Форекс брокери, регулирани от ASIC

Доверени форекс брокери: история на ASIC

Когато ASIC е създадена за първи път през 1991 г., тя започва да действа съгласно тогавашния закон ASC и е известна само като Australian Securities Commission. По-късно, през 1998 г., след изменение на закона, ѝ е възложено да защитава потребителите, кредиторите и инвеститорите на федерално ниво. Причината за създаването на ASC е била обединяването на корпоративните регулатори в Австралия и поемането на функциите както на National Companies and Securities Commission, така и на службите за корпоративни въпроси на щатите и териториите. Australian Securities & Investments Commission (ASIC), каквато я познаваме днес, е открита на 1 юли 1998 г. след провеждането на разследването Wallis Inquiry. След това ASIC отговаря за защитата на потребителите в областта на пенсионното осигуряване, застраховането и приемането на депозити. Напоследък комисията се е заела и с по-сериозни задачи, например с кредитите през 2002 г., а през 2009 г. е поела отговорността за фондовата борса в страната. Въпреки че е създадена през 90-те години, присъствието на комисията на фондовата борса започва да се усеща едва през 2009 г. ASIC поддържа всички регистри и данни за предприятията, лицензирани за предоставяне на финансови услуги в Австралия.

Причини, поради които брокерите избират регулиране от ASIC

Много водещи брокерски компании са лицензирани от ASIC. Има няколко причини за това предпочитание. Австралийският форекс пазар предлага огромен потенциал на бъдещите трейдъри и инвеститори, а ASIC има добра история в защитата на инвестициите им. За всички компании, които искат да печелят от привлекателните австралийски пазари, задължително е да бъдат регулирани от ASIC. Друга важна причина може да е, че законите и разпоредбите на ASIC са донякъде по-малко строги в сравнение с тези на други регулатори на финансовите пазари по света, като CFTC, FCA и NFA. Освен това ASIC не налага много ограничения на трейдърите, което им дава по-голяма свобода да търгуват по начин, който им подхожда най-добре.

Взаимоотношенията между регулатора и трейдъра

ASIC е известна като ориентиран към клиентите орган, който се стреми да осигурява възможно най-добрите услуги на всички свои клиенти. ASIC се опитва да спечели доверието на потребителите, особено на брокерите. ASIC непрекъснато работи за повишаване на осведомеността на потребителите, особено на индивидуалните инвеститори, като ги предпазва от нестабилните пазари. ASIC е сред малкото финансови регулатори в света, които се грижат клиентите им да бъдат информирани за инвестициите във финанси и за търговията на форекс пазарите. Комисията предлага съвети и онлайн ресурси, например безплатен портал за финансови насоки, известен като програмата MoneySmart, който информира инвеститорите и им помага да бъдат в течение с различните начини за максимизиране на печалбите. Освен това комисията предлага и други услуги, като помощ при възстановяване на средства, загубени в неактивни сметки, непотърсени застрахователни средства или анюитети. Тя защитава трейдърите от неплатежоспособност и измамници и ги запознава с начина на работа, който трябва да познават, преди да започнат да търгуват. ASIC се стреми да гарантира, че в нейната юрисдикция могат да работят само лицензирани брокери, така че ако средства бъдат загубени заради неплатежоспособност на брокер, комисията да помогне на индивидуалните инвеститори да си ги възстановят и да предотврати подобни случаи. Политиката на комисията не търпи оплаквания, свързани с отношенията между брокерите и техните клиенти, въпреки че предприема действия срещу всяка от страните при неспазване на нейните правила и разпоредби. Следователно, ако възникне проблем, препоръчително е засегнатата страна първо да се свърже с брокерската компания, за да може брокерът да го разреши, преди да подаде жалба до ASIC. Това е съгласно законите на ЕС, според които, ако клиентът не успее да разреши проблема с брокера, той може да се обърне към финансов омбудсман или да прибегне до алтернативния вариант.

Отговорностите на ASIC

1. Комисията отговаря за всички компании, които извършват дейност на фондовите и форекс пазарите, както и за инвестиционните, застрахователните и кредитните компании в страната.
2. ASIC гарантира, че всички брокери притежават лиценз, издаден съгласно закона.
3. ASIC гарантира, че форекс бизнесът се осъществява справедливо и прозрачно, и отправя препоръки към министъра относно това кои компании да бъдат упълномощени.
4. Като финансов регулатор ASIC гарантира справедливост, ефективност и прозрачност на финансовите транзакции, за да защитава клиентите и индивидуалните инвеститори.
5. Комисията разполага с изчерпателно подробно ръководство с разпоредби, предназначени да гарантират, че регулираните от нея брокери не участват в измамни дейности.
6. Агенцията редовно следи отблизо всички брокери под свой надзор и не се колебае да разследва компании по обвинения в отклонение от строгите правила.
7. Брокерите, регулирани от ASIC, следват единен набор от указания, тъй като централизирана регулаторна структура предоставя насоки и препоръки на всички брокери.
8. ASIC работи в съответствие с глобалните стандарти за регулиране на форекс брокерските услуги. Форекс брокерите, регулирани от ASIC, трябва във всеки един момент да разполагат с минимален оперативен капитал от 1 милион долара. Австралийските форекс брокери трябва да работят с банки от Tier-1, така че средствата на клиентите им да се съхраняват в отделни сметки и да не могат да бъдат използвани от брокера за неговата дейност.
9. Регулаторът разполага и със схема за компенсиране на инвеститорите, която гарантира защитата на средствата на клиентите, в случай че даден брокер стане неплатежоспособен.

