BaFin регулирани Forex брокери

Кратка история на регулаторния орган на BaFin

BaFin е създадена през май 2002 г., съгласно влизането в сила на Закона за FSI (Закон за финансовите услуги и интеграция). Преди да влезе в сила този закон, финансовото регулиране в страната се извършваше от три различни организации. Тези три институции включват Федералната служба за банков надзор, Федералната служба за надзор на търговията с ценни книжа и Федералната служба за надзор на застраховането. Законът имаше за цел да консолидира тези три организации в един регулаторен орган. От създаването си през 2002 г. регулаторният орган си спечели репутацията на един от най-строгите финансови регулаторни органи в света.

Една от основните причини за създаването на единен регулаторен орган беше да се създаде един орган, който да наблюдава всички сектори на финансовия пазар. Първоначално на BaFin не бяха дадени широки правомощия в някои сектори като Forex пазара и CFD търговията, тъй като те не бяха популярни по това време. Неотдавнашният ръст на Forex и CFD търговията в Германия подтикна BaFin да създаде регулации, които не само ще защитят местните инвеститори, но и доставчиците на услуги. Това е автономен орган, тъй като не разчита на финансиране от германското правителство, а събира средства от институциите, които попадат в него, като германските Forex брокери. Към днешна дата BaFin е известен с това, че реагира бързо на случаи на измами и редовно актуализира своята книга с правила, за да гарантира, че може ефективно да предотвратява финансови престъпления.

Състав, роли и отговорност на BaFin

BaFin регулира голям брой финансови институции, като около 1850 са банкови организации, повече от 590 застрахователни фирми, пенсионни схеми и други 690 доставчици на финансови услуги. Има различни категории банки под BaFin, като специализирани банки, регионални банки и дори спестовни банки. Ярък пример е Deutsche Bank, която е голяма германска банка, регулирана от BaFin. Поради големия брой организации, които наблюдава, включително както инвеститори на дребно, така и доставчици, става необходимо органът да въведе достатъчно закони, за да защити играчите на пазара. Ролите и отговорностите на BaFin могат лесно да бъдат категоризирани в три, а именно:

1. Защита на инвеститора
2. Поддържане на платежоспособност
3. Надзор на пазарните играчи

Защита на инвеститора

Защитата на Форекс инвеститорите е важна роля на всеки финансов регулаторен орган в дадена страна. Тъй като търговията с валути е съществен и чувствителен въпрос, тези органи трябва да въведат някои мерки, които да гарантират, че средният инвеститор няма да загуби пари. Органът работи денонощно, за да гарантира, че Forex брокерите в Германия не участват в никакви измамни или неразрешени финансови транзакции. Например BaFin създаде линия за поддръжка на клиенти или помощна линия, която позволява на германските граждани да се интересуват от финансовите услуги, предлагани в страната, като предлагането на пенсии и застраховки. Като търговец на валута в Германия можете лесно да предадете всякакви оплаквания относно финансови фирми и банкови институции.

Ако имат властта да предприемат действия по вашата жалба, тогава те могат да използват своите правомощия, за да изискват решения от банките от ваше име. В други случаи те могат просто да твърдят, че няма правно основание за вашата правна жалба и ще трябва да се справите директно с Forex брокера. Освен това органът насърчава въпроси като осигуряването на пенсии и други финансови инструменти, за да гарантира, че клиентите имат по-отговорно бъдеще.

Защита на платежоспособност

BaFin също има ролята да гарантира, че банките, Форекс брокерските фирми и другите институции за финансови услуги остават платежоспособни. От решаващо значение е всеки финансов регулаторен орган да гарантира, че фирмите, които контролират, могат да изпълнят финансовите си задължения, както са обещали на своите клиенти. Това се прави, като се гарантира, че Forex брокерите имат минимален оперативен капитал и че техните финансови резерви могат да посрещнат паричните транзакции, направени от клиентите. Защитата на платежоспособността е от решаващо значение във валутната индустрия, тъй като има брокери измамници, които не могат да плащат на клиентите си или които не могат да работят ефективно поради липса на капитал.

