مراجعة DEGIRO

مقدمة

DEGIRO Forex Trading هي شركة وساطة عبر الإنترنت تأسست عام 2008، وسرعان ما أصبحت واحدة من أشهر المنصات للتداول والاستثمار في أوروبا. وتتيح المنصة الوصول إلى أصول متنوعة، بما في ذلك الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة والسندات والعقود الآجلة والخيارات وغيرها.

تركز منصة DEGIRO على التداول منخفض التكلفة، وهي مصممة للمتداولين المبتدئين والمحترفين على حد سواء، وقد اكتسبت شعبية خاصة بين المحترفين. وتقدم DEGIRO منصة سهلة الاستخدام ومتاحة بلغات متعددة، منها الإنجليزية والإسبانية والألمانية.

اكتسب الوسيط سمعة قوية بفضل رسومه المنخفضة وخدمة العملاء عالية الجودة ونموذج التسعير الشفاف. بالإضافة إلى ذلك، تقدم DEGIRO حسابًا تجريبيًا يتيح للمتداولين ممارسة استراتيجياتهم واختبارها قبل التداول بأموال حقيقية.

في مراجعة تداول الفوركس هذه عن DEGIRO، ستتعرف على كل ما تحتاج إلى معرفته عن DEGIRO.

الدول المدعومة

DEGIRO وسيط عبر الإنترنت يقدم خدمات تداول الفوركس وأدوات مالية أخرى للعملاء في جميع أنحاء العالم. يعمل الوسيط حاليًا في 18 دولة أوروبية، منها النمسا وبلجيكا وجمهورية التشيك والدنمارك وفنلندا وفرنسا وألمانيا وأيرلندا وإيطاليا والنرويج وبولندا والبرتغال وسلوفاكيا وإسبانيا والسويد وسويسرا وهولندا والمملكة المتحدة.

لا تقبل DEGIRO عملاء من أفغانستان وأنغولا وبيلاروسيا وجمهورية أفريقيا الوسطى والكونغو (برازافيل) والكونغو (جمهورية الكونغو الديمقراطية) وإريتريا وغينيا بيساو وغيانا والعراق وساحل العاج ولبنان وليبيا وميانمار وكوريا الشمالية والصومال وجنوب السودان والسودان وسوريا وفنزويلا واليمن وزيمبابوي.

يدعم وسيط DEGIRO أيضًا لغات متعددة لتسهيل التعامل على عملائه، منها الإنجليزية والمجرية واليونانية والدنماركية والأيرلندية والإسبانية والإيطالية والألمانية والهولندية والنرويجية والبولندية والبرتغالية والفنلندية والفرنسية والتشيكية. ويقدم الوسيط خدماته للمستثمرين الأفراد والمحترفين على حد سواء، ويوفر لهم أنواعًا متنوعة من الحسابات.

تقييم خدمة العملاء

تحظى DEGIRO بتقييم مميز لخدمة العملاء يبلغ 4.1 من 5، استنادًا إلى 3,951 مراجعة عن DEGIRO على Trustpilot، وهو ما يشهد على جودة خدماتها وعروضها.

يضع هذا التقييم DEGIRO بين أفضل وسطاء الفوركس من حيث رضا العملاء. وتُظهر مراجعات DEGIRO على Trustpilot أن العملاء يقدّرون كثيرًا سهولة استخدام منصة DEGIRO ورسومها المعقولة وكفاءة تنفيذ الأوامر.

ومع ذلك، تشير بعض مراجعات DEGIRO إلى إمكانية تحسين منصة التداول لدى الوسيط لتشمل مزيدًا من الميزات المتقدمة.

منصات التداول لدى DEGIRO

تقدم DEGIRO لعملائها ثلاث منصات للتداول: منصة خاصة، ومنصة MetaTrader 4 (MT4) الشهيرة، ومنصة WebTrader. تتميز كل منصة بخصائصها ومزاياها وقيودها الفريدة. إليك نظرة عن كثب على كل منصة تداول من DEGIRO:

