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Muchas personas que están potencialmente interesadas en hacer trading e invertir en los mercados financieros están cautivadas por la idea errónea de que es imposible obtener ingresos estables en Forex, que los brókers simplemente no permiten que sus operadores ganen dinero y se benefician de clientes desprevenidos. Este estereotipo se ve constantemente reforzado por los gritos de "operadores y magnates financieros engañados", quienes, apenas habiendo entrado en el mercado, comenzaron a operar de inmediato en una cuenta real, sin ningún sistema o estrategia de Forex, y perdieron con éxito todo el dinero. Naturalmente, el 99% de estos "traders" culpan al bróker por todo, y el mercado Forex les parece una estafa gigante. Sin embargo, en la práctica, las cosas no son tan simples. (Descubra ¿Cómo operar con éxito las Nóminas No Agrícolas (NonFarm Payrolls)?)
¿Es rentable para el bróker tener a traders que operan de manera rentable?
De hecho, todo depende del bróker. Si observa el mercado de una manera simplificada, entonces todos los brókers pueden dividirse en dos categorías: los brókers ECN (STP), que llevan las operaciones de los clientes al mercado interbancario, y “a las cocinas”, en las cuales las operaciones se realizan dentro de la empresa, y el trader, en el mejor de los casos, cierra las operaciones con otros clientes, y en el peor de los casos, se opera contra el propio bróker. (Si quiere ser un trader exitoso no olvide conocer los 4 principios para una negociación exitosa)
Todo está claro con los brókers ECN: a ellos les es rentable que el trader realice tantas operaciones como puede, ya que éste gana comisiones a través de las operaciones que ejecuta el trader, a ellos no les interesa tener a traders que pierden su depósito y no puede realizar transacciones. Por lo tanto, es beneficioso para ellos que el cliente opere, al menos, sin pérdidas. (Aprenda a leer el mercado con nuestro artículo Todo lo que necesita saber sobre las velas japonesas)
Con las "cocinas", de hecho, todo está muy lejos de ser tan malo: claro que existen estos tipos de brókers sucios que estafan a sus clientes, y que como media están en el mercado trabajando de 10 a 20 años, que es bastante tiempo, y esto se debe a que los clientes, en su mayoría traders novatos, no notan el engaño porque ellos mismos cometen errores constantemente, y no es necesario engañarlos como tal, él mismo perderá el dinero, cerrando las operaciones en pérdidas. Y en Forex, la mayoría, como regla general, cometen errores. (Conozca Cómo las manos fuertes consiguen manipular el mercado Forex)
Algo más complicado es la relación de las "cocinas" del bróker con los traders que operan constantemente en positivo. Las grandes empresas pueden hacer la vista gorda a un trader que gana dinero estable y pasar de él, sobre todo si esas ganancias son pequeñas de un cliente particular y les permite retirar su dinero sin problemas, al final, la reputación para un bróker es bastante importante. Además, con esto puede hacer buenas relaciones públicas con el trader y atraer a cientos de clientes novatos que eventualmente perderán mucho más dinero. (Si acaba de empezar a operar en el mercado Forex, lea nuestros Consejos para construir un plan de trading exitoso)
Pero si la empresa entiende que uno de sus clientes no solo opera constantemente en verde, sino que también aumenta constantemente los volúmenes, sacando cada vez más dinero del bolsillo del bróker, se le aplican medidas. Y en la mayoría de los casos, el bróker priva al cliente de todos sus medios y le bloquea el acceso al área personal, sin violar formalmente la ley. A la pregunta de cómo el bróker hace esto con éxito, volveremos un poco más tarde, pero por ahora debe prestar atención a las formas más populares de obtener ganancias estables en Forex. (Si es usted un scalper, lea nuestras 10 reglas básicas para obtener ganancias usando scalping)
¿De dónde vienen las ganancias estables en Forex?
Los traders que ganan dinero y son rentables operando en el mercado Forex se pueden dividir en dos categorías. La primera son experimentados traders de bolsa que, por supuesto, tienen una estrategia (y, más precisamente, un conjunto de ciertas reglas), pero toman decisiones basadas también en su propia experiencia y, a veces, incluso por intuición. Dichos especialistas no cierran todos los meses en números verdes, y pueden fallar durante mucho tiempo, pero la experiencia y el profesionalismo les permiten salir del hoyo una y otra vez, compensar todas las pérdidas y una vez más ponerse encima del caballo ganador. (Algo fundamental para operar con éxito en Forex es la elección de un buen bróker, si es la primera vez que va a elegir a un bróker y no sabe cómo hacerlo, le recomendamos que lea nuestro artículo ¿Cómo elegir a un bróker?)
