بهترین بروکرهای فارکس دارای مجوز CySEC

اطلاعات بیشتر درباره بروکرهای دارای مجوز CySEC

تاریخچه CySEC

کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس در سال 2001، یعنی چند دهه پیش، افتتاح شد. در آن زمان، قبرس هنوز به اتحادیه اروپا نپیوسته بود؛ این اتفاق در سال 2004 رخ داد. پس از پیوستن قبرس به اتحادیه اروپا و پذیرش یورو به‌عنوان ارز خود، CyCEC نیز به‌طور خودکار به زیرمجموعه چارچوب نظارتی MiFID اروپا تبدیل شد؛ چارچوبی که به همه شرکت‌های ثبت‌شده تحت نظارت CySEC اجازه می‌داد در سراسر قاره اروپا فعالیت تجاری کنند. CySEC با ورود به عرصه فارکس، شرایطی بسیار مطلوب برای بروکرهای فارکس ایجاد کرد که خواهان فعالیت در یک محیط نظارتی مساعد بودند. وجود صرفه‌جویی‌های مالیاتی و قوانین منعطف حاکم بر معاملات، به چندین بروکر امکان داد تا کارگزاری فارکس خود را در قبرس راه‌اندازی کنند. این امر قبرس را به بازاری محبوب برای فارکس و مقصدی مطلوب برای بروکرها تبدیل کرد.

قبرس شاهد افزایش چشمگیری در شمار بروکرهای فارکسی بود که می‌خواستند از مزایای شرایط منعطف تعیین‌شده از سوی CySEC بهره‌مند شوند. در نهایت، این کشور به بستری برای رشد کلاهبرداران و متقلبان تبدیل شد. این امر به‌نوبه خود توانایی مقابله با تخلفات و کلاهبرداری‌های مالی را کاهش داد. یکی دیگر از ضعف‌های CyCEC این بود که شرکت‌های متخلف را به‌سادگی و با اخطارهای ساده رها می‌کرد و حتی در مواردی که ابعاد جرایم آن‌ها گسترده بود، هیچ اقدام تنبیهی انجام نمی‌داد. دلیل این کار آن بود که قبرس نمی‌خواست سرمایه‌گذاران را از دست بدهد و مانع از آن شود که شرکت‌ها کسب‌وکار خود را تعطیل کنند و به جای دیگری منتقل شوند. برای مدتی، نبود یک نظام نظارتی سخت‌گیرانه بر استانداردهای CySEC به‌عنوان یک نهاد نظارتی مالی تأثیر گذاشت.

دلایل انتخاب CySEC از سوی بروکرهای فارکس

بروکرها در بازارهای مختلف، درباره چرایی انتخاب یا عدم انتخاب نظارت CySEC دیدگاه‌ها و ملاحظات متفاوتی دارند. تا جایی که بروکرهای خرد مطرح هستند، رابطه آن‌ها با CySEC رابطه‌ای مبتنی بر عشق و نفرت است. دلایل محبوبیت بروکرهای CySEC در بازارهای مالی متعددند. بااین‌حال، دلیل اصلی شهرت این نهاد، رویکرد و سیاست سخت‌گیرانه آن در قبال بروکرهای درگیر رسوایی‌هایی شامل کلاهبرداری بروکرها و کلاهبرداری‌های مالی گسترده در سال‌های آغاز فعالیتش است.

سال 2012 نقطه عطفی برای CySEC بود، زیرا این نهاد سیاست خود را درباره نحوه برخورد با شرکت‌های مالی به‌طور چشمگیری تغییر داد. CySEC تحت نظارت MiFID، قوانین و مقررات تازه بسیاری را آغاز کرد که باعث شد به‌عنوان یکی از قابل‌اعتمادترین و معتبرترین نهادهای نظارتی مالی در سراسر جهان شناخته شود. CySEC دیگر از شرکت‌ها حمایت نمی‌کرد و مراقب منافع آن‌ها نبود. این نهاد اکنون بر نظارت بر شرکت‌های مالی برای محدود کردن و جلوگیری از فعالیت‌های کلاهبردارانه و سوءاستفاده‌های مالی تأکید می‌کرد.

دستورالعمل‌های نظارتی CySEC نسبتاً آسان‌گیرانه‌اند و این نهاد به‌سرعت شرکت‌هایی را که برای ثبت‌نام تحت نظارت آن و راه‌اندازی کسب‌وکارشان در قبرس اقدام می‌کنند، بدون نیاز به طی تشریفات و فرایندهای متعدد تأیید می‌کند.

قبرس پیش از پیوستن به اتحادیه اروپا نیز به‌عنوان پناهگاه مالیاتی شهرت پیدا کرده بود؛ این موضوع دلیل بیشتری به سرمایه‌گذارانی می‌دهد که می‌خواهند در مالیات صرفه‌جویی کنند و سود بیشتری به دست آورند.

CySEC در بررسی همه پرونده‌های مربوط به کلاهبرداری بروکرها بسیار فعال است و بستری آنلاین در اختیار دارد تا تریدرها موارد مشکوک به کلاهبرداری مالی را گزارش کنند.

