Die besten regulierten Forex-Broker

Was bedeutet ein regulierter Forex-Broker eigentlich?

Ein regulierter Broker besitzt eine Lizenz einer Finanzbehörde und muss deren Regeln befolgen. In der Praxis bedeutet das, dass er Ihr Geld getrennt von den eigenen Unternehmensmitteln auf separaten Bankkonten verwahrt, Kapitalanforderungen erfüllt und sich Prüfungen unterzieht. Wenn der Broker zahlungsunfähig wird oder sich falsch verhält, können Sie sich an eine Regulierungsbehörde wenden. Ein unregulierter Broker bietet nichts davon. Daher ist die Regulierung das Wichtigste, was Sie vor einer Einzahlung überprüfen sollten.

Welchen Regulierungsbehörden kann ich vertrauen?

Nicht alle Lizenzen haben dasselbe Gewicht. Zu den strengsten und angesehensten zählen die britische FCA, die australische ASIC sowie die US-amerikanische CFTC und NFA. Eine Stufe darunter stehen Regulierungsbehörden wie CySEC auf Zypern und die FSCA in Südafrika. Sie sind seriös, gehen aber im Allgemeinen weniger streng vor. Offshore-Lizenzen aus Ländern wie St. Vincent oder den Seychellen bieten kaum echten Schutz. Ein Broker mit einer erstklassigen Lizenz, idealerweise mit mehreren, ist eine sicherere Wahl für Ihr Geld.

Wie überprüfe ich, ob ein Broker wirklich reguliert ist?

Verlassen Sie sich nicht einfach auf die Angaben auf der Website. Jede seriöse Regulierungsbehörde führt ein öffentliches Register, das Sie durchsuchen können. Nehmen Sie die vom Broker angegebene Lizenznummer, suchen Sie sie auf der Website der Regulierungsbehörde und prüfen Sie, ob der Unternehmensname übereinstimmt. Achten Sie auf einen verbreiteten Trick: Ein Broker besitzt eine echte Lizenz für ein Unternehmen, meldet Sie aber bei einem anderen, im Ausland ansässigen Unternehmen an. Entscheidend ist die Regulierung des Unternehmens, bei dem Sie tatsächlich Ihr Konto eröffnen.

Welchen Schutz bieten regulierte Broker?

Zu den wichtigsten Schutzmaßnahmen zählt die getrennte Verwahrung von Kundengeldern, damit Ihr Geld nicht für den Geschäftsbetrieb verwendet wird. In manchen Regionen gibt es außerdem ein Entschädigungssystem, das bei einer Insolvenz des Brokers Auszahlungen leistet. Viele erstklassige Regulierungsbehörden verlangen zudem einen Schutz vor negativem Kontostand, der verhindert, dass Sie mehr verlieren, als Sie eingezahlt haben. Außerdem begrenzen sie den Hebel für private Trader, um das Risiko unter Kontrolle zu halten. Genau auf diese Schutzmaßnahmen verzichten Sie, wenn Sie bei einem unregulierten Unternehmen einem höheren Bonus oder einem größeren Hebel nachjagen.

Lohnt sich ein regulierter Broker trotz eines kleineren Bonus oder eines niedrigeren Hebels?

Fast immer. Unregulierte Broker locken mit riesigen Boni und extremem Hebel, gerade weil sie in Sachen Sicherheit nicht mithalten können. Wenn ein Broker Ihre Einzahlung unter einer strengen Regulierung verwahrt, ist eine bescheidene Promotion ein fairer Tausch dafür, dass Ihre Gelder geschützt sind und Auszahlungen ausgeführt werden. Die günstigste Lektion im Trading ist, sich für einen regulierten Broker zu entscheiden, bevor Sie den Schutz benötigen – nicht erst danach.