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Un enfoque inteligente para reducir sus impuestos en las criptomonedas

Autor: Francisco José Santos
Francisco José Santos
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La criptomoneda ha sido uno de los temas más candentes en el mundo de las finanzas desde hace un tiempo. Aunque el mercado es volátil, los estudios sugieren que los inversores en criptomonedas aún pueden obtener ganancias impresionantes. Muchos inversores ya están ganando mucho dinero comprando y vendiendo monedas virtuales. Si ya compró algunos, manténgase alerta y encuentre el mejor momento para cobrar. Sin embargo, probablemente tendrá que lidiar con los impuestos antes de que llegue ese momento. Si vende criptomonedas con fines de lucro, los impuestos son parte del proceso. (Algo fundamental para operar con éxito en Forex es la elección de un buen bróker, si es la primera vez que va a elegir a un bróker y no sabe cómo hacerlo, le recomendamos que lea nuestro artículo ¿Cómo elegir a un bróker?)  

Reducir sus impuestos sobre las criptomonedas le ayudará a ahorrar más. Primero, deberá comprender el proceso de gravar las ganancias procedentes de criptomonedas. Luego, puede solucionarlo para reducir sus pérdidas. Siga leyendo para conocer algunos consejos inteligentes que los usuarios expertos en criptomonedas utilizan para mantener bajos los impuestos. (Conozca cómo abrir su propia sociedad o agencia de valores Forex en España)

Comprensión de los impuestos en criptomonedas

Dado que la criptomoneda es una propiedad, se grava como tal. Si usted es un inversor típico, Hacienda lo considerará como un activo de capital. Esto significa que sus impuestos de criptomonedas son similares a los impuestos pagados sobre cualquier otra ganancia del intercambio o venta de un activo de capital.

Cuando compra acciones, bonos y otros activos de capital, establece una base igual al costo de adquirirlos. Al vender, compare sus ganancias con la base.

De esta manera, puede determinar si tiene una pérdida de capital o una ganancia de capital. Si tiene ingresos que superan su base, eso es una ganancia de capital. Si se revierten, es una pérdida de capital.

Según Kenneth Boyd de la AIS-CPA, otra cosa importante a considerar es la duración en la que mantendrá el activo.

Sus ganancias pueden ser a corto o largo plazo, dependiendo de cuánto tiempo pretenda mantener la criptomoneda. La distinción puede tener una diferencia importante en la cantidad que paga como impuesto.

Ganancias o pérdidas de capital a corto plazo

Al comprar y vender activos dentro de los 365 días, se reconocen como ganancias o pérdidas de capital a corto plazo. Las ganancias a corto plazo atraen los mismos impuestos que los sueldos, comisiones y salarios. Hacienda tiene disposiciones para tres tramos impositivos. Se aplican al impuesto ordinario del 19 al 23 por ciento.

Ganancias y pérdidas de capital a largo plazo

Si compra y vende su activo después de un año, su ganancia o pérdida de capital a largo plazo es la diferencia entre su base y el precio de venta. Por lo general, el impuesto sobre las ventas sobre la ganancia a largo plazo no es tanto como sobre la ganancia a corto plazo.


Cómo mantener bajos sus impuestos sobre las criptomonedas

Una vez que comprenda cómo funcionan los impuestos sobre las criptomonedas, puede comenzar a trabajar para mantenerlos bajos. Aquí hay algunos consejos útiles que reducirán sus facturas de impuestos:

Espere hasta que sus ganancias a corto plazo se conviertan en ganancias a largo plazo

Las ganancias a largo plazo atraen impuestos más bajos que las ganancias a corto plazo. Si puede, mantenga sus ganancias a corto plazo hasta que se conviertan en ganancias a largo plazo. Esta es una de las formas más sencillas de mantener bajos sus impuestos. Aunque se necesita paciencia, vale la pena el tiempo.

Donar a organizaciones benéficas

La donación de sus criptoactivos a largo plazo a organizaciones benéficas puede generarle una deducción fiscal. Después de donar activos que haya tenido durante más de 12 meses, obtiene una deducción fiscal equivalente al valor de mercado de su activo en el momento de la donación.

No es necesario que pague impuestos sobre las ganancias de capital de su propiedad donada.

Por ejemplo, puede donar 2 BTC a organizaciones benéficas calificadas. Lo compró a 2000$ y lo mantuvo durante cinco años. Puede valer 20,000$ cuando decida donar. Aquí, puede deducir 20,000$ como donación caritativa. Puede evitar los impuestos sobre las ganancias de capital.

Invierta en cuentas de jubilación individuales autodirigidas

Invertir su criptos en cuentas de jubilación individual autodirigidas libres de impuestos o con impuestos diferidos es otra estrategia que puede minimizar sus facturas de impuestos.

