Bafin регулирани форекс брокери

Кратка история на регулаторния орган на Bafin

Bafin е създаден през май 2002 г., съгласно влизането в сила на Закона за FSI (Закон за финансовите услуги и интеграция). Преди да бъде въведен този закон, финансовото регулиране в страната се провежда от три различни организации. Тези три институции включваха Федералната служба за надзор на банките, Федералната надзорна служба за търговия с ценни книжа и Федералната служба за застраховане. Законът имаше за цел да консолидира тези три организации в един регулаторен орган. От създаването си през 2002 г. регулаторният орган придобива репутация на една от най -строгите финансови регулаторни органи в света.

Една от основните причини за създаването на един регулаторен орган беше да се създаде един орган, който да наблюдава всички сектори на финансовия пазар. Първоначално на Бафин не е получил обширен орган в някои сектори като Forex Market и CFD търговия, тъй като по това време не са били популярни. Неотдавнашният ръст на търговията с Forex и CFD в Германия подтикна Bafin да създаде регулации, които не само ще защитят местните инвеститори, но и доставчиците на услуги. Това е автономен орган, тъй като не разчита на финансиране от германското правителство, но събира средства от институциите, които попадат под него, като немски форекс брокери. Към днешна дата е известно, че Bafin реагира бързо на случаи на измама и редовно актуализира своя правилник, за да гарантира ефективно финансовите престъпления.

Състав, роли и отговорност на Bafin

Bafin регулира голям брой финансови институции, като около 1850 г. са банкови организации, повече от 590 застрахователни фирми, пенсионни схеми и други 690 доставчици на финансови услуги. Има различни категории банки под Бафин като специализирани банки, регионални банки и дори спестяващи банки. Виден пример е Deutsche Bank, която е основна немска банка, регулирана от Bafin. Поради големия брой организации, които той следи, включително инвеститори на дребно и доставчици, става необходимо властта да въвежда достатъчно закони, за да защити пазарните участници. Ролите и отговорностите на Бафин могат лесно да бъдат категоризирани в три, а именно;

1. Защита на инвеститорите
2. Поддържане на платежоспособност
3. Надзор на пазарните участници

Защита на инвеститорите

Защитата на инвеститорите на Forex е важна роля на всеки финансов регулаторен орган в дадена страна. Тъй като търговията с валути е съществен и чувствителен въпрос, тези власти трябва да въведат някои мерки, които гарантират, че средният инвеститор не губи пари. Органът работи денонощно, за да гарантира, че форекс брокерите в Германия не участват в никакви измамни или неразрешени финансови транзакции. Например, Bafin е създал поддръжка на клиенти или линия за помощ, която позволява на германските граждани да се запитат за финансовите услуги, предлагани в страната, като предлагането на пенсии и застраховка. Като търговец на валута в Германия можете лесно да предадете всякакви оплаквания за финансови фирми и банкови институции.

Ако те имат силата да действат по вашата жалба, тогава те могат да използват правомощията си, за да изискват решения от банките от ваше име. В други случаи те могат просто да твърдят, че няма правно основание за вашата правна жалба и ще трябва да се справите директно с Forex брокера. Освен това органът също така насърчава въпроси като предоставянето на пенсии и други финансови инструменти, за да гарантира, че клиентите имат по -отговорно бъдеще.

Защита на платежоспособността

Bafin също има ролята да гарантира, че банките, фирмите за посредничество на форекс и други институции за финансови услуги остават платежоспособни. От решаващо значение е всеки финансов регулаторен орган да гарантира, че фирмите, които контролират, могат да изпълнят финансовите си задължения, тъй като обещават на своите клиенти. Това става, като се гарантира, че форекс брокерите имат минимален оперативен капитал и че техните финансови резерви могат да отговарят на паричните транзакции, поставени от клиентите. Защитата на платежоспособността е от решаващо значение за индустрията на валутата, тъй като е имало измамни брокери, които не са в състояние да плащат на своите клиенти или които не могат да работят ефективно поради липсата на капитал.

Друга причина за осигуряване на защита на платежоспособността е да се гарантира, че кредитоспособността на всеки форекс брокер е непокътната. Като гарантира, че всяка фирма за посредничество на Форекс в Германия е достойна за кредит, Органът може да знае, че финансовите инвестиции на всички клиенти са сигурни. Мониторингът на кредитоспособността на всеки брокер може да спаси местните инвеститори да загубят богатството си.

Пазарен надзор

Възможността за извършване на финансови транзакции справедливо и прозрачно е крайъгълен камък на търговските ценни книжа на всеки финансов пазар по целия свят. Бафинът гарантира, че това се постига чрез предотвратяване на незаконната търговия, финансовата манипулация на ценните книжа и дори вътрешната търговия. Регулаторният орган има правомощия да създава санкции, където смята, че има подозрения. Съгласно своите роли на пазара, регулаторният орган носи отговорността да гарантира, че всички компании и банки по него спазват финансовите закони на страната. Например, акционерите са длъжни да отчитат дали имат повече от 30% дял в регулирана компания и са задължени да продават тези акции на други акционери като мярка за защита. Допълнителна отговорност на Bafin е да контролира публично търгуваните фирми, роля, която той изпълнява с помощта на групата за прилагане на финансовите отчети.