Dichos traders, por regla general, operan con grandes volúmenes, por lo que acuden de inmediato a los brókers ECN, sin riesgo de contacto con las cocinas. Como resultado, el bróker recibe constantemente su comisión, y el trader confía en que no se lo privará de las ganancias obtenidas honestamente. (Conozca cómo abrir su propia sociedad o agencia de valores Forex en España)
La segunda categoría de los traders con ganancias constantes son aquellos traders que recurren al trading algorítmico, a los robots mediante al trading automatizado, y todos aquellos que tienen un sistema de trading rentable y son capaces de seguir estrictamente sus reglas. En este caso, el trader no tiene que ser un trader obsesionado o apasionado, solo necesita comprender los conceptos básicos del mercado y poder controlar sus emociones. Parte de las personas que ganan dinero del trading algorítmico no tienen experiencia en la bolsa, pero tienen conocimientos en programación y cálculo de probabilidades. Dichos expertos, se basan en el análisis del mercado, y pueden escribir un robot que traerá ganancias estables en ciertas condiciones hasta que el mercado evolucione y los datos iniciales anteriores pierdan relevancia. (¿Quiere ser un trader profesional? Lea nuestro artículo Requisitos para ser un Trader Profesional)
Pero incluso hasta el momento en que el mercado cambia, la mayoría de los sistemas de trading automatizados tienen un problema: requieren la ejecución instantánea de las órdenes. Los brókers ECN no puede proporcionar tales condiciones, ya que solo permiten al trader ejecutar una opción de compra/venta cuando encuentra una contraparte para él. Y se producen situaciones de fuerza mayor (por ejemplo, cuando se publican eventos económicos importantes, para las cuales la mayoría de los sistemas están diseñados), se producen retrasos graves en la ejecución, así como un deslizamiento cuando la transacción se abre a un precio de un par de docenas de puntos más alto/más bajo de lo planeado. (Sepa cómo usar y los secretos del indicador de sentimiento de mercado en Forex)
Es por eso que la mayoría de los traders algorítmicos tienen que solicitar los servicios de "cocinas", ya que solo ellos pueden proporcionar una ejecución instantánea de las órdenes. Y el bróker, al darse cuenta de un cliente tan inconveniente, comienza a buscar formas de "echarlo" con un riesgo mínimo para su reputación. (Recuerde siempre que para una mejor gestión del riesgo debe saber ¿Cómo calcular un lote de manera manual?)
¿Cómo los brókers toman dinero legalmente de sus clientes más exitosos?
Debe entenderse este tipo de brókers, que llevan más de un año trabajando en el mercado, calcula de antemano la probabilidad de que aparezcan traders que de una u otra forma puedan obtener un ingreso permanente y tomar medidas. La forma más fácil de protegerse de los clientes con demasiada suerte es insertar varios artículos pequeños y aparentemente inofensivos en el acuerdo con el cliente. Esto puede ser un límite de operaciones por tiempo (que es crítico para los scalpers), un límite en la ganancia máxima en una operación o en la cantidad máxima de retiros de los fondos del trader. Si el trader incluso fija accidentalmente una gran ganancia que la estipulada en el acuerdo, puede ser reconocido formalmente como un infractor y se le puede negar un servicio adicional mediante la congelación de las cuentas (es decir, no podrá tomar el dinero restante en su depósito). (Nunca olvide utilizar Los principios básicos sobre la gestión del riesgo en Forex)
Todo puede ser incluso más sencillo, en el mismo acuerdo (que casi nadie nunca lee al completo, sea porque esté en inglés sea porque son 11 o más páginas aburridas) puede venir un punto en el que se acepta y reconoce el derecho por parte del bróker a rechazar al cliente en la prestación de algunos u otros servicios en cualquier momento sin explicación de las razones. No importa lo ridículo que sea, pero un trader que acepta tales condiciones, le asigna al bróker el derecho de simplemente tomar su depósito, sin dejar que se realice ninguna operación. (A partir de ahora sepa ¿Cómo colocar correctamente el Take-Profit?)
