Interactive Brokers im Test

Das Angebot an Brokern auf dem Markt ist umfangreich, weshalb die Wahl des idealen Brokers zeitaufwendig und oft verwirrend sein kann. Sorgfältige Recherche ist entscheidend, ebenso wie die Bestimmung der eigenen Trading-Ziele und Präferenzen. 

Interactive Brokers ist einer der beliebtesten Broker überhaupt. Das 1978 in den USA gegründete Unternehmen zählt zu den beliebtesten Brokern am Markt und ist für seine Zuverlässigkeit bekannt. Heute unterhält es Niederlassungen auf der ganzen Welt, darunter in Europa, Großbritannien, Japan, Kanada, Hongkong, Australien und Indien. 

Interactive Brokers ist für sein großes Angebot an Finanzmärkten und niedrige Trading-Kosten bekannt. Dieser Broker bietet Zugang zu über 135 Märkten in 33 Ländern. Zudem steht eine Vielzahl handelbarer Instrumente zur Verfügung, was ihn zu einer idealen Wahl für die Diversifizierung des Portfolios macht.  

In diesem Test von Interactive Brokers, stelle ich die wichtigsten Funktionen sowie die Vor- und Nachteile vor. Am Ende fällt es Ihnen leicht, eine fundierte Entscheidung über diesen Broker zu treffen.

Inhaltsverzeichnis

• Kurz zusammengefasst: Die wichtigsten Erkenntnisse
• Bewertungskriterien im Überblick
• Interactive Brokers im Detail
• Wofür Interactive Brokers besonders bekannt ist
• Die besonderen Merkmale von Interactive Brokers
• Vorteile von Interactive Brokers
• Zu bedenkende Nachteile
• Bewertung nach Kriterien
• Community-Bewertungen und Expertenempfehlungen
• Preise: Das müssen Sie wissen
• Die besten Alternativen zu Interactive Brokers
• Häufig gestellte Fragen
• Abschließende Gedanken

Kurz zusammengefasst: Die wichtigsten Erkenntnisse

• Interactive Brokers ist eine leistungsstarke Plattform, die sich am besten für erfahrene Trader und Anleger eignet.
• Bietet Zugang zu verschiedenen globalen Märkten und Finanzinstrumenten.
• Wettbewerbsfähige Preisstruktur, insbesondere für Trader mit hohem Handelsvolumen.
• Fortschrittliche Trading-Tools und Research-Funktionen.
• Die steile Lernkurve kann für Anfänger eine Herausforderung sein.
• Eine strenge regulatorische Aufsicht gewährleistet Sicherheit und Schutz. 

Bewertungskriterien im Überblick

Für eine umfassende Bewertung von Interactive Brokers, habe ich eine Reihe von Kriterien zusammengestellt. Dazu gehörten Regulierung, Plattformen, Vermögenswerte, Gebühren, Kundensupport, Bildungsressourcen, Kontotypen und Nutzerbewertungen. Anschließend habe ich jeden Bereich auf einer Skala von fünf bewertet, um einen umfassenden Überblick zu geben. 

Interactive Brokers im Detail

Wofür Interactive Brokers besonders bekannt ist

Interactive Brokers ist ein zuverlässiger Name am Markt und vor allem dafür bekannt, sich an ernsthafte Trader zu richten. Der Broker bietet nicht nur Zugang zu einer beträchtlichen Anzahl von Märkten, sondern auch eine große Auswahl an fortschrittlichen Trading-Tools. Fortgeschrittene und erfahrene Trader können diese Tools am besten nutzen; sie schließen Anfänger jedoch nicht vollständig aus. 

Zudem bietet Interactive Brokers niedrige Margin-Sätze, was für Trader mit hohem Handelsvolumen ein weiterer attraktiver Vorteil ist. 

