بروکرهای فارکس دارای مجوز ASIC

بروکرهای فارکس معتبر: تاریخچه ASIC

ASIC در سال 1991 تشکیل شد و تحت قانون ASC آن زمان فعالیت خود را آغاز کرد؛ در آن مقطع تنها با نام کمیسیون اوراق بهادار استرالیا شناخته می‌شد. اما بعدتر، در سال 1998، با اصلاح این قانون، مأموریت محافظت از مشتریان، طلبکاران و سرمایه‌گذاران در سطح فدرال به آن واگذار شد. دلیل تشکیل ASC این بود که نهادهای نظارتی شرکتی در استرالیا را ادغام کند و هم‌زمان نقش کمیسیون ملی شرکت‌ها و اوراق بهادار و دفاتر امور شرکتی ایالت‌ها و قلمروها را بر عهده بگیرد. Australian Securities & Investments Commission (ASIC) که امروز از آن صحبت می‌کنیم، پس از انجام تحقیق Wallis در 1 ژوئیه 1998 افتتاح شد. پس از آن، ASIC مسئول حفاظت از مصرف‌کنندگان در حوزه صندوق‌های بازنشستگی، بیمه و سپرده‌پذیری شد. در سال‌های اخیر، کمیسیون با موضوعات بزرگ‌تری روبه‌رو شده است؛ برای نمونه، در سال 2002 اعتبار و در سال 2009 بورس کشور را تحت مسئولیت خود گرفت. با وجود افتتاح این کمیسیون در دهه 90، حضور آن در بورس تنها از سال 2009 احساس شد. ASIC سوابق و فهرست کسب‌وکارهای دارای مجوز خدمات مالی استرالیا را نگهداری می‌کند.

دلایل انتخاب نظارت ASIC از سوی بروکرها

بسیاری از شرکت‌های بزرگ کارگزاری، ASIC را به‌عنوان نهاد صدور مجوز خود انتخاب کرده‌اند. چندین دلیل برای این ترجیح وجود دارد. بازار فارکس استرالیا برای تریدرها و سرمایه‌گذاران بالقوه پتانسیل زیادی دارد و ASIC سابقه خوبی در محافظت از سرمایه‌گذاری آن‌ها دارد. همه شرکت‌هایی که می‌خواهند از بازارهای پرسود استرالیا بهره‌مند شوند، باید تحت نظارت ASIC باشند. همچنین، یکی دیگر از دلایل عمده ممکن است این باشد که قوانین و مقررات ASIC در مقایسه با دیگر نهادهای نظارتی بازارهای مالی جهان، مانند CFTC، FCA و NFA، تا حدی کمتر سخت‌گیرانه است. افزون بر این، ASIC محدودیت‌های زیادی برای تریدرها اعمال نمی‌کند و به آن‌ها فضای زیادی می‌دهد تا به روشی که برایشان مناسب‌تر است، معامله کنند.

رابطه میان نهاد نظارتی و تریدر

ASIC به‌عنوان نهادی مشتری‌مدار شناخته می‌شود که بر ارائه بهترین خدمات به همه مشتریان خود تأکید دارد. ASIC می‌کوشد اعتماد مصرف‌کنندگان، به‌ویژه در میان بروکرها، را جلب کند. ASIC پیوسته برای افزایش آگاهی مصرف‌کنندگان، به‌ویژه سرمایه‌گذاران فردی، تلاش می‌کند و از آن‌ها در برابر بازارهای پرنوسان محافظت می‌کند. ASIC یکی از معدود نهادهای نظارتی مالی در سراسر جهان است که اطمینان حاصل می‌کند مشتریانش درباره سرمایه‌گذاری مالی و نحوه فعالیت در بازارهای فارکس آموزش می‌بینند. این کمیسیون مشاوره و منابع آنلاین، برای مثال درگاه رایگان راهنمایی مالی موسوم به برنامه MoneySmart، ارائه می‌دهد که سرمایه‌گذاران را از راه‌های مختلف افزایش سود آگاه می‌کند و اطلاعات آن‌ها را به‌روز نگه می‌دارد. علاوه بر این، کمیسیون خدمات دیگری نیز ارائه می‌دهد؛ مانند کمک به پس‌گرفتن پول ازدست‌رفته در حساب‌های غیرفعال، وجوه بیمه مطالبه‌نشده یا مستمری‌ها. این کمیسیون از ورشکسته‌شدن تریدرها و کلاهبرداری‌ها جلوگیری می‌کند و آن‌ها را با شیوه‌های عملیاتی‌ای آشنا می‌سازد که باید پیش از شروع معاملات از آن‌ها آگاه باشند. ASIC می‌کوشد اطمینان حاصل کند که فقط بروکرهای دارای مجوز در حوزه قضایی آن فعالیت کنند تا اگر پولی نزد بروکرهای ورشکسته از دست رفت، کمیسیون به سرمایه‌گذاران فردی کمک کند وجوه خود را پس بگیرند و از چنین مواردی جلوگیری شود. سیاست کمیسیون این نیست؛ کمیسیون سیاستی دارد که شکایت‌های مربوط به روابط میان بروکرها و مشتریانشان را نمی‌پذیرد، هرچند در صورت رعایت‌نکردن قوانین و مقرراتش، علیه هر دو طرف اقدام می‌کند. در نتیجه، اگر مشکلی پیش بیاید، توصیه می‌شود طرف متضرر ابتدا درباره مشکل با شرکت کارگزاری تماس بگیرد تا بروکر بتواند پیش از ارجاع هرگونه شکایت به ASIC آن را حل‌وفصل کند. این مطابق قوانین اتحادیه اروپا است که می‌گوید اگر مشتری نتواند مشکل را با بروکر حل کند، می‌تواند با یک بازرس مالی تماس بگیرد یا به گزینه جایگزین متوسل شود.