• منصة التداول الخاصة: صُممت منصة التداول الخاصة لدى DEGIRO لتوفر للمتداولين واجهة سهلة الاستخدام وبديهية لتداول أصول متنوعة، مثل الأسهم والسندات والصناديق. والمنصة متاحة بعدة لغات، منها الإنجليزية والهولندية والألمانية والفرنسية والإيطالية. ويمكن للمتداولين أيضًا الاطلاع على أخبار السوق والرسوم البيانية والبيانات المالية عبر هذه المنصة، ما قد يساعدهم على اتخاذ قرارات تداول مدروسة.
• MetaTrader 4 (MT4): تُعد DEGIRO MT4 واحدة من أشهر منصات التداول في العالم، وتتيح DEGIRO لعملائها الوصول إلى هذه المنصة. وتشتهر DEGIRO MT4 بقدراتها المتقدمة في إعداد الرسوم البيانية، ومجموعتها الواسعة من المؤشرات الفنية، ودعم التداول الآلي عبر المستشارين الخبراء (EAs). والمنصة متاحة للتداول عبر أجهزة الكمبيوتر والهواتف المحمولة والويب.
• WebTrader: منصة WebTrader لدى DEGIRO هي منصة تعمل عبر المتصفح، وتتيح للمتداولين الوصول إلى حسابات التداول الخاصة بهم من أي مكان يتوفر فيه اتصال بالإنترنت. وتوفر المنصة سهلة الاستخدام بيانات السوق في الوقت الفعلي، والرسوم البيانية، وأدوات التداول. لكنها قد تفتقر إلى بعض الميزات المتقدمة المتوفرة في منصتي التداول الخاصة لدى DEGIRO وDEGIRO MT4.

أنواع حسابات التداول لدى DEGIRO

• حساب الحفظ: صُمم هذا الحساب للمستثمرين على المدى الطويل الذين لا يتداولون إلا من حين لآخر. ويضم مجموعة محدودة من المنتجات الاستثمارية، ولا يمكن للعملاء استخدام الرافعة المالية. لكن رسوم حساب الحفظ أقل مقارنة بالحسابات الأخرى.
• الحساب الأساسي: هذا هو نوع الحساب القياسي لدى DEGIRO. ويتيح الوصول إلى مجموعة أوسع من المنتجات الاستثمارية، بما في ذلك الأسهم والسندات والخيارات. ويمكن للعملاء أيضًا استخدام الرافعة المالية مع هذا النوع من الحسابات، لكن رسومه أعلى مقارنة بحساب الحفظ.
• الحساب النشط: يناسب هذا الحساب العملاء الذين يتداولون باستمرار. ويتيح مجموعة المنتجات الاستثمارية نفسها المتاحة في الحساب الأساسي، لكن برسوم أقل. ومع ذلك، يجب على العملاء الحفاظ على رصيد أدنى قدره €10,000 للتأهل لهذا النوع من الحسابات.
• حساب المتداول: صُمم هذا الحساب للمتداولين المحترفين الذين يحتاجون إلى أدوات وميزات تداول متقدمة. ويتيح الوصول إلى منصة التداول لدى DEGIRO، والبيانات في الوقت الفعلي، ومجموعة واسعة من المنتجات الاستثمارية. لكن رسومه أعلى، ويتطلب حدًا أدنى للرصيد قدره €25,000.
• حساب المتداول اليومي: هذا الحساب مخصص للعملاء الذين ينفذون صفقات يومية. ويوفر الميزات نفسها المتاحة في حساب المتداول، لكن برسوم أقل. ومع ذلك، يجب على العملاء الحفاظ على رصيد أدنى قدره €100,000 للتأهل لهذا النوع من الحسابات.

فئات العملات للتداول لدى DEGIRO

عند تداول الفوركس لدى DEGIRO، يمكنك التداول بفئات متعددة من العملات، بما في ذلك الدولار الأمريكي (USD) واليورو (EUR) والين الياباني (JPY) والجنيه الإسترليني (GBP). ويتيح ذلك للمتداولين خفض تكاليف معاملاتهم وتجنب رسوم تحويل العملات أثناء التداول على المنصة.

هيكل الشركة

DEGIRO شركة وساطة هولندية عبر الإنترنت أسسها عام 2008 مجموعة من الموظفين السابقين في Binck Bank. وتتيح للمستثمرين الأفراد الوصول إلى أكثر من 50 بورصة دولية لتداول أدوات مالية متنوعة، بما في ذلك الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة والخيارات والسندات والعقود الآجلة والوارنتات (warrants).

يعمل الوسيط كشركة مستقلة، لكنه أصبح الآن مملوكًا لمزود الخدمات المالية الألماني Flatex AG، بعد الاستحواذ عليه في عام 2020. ولدى DEGIRO أكثر من 600,000 عميل في 18 دولة أوروبية، ما يجعلها واحدة من أسرع وسطاء الإنترنت نموًا في أوروبا.