Interactive Brokers ist ein renommiertes Unternehmen mit Zugang zu globalen Märkten. Quelle: Interactive Brokers

Merkmale, die Interactive Brokers auszeichnen

Interactive Brokers bietet zahlreiche Funktionen, und es ist wichtig, jede einzelne sorgfältig zu prüfen, bevor Sie eine Entscheidung treffen. Die Plattform Trader Workstation (TWS) ist das herausragende Merkmal dieses Brokers. Sie ist mit zahlreichen fortschrittlichen Analysetools ausgestattet, die beim Entwickeln solider Trading-Strategien helfen. Für Anfänger kann sie überwältigend sein, doch für Trader mit mittleren bis fortgeschrittenen Kenntnissen ist sie eine starke Option.

Dass dieser Broker auch eine App anbietet, ist ideal für Trading unterwegs. So wird sichergestellt, dass Ihnen kein potenziell profitabler Trade entgeht. Die App ist außerdem sehr einfach zu bedienen und bietet nahezu dieselben Funktionen wie die Desktop-Version.

Ein weiteres herausragendes Merkmal von Interactive Brokers sind die zahlreichen Recherchetools. Dazu gehören in die Plattform integrierte Echtzeit-Nachrichtenfeeds, Bildungsressourcen und Unternehmensfinanzdaten. Außerdem ist der Handel mit Bruchstückaktien möglich, sodass Trader einen kleinen Anteil an hochpreisigen Aktien erwerben können. Das ist ideal, um ein Portfolio auch mit geringem Kapital zu diversifizieren.

Vorteile von Interactive Brokers

Jeder Broker hat Vor- und Nachteile, und die vollkommen perfekte Wahl gibt es nicht. Damit diese Interactive Brokers Bewertung fair und transparent ist, sehen wir uns zunächst die Vorteile dieses Brokers an.

Unübertroffener Zugang zu Märkten

Der erste große Vorteil von Interactive Brokers ist der Zugang zu globalen Märkten. Es ist möglich, an mehr als 135 Märkten in 33 Ländern mit einer großen Auswahl handelbarer Instrumente zu traden. Das ist ideal für Trader, die ihre Anlagen streuen und ihre Portfolios diversifizieren möchten, um das Risiko zu steuern.

Dazu kommt eine große Auswahl handelbarer Vermögenswerte. Hierzu zählen Aktien, Futures, Anleihen, Optionen, ETFs und Kryptowährungen.

Wettbewerbsfähige Preise

Interactive Brokers bietet ein Trading-Umfeld mit wettbewerbsfähigen Preisen, was insbesondere für aktive Trader von Vorteil ist. Das IBKR Lite-Konto ermöglicht den provisionsfreien Handel mit US-Aktien und ETFs. Beim IBKR Pro-Konto können Trader zwischen einer Festpreis- und einer gestaffelten Preisgestaltung wählen. Trader mit hohem Handelsvolumen profitieren besonders von der gestaffelten Preisgestaltung.

Der verfügbare Hebel hängt von der jeweiligen Jurisdiktion ab und variiert entsprechend. Trader in Australien oder der EU können bei Forex-Währungspaaren einen Hebel von bis zu 30:1 nutzen. In Singapur ansässige Trader können dagegen nur einen Hebel von 20:1 nutzen. Auch die Mindesteinzahlungen variieren je nach Kontotyp. Daher ist es wichtig, jedes Konto sorgfältig zu prüfen und das passende auszuwählen.

Fortschrittliche Trading-Tools

Ein weiterer großer Vorteil von Interactive Brokers ist die Auswahl an fortschrittlichen Trading-Tools. Diese eignen sich insbesondere für erfahrene Trader und umfassen unter anderem Charting- und algorithmische Trading-Funktionen.

Anfänger könnten die Auswahl an Tools jedoch verwirrend und überwältigend finden. Zwar kann man mit der Zeit den Umgang damit erlernen, doch die meisten Nutzer sind sich einig, dass diese Tools sich am besten für erfahrenere Trader eignen.