Puede pagar sus impuestos por adelantado después de contribuir a su cuenta de jubilación privada o más tarde después de obtener un ingreso imponible más bajo durante la jubilación.

Compense sus ganancias de capital con pérdidas

Otro consejo es pagar para compensar sus ganancias de capital con pérdidas de capital. Funciona restando las pérdidas en sus criptoactivos que vendió en el año de las ganancias imponibles en las criptomonedas y otras inversiones cuyo valor se apreció.

Si bien esta estrategia es excelente, tiene algunas limitaciones. Al reconocer las pérdidas de inversión, debe compensar pérdidas de un tipo similar.

Por ejemplo, sus pérdidas a largo plazo reducen sus ganancias a largo plazo, y las pérdidas a corto plazo afectarán primero a sus ganancias a corto plazo.

Si tiene muchos tipos de pérdidas netas después de eso, puede usarlos para compensar otros tipos de ganancias de capital. Su exceso de pérdidas a corto plazo, por ejemplo, puede aplicarse a su ganancia de capital a largo plazo restante.

Puede utilizar su pérdida de capital neta restante para reducir sus ingresos regulares. Al seguir esta estrategia, solo puede usar hasta 3000$ de la pérdida de capital para reducir sus ingresos regulares en cualquier año.

Cualquier saldo restante se transferirá al año siguiente para compensar las ganancias futuras o reducir sus ingresos regulares hasta en 3000$.

Utilice la tasa impositiva del 0% sobre las ganancias de capital a largo plazo

En los Estados Unidos, el código tributario tiene una tasa impositiva del 0% sobre las ganancias de capital a largo plazo. Puede ser elegible para la tasa impositiva del 0% según su estado civil, cuánto tiempo ha conservado la criptografía que vende y los ingresos que obtiene anualmente si reside en EE.UU o utiliza a un tercero de allí. (Los mejores monederos para Bitcoin) 

Vender en años de bajos ingresos

Mientras espera que sus ganancias criptográficas pasen de corto a largo plazo, considere un elemento de tiempo diferente: vender en un momento de bajos ingresos. Vender en años de bajos ingresos puede ayudarlo con sus impuestos para obtener ganancias tanto a largo como a corto plazo.

Si sus ganancias a corto plazo se gravan como ingresos regulares, es posible que no tenga tantos otros ingresos agregados para empujarlo a niveles impositivos más altos.

Si, por ejemplo, vende activos a corto plazo al jubilarse y no está cobrando salarios, su categoría impositiva podría basarse en los ingresos de las ganancias a corto plazo.

Si tiene ganancias de capital a largo plazo, un ingreso general más bajo durante el año podría resultar en tasas impositivas más bajas sobre sus ganancias.

Las ganancias de capital a largo plazo se gravan al 23, 21 o 19 por ciento. Por lo tanto, con menos ingresos imponibles, es posible que tenga una tasa impositiva “baja” sobre las ganancias de capital a largo plazo.

Si se jubila anticipadamente y tiene suficiente dinero para pagar sus gastos de subsistencia hasta que tenga acceso al efectivo de su cuenta de jubilación, es posible que no tenga muchos ingresos durante el año.

Si es así, este es un buen momento para aprovechar las ganancias de capital a largo plazo. Es posible que pueda aprovechar una tasa impositiva del 19 por ciento o tal vez incluso menos.

Ir a un estado sin impuestos sobre la renta

Los impuestos sobre la renta a nivel estatal pueden ser altos. Evitarlos puede ayudar a ahorrar mucho dinero. No es sorprendente que su estado esté interesado en las ganancias de su inversión. Afortunadamente, hay muchos estados favorables a los impuestos.

Pueden ofrecer impuestos por ingresos bajos o nulos. Esto significa que pagará impuestos federales pero no mucho al tesoro estatal.

Si es posible, múdate a un estado con impuestos bajos o nulos. Si tiene suerte, es posible que pueda eliminar por completo todo tipo de impuestos sobre las criptomonedas. Los ahorros eventualmente pueden acumularse, lo que le ayudará a mantener una mayor parte de sus ganancias.

Reduzca sus ingresos imponibles

Esta técnica de reducción de impuestos está probada. Se trata de verificar códigos de impuestos e identificar deducciones y créditos. Es posible que pueda bajar los números de impuestos.

Esto puede incluir hacerse cargo de un procedimiento médico costoso, donar bienes o dinero a organizaciones benéficas, contribuir a un plan de pensión privado o tener dinero en una cuenta de ahorros para la salud.

Puede calificar para muchos otros créditos y deducciones de impuestos. Si tiene problemas para descubrir todas las exenciones fiscales, considere buscar la ayuda de un profesional.