Por supuesto, también hay un factor de reputación, y en la mayoría de los casos es incluso más grave que la legalidad de las acciones del bróker (la mayoría de ellos todavía tienen registro en paraísos fiscales). Una empresa grande no robará el dinero de los clientes de manera descarada; después de todo, amenaza con pérdidas mucho mayores debido al hecho de que los nuevos y no pocos trader nóveles preferirán a los competidores con una mejor reputación. (Conozca a Los 10 peores estafadores de la historia del mercado Forex )
Es por eso que antes de elegir a un bróker, no solo debe leer detenidamente (punto por punto) el acuerdo del cliente con todas las adiciones, sino también estudiar los comentarios sobre esta compañía en Internet. Aunque esto no es algo sencillo, ya que muchas veces el bróker paga a personas porque comenten o graben vídeos hablando bien de este bróker, y por el otro lado, podremos encontrar comentarios negativos falsos procedentes de sus competidores, y denunciando casos que no son reales. Para ello, le recomendamos recurrir a nuestra sección de comentarios sobre los brókers de Forex, donde cada día comprobamos y verificamos el lugar de procedencia de los comentarios y sólo publicamos aquellos que son reales. (Si acaba de empezar a operar en el mercado Forex, lea nuestros Consejos para construir un plan de trading exitoso)
Algunos matices sobre la cooperación con los brókers de Forex
Además de los brókers con “cocina” y las compañías ECN, hay brókers que trabajan con el principio híbrido. Esto significa que operan grandes transacciones en el mercado interbancario, y las órdenes realizadas por lotes fraccionarios (pequeños volúmenes) se operan dentro de la empresa. Los brókers hacen esto para no negar la prestación de servicios a pequeños clientes, que luego pueden convertirse en inversionistas serios. Sin embargo, a estos brókers no les es conveniente llevar a cabo una transacción de 0,01 lotes de volumen al mercado interbancario, por lo que el bróker las ejecuta de forma independiente. (Descubra Todos los secretos del Trading de Alta Frecuencia (HFT))
En la práctica, esto está plagado de las siguientes situaciones: las transacciones del cliente se ejecutan de manera instantánea y al precio establecido, mientras él cotice un lote pequeño. Si un trader realiza operaciones bajo su sistema de trading y empieza a ganar dinero, su depósito va a crecer, y también va a comenzar a aumentar los volúmenes. Tan pronto como el volumen de transacciones llega a 1 lote, las órdenes se colocan en el mercado interbancario, se producen demoras en la ejecución y se produce un deslizamiento. El trader comienza a pensar que el bróker pone deliberadamente palos en la rueda y, de hecho, solo lo lleva al mercado interbancario real. (Si opera con asesores expertos y su trading es automatizado, consiga un VPS gratuito durante un año sin condición alguna leyendo nuestro artículo Servidor VPS gratuito ¿Mito o Realidad?)
Sin embargo, independientemente de la motivación de la empresa, este escenario es inaceptable para un trader que opera eventos económicos o noticias macroeconómicas de relevancia. Por lo tanto, antes de iniciar una cooperación con un bróker, es necesario aclarar todos los matices de la ejecución. Si el trader decide cooperar con dicha empresa, es necesario limitar el volumen de las transacciones. (Conozca todos los secretos del Stop Loss y dónde colocarlos en Todo lo que necesita saber sobre el Stop Loss)
¿Cómo evitar ser una víctima de los brókers estafadores?
Ahora, cuando Forex está ganando cada vez más popularidad cada año, varias organizaciones están ingresando al mercado, cometiendo fraude directo o indirecto hacia sus clientes. Esto puede ser una persuasión por teléfono o por correo electrónico para abrir una cuenta con una gran cantidad de dinero o para que deposite mucho más dinero, tomar un préstamo para hacer un depósito o simplemente negarse a devolver los fondos. (Sepa más sobre El mercado Forex en América Latina)
Para no caer en tal trampa, es necesario mostrar una cautela básica y no cooperar con compañías no verificadas. Su elección del bróker debe hacerse sobre la base de su propia investigación y conclusiones. Si un representante de una compañía desconocida lo llama y le ofrece abrir una cuenta, prometiendo montañas de oro, es mejor abstenerse de dicha cooperación: los brókers de renombre no atraen a los clientes con llamadas frías triviales. (Conozca Todo lo que necesita saber sobre operar en Forex los viernes)
Si, por desgracia, ha sucedido que ya usted se ha convertido en cliente de una organización dudosa (de la categoría de "ofrecemos un trabajo con sueldo alto" y luego empiezan a persuadirle a tomar un préstamo para abrir una cuenta con un monto mayor), y tiene problemas para retirar sus fondos, debe actuar de inmediato. La opción más fácil es escribir una denuncia a la procuraduría o a la fiscalía y presentar una copia al bróker. En el 99% de los casos, el dinero será devuelto en unas pocas horas. La declaración, después, puede ser recogida como innecesaria. (Aplique la teoría de los ciclos al mercado Forex para ajustar mejor las entradas y las salidas y también operar a largo plazo con ¿Cómo aplicar la teoría de los ciclos en Forex?)
Conclusión
Para, en principio, evitar tales problemas en las relaciones con su bróker, se recomienda simplemente cooperar con empresas de corretaje ECN verificadas y de confianza, con las cuales el cliente tiene la garantía de que no habrá conflicto de intereses. Si todo el éxito de un trader depende de la ejecución instantánea de las órdenes hasta tal punto, entonces tendrá que realizar un trabajo de investigación para encontrar que bróker se ajusta mejor a sus necesidades, y luego proteger constantemente las ganancias de su bróker con retiros regulares. Y por si acaso, es mejor tener un par o tres opciones de repuesto.