Interactive Brokers bietet verschiedene Handelsplattformen für unterschiedliche Anforderungen. Quelle: Interactive Brokers

Hervorragende Handelsplattformen

Im Rahmen meiner Bewertung von Interactive Brokers habe ich die Handelsplattformen eingehend untersucht. Dabei zeigt sich, dass dieser Broker eine ausgezeichnete Auswahl für unterschiedliche Anforderungen bietet. 

Interactive Brokers bietet keinen Zugang zu MetaTrader 4 und MetaTrader 5, verfügt jedoch über eine Reihe eigener proprietärer Plattformen. Nutzer von MetaTrader könnten dies als Nachteil empfinden, doch diese proprietären Plattformen sind von ausgezeichneter Qualität und bieten zahlreiche Funktionen.

Die Plattform IBKR Mobile ist die mobile App des Brokers und ermöglicht Trading unterwegs. Über die App lassen sich Konten verwalten, Trades ausführen und Marktdaten in Echtzeit abrufen. Die Plattform IBKR GlobalTrader eignet sich gut für den Handel mit internationalen Vermögenswerten wie Aktien, Optionen und Futures. Außerdem bietet sie Zugang zu mehr als 100 Märkten in 24 Ländern.

Ich habe bereits zuvor die Plattform Trader Workstation erwähnt; sie ist die Hauptplattform dieses Brokers. Sie umfasst zahlreiche fortschrittliche Tools, darunter Echtzeitdaten, anpassbare Charts und eine benutzerfreundliche Oberfläche.

Hochwertige Regulierung und Schutz

Die Tatsache, dass Interactive Brokers bereits seit 1978 besteht, vermittelt viel Vertrauen in die Zuverlässigkeit des Brokers. Darüber hinaus wird dieser Broker von mehreren renommierten Behörden, darunter erstklassigen Regulierungsbehörden, reguliert. Dazu gehören die FCA im Vereinigten Königreich, die SEC in den USA, die IIROC in Kanada, ASIC in Australien und MAS in Singapur sowie weitere Regulierungsbehörden.

Strenge Regulierung bedeutet, dass dieser Broker robuste Richtlinien einhalten und die Sicherheit der Kunden gewährleisten muss. All das sorgt für zusätzliches Vertrauen. Interactive Brokers führt getrennte Konten, sodass Kundengelder von den Betriebsmitteln getrennt aufbewahrt werden. Außerdem besteht eine Absicherung durch die Securities Investor Protection Corporation, die im Fall eines Ausfalls des Broker-Dealers Versicherungsschutz bietet. Für einige Kunden gibt es außerdem einen Schutz vor negativem Kontostand.

Eine Auswahl an Bildungsressourcen

Interactive Brokers bietet den IBKR Campus mit einer Reihe von Ressourcen, die dabei helfen, Trading-Kenntnisse und -Strategien zu verbessern. Das Angebot richtet sich an alle – von Anfängern bis hin zu professionellen Tradern. Obwohl sich dieser Broker eher an erfahrene Trader richtet, bietet er also auch neuen Tradern einige Vorteile.

Es gibt regelmäßig kostenlose Webinare, einen umfassenden Blog und FAQ-Bereich, eine Trader-Akademie sowie viele weitere nützliche Tools.

Interactive Brokers bietet verschiedene Bildungsressourcen. Quelle: Interactive Brokers

Nachteile, die Sie berücksichtigen sollten

Jeder Broker hat auch Nachteile. Für eine ausgewogene Interactive Brokers Bewertung sehen wir uns nun die Nachteile an.

Steile Lernkurve

Interactive Brokers schließt Anfänger zwar nicht aus, kann für sie aber recht überwältigend sein. Die Tools sind fortschrittlich und erfordern eine sorgfältige Einarbeitung, bevor man sie angemessen nutzen kann. Die Plattform ist generell nicht besonders einfach zu bedienen, wenn man noch nie getradet hat. Daher könnten Anfänger mit anderen Brokern besser zurechtkommen.