مسئولیت‌های ASIC

1. این کمیسیون مسئول همه شرکت‌های فعال در بازارهای سهام و فارکس، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، بیمه و اعتباری در کشور است.
2. ASIC اطمینان حاصل می‌کند که همه بروکرها مجوزهای صادرشده مطابق قانون را داشته باشند.
3. ASIC اطمینان حاصل می‌کند که کسب‌وکار فارکس منصفانه و شفاف اداره شود و درباره اینکه کدام کسب‌وکارها مجاز باشند، به وزیر توصیه می‌کند.
4. ASIC به‌عنوان نهاد ناظر مالی، اطمینان حاصل می‌کند که در معاملات مالی انصاف، کارایی و شفافیت وجود داشته باشد تا از مشتریان و سرمایه‌گذاران فردی محافظت شود.
5. این کمیسیون راهنمایی مفصل و کامل از مقررات دارد که هدف آن اطمینان از این است که بروکرهای تحت نظارتش در فعالیت‌های متقلبانه شرکت نکنند.
6. این نهاد همچنین همه بروکرهایی را که بر آن‌ها نظارت دارد، هر از گاهی با جدیت زیر نظر می‌گیرد و برای بررسی شرکت‌هایی که به عدول از قوانین سخت‌گیرانه متهم شده‌اند، درنگ نمی‌کند.
7. بروکرهای ASIC از مجموعه‌ای یکسان از دستورالعمل‌ها پیروی می‌کنند؛ این نهاد با ایجاد ساختاری نظارتی متمرکز، راهنمایی‌ها و توصیه‌هایی را برای همه بروکرها فراهم می‌کند.
8. ASIC مطابق با استانداردهای جهانی مقررات کارگزاری فارکس فعالیت می‌کند. بروکرهای فارکس دارای مجوز ASIC باید همواره دست‌کم 1 میلیون دلار سرمایه عملیاتی داشته باشند. بروکرهای فارکس استرالیا باید با بانک‌های Tier-1 کار کنند تا پول مشتریانشان در حساب‌های جداگانه‌ای نگهداری شود که بروکر نتواند از آن‌ها در فعالیت‌های تجاری خود استفاده کند.
9. این نهاد نظارتی همچنین طرح جبران خسارت سرمایه‌گذاران را در نظر گرفته است تا در صورت ورشکستگی هر بروکر، از وجوه مشتریان محافظت شود.

در سال 2009، ASIC رویکرد خود را نسبت به بازارهای مالی به‌طور اساسی تغییر داد. این نهاد اصلاح شیوه‌های عملیاتی مورد استفاده بروکرهای فارکس و شرکت‌های فعال در بازار سهام استرالیا را آغاز کرد. ASIC دستورالعمل‌های نظارتی تازه‌ای را برای تضمین پایبندی سخت‌گیرانه شرکت‌های فعال در بازارهای مالی به مقررات سخت‌گیرانه موردنیاز استانداردهای جهانی اتخاذ کرد. ASIC بر اساس سابقه‌اش در حفاظت از منافع سرمایه‌گذاران و صیانت از آن‌ها، از نهادهای بسیار معتبر در تجارت بین‌المللی به شمار می‌رود. از سال 2010، مأموریت ASIC گسترش یافت و نظارت بر بازار آتی، مشتقات و سهام داخلی دارای مجوز را نیز دربر گرفت. قوانین حاکم بر بروکرهای دارای مجوز ASIC ASIC از همه بروکرهای فارکسی که می‌خواهند در حوزه قضایی آن فعالیت کنند، می‌خواهد مجوز معتبری از Australian Financial Services (AFSL) داشته باشند؛ این امر آن‌ها را مستقیماً تحت حوزه قضایی این نهاد ناظر قرار می‌دهد. ASIC اطمینان حاصل می‌کند که همه قوانین مندرج در Australian Securities and Investments Commission Act (2001) مطابق با سیاست‌های دولتی تفسیر شوند تا بازارها بتوانند یکپارچگی خود را حفظ کنند. قانون ASIC در کنار Insurance Contracts Act (1984) و National Consumer Credit Protection Act (2009) اجرا می‌شود. از جمله وظایف و مسئولیت‌های ASIC، اختیار موارد زیر است.