През 2009 г. ASIC коренно промени подхода си към финансовите пазари. Започна да изменя начина на работа на форекс брокерите и компаниите, които осъществяват дейност на Австралийската фондова борса. ASIC прие нови регулаторни насоки, за да гарантира стриктно спазване на строгите разпоредби, изисквани от глобалните стандарти за корпорациите, участващи на финансовите пазари. ASIC е сред високо уважаваните агенции в международната търговия, благодарение на доказаните си резултати в защитата и отстояването на интересите на инвеститорите. От 2010 г. мандатът на ASIC беше разширен, така че да включва надзора на фючърсния пазар, дериватите и местните лицензирани акции. Правила, уреждащи дейността на брокерите, регулирани от ASIC ASIC изисква всички форекс брокери, които желаят да работят в нейната юрисдикция, да притежават валиден лиценз, издаден от Australian Financial Services (AFSL), с което попадат пряко под юрисдикцията на регулатора. ASIC гарантира, че всички закони в Australian Securities and Investments Commission Act (2001) се тълкуват в съответствие с правителствените политики, така че пазарите да запазват своята почтеност. Законът ASIC действа наред с Insurance Contracts Act (1984) и National Consumer Credit Protection Act (2009). Сред правомощията и отговорностите на ASIC е правото да:

1. Лицензира компании и инвестиционни схеми
2. Издава местни лицензи за кредитна дейност
3. Регистрира ликвидатори и финансови одитори
4. Поддържа публично достъпни регистри на компании, финансови услуги и лица с лиценз за кредитна дейност
5. Поддържа почтеността на пазара
6. Провежда разследвания за предотвратяване на случаи или подозрения за измама и изисква от компаниите да предоставят съответните документи и записи
7. Отстранява лица от дейности, свързани с кредитни и финансови услуги
8. Иска от съдилищата да повдигат обвинения и в някои случаи да налагат наказания

Какво да очаквате от брокер, регулиран от ASIC

От всички трейдъри се очаква да защитават инвестициите си, като се уверят, че брокерът им е автентичен и надежден, преди да внесат пари или да започнат да търгуват. Много брокери не са честни относно това дали имат лиценз, за да продължат да се занимават с измами и мошеничества. При всеки брокер, който твърди, че е базиран в Австралия, трейдърът трябва да се увери, че има лиценз от финансовите услуги, както и че брокерската фирма действително фигурира в регистрите и списъците на ASIC. Всеки брокер, регулиран от ASIC в Австралия, има уникален номер на лиценз за финансови услуги в Австралия, който може да бъде проверен на официалния уебсайт на ASIC. Трейдърът трябва да прояви изключително внимание, ако брокерът откаже да предостави тази информация. Насоките на ASIC изискват цялата информация за брокера да бъде предоставена на трейдърите при поискване. ASIC предоставя и основна информация за всички свои регулирани членове в регистрите на компанията си. Това позволява на трейдърите да съберат достатъчно информация за брокера, преди да решат да търгуват с него.

Предизвикателства пред форекс брокерите, регулирани от ASIC

ASIC се сблъсква с предизвикателства и също има своя дял от противоречия, а значителна част от участниците в индустрията открито критикуват ASIC за нейните недостатъци като цяло. Твърди се, че ASIC е допринесла за срива на Storm Financial, тъй като не е въвела необходимите мерки за надзор на дейността на компанията и действията ѝ. Макар Федералният съд на Австралия да отхвърли тези обвинения по време на първоначалното съдебно производство, съответните органи, както и клиентите, са повдигали срещу ASIC обвинения в небрежност, която впоследствие е нанесла известни щети на пазара. Когато обаче става въпрос за регулирането и надзора на форекс пазара, комисията държи да гарантира защитата на инвестициите на клиентите и опазването на целостта на валутния пазар в страната, като не допуска съмнителни дейности от страна на брокерите. Начинът на действие на комисията ясно определя как трябва да се държат компаниите, които желаят да продължат да оперират в нейната юрисдикция. Правилата ѝ за работа се актуализират редовно и посочват как трябва да се извършват всички транзакции на пазара.

Примери за популярни брокери, регулирани от ASIC

Форекс брокер XM е базиран в Австралия и се регулира от ASIC. Брокерът XM предлага три типа сметки: MICRO, STANDARD и XM ZERO, с доста ниски спредове и гъвкав ливъридж, който достига максимум 1:500. Брокерът XM предлага над 250 различни инструмента за търговия на платформите MT4/MT5, включително, но не само, търговия с валута, криптовалути и разнообразни CFD.