Der Kundensupport könnte besser sein

Interactive Brokers bietet zwar einen umfassenden Kundensupport, doch einige andere Broker schneiden in diesem Bereich besser ab. Viele Nutzer berichten, dass die Antwortzeiten recht lang sein können, was sich im Problemfall negativ auf das Trading auswirken kann.

Der Kundensupport ist per E-Mail, Telefon, Live-Chat und über soziale Medien erreichbar, sodass verschiedene Kontaktmöglichkeiten zur Verfügung stehen. Außerdem ist der Support 24/5 erreichbar, was dem Branchenstandard entspricht; die Verfügbarkeit kann je nach Standort variieren. Eine Erweiterung der Servicezeiten auf 24/7 würde den Kundensupport verbessern.

Der Kundensupport ist auf Englisch, Spanisch, Französisch, Russisch, Chinesisch, Italienisch, Japanisch und Deutsch verfügbar.

Bewertung nach Kriterien

Regulierung und Sicherheit: 5/5

Handelsplattformen: 4/5

Auswahl an Vermögenswerten: 5/5

Gebühren und Provisionen: 4/5

Recherche und Bildung: 4/5

Nutzerbewertungen und Empfehlungen von Experten

Insgesamt erhält Interactive Brokers positives Feedback aus der Trading-Community. Viele Nutzer bewerten insbesondere die Auswahl an globalen Märkten und handelbaren Vermögenswerten positiv. Auch die langjährige Präsenz des Brokers am Markt und sein solider Regulierungsstatus vermitteln Vertrauen. Einige Nutzer merken jedoch an, dass die Antwortzeiten des Kundensupports mitunter länger sind als gewünscht.

„Interactive Brokers ist einer dieser Broker, zu denen man geht, wenn man einen stabilen, vertrauenswürdigen Broker statt einer dieser auffälligen neuen Apps möchte. Wenn Sie langfristig investieren möchten oder über viel Geld verfügen, sind Sie meiner Meinung nach definitiv besser bei ihnen aufgehoben. Mein Hauptproblem ist natürlich die alte und veraltete Benutzeroberfläche, und ich stimme definitiv zu, dass das ein Problem ist. Ich finde sie allerdings ‚beruhigend veraltet‘. Mir ist eine seriöse und etwas veraltete Benutzeroberfläche viel lieber als eine dieser auffälligen Oberflächen mit wenigen Optionen und ausgefallenen Animationen beim Kauf.“ - Richard Dubniczky auf Trustpilot 

„IBKR bietet auf wettbewerbsfähige Weise einen hervorragenden Broker-Service. Ich habe dort seit über zehn Jahren Geld angelegt. Der Service ist intuitiv. Bei komplexen Angelegenheiten würde ich empfehlen, den Webbrowser auf einem Desktop zu nutzen. Die App eignet sich hervorragend für einen schnellen Überblick. Ich hatte nie Grund zur Beschwerde.“- Joe Zao, DDIV auf Trustpilot 

„Ich nutze Interactive Brokers (IBKR) jetzt seit über einem Jahr und kann mit Überzeugung sagen, dass es eine der besten Broker-Plattformen für Trader ist. Die Auswahl an Tools und Funktionen von IBKR ist unglaublich und reicht von fortschrittlichen Charts bis hin zu anpassbaren Ordertypen und dem Zugang zu globalen Märkten. Besonders schätze ich die niedrigen Provisionen und das transparente Preismodell, das sich ideal für aktive Trader eignet. Die IBKR-Plattform (sowohl Desktop als auch mobil) lässt sich umfassend anpassen und ermöglicht detaillierte Analysen.“- Finn McCarthy auf Trustpilot

Branchenexperten empfehlen Interactive Brokers insbesondere erfahrenen Tradern und loben die Auswahl an Handelsplattformen und Tools. Sie heben auch die langjährige Präsenz dieses Brokers am Markt und seine Zuverlässigkeit hervor.

Preisgestaltung: Was Sie wissen müssen

Interactive Brokers bietet eine wettbewerbsfähige Preisstruktur ohne Inaktivitätsgebühren. Es gibt zwei Hauptpreismodelle: das IBKR Lite-Konto und IBKR Pro.