Изисквания за това да бъдеш Bafin Forex брокер

Основната работа на всяка финансова регулаторна агенция е да гарантира, че интересите на инвеститорите са защитени и Bafin има много мерки, за да гарантира, че правата и инвестираният капитал на клиентите са защитени. Органът има подробна рамка, която следи и оценява всички финансови фирми, за да гарантира, че паричният пазар работи ефективно, без риск от измамни дейности, манипулация и всяка друга дейност, която може да подкопае целостта на германските финансови пазари.

В сравнение с други финансови регулаторни органи по света, Bafin се счита за по -активен главно, защото до голяма степен се контролира от федералните власти в европейската държава. За да се гарантира, че финансовите пазари в дадена страна са стабилни и ефективни, е важно да се определи равновесие между правата, интересите и целите както на финансовите фирми в страната, така и на инвеститорите. Това може да бъде изпълнено само ако Регламентният орган определи прозрачни насоки, които имат за цел да бъдат полезни както за доставчиците на финансови услуги, така и за инвеститорите. Въпреки че се предприемат множество мерки за защита на интересите както на доставчиците, така и на форекс брокерите в Германия, ето няколко от разпоредбите, които Bafin Forex Brokers са длъжни да следват, ако желаят да предложат услуги за обмен на валута в ЕС.

1. Минимален оперативен капитал- Необходимо е всеки Bafin Forex Broker да има минимален оперативен капитал от около 750 000 евро, преди да започне операциите си. Минималният оперативен капитал обаче не е поставен в камък и до голяма степен ще зависи от размера на фирмата и степента на финансовата му транзакция или операции. Форекс брокерите под Бафин са длъжни да държат тази сума за смекчаване на вероятните рискове, както вътрешни, така и външни рискове, като същевременно спомагат за посрещане на оперативните разходи, които не могат да бъдат повишени от клиентите.
2. Фондовете на инвеститорите- Регулираните от Bafin Forex брокери са длъжни да поддържат всички инвеститорски фондове в обобщени сметки. Наредбите също изискват всеки форекс брокер под Бафин да има сметки в Commerzbank и Deutsche Bank. Тези две банки се препоръчват, тъй като те са основните доставчици на ликвидност в страната, освен че са най -големите банки в Германия.
3. КРЕДИТУРТИЯ- Освен това е критично важно за всяка фирма за посредничество на Форекс, която се стреми да създаде магазин в Германия, който да докаже своята кредитоспособност пред органа. За да може Bafin да одобри това, посредническата фирма трябва да може да посочи някои от своите стратегии за управление, в случай че има неочаквани пазарни рискове. Също така се очаква те да имат някои процедури за ликвидация, които трябва да гарантират безопасността на всички инвестиционни фондове, които те обработват.
4. Мениджмънт- Правилното управление е от ключово значение за всеки бизнес на Forex Brokerage и Bafin признава това. Форекс брокерите, които се управляват от Бафин, трябва да имат компетентни експерти, които водят компанията, за да гарантира, че фирмата може да извършва ежедневните си дейности добре. Експертите трябва да заемат ключови управленски позиции, които могат да включват директори, изпълнителни мениджъри или дори изпълнителни директори. Освен това те трябва да имат ясен рекорд както с Федералния Централен регистър, така и с Централния търговски регистър.
5. Финансови отчети- като повечето, ако не всички регулаторни органи, Forex брокерски фирми по Bafin са длъжни да представят своите финансови отчети и одитни отчети. Това става с оглед да се внимава за всички незаконни дейности, които могат да възникнат в хода на предоставянето на услуги. Ако се провеждат незаконни или измамни финансови дейности, Бафин е конституционно назначен със задачата да извърши разследвания и да наложи наказания или дори санкции в зависимост от престъплението. За да постигне това, регулаторният орган извършва одити и проверява всички свои членове в опит да гарантира, че всички злоупотреби са наказани по закон.
6. Контролът на цените- Форекс брокери под Бафин са длъжни да се откажат от всякакви тактики за манипулиране на пазара. Тези тактики могат да включват подправяне на платформи за финансова търговия, съхраняване на инвеститорски фондове или дори определяне на цените. Ако дружеството бъде признат за виновен, регулаторът има правомощия да създаде няколко санкции, които могат да варират от поставяне на тежки наказания, иницииране на наказателно или гражданско производство и отмяна на лицензиите на брокерите.

Измами и доклади за нарушения на Bafin

Въпреки че е известно, че Бафин е един от най -строгите финансови регулатори в света, той също е изправен пред няколко обвинения в миналото, особено когато се е формиран. Той също е замесен в няколко скандали с корупция и присвояване, като обвинение за корупция през 2006 г. В скандалите няколко членове на борда от Бафин са присвоили средства от органа, а извършителите на това престъпление по -късно са били обвинени. Също така, организацията беше обвинена в това, че не успява да предприеме превантивни мерки след финансовата криза от 2008 г., която видя много банки да се сринат. Докато регулаторният орган беше сформиран за ограничаване на финансовите злоупотреби, той не успя да постигне това. Вътрешен документ от организацията изтече през този период с огромни доказателства, че органът знае, че повечето финансови институции са обезпокоени, като някои имат лоши заеми в размер на около 800 милиарда евро.