لدى DEGIRO هيكل شركة رشيق، ويضم فريقها نحو 350 موظفًا في مكاتبها بأمستردام وصوفيا ومدريد. وتتألف إدارة الشركة من محترفين متمرسين يتمتعون بخبرة واسعة في قطاع الخدمات المالية. وقد بنت DEGIRO سمعتها على تقديم رسوم منخفضة وشفافية وابتكار لعملائها. ونالت الشركة تقديرًا لتميزها في خدمة العملاء، وفازت بالعديد من الجوائز، منها جائزة Golden Bull لأفضل وسيط عبر الإنترنت في هولندا عام 2020.

يمكن أن يُعزى نجاح DEGIRO إلى تركيزها على تقديم أفضل تجربة تداول ممكنة لعملائها. وتلتزم الشركة بتوفير إمكانية الوصول إلى أفضل منصات التداول وبيانات السوق وأدوات التداول. وتقدم DEGIRO منصة تداول عبر الويب سهلة الاستخدام وبديهية وقابلة للتخصيص لتلبية احتياجات المتداولين بمختلف مستويات الخبرة.

كما توفر تطبيقًا للتداول عبر الهاتف المحمول يتيح للمتداولين الوصول إلى حساباتهم وإدارة محافظهم وتنفيذ الصفقات أثناء التنقل. وقد جعل التزام DEGIRO بالتميز منها خيارًا شائعًا بين المتداولين الباحثين عن وسيط موثوق عبر الإنترنت ومنخفض التكلفة.

تراخيص DEGIRO والامتثال التنظيمي

DEGIRO شركة وساطة مرخّصة ومنظّمة عبر الإنترنت. وهي حاصلة على ترخيص وخاضعة للتنظيم من عدة سلطات مالية في البلدان التي تعمل فيها، بما في ذلك

• الهيئة الهولندية للأسواق المالية (AFM)، بموجب الترخيص رقم 00003159 الصادر في 2013؛
• البنك المركزي الهولندي (DNB) في هولندا، بموجب الترخيص رقم 140000262 الصادر في 2015
• هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة، بموجب الترخيص رقم 595450 الصادر في 2015؛
• البنك الوطني البلجيكي (NBB)، بموجب الترخيص رقم 25567 الصادر في 2015، و
• الهيئة الاتحادية الألمانية للرقابة المالية (BaFin)، بموجب الترخيص رقم 151148 الصادر في 2016.

حماية عملاء DEGIRO

توفر DEGIRO للمستخدمين مجموعة من فئات التداول وحسابًا تجريبيًا (DEGIRO Demokonto) لمساعدتهم على ممارسة التداول قبل استخدام أموال حقيقية، مما يعزز حماية العملاء.

كما توفر المنصة تسعيرًا شفافًا برسوم منخفضة ومن دون رسوم خفية على الصفقات، وهو ما قيّمه المستخدمون إيجابيًا. وتشمل تدابير حماية العملاء لدى DEGIRO أيضًا إجراءات متقدمة لإدارة المخاطر لجميع فئات التداول، بما يضمن سلامة أموال المستخدمين ومعلوماتهم الشخصية وأمنها.

معلومات التداول

تتيح DEGIRO التداول بمجموعة متنوعة من الأدوات المالية. كما يمكنك، من خلال وسطاء DEGIRO، الوصول إلى مواد تعليمية وموارد خاصة بالتداول.

الأدوات القابلة للتداول

• أكثر من 50 بورصة أسهم عالمية
• أكثر من 4000 إدراج للسندات
• أكثر من 200 سوق للعقود الآجلة
• أكثر من 4000 صندوق متداول في البورصة (ETF)
• أكثر من 200 سوق للخيارات
• أكثر من 15000 صندوق استثمار مشترك

الرافعة المالية لدى DEGIRO

تتيح DEGIRO الرافعة المالية على منتجات معينة، مما يسمح للمتداولين بزيادة عوائدهم. ومع ذلك، يختلف مقدار الرافعة المالية المتاحة حسب الأداة المتداولة.

على سبيل المثال، يبلغ الحد الأقصى للرافعة المالية المتاحة لتداول الفوركس 30:1، بينما يبلغ الحد الأقصى لعقود الفروقات لدى DEGIRO مقدار 1:20. ومن المهم ملاحظة أن الرافعة المالية قد تزيد الأرباح والخسائر على حد سواء، لذا ينبغي استخدامها بحذر، ولا يستخدمها إلا المتداولون ذوو الخبرة الذين يفهمون المخاطر المرتبطة بها.