Legarlo en su patrimonio

Legar activos criptográficos para que formen parte de su patrimonio también es un consejo eficaz para la minimización de impuestos. Cuando muere, su inversión aumenta al valor justo de mercado en el momento de su muerte.

Esto significa que sus herederos no tendrán que pagar impuestos de acuerdo con su base original si eligen vender los activos criptograficos heredados.

Sin embargo, gracias a la volatilidad de las criptomonedas, sus criptomonedas pueden dispararse hacia arriba o hacia abajo sin previo aviso. En el caso de que ocurran tales casos, y las monedas se disparen a la luna, sus herederos no tendrán que preocuparse por una enorme factura de impuestos. (¿Por qué los bitcoins tienen valor? ¿Cuál será su precio en el futuro?)

Después de todo, los tokens les habrán llegado con la base reforzada.

Utilice métodos de identificación específicos (más alto en entrar primero en salir)

Ser capaz de identificar los siguientes criterios de Hacienda debería ayudarlo a elegir el más alto, el primero en salir. Esta es una forma de técnica de identificación específica que le ayuda a calcular las ganancias o pérdidas de las criptomonedas. (10 estrategias de day trading para principiantes)

- La fecha y hora de adquisición de cada unidad.
- La fecha y hora en que cada unidad fue intercambiada, vendida o eliminada de cualquier otra forma.
- El valor justo de mercado y su base para cada unidad en el momento de su adquisición.
- El valor justo de mercado de cada unidad cuando se intercambia, vende o dispone de otra manera, y el valor de la propiedad o la cantidad de dinero recibida por cada unidad.

Necesitará un software de impuestos criptográfico confiable que se encargue de los cálculos por usted y mantenga registros electrónicos de los criterios.

Cuando utilice HIFO para administrar sus impuestos, se considerará que vende unidades por las que pagó el precio más alto. Como resultado, tendrá las ganancias más bajas por los impuestos, lo que resultará en facturas de impuestos más bajas. (Criptomoneda Ripple: Pronóstico del precio a largo plazo

Regale sus activos a miembros de la familia

Es posible que desee considerar regalar sus criptomonedas a miembros de la familia. Puede que no sea la primera opción que se le ocurra, pero es una gran estrategia para reducir su factura de impuestos criptográficos.

Hacienda le permitirá donar hasta 12 000 euros por persona cada año. Puede hacerlo sin preocuparse por las consecuencias fiscales.

Aunque la base se transferirá al nuevo propietario, el receptor puede obtener un ingreso lo suficientemente bajo como para asegurarse de no tener que pagar impuestos sobre su propiedad apreciada.

Como mínimo, es posible que paguen menos impuestos de lo que pagaría usted si optara por vender la criptografía usted mismo.

Esta estrategia solo es apropiada si coincide con sus objetivos más importantes para la planificación patrimonial y ya planea transferir su patrimonio. Si no está seguro, considere discutirlo primero con su planificador de sucesiones.

Transfiera las ganancias criptográficas a zonas de oportunidad

Si usted es un contribuyente de alto patrimonio neto, esta estrategia puede ser ideal para usted. Podría ahorrarle mucho dinero si está lidiando con muchas ganancias criptográficas no realizadas. Puede ahorrar impuestos de tres formas: eliminación de impuestos, reducción de impuestos y aplazamiento de impuestos. (Cómo añadir posiciones a una operación rentable para ganar más dinero)

Principalmente, transferiría sus ganancias a largo plazo a un Fondo de oportunidad calificado. El fondo invertiría su dinero en áreas que el gobierno ha etiquetado como económicamente en dificultades.

Si mantuvo su inversión allí durante un mínimo de cinco años, el diez por ciento de su ganancia fiscal inicial no estaría sujeta a impuestos. Si lo tuviera durante un mínimo de siete años, un cinco por ciento adicional de la ganancia fiscal inicial estaría libre de impuestos.

Si mantuvo la inversión en el Fondo de oportunidad calificado durante más de diez años, podría evitar por completo los impuestos sobre las ganancias de capital sobre la apreciación de las acciones del Fondo de oportunidad calificado junto con los ahorros de los años 5 y 7. Esta es una de las oportunidades más increíbles para ahorrar en impuestos. (Litecoin: Predicción de precio a largo plazo para 2025

Recolección de pérdidas fiscales

Con las criptomonedas, puede cosechar agresivamente pérdidas fiscales que eventualmente se traducen en enormes ahorros. Luego, puede reinvertir estos ahorros en su cartera. Dado que las monedas virtuales se consideran propiedad y no acciones y valores, no se aplican las reglas de venta de lavado (wash sale).