Beim IBKR Lite-Konto fallen für US-Aktien und ETFs keine Provisionen an. Es ist eine gute Wahl für weniger aktive Anleger, die nicht zu viel für Trading-Gebühren ausgeben möchten. Das IBKR Pro-Konto richtet sich an fortgeschrittene und aktive Trader. Für dieses Konto gibt es je nach verschiedenen Faktoren entweder ein Festpreis- oder ein gestaffeltes Preismodell. Insbesondere das gestaffelte Modell ist ideal für Trader mit hohem Handelsvolumen, da es zu größeren Einsparungen führt.

Es ist jedoch wichtig zu bedenken, dass je nach Trading-Art und bestimmten Märkten weitere Gebühren anfallen können.

Interactive Brokers bietet eine wettbewerbsfähige Preisstruktur. Quelle: Interactive Brokers

Die besten Alternativen zu Interactive Brokers

Aus diesem Testbericht zu Interactive Brokers geht hervor, dass es sich um einen hochwertigen Broker mit einer Reihe von Funktionen handelt. Er ist insbesondere eine gute Wahl für fortgeschrittene Trader und Trader mit hohem Handelsvolumen. Es gibt jedoch einige gute Alternativen für alle, die andere Funktionen bevorzugen, oder für Trader mit weniger Erfahrung.

IC Markets

IC Markets ist ein etablierter Broker, der 2007 gegründet wurde. Er genießt sowohl bei Anfängern als auch bei fortgeschrittenen Tradern einen guten Ruf und bietet Funktionen für alle Erfahrungsstufen. Dieser Broker bietet eine große Auswahl an handelbaren Instrumenten und Plattformen. Erfahren Sie mehr in unserem IC Markets Testbericht. 

Forex.com US

Insbesondere Trader aus den USA werden die Trading-Dienstleistungen von FOREX.com zu schätzen wissen. Dies ist einer der wenigen Broker, die US-Kunden zur Verfügung stehen, und er unterliegt einer strengen regulatorischen Aufsicht und genießt einen guten Ruf. Dieser Broker ist besonders für seine Lernressourcen für Anfänger und fortgeschrittene Trader bekannt. Unser FOREX.com Testbericht enthält weitere Details.

Pepperstone

Pepperstone ist ein weiterer hochwertiger Broker, der eine besondere Erwähnung verdient. Dieser Broker ist gut reguliert und bietet zahlreiche Handelsplattformen mit verschiedenen Funktionen. Er bietet über 1200 handelbare Instrumente und wettbewerbsfähige Spreads. Darüber hinaus stehen zahlreiche Lernressourcen zur Verfügung. Unser Pepperstone Testbericht enthält weitere Informationen.

Oanda US

Meine letzte besondere Erwähnung gilt Oanda US. Dieser Broker wurde 1996 gegründet und bietet mehrere Handelsplattformen und Instrumente. Es ist wichtig zu beachten, dass Kryptowährungstrading nicht in allen Regionen verfügbar ist. Dennoch bietet der Broker viele andere Trading-Möglichkeiten. Die Auswahl an Lernressourcen ist umfangreich und richtet sich an Trader aller Erfahrungsstufen. Weitere Informationen finden Sie in unserem Oanda Testbericht.

Häufig gestellte Fragen

Ist Interactive Brokers für Anfänger geeignet?

Interactive Brokers ist eine hochwertige Option mit einer Reihe von Funktionen, richtet sich jedoch hauptsächlich an Trader mit mittlerer bis fortgeschrittener Erfahrung. Es stehen mehrere Handelsplattformen zur Verfügung, die für neue Nutzer jedoch überwältigend sein können. Das bedeutet allerdings nicht, dass Einsteiger nichts lernen können. Es braucht lediglich Zeit und Mühe, Trading-Fähigkeiten zu entwickeln.

Wie sicher ist Interactive Brokers?

