بافين ينظم وسطاء الفوركس

تاريخ موجز للسلطة التنظيمية Bafin

تم إنشاء Bafin في مايو 2002 ، بموجب سن قانون FSI (قانون الخدمات المالية والتكامل). قبل سن هذا القانون ، تم تنفيذ اللوائح المالية في البلاد من قبل ثلاث منظمات مختلفة. شملت هذه المؤسسات الثلاث المكتب الإشرافي المصرفي الفيدرالي ، ومكتب الإشراف الفيدرالي لتداول الأوراق المالية ، ومكتب الإشراف على التأمين الفيدرالي. كان الهدف من القانون هو توحيد هذه المنظمات الثلاث في سلطة تنظيمية واحدة. منذ إنشائها في عام 2002 ، اكتسبت السلطة التنظيمية سمعة لكونها واحدة من أكثر السلطات التنظيمية المالية الصارمة في العالم.

أحد الأسباب الرئيسية لإنشاء هيئة تنظيمية واحدة هو إنشاء هيئة واحدة من شأنها مراقبة جميع قطاعات السوق المالية. في البداية ، لم يتم منح Bafin سلطة واسعة في بعض القطاعات مثل سوق الفوركس وتداول CFD لأنها لم تكن شائعة في ذلك الوقت. دفع النمو الأخير لتجارة الفوركس والـ CFD في ألمانيا بافين إلى إنشاء لوائح لا تحمي المستثمرين المحليين فحسب ، بل أيضًا مقدمي الخدمات. إنها هيئة مستقلة لأنها لا تعتمد على التمويل من الحكومة الألمانية ولكنها تجمع الأموال من المؤسسات التي تندرج تحتها مثل وسطاء الفوركس الألماني. حتى الآن ، من المعروف أن Bafin يستجيب بسرعة إلى مثيلات الاحتيال ويقوم بتحديث كتاب القواعد بانتظام لضمان أنه يمكن أن يمنع الجرائم المالية بشكل فعال.

تكوين وأدوار ومسؤولية Bafin

ينظم Bafin عددًا كبيرًا من المؤسسات المالية مع حوالي 1850 من المؤسسات المصرفية ، وأكثر من 590 شركة تأمين ، ومخططات التقاعد ، وغيرهم من 690 من مقدمي الخدمات المالية. هناك فئات مختلفة من البنوك تحت Bafin مثل البنوك المتخصصة والبنوك الإقليمية وحتى توفير البنوك. ومن الأمثلة البارزة على بنك دويتشه ، وهو بنك ألماني رئيسي ينظمه بافين. نظرًا للعدد الكبير من المؤسسات التي تراقبها بما في ذلك كل من مستثمري التجزئة والبائعين ، يصبح من الضروري للسلطة وضع ما يكفي من القوانين لحماية اللاعبين في السوق. يمكن تصنيف أدوار ومسؤوليات Bafin بسهولة إلى ثلاثة ؛

1. حماية المستثمر
2. الحفاظ على الملاءة
3. إشراف اللاعبين في السوق

حماية المستثمر

حماية مستثمري الفوركس هو دور مهم لأي سلطة تنظيمية مالية في بلد ما. نظرًا لأن تداول العملات يمثل مشكلة أساسية وحساسة ، فإن هذه السلطات تحتاج إلى وضع بعض التدابير التي تضمن أن المستثمر العادي لا يخسر النقود. تعمل السلطة على مدار الساعة لضمان عدم الانخراط في وسطاء الفوركس في ألمانيا في أي معاملات مالية احتيالية أو غير مصرح بها. على سبيل المثال ، أنشأت Bafin دعمًا أو خط مساعدة للعملاء يسمح للمواطنين الألمان بالاستفسار عن الخدمات المالية المقدمة في البلد مثل تقديم المعاشات التقاعدية والتأمين. بصفتك تاجر عملات في ألمانيا ، يمكنك بسهولة نقل أي شكاوى حول الشركات المالية والمؤسسات المصرفية.

إذا كانت لديهم القدرة على التصرف بناءً على شكواك ، فيمكنهم استخدام صلاحياتهم للطلب من الحلول من البنوك نيابة عنك. في حالات أخرى ، يمكنهم ببساطة الادعاء بأنه لا يوجد أساس قانوني لشكواك القانونية وسيتعين عليك التعامل مع وسيط الفوركس مباشرة. علاوة على ذلك ، تعزز السلطة أيضًا قضايا مثل توفير المعاشات التقاعدية والأدوات المالية الأخرى لضمان أن يكون لدى العملاء مستقبل أكثر مسؤولية.