با اینکه CySEC متعهد به اطمینان از رفاه بروکرهاست، از دخالت مستقیم در روابط میان بروکر و مشتری دوری می‌کند. همه شکایت‌های مصرف‌کنندگان از خدمات شرکت، توسط بروکر، نهاد رسیدگی به شکایت‌های مالی و دادگاه‌ها بررسی می‌شوند.

با وجود تاریخچه پرفرازونشیب و انتقادهایی که در طول سال‌ها به آن وارد شده، CySEC همچنان یکی از نهادهای محبوب بروکرهای فارکس است. ماهیت رقابتی و تهاجمی بازار معاملات خرد قبرس باعث می‌شود شرکت‌های کارگزاری بر ارائه خدمات باکیفیت تمرکز کنند که در نهایت به سود تریدر است. با اینکه تریدرها می‌توانند مطمئن باشند که از هر بروکر فارکسی تحت نظارت CySEC بهترین خدمات را دریافت می‌کنند، خودشان باید با اطمینان از انتخاب بروکری تأییدشده و ثبت‌شده، از کلاهبرداری‌ها دوری کنند.

رابطه میان نهاد نظارتی، بروکر و تریدر

CySEC از معدود نهادهای مالی برتر است که با پذیرش ایده‌های جدید و وضع مقررات بهبودیافته برای سازگاری با خدمات مالی نوین، می‌کوشد خود را متحول کند. پس از پیوستن قبرس به اتحادیه اروپا، CySEC رشد چشمگیری کرد و با فاصله گرفتن از گذشته پرآشوب خود، به یک نهاد نظارتی پیشرو در این صنعت تبدیل شد. قبرس واقعاً میزبان برخی از برترین بروکرهای فارکس در بازار کسب‌وکار مالی جهانی است و بیشتر شرکت‌های محبوب فارکس امروز، هنگام آغاز فعالیت خود ابتدا در CySEC ثبت شده بودند.

CySEC تقریباً هیچ محدودیتی برای تریدرها قائل نیست؛ سرمایه‌گذارانی که انتخاب می‌کنند کسب‌وکار خود را در قبرس راه‌اندازی کنند، می‌توانند بدون نگرانی عمده درباره نظارت، این کار را انجام دهند. CySEC از نخستین نهادهای نظارتی در حوزه بروکرهای آپشن باینری بود و ایده‌های جدیدتر دیگری مانند اسپرد بتینگ را نیز پذیرفته است. روشن است که CySEC در فراهم کردن آزادی انتخاب برای تریدرها درباره نوع استراتژی موردنظرشان منعطف است و همین امر به بروکرهای CySEC کمک کرده تا اهرم قابل‌توجه، قابلیت‌های هج کردن و شرایط مناسب دیگری برای معاملات ارائه دهند.

در ابتدا، مقررات آسان‌گیرانه CySEC شرایط مساعدی ایجاد کرده بود تا کلاهبرداران به‌راحتی از اظهارات گمراه‌کننده‌ای که به تریدرهای بی‌احتیاط ارائه می‌کردند، قسر در بروند. مقررات فعلی CySEC تصریح می‌کنند که بروکرها باید یک شماره مجوز 5 رقمی منحصربه‌فرد CySEC داشته باشند که با بررسی وب‌سایتشان قابل‌راستی‌آزمایی است. تریدرها همچنین می‌توانند با بررسی شماره مجوز در وب‌سایت نهاد نظارتی، از اصالت بروکر مطمئن شوند. CyCEC به‌طور منظم اطلاعیه‌ها و هشدارهای خود را به‌روزرسانی می‌کند تا عموم مردم را از اعضایی آگاه سازد که به دلیل تخلفات مالی یا کلاهبرداری جریمه شده‌اند یا مجوزشان لغو شده است. اگر مصرف‌کننده‌ای درباره مجوز داشتن یک بروکر خاص تردید داشته باشد، می‌تواند برای کسب اطلاعات بیشتر با این نهاد تماس بگیرد.

مسئولیت‌های CySEC

وب‌سایت رسمی CySEC موارد زیر را به‌عنوان مسئولیت‌های اصلی این نهاد برمی‌شمارد.

1. اطمینان از نظارت مؤثر بر بورس اوراق بهادار قبرس و بروکرها
2. صدور مجوزهایی که به شرکت‌ها و بروکرها اجازه فعالیت در بازارهای سهام، فارکس و CFD را می‌دهد.
3. گردآوری و جمع‌آوری اطلاعات موردنیاز درباره بروکرها و شرکت‌های فارکس و نقش آن‌ها به‌عنوان شرکت‌های ثبت‌شده.
4. CySEC باید مفاهیم در حال تحول در بازارهای مالی، مانند ارز دیجیتال و ارز مجازی مبتنی بر بلاکچین، را در نظر بگیرد و بپذیرد.
5. CySEC باید مقررات و توصیه‌هایی را که به سرمایه‌گذاران ارائه می‌کند، به‌طور منظم به‌روزرسانی و بازبینی کند و در صورت نیاز اصلاح کند.
6. ارائه وبینارهایی به مصرف‌کنندگان که به موضوعات مهمی مانند پول‌شویی می‌پردازند.
7. بازرسی بروکرهای ثبت‌شده در فهرست این نهاد و اطمینان از رعایت الزامات گزارش‌دهی لازم و برخورداری آن‌ها از سیاست‌هایی که به نفع مشتریان است.
8. انجام تحقیقات و اعمال تحریم علیه هر شرکتی در حوزه صلاحیت این نهاد که درگیر تخلفات باشد.