Esto significa que puede vender sus posiciones con pérdidas para cosechar pérdidas por motivos fiscales. A continuación, puede volver a la misma posición sin tener que esperar necesariamente 30 días. Puede utilizar sus pérdidas acumuladas para compensar las ganancias criptográficas. (50 Señales de que estás en el camino correcto para llegar a ser un trader de Forex exitoso

Compre criptomonedas en su póliza de seguro de vida

Considere comprar criptomonedas en su póliza de seguro de vida si desea pagar cero impuestos sobre sus ganancias. Compra tus monedas dentro de una póliza de seguro de vida internacional. Es posible que pueda financiar su seguro de vida de colocación privada en el extranjero con su monto preferido. (Conozca a Los 10 peores estafadores de la historia del mercado Forex)

Puede crear el equivalente a una cuenta privada de jubilación tradicional. No tiene límites para las contribuciones o los requisitos de distribución.

Después de configurar una política de colocación privada, considere mantenerla durante algunos años y luego cerrarla.

De esa manera, obtendrá un aplazamiento de impuestos, al igual que en una cuenta de jubilación normal y corriente. Cuando cierre la póliza, pagará impuestos sobre sus ganancias.

Si mantiene su póliza hasta la muerte, se transmitirá a sus herederos. Recibirá libre de impuestos al igual que un fondo de retiro de una cuenta de jubilación individual. Sus herederos obtienen las monedas a su precio el día de su muerte y no necesitan pagar impuestos sobre la apreciación. (A partir de ahora sepa ¿Cómo colocar correctamente el Take-Profit?

Renuncie a su ciudadanía española

Esto puede ser un poco dramático, pero funciona. No es necesario que pague los impuestos de Hacienda por sus ganancias criptográficas si no es ciudadano del Reino de España. Después de renunciar a su ciudadanía española, Hacienda ya no tiene ningún derecho sobre sus ganancias. (Si quiere ser un trader exitoso no olvide conocer los 4 principios para una negociación exitosa)

El tema de renunciar a su ciudadanía española es complejo y debe pensarlo detenidamente antes de tomar una decisión.

Aunque peor es si es ciudadano de los EE.UU, pues los ciudadanos estadounidenses pagan impuestos sobre su capital y ganancias criptográficas sin importar dónde vivan. Si, por ejemplo, vive en Panamá pero aún tiene un pasaporte estadounidense, tiene que pagar impuestos sobre sus ganancias. La única forma de quitarse de encima a Hacienda por completo es entregando su pasaporte para siempre a la basura. (5 Grandes recomendaciones para tener éxito en el trading de un trader institucional)

Es posible que deba pagar un impuesto de salida antes de renunciar a su ciudadanía. También deberá tener su segundo pasaporte en la mano. Al intentar obtener su segundo pasaporte, tiene dos opciones. Puede ganar uno residiendo en un país extranjero a lo largo del tiempo o comprándolo en otros países. (Cómo reducir las operaciones perdedoras

Compre criptomonedas como residente de Puerto Rico

Si no tiene la edad suficiente para obtener una gran cuenta de jubilación y desea asegurar varios millones de dólares en una póliza de seguro de vida, mudarse a Puerto Rico puede ser una gran idea. Este territorio tiene un trato fiscal irresistible y más si es estadounidense o tiene una nacionalidad estadounidense. (17 Consejos para ser rentable en Forex)

Si es ciudadano de los Estados Unidos, se le aplicarán impuestos sobre sus ingresos mundiales. No importa dónde vivas. Puerto Rico es la única excepción a la regla. Su fuente de ingresos no está incluida en los Estados Unidos bajo la Sección 933 del IRC. (Los 3 peores momentos para operar)

En Puerto Rico, el ingreso de origen es cualquier ingreso comercial o ganancia de capital que usted gane como residente si califica para la Ley 20 o 22. Cualquiera que pase 183 días al año en Puerto Rico se considera residente de la isla. (Trucos para que su bróker, sea cual sea, no le engañe y se quede con su dinero)

Puerto Rico es libre de crear sus propias regulaciones tributarias. Puede ofrecer exenciones fiscales independientes ya que está excluido de los impuestos federales.

Dado que las criptomonedas se consideran propiedad en los Estados Unidos y en España como en varios paises de Latinoamerica, vienen con impuestos bastante altos. Con algunas estrategias implementadas, puede mantener bajos los impuestos sobre sus ganancias de activos criptográficos o evitarlo por completo. Si está cansado de que Hacienda reclame muchas de sus ganancias ganadas con tanto esfuerzo, considere implementar los consejos anteriores. (El Yuan Digital estatal de China y sus efectos en los mercados

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