حماية الملاءة

بافين أيضًا دور ضمان أن تبقى البنوك وشركات وساطة الفوركس ومؤسسات الخدمات المالية الأخرى المذيبات. من الأهمية بمكان بالنسبة لأي سلطة تنظيمية مالية التأكد من أن الشركات التي يشرف عليها يمكن أن تفي بالتزاماتها المالية لأنها وعدت عملائها. يتم ذلك من خلال التأكد من أن وسطاء الفوركس لديهم الحد الأدنى من رأس المال التشغيلي وأن احتياطياتهم المالية يمكن أن تفي بالمعاملات النقدية التي وضعها العملاء. تعد حماية الملاءة أمرًا بالغ الأهمية في صناعة FX حيث كان هناك وسطاء احتياليين غير قادرين على دفع عملائهم أو الذين لا يستطيعون العمل بشكل فعال بسبب عدم وجود رأس مال.

سبب آخر لضمان حماية الملاءة هو التأكد من أن الجدارة الائتمانية لكل وسيط فوركس سليمة. من خلال التأكد من أن كل شركة وساطة فوركس في ألمانيا تستحق الائتمان ، يمكن للسلطة أن تعرف أن الاستثمارات المالية لجميع العملاء آمنة. يمكن لمراقبة الجدارة الائتمانية لكل وسيط إنقاذ المستثمرين المحليين من فقدان ثروتهم.

الإشراف على السوق

القدرة على تنفيذ المعاملات المالية بشكل عادل وشفاف هي حجر الزاوية في تداول الأوراق المالية في أي سوق مالي في جميع أنحاء العالم. يضمن Bafin تحقيق ذلك من خلال منع التداول غير القانوني ، والتلاعب المالي بالأوراق المالية ، وحتى التداول من الداخل. تتمتع الهيئة التنظيمية بسلطة إنشاء العقوبات حيث تشعر أن هناك شكوك. بموجب أدوار الإشراف على السوق ، تتحمل السلطة التنظيمية مسؤولية ضمان امتثال جميع الشركات والبنوك بموجبها للقوانين المالية للبلاد. على سبيل المثال ، يتعين على المساهمين الإبلاغ عما إذا كان لديهم أكثر من 30 ٪ من حصة شركة منظمة ، وهم ملزمون ببيع هذه الأسهم للمساهمين الآخرين كتدبير حماية. تتمثل المسؤولية الإضافية لـ Bafin في الإشراف على الشركات المتداولة للجمهور ، وهو دور تنفذه بمساعدة لجنة إنفاذ التقارير المالية.

متطلبات كونه وسيط Bafin Forex

الوظيفة الأساسية لأي وكالة تنظيمية مالية تتمثل في ضمان حماية مصالح المستثمرين وأن Bafin لديها الكثير من التدابير لضمان حماية الحقوق ورأس المال المستثمر للعملاء. لدى السلطة إطار عمل مفصل يراقب جميع الشركات المالية وتقييمها لضمان أن سوق المال يعمل بكفاءة دون أي خطر من الأنشطة الاحتيالية والتلاعب وأي نشاط آخر قد يقوض سلامة الأسواق المالية الألمانية.

بالمقارنة مع السلطات التنظيمية المالية الأخرى في جميع أنحاء العالم ، يعتبر Bafin أكثر نشاطًا بشكل رئيسي لأنه يسيطر عليه إلى حد كبير من قبل السلطات الفيدرالية في البلد الأوروبي. لضمان أن تكون الأسواق المالية في بلد ما مستقرة وفعالة ، من المهم وضع توازن بين حقوق ومصالح وأهداف كل من الشركات المالية في البلاد والمستثمرين. لا يمكن تلبية هذا إلا إذا حددت هيئة التنظيم إرشادات شفافة تهدف إلى أن تكون مفيدة لكل من مقدمي الخدمات المالية والمستثمرين. في حين يتم اتخاذ العديد من التدابير لحماية مصالح كل من البائعين وسطاء الفوركس في ألمانيا ، إليك بعض اللوائح التي يتعين على سماسرة فوركس بافين متابعة إذا كانوا يرغبون في تقديم خدمات تبادل العملات في الاتحاد الأوروبي.