Друга причина за осигуряване на защита на платежоспособността е да се гарантира, че кредитоспособността на всеки Forex брокер е непокътната. Като гарантира, че всяка Forex брокерска фирма в Германия е кредитоспособна, органът може да знае, че финансовите инвестиции на всички клиенти са сигурни. Наблюдението на кредитоспособността на всеки брокер може да спаси местните инвеститори от загуба на богатството им.

Надзор на пазара

Способността да се извършват честни и прозрачни финансови транзакции е крайъгълният камък на търговията с ценни книжа на всеки финансов пазар по света. BaFin гарантира, че това се постига чрез предотвратяване на незаконна търговия, финансово манипулиране на ценни книжа и дори търговия с вътрешна информация. Регулаторният орган има правомощието да налага санкции, когато смята, че има подозрения. Съгласно своите роли за надзор на пазара, регулаторният орган носи отговорността да гарантира, че всички компании и банки под него спазват финансовите закони на страната. Например от акционерите се изисква да докладват, ако притежават повече от 30% дял в регулирана компания и са задължени да продадат тези акции на други акционери като мярка за защита. Допълнителна отговорност на BaFin е да контролира публично търгуваните фирми, роля, която изпълнява с помощта на Панела за прилагане на финансовото отчитане.

Изисквания за BaFin Forex брокер

Основната задача на всяка финансова регулаторна агенция е да гарантира, че интересите на инвеститорите са защитени и BaFin има много мерки, за да гарантира, че правата и инвестирания капитал на клиентите са защитени. Органът разполага с подробна рамка, която наблюдава и оценява всички финансови фирми, за да гарантира, че паричният пазар работи ефективно без риск от измамни дейности, манипулация и всяка друга дейност, която може да подкопае целостта на германските финансови пазари.

В сравнение с други финансови регулаторни органи по света, BaFin се счита за по-проактивен главно защото се контролира до голяма степен от федералните власти в европейската страна. За да се гарантира, че финансовите пазари в дадена държава са стабилни и ефективни, е важно да се установи равновесие между правата, интересите и целите както на финансовите фирми в страната, така и на инвеститорите. Това може да бъде постигнато само ако регулаторният орган определи прозрачни насоки, които имат за цел да бъдат от полза както за доставчиците на финансови услуги, така и за инвеститорите. Въпреки че се предприемат многобройни мерки за защита на интересите както на доставчиците, така и на Forex брокерите в Германия, ето някои от разпоредбите, които BaFin Forex брокерите трябва да следват, ако желаят да предлагат услуги за обмяна на валута в ЕС.

