Beste Forex-Broker in Deutschland
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Islamisches Konto
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Hohe Hebelwirkung
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Europäischer Makler
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Keine Mindesteinzahlung
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Keine Inaktivitätsgebühr
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Financial Times-Abonnement
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Partnerprogramm
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Spezialisierte Handelskonten
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Kundensupport rund um die Uhr
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Eigenhandel
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Sozialer Handel
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API bereitstellen
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Niedrige Handelsgebühren
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Keine Inaktivitätsgebühren
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Spezialisierte Handelskonten
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Vielzahl von Handelsinstrumenten
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Spezialisierte Handelskonten
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Vielzahl von Handelsinstrumenten
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WebTrader-Plattform
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Spezialisierte Handelskonten
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Sofortige Geldabhebung rund um die Uhr
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Erweiterte Analysetools
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Flexibilität bei den Zahlungsmethoden
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Kurze Geschichte des Devisenhandels in Deutschland
Deutsche Devisenhändler haben schon lange die Möglichkeit, mit Währungen zu handeln. In der Vergangenheit wurde der Devisenhandel im Land jedoch über das Telefon abgewickelt, da es keine bessere Technologie gab, um den Devisenhandel zu erleichtern. Das bedeutete, dass man für den Handel mit einer beliebigen Währung seinen Broker anrufen musste, um die Order aufzugeben. Aufgrund der Möglichkeit, diesen Prozess zu automatisieren, ist die Zahl der Personen, die im Land mit Währungen handeln, stark gestiegen. Der Devisenhandel in Deutschland hat stark zugenommen, da alle Prozesse online abgewickelt werden. Zu den wichtigsten Akteuren beim Devisenhandel in Deutschland gehören die Bundesbank, zugelassene Banken, Forex-Broker, Hedgefonds, institutionelle Anleger und Investmentgesellschaften.
Einer der Hauptgründe für das starke Wachstum der Gesamtzahl der Forex-Händler auf dem deutschen Markt sind die Multibank-Forex-Portale, die in Deutschland äußerst beliebt geworden sind. Man geht davon aus, dass das Wachstum des Forex-Handels im Land zu schnell erfolgte, als dass die lokale Regulierungsbehörde mithalten konnte, weshalb die Forex-Portale mit mehreren Banken so beliebt sind. Dies hatte allerdings auch seine Schattenseiten. Eine der Schattenseiten war beispielsweise der LIBOR-Skandal, der 2013 für Aufsehen in den Medien sorgte. An dem Skandal waren viele große Händler und Forex-Broker beteiligt, die an der Festsetzung des LIBOR-Zinssatzes beteiligt waren und damit enorme Gewinne erzielten. Eine wesentliche Folge dieses Skandals war, dass die Integrität der deutschen Märkte in Frage gestellt wurde, da auch mehrere deutsche Interessengruppen in den Skandal verwickelt waren.
Regulierung des Devisenhandels in Deutschland
Die wichtigste Regulierungsbehörde in Deutschland ist die BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht), die 2012 gegründet wurde, um den Währungshandel im europäischen Land zu regulieren und zu rationalisieren. Die Behörde beaufsichtigt mehrere Finanzinstitute, darunter Finanzdienstleister, Bankinstitute, von der BAFIN regulierte Forex-Broker und sogar Versicherungsunternehmen. Die BaFIN ist ebenfalls eine unabhängige Organisation, die nicht vom Staat finanziert wird, sondern sich stattdessen auf die Gebühren und Bußgelder stützt, die sie im Rahmen der Aufsicht über die ihr unterstellten Institute einnimmt. Dies macht es völlig unparteiisch, wenn es um den Handel mit Währungen und anderen Vermögenswerten geht.
Da das Land auch Teil der Eurozone ist, wird erwartet, dass seine Gesetze zur Regulierung von Forex-Brokern und -Händlern bestimmte Parameter einhalten, obwohl den einzelnen Ländern Raum gegeben wird, die Art der Regulierung auszuwählen, die sie wünschen. Lange Zeit waren die Vorschriften in Deutschland recht streng, da Maklerunternehmen nur dazu verpflichtet waren, mit Unternehmen zu handeln, mit denen sie in direkter Beziehung standen. Diese Regeln wurden jedoch gelockert, um neuen und ausländischen Forex-Brokerunternehmen die Niederlassung im Land zu ermöglichen.
Zu den Anforderungen gehören:
- Wer Finanzdienstleistungen im gewerblichen Umfang anbieten möchte, muss über eine schriftliche Erlaubnis der BaFIN verfügen, d. h. er muss von der BaFIN lizenziert sein.
- Ein Forex-Broker sollte über ausreichend Kapital für die Aufnahme seiner Geschäftstätigkeit verfügen, das immer verfügbar sein sollte und nicht durch Kreditaufnahme aufgenommen werden sollte.
