اقدامات حفاظت از سرمایه‌گذاران که در دستورالعمل Markets in Financial Instruments (MiFID) آمده است.
• اجرای رویه‌های روشن برای دسته‌بندی مشتریان و ارزیابی تناسب سرمایه‌گذاری آن‌ها، مدیریت ریسک را بهبود می‌بخشد.
• پایبندی به سیاست بهترین اجرا، به‌گونه‌ای که سفارش‌های معاملاتی با شرایطی اجرا شوند که برای مشتریان بیشترین مطلوبیت را دارد.
• فراهم کردن شفافیت در معاملات از طریق ارائه اطلاعات جامع درباره شرایط معاملاتی ابزارهای مالی.
• همکاری با تأمین‌کنندگان نقدینگی مختلف برای حفظ اسپردهای محدود و تلاش برای ارائه قیمت‌گذاری بهینه در همه اوقات.
• تعهد به سیاست بدون ریکوت و بدون کمیسیون اضافی برای جلوگیری از هرگونه تأثیر منفی بر سرمایه‌گذاری‌های مشتریان.

Trading.com با اجرای این راهبردها، تعهد خود را به حفاظت از مشتریان و پایبندی به سلامت بازار نشان می‌دهد.

خدمات مشتریان

Trading.com تیم پشتیبانی متعهدی دارد که پنج روز در هفته، به‌صورت شبانه‌روزی، برای کمک به تریدرها در دسترس است. این کمک از طریق کانال‌های ارتباطی گوناگون به‌راحتی قابل‌دسترسی است. از جمله:

• خط تلفن اختصاصی با شماره +44 2031501500.
• امکان ارسال فکس به شماره +44 2038629869.
• قابلیت گفت‌وگوی زنده در وب‌سایت رسمی بروکر.
• امکان تماس از طریق ایمیل به نشانی [email protected].

Trading.com صفحه پرسش‌های متداول جامعی دارد که تریدرها می‌توانند برای یافتن پاسخ فوری به پرسش‌های رایج به آن مراجعه کنند.

اطلاعات معاملاتی

در Trading.com می‌توانید از یکشنبه ساعت 22:05 GMT تا جمعه ساعت 21:50 GMT معامله کنید. این پلتفرم روش‌های آسانی برای معامله ارائه می‌دهد، از جمله معامله تنها با یک کلیک. همچنین می‌توانید از ابزارهای خودکار، اسکریپت‌ها، اسکالپینگ و معاملات خبری استفاده کنید.

Trading.com مجموعه گسترده‌ای شامل بیش از 1,250 ابزار معاملاتی را ارائه می‌دهد که همگی از طریق ترمینال قدرتمند MetaTrader 5 در دسترس هستند. تریدرها می‌توانند از اهرم 1:1 تا 1:30 استفاده کنند؛ این دامنه به‌دلیل الزامات نظارتی محدود شده است.

این پلتفرم بر آسان کردن معاملات تمرکز دارد. اسپردهای آغازین پایین و تنها 0.6 پیپ هستند. نکته جالب اینکه Trading.com کمیسیون دریافت نمی‌کند و از اسپردهای شناور استفاده می‌کند. این امر به کاهش هزینه‌ها کمک می‌کند و قیمت‌ها و فرصت‌های اجرای سفارش مناسبی در اختیار تریدرها قرار می‌دهد.

در مورد انتقال پوزیشن به روز بعد، Trading.com از قراردادهای سوآپ استفاده می‌کند. این قراردادها ممکن است برای تریدرها هزینه داشته باشند یا سودی برای آن‌ها به همراه بیاورند. سرعت Trading.com در اجرای سفارش‌ها قابل‌توجه است؛ بیش از 99% سفارش‌ها در کمتر از 1 ثانیه اجرا می‌شوند. یکی از مزیت‌های مهم این است که این بروکر ریکوت یا رد سفارش ندارد. این موضوع معاملات را سریع‌تر و مطمئن‌تر می‌کند.

اهرم فارکس در Trading.com

تریدرهایی که با Trading.com معامله می‌کنند، حداکثر اهرم 30:1 دریافت می‌کنند. این میزان با هنجارهای نظارتی تعیین‌شده هم‌خوانی دارد و به‌عنوان اقدامی حفاظتی برای تریدرهای این پلتفرم عمل می‌کند.

واریز و برداشت

واریز

Trading.com طیف متنوعی از روش‌های پرداخت محبوب را برای پاسخ‌گویی به ترجیحات تریدرها می‌پذیرد. این روش‌ها شامل گزینه‌های مختلف کارت اعتباری، روش‌های گوناگون پرداخت الکترونیکی مانند Skrill و Neteller، و همچنین حواله بانکی و انتقال بانکی محلی هستند.

اگر تریدری تصمیم بگیرد وجه را با ارزی متفاوت از ارز پایه حساب خود واریز کند، Trading.com مبلغ را به‌طور خودکار و بر اساس نرخ بین‌بانکی رایج به ارز پایه تبدیل می‌کند. واریزها معمولاً بلافاصله پردازش می‌شوند، به‌جز حواله‌های بانکی که ممکن است زمان بیشتری ببرند.