الإيداعات وعمليات السحب

تقدم DEGIRO الإيداع والسحب مجانًا، إلا في الحالات التي تفرض فيها طريقة الدفع رسومًا

الإيداع

توفر DEGIRO عدة طرق ميسّرة لإيداع الأموال في حساب تداول، تشمل التحويل المصرفي وطرق الدفع عبر الإنترنت مثل iDEAL وSofort وGiropay وTrustly. يبلغ الحد الأدنى للإيداع 0.01 EUR، وتتم معالجة الإيداع عادةً خلال يوم عمل واحد.

فيما يلي جدول يلخص طرق الإيداع المتاحة والرسوم وأوقات المعالجة:

تجدر الإشارة إلى أن DEGIRO لا تقبل إلا الإيداعات من الحسابات المصرفية المسجلة بالاسم نفسه المسجل به حساب DEGIRO.

السحب

توفر DEGIRO لعملائها خيارات متنوعة للسحب، تشمل التحويل المصرفي وiDEAL وSofort وGiropay وTrustly. ولكل خيار أوقات معالجة ورسوم مختلفة، كما هو موضح في الجدول أدناه:

تجدر الإشارة إلى أن أوقات المعالجة قد تختلف بحسب بنك العميل وموقعه. يقدّم DEGIRO لتداول الفوركس مجموعة متنوعة من خيارات السحب الملائمة وذات التكلفة المنخفضة لعملائه.

التعليم والتدريب على التداول لدى DEGIRO

يقدّم DEGIRO العديد من موارد التعليم والتدريب على التداول لمساعدة عملائه على تحسين معارفهم ومهاراتهم في التداول. إليك بعض الخيارات المتاحة:

• ندوات التداول عبر الإنترنت: ينظّم DEGIRO ندوات عبر الإنترنت بانتظام حول موضوعات متنوعة في التداول، بما في ذلك الفوركس لدى DEGIRO وعقود الفروقات واستراتيجيات التداول. يقدّم خبراء التداول هذه الندوات، وهي مجانية لعملاء DEGIRO.
• أكاديمية التداول: أكاديمية التداول هي مركز تعليم عبر الإنترنت يقدّم دورات في التداول للمبتدئين وصولًا إلى المستويات المتقدمة. وتغطي الدورات موضوعات مثل التحليل الفني والتحليل الأساسي وإدارة المخاطر.
• أدلة التداول: يقدّم DEGIRO على موقعه الإلكتروني أدلة تفصيلية عن التداول، تتناول موضوعات مثل منصات التداول وأنواع الأوامر والمنتجات الاستثمارية. تتوفر الأدلة بلغات متعددة، منها الإنجليزية والألمانية والإسبانية.
• مقاطع فيديو عن التداول: لدى DEGIRO مكتبة من مقاطع الفيديو المتعلقة بالتداول على قناته على YouTube، وتتناول موضوعات مثل سيكولوجية التداول وتحليل السوق واستراتيجيات التداول.

الخلاصة

رسّخ DEGIRO مكانته كوسيط موثوق وذي سمعة طيبة عبر الإنترنت، إذ يقدّم مجموعة متنوعة من الأدوات المالية للتداول. وقد أكسبته منصته سهلة الاستخدام ورسومه المنخفضة وأسعاره التنافسية قاعدة عملاء وفية في جميع أنحاء العالم.

يفتخر الوسيط بمجموعة رائعة من الأدوات القابلة للتداول، مع إمكانية الوصول إلى أكثر من 50 بورصة أسهم عالمية، وأكثر من 4,000 إدراج للسندات، وأسواق تداول 28 نوعًا مختلفًا من الخيارات والعقود الآجلة. وهذا يتيح للمتداولين فرصًا لا حصر لها لتوسيع محافظهم الاستثمارية.

بالإضافة إلى ذلك، لدى DEGIRO برنامج استثنائي للتعليم والتدريب على التداول، يزوّد مستخدميه بالمعارف والمهارات اللازمة ليصبحوا متداولين ناجحين. وبفضل الأسعار المعقولة وخدمة العملاء المتميزة وخيارات الدفع المتنوعة للإيداعات وعمليات السحب، يُعد DEGIRO وسيطًا مثاليًا للمتداولين المبتدئين وذوي الخبرة.

إجمالًا، يُعد DEGIRO وسيطًا جديرًا بالثقة ويمكن الاعتماد عليه، ويوفر للمتداولين الأدوات اللازمة لتحقيق أهدافهم المالية. سواء أكنت مستثمرًا متمرسًا أم في بداية مشوارك، فإن وسيط الفوركس DEGIRO يوفر لك كل ما تحتاج إليه للتميز في الأسواق المالية.