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Este artículo vendrá muy bien tanto a traders que están empezando como a traders experimentados que no saben aún gestionar bien el riesgo cuando entra a operar en el mercado Forex. (Gane dinero comprando las acciones del primer banco de España, el banco Santander, para ello lea nuestro artículo Comprar Acciones del Banco Santander)
La administración del riesgo (o más conocida como gestión del riesgo) es una de las condiciones clave para un trabajo efectivo en el mercado de divisas, Forex, y si no lo usa o no sabe usarlo puede perder rápidamente todos los fondos de su cuenta de trading. El tema principal que trataremos en este imprescindible artículo es la relación entre el tamaño del depósito y la cantidad de riesgo que podemos asumir por cada operación con dicho depósito, y también aprenderemos cómo calcular manualmente el tamaño de un lote comercial. (Aprenda a leer el mercado con nuestro artículo Todo lo que necesita saber sobre las velas japonesas)
PRINCIPIOS BÁSICOS
1. El riesgo por cada operación recomendado no debe exceder el 3% del monto del depósito. Además, el riesgo permitido debe ser fijado bajo su estrategia de trading. En el caso de que su sistema de trading falle, dejará de operar y podrá guardar la cantidad de dinero requerida en el depósito según su estrategia, de modo que más adelante, al reconsiderar su sistema de trading, pueda aumentar el depósito de manera significativa, ya que contará ya con el dinero no utilizado del depósito anterior necesario para el sistema de trading anterior que no le fue bien. (Si quiere ser un trader exitoso no olvide conocer los 4 principios para una negociación exitosa)
Suponemos que la cantidad del riesgo para un depósito de 100$, contando que el riesgo por operación es del 3%, es de 3$, por tanto, para un depósito de 1 000$, respectivamente, será de 30$ y, por ejemplo, con un depósito de 7 000$, el riesgo recomendado es de 210$. (Si acaba de empezar a operar en el mercado Forex, lea nuestros Consejos para construir un plan de trading exitoso)
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Depósito ($) |
Riesgo por operación (3%) |
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1000 |
3$ |
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1500 |
45$ |
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7000 |
210$ |
2. La relación recomendada entre Take Profit y Stop Loss debe ser de al menos un 2 a 1, y superior. Tomar una relación inferior de 2:1 no es recomendable.
3. Así mismo, es muy importante (y en el futuro volveremos incidir sobre esto) determinar el coste de 1 punto, es decir, el coste del movimiento mínimo del precio:
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Lote |
Precio por punto ($) |
| 0.01 | 0.1 |
| 0.5 |
1 |
| 0.1 |
5 |
El costo de un punto no siempre es igual a 1 $ (por el lote 0.1). Dependiendo del par de divisas, el coste puede ser diferente del indicado. Sin embargo, en la mayoría de los casos el costo es cercano a 1$, por lo que podemos redondearlo a 1$ por simplicidad. Si es necesario, puede calcular el coste exacto del pip para un par en particular usando la calculadora de lotes. (Si es usted un scalper, lea nuestras 10 reglas básicas para obtener ganancias usando scalping)
Por ejemplo, en el caso del par USD/RUB y el dólar como la divisa de su depósito, compramos dólares por rublos, en consecuencia, tenemos que convertir los rublos a dólares. Si compra 10 000 unidades de moneda (0.1 lotes), el cálculo tendrá el siguiente aspecto: margen x tamaño del pip x tasa de cambio RUBUSD = 10000 x 0.01 x 0.016 = 1.6$ (Aprenda Cómo operar los CFDs en Acciones, Metales y Commodities)
FÓRMULA PARA EL CÁLCULO DEL RIESGO
Y ahora, después de haber dominado los principios básicos de la gestión del riesgo, podemos, directamente, calcular el riesgo en sí mismo: (Algo fundamental para operar con éxito en Forex es la elección de un buen bróker, si es la primera vez que va a elegir a un bróker y no sabe cómo hacerlo, le recomendamos que lea nuestro artículo ¿Cómo elegir a un bróker?)
Supongamos que compramos AUDUSD a un precio de 0.7674 y ponemos un stop-loss en 0.7644.
1. Supongamos que tenemos un depósito de 1 500$ y el riesgo permitido por operación es de 45$, es decir, el 3%, como recordará;
2. El stop loss lo fijamos en 30 puntos, como ingresamos en 0.7674, y el stop-loss lo establecimos en 0.7644. Es decir, si quitamos 0.7644 a 0.7674, obtendremos 30 puntos;