1. صدور مجوز برای شرکت‌ها و طرح‌های سرمایه‌گذاری
2. صدور مجوز اعتبار داخلی
3. ثبت مدیران تصفیه و حسابرسان مالی
4. در دسترس عموم قرار دادن دفاتر ثبت شرکت‌ها، خدمات مالی و اشخاص دارای مجوز اعتباری
5. حفظ یکپارچگی بازار
6. انجام تحقیقات برای کاهش موارد یا ظن به اقدامات متقلبانه و درخواست ارائه اسناد و سوابق مرتبط از شرکت‌ها
7. ممنوع‌کردن فعالیت افراد در حوزه اعتبار و خدمات مالی
8. درخواست از دادگاه‌ها برای پیگرد و در برخی موارد مجازات

از یک بروکر تحت نظارت ASIC چه انتظاری داشته باشیم

همه تریدرها باید با اطمینان از اصالت و قابل‌اعتماد بودن بروکر خود، پیش از واریز پول یا شروع معاملات از سرمایه‌گذاری‌شان محافظت کنند. بسیاری از بروکرها درباره داشتن مجوز صداقت ندارند تا بتوانند به کلاهبرداری و تقلب ادامه دهند. درباره هر بروکری که می‌گوید مستقر در استرالیاست، تریدر باید اطمینان حاصل کند که از خدمات مالی مجوز دارد و همچنین نام شرکت کارگزاری واقعاً در سوابق و فهرست‌های ASIC ثبت شده است. هر بروکر تحت نظارت ASIC در استرالیا یک شماره مجوز خدمات مالی استرالیا منحصربه‌فرد دارد که با بررسی وب‌سایت رسمی ASIC قابل تأیید است. اگر بروکر از ارائه این اطلاعات خودداری کند، تریدر باید با احتیاط بسیار زیادی عمل کند. دستورالعمل‌های ASIC ایجاب می‌کند که هنگام درخواست، همه اطلاعات مربوط به بروکر در اختیار تریدرها قرار گیرد. ASIC همچنین در سوابق شرکتی خود، اطلاعات پیشینه‌ای درباره همه اعضای مشمول نظارتش ارائه می‌کند. این امر به تریدرها امکان می‌دهد پیش از تصمیم‌گیری برای معامله با بروکر، اطلاعات کافی درباره آن گردآوری کنند.

چالش‌های پیش روی بروکرهای فارکس دارای مجوز ASIC

ASIC با چالش‌هایی روبه‌رو است و به همان اندازه سهمی از جنجال‌ها نیز دارد؛ بخش قابل‌توجهی از فعالان این صنعت به‌دلیل کاستی‌های کلی ASIC از آن انتقاد کرده‌اند. گفته می‌شود ASIC با کوتاهی در اجرای اقدامات لازم برای نظارت بر فعالیت‌های نادرست شرکت، باعث فروپاشی Storm Financial شده است. با اینکه دادگاه فدرال استرالیا این اتهامات را در جریان رسیدگی‌های اولیه دادگاه رد کرد، مقامات مربوطه و همچنین مشتریان، ASIC را به‌دلیل اتهام‌های سهل‌انگاری که در پی آن به بازار آسیب‌هایی وارد شد، زیر ذره‌بین قرار داده‌اند. بااین‌حال، این کمیسیون در زمینه تنظیم مقررات و نظارت بر بازار فارکس، برای اطمینان از حفاظت از سرمایه‌گذاری مشتریان و حفظ یکپارچگی بازار فارکس در کشور خود تلاش می‌کند و هیچ‌گونه فعالیت مشکوکی را که بروکرها انجام می‌دهند نمی‌پذیرد. شیوه کار کمیسیون درباره نحوه رفتار شرکت‌هایی که می‌خواهند به فعالیت در حوزه قضایی آن ادامه دهند، روشن است. شیوه فعالیت آن معمولاً به‌روزرسانی می‌شود و نحوه انجام همه معاملات در بازار را مشخص می‌کند.

نمونه‌هایی از بروکرهای محبوب دارای مجوز ASIC

بروکر فارکس XM در استرالیا مستقر است و تحت نظارت ASIC فعالیت می‌کند. بروکر XM سه نوع حساب ارائه می‌دهد: MICRO، STANDARD و XM ZERO؛ اسپردهای نسبتاً پایینی دارد و اهرم انعطاف‌پذیری ارائه می‌کند که حداکثر به 1:500 می‌رسد. بروکر XM بیش از 250 نماد مختلف دارد که می‌توان آن‌ها را در پلتفرم‌های MT4/MT5 معامله کرد؛ از جمله، اما نه محدود به، معاملات فارکس، ارزهای دیجیتال و انواع CDF.