Interactive Brokers ist seit 1978 tätig und eine solide Wahl in puncto Zuverlässigkeit und Sicherheit. Mehrere erstklassige Institutionen, darunter SEC, ASIC und FCA, regulieren diesen Broker. Es ist jedoch wichtig zu bedenken, dass jedes Trading mit einem gewissen Risiko verbunden ist und selbst der beste Broker Verluste nicht vollständig ausschließen kann.

Welche Gebühren fallen bei Interactive Brokers an?

Interactive Brokers bietet wettbewerbsfähige Preise, die je nach gewähltem Kontotyp variieren. Beim IBKR Lite-Konto fallen für US-Aktien und ETFs keine Provisionen an. Beim IBKR Pro-Konto variieren die Gebühren jedoch je nach Anlageklasse und Handelsvolumen. Aktuelle und genaue Preise finden Sie auf der Website von Interactive Brokers. 

Kann ich bei Interactive Brokers mit Kryptowährungen handeln?

Bei Interactive Brokers ist es möglich, mit Kryptowährungen zu handeln. Diese Möglichkeit wurde 2021 eingeführt. Zu den verfügbaren digitalen Währungen zählen Bitcoin, Litecoin, Ethereum und Bitcoin Cash. Diese Art des Tradings ist jedoch nur in bestimmten US-Bundesstaaten über das IBKR Pro-Konto verfügbar.

Welche Kontotypen bietet Interactive Brokers an?

Bei Interactive Brokers stehen mehrere Kontotypen zur Verfügung. Es ist wichtig, jeden sorgfältig zu prüfen, um die passende Option zu finden. Das Einzelkonto ist eine gute Wahl für Trader, die allein handeln; außerdem sind Gemeinschaftskonten verfügbar. Darüber hinaus bietet dieser Broker Treuhandkonten, IRAs für die Altersvorsorgeplanung und Firmenkonten für Unternehmer an.

Abschließende Gedanken

Dieser Testbericht zu Interactive Brokers hat viele Aspekte beleuchtet, und es ist klar, dass zahlreiche Vor- und Nachteile zu berücksichtigen sind. Kein Broker ist für alle die perfekte Wahl. Daher ist es wichtig, die eigenen Trading-Ziele und Präferenzen sorgfältig abzuwägen, bevor man eine Entscheidung trifft.

Insgesamt eignet sich Interactive Brokers am besten für Trader mit mittlerer bis fortgeschrittener Erfahrung. Anfänger können diesen Broker zwar nutzen, finden die Plattformen jedoch möglicherweise anfangs komplex und überwältigend. Viele Funktionen richten sich an erfahrenere Trader, und neue Nutzer erkennen ihren Nutzen anfangs möglicherweise nicht. Dieser Broker bietet jedoch wettbewerbsfähige Preise sowie hervorragende Tools und Recherchefunktionen. Er ist eine überzeugende Wahl, die für viel Sicherheit sorgt.

Letztlich ist es wichtig zu bedenken, dass die Wahl des richtigen Brokers Zeit und Mühe erfordert. Jeder Trader hat eigene Anforderungen. Sollte Interactive Brokers nicht die passende Wahl sein, gibt es viele Alternativen.

Bei TopBrokers finden Sie zahlreiche Vergleiche und Broker-Tests. Unser Vergleich Oanda vs. Interactive Brokers ist beispielsweise ein guter Ausgangspunkt. Außerdem vergleichen wir IC Markets vs. Interactive Brokers. 

Schließlich möchten wir Tradern auch dabei helfen, ihre Fähigkeiten und Kenntnisse im Trading-Bereich auszubauen. Unser Angebot an Lernressourcen ist umfangreich und umfasst unter anderem das Lesen von Forex-Charts für Anfänger sowie das Erstellen und Verwalten einer Forex-Trading-Strategie. 

Mit sorgfältigen Entscheidungen und kontinuierlichem Lernen wird Trading einfacher, angenehmer und im Allgemeinen profitabler.