قوانین حاکم بر بروکرهای FX دارای مجوز CySEC

قبرس چندین دستورالعمل جامع CySEC تدوین کرده که به‌طور مستمر اصلاح و به‌روزرسانی می‌شوند تا شرکت‌های کارگزاری تحت نظارت باشند. هر بروکر فارکسی برای دریافت مجوز فعالیت در قبرس باید از این مقررات پیروی کند؛

1. هر بروکر تحت نظارت CySEC باید حداقل €750,000 سرمایه عملیاتی داشته باشد. در سال‌های آغاز فعالیت CySEC چنین الزامی وجود نداشت. این قانون جدید درباره سرمایه عملیاتی با دستورالعمل MiFID تقویت شده است؛ دستورالعملی که انتظار دارد شرکت‌های کارگزاری بتوانند موقعیت‌های مشتریان خود را حفظ کنند، بی‌آنکه به‌راحتی از نوسانات بازار آسیب ببینند.
2. اعضای CySEC موظف‌اند صورت‌های مالی منظم تهیه کنند و آن‌ها را برای بررسی دوره‌ای به این نهاد ارائه دهند. همچنین انتظار می‌رود گزارش‌های حسابرسی سالانه‌ای را ارسال کنند که حسابرسان مستقل و مجاز شخص ثالث تهیه کرده‌اند.
3. انتظار می‌رود بروکرهای دارای مجوز CySEC سرمایه تریدرها را در بانک‌های برتر و سطح ۱ در سراسر قاره و در حساب‌های تفکیک‌شده نگهداری کنند. این کار برای جلوگیری از آمیختن سرمایه معاملاتی با سرمایه عملیاتی بروکر انجام می‌شود و تضمین می‌کند که فعالیت‌ها شفاف باشند.
4. انتظار می‌رود بروکرها از همه قوانین جدیدی پیروی کنند که CySEC و MiFID در گذر زمان تصویب می‌کنند.
5. بروکرهای فارکس دارای مجوز CySEC مسئول محافظت از تریدرهای خود در برابر ورشکستگی یا ناتوانی مالی هستند و این کار را با پوشش آن‌ها تحت پوشش ICF (صندوق جبران خسارت سرمایه‌گذاران) انجام می‌دهند. در صورت ناتوانی مالی بروکر، ICF تا سقف €20,000 غرامت پرداخت می‌کند و این به مشتریان کمک می‌کند بخش قابل‌توجهی از سرمایه معاملاتی خود را حفظ کنند.

چالش‌های پیش روی بروکرهای دارای مجوز CySEC

بین سال‌های 2014 و 2015، CySEC عمدتاً از سوی تریدرهای خرد و کارشناسان صنعت مورد انتقاد قرار گرفت؛ آن‌ها استدلال می‌کردند که CySEC برای تنظیم و نظارت بر فرصت‌های سرمایه‌گذاری پرریسک به قوانین بهتری نیاز دارد. منتقدان CySEC همچنین می‌گویند جریمه‌هایی که این نهاد اعمال می‌کند، معمولاً از جریمه‌های سایر نهادهای نظارتی مالی در اتحادیه اروپا کمتر است. CySEC به‌دلیل صدور مجوز برای فعالیت بروکرهای آپشن باینری به‌شدت مورد انتقاد قرار گرفته است.

1. به‌دلیل تعاریف نامشخص و نبود اقدام، برخی بروکرها و شرکت‌های دارای مجوز CySEC به‌خاطر زیر پا گذاشتن قوانین مجازات نشده‌اند.
2. اگرچه قانون از CySEC حمایت می‌کند، افسران مسئول رعایت قوانین جریمه‌های نسبتاً پایینی تعیین می‌کنند.
3. CySEC به‌دلیل بی‌میلی به واکنش در برابر نقض مقررات متهم شده است. نمونه‌ای از این موضوع، تحقیق درباره IronFX است که تنها زمانی آغاز شد که رسانه‌ها به آن پرداختند و بسیاری از مشتریان شکایت کردند.
4. نبود ارتباط مستقیم در زمانی که مشتریان شکایتی برای مطرح کردن دارند، چالش دیگری است. تفاوت CySEC با نهادهای نظارتی دیگری مانند NFA این است که شکایت‌ها باید مستقیماً به بروکر شما ارائه شوند. این موضوع مشتریان را در معرض پاسخ‌های کند و ناکارآمد قرار می‌دهد.