Die besten von CySEC regulierten Forex-Broker

Mehr über von CySEC regulierte Broker

Geschichte von CySEC

Die Cyprus Securities And Exchange Commission wurde vor einigen Jahrzehnten, im Jahr 2001, gegründet. Damals war Zypern noch nicht Teil der Europäischen Union, der Beitritt erfolgte 2004. Nachdem Zypern der EU beigetreten war und den Euro als Währung eingeführt hatte, wurde auch CyCEC automatisch zu einer Tochter des europäischen MiFID-Regulierungsrahmens. Dadurch konnten alle unter CySEC registrierten Unternehmen auf dem gesamten europäischen Kontinent Geschäfte tätigen. Als CySEC in der Forex-Szene auftrat, schuf die Behörde sehr günstige Bedingungen für Forex-Broker, die ein besonders förderliches regulatorisches Umfeld suchten. Steuerersparnisse und flexible Gesetze für den Handel ermöglichten es mehreren Brokern, in Zypern Forex-Brokerages zu betreiben. Dadurch wurde Zypern zu einem beliebten Forex-Markt und zu einem bevorzugten Standort für Broker.

In Zypern war ein deutlicher Anstieg der Zahl der Forex-Broker zu beobachten, die von den flexiblen, von CySEC auferlegten Bedingungen profitieren wollten. Schließlich wurde das Land zu einem Nährboden für Betrüger und Finanzbetrug. Dies verringerte wiederum die Fähigkeit, gegen Unregelmäßigkeiten und Finanzbetrug vorzugehen. Eine weitere Schwäche von CyCEC bestand darin, Unternehmen, die in schwere Straftaten verwickelt waren, mit bloßen Verwarnungen davonkommen zu lassen, ohne Strafmaßnahmen zu ergreifen. Zypern wollte keine Investoren verlieren und verhindern, dass diese ihre Geschäftstätigkeit einstellen und anderswohin verlagern. Eine Zeit lang beeinträchtigte das Fehlen eines strengen Regulierungsrahmens die Standards von CySEC als Finanzregulierungsbehörde.

Gründe, warum Forex-Broker CySEC wählen

Broker auf den verschiedenen Märkten haben unterschiedliche Ansichten und Überlegungen dazu, warum sie sich für oder gegen eine Regulierung durch CySEC entscheiden. Was Retail-Broker betrifft, ist es eine Hassliebe zu CySEC. Die Gründe für die Beliebtheit der von CYSEC regulierten Broker auf den Finanzmärkten sind vielfältig. Der Hauptgrund für ihren guten Ruf ist jedoch das strenge Vorgehen der Behörde und ihre Politik gegenüber Brokern, die in Skandale mit Brokerbetrug und groß angelegtem Finanzbetrug verwickelt waren – und das bereits seit den Anfangsjahren der Behörde.

Im Jahr 2012 kam es bei CySEC zu einem grundlegenden Wandel, da die Behörde ihre Vorgehensweise gegenüber Finanzunternehmen deutlich änderte. CySEC führte im Rahmen der MiFID viele neue Gesetze und Vorschriften ein und erwarb sich dadurch den Ruf als eine der zuverlässigsten und angesehensten Finanzregulierungsbehörden weltweit. CySEC hörte auf, die Unternehmen abzuschirmen und sich um deren Wohl zu kümmern. Stattdessen legte die Behörde nun den Schwerpunkt auf die Regulierung von Finanzunternehmen, um betrügerische Aktivitäten und finanziellen Missbrauch einzudämmen und zu verhindern.

Die regulatorischen Richtlinien von CySEC sind relativ einfach, und die Behörde genehmigt schnell Unternehmen, die sich bei ihr registrieren und ihre Geschäftstätigkeit in Zypern aufnehmen möchten, ohne dass sie zahlreiche Formalitäten und Verfahren durchlaufen müssen.

Zypern hatte sich bereits vor dem Beitritt zur Europäischen Union den Ruf einer Steueroase erworben. Das ist ein weiterer Grund für Investoren, die Steuern sparen und höhere Gewinne erzielen möchten.

CySEC untersucht aktiv alle Fälle von Brokerbetrug und stellt eine Online-Plattform bereit, über die Trader mutmaßlichen Finanzbetrug melden können.