1. الحد الأدنى من رأس المال التشغيلي- من الضروري لكل وسيط فوركس Bafin أن يكون لديه رأس مال تشغيلي لا يقل عن 750،000 يورو قبل بدء عملياته. ومع ذلك ، فإن الحد الأدنى لرأس المال التشغيلي لا يتم تعيينه في الحجر وسيعتمد إلى حد كبير على حجم الشركة وحجم معاملاتها المالية أو عملياتها. يُطلب من وسطاء الفوركس تحت Bafin الاحتفاظ بهذا المبلغ للتخفيف من أي مخاطر محتملة ، كل من المخاطر الداخلية والخارجية ، مع المساعدة أيضًا في تلبية التكاليف التشغيلية التي لا يمكن رفعها من قبل العملاء.
2. أموال المستثمر- يتعين على وسطاء الفوركس الخاضعين للتنظيم BAFIN الحفاظ على أي أموال مستثمر في الحسابات المجمعة. تتطلب اللوائح أيضًا أن يكون لكل وسيط فوركس بموجب Bafin حسابات في Commerzbank و Deutsche Bank. ينصح هذان البنكان لأنهما هما مقدمو السيولة الرئيسيين في البلاد بصرف النظر عن كونهما أكبر البنوك في ألمانيا.
3. الجدارة الائتمانية- من المهم للغاية أيضًا لأي شركة وساطة فوركس تسعى إلى إنشاء متجر في ألمانيا لإثبات جدارة الائتمان بالسلطة. لكي توافق Bafin على ذلك ، يجب أن تكون شركة الوساطة قادرة على تحديد بعض استراتيجيات الإدارة الخاصة بها في حالة وجود مخاطر في السوق غير متوقعة. أيضا ، من المتوقع أن يكون لديهم بعض إجراءات التصفية التي يجب أن تضمن سلامة أي صناديق استثمار يتعاملون معها.
4. الإدارة- الإدارة المناسبة هي المفتاح لأي شركة وساطة فوركس وتعترف Bafin بذلك. يجب أن يكون لدى وسطاء الفوركس الذين يحكمهم Bafin خبراء مؤهلون يقودون الشركة لضمان أن تتمكن الشركة من أداء أنشطتها اليومية بشكل جيد. يجب أن يشغل الخبراء وظائف إدارية رئيسية ، والتي قد تشمل المديرين أو المديرين التنفيذيين أو حتى المديرين التنفيذيين. علاوة على ذلك ، يجب أن يكون لديهم سجل واضح مع كل من السجل المركزي الفيدرالي والسجل التجاري المركزي.
5. تقارير مالية- مثل معظم الهيئات التنظيمية إن لم تكن جميعها ، يتعين على شركات الوساطة في الفوركس بموجب Bafin تقديم بياناتها المالية والمراجعة. يتم ذلك بهدف الاطلاع على أي أنشطة غير قانونية قد تنشأ أثناء توفير الخدمة. إذا كان هناك أي أنشطة مالية غير قانونية أو احتيالية ، فقد تم فرض Bafin دستوريًا بمهمة إجراء التحقيقات وفرض أي عقوبات أو حتى عقوبات اعتمادًا على الجريمة. لتحقيق ذلك ، تقوم السلطة التنظيمية بتنفيذ عمليات التدقيق والتحقق من جميع أعضائها في محاولة لضمان معاقبة جميع الممارسات الخاطئة بموجب القانون.
6. يطلب من وسطاء الفوركس في الأسعار- وسطاء الفوركس تحت Bafin الكف عن أي تكتيكات التلاعب في السوق. قد تتضمن هذه التكتيكات العبث بمنصات التداول المالية ، أو تخزين صناديق المستثمر ، أو حتى إعداد الأسعار. إذا تم إدانة الشركة ، فإن المنظم لديه سلطة وضع العديد من العقوبات التي يمكن أن تتراوح من وضع العقوبات الثقيلة ، وبدء الإجراءات الجنائية أو المدنية ، وإلغاء تراخيص الوسطاء.

عمليات الاحتيال والانتهاكات الإبلاغ عن Bafin

على الرغم من أن Bafin معروف بأنه أحد أكثر المنظمين الماليين في العالم ، فقد واجه أيضًا العديد من الاتهامات في الماضي وخاصة عندما تم تشكيله. وقد تورطت أيضًا في العديد من فضائح الفساد والاختلاس مثل اتهام الفساد في عام 2006. في الفضائح ، كان العديد من أعضاء مجلس الإدارة من Bafin قد اختلطوا في وقت لاحق من الجناة. أيضا ، تم إلقاء اللوم على المنظمة لفشلها في اتخاذ تدابير وقائية بعد الأزمة المالية لعام 2008 ، والتي شهدت انهيار العديد من البنوك. في حين تم تشكيل السلطة التنظيمية للحد من أي ممارسات مالية ، إلا أنها فشلت في تحقيق ذلك. تسربت وثيقة داخلية من المنظمة خلال هذه الفترة بأدلة ساحقة على أن الهيئة كانت تعرف أن معظم المؤسسات المالية كانت مضطربة مع وجود قروض سيئة تصل إلى حوالي 800 مليار يورو.