3. El lote máximo que obtuvimos fue de 0.15 … ¿Cómo calculamos ese lote de trading?
4. Veamos… el volumen mínimo comercial (lote) que tenemos es 0.01 lote, y, en consecuencia, el precio por punto es exactamente de 0.1$;
5. El stop loss en términos de dólares, lo calcularemos de la siguiente manera: multiplique el stop loss en puntos, es decir, 30 puntos, por el coste del cambio mínimo del precio, que es de 0.1$. Esto es, 30 x 0,1 … Lo que da como resultado 3$. Resulta que el riesgo mínimo posible por operación es de 3$; (¿Quiere ser un trader profesional? Lea nuestro artículo Requisitos para ser un Trader Profesional)
6. Entonces, recordamos que nuestro riesgo permitido por operación es de 45$, y el monto mínimo para el riesgo es de 3$, lo que significa que el volumen máximo de negociación correspondiente al riesgo máximo por operación se considera de la siguiente manera: 45/3 = 15, luego hay que dividir la cantidad del riesgo permitido entre el volumen mínimo en términos de dólares. Resulta que podemos exceder el riesgo mínimo en la operación en 15 veces, que, a su vez, corresponde a 0.15 lotes, este es nuestro volumen máximo permitido para el comercio. En otras palabras, con un depósito de 1500$ y un riesgo permitido del 3% del depósito, deberíamos abrir posiciones con 0.15 lotes; (Conozca cómo abrir su propia sociedad o agencia de valores Forex en España)
7. En otras palabras, obtenemos la siguiente simple fórmula para calcular el riesgo:
Tamaño del lote = Riesgo máximo (en $) / Stop Loss (en puntos) / valor mínimo de 1 punto * lote mínimo de trading
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Depósito |
1 500$ |
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Riesgo asumible |
45$ |
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Stop Loss |
30 puntos |
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Lote máximo |
0,15 |
EJEMPLO DEL CÁLCULO DE RIESGO
Con todo esto ya hemos aprendido a calcular los riesgos. Pero pongamos en práctica las habilidades adquiridas con un par de ejemplos más.
1. Supongamos que nuestro depósito es de 300$, lo que significa que el riesgo permitido o asumible es de 9$. Eso es el 3% de 300$;
2. Colocamos el stop loss en, digamos, 50 puntos;
3. Recuerde cómo calculamos el tamaño del lote: Tenemos el riesgo máximo asumible que es de 9$. Luego, el riesgo máximo es dividido entre 50, es decir, el tamaño del stop loss dividido por el valor mínimo de un punto, que, como recordamos, es 0.1$, y multiplicado por el lote mínimo, lo que implica 0.01. (9/50 / 0.1 x 0.01). Y al final, nuestro tamaño de lote es de 0.02. (Descubra el secreto de ¿Por qué el precio se come mi Stop Loss y luego se gira?)
Solo ya nos queda ejecutar la orden, por ejemplo, de venta para el par de divisas EURUSD. Abrimos una orden de venta con un tamaño de 0.02 lotes y establecemos un stop loss a una distancia de 50 puntos. (Sepa cómo usar y los secretos del indicador de sentimiento de mercado en Forex)
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Depósito |
300 $ |
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Riesgo permitido |
9 $ |
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Stop Loss |
50 puntos |
|
Lote máximo |
0,02 |
Veamos otro ejemplo, pero tomemos un riesgo aceptable aún menor, digamos de un 2.7%.
1. Nuestro depósito será ahora distinto, subamos y establezcamos nuestro depósito en 8 500$;
2. Por lo tanto, el riesgo máximo permitido para una operación será de 229.5$;
3. Colocamos un stop loss de 25 puntos, porque así lo dice nuestro sistema de trading. Establecemos la orden en 1.11128 y agregamos nuestro stop loss;
4. Si calculamos los valores basándonos en nuestra fórmula: 229.5 / 25 / 0.1 x 0.01 = 0.918, que es el tamaño del lote para nuestro riesgo actual.
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Depósito |
8 500 $ |
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Riesgo asumible |
229,5 $ |
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Stop Loss |
25 puntos |
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Lote máximo |
0,91 |
RECOMENDACIONES
Finalmente, me gustaría agregar algunas recomendaciones útiles que le ayudarán a configurar aún más eficazmente su sistema de gestión del riesgo:
1. Para no aumentar los riesgos, recomendamos redondear el tamaño del lote calculado en la dirección más pequeña. Es decir, volviendo al último ejemplo, recordamos que el tamaño del lote era de 0.918, por lo que lo redondeamos a 0.91; (Nunca olvide utilizar Los principios básicos sobre la gestión del riesgo en Forex)
2. También le recomendamos que pruebe su estrategia en su historial y determine el valor promedio de su stop loss, lo que le ahorra tener que volver a ingresar valores nuevos cada vez que vaya a realizar una nueva operación. Calculando su stop loss promedio, solo tendrá que sustituir el tamaño del depósito y el valor del riesgo permitido en la fórmula, ya que el stop loss, el valor mínimo de un pip y el lote mínimo ya son conocidos; (A partir de ahora sepa ¿Cómo colocar correctamente el Take-Profit?)
3. Además, es muy importante tener en cuenta el spread al determinar el tamaño del stop loss. Por ejemplo, si su stop loss es de 30 puntos y el spread es de 2 pips, entonces el valor de stop loss calculado será de 32 puntos; (Conozca la diferencia entre Acciones vs CFDs)
4. Bueno, finalmente, no arriesgue más allá de los estándares establecidos por usted mismo, asociado a su estrategia de trading. Nunca, incluso con la absoluta certeza de que usted controla la situación. ¡Limite creerse el dueño del mercado! Por muy bueno que sea operando a corto plazo, ¡puesto que a largo plazo puede perjudicarle este hecho! (Sepa más sobre El mercado Forex en América Latina)
5. Así mismo, si no desea calcular los riesgos de manera manual, le recomendamos que utilice una calculadora adecuada para calcular el lote comercial apropiado. (Conozca cómo abrir su propia sociedad o agencia de valores Forex en España)
Para finalizar este artículo, os dejamos con un interesante vídeo donde se explica con cuántos lotes es recomedable entrar en una operación de Forex, de acuerdo al capital paticular que uno disponga. Más bien es un pequeño repaso de todo lo que hemos aprendido en este artículo.