Obwohl sich CySEC für das Wohl der Broker einsetzt, hält sich die Behörde aus direkten Beziehungen zwischen Brokern und Kunden heraus. Alle Beschwerden von Verbrauchern über die Dienstleistungen eines Unternehmens werden vom Broker, dem Finanzombudsmann und den Gerichten bearbeitet.

Trotz ihrer wechselvollen Geschichte und der Kritik im Laufe der Jahre bleibt CySEC eine der bevorzugten Regulierungsbehörden für Forex-Broker. Der intensive Wettbewerb auf dem zypriotischen Retail-Trading-Markt veranlasst Brokerunternehmen, sich auf hochwertige Dienstleistungen zu konzentrieren, wovon letztlich die Trader profitieren. Auch wenn Trader sicher sein können, von jedem unter CySEC regulierten Forex-Broker den bestmöglichen Service zu erhalten, liegt es an ihnen, Betrug zu vermeiden, indem sie stets einen verifizierten und registrierten Broker wählen.

Die Beziehung zwischen Regulierungsbehörde, Broker und Trader

CySEC gehört zu den wenigen führenden Finanzbehörden, die sich durch die Übernahme neuer Ideen und die Einführung verbesserter Vorschriften weiterentwickeln, um neue Finanzdienstleistungen zu berücksichtigen. Seit dem Beitritt Zyperns zur EU hat sich CySEC stark weiterentwickelt und nach einer turbulenten Vergangenheit eine positive Wendung genommen. Heute ist die Behörde eine bedeutende Regulierungsinstanz der Branche. Auf dem globalen Finanzmarkt zählt Zypern tatsächlich zu den führenden Standorten für Forex-Broker, und die meisten heute bekannten Forex-Unternehmen wurden bei ihrer Gründung zunächst von CySEC registriert.

CySEC schränkt Trader kaum ein. Investoren, die sich in Zypern niederlassen möchten, können dies ohne größere Bedenken hinsichtlich der Regulierung tun. CySEC gehörte zu den ersten Regulierungsbehörden im Bereich der Broker für binäre Optionen und hat auch neuere Konzepte wie Spread Betting bereits aufgegriffen. CySEC bietet Tradern offensichtlich die Flexibilität, frei zu wählen, welche Art von Strategie sie anwenden möchten. Dies hat es den von CySEC regulierten Brokern ermöglicht, einen beträchtlichen Hebel, Hedging-Funktionen und weitere für das Trading geeignete Bedingungen anzubieten.

Die zunächst lockere Regulierung durch CySEC schuf ein günstiges Umfeld, in dem Betrüger mit falschen Angaben gegenüber arglosen Tradern leicht davonkommen konnten. Nach den aktuellen Vorschriften von CySEC müssen Broker eine eindeutige, fünfstellige CySEC-Lizenznummer angeben, die sich auf ihrer Website überprüfen lässt. Trader können die Echtheit eines Brokers auch prüfen, indem sie die Lizenznummer auf der Website der Regulierungsbehörde verifizieren. CyCEC aktualisiert regelmäßig ihre Rundschreiben und Warnhinweise, um die Öffentlichkeit über Mitglieder zu informieren, die wegen finanzieller Verfehlungen oder Betrugs bestraft wurden oder deren Lizenzen entzogen wurden. Wenn ein Verbraucher Zweifel daran hat, ob ein bestimmter Broker lizenziert ist, kann er sich für weitere Informationen an die Behörde wenden.

Die Aufgaben von CySEC

Auf der offiziellen Website von CySEC werden die folgenden Hauptaufgaben der Behörde genannt.

1. Sicherstellen, dass die zypriotische Börse und die Broker wirksam überwacht werden
2. Durch die Vergabe von Lizenzen erhalten Unternehmen und Broker die Erlaubnis, an den Aktien-, Forex- und CFD-Märkten tätig zu sein.
3. Die erforderlichen Informationen über Broker und Forex-Unternehmen sowie deren Tätigkeit als registrierte Unternehmen zusammenzutragen und zu sammeln.
4. CySEC muss sich wandelnden Konzepten auf den Finanzmärkten wie Kryptowährungen und virtuellen Blockchain-Währungen annehmen.
5. CySEC muss ihre Vorschriften und die Anleger erteilten Empfehlungen regelmäßig aktualisieren und überprüfen sowie erforderlichenfalls ändern.
6. Webinare für Verbraucher zu wichtigen Themen wie Geldwäsche anbieten.
7. Die registrierten Broker auf ihrer Liste überprüfen und sicherstellen, dass sie die erforderlichen Berichtspflichten erfüllen und kundenfreundliche Richtlinien haben.
8. Untersuchungen durchführen und Sanktionen gegen Unternehmen in ihrem Zuständigkeitsbereich verhängen, die in unlautere Geschäftspraktiken verwickelt sind.