1. Минимален оперативен капитал – Необходимо е всеки BaFin Forex брокер да има минимален оперативен капитал от около €750 000, преди да започне дейността си. Минималният оперативен капитал обаче не е фиксиран в камък и до голяма степен ще зависи от размера на фирмата и мащаба на нейната финансова транзакция или операции. Форекс брокерите под BaFin са задължени да държат тази сума, за да смекчат всички вероятни рискове, както вътрешни, така и външни рискове, като същевременно помагат за покриване на оперативни разходи, които не могат да бъдат събрани от клиентите.
2. Инвеститорски средства – от регулираните от BaFin Forex брокери се изисква да поддържат всички инвеститорски средства в обобщени сметки. Регламентите също така изискват всеки Forex брокер под BaFin да има сметки в Commerzbank и Deutsche Bank. Тези две банки се препоръчват, тъй като те са основните доставчици на ликвидност в страната, освен че са и най-големите банки в Германия.
3. Кредитоспособност – също така е изключително важно за всяка Forex брокерска фирма, която иска да създаде магазин в Германия, за да докаже своята кредитоспособност пред властите. За да може BaFin да одобри това, брокерската фирма трябва да може да посочи някои от своите стратегии за управление в случай, че има неочаквани пазарни рискове. Освен това се очаква те да разполагат с някои процедури за ликвидация, които трябва да гарантират безопасността на всички инвестиционни фондове, с които работят.
4. Управление – правилното управление е от ключово значение за всеки Forex брокерски бизнес и BaFin признава това. Forex брокерите, които се управляват от BaFin, трябва да имат компетентни експерти, ръководещи компанията, за да гарантират, че фирмата може да изпълнява добре ежедневните си дейности. Експертите трябва да заемат ключови управленски позиции, които могат да включват директори, изпълнителни мениджъри или дори главни изпълнителни директори. Освен това те трябва да имат ясно досие както във Федералния централен регистър, така и в Централния търговски регистър.
5. Финансови отчети – Като повечето, ако не и всички регулаторни органи, Forex брокерските фирми под BaFin са длъжни да представят своите финансови отчети и одитни доклади. Това се прави с цел да се внимава за всякакви незаконни дейности, които могат да възникнат в процеса на предоставяне на услугата. Ако има извършване на незаконни или измамни финансови дейности, BaFin е упълномощена по конституция със задачата да извършва разследвания и да налага наказания или дори санкции в зависимост от престъплението. За да постигне това, регулаторният орган извършва одити и проверки на всички свои членове, за да гарантира, че всички злоупотреби се наказват от закона.
6. Контрол на цените – Forex брокерите под BaFin са задължени да се въздържат от всякакви тактики за манипулиране на пазара. Тези тактики могат да включват подправяне на платформи за финансова търговия, натрупване на инвеститорски средства или дори определяне на цени. Ако дадена компания бъде призната за виновна, регулаторът има правомощието да наложи няколко санкции, които могат да варират от налагане на тежки санкции, започване на наказателно или гражданско производство и отнемане на лицензи на брокери.

Измами и докладване на нарушения на BaFin

Въпреки че BaFin е известен като един от най-строгите финансови регулатори в света, той също беше изправен пред няколко обвинения в миналото, особено когато се създаваше. Освен това е замесен в няколко скандала за корупция и присвояване, като обвинение в корупция през 2006 г. В скандалите няколко членове на борда на BaFin са присвоили средства от органа и извършителите на това престъпление по-късно бяха обвинени. Освен това организацията беше обвинена, че не е взела превантивни мерки след финансовата криза от 2008 г., която доведе до фалит на много банки. Въпреки че регулаторният орган беше създаден, за да ограничи всякакви финансови злоупотреби, той не успя да постигне това. През този период изтече вътрешен документ от организацията с неопровержими доказателства, че органът е знаел, че повечето финансови институции са притеснени, тъй като някои имат лоши кредити в размер на около 800 милиарда евро.

Форекс брокери под BaFin

FXTM

Популярен като ForexTime, FXTM се стреми да бъде глобална мощна компания в предлагането на дребно на Forex и CFD брокерски услуги, макар и за кратък период. Характеристиките и ангажиментът на компанията за отлично обслужване на клиентите могат да бъдат определени като една от причините за това. Например, той предлага страхотна платформа за търговия за всички свои клиенти. Други атрактивни характеристики на компанията включват подходящо регулиране от CySEC, MiFID и дори BaFin, фонд за компенсиране на инвеститорите, голям брой валути и други инструменти за търговия. Това е един от силно регулираните и най-безопасните Forex брокери в света.

HotForex

HotForex е страхотен стоков и Forex брокер, който спечели няколко награди през последните няколко години. Това е страхотна брокерска компания, ако тепърва започвате на Форекс пазара, тъй като можете лесно да търгувате с по-малки обеми. Това се постига чрез различните видове акаунти, за да се погрижат за различните нужди на всички лица. Освен това Forex брокерът предлага различни опции, когато става въпрос за платформи за търговия. Можете да използвате платформата MT4, която се предлага като настолно приложение, мобилно приложение и дори уеб приложение. Освен това ще получите достъп до голямо разнообразие от информационни инструменти.