در مورد واریز، شایان ذکر است که Trading.com کارمزدی دریافت نمی‌کند، به‌جز برای واریزهای کمتر از 200 USD که از طریق حواله بانکی بین‌المللی انجام می‌شوند. همچنین لازم است اشاره شود که Trading.com واریز از سوی اشخاص ثالث را نمی‌پذیرد؛ بنابراین، واریزها باید فقط از حساب خود تریدر انجام شوند.

برداشت

Trading.com همان گزینه‌های برداشت را که برای واریز ارائه می‌دهد در اختیار مشتریان می‌گذارد و به این ترتیب فرایند را ساده می‌کند. این پلتفرم در مورد برداشت از اصول مشخصی پیروی می‌کند. درخواست‌های برداشت با استفاده از ارز واریز اولیه پردازش می‌شوند. این درخواست‌ها معمولاً ظرف 24 ساعت کاری تکمیل می‌شوند و تریدرها عموماً طی 2 تا 5 روز کاری وجه خود را دریافت می‌کنند. توجه داشته باشید که برداشت فقط به حساب خود کاربر امکان‌پذیر است و نمی‌توان آن را به حساب شخص ثالث انتقال داد.

برای تضمین امنیت و جلوگیری از تقلب، و همچنین کاهش خطرهای احتمالی پول‌شویی یا تأمین مالی تروریسم، Trading.com فقط برداشت‌ها یا بازپرداخت‌ها را به منبع اولیه واریز انجام می‌دهد. افزون بر این، برداشت با همان روشی انجام می‌شود که برای واریز اولیه به کار رفته است. این رویکرد نظام‌مند، فرایند برداشتی منسجم و امن را برای مشتریان Trading.com تضمین می‌کند.

آموزش و یادگیری معاملات در Trading.com

به نظر می‌رسد آموزش تریدرها در Trading.com نسبتاً محدود باشد. با وجود اینکه این پلتفرم بخشی آموزشی با عنوان "Learn" دارد، محتوای مفید و قابل‌توجهی در آن ارائه نشده است. با این حال، صفحه پرسش‌های متداول ارزشمندی وجود دارد که به‌ویژه برای تازه‌واردانی که در حال آشنایی با پلتفرم هستند مفید است.

برای کمک به تریدرها، Trading.com تقویم اقتصادی و ماشین‌حساب‌های فارکس ارائه می‌دهد. این بروکر قصد دارد در آینده محتوای آموزشی خود را گسترش دهد. برنامه آن، افزودن واژه‌نامه و صفحه راهنمای معاملات برای تقویت منابع آموزشی مشتریان است. این گسترش آتی نشان‌دهنده تعهد پلتفرم به بهبود تجربه یادگیری تریدرهایش است.

نتیجه‌گیری

این بررسی جامع بروکر فارکس Trading.com جنبه‌های مختلف این پلتفرم را روشن کرد. Trading.com ترمینال MetaTrader 5 را ارائه می‌دهد و به تریدرها امکان دسترسی به بیش از 1,250 ابزار معاملاتی در بازارهای فارکس، سهام، کالاها، شاخص‌ها، فلزات و انرژی را می‌دهد. با این حال، توجه داشته باشید که معاملات ارز دیجیتال پشتیبانی نمی‌شوند.

دسترسی به این پلتفرم به مشتریان داخل بریتانیا محدود است و الزامات نظارتی را رعایت می‌کند. Trading.com حساب Ultra-Low را با حداقل واریز $5 ارائه می‌دهد و به ترجیحات معاملاتی گوناگون پاسخ می‌گوید. واریز و برداشت از طریق روش‌های پرداخت محبوب انجام می‌شود و Trading.com پردازش امن و کارآمد آن‌ها را تضمین می‌کند. حداکثر اهرم این پلتفرم 30:1 است که با استانداردهای نظارتی مطابقت دارد و از تریدرها محافظت می‌کند.

Trading.com با تعهد خود به ارائه اسپردهای رقابتی و مقرون‌به‌صرفه‌تر کردن معاملات، تأثیرگذار است. این پلتفرم که تحت نظارت Financial Conduct Authority (FCA) بریتانیا قرار دارد، بر اعتبار خود و پایبندی به استانداردهای صنعت تأکید می‌کند. پشتیبانی مشتریان یکی از محورهای اصلی است و تیمی اختصاصی از طریق کانال‌های مختلف، از جمله تلفن، چت زنده و ایمیل، به‌صورت 24/5 در دسترس است. این خدمات دقیق به اقدامات حفاظت از مشتریان نیز گسترش می‌یابد و رویه‌های مدیریت ریسک و تدابیر محافظت از سرمایه‌گذاران را در بر می‌گیرد.

بررسی‌های آنلاین دیدگاهی ارزشمند از تجربه تریدرها ارائه می‌دهند. درباره Trading.com، بررسی‌های مثبت بر سهولت استفاده، نوآوری و پشتیبانی مشتریان دقیق تأکید دارند. بااین‌حال، بازخوردهای منفی این پلتفرم بر مشکلات مرتبط با کسب سود و پیشنهادهای بونوس تأکید می‌کنند.