Vorschriften für von CySEC regulierte Forex-Broker

Zypern führte mehrere umfassende CySEC-Richtlinien ein, die regelmäßig geändert und aktualisiert werden, um Brokerunternehmen zu beaufsichtigen. Um eine Erlaubnis zum Geschäftsbetrieb in Zypern zu erhalten, muss jeder Forex-Broker diese Vorschriften einhalten:

1. Jeder von CySEC regulierte Broker muss über ein Mindestbetriebskapital von €750,000 verfügen. In den Anfangsjahren von CySEC war dies noch nicht der Fall. Diese neue Vorschrift zum Betriebskapital wird durch die MiFID-Richtlinie gestützt, die von Brokerunternehmen verlangt, Kundenpositionen halten zu können, ohne durch den volatilen Markt leicht in Schwierigkeiten zu geraten.
2. Mitglieder von CySEC müssen regelmäßig Finanzberichte führen, die der Behörde zur periodischen Überprüfung vorgelegt werden. Außerdem müssen sie jährliche Prüfberichte einreichen, die von zugelassenen unabhängigen externen Prüfern erstellt werden.
3. Von CySEC regulierte Broker müssen das Kapital der Trader bei erstklassigen Banken der Stufe 1 auf dem Kontinent und auf getrennten Konten verwahren. Dadurch soll verhindert werden, dass Tradingkapital mit dem Betriebskapital des Brokers vermischt wird, und sichergestellt werden, dass die Geschäftstätigkeit transparent abläuft.
4. Broker müssen alle neuen Vorschriften einhalten, die CySEC und die MiFID im Laufe der Zeit möglicherweise anpassen.
5. CySEC-Forex-Broker sind dafür verantwortlich, ihre Trader vor Zahlungsunfähigkeit oder Konkurs zu schützen, indem sie sie über den ICF (Investor Compensation Fund) absichern. Der ICF bietet im Falle der Zahlungsunfähigkeit eines Brokers eine Entschädigung von bis zu €20,000. Dadurch können Kunden einen erheblichen Teil ihres Trading-Kapitals schützen.

Herausforderungen für von CySEC regulierte Broker

Zwischen 2014 und 2015 geriet CySEC insbesondere vonseiten privater Trader und Branchenexperten unter Beschuss. Sie argumentierten, dass CySEC bessere Gesetze zur Regulierung und Überwachung von risikoreichen Anlageangeboten benötige. Kritiker von CySEC sagen außerdem, dass die von der Behörde verhängten Bußgelder üblicherweise niedriger ausfallen als die anderer Finanzregulierungsbehörden in der EU. CySEC wurde stark dafür kritisiert, den Geschäftsbetrieb von Brokern für binäre Optionen zu genehmigen.

1. Aufgrund unklarer Definitionen und Untätigkeit wurden einige von CYSEC regulierte Broker und Unternehmen nicht für Verstöße gegen die Regeln bestraft.
2. Obwohl CySEC das Gesetz auf seiner Seite hat, verhängen die für die Compliance zuständigen Mitarbeiter recht niedrige Bußgelder.
3. CySEC wurde vorgeworfen, nur zögerlich auf Verstöße gegen Vorschriften zu reagieren. Ein Beispiel dafür ist die Untersuchung von IronFX, die erst begann, als die Medien dem Fall Aufmerksamkeit verschafften und sich zahlreiche Kunden beschwerten.
4. Eine weitere Herausforderung ist, dass es keine direkte Kommunikation gibt, wenn Kunden Beschwerden vorbringen möchten. CySEC unterscheidet sich von anderen Regulierungsbehörden wie der NFA dadurch, dass Beschwerden direkt an den eigenen Broker gerichtet werden müssen. Dies führt zu langsamen und ineffizienten Antworten für die Kunden.