- Das erforderliche Mindestbetriebskapital für Finanzinstitute, die auf eigene Rechnung handeln, sollte etwa 730.000 € betragen. Für Unternehmen, die keinen Handel betreiben, aber Finanzdienstleistungen anbieten, sollte ihr Mindestbetriebskapital bei etwa 125.000 € liegen.
Deutschland ist auch Teil der MiFID, der Aufsichtsbehörde der EU, und deren festgelegte Regeln und Vorschriften gelten auch für deutsche Forex-Broker. Forex-Broker, die unter die MiFID-Vorschriften fallen, sollten:
- Seien Sie reguliert, lizenziert und autorisiert, in den spezifischen Ländern tätig zu sein, in denen sie ihre Dienste angeboten haben.
- Klassifizieren Sie Ihre Kunden in drei Kategorien, darunter berechtigte Kunden, professionelle Händler und Privatkunden, um sicherzustellen, dass sie jedem Kunden den besten Service und Schutz bieten.
- Sammeln Sie die relevanten Informationen über ihren Kunden, wenn sie eine Bestellung von ihrem Kunden annehmen, um sicherzustellen, dass die Bestellungen gut bearbeitet und ordnungsgemäß aggregiert werden.
- Stellen Sie sicher, dass ihre Kunden die bestmögliche Ausführung aller Aufträge erhalten, einschließlich der Geschwindigkeit der Ausführung, der Kosten und der Wahrscheinlichkeit der Abwicklung.
- Halten Sie sich während des Vor- und Nachhandels an einen Transparenzkodex, indem Sie Informationen veröffentlichen, die für ihre Kunden nützlich sein können. Dies können die fünf besten Preisniveaus auf der Kauf- und Verkaufsseite oder die besten Angebote und Gebote sein.
Funktionen von Forex-Brokern in Deutschland
Es gibt viele Funktionen, die deutschen Forex-Brokern zur Verfügung stehen. Dazu gehören:
Einzahlungsmethoden
Deutschland ist einer der technologisch fortschrittlichsten Staaten in der EU und dies hat sich auch auf die Forex-Branche ausgewirkt. Da auch die Bankenbranche hoch entwickelt ist, haben Forex-Händler eine Vielzahl von Möglichkeiten, ihr Geld bei deutschen Forex-Brokern einzuzahlen. Die lokalen Broker akzeptieren eine Reihe von Einzahlungsmethoden, darunter Debit- und Kreditkarten, eWallets und sogar Überweisungen.
Handelsplattformen
Eine beträchtliche Anzahl von Forex-Brokern in Deutschland nutzt generische Plattformen. Beispielsweise ist die MT4-Plattform eine der beliebtesten Optionen für Forex-Händler im Land. Es gibt viele Gründe, warum Forex-Händler diese Plattform bevorzugen. Es ermöglicht ihnen nicht nur den Zugriff auf Diagramme, Muster und sogar komplexe Indikatoren, sondern ermöglicht Forex-Händlern auch die Programmierung ihrer Fachberater. Zu den weiteren generischen Plattformen, die von den meisten deutschen Forex-Brokern angeboten werden, gehören die Plattformen cTrader und Sirix, die fast so beliebt sind wie der Meta Trader 4. Die meisten dieser Plattformen sind als Web-Apps, Desktop-Clients und sogar über mobile Plattformen verfügbar.
Andere deutsche Forex-Broker halten es für angebracht, ihre Apps zu erstellen. Auch wenn diese Apps nicht einmal für den Handel verwendet werden, können sie doch dazu verwendet werden, Nachrichten, Informationen und sogar Updates zu technischen und fundamentalen Analysen anzubieten.
Spreads und Provisionen
Die meisten Forex-Broker aus Deutschland verlangen keine Provision für ihre Geschäfte. Stattdessen berechnen diese Forex-Broker einen Spread, d. h. die Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis eines Vermögenswerts und dem Preis des Spreads, der vom Währungspaar abhängt. Einige deutsche Forex-Broker berechnen Ihnen möglicherweise eine Provision, wenn sie CFD-Handelsdienste anbieten.
Kundendienst
Einer der wichtigsten Aspekte eines Forex-Brokers ist ein hervorragender Kundenservice, da viele Broker nicht in allen Ländern über viele physische Standorte verfügen. Aus diesem Grund muss ein Forex-Broker über eine hochwertige Kundendienstabteilung verfügen. Ein wesentliches Merkmal deutscher Forex-Broker ist, dass sie über eine effiziente und sachkundige Kundendienstabteilung verfügen. Sie bieten ihren Kundenservice auf Deutsch an, aber auch Englisch ist neben anderen gängigen Sprachen eine gemeinsame Sprache für die Supportsysteme. Auch diese Plattformen wie die Anwendungen und Websites sind lokalisiert, das heißt, sie wurden in die deutsche Sprache übersetzt.
Alternative zu lokalen deutschen Forex-Brokern
Die Beschränkungen, die lokalen Forex-Brokern in Deutschland auferlegt werden, machen es für lokale Unternehmen ungeeignet oder unattraktiv, Brokerfirmen zu gründen. Positiv zu vermerken ist jedoch, dass diese Beschränkungen es Forex-Händlern im Land sicher machen, mit Währungen zu handeln, da sie sicher sein können, dass nur qualifizierte Forex-Brokerunternehmen diese Dienstleistungen anbieten können. Deutschland ist immer noch Teil des EWR-Abkommens und das bedeutet, dass die Devisenhändler im Land mit Forex-Brokern handeln dürfen, die in der EU ansässig sind. Daher können Forex-Broker in anderen Teilen der Europäischen Union ihre Dienste im Land anbieten, ohne unbedingt über eine gültige Lizenz der BaFIN zu verfügen. Alternativen zu lokalen Brokerfirmen sind daher Forex-Broker aus anderen Teilen Europas wie Zypern, Italien, Großbritannien, Frankreich und anderen Mitgliedsländern.
Während diese Broker möglicherweise nicht den Schutz bieten, den die von der BaFIN regulierten Unternehmen bieten, unterliegen sie der MiFID-Regulierung. Die Broker im europäischen Raum unterliegen der MiFID-Richtlinie, die sie für ihre Handlungen zur Rechenschaft zieht. Die EU-Forex-Broker aus anderen Ländern können daher für etwaige finanzielle Verfehlungen oder betrügerische Aktivitäten haftbar gemacht werden. Die deutschen Behörden ermutigen ihre Bürger jedoch nicht, mit internationalen Forex-Brokern zu handeln, die nicht durch die BaFIN oder die MiFID-Richtlinie reguliert werden bzw. solche außerhalb Europas. Obwohl dies der Fall ist, legen die deutschen Behörden im Gegensatz zu anderen Gerichtsbarkeiten auch keine Beschränkungen für Personen fest, die sich für den Handel mit diesen internationalen Forex-Brokern entscheiden. In den USA beispielsweise erlaubt die NFA US-Bürgern nicht, mit ausländischen Forex-Brokern zu handeln, die in anderen Ländern lizenziert sind. Es ist jedoch erwähnenswert, dass die lokal lizenzierten Forex-Broker und die EU-Forex-Broker deutschen Händlern im Vergleich zu den anderen globalen Forex-Brokern mehr Schutz bieten. Da es im Land eine größere Handelsfreiheit gibt, müssen sich die Händler oft zwischen dieser Freiheit und der Gewährleistung der Sicherheit ihrer Investitionen durch lokale Maklerunternehmen entscheiden.
Beliebte Forex-Broker in Deutschland
eToro
EToro wurde 2006 gegründet und hat sich in den letzten Jahren zu einem weltweit führenden Anbieter im Devisenhandel entwickelt. Während der Forex-Broker vor allem für seine Social-Trading-Funktionen bekannt ist, verfügt er auch über mehrere Funktionen, die ihn zu einem hervorragenden Forex-Broker für deutsche Devisenhändler machen. Das Konto verfügt beispielsweise sowohl über ein Demo- als auch über ein Live-Konto. Während Ersteres sich an unerfahrene Trader richtet, ist Letzteres für diejenigen mit etwas Erfahrung geeignet. Der Broker bietet seine Dienste auch auf mehreren Handelsplattformen an, darunter mobile Plattformen für iPhone, Android und sogar Blackberry. Außerdem verfügt die Website über eine Social-Trading-Plattform, auf der Anfänger lernen und professionellen Händlern nacheifern können. Der Broker bietet außerdem Informationen und Neuigkeiten in Echtzeit, was für alle Devisenhändler von Vorteil ist.
Markets.com
Dies ist ein seriöses Brokerunternehmen, das dafür bekannt ist, Forex- und CFD-Handel anzubieten. Der Broker ist für deutsche Händler geeignet, da er von der CySEC reguliert wird und sogar von der FCA und anderen zum EWR gehörenden Stellen für den Betrieb lizenziert ist. Für Anfänger bietet der Broker einige Schulungen und sogar Webinare an, um ihnen den Einstieg in ihre Trading-Karriere zu erleichtern. Darüber hinaus bietet das Konto jedem Kunden, unabhängig von seiner Erfahrung, die Möglichkeit, einen persönlichen Account Manager und sogar einen Handelsspezialisten zu haben. Um sicherzustellen, dass sie jeden Kunden gewinnen, verfügt das Maklerunternehmen über vier Handelsplattformen, auf denen jeder Händlertyp sicher etwas finden kann, das für